2023年收集基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

2023年收集基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

单选题（共50题）1、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托【答案】A2、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A3、王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元。王先生认购该基金的认购份额为（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A4、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C5、（2017年真题）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构B.直销机构是指直接销售基金的基金公司C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构【答案】C6、目前定期开放基金大多为（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B7、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回是基金份额与（）的对价。A.现金；一篮子股票B.一篮子股票；现金C.一篮子股票；一篮子股票D.现金；现金【答案】B9、（）负责基金资产的保管。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D10、根据《证券投资基金法》的规定，以下关于基金份额持有人大会的表述错误的是（）A.公募基金的基金份额持有人负责召集大会的，应报中国证监会备案B.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况而定是否设置持有人大会C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构D.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项临时表决【答案】B11、QDII基金份额的登记时间通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C12、（2016年真题）（）体现基金监管的本质属性和根本价值。A.基金监管法律B.基金监管目标C.基金监管的方式D.基金监管的基本原则【答案】D13、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。A.降低重大财务损失的风险B.降低声誉损失的风险C.减少违规处罚D.有利于基金管理公司利润最大化【答案】D14、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平D.消除多层嵌套，抑制通道业务【答案】B15、（）即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资【答案】B16、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B17、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。A.基金市场B.基金机构内部C.基金组织D.基金投资人【答案】B18、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价B.加大资产需求方和提供方的连接难度C.能够满足投资者多样化的投资需求D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置【答案】B19、（2016年真题）（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】A20、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案【答案】B21、关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准【答案】C22、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国银监会【答案】C23、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象【答案】C24、下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、以下属于基金业协会的联席会员的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.登记结算机构加入协会的【答案】C26、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B27、目前我国基金代销机构包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C28、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A.涉及基金净值复核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投资运作的信息披露【答案】A29、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A30、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（）从场内认购LOF份额。A.保险公司B.商业银行C.期货公司D.证券公司【答案】D31、(2017年)某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B32、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】B33、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。完成或提供基金产品风险评价的可以是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B34、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构【答案】C35、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C36、（）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。A.普通债券型基金B.标准债券型基金C.可转债基金D.纯债基金【答案】A37、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日公告1次B.一般每月公告2次C.一般每周公告1次D.一般每周公告2次【答案】C38、（）是基金公司提供个性化服务的基础。A.巩固基金安全性B.增加基金收益率C.不断开发新基金品种D.深度挖掘客户需求【答案】D39、（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B40、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所【答案】B41、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。A.及时办理基金清算，交割事宜B.召集基金份额持有人大会C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜D.计算并公告基金资产净值【答案】A42、（2016年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金【答案】C43、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A44、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）。A.0.001元人民币B.0.005元人民币C.0.01元人民币D.0.1元人民币【答案】A45、（2016年真题）封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】C46、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证监会派出机构D.工会【答案】B47、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.从事基金销售业务的人员达到法定人数B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件D.设有专门的基金托管部门【答案】A48、截至20