企业运营法律风险规避与防范副本

企业运营法律风险规避与防范浙江泽厚律师事务所执行主任/高级律师浙江省财税法学会常务理事杭州仲裁委员会仲裁员目录一、企业运营法律风险产生原因、种类及防范二、创业投资主体的选择与法律风险防范三、企业破产制度：优胜劣汰、风险化解四、不动产和动产物权的法律保护五、诉讼时效制度与法律风险防范六、有理说得清――证据的重要性七、合同签约主体的法律风险防范八、影响合同纠纷处理的重要条款九、合同履行及合同纠纷处理过程中的风险规避十、担保法律制度及其法律风险防范十一、企业融资与民间借贷法律风险防范法律风险无处不在－－以曾成杰集资诈骗案为例2004年初曾成杰成立“三馆房地产开发有限公司”，并于当年5月获准三馆（湘西州体育局的体育馆、州文化局的图书馆与群艺馆）工程项目拆迁。2008年12月，曾成杰因涉嫌集资诈骗被正式批捕。湖南当局认定其为湘西自治州吉首市集资诈骗案主犯，2011年5月和12月一审、二审均以“集资诈骗罪”对曾成杰判处死刑；判决书认定曾成杰用诈骗手段非法集资总额34.5亿元，集资诈骗金额8.3亿元。律师认为：34亿元集资是累计额，实际集资本金是7.1亿元，投入工程7.7亿元，实际未归还集资本金2.02亿元。当时资产价值23.8亿元（现价值超40亿元）被以3.8亿元卖给了湖南省政府独资企业财信公司。2013年6月14日，最高法院核准死刑，7月12日被长沙中院执行死刑。背景：湘西民间融资得到当地政府的支持，几乎所有项目（包括吉首市政府）都是靠民间融资，90%的家庭参加了融资，当地政府还在三馆公司设立现场办事机构，融资协议由公证处公证。2008年3月湘西领导变更后，对民间融资由支持变为打击，2008年6月26日以内部文件形式通知党政干部退出融资，造成民间融资危机。一、企业运营法律风险

产生原因、种类及防范企业风险自然风险（不可抗力，是由于意外的自然灾害和自然环境的突变等所引起的实际收益偏离预期。法律风险（外部法律变化，企业自身法律意识及法律规范水平）商业风险（经济风险，它包括市场风险、外汇风险、利率风险、财务风险和经营风险）一、企业运营法律风险产生原因、种类及防范

（一）法律风险含义

全面转型的中国经济体制与经济发展模式，为我国企业（尤其中小企业）创造了更大的发展机遇和广阔的市场舞台，同时也使其面临更大挑战和风险，法律风险便是其主要风险之一。

企业法律风险，是指由于企业外部法律环境发生变化，或由于包括企业自身在内的法律主体未按照法律规定或合同约定有效行使权利、履行义务，而对企业造成负面法律后果的可能性企业风险可预见、可防范、可控制。一、企业运营法律风险产生原因、种类及防范

（二）企业（尤指中小企业）运营法律风险产生的主要原因

1.企业经营者法律意识较低（内部因素）一些从业人员尤其是企业高管不懂法或法律意识淡薄,在经营决策时不考虑法律因素,漠视法律（如劳动用工和不正当竞争）或不注意法律维权（如商标专利）,很多企业家认为法律风险只是诉讼纠纷，在公司进行重大投资、重大经营等活动中缺少法律专业人士参与（如一上市公司收购）。

很多纠纷并不复杂，只要企业经营者稍另注意即可防范。

一、企业运营法律风险产生原因、种类及防范

2.企业自身管理制度存在缺陷

很多企业由于缺乏严格的法律审核程序或者法律审核把关不严,加之法律监督缺失,致使企业存在有法律漏洞的、不合理的、甚至是不合法的制度,企业在极大的法律风险中运营,危机重重（凯恩投资公司僵局）。（如一拟上市公司仅有一名法律顾问，还是大学刚毕业的）

3.外部法律环境影响

立法不完善、执法不公正和市场主体缺乏诚信。一、企业运营法律风险产生原因、种类及防范

（三）企业运营法律风险之种类

法律风险对于企业来说无处不在，与企业的整个生命周期相始终。企业运营法律风险主要集中在：1.企业设立及治理结构的法律风险2.企业债权债务及财产管理的法律风险3.合同签订、履行及合同管理的法律风险4.担保法律风险5.企业人力资源管理的法律风险6.企业知识产权保护的法律风险7.企业财务税收法律风险8.企业诉讼法律风险

本次讲座因时间关系，选取常见的且易防范的几类法律风险讲解

（涉及以上多数风险）LAW一、企业运营法律风险产生原因、种类及防范

（四）法律风险防范常用措施1.加强法律宣传与培训,提高企业管理层和员工的法律风险意识。2.建立企业法律风险防范机制董事长或副董事长负责，法务部为主导，企业全体员工共同参与的防范体系3.完善企业规章和合同管理制度,强化合同管理4.充分发挥律师在企业法律风险防范中的作用。二、创业投资主体的选择

与法律风险防范二、创业投资主体的选择与法律风险防范

(一）案例:

鉴于杭州旅游业发达，很多餐馆就餐需要排队。钱多多、赵厨师和孙管理决定在西湖边投资一餐馆，请问：

1.我国法律规定的企业组织形式有：个人独资企业（个体工商户）、合伙企业、有限公司和股份公司，该餐饮以采用哪种企业形式为宜？依据是什么？

2.假设上述餐馆特色明显发展成连锁餐馆（如杭州外婆家），但碍于资金紧缺需要2000万元，你想投资该餐饮，从投资者角度，你希望餐馆采用什么组织形式？

二、创业投资主体的选择与法律风险防范

（二）企业法律主体形式的选择与法律风险

第1个问题：采用何处企业形式，取决于多种因素：如投资人人数和规模、责任和风险承担。

个人独资企业（最简单且最古老）：产权明晰，经营灵活，容易保密。但筹资困难不易做大，投资人承担无限责任，风险过大。

合伙企业：投资人无限连带责任，风险更大；筹资困难（除非有限合伙），信用成本过高，易导致争议。除非有限合伙（或家庭成员之间），不建议采用该形式。但该企业形式对债权人有利，对于资金要求不高但对诚信要求比较高的中介服务业（如律师事务所等）适于合伙形式

有限公司（现代企业形式）：投资人（股东）和公司均为有限责任，投资人风险是小，有利筹资。公司资本稳定，股东变化不影响公司资产，可做大做强。在法律环境及信用体系欠佳的地方，有限责任极易为恶意使用，损害债权人和社会公众利益。股份公司：开放式，除非上市，否则意义不大。二、创业投资主体的选择与法律风险防范

有限公司风险防范要点

1.股权结构：由于股份比例而引起的商业大战数不胜数，如“达娃之争”和“阿里巴巴雅虎之争”。1/3以上的股份是马其洛防线，可以让你至少拥有4项否定权，即是公司解散，合并，修改章程，减或增注册资金。1/2以上，除了前面四项权利，股东会其他决议均可通过。2/3以上：一股独大，能解决公司的一切问题。但股权太集中也不是好事，有可能将公司犯罪变为个人犯罪，故建议在名义上分散股权。

二、创业投资主体的选择与法律风险防范

有限公司风险防范要点

2.公司章程的重要性，为公司宪法思考题：假设你的投资只占20%，如何控制公司？公司分红是否一定按出资比例？

3.股东会及董事会会议记录和决议保持完整（本人一定要持有原件）公司行为与个人行为的证据。有股东会会议记录或决议则是公司行为。领导决策一定要“民主”（至少形式上，出事后再补，很难）。天台一教育局贪污罪。

4.法定代表人（董事长或执行董事）可以当然代表公司，选任时要慎重

5.一人有限公司，风险很大，一定要慎重。

二、创业投资主体的选择与法律风险防范

（三）法律规定提示（略）

1.企业形式介绍：

个人独资企业：由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。

合伙企业：两个以上联合（合伙人可以是自然人，也可以是法人），合伙人对合伙企业债务承担无限连带责

公司：股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产为限对公司债务承担责任的法人企业。二、创业投资主体的选择与法律风险防范

（三）法律规定提示

1.不同企业形式的区别个人独资企业和合伙企业最主要的区别是出资人人数不同，个人独资企业的出资人仅为一人，而合伙企业的出资人在两人以上。但均承担无限责任。

合伙企业与公司的最主要区别：

前者为非法人企业，产权结构是一元结构，财产不属于合伙组织独立所有，而是属于合伙人共有，投资人（合伙人）承担无限连带责任。该企业形式，合伙人责任过大，而且对合伙人之间信任度要求很高，因此很难做大。

后者为法人企业，产权结构是二元结构，投资人（股东）承担有限责任。责任有限，有利筹资，且可破产，但对债权人保护不够。特别是契约意识不强法律环境欠佳的国家或地区，其有限责任还容易被恶意利用，损害债权人利益和经济秩序。

二、创业投资主体的选择与法律风险防范

（四）有限合伙－－综合法律风险最小的企业形式

第2个问题，涉及资本结构及企业组织形式与企业经营行为的约束问题。

建议采用有限合伙（一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人所组成）形式，其结合了合伙企业与公司的优点并回避了各自的缺陷。既能约束经营人（以保护投资人和债权人利益）又能降低投资人的责任风险，风投公司常用。

二、创业投资主体的选择与法律风险防范

理由：少数普通合伙人经营管理并承担无限责任，具有更高的约束纪律，可以保持企业结构简单、管理费用低、内部关系紧密及决策效率高（优于公司制的委托代理与三权分立），而且征税只有一重，降低了企业成本。

有限合伙人不执行合伙事务，不对外代表组织，只按合伙协议比例享受利润分配，以其出资额为限对合伙的债务承担清偿责任，要降低投资风险。

三、企业破产制度：优胜劣汰

风险化解

三、企业破产制度：优胜劣汰、风险化解

案例：

杭州YH科技有限公司主营网络电话业务，2005年成立，注册资金500万元（董事长汪某投资200万元，其他三个股东各投资100万元）。

因电信运营政策原因，于2010年初被浙江省工信厅停止网络电话业务。公司出现亏损，至2010年底公司净资产仅有600万元，应付各客户预存话费及损失高达6000万元，公司帐面话费余额约1000万元，公司预计亏损4400多万元。

1.公司的4400多万元亏损怎么承担，要否由股东承担责任？

2.各客户的预存话费（即债权人债权）近4000多万元没法得到清偿？这此债务怎么处理？本案可由什么法律程序解决？

三、企业破产制度：优胜劣汰、风险化解

上述问题的解决依赖企业破产制度，可向债务人所有地法院申请企业破产，按照破产财产按比例偿还债务。财产清偿后，企业破产。

1.破产制度：企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可申请破产。破产案件由债务人住所地人民法院管辖。

仅适用于企业法人，不适用非法人企业及自然人。

须注意修改后的破产法其理念为破产与重整同等重要，也即达到破产界限的企业法人也可依破产法规定直接重整。

三、企业破产制度：优胜劣汰、风险化解

2.破产清偿顺序

（1）优先清偿破产费用和共益债务；

（2）破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；

（3）破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款；

（4）普通破产债权。

破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算。四、不动产和动产物权的

法律保护四、不动产和动产物权的法律保护（一）不动产物权的保护

案例：甲公司向乙公司购买写字楼两层，于2007年3月签订合同，价款3000万元。甲公司于4月份支付房款并于同月开始装修，装修后进驻。

产权过户因各种原因一直未办，2010年6月甲公司向银行贷款需要用写字楼抵押，但乙公司拒绝办理房产证过户手续（真实原因在于此时该两层房价已涨至5000多万元）问：1.甲公司该如何行使权利？

2.能否取得上述两层写字楼的产权？为什么？

3.该案对不动产保护及风险防范有何启示？

（一）不动产物权的保护

该案涉及不动产产权的取得以登记为效力，而不是依赖于合同。所以甲公司只能按合同约定要求乙公司承担违约责任。

1.不动产物权，一般是指房屋、土地等不能移动的财产。机器设备、车辆等属于动产，因为可以移动。

《物权法》第九条规定，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力。

（一）不动产物权的保护

2.不动产物权登记有：预告登记（当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议，为保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登记，如目前也可以预告抵押登记）；更正登记（权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请更正登记）；

（一）不动产物权的保护

异议登记（动产登记簿记载的权利人不同意更正的，利害关系人可以申请异议登记）。（15天内起诉）

不动产登记是取得不动产权利必要条件,未经登记，不产生不动产变动的效力。企业在购买他人房地产时，应及时办理登记，在办理登记前，该房地产的权利仍属于出卖人，当出卖人发生欠债等纠纷时，法院仍可以查封该房地产并拍卖，对于购买人来说只能追究对方的违约责任。（一）不动产物权的保护

3.共有财产的登记

共有财产在登记时应明确是按份共有，还是共同共有。一般来说，共同共有发生在家庭关系等中，企业之间、非家庭关系成员之间为按份共有。

根据《物权法》第103条规定，共有人对共有的不动产或者动产没有约定为按份共有或者共同共有，或者约定不明确的，除共有人具有家庭关系等外，视为按份共有。

附：投资不动产，产权登记以自然人还是公司为好？涉及避税。（二）动产物权的保护

1、动产物权的设立和转让

动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外。

船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人。动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力。

五、诉讼时效制度

与法律风险防范五、诉讼时效制度与法律风险防范

案例：

甲公司供给乙公司一批货，乙公司未按约付款，后双方于2010年12月25日对帐并于当天签署对帐单：乙公司认欠甲公司货款300万元，从2011年1月份开始，每个月支付30万元，至2011年10月底付清。

后乙公司一直未付款，甲公司遂于2013年7月10日向人民法院起诉。请问该案甲公司能否全部胜诉？如不能，有何补救措施？该案对企业运营中行使权利有什么启示？

五、诉讼时效制度与法律风险防范

该案涉及诉讼时效制度，甲公司时效超过两年的货款共180万元可能得不到法院支持。

但根据最高法院2008年诉讼时效的司法解释（第五条当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间从最后一期履行期限届满之日起计算），甲公司只要在2013年10月31日前起诉，均有胜诉权。1.何为诉讼时效？

指权利人在一定期间不行使权利，就丧失依据诉讼程序保护其权利的可能性的法律制度。诉讼时效期间届满，权利人的胜诉权消灭，其起诉权和实体权利并不消灭。

诉讼时效期间一般为2年（以下为1年：身体受到伤害要求赔偿的；出售质量不合格的商品未声明的；延付或者拒绝付租金的；寄存财物被丢失或者毁损的），从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。

运用：借条不写还款时间（诉讼时效不会过），但一定要写上利息（不写利息，法院只支持本金）。

五、诉讼时效制度与法律风险防范

2.为什么要设立诉讼时效制度？

（1）使长期存在的事实状态得到法律的认可，使之与法律上的权利义务相一致，结束经济关系和法律关系的不稳定状态，以维持一定的经济和社会秩序。

（2）促使权利人及时行使权利，加速民事流转，促进经济和社会发展。

（3）有利于司法机关调查和收集证据，正确而高效地处理民事纠纷。五、诉讼时效制度与法律风险防范3.中断诉讼时效的方法

诉讼时效一旦被中断，债权人就会又在一个2年期内得到诉讼时效的保护，相应地债务人就会失去一个2年期的以诉讼时效来抗辩的机会。

中断诉讼时效的方法很多：（1）送达催收函。电话或上门催讨如无证据则无效；（2）还款和扣款；（3）债务人同意履行；

（4）起诉或申请支付令；

五、诉讼时效制度与法律风险防范

中断诉讼时效的方法很多：（5）向有关部门主张债权（如申请仲裁、向人民调解委员会或有关单位主张债权。这里的有关部门应当是与债权债务与关的部门，比如，债务人的主管部门，特殊行业的监管部门等）；（6）通过中介途径催收（现场公证催收，邮寄催收（建议EMS）,传真催收和电子邮件（有争议）

五、诉讼时效制度与法律风险防范

4.超过诉讼时效的补救方法：

（1）要求债务人在贷款催收通知书上签字或盖章。

（2）重新签订还款协议。

（3）更新合同。

（4）行使抵销权。

（5）债务人放弃“超过诉讼时效期间”的抗辩。

当债权超过诉讼时效，可以用上诉一种或多种方法进行补救，降低资产的时效风险。

类似诉讼时效制度的还有保证期间、申请执行期间等。

六、有理说得清

证据的重要性六、有理说得清――证据的重要性

案例：

家中弟兄四个，老二代表全家和拆迁办订了协议并领走了44万元拆迁款。老二声称他将此款已交给老三。老三则对此否认。后老三起诉到法院要求老二支付代领的11万元拆迁款。

问：该案举证责任如何分配？谁将承担不利后果？老二有什么救济途径？

六、有理说得清――证据的重要性

在民事案件中，所谓有理而说不清的案件是数不胜数的。有理就是当事人自己觉得有理，也就是所谓客观上有这回事;但说不清，就是指无证据加以支持。无证据加以支持的所谓“理”不是法律意义上的“理”，也就是仅仅是法外之“理”。比如说，亲朋好友之间借款一般不打借据，等到发生纠纷，诉讼到法院，权利人往往拿不出证据来证明被告曾向其借款的事实。

六、有理说得清――证据的重要性

企业在运营如何加强证据的风险意识？

1.平时要注意保留证据。

被保留的证据最好是书证或者录音、录像等视听资料。

尽量避免口头承诺，用书面形式固定；当客户拒绝提供对账单确认件时，可使用中国邮政EMS或挂号信件方式寄出对账单，并在对账单上注明“如贵公司在收到本对账函15个工作日内未做书面回复的，视为贵公司对本函数据的认可。”

2.书面证据效力最高，视听资料效力次于书面证据。3.实践中常见的私自录音的效力如何？如何提升其效力？

建议录音公证

六、有理说得清――证据的重要性

4.短信、QQ、微信的证据效力问题，如何运用？

也建议公证。短信的取证技巧。

5.申请法院调查取证，有些不易取证的，可通过相关行政部门职权调查。（如不正当竞争、知识产权侵权案）

6.签字盖章问题

签字时最好同时按手印

盖章时，最好同时负责人签字（某公司有8个公章）且在合同上约定签字才生效（江苏一房产代理案）

七、合同签约主体的

法律风险防范七、合同签约主体的法律风险防范

案例1：

乙公司董事长张逃债因企业经营困难，于2011年5月向甲公司总经理李四光借款500万元，张逃债和李四光签订了借款协议，且由张逃债出具了收条。

后张逃债未按协议还款，于是李四光于2013年3月向法院起诉，法院判决张逃债还本付息。但最终张逃债无财产可供执行，原来，张逃债与其妻子郭美美已于2012年2月14日离婚，张逃债名下三套房子及公司股权均归郭美美。

此类风险如何防范？

七、合同签约主体的法律风险防范

该案例涉及到签约主体为自然人时夫妻共同债务问题，债务是个人债务还是夫妻共同债务，法律风险区别很大，其签字为一方签字还是夫妻共同签字，其法律后果及责任均不同。建议夫妻共同签字。建议由其成年子女作为保证人担保。

虽然李四光可通过夫妻共同债务或撤销权行使权利，但很麻烦。

另外，签约主体为限制民事行为能力人时，该类法律风险在企业经营中出现虽不常见。一旦出现，企业应当及时行使催告权或撤销权，结束合同效力认定的不确定状态,避免法律风险进一步扩大。

七、合同签约主体的法律风险防范

案例2：

乙公司因企业经营困难，于2011年5月向甲公司总经理李四光借款500万元并签订了借款协议，且由乙公司出具了收条。

后乙公司未按协议还款，于是李四光于2013年3月向法院起诉，法院判决乙公司还本付息。但最终因乙公司所有资产只有10万元（公司租写字楼，一间房子两部电话），但公司董事长张逃债名下却有三套别墅及其他财产。

请问：能否执行董事长张逃债的资产？此类风险如何防范？

七、合同签约主体的法律风险防范

很难执行董事长张逃债的资产，除非有虚假、抽逃出资及公司人格否定。因为股东和公司均有有限责任，股东仅以出资额为限对公司承担责任，对公司债务无直接关系。

建议在合同中约定让对方公司法定代表人、主要股东及其近亲属、合同谈判及订立者以及相关第三人作为合同相当方（债务人）的保证人并对该合同的履行承担连带担保责任。

​七、合同签约主体的法律风险防范

建议条款为：张逃债、李某某和某某有限公司愿意为本公司债务履行承担连带保证责任，本连带保证担保的范围包括合同应付款及利息、违约金、损失、实现债权的费用以及可能产生的诉讼费用。如宁夏水泥厂借款案。还可优质关联企业或控股股东担保（但要注意股东会或董事会就对外担保作出决议）。八、影响合同纠纷处理的

重要条款八、影响合同纠纷处理的重要条款

案例：

原告（反诉被告）江西XX林化发展有限公司与被告（反诉原告）安徽安庆市XX化工有限公司于2007年10月至2008年9月共签订10份购销合同，由卖方原告向被告供应季戊四醇树脂和醇溶性树脂（即松香），合同对质量标准（国标）、质量异议及付款结算均作了约定。后安庆公司付了部分货款，但仍有80万元货款未支付，江西公司多次催讨未果，于2008年12月向安庆宜秀区法院起诉安庆公司支付80万元货款。2009年1月安庆公司提起反诉要求江西公司赔偿因质量不合格造成的损失160万元。一审法院于2009年10月作出一审判决，认定江西公司所供松香质量不合格，赔偿安庆公司160万元,同时安庆公司将未用的货退货给江西公司。江西公司一审完败。江西公司向安庆中级法院提起上诉，安庆中院于2010年4月作出终审判决，驳回上诉，维护原判。

上述案例，江西公司在合同签订中存在哪些问题？哪些法律风险可以规避？八、影响合同纠纷处理的重要条款

1.争议解决条款：

合同争议解决有两种方式：仲裁或诉讼，只能选择一种，未选择，则只能诉讼。

好协商解决，若协商不成，各方同意就本合同项下的所有争议，向××仲裁委员会申请仲裁。

​

如选择诉讼，一定要争取对已方有利的管辖法院（可在原告住所地、被告住所地、合同签订地、合同履行地、主要财产所在地人民法院管辖），目前法院地方保护主义普遍存在。

参考条款为：当事人各方履行合同如发生争议，应当友好协商解决，若协商不成，当事人一方可以向卖方住所地人民法院提起诉讼。

上述案例中，江西公司可约定由卖方住所地人民法院管辖

八、影响合同纠纷处理的重要条款

2.违约金条款：如约定违约后支付的具体金额或约定违约金占某一基数的具体比例。案例中江西公司未约定逾期付款具体违约责任，约定按合同法规定办理，等于没约定。

3.损失赔偿条款：如约定实际损失赔偿条款或约定可得利益损失赔偿条款。

建议合同条款：本合同项下的附件包括双方签字盖章的报价表、设计图和标的说明书，附件与合同正本具有同等的法律效力。损失尤其可得利润损失很难界定（诸暨钢厂索赔案）

4.律师费承担条款也很重要，否则只能己方承担。

建议参考条款：违约方应赔偿对方的全部损失和对方行使权利所支付的合同费用；合理费用包括但不限于律师费用、公证费用和鉴定费用等。

八、影响合同纠纷处理的重要条款

4.所有权保留条款的运用。

在买卖合同中对卖方权利保障很重要。参考条款：在买方未付清货款之前，本合同项下卖方所供货物的所有权不发生转移，仍归卖方。

5.质量标准条款

对卖方，慎用“国标”

6.易疏忽的其他条款

送达地址，提货人与对帐授权人，当事人电子邮箱（合同无纸化）等九、合同履行及合同纠纷

处理过程中的风险规避

九、合同履行及合同纠纷处理过程中的风险规避

案例：

某建筑公司欠某钢材公司钢材款1200万元（有合同、送货单及对帐单），多次催计，建筑公司项目经理均以工程款未结算为由拒付。钢材公司欲起诉建筑公司，但经律师调查，发现：建筑公司确实没有履行能力，但某房产公司拖欠建筑公司工程款1000余万元且到期（有债权凭证），另外，该建筑公司还将公司两部豪华汽车及部分塔吊（市场价约500万元）低价折价（约60万元）给公司两项目经理

请问，钢材公司该如何有效实现债权？

九、合同履行及合同纠纷处理过程中的风险规避

该案例涉及合同履行中的代位权、撤销权及诉讼技巧。

1.钢材公司可行使代位权，直接向法院起诉某房产公司（标的1000万元）。

代位权：指当债务人怠于行使其对第三方享有的到期债权，而损害债权人的债权时，债权人以自己的名义代位行使债务人对第三人的债权的权利。代位权行使必须通过人民法院或仲裁机构。

1000万元，到期钢材公司以自己名义1200万元九、合同履行及合同纠纷处理过程中的风险规避

2.钢材公司可行使撤销权，直接向法院起诉撤销建筑公司的不当财产处分行为。撤销后，处理行为无效，可申请法院对上述财产予以查封等促使措施。

撤销权，又称废罢诉权，指债权人在债务人与他人实施处分其财产或权利的行为（如放弃债权、无偿赠送、不合理低价处理）危害债权的实现时，得请求法院予以撤销的权利

注意：具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权。建筑公司钢材公司项目经理项目经理豪车塔吊500万元-->60万元债权行使撤销权法院九、合同履行及合同纠纷处理过程中的风险规避

3.提起诉讼或仲裁时，要及时采取查封、扣押、冻结对方财产的保全措施.

4.合同履行时，还需注意：

（1）债权金额明确化：对于需要另行结算的，要及时对帐，留下书面记录。

（2）权利主张书面化：及时发送书面催讨函件，必要时发律师函；

（3）货物交付和款项支付规范化

不要简单地让对方一般的仓库保管员、保安或其他一般层级人员签收。如需，则在合同条款注明，款项支付尽量通过银行；

（4）违约证据的书面化和固定化.

5.诉讼策略及诉讼技巧十、担保法律制度及其

法律风险防范十、担保法律制度及其法律风险防范

案例：

杭州其果品市场有限公司于2009年7月向杭州某商业银行借款人民币2400万元，向银行提供了如下担保：杭州延安路某处房产（评估价2500万元）并办理了抵押手续；杭州某珠宝有限公司为上述借款提供连带责任保证。

后果品公司未按约还款，银行于2010年4月向人民法院起诉，法院判令果品公司还本付息，珠宝公司承担连带保证责任。2011年4月法院执行局委托拍卖了该房产，银行实现了债权。十、担保法律制度及其法律风险防范

2012年3月，被拍卖房产的共有人蔡某某和姚某某（该房产为果品市场老板张某某和其妻高某某及蔡某某和姚某某）发现房产被拍卖，以房产抵押合同上没有其亲笔签字（系张某某代签）为由，向法院提起再审，要求确实房产抵押无效。

另外，如果房产抵押无效，则珠宝公司很可能承担实际还款的连带责任，为此，珠宝公司提出对外担保系公司经理未经公司董事会和股东会决议擅自盖章为由，主张对外担保无效。

请问，上述担保行为中存在哪些问行为？如房产抵押无效该如何处理（已凭法院生效法律文书将房产过户给拍卖中标人）？十、担保法律制度及其法律风险防范

上述案例涉及担保法律制度的抵押和保证的生效及效力问题。

抵押：指债务人或者第三人不转移对抵押人所有的房屋、国有的土地使用权、其他地上定着物、机器、交通运输工具和其他财产、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

十、担保法律制度及其法律风险防范

特别注意的，抵押一是要抵押物的产权人与债权人有抵押合同，且意思表示真实。上述案例就存在该问题，导致抵押无效。另外，像不动产、车辆等抵押，要办理抵押登记，抵押从办理登记时生效（交付产权凭证不产生抵押效力）。

十、担保法律制度及其法律风险防范

保证：保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为，保证有一般保证和连带责任保证两种，要注意，连带责任保证对保证人的责任很大（对债务人责任相同），因此要慎重。如保证方式约定不明，推定为连带责任保证。

现在很多企业对外投资，只凭控股股东或法定代表人的个人拍脑子决定，没有召开董事会或股东会。那么这种对外担保是否很具有法律效力呢？

该问题的争论由来已久，目前倾向性意见是有效，理由从略。

十、担保法律制度及其法律风险防范

建议应至少注意：

1.由担保企业的法定代表人签字并盖公司印章；

2.如果不能取得法定代表人的签字，也应当由担保企业出具股东会决议或董事会决议。至于决议上的签字是否属实，则可依常识判断即可；

3.最为稳妥的是先到工商部门调取担保企业的最新公司章程。

十、担保法律制度及其法律风险防范

除了上述担保方式外，其他担保方式还有：

动产质押：债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿，质押合同自质物移交于质权人占有时生效。

权利质押：汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；依法可以转让的股份、股票；依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；依法可以质押的其他权利（如高速公路收费权等）。十、担保法律制度及其法律风险防范

留置：债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照本法规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。常见的合同有：保管合同、运输合同、加工承揽合同。

定金：给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。定金合同从实际交付定金之日起生效。定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的20%。

十一、企业融资与民间借贷

法律风险防范十一、企业融资与民间借贷法律风险防范

（一）企业间相互借贷的法律效力问题

企业间因资金周转需要，相互间借贷时有发生，但企业间借贷是否受法律保护，目前没有明确的法律规定。

企业间的借贷，在上世纪九十年代初，被认为是扰乱国家金融秩序，违反金融法规，是无效的。十几年来的司法实践，也都一直引用无效的政策处理企业间的借贷问题。司法处理：借款合同无效，本息保护，利息不保护。十一、企业融资与民间借贷法律风险防范

但是近几年来，尤其是2008年金融危机以来，陆续有部分法院对于企业间的借贷持保护的倾向。如2010年《浙江省高级人民法院关于为中小企业创业创新发展提供司法保障的指导意见》明确规定，对于企业之间自有资金的临时调剂行为，可不作无效借款合同处理。这些新政策的趋势是倾向于保护企业间的借贷，但仅仅是在浙江省范围内，出了浙江到了其他省份就不一定是会受保护的，毕竟在国家层面目前还没有一个统一的规定。

十一、企业融资与民间借贷法律风险防范（二）民事法律风险防范

１.转化为民间借贷（个人之间或个人与企业之间，受法律保护，但利率不超过同期银行贷款利率的四倍）、（1）以法定代表人或其他个人的名义将资金借给其他企业或个人；但应注意该资金不宜直接从企业的账户转到借款人的账户，最好是到名义放款人的账户上过个帐，且名义放款人与放款企业间最好有了借款协议。

（2）将资金借给需要资金企业的法定代表人或控股股东，并由需要资金的这家企业进行连带责任担保。

2.以预付款的方式进行放贷，也可以某项交易的方式进行放贷。

3．借款协议中写明合法借款用途，否则（如犯罪）可能不受法律保护。

4．借贷不高于四倍同期银行贷款利率。如高于，可通过其他方式实现。

5.注意每两年要催收一次，并留有证据，以中断法律关于诉讼时效的规定。否则，届时无法打赢官司。

十一、企业融资与民间借贷法律风险防范（三）刑事法律风险防范

１.尽可能采用私募融资方式：私募股权融资和私募债务融资

2.确保民间借贷融资的不违法性。目前法律体系中属于空白地带，不合法，但“不违法”如：企业内部集资、员工持股计划、委托理财融资十一、企业融资与民间借贷法律风险防范（三）刑事法律风险防范

2.非法吸收公众存款罪未经央行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，或者不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同，如以股息、红利的方式（1）构成：

100万（20万）/150人（30人）/直接损失50（10万）万元,三年以下。

500万/500人/直接损失250万元,三至十年。（2）未向社会公开宣传，亲友或单位内部针对特定对象吸收资金，不构成（3）主要用于正常经营活动，能够及时清退所吸资金，可以免于刑事处罚

十一、企业融资与民间借贷法律风险防范（三）刑事法律风险防范

3.集资诈骗：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大（10万元以上）的行为。超过250万元无期徒刑或死刑。（1）诈骗方法：虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵。（2）法占有为目的：携带集资款逃跑的;肆意挥霍集资款，致使集资款无法返还的;使用集资款进行违法犯罪活动致使集资款无法返还的;明知没有归还能力而大量骗取资金的;抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的;隐匿、销毁账目或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。（3）决议事项通过董事会或股东会。（4）民间借贷融资后，因各种原因无力偿还，为了掩盖无力偿还事实，虚构事实，继续融资，可能会导致从起先的“借贷”演变为“诈骗”。十一、企业间借贷问题及风险防范

（四）道德风险

1.欠债5原则：欠单位的钱，银行的钱，不欠个人的钱；欠富人的钱，不欠穷人的钱；欠少数人的钱，不欠多数人的钱；欠外地人的钱，不能欠本地人的钱；欠男人的钱，不欠女人的钱。

2.对待债三原则：有钱钱交代，没钱话交代，没钱没话人交代。

谢谢分享！

因时间有限，有些问题只能点到为止无法全面展开。如有疑问或其他法律问题，欢迎与主办单位或本次主讲老师联系。王潭海联系方式：

手机话：0571－87208072邮箱：wanthigher@儿童慢性咳嗽与处理1急性咳嗽，时间短于4周单击此处添加文本具体内容2亚急性咳嗽，时间介于4－8周单击此处添加文本具体内容3慢性咳嗽，时间超过8周单击此处添加文本具体内容一.定义CONTENTSONE1二.咳嗽感受器与部位三种感受器

RARlike（快速适应性感受器，机械刺激为主）

Nociceptive（伤害感受器，化学刺激为主）

Polymodal（咳嗽感受器，机械刺激与酸）有髓神经纤维口咽部、喉、支气管树、外耳道与鼓膜A

神经纤维C神经纤维C类神经纤维感受器(VR1)无髓神经纤维通过释放神经多肽，刺激RARs主要位于支气管Opioidreceptor阿片受体,有μ、κ、δ和σ亚型麻醉镇痛剂通过某些肽类物质(如β-内啡肽)及μ阿片受体抑制咳嗽呼吸道中也存在μ受体,参与了芬太尼诱发呛咳过程慢性咳嗽经常（16~62%）同时由一种以上病因引起UACS，哮喘，GERD是各年龄慢性咳嗽最常见的三种原因慢性咳嗽是57%哮喘和75%GERD的唯一症状大多数慢性咳嗽能明确病因，使治疗有效率达84~98%三.慢性咳嗽的常见病因上呼吸道咳嗽综合症(UACS)

慢性鼻窦炎慢性鼻炎，包括过敏性鼻炎增殖体肥大吸入综合症

胃食道反流病(GERD)

会厌功能障碍支气管源性疾病哮喘综合征病毒感染后咳嗽心因性疾病儿童慢性咳嗽(胸片正常)的常见原因常见的支气管源性疾病是儿童慢性咳嗽的第一大原因支气管哮喘咳嗽变异性哮喘(CVA)

非哮喘性嗜酸细胞性支气管炎(NAEB)<一>哮喘综合征有慢性气道炎症，气道高反应，肺功能异常有咳嗽及喘息发作，以夜间和清晨为重有特应性家族史对糖皮质激素，抗白三烯受体拮抗药及支气管扩张药有效1.支气管哮喘有慢性气道炎症，气道高反应，肺功能大多正常；中央气道慢性炎症和支气管反应增高平滑肌收缩刺激肌梭内咳嗽感受器以咳嗽为主，偶尔有喘息发作以夜间和清晨为重对糖皮质激素，抗白三烯受体拮抗药，支气管扩张药有效2.咳嗽变异性哮喘又称过敏性咳嗽有慢性气道炎症，痰液嗜酸细胞>2.5~5%无气道高反应和肺功能异常仅有咳嗽，无喘息发作对糖皮质激素，抗白三烯受体拮抗药有效；支气管扩张药无效3.嗜酸细胞性支气管炎激素敏感性咳嗽常用的相关检查支气管舒张试验支气管激发试验3％NaCl雾化吸入诱导咳嗽痰液咳出或吸出处理后计数嗜酸细胞数痰液嗜酸细胞>2.5~5%诱导痰嗜酸细胞计数RSV毛细支气管炎与慢性咳嗽有密切关系RSV导致支气管结构或功能的持续损害RSV改变神经敏感阈值，咳嗽感受器阈值降低RSV诱导RSV-IgE形成，ECP增高RSV诱发咳嗽(哮喘、肺发育不全、气道吸入)<二>病毒感染后咳嗽以夜间及清晨咳嗽为主，可伴有喘息发作多持续3－8周，但对于早产儿、小于3个月的婴儿及伴有基础疾病的患儿持续时间较长部分伴有特异体质的患儿，对糖皮质激素及白三烯拮抗药物治疗有效是儿童慢性咳嗽常见原因之一分泌物直接刺激鼻咽部分泌物反流刺激咽喉分泌物导致鼻咽喉部神经敏感度增加<三>上呼吸道咳嗽综合症

慢性鼻炎过敏性鼻炎常年性非过敏性鼻炎血管运动性鼻炎感染性鼻炎慢性鼻窦炎增殖体肥大引起UACS的原因有：临床表现喉部发痒、疼痛，咳粘液性痰及清嗓动作有咽后壁分泌物流动感咽后壁可见粘液样分泌物咽部粘膜呈鹅卵石改变(结节状淋巴滤泡)一代抗组胺药物/鼻减充药物有效胃食道反流酸性反流非酸性反流气管食管瘘吞咽协调障碍<四>吸入综合症胃食道反流反流形式：食道下端咳嗽感受器反流到咽下部或喉部(咽喉部反流)吸入气管或支气管肺多见于小龄幼儿，表现为喂水或奶时的呛咳部分见于神经肌肉受损或发育异常的患儿上呼吸道感染后会加重症状进食稠厚流质或鼻饲能明显改善症状吞咽协调障碍1.室内环境空气污染污秽或刺激性有害气体；气媒性过敏原2.在集体环境中生活

幼儿园和小学<五>慢性或反复呼吸道感染3.支气管肺功能结构异常气道堵塞

支气管异物、支气管淋巴结压迫、异位血管.气道结构异常原发性纤毛运动障碍慢性气道炎症麻疹肺炎后,先天性心脏病肺功能异常早产儿、支气管发育不良胸部平片或CT：明确肺部病变鼻腔镜：明确鼻炎及鼻窦炎鼻窦平片或CT：明确鼻窦炎吞钡、同位素、食道下端pH测定：明确胃食道返流支气管扩张或激发试验：明确哮喘或病毒感染后咳嗽诱导痰液试验：明确嗜酸细胞支气管炎纤支镜检查：明确异物超声心动图检查：心脏情况四.常用辅助诊断措施ONE1常见慢性咳嗽的处理方法过敏性鼻炎：鼻用糖皮质激素抗组胺药-减充剂/抗组胺药避免过敏原/刺激物血管运动性鼻炎：鼻用嗅化异丙托品感染后鼻炎：第一代抗组胺药-减充剂鼻用嗅化异丙托品慢性鼻窦炎：抗生素+抗组胺药-减充剂

上呼吸道咳嗽综合症治疗原则避免接触过敏原;

阻断或减轻炎症反应和分泌物的产生;

治疗感染;

纠正结构异常

诊断为UACS诱发咳嗽的患者,如果第一代抗组胺药物和(或)减充血剂(A/D)的经验性治疗没有效果,下一步应进行鼻窦的影像学检查吸入皮质醇，减轻气道炎症和气道反应性白三烯受体拮抗剂，

受体激动剂，治疗夜间阵发性咳嗽一般不用祛痰药、中枢性止咳药和抗生素咳嗽变异性哮喘

(Coughvariantasthma)吸入性糖皮质激素及白三烯拮抗药物有效对支气管扩张药物无效嗜酸细胞性支气管炎避免反复呼吸道感染

受体激动剂或溴化异丙托品缓解咳嗽必要时可吸入糖皮质激素一般在1岁后逐渐好转

感染后气道高反应性加强喂养指导稠厚食品鼻饲喂养吞咽协调障碍1.针对性抗病原治疗2.治疗局部慢性病灶3.调节机体免疫状态4.加强营养与锻炼

慢性迁移性感染重视病史与体检，包括耳鼻咽喉和消化系统疾病。根据病史与体检结果选择有关检查，由简单到复杂。先检查常见病，后少见病。诊断和治疗两者应同步或顺序进行。如前者条件不具备时，根据临床特征进行诊断性治疗，并根据治疗反应确定咳嗽病因，治疗无效时再选择有关检查。慢性咳嗽的病因诊断原则

1．病史和查体，通过病史询问缩小诊断范围

2．常规X线胸片检查

3．胸片有明显病变者,可根据病变的形态、性质选择进一步检查。

4．胸片无明显病变者，如被动吸烟、环境刺激物，则脱离刺激物的接触，观察4周。咳嗽仍未缓解或无上述诱发因素，则进入下一步诊断程序。

慢性咳嗽病因诊断流程具体步骤：5．肺通气功能+支气管激发试验，诊断和鉴别哮喘通气功能正常、激发试验阴性，进行诱导痰检查

6．怀疑呼吸道过敏者，可行变应原皮试、血清IgE

和咳嗽敏感性检测。7．存在鼻后滴流或频繁清喉时，可先按UACS治疗，联合使用第一代H1受体阻断剂和鼻减充血剂。对变应性鼻炎可加用鼻腔吸入糖皮质激素。治疗1～2周症状无改善者，可摄鼻窦CT或鼻咽镜

8．对于饮水或喂奶呛咳者，可考虑改用稠厚食品，必要时进行短期鼻饲喂养。

9．上述检查仍未确诊，或试验治疗仍继续咳嗽者，应考虑进行高分辨率CT和纤支镜以及心脏超声检查，除外支气管扩张症、支气管内膜结核及左心功能不全等疾病。

10．反复发作的慢性咳嗽患者，夜间不咳，较敏感，如上述各项检查和针对性治疗均无效时，应除外心因性咳嗽。

注意点：

1．经相应治疗后咳嗽缓解，病因诊断方能确立。

2．部分患者可同时存在多种病因。如果患者治疗后，咳嗽症状部分缓解，应考虑是否同时合并其它病因谢谢第三节分析文体特征和表现手法2大考点书法大家启功自传赏析中学生，副教授。博不精，专不透。名虽扬，实不够。高不成，低不就。瘫偏‘左’，派曾‘右’。面微圆，皮欠厚。妻已亡，并无后。丧犹新，病照旧。六十六，非不寿。八宝山，渐相凑。计平生，谥曰陋。身与名，一起臭。【赏析】寓幽默于“三字经”，名利淡薄，人生洒脱，真乃大师心态。1.实用类文本都有其鲜明的文体特征，传记的文体特征体现为作品的真实性和生动性。传记的表现手法主要有以下几个方面：人物表现的手法、结构技巧、语言艺术和修辞手法。2.在实际考查中，对传记中段落作用、细节描写、人物陪衬以及环境描写设题较多，对于材料的选择与组织也常有涉及。3.考生复习时要善于借鉴小说和散文的知识和经验，同时抓住传记的主旨、构思以及语言特征来解答问题。传记的文体特点是真实性和文学性。其中，真实性是传记的第一特征，写作时不允许任意虚构。但传记不同于一般的枯燥的历史记录，它具有文学性，它通过作者的选择、剪辑、组接，倾注了爱憎的情感；它需要用艺术的手法加以表现，以达到传神的目的。考点一分析文体特征从哪些方面分析传记的文体特征？一、选材方面1.人物的时代性和代表性。传记里的人物都是某时代某领域较

突出的人物。2.选材的真实性和典型性。传记的材料比较翔实，作者从传主

的繁杂经历中选取典型的事例，来表现传主的人格特点，有

较强的说服力。3.传记的材料可以是重大事件，也可以是日常生活小事。[知能构建]二、组材方面1.从时序角度思考。通过抓时间词语，可以迅速理清文章脉络，

把握人物的生活经历及思想演变过程。2.从详略方面思考。组材是与主题密切相关的。对中心有用的，

与主题特别密切的材料，是主要内容，则需浓墨重彩地渲染，

要详细写；与主题关系不很密切的材料，是次要内容，则轻

描淡写，甚至一笔带过。三、句段作用和标题效果类别作用或效果开头段内容：开篇点题，渲染气氛，奠定基调，表明情感。结构：总领下文，统摄全篇；与下文某处文字呼应，为下文做铺垫或埋下伏笔；与结尾呼应。中间段内容：如果比较短，它的作用一般是总结上文，照应下文；如果比较长，它的作用一般是扩展思路，丰富内涵，具体展示，深化主题。结构：过渡，承上启下，为下文埋下伏笔、铺垫蓄势。结尾段内容：点明中心，深化主题，画龙点睛，升华感情、卒章显志，启发思考。结构：照应开头；呼应前文；使结构首尾圆合。标题①突出了叙述评议的对象。②设置悬念，激发读者的阅读兴趣。③表现了传主的精神或品质。④点明了主旨，表达了作者的情感。⑤运用修辞，使文章内涵丰富，意蕴深刻，增加了文章的厚度与深度。四、语言特色角度分析鉴赏传记的类别自传采用第一人称，语言或幽默调侃或自然亲切；他传采用第三人称，语言或朴实自然或文采斐然。语意和句式句子中的关键词所包含的情感、态度等，整句与散句、推测与肯定、议论与抒情、祈使与反问等特殊句式，往往有着不同一般的表现力。这些都是分析语言的切入点。修辞的角度修辞一般是用来加强语言的表现力的。抓住修辞特点，就能从语言的表达效果上加以体味。语言风格含蓄与明快、文雅与通俗、生动与朴实、富丽与素淡、简洁与繁复等。1.(2015·新课标全国卷Ⅰ)阅读下面的文字，完成后面的题目。[即学即练]朱东润自传1896年我出生在江苏泰兴一个失业店员的家庭，早年生活艰苦，所受的教育也存在着一定的波折。21岁我到梧州担任广西第二中学的外语教师，23岁调任南通师范学校教师。1929年4月间，我到武汉大学担任外语讲师，从此我就成为大学教师。那时武汉大学的文学院长是闻一多教授，他看到中文系的教师实在太复杂，总想来一些变动。用近年的说法，这叫作掺沙子。我的命运是作为沙子而到中文系开课的。大约是1939年吧，一所内迁的大学的中文系在学年开始，出现了传记研究这一个课，其下注明本年开韩柳文。传记文学也好，韩柳文学也不妨，但是怎么会在传记研究这个总题下面开韩柳文呢？在当时的大学里，出现的怪事不少，可是这一项多少和我的兴趣有关，这就决定了我对于传记文学献身的意图。《四库全书总目》有传记类，指出《晏子春秋》为传之祖，《孔子三朝记》为记之祖，这是三百年前的看法，现在用不上了。有人说《史记》《汉书》为传记之祖，这个也用不上。《史》《汉》有互见法，对于一个人的评价，常常需要通读全书多卷，才能得其大略。可是在传记文学里，一个传主只有一本书，必须在这本书里把对他的评价全部交代。是不是古人所作的传、行状、神道碑这一类的作品对于近代传记文学的写作有什么帮助呢？也不尽然。古代文人的这类作品，主要是对于死者的歌颂，对于近代传记文学是没有什么用处的。这些作品，毕竟不是传记文学。除了史家和文人的作品以外，是不是还有值得提出的呢？有的，这便是所谓别传。别传的名称，可能不是作者的自称而是后人认为有别于正史，因此称为“别传”。有些简单一些，也可称为传叙。这类作品写得都很生动，没有那些阿谀奉承之辞，而且是信笔直书，对于传主的错误和缺陷，都是全部奉陈。是不是可以从国外吸收传记文学的写作方法呢？当然可以，而且有此必要。但是不能没有一个抉择。罗马时代的勃路塔克是最好的了，但是他的时代和我们相去太远，而且他的那部大作，所着重的是相互比较而很少对于传主的刻画，因此我们只能看到一个大略而看不到入情入理的细致的分析。英国的《约翰逊博士传》是传记文学中的不朽名作，英国人把它推重到极高的地位。这部书的细致是到了一个登峰造极的地位，但是的确也难免有些琐碎。而且由于约翰逊并不处于当时的政治中心，其人也并不能代表英国的一般人物，所以这部作品不是我们必须模仿的范本。是不是我国已经翻译过来的《维多利亚女王传》可以作为范本呢？应当说是可以，由于作者着墨无多，处处显得“颊上三毫”的风神。可是中国文人相传的做法，正是走的一样的道路，所以无论近代人怎么推崇这部作品，总还不免令人有“穿新鞋走老路”的戒心。国内外的作品读过一些，也读过法国评论家莫洛亚的传记文学理论，是不是对于传记文学就算有些认识呢？不算，在自己没有动手创作之前，就不能算是认识。这时是1940年左右，中国正在艰苦抗战，我只身独处，住在四川乐山的郊区，每周得进城到学校上课，生活也很艰苦。家乡已经陷落了，妻室儿女，一家八口，正在死亡线上挣扎。我决心把研读的各种传记作为范本，自己也写出一本来。我写谁呢？我考虑了好久，最后决定写明代的张居正。第一，因为他能把一个充满内忧外患的国家拯救出来，为垂亡的明王朝延长了七十年的寿命。第二，因为他不顾个人的安危和世人的唾骂，终于完成历史赋予他的使命。他不是没有缺点的，但是无论他有多大的缺点，他是唯一能够拯救那个时代的人物。(有删改)【相关链接】①自传和传人，本是性质类似的著述，除了因为作者立场的不同，因而有必要的区别以外，原来没有很大的差异。但是在西洋文学里，常会发生分类的麻烦。我们则传叙二字连用指明同类的文学。同时因为古代的用法，传人曰传，自叙曰叙，这种分别的观念，是一种原有的观念，所以传叙文学，包括叙、传在内，丝毫不感觉牵强。(朱东润《关于传叙文学的几个名词》)②朱先生确是有儒家风度的学者，一身正气，因此他所选择的传主对象，差不多都是关心国计民生的有为之士。他强调关切现实，拯救危亡，尊崇气节与品格。这都是可以理解的。(傅璇琮《理性的思索和情感的倾注——读朱东润先生史传文学随想》)★作为带有学术性质的自传，本文有什么特点？请简要回答。答：________________________________________________解析本题考查分析文本的文体基本特征和语言特色。解答时，要在阅读的基础上，了解文章的文体特征、内容的侧重点、内容表达的特征。本文作为一篇带有学术性质的自传，突出特点之一就是偏重学术经历，介绍了自己的传记文学观及其形成过程。文章的开头与结尾，将自己的生平与学术结合起来，尤其是为张居正写传原因的解说，结合当时的社会背景和自己家庭的情况，更是呈现出学术背后的家国情怀。在行文方面，语言平易自然，穿插“怎么会在传记研究这个总题下面开韩柳文呢？”“我写谁呢？”等口语，语言平白如话，就像面对面闲谈一样。答案①偏重学术经历，主要写自己的传记文学观及其形成过程；②写生平与写学术二者交融，呈现学术背后的家国情怀；③行文平易自然，穿插使用口语，就像和老朋友闲谈一样。1.一般和具体结合我们在对文本的一般性特征进行分析的同时，也应该注意到富有个性的“具体”的特征。[思维建模]分析文体特征2要领2.注意效果解读

分析文体特征时，不能仅仅停留在辨别认知的层面上，而必须懂得去对它们做“效果”分析。对“效果”的分析不外乎从这样的两个方面去考虑：一是从表达者的表达这个方面去考虑，看他采用这样的方式会给他的表达带来怎样的好处；二是从阅读者这个方面考虑，看他这样做可以对读者的阅读产生什么样的积极的效果。分析传记的文体特征☞咀嚼经典高考题目提升审题答题技能高考曾经这样考品答案，悟技巧，不丢分1.(2014·辽宁卷)本文第一自然段有何作用？请简要分析。(6分)(《侯仁之：城市的知音》)①交代侯仁之选择历史专业的原因；②写出了侯仁之对国家民族命运的关注，使传主形象更加丰满；③体现了传记的真实性；④为下文介绍侯仁之的学术研究及成就做铺垫。(答出1点给1分，2点给3分，3点给5分，4点给6分)2.(2013·福建卷)文章已有“《梦里京华》”一例，为何还要例举“委曲求全”？请简要分析。(4分)(《那一种遥远的幽默》)①增强说服力，进一步突出王文显剧作别有一番幽默，肯定他喜剧创作的能力和影响。②引出下文对王文显任代理校长时行事风格的叙写，形成对比，以突出王文显治校的持重务实，一丝不苟。(每点2分，意思对即可。)3.(2012·新课标全国卷)12(1)选项E：本文撷取谢希德人生的若干片断，描写她热爱祖国、献身科学、关爱亲人的事迹，表现了一位杰出女性的伟大人格。(√)(《谢希德的诚与真》)本选项考查对文体特征的理解，涉及文章的选材、文本的主要内容与主题等内容。(正确选项，3分)因传记是记载人物生平或事迹的一类记叙文体，它的表达技巧比较接近于小说和散文，可以说文学类文本的表现手法都与传记相通。由于传记的文体特征，需要格外注意其他人物对传主的映衬、细节描写、引用和议论等方面。考点二分析表现手法3题型(一)叙述1.顺叙的作用(效果)：思路清晰，结构条理。2.倒叙的作用(效果)[知能构建](1)能增强文章的生动性，使文章产生悬念，更能引人入胜。(2)强调作用，这一段主要写了……放到开头强调了传主的……(与传主精神、品质等的关系)。(3)表达了作者对传主怎样的情感(与作者情感的关系)。(4)深化了主旨(与主旨的关系)。(5)使文章结构富于变化，避免了叙述的平淡和结构的单调。3.插叙的作用(效果)(1)内容上：①(如果是引述他人的话，或是传主自己的话、书信等)突出了传记的真实性，使文章内容更充实。②深化了文章主题。③使人物形象更加鲜明。④(如果是引述他人的话等就属于侧面描写)侧面烘托了传主的……⑤(如果插叙的语段拿传主和其他人对比)通过对比，衬托出了传主的……(2)结构上：①避免了结构的平铺直叙，使行文起伏多变，使结构更加紧凑集中。②对……做了必要的铺垫照应，补充说明。(二)描写(主要是细节描写)1.描写的三种作用(1)让传主形象更全面完整，更立体化。传主形象是由多个侧面组成的，只表现其伟大的一面，而不展现其普通的一面，人物就不能立体化。

(2)让人物真实可信。要把人物写好，就要写其普通的一面，因为读者是普通的公民，他愿意接受伟人身上普通的一面。这样的人物会让读者觉得真实亲切，易于接受。(3)符合读者心理需要。对于大人物诸如政治家、艺术家、影视明星等，读者已经从媒体中了解了一些他们在本行业内的成就、事迹。对于传记作品，读者更渴望了解一些花絮。因此，一些细节正能解决这一问题。2.两种答题方式(1)如果是写人物的细节，可以这样：①思维趋向：写人物的细节＝细节内容＋独特形象＋表现主题＋读者心理。②答题方式：通过描写……细节，……刻画出一个……形象，突出……(主题思想)，给读者……感受。(2)如果是场面细节，可以这样：①思维趋向：场面细节＝细节内容＋读者感受＋表现主题。②答题方式：通过对……的描写，传神地写出在场人……的心情，烘托了……的现场气氛，使读者仿佛置身于现场之中，产生身临其境之感。真实性和感染力都很强。真实地反映了……表达了……的情感倾向。(三)议论的作用1.内容上：对主题表达起画龙点睛的作用。评论性文字既是对

事实的阐释，也是作者自我态度的呈现。2.结构上：①用在开头，起统领全文、点明中心、引出下文的

作用，并能使文章的主题思想得到鲜明的表达；②用在文章

的结尾，一般是为了加深对所写人物的认识，深化文章的主

题思想，凸显所写人物的品格意义，起画龙点睛的作用；③用在文章的中间，起承上启下的作用，使事与事之间紧密

地连接起来，使文章结构显得严谨。1.从侧面表现传主通过写与传主相关的人、事、物，从侧面表现传主的道德性格、特点、品性等。可以使传记具有更为真实感人的力量，可以塑造丰满的传主形象，突出传主的精神面貌，起到增强作品历史深度和情感力度的作用，增强文章的真实性和可读性。2.内容和情节的需要不交代其他相关的人、事、物，内容情节就不完整，就无法更好地表现传主。只有把传主放到一定的环境中，他的行为、性格才显现其合理性。这样写可以更好地体现作者的写作意图，丰富文章内容，增强文章内涵，增强文章文化底蕴等。3.由点及面，深化主题作者要揭示某种社会道理或者一个大的群体，比如整个民族的某种品质，光凭传主一个人无法全面地展现，就必须拓展，传主再加上其他的人、事、物，点面结合，就可以更全面、更深刻地表现主题。4.增强表达效果增强文章的文学色彩；让人产生丰富的想象，发人深省，耐人寻味；等等。直接引用大量原始材料，可以更好地突出人物的特点，揭示人物的精神面貌，对人物作出客观公正的评价。在传记中，引用主要包括以下几个方面：引用内容引用效果直接引用可以增加作品真实性，更好地突出人物的特点，揭示人物的精神面貌，对人物做出客观公正的评价。引用诗词可以从侧面烘托和丰富传主的思想精神，使传记显现出一种古朴文雅的风格。引用故事可以增强文章的趣味性，使文章更具有可读性。引用传主在书信、日记中的表白以及传主的话可以印证作者的观点，也可以使传记具有更为真实感人的力量。引用他人的话使文章对人物的评述更加全面客观、真实可信，也能从侧面烘托传主的形象。阅读下面的文字，完成后面的题目。[即学即练]朱启钤：“被抹掉的奠基人”林天宏①2006年6月13日下午，一场大雨过后，正阳门箭楼被带着水雾的脚手架包裹得严严实实。北京旧城中轴线上的这座标志性建筑，正经历着新中国成立后规模最大的一次修缮。②由正阳门箭楼北望，长安街车水马龙，它与城楼左右两侧的南北长街、南北池街，一同构成了北京旧城东西、南北走向的交通要道。③我问同行的一个记者：“你知道改造北京旧城，使其具有现代城市雏形的第一人是谁？”“梁思成？”她答道。④这个答案是错误的，却并不让人意外。随着北京旧城改造不断进入媒体视野，梁思成等一批建筑学家已被大众熟知。但少有人知晓的是，从1915年起，北京已开始有计划地进行市政工程建设，正阳门箭楼、东西长安街、南北长街与南北池街，都是在时任内务部总长朱启钤的主持之下改造与打通的。⑤同样少有人知晓的是，1925年，25岁的美国宾夕法尼亚大学留学生梁思成，收到父亲梁启超从国内寄来北宋匠人李诫撰写的《营造法式》一书，兴趣大增，由此走上中国古代建筑研究之路。1930年，梁思成加入中国营造学社，在那里撰写了《中国建筑史》，成为建筑学一代宗师。而《营造法式》一书的发现者与中国营造学社的创始人，正是朱启钤。⑥“朱启钤是中国古建筑研究工作的开拓者与奠基人，没有他，就不可能在上个世纪30年代出现像梁思成这样的建筑学领军人物，我们读到《中国建筑史》的年份，还不知要推迟多少年。”