2023年高等教育经济类自考-00077金融市场学考试历年高频考点试题含答案

2023年高等教育经济类自考-00077金融市场学考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.大额定期存单具有（）特点。A、发行人是大银行B、面额固定起点大C、可转让流通D、必须记名E、可获得接近金融市场利率的利息收益2.债券余额包销3.以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是（）。A、远期外汇合约B、外汇期货合约C、外汇期权D、货币互换协议4.如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率。5.在狭义的货币定义中，主要包括（）和（）两部分。A、定期存款可用于转账结算的活期存款定期存款B、定期存款和现金C、活期存款和现金D、可用于转帐结算的活期存款和现金6.以下关于对套期保值遵循的原则，表述正确的是：（）。A、均等且相对B、避险的不完全性C、数量上相等D、方向上相反7.以下不属于狭义的金融市场活动的是（）。A、金融机构之间的同业拆借B、黄金和外汇交易C、有价证券买卖D、房地产交易8.通过增加资产组合中资产的种类，可以完全消除的风险是（）A、系统风险B、非系统风险C、总风险D、市场风险9.金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的（）A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性10.简述我国国内证券投资基金的作用。11.各国中央银行法一般禁止中央银行在一级市场上参与国债交易，并且严格限制可供交易的国债种类。12.下列各组织中属于政府监管组织的是（）A、中国银行业监督管理委员会B、中国银行业协会C、中国证券业协会D、上海证券交易所13.蓝筹股票14.以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是（）。A、公募发行不必向证券管理机关办理申报，而私募必须申报B、私募节省发行费用，而公募必须支付承销费用C、二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息D、私募发行不利于提高知名度E、公募发行可以提高发行者的知名度和信用度15.按公众的评价，股票可分为（）A、蓝筹股票B、周期性股票C、成长性股票D、防守性股票E、投机性股票16.股票场外交易17.货币市场是进行短期资金融通的市场。其交易工具是一年及一年以内的票据和有价证券。18.占外汇市场交易总额90%以上，决定着外汇市场上的价格水平的是（）A、银行与银行间外汇交易市场B、银行与客户间外汇交易市场C、银行与中央银行间外汇交易市场D、外汇投机者间外汇交易市场19.简述发展中国家对资本输出入管理的主要措施。20.企业债券的特点是（）。A、收益率高B、期限短C、风险小D、利息要纳税21.中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（）A、调剂资金头寸，进行短期资金融通B、取得投资利润C、获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D、通过公开市场操作，实现货币政策目标22.一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简便，在费用上体现规模经济。A、私募B、公募C、直接公募D、间接公募23.地方政府债券种类主要有（）。A、普通债券B、特殊债券C、负税债券D、福利债券E、收益债券24.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（）。A、大商业银行B、中小商业银行C、非银行金融机构D、中央银行25.影响债券利率的主要因素有（）。A、信用级别B、期限C、利息的支付频率D、存款利率26.根据有效市场理论，市场价格已充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（）A、弱势有效市场B、半强势有效市场C、强势有效市场D、完全有效市场27.投机性货币需求与利率水平之间呈（）。A、正相关B、负相关C、不相关D、相关的不确定性28.在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。29.证券交易所按证券种类和价格归类汇总设竞价告示板，每种证券按买入价由高到低、卖出价由低到高排列，交易接到指令后，即可填写告示板的报价方式被称为（）。A、专柜书面作业B、上板作业C、公告报价D、告示竞价30.商业票据的发行一定要有商业信用发生作为条件。31.按交易时扮演角色的不同，金融市场参与者划分为（）A、自然人和法人B、投资者和金融机构C、银行和企业D、投资者和筹资者32.中央银行在使用公开市场业务时，主要的操作工具是短期国债。33.我国B股目前实行的交割方式是（）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+334.在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略（）。A、为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B、为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C、为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D、为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约35.简述企业与金融市场的关系。36.债券的承销方式有（）。A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销37.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。38.财政部所发债券由中央银行认购，然后卖给投资者。39.各交易所一般规定竞价交易的方法有（）A、口头唱板B、上板作业C、专柜书面作业D、计算机自动交易40.消费信用的使用范围不会受到严格的限制。41.一般按照交易对象的不同，货币市场可以大致分为（）。A、同业拆借市场B、票据市场C、国库券市场D、回购协议市场42.客户提出买卖的种类和数量，由经纪人按当时的市场价格购入或出售证券叫做（）A、中心浮动委托B、限价委托C、市价委托D、指令委托43.以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构叫做（）A、证券承销人B、证券交易经纪人C、证券交易所D、证券结算公司44.在通货膨胀期间，人们的储蓄存款和所有以货币计算偿付的债权的实际价值都会随着物价的上涨而（）。A、增加B、减少C、不变D、增加或减少45.下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金投资人46.以下属于商业票据的是（）。A、本票B、汇票C、存款凭证D、国债47.比较银行大额可转让定期存单与普通定期存款的区别。48.开放型投资基金49.在票据的各种特征中，最重要的特征是（）A、设权性B、无因性C、流通性D、要式性E、返还性50.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是（）A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:B,C,E2.正确答案:是指由承销商按照已定的发行条件和数额，在约定的期限内向社会公众大力推销，如果有未售完的债券，则由承销商负责认购。3.正确答案:A4.正确答案:正确5.正确答案:D6.正确答案:A,C,D7.正确答案:D8.正确答案:B9.正确答案:C10.正确答案: （1）投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道； （2）投资基金的发展有利于证券市场的发展； （3）投资基金有力地推动了证券市场的发展； （4）投资基金促进了证券市场的国际化。11.正确答案:正确12.正确答案:A13.正确答案: 指一些信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股票，这类股票一般都在证劵交易所挂牌上市，安全性、流动性、收益性都较高，被众多人看好，被称为“热门股票”或“优良股票”。14.正确答案:B,D,E15.正确答案:A,B,C,D,E16.正确答案:凡是在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场外交易。17.正确答案:正确18.正确答案:A19.正确答案: 发展中国家对资本输出入有较为严格的管理，主要措施： （1）对资本输出入实行严格的审批制度； （2）对外国投资股份有一定的比例要求； （3）对外国投资资本和利润的调回进行有条件的限制； （4）对借用外债进行严格控制等。20.正确答案:A,D21.正确答案:D22.正确答案:D23.正确答案:A,E24.正确答案:B,C25.正确答案:A,B,C,D26.正确答案:C27.正确答案:B28.正确答案:正确29.正确答案:B30.正确答案:错误31.正确答案:D32.正确答案:正确33.正确答案:D34.正确答案:D35.正确答案: 在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的基础。 企业因从事商品生产而把它和金融市场紧紧联系在一起。即使是传统企业，在生产经营过程中也可能发生资金余缺，金融市场成为满足其资金需求及投资的场所。同金融市场关系最密切的是公司，这不仅因为它是现代企业的中坚和主导力量，还因为它的组织形式与金融市场住处相关。公司的重要特征是投资主体的多元化，它是资本联合的组织形式，这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。因此，公司资本来源的多样化和投资主体的多元化，意味着企业成为金融市场证券发行的主体，成为决定初级市场规模的主要因素。36.正确答案:D,E37.正确答案:正确38.正确答案:正确39.正确答案:A,B,C,D40.正确答案:错误41.正确答案:A,B,C,D42.正确答案:C43.正确答案:A44.正确答案:B45.正确答案:C46.正确答案:A,B47.正确答案: （1）定期存款记名，不可流通转让；而大额定期存单则是不记名的，可以流通转让的； （2）定期存款金额不固定，可大可小；可转让定期存单金额较大； （3）定期存款利率固定；可转让定期存单利