2021《基金科目一》试题及答案解析6

2021《基金科目一》试题及答案解析

6

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.

A.2天

B.2个工作日

C.3天

D.3个工作日

答案：B

解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

2、基金信息披露最根本、最重要的原则是O。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

3、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。

A:基金投资组合公告

B：基金公开说明书

C:内部监察报告

D:基金半年度报告

答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并

登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人

报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

4、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并

且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

5、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权

B.基金投资收益权

C.基金份额处置权

D.参与分配清算后的剩余基金财产

答案：A

解析：本题考查基金份额持有人的权利。

6、基金公司内部控制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互制约的关系

B.公司内部控制制度

C.基金公司的各项规章制度

I）.公司内部控制机制和内部控制制度两方面

答案：D,解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。

7、基金销售费用不包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.销售服务费

答案为C,解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

8、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.列席公司相关会议

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.兼任其他基金公司董事会成员

答案为A,解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议,

调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

9、()依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构

进行证券投资管理的投资工具。

A.证券投资基金

B.养老基金

C.私募基金

D.货币基金

答案：A,解析：证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集

中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

10、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案为C,解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更

其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

11、基金管理人应当设立督察长，对()负责。

A、管理层

B、经营层

C、董事会

【)、监事会

答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董

事会聘任，报中国证监会核准。

12、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案为A,解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

13、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉

及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等

宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹

配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基

金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人

办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人

提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销

售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推

介时遵循的注意事项。

14、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其（）独立性最为重要。

A.部门

B.机制

C.问责

D.其他

答案为A

【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

15、下列不属于合规风险选项是（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.份额计算合规性风险

【答案】D

16、投资合规性风险管理主要措施不包括

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

17、（）的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融

工具。

A、分级基金

B、货币市场基金

C、混合基金

D、基金中基金

答案为D【解析】本题考查基金中基金的概念与特点。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的

产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券

等金融工具。

18、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监

管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

I）.中国证监会或财政部

答案为c,解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证

监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

19、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公

司客户，其行为违反了（）要求。

A、忠诚敬业

B、廉洁公正

C、客户至上

D、专业审慎

答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开

展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构

的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。

20、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

答案为A

【解析】证券投资基金的分类标准：①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场

基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）

型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

21、O指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.保本基金

B.伞形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案为C

【解析】基金中基金又称为FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其

他基金组成。

22、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

答案为C

【解析】考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐口备份并异地妥善存放。

23、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提

出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者

整改未达到要求的，督察长应当向()报告。

A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构

B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构

C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时:应

当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和

落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中

国证监会及相关派出机构报告。

24、证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下()是全球

基金业发展的趋势与特点。

A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地

区发展迅猛

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出D.基

金资产的资金来源没有发生重大变化

【答案】B

25、证券市场的自律管理者是()。

A.证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.银行业协会

答案为B

【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。

26、ETF基金二级市场交易价格可能高于其份

额净值，分别称之为（）交易。

A.折价

B.价内

C.溢价

D.价外

【答案】C

27、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

答案为D,解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程

自行规定。

28、下列属于成长型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.防御性股票

答案为A,解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，

从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

29、按交易方式可以把票据市场分为（）。

A.票据承兑市场和贴现市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

答案为A

【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场。按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

30、保本基金的。是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案为A,解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

31、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。

A、基金管理人在开展合规工作时・，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和

流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整

B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合

规部门人员进行审核调查

C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的

业务运作

D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为

对下一次审核计划制定的重要决策依据

答案为A【解析】本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核

计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。

32、内部控制的基本要素不包括

A.信息沟通

B.控制活动

C.风险披露

I）.控制环境

答案：C

解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。

33、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。

A.十万分之一

B.千分之一

C.百万分之一

D.万分之一

答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

34、以下选项中，属于投资产品组合的是（）o

A、货币、债券、基金

B、股票、存款单、基金

C、股票、债券、基金

D、存款单、债券、基金

答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、

债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不

能带来收益。

35、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。

A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C.年度报告不包括基金投资组合报告

D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

答案：D

解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管理

人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内

基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金

财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的

文件。

36、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

答案为D

【解析】合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原

则；⑤协调性原则。

37、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.5年

B.1年

C.3年

D.6个月

答案：D

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同

生效不足6个月的除外。

38、下列投资者不能视为合格投资者的是（）。

A、社会保障基金

B、慈善基金

C、最近3年个人年均收入30万元的个人

D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。下列投资者视为合格投资者:

（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金

业协会备案的投资计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国

证监会规定的其他投资者。

39、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。

A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例

C、通过组合投资消除投资者风险

D、为广大中小投资者提供较好的投资回报

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅

速发展己充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上

降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和

国民经济的发展。

40、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。

A、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

B、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏等问题

C、与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范

D、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和

不正当竞争等违法违规行为

答案为C【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）

基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正

当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定

的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利

益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及

时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系

统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失

等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

41、（）是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

42、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相

关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A、20；20

B、15；15

C,20；10

D、30；20

答案为C【解析】本题考查私募基金销售一般规定。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理

以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清

算终止之日起不得少于10年。

43、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

44、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说

法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

45、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：C

解析：T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

46、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

答案为D,解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位

不同；③基金营运依据不同。

47、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案为A,解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从

事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

48、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A.要充分披露重大信息

B.对信息披露人不利的信息也要披露

C.针对不同投资者对信息进行选择性披露

I).要披露所有可能影响投资者决策的信息

答案：C,解析：披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披

露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

49、在我国，既是基金当事人又是基金市场服

务机构的除了基金管理人，还包括()。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

[).销售支付机构

【答案】C

50、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于

混合基金。

51、()利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。

A、基金发起人

B、基金份额持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案为B【解析】本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基

金管理人内部治理的法定基本原则。

52、基金管理人设监事会，监事会向()负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

D.董事会

答案：A

解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

53、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行

以下基本职责：（）。

I.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定

期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

H.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合

规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

HI.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规

风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列

IV.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理

合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监

管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生

A、I、II,III

B、I、II、III、IV

C、IkIII,IV

D、KIkIV

答案为B【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协

助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则

和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对

基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，

包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核

评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制

部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、

规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训I，包括新员工的合规培训，

以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合

规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性,

为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动

相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业

务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）

收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险

监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）

实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行

测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内

部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准

则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟

通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。

54、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象

造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因主要有（）。

I.诚信体系不健全

II.合规管理意识缺乏

III.高层管理人员重视不够

IV.对投资者教育的重视程度不够

A、I、II、W

B、IkIII,IV

c、in、iv

D、HII,Hl

答案为D【解析】本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进

行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识

缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。

55、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累

加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总

市值（）以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】C

56、下列关于基金份额持有人大会的召开，说法错误的是（）。

A、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B、基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召开。基金份额持有人大会可以采取现场方

式召开，也可以采取通信等方式召开。

57、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性

化服务。

A、讲座

B、互联网服务

C、专人服务

D、人工坐席和语音系统

答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指

对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

58、基金合同所包含的重要信息有两个。一是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资

基本要素，基金估值和净值公告等事项；二是基金合同特别约定的事项。其中。基金合同特别约

定的事项包括：（1）基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；（2）基金持有人大会

的召集、议事及表决的程序和

规则；（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

这种说法（）。

A.错误B.正确

C.部分正确D.部分错误

【答案】B

59、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之

日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

60、另类投资基金不可以投资于（）。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

答案为D

【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、

证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

61、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披

露，以便投资者更好地做出资决策。

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金托管协议

D、基金定期公告

答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有

对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。

62、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的有（）。

A.被动型的指数型基金

B.申购和赎回通过交易所进行

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.申购和赎回时基金份额与现金的对价

答案：D

解析：ETF的申购和赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

63、确保基金销售结算资金安全、及时划付是（）的法定义务。

A、基金销售机构

B、基金销售支付机构

C、基金份额登记机构

D、基金投资顾问机构

答案为B【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金销售支付机构的法定义务：（1）按

照规定办理基金销售结算资金的划付；(2)确保基金销售结算资金安全、及时划付。

64、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读()

A.基金净值公告

B.基金合同

C.基金招募说明书摘要

D.基金托管合同

答案：A

65、基金公司内部控制的有效性原则是指

A.基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

B.基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离

C.基金公司的内部控制应当涵盖基金公司的各项业务、各个部门(或机构)以及各级人员，涉及

决策、执行、监督、反馈等各个环节，且应当做到事前、事中、事后控制相统一，确保不存在内

部控制的空白或漏洞

D.基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本、提高经济效益，以合理的控制成本达到最

佳的内部控制效果

答案为A

【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻

执行并实际发挥作用。

66、()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案为D【解析】本题考查QDH基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机

构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国

证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

67、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：D

解析：此题考察封闭式基金的上市交易条件。

68、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

69、基金的募集一般要经过()四个步骤。

A、申请、审批、发售、基金合同生效

B、申请、审批、注册、基金验资

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、注册、发售、基金验资

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合

同生效等四个步躲。

70、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购

买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的()。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.守法合规

D.诚实守信

答案为B

【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不

得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益,

没有处于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业

道德。

71、基金管理人应当在每个季度结束后()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告

登载在指定报刊和管理人网站上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：A,解析•：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作口内，编制完成基金季度报告。

72、合规管理的基本原则主要有（）。

①协调性原则；②主观性原则；③公正性原则；④及时性原则；⑤客观性原则；⑥独立性原则;

⑦准确性原则；⑧专业性原则

A、②④⑥⑦⑧

B、③④⑤⑦⑧

C、①③⑤⑥⑧

［）、①②④⑤⑦

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、

客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

73、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金售后服务

答案为A,解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

74、未经（）批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

A.中国基金业协会

B.中国银监会

C.中国证监会

I）.中国证券业协会

答案为C,解析：未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。

75、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案为B,解析：基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等

■•系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披

露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性

原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易

解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年

度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。

76、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

77、下列关于基金职业道德的说法错误的是

A.基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德

B.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现

C.基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规

范

D.基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任的执业行为

规范

答案为C

【解析】基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的比较稳

定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职

业道德规范。

78、以下不属于风险管理的原则的是（）。

A.权责匹配原则

B.全面性原则

C.定性和定量相结合原则

I).不相容职务分离原则

答案为D

【解析】基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：

(1)最高性原则。

(2)全面性原则。

(3)权责匹配原则。

(4)独立性原则。

(5)定性和定量相结合原则。

(6)适时性原则。

79、不属于专业审慎的基本要求的是()。

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.积极开展执业活动

答案为D

【解析】专业体现在知识储备上，审慎体现在审慎开展执业活动，选项D错了。

80、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C、内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利

益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

81、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的耿权不包括()。

A.提议召开临时股东大会

B.检查公司的财务

C.列席董事会会议

I).决定公司合规管理部门的设置及其职能

答案：D

解析：监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事、总经理和其他高级管理人

员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；③当公司董事、总经理和

其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正；④提议召开临时股东会；⑤

列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。

82、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的

原则不包括（）。

A、制衡原则

B、基金管理人利益优先原则

C、人员敬业原则

D、长效激励约束原则

答案为B【解析】本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、

股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司

独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）

公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原

则。（10）人员敬业原则。

83、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等

的具体说明。

A.内控大纲B.业务操作手册C.部门规章D.基本管理制度

【答案】C

84、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

答案为D,解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》

并于2013年6月1日正式实施。

85、下列关于增值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。

A.增值型基金的风险大，收益高

B.收入型基金的风险大，收益高

C.平衡型基金的风险小，收益较低

D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

答案：A

解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金

的风险、收益介于增长型与收入型基金之间。

86、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。

A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力

B、管理层的理念和经营风格

C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式

D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部

环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层

分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

87、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A、内控目标

B、内控原则

C、控制人员构成

D、控制环境

答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细

化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控

制环境、内控措施等内容。

88、关于基金宣传推介材料登载过往业绩的，下列说法

错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当：年开始