银行客户提升活动的方案

银行客户提升活动的方案

银行客户提升活动方案为提升客户的转介率、房屋按揭客户资产和挽留已流失客户，夯实银行的基础客户群体，我行决定在全行开展客户提升活动。具体方案如下：一、转介新客户有礼活动（费用预算约5万元）（一）活动对象：全行持卡客户（二）活动时间：2019年1月1日至2019年3月31日（三）活动目标：新增达标客户500户，新增日均资产5000万元（四）活动内容：活动期间，老客户成功转介1名新客户，且新客户2月或3月AUM月日均≥10万元，老客户可获5积分，新客户可获10积分。备注：新客户指2019年1月1日（含）后开户的持卡客户。（五）积分兑现规则：1.老客户转介一户达标新客户可获得一份5积分宣传品；新客户达标可获得10积分宣传品，只奖励一次，不重复奖励。2.积分可用于兑换“迎新礼”活动宣传品，宣传品由直属行按照下达目标数量一次性统一预拨到支行，活动结束后清算。3.目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决。4.对没有完成目标的支行，差额（没有完成）部分的宣传品费用，由各支行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由支行处理，用于日常客户维护。（六）推动措施：1.发挥产品优势，提升客户资产。充分利用我行的“高收益理财产品”、“粤农存”、“大额存单”等存款产品和“贵宾权益服务”，吸引新客户。2.强化活动宣传和推动：（1）在营业厅内营造宣传氛围，做好网点阵地营销。（2）通过向客户群发送活动短信、社交银行公众号制作活动宣传链接等，广泛宣传和营销。（3）积极开展户外拓展营销，做好网点周边客户群体活动宣传工作。（4）强化公私联动。梳理对公企业资源，我行代发企业客户，强化公私联动。二、“提升价值客户有礼”活动（总费用预算11万元）（一）活动对象：1.存量房屋按揭客户中的非价值客户（详见名单）。2.2017、2018年流失客户中的非价值客户（详见名单）。（二）活动时间：2019年1月1日至2019年3月30日（三）活动内容：活动期间，存量房屋按揭客户（名单内）和已流失价值客户（名单内）提升为价值客户的，均可获得10积分，积分可用于兑换“提升礼”宣传品。（四）活动目标：新增价值客户1800户，新增滚动季日均资产8亿元。1、将500个存量房屋按揭客户从非价值客户提升为价值客户。2、将1200个已流失的价值客户重新提升为价值客户。(五)积分兑换规则1、积分可以用于兑换“迎新礼”活动宣传品，宣传品由直属行按照目标数量一次性预拨到支行，活动结束后清算。2、目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决。3、对于未完成目标的支行，差额部分的宣传品费用由各支行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由支行处理，用于日常客户维护。(六)推动措施1、提升存量房屋按揭客户措施(1)强化交叉销售，联合零售信贷客户经理，寻找营销契机。(2)发行专属理财产品，利用总部针对名单客户发行高收益专属理财产品，紧盯目标客户，强化产品营销工作。(3)发挥存抵贷优势，提升客户资产，利用存抵贷可获得活期利息外，还可获得额外理财收益，冲减客户贷款利息压力等卖点，对客户贷款理财账户和关联账户金额大于5万元的客户，大力推荐签约存抵贷，提升客户资产。2、提升2017、2018年已流失价值客户的措施充分利用我行客户营销活动资源、高收益理财产品、“粤月盈+、大额存单等存款产品、贵宾权益服务等，吸引客户新资金，提升客户资产。三、宣传品兑换细则(一)5积分对应的宣传品价值30元，10积分对应的宣传品价值为60元。(二)“转介新客户有礼”活动宣传品兑换事项1、支行需填写客户信息登记表，每月3号前发至分行零售金融部进行核实，核实无误后，将统一在活动结束后一次性核发宣传品至各支行，请支行及时完成宣传品兑换及客户签收。2、分行、总部将针对支行客户转介、宣传品签收情况等进行电话及现场抽查核实，对于伪造客户转介或缺少客户签名及签收的支行，将采取全行通报、活动宣传品资源扣减等处罚。(三)“提升价值客户有礼”活动宣传品兑换事项客户名单将背对背发送至支行，客户无需填写客户信息登记表，直属行将根据各支行9月30日名单内价值客户数情况计算积分，活动结束后统一清算。(四)活动量管理要求1、为了加强客户营销过程中的信息建立，零售人员需要将客户信息录入客户管理系统，并完善客户信息，例如家庭情况、工作行业、主要往来银行、活动偏好等。对于我行客户，可以直接点击“客户号”进入“客户统一视图”，在“活动量记录”内填写相关情况；对于非我行客户，则可以在“潜在客户管理”项下录入新建客户，并录入相关信息。2、为了加强客户联系频率，针对新接触客户，需要采取完整的跟踪维护机制。具体来说，需要在接触次日发感谢短信，并留下联系方式。一周内需要首次电话跟踪客户参与活动