车贷运作方案及风险控制核心完整

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担保公司车贷管理办法车贷运作方案及风险控制核心(优质文档，可直接使用，可编辑，欢迎下载）融资担保公司是指个人或企业在向银行借款的时候,银行为了降低风险，不直接放款给个人，而是要求借款人找到第三方（担保公司或资质好的个人)为其做信用担保。担保公司会根据银行的要求,让借款人出具相关的资质证明进行审核，之后将审核好的资料交到银行，银行复核后放款,担保公司收取相应的服务费用.担保是指在经济和金融活动中，债权人为防范债务人违约而产生的风险，降低资金损失，由债务人或第三人以财务或信用提供履约保证或承担相应责任,保障债权实现的一种经济行为.投资担保公司服务对象是处于发展中的中小企业与广大个体工商户及个人或家庭消费,汽车消费分期是银行主要品种之一，根据贷款主体可以分为个人家庭消费贷款和法人车辆贷款，根据性质可以分为营运车辆贷款和非营运车辆贷款。目前主流融资担保公司（众汇担保）都开展了面对个人和法人的车辆贷款，也包括了私家车和营运车辆，营运车辆中工程机械的贷款是其重要市场，无论私家车或营运车辆对风险管理来讲都具有相同的共性，本管理办法就是针对汽车（含工程机械）贷款分期而出台的管理办法.汽车、工程车消费分期的五大控制核心

汽车(含工程车）贷款从2000年就开始了，但担保公司介入是2000年时期是贷款模式，后来由于额度较紧，信用卡汽车分期模式逐渐兴起,无论贷款还是信用卡分期模式，性质未变。根据汽车贷款的性质和特点提出了五大控制核心，如下：客户资料的真实性：公司从接单到签订合同，从制度上、流程上以及各个环节不断确保客户提供资料的真实性和可靠性，确保公司、银行的贷款审批是建立在真实资料的基础上，从而做出准确的判断,采取相应的风险控制措施。客户购车行为的真实性：从目前看来，骗贷是担保公司面临的最大风险,给担保公司造成巨大的损失,也给银行带来较大风险，因此从调查、签订合同开始预防和鉴别,再到客户提车，通过严控资金流向，确认客户购车行为的真实性，从而准确控制风险.还款来源的真实性:首先第一还款来源是指借款人主要收入来源，且该来源是用于归还银行借款。第一还款来源是审查的第一要务，了解和掌握借款人的收入来源的及时性和有效性，工程机械按揭还款的工程性质、付款方式、付款时间都是从源头上防范信贷风险的关键,根据对不同性质车辆、客户行业、不同客户的分析，发现潜在风险点，提出不同的反担保措施和预防手段，从而降低风险。按揭车辆的安全性:按揭车辆是第二还款来源，在第一还款来源出问题的情况下，如何保证其安全性，确保在清偿后能够保证担保公司、银行利益。从贷前开始严格审查按揭车辆贷款，严格要求不高贷；贷中控制按揭车及时上户,督促客户按揭期内正确完整购买保险，贷后每月观察客户还款情况（一旦发现风险，立即扣车）和通过GPS观察车辆运营状况（一旦发现GPS出问题,及时扣车），有效降低车辆风险，确保车辆安全。押品的真实性和安全性保证按揭车辆押品的真实性是防止骗贷、高贷的主要手段，从划款提车到上户,再到押品回收，从不同环节确保押品的真实性。同时从垫款制度上保证押品及时回归银行，有效降低风险.车贷事业部组织架构图车贷流程图部门设置和管理办法为更好地保障整个汽车贷款业务科学、有序、规范、健康的运营，围绕车贷分期的五大控制核心，车贷事业部将由六大部门组成，包括市场部、综合管理部、风险控制部、财务部、保险部、行政部。在六大部门基础上根据业务需要再细化岗位，各施其责，分段负责.具体各个部门的工作职责及流程如下：一、市场(业务）部业务是公司存在和发展的基础,业务部依托公司平台，开展工程机械按揭、高档汽车按揭(含二手车）、汽车融资租赁等市场、树立品牌、建立口碑、锻炼队伍、最后赢得客户,同时根据汽车消费分期的行业特殊性,业务部也是风险控制的源头,因此其岗位非常关键,担保公司必须强化对业务人员的管理，提升其职业素养。该部主要岗位有部门经理和客户经理（业务员)。部门经理主要职责：1、贯彻执行银行和担保公司要求的金融方针、政策、法规和业务规章制度，完成本部门业务拓展计划和业绩考核目标.2、注意观察经济和金融形势变化，随时了解和分析担保市场的变化，提出业务发展合理化建议。3、加强对客户经理的风险控制培训、监督，特别是监督客户经理的贷款操作程序,促进提车规范化，加强对按揭车辆的上户及押品回收，发现问题及时帮助纠正，有效防范贷款风险。4、督促客户经理完成业绩指标。5、配合公司各部门的协调要求。客户经理主要职责：客户经理按照汽车经销商管理办法，配合公司与经销商签订合作协议，维系和车商良好的合作关系.完成公司、部门下达的业务发展计划.3、业务员接单后证实客户购车的真实性及合法性，并对车辆的市场价格进行初步核实，避免虚报车价,不得指示、引导、配合车商或客户违规高贷，一经发现,严重者将担负相关损失以及司法责任。4、业务员应根据公司和银行要求通知客户准备和完善相关资料,如：客户夫妻双方身份证、结婚证(未婚者应由街道办或行政部门出具未婚证明)，户口薄,居住证(须加盖居委会,街道办或物业管理处公章），收入证明(须加盖单位公章或财务专用章)、个人流水、企业法定代表人须提供营业执照、组织机构代码、税务登记证、国税、地税完税清单等等。不得指示、暗示、引导车商或客户提供虚假资料,一经发现，严重者将担负司法责任。5、业务员应对客户提供的相关资料进行了解核实，同时也应对客户所提供的一切资料保密，以保证客户的合法权益不受侵害.6、业务员应帮助客户算清按揭贷款的相关费用，如：月供款、资信调查费、担保费、评估费、保证金、抵押登记费、公证费、各类保险费等。（注:以上业务员所算费用仅作参考,具体收费以相关部门出具的发票为准).7、业务员整理完备客户所有资料后，根据公司业务流程办理车贷分期业务。8、为确保公司资金安全,业务人员需要精确客户提车时间，控制交车流程，确认购车车辆的真实性和有效性，确保贷款安全、及时、有效.9、在公司规定的时间内,配合公司专职回押人员督促客户完善上牌和抵押手续，及时安全交回相关资料。10、在客户完成贷款后,每月提示客户按时足额还款,客户的基本信息发生变化时,及时向公司相关部门上报。11、无条件配合公司风控部追讨按揭款或按揭车辆，在发现客户出现还款风险时及时通知公司，并不得给客户通风报信，一经发现，严重者负担相关损失或司法责任。12、参加公司会议以及公司安排的内外培训，积极响应公司企业文化建设，做一个合格、专业的融资担保从业人员。13、遵守公司各项规章制度、风险控制要求、垫款流程。二、风险控制部风险控制部是车贷整个业务的运营核心,负责公司业务品种的风险管理工作,从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构审核并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司贷后跟踪管理和追偿，风险部关系到业务的健康、长远的持续发展，主要分为贷前、贷中、贷后三部分。主要岗位有部门经理、调查专员、催收专员、谈判专员、追偿专员、租赁服务专员。（一)、调查组主要职责：调查组主要负责落实客户资料的真实性、客户购车行为的真实性、还款来源的真实性。主要流程：1、上门调查(1）及时联系客户，调查前确认客户资料准备情况以及调查时间，对所报调查要求从报调查之时起计算，大成都地区24小时内(含24小时)，非大成都地区48小时内(含48小时）完成。此时间由各业务部业务人员自行监督。（2）调查组与银行一起进行现场调查，对客户购车行为进行核实（如车型、车价、提车时间、订车合同、车商、首付准备、贷款金额、贷款期限、信用卡还款特点等）。（3）视频及拍照，包括：客户住所地小区门牌、楼栋、单元、房号、室内设施等；客户基本资料，参见《客户调查表》;需要拍照的其它情况。同时确保视频和照片符合公司要求。（4）核实客户资料，主要包括:婚姻家庭关系情况：是否未婚、已婚、离异，同住其它家庭成员（包括配偶、小孩、父母等）情况,其它供养人员等；房产情况：房产性质、地址、面积、共有人、贷款额及余额（按揭房）、产权办理及抵押等；工作情况：行业及行业背景、工作范围、工作单位名称、地址、、职务、用工性质、最近一个单位工作年限，自营或合营实体名称、地址、、职务、经营年限，从事其它职业的主要类别和年限；收支情况:最近一年个人月均收入和家庭月均收入，最近一年个人月均支出和家庭月均支出;债务债权情况：债权、债务种类和金额;其它需要了解的情况.其他情况：对客户的精神面貌、居住环境、职业习惯、爱好、生活细节、人际关系、性格等直观判断，发现风险点.2、风险评估：由调查人员协同风控部经理完成：(1）审查客户资料的完整性、真实性，并签字：（2）根据调查资料和征信报告，评估客户的偿贷能力；（3）出台评估报告，指出风险点，进行风险等级评估。（4）确定风险控制要点、落实反担保措施；(5）根据客户贷款金额、找出风险点并将综合情况等向公司领导汇报。（二）、催收、谈判组（贷后管理）1、保持和银行流畅的沟通渠道，及时协同合作银行收取逾期名单，对综合部的扣款通知名单做好统计工作。2、及时沟通逾期客户按时存款.并通过沟通后注意客户生活状况，发现潜在风险点。3、关注D级客户的还款情况,三次催收无效后视具体情况立即通知公司组织人员收回按揭车辆。4、做好相关逾期记录,及时发现逾期客户规律,重大客户每天汇报催收情况。5、根据公司相关规定配合客户结清.6、观察公司GPS安装客户的车辆使用状态，安全状态.注意GPS的预警，并及时反馈，对离线客户保持关注。7、及时通知GPS公司与业务人员或上户人员安装GPS。8、处理公司代偿事宜。（三）、资产追讨、处理组。1、对收回客户按揭车辆后，由风控部经理出具具体处理报告，详细说明客户按揭还款情况、处理意见、处理流程、处理时间、相关处理成本、处理效果。2、理清和完善公司、客户、银行三方的相关法律关系。3、所有收回车辆必须经过我公司指定评估公司评估，并出具评估报告，处理报告在风控部经理、车贷部经理、总经理、董事长签字后，方可出售变现。4、配合财务部按规章制度及时交回逾期客户罚款。5、不断总结风险控制经验,做好部门培训，以及对业务人员的培训指导.（四）、租赁服务专员1、积极联系租赁公司,包括工程机械租赁公司和汽车租赁公司.2、做好对客户的解释工作,包括租金收入和公司相关费用。3、做好统计工作。4、做好合同管理工作,并及时向档案专员提供备案留档。5、积极跟踪租金收入的回收,并及时通知、跟进合作方进行财务结算。6、做好回收租赁车辆的管理工作，及时跟踪车辆GPS的工作状态。及时向公司领导反馈异常状况.三、财务部财务部主要负责公司的资金往来，对我们这种以经营风险为主的公司，财务制度的建立健全尤其重要。负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度,合理控制预算费用,为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据。财务部根据具体事务的工作要求，分为:（部门经理）复核岗、收银岗,统计岗,银行、报税岗等4个岗位，主要的岗位责任制度如下：1、收银岗收银岗根据公司的相关收费标准，负责收取担保费、杂费、保证金、公证费、调查费、GPS安装费等费用，出具相应的收据或发票。及时将收取的现金及相应的单据，交到复核岗复核。2、复核岗将收银岗交到的现金及单据进行复核，登记造册，对客户经理、风控部经理、综合管理部经理、车贷部经理的请款单签字进行确认后垫款。3、统计岗整理所有单据，出具财务报表，及时出具应反业务费用明细，将反费明细交到银行、报税岗。4、银行、报税岗主要工作是将每天收取的现金存入公司专用账户，将银行的放款金额转入公司指定的流转账户。5、财务部根据各部门考核表,核实放款客户名单,发放工资及绩效到员工账户.四、保险部保险部担负着分担客户风险，保障车辆安全，及时发现潜在风险、免除客户后顾之忧的重要职责,岗位设置4人。岗位职责。部门经理:(1）、根据公司发展需要，建立和完善部门制度、业绩考核、岗位职责.（2）、负责保险部内外协调(主要指与合作保险公司或合作单位、公司内各部门、部门内部之间的协调）。（3)、制定部门任务完成计划。(4）、指导部门员工工作，跟踪任务完成进度情况，督促员工完成工作计划，及时进行效果评估。(5）、对本部门员工进行业绩考核，并及时汇报，并作出处理意见。（6）、实时处理部门其他事务。2、保险助理：（1）、及时对公司各项数据进行统计。（涵盖该月公司续保客户数、保单回来情况、客户承保情况、出单情况、送单情况、理赔情况、部门各项指标等保险部的各项数据统计）(2）、收集、整理公司按揭客户保险资料。（3）、核对客户承保资料,建立保险部台账。（4）、协助部门经理下达部门任务计划，任务分配等等。(5)、督促和协调车贷部客户经理或合作车商保单及时回收。（6）、协助部门经理内外协调或本部门其它事务。3、客户经理：(1）、积极完成部门下达任务.（2）、积极反馈、汇报任务完成进度和相关信息。（3）、协助、配合、完成部门或公司的其它事项。4、出单员：（1）、根据客户需求及时联系客户并进保险询价。（2）、按银行和公司要求及时正确出单。(3）、协助、配合、完成部门或公司的其它事项。5、送单及理赔人员。(1）、根据公司及部门规定及时联系客户送单并收取相关费用。并在送单后两天内把保险费交回公司财务。(2）、根据公司及保险公司要求，及时收取客户理赔资料，迅速处理客户理赔需求.（3）、协助、配合、完成部门或公司的其它事项.五、综合管理部综合管理部是担保公司管理运作核心,起到客户、公司、银行三方之间的资料传递、信息沟通的功能，负责公司后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足,统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。同时建立客户服务中心，为客户提供扣款通知服务，及时为风控部提供预警支撑。部门主要岗位组成分为：部门经理、业务助理岗、驻行岗、合同岗、档案岗、上户岗等岗位。主要职责●部门经理：1、根据公司要求，具体组织实施公司业务管理部的各项工作任务。2、初审每笔业务的报审资料，提出复审意见。3、负责部门内部的整体协调工作,对各岗位做具体工作归划；以及我部门与其他部门之间的协调、配合工作。4、根据公司对部门的工作部署要求，负责组织编制各种报表(GPS台账、垫款表、月业绩表），按月的将公司业务对公司领导进行及时、准确、完整的业绩汇报。5、负责组织实施、加强各项活动的监管,业绩考核工作等；解决日常业务活动中出现的问题。6、加强部门学习,不断充实更新专业知识，提高业务技能，工作质量和工作效率。对新进员工进行培训，及业务知识引导。7、协调驻行工作的顺利开展，及时接受银行新信息、新政策，并做好应对工作。8、确认垫款条件,对符合公司垫款条件的客户进行确认和签字。9、督促垫款后押品的回收，并做好统计工作.10、建立客户服务档案,及时通知客户还款时间、还款金额，并做好电子档案和跟踪记录，及时向风控部反馈。●驻行主管1、负责合理有序的安排日常内控工作，保证正常工作秩序。2、重点审查每笔业务的合法性和有效性，提出复审意见。3、定期检查部门各岗位员工的工作是否按照部门要求，准确无误的完成.4、处理部门内部的日常生活，包括部门活动.5、主要负责银行具体工作，协调银行驻行人员的分工合作，合理安排征信查询、签合同、填合同等工作安排.6、对公司送银行资料进行审核,签字确认，跟单，报进度；对放款信息进行汇总等,做到统筹安排，并对出现的各种问题和银行充分沟通并进行解决。7、建立客户服务档案，及时通知客户还款时间、还款金额，并做好电子档案和跟踪记录,及时向风控部反馈。●银行事务人员1、负责具体承办各类业务的银行事务,协助部门处理好公司内部事务和银行相关部门的衔接联系工作：如签合同、填写合同、跟单、放款、查征信等一系列需在银行完成的工作。2、确保签合同时客户的真实性、资料的真实性,并做好解释工作，及时反馈完成情况。3、负责及时沟通银行政策信息，做到每一工作日必须及时、准确、完整地反映银行内的业务情况及进度;做到每天上午下午各一次的沟通，反溃当日银行信息.4、负责客户账单日、逾期贷款的统计工作；及时将逾期名单打印出来，回公司.5、负责客户在银行或公司签定借款合同、抵押合同，办理公证手续，出公证书，并检查送回银行放款的六大件是否完整,信息是否一致；检查送审的新单子，资料是否齐全，调查报告、征信报告、流水等是否有误，发现有误立即修改，并追究其责任人。6、做好公司与银行之间的资料、信息的传递工作，每日下午回公司，将需返回公司的资料带回公司，将其它送往银行的资料收齐后带到银行.7、尊守职业道德，热情接待客户，作好业务宣传解释工作，及时准确地办理各项业务.8、建立客户服务档案，及时通知客户还款时间、还款金额，并做好电子档案和跟踪记录，及时向风控部反馈。●合同专员1、负责填写银行合同,并保证填写资料的规范,准确2、负责银行资料的排序3、负责配置各个合作银行的合同4、负责银行抵押合同的配置和补充5、邮寄银行合同和公司担保合同6、建立客户服务档案,及时通知客户还款时间、还款金额，并做好电子档案和跟踪记录，及时向风控部反馈。●业务助理主要职责:遵守公司风险控制要求和业务规章制度，不得指示、暗示、引导车商或客户提供虚假资料，一经发现，严重者将被开除。正确联系客户,确认客户资料真实性，购车行为的真实性。填好业务承接单,确认客户姓名、车商、车型、发票价,贷款金额、贷款年限、以及了解客户资信情况，和客户确认调查时间。通知联系客户准备资料到公司或银行签订借款合同及担保合同。根据银行、公司风控要求联系客户补充资料。客户贷款审批完成，通知业务员.通知客户提车，确认贷款金额、年限、车型、票价、提车地点，通知客户交担保费。填好请款单，完成垫款流程。通知综合管理部上户，安排上户人员联系客户（同时确认是否加GPS）,并告知注意事项。协助综合管理部回收押品，并复印好留底资料,并将以上资料交回综合管理部档案岗。建立业务台账，做好业务统计、保存工作.建立客户服务档案，及时通知客户还款时间、还款金额，并做好电子档案和跟踪记录，及时向风控部反馈。●档案管理专员公司内档资料的整理和保管,负责客户资料电子档案的录入及文字档案管理工作。建立资料交接清单押品的检查和复印整理，负责与上户人员交接上户完成后要送银行放款的六大件，正确识别等级证书、购车发票、购置税发票、保险大单,并在网上核实和确认。检查险种是否买齐,确保抵押权证的真实性,以及与贷款信息保持一致，第一受益人是否正确，并核对购车发票车价是否与台帐上录入金额一致。押品与银行的交接负责所送银行资料的盖章和资料传递完成银行合同和公司担保合同的打印催促业务助理或客户经理不完整押品的补充负责扫描调查审批表、权证一套、借款合同和担保合同建立客户服务档案，及时通知客户还款时间、还款金额，并做好电子档案和跟踪记录，及时向风控部反馈。●上户人员主要职责：1、负责公司客户的提车上户,办理抵押工作。特别是现金提车的，确保购车行为的真实性,资金安全性。2、负责先全款上户的客户在通过审批后办理车辆抵押（仔细核对抵押合同上的车价是否与购车发票上车价一致）。3、做到热情服务，为客户交接清楚上户要素，并在上户完成后做好客户资料的交接工作。4、如客户未能及时上户的必须收集相关付款凭证、发票、收据、合格证、关单、商检单、保险发票、保险大单，并做好识别、核对工作,出现差异及时反馈部门经理及业务人员。5、对于资信不足的客户,公司加装GPS的客户，上户人员、业务人员配合公司风控安装GPS，上户人员确保信息反馈，确保车辆的安全性。业务流程：领取上户派遣单、上户保证书、收条、委托划款协议、还款计划表、还款承诺函、客户抵押合同。外地上户人员收到公司快递后及时反馈。收到派遣，联系客户，确认上户时间，确认客户首付情况准备情况，贷款人居住证、身份证准备情况等上户准备情况.和客户一起到车商处提车，确认客户收到上户保证书、收条或委托划款协议、还款计划表、还款承诺函，并签字确认。和客户、按揭车辆、收条等拍照传递会公司综合管理部。确认客户定金，在客户划完首付后通知公司划款专员划款提车,并将划款POS单拍照发回公司.陪同客户上户,办理抵押，安装GPS等事项，同时收回机动车登记证书、保险大单、交强险复印件、保险发票、购车发票、购置税发票、购置税本子复印件、行驶证三面复印件。未能及时上完户及时通知业管部和客户经理，确认上户时间，上户资料保存。总结以上就是我公司参照同行业担保公司运作围绕车贷分期五大控制核心而出台的车贷管理办法，它是经过实践和证明了的，科学的运作模式！（讨论稿）天津房地产商会天津房地产信托资产管理公司筹备组中国天津天津房地产信托资产管理公司筹备及运作方案天津房地产信托资产管理公司成立背景及战略目标天津房地产信托资产管理公司成立必要性：房地产市场是资金高度密集的运作体,可以说,没有资金就没有房地产。开发投资规模大、周期长、房地产价值高等特点决定房地产开发、投资需要巨大的资金量，因此资产瓶颈是房地产开发商最关心的问题。中央政府认识到房地产业单纯依赖银行贷款可能带来金融风险，从而也鼓励房地产企业多方面拓宽融资渠道;同时央行121号文件使房地产商倍受房贷紧缩困扰，正在积极寻找突破口。另外信托公司等非银行金融类机构一方面需要寻找项目委托人（特定项目如商会会员、机构投资者等)；另一方面需要寻找风险低收益高的房地产项目。在此背景下,组成天津房地产商会，并以此商会为载体，成立天津房地产资产管理公司，资产管理公司的成立可以为信资公司、房地产企业很好地解决上述问题，它即拥有房地产、金融管理、项目评估以及法律、财务等方面的专业的、综合的业缘关系.又为广大房地产开发商提供一条便捷的融资渠道；为信托公司在地产项目的筛选、委托人的加盟起到桥梁作用。以资产管理公司为基础,同时与信托投资公司等金融机构密切合作,形成两轮互动的格局，共同拾建房地产金融平台，仿照基金的经营模式进行运作（我们姑且称之为类基金,强调“合法性、安全性、流动性、盈利性”四原则），以类基金和企业双赢的方法，将天津的开发企业以及上下游企业的闲置资金、天津老百姓城乡居民生活存款的一部分（天津城乡居民的存款大概是1800亿元）以及以其他形式的一些类基金都带进来，使类基金获得成长，并初步形成未来房地产产业基金和基金管理公司的基本构架，倾力打造以房地产投资基金为表现形式的房地产市场金融航母。天津房地产信托资产管理公司成立的战略目标：目的：资产管理公司是介于信托公司、信托计划发起人及信托计划资金使用人之间必不可少的桥梁；并通过管理信托计划为信托公司、不动产商会会员服务的，即从事房地产金融业务的法人实体。在市工商联领导下的房地产商会为主要发起人成立的资产管理公司在与信托机构、房地产企业的多方合作中，会形成多方共赢的格局。在国家对产业基金的相关法律法规正式出台前，通过运作资产管理公司来寻找一条既能为各会员单位解决融资困难又避开法律风险的途径。在条件逐步成熟时发展成为产业基金管理公司，并探计出与国际资本接轨的模式,吸引国际资产进入本信托资金，最终成为国内有影响力、专业的房地产管理公司.通过搭建金融平台整合产业链上的资源,优化产业结构，提升产业平台，实现产业资本与金融资本的融通，使各方都能受益。因此，信托资金投放的对象主要是商会会员内的优秀开发项目，尤其是符合住宅产业发展方向的绿色生态住宅、新型工业化住宅、小城镇住宅、低密度住宅等,同时也将支持住宅产业的技术集成。此外，房地产业内将不可避免地出现改制、并购和上市，信托资金也将支持这类项目。在农业银行天津分行、建设银行天津分行、浦发银行天津分行及信托机构、天津市工商联、天津市中小企业担保公司、天津房地产商会和今晚传媒集团、天津报业集团等的大力支持下,资产管理公司的组建、信托计划的发行将会有可靠保证。重要的是信托机构、天津市工商联、天津市中小企业担保公司、资产管理公司也将形成新的具有战略性的联盟。并在此基础上,随着国家金融政策、市场经济和相关条件的不断成熟，上述战略联盟必将率先发起成立面向中小企业服务的真正意义上的民营银行。目标：主要是以组合投资形式投资于内在价值被低估、或与同类企业相比具有更高投资价值的项目，通过对组合投资的动态调整来分散和控制风险，在注重资金安全的前提下，追求资产的稳定增值和现金的流通性。公司股东、组织、管理架构：股东会股东会监事会董事会风险控制委员会总经理专家决策委员会综合管理部财务部评估部投资部资产管理部项目部研发部组织架构如上图所示股东结构:由于管理公司的特殊性和稳定收益性，因此要确保管理公司股权的相对稳定性对于其资本管理来说，更为安全。管理公司的股权最初由发起委托人按照发起投资信托的比例认购，风退出信托认购计划的，原则上其在资产管理公司的股权也应出让,出让对象为：新的2000万以上的信托基金认购者，资产管理公司的其他股东。在二年内，应保持其对的稳定性，并且,任何一个独立的股东在资产管理公司的持股比例原则上不超过20％。资产管理公司注册资金不低于5000万人民币。资产管理公司是介于信托投资公司和信托基金发起人之间的必不可少的桥梁，为将来发展成为基金管理公司作好准备，并探讨与国际资本接轨，吸引国际资本进入本信托基金的模式，使其成为国内第一家专业的房地产基金管理公司。公司运营后，可以通过增资扩股，也可以吸引外来国际资本扩大公司的资本金规模和运营能力。（注：瑞士联邦银行金融家发展基金和其他基金组织已表示愿意投资资产管理公司的意向）管理机构设股东会、董事会、专家咨询委员会、风险控制委员会董事会制定、审核、监控投资战略、投资决策和执行情况、专家咨询委员会主要职责是根据投资目标和对市场的判断决定本信托资金的总体投资策略，审核并批准项目小组提出的资产配置方案或重大投资决定的咨询建设，由董事会和股东会决策.专家决策委员会定期召开会议，在紧急情况下召开临时会议.风险控制委员会监督投资组合的制定与执行过程中的风险程度,及时向专家决策委员会提交风险监督报告和风险控制建议。由上述委员会对全部的信托资金及自有资金所投项目进行审核决策,并由董事会聘任的决经理对所有执行的投资项目进行负责，确保投资项目的保值增值，并能达到预期收益。管理团队：公司将以“公平、公正、公开”的市场化为原则，聘请一批具有房地产业务、金融管理、项目评估以及法律、财务方面的专业人士,组成一个高效、有序、忠实、悟性高的管理团队，以及包括以天津房地产商会主力会员，即副会长单位的专家等组织的专家委员会，利用其独到见解和丰富的操作经验去解决房地产领域内的难题。房地产业务专家队伍：具有丰富的房地产工作经验,熟悉房地产业务运作，具备深厚的房地产原理和实际操作经验的专家组成。金融管理专家队伍：由金融管理方面的资深人士组成专业团队，对金融创新、融资等业务通过投行手段运营。法律顾问队伍:拥有一支具有多年从业经验，在经济法律事务实践中积累了丰富经验的律师团队.资产管理公司运营模式资产管理公司与信托基金、信托投资公司的结构关系存放监管存放监管委托管理私募资金（商会会员等）公募资金即信托计划（自然人、社会法人等）管理人资产管理公司托管人信托投资公司资金组合资产管理公司项目的决策流程以及资产管理公司的项目操作程序项目提案项目提案风险控制委员会信托资产管理公司专家决策委员会信托公司房地产项目信托资产管理公司项目执行项目跟踪项目管理项目收益项目退出资产管理公司的项目决策要点资产管理公司可以成为企业提供多种选择：包括过桥融资、买断项目整合权、公司型投资、银行联贷和财政支持等诸项.资金将主要面向住宅产业链。住宅产业是以住宅作为最终的产品，贯穿建设整个过程，从设计、规划、施工、建筑材料以及住宅的经营,最后物业维护管理都在住宅产业链内。同时，资金还要面向极具投资价值和市场变现价值的商铺、商住、大型旅游度假项目投资，为高水平的天津城市建设不断创造社会财富。上述资金投向完全面向商会会员内的企业和项目。资产管理公司对报送（可以发起人报送、也可以由会员单位报送，不受理非会员单位的报送项目）的申请信托计划资金的项目进行审议，按照信托计划的标准筛选项目，报送专家决策委员会与风险控制委员会.由两委员会对全部的信托计划资金所投项目进行审核决策；对通过审核决策的项目，由董事会聘任的总经理对所执行的投资项目进行负责，对信托计划项目将完全按照国外产业基金的运作方式，采取短期过桥、中长期放贷、提供担保、参股和独立开发的形式,对参股和独立开发的项目必须运用风险投资的机制和资本运营的手段提前保本获得及时退出，以求资金加速周转形成丰富利润。对于已投资的项目由主管该项目负责人为首的项目组进行跟踪管理，定期向总经理书面汇报。项目组可以由房地产、金融、法律、财务等方面人员构成.对一般投放的资金,按到期回收资金及收益，实现资本的退出，并按出资落实收益的分配。资产管理公司管理模式、制度资产管理公司将采用全新的现代经营管理理念，实现真正的所有权与经营权相分离的现代企业运作模式。资产管理公司将资金投入到房地产领域，特别是房地产金融领域，与资本市场结合，通过资本运作获取稳定利润，回报给投资者。管理公司要体现“公平、公正、公开"原则，只做资本和管理，自身资金不直接参与任何具体项目，以保持公平。聘用职业经理人管理团队，并适时给予一定管理期权。按照国际惯例上通行的方法从公司成立起就规范运作,建立并执行一系列与其业务相配套的内控制度、投资流程及奖惩制度.建立严格的风险控制制度，确保股东及受托资金的安全性。根据健相互制约、防火墙和有效原则，资产管理公司将制定监督制衡制度、内部稽核制度、风险预警制度、安全保密制度、风险准备制度，以确保股东及受托资金的安全。建立明确的投资决策制度，力争实现股东及受托人的收益最大化.制定奖惩制度，调动每一个员工的积极性、上进心。考虑到职业经理人在信托基金操作上的重要性，给予职业经理人20—30％的期权，在未来收益分红中逐步回购此部分股份。资产管理公司通过天津市商会,定期向天津市工商联并工商联主席报告工作和运作情况,接受其领导。资产管理公司每年按照实收资本和托管资金总额提取一定比例给天津房地产商会，以支持该商会和天津市工商联的正常运营和各种公益活动的费用支出.资产管理公司主导下的项目投资原则、方式、方向及项目退出资产管理公司投资项目的原则本投资项目组合将本着合法性、安全性、收益性、流通性的原则。本投资项目组合将采取价值投资策略，主要投资于：内在价值未被市场认识或被市场低估的。政府、政策扶持的。把握机会成本比较高的住宅价值项目。资产管理公司投资方式配置:股权投资债权投资权益凭证投资过桥式投资项目融资MBO管理层收购资产管理公司投资项目方向：房地商会会员报送并通过评选确定的会员单位最优项目为政府分忧而且足够优惠和扶持的百姓安居项目展示天津国际形象具有高水平建设和投资附加值的大型会议旅游渡假项目等资产管理公司的股本金使用及投资方向为：参与信托计划，获得投资回报；提供股本金一定比例的资本运作，主要对一些相对安全、需要资金量少、投资回报高、用资时间短的项目进行高利率的资金支持；其他董事会批准的用款项目等。项目退出机制配制：长期稳健收益短期风险投资收益IPO――直接发行股票公司盈利模式信托计划资金和定向私募资金由资产管理公司管理，收取资产管理费.信托资产管理费的收取是在保证一定收益情况下，采用利益共享的方式，通过享有收益分成来实现盈利.具体如下:如果年资金平均实际收益在6％及以下时，管理公司不提取分成、也不收管理费用；如果年平均收益在6％-10％之间时,管理公司提取分成＝信托资金＊（年平均收益—6％）＊20％如果年平均收益在10％-20％之间时，管理公司提取分成＝信托资金＊(10%—6％)＊20％+信托资金＊（年平均收益—10％)*30％如果年平均收益在20％以上时，管理公司提取分成＝信托资金＊（10％-6％)＊20％+信托资金*（20%-10％)*30％+信托资金*（年平均收益—20％）*50％资产管理公司自有股本金主要在商会会员内部用，属于短期过桥资金一般不超过半年,年收益会高于商业银行同期贷款利率30％短时未使用的资金可用于短期融资、购买国债、同业拆借等无风险操作。企业财务顾问、房地产业务顾问,收取顾问费。为企业引进投资人,或向投资人推荐项目，通过收取中介费、成为公司股东或股份期权作为回报。资产管理公司的风险管理风险表现形式:市场风险管理风险政策风险抵抗风险的办法:资产管理公司以贷款方式运用房地产项目，应当采取如下风险控制措施：以土地使用证或房产抵押方式发放贷款的，应当严格落实土地使用证或房产的抵押权，防止形成不可预见的贷款风险.以信用担保进行贷款申请的，应评估担保人的担保能力并形成书面报告.担保能力较差或存在循环担保的,应要求承贷人引入独立的商业担保。对项目的建设周期、资金运用及整体效益、项目存在的相关限制及其影响等作出详尽分析，建立按工程进度划拨资金的多方监管账户，资产管理公司和借款人当事人共同签章并经保管人审核后才可划出资金,严禁开发企业挪用贷款转作其他项目或其他用途。对承贷企业的项目收入采取全封闭运行的管理模式，加强对房地产经营收益的监控，房产销售合同应备案，要求销售回款只能划入保管人处所开设的信托资金专户，防止挪用销售回款开发其他项目或挪作他用。房地产产业信托基金的风险准备金的管理鉴于房地产产业投资信托基金规模较大拟对该信托提取损失准备金，按每年信托基金的1％提取,但该准备金累计总额达到信托计划资金的5％时，可不再提取。弥补亏损前，该准备金可用于存放同业或委托专业机构购买国债、企业债。该准备金弥补亏损的标准为:对于信托基金以投资形式运用，以下情形确认为亏损形成：被投资企业清算后，如果对投资企业的亏损分担额等于或超过了投资的帐面金额：转让被投资公司股权后所得现金低于原始投资额的；投资企业连续3年产生亏损的;投资企业累计4年不能以现金方式分配投资收益的。发生以上情况后，处置投资形成的股权的价值低于初始投资额的部分为亏损额。以准备金弥补亏损的标准为弥补至该笔投资的原始投资额.对于信托基金以贷款方式运用，如果再贷款到期日贷款全部或部分本息无法偿还的,以该准备金弥补亏损，弥补亏损额度为贷款到期日的全部本息额度减去处置信贷资产后所得现金。当以上亏损发生后,如损失准备金不足以弥补亏损则从信托受益中列支.对于以投资方式运用房地产信托资金的，则应当至少采取以自己名义代表投资人介入所参股房地产企业的治理，为受益人的利益谨慎管理信托资金；及时办理所涉及的房地产企业的股权变更手续或信托登记手续;对控股或属于关联方关系的房地产企业，应当在评价自身房地产企业管理经验与能力的基础上，依法或者自主决定是否聘请外部专业机构参与管理等风险控制措施。结论资产管理公司将坚持三个原则:面向业界原则。即资产管理公司的建立是为房地产行业搭建一个金融产品管理平台，提高住宅产业链上每个环节的效益。坚持创新原则。即强调金融品种创新、技术创新和企业创新,以期开拓房地产企业开发的新模式,用新颖先进的金融技术工具为企业服务.综合平台原则.即依据自身特点，并不照搬海外房地产基金的运作方式，而是在产业化、科技化和国际化的平台上启动。资产管理公司管理的信托资金有两个特点：第一是专家理财,就是用专业管理团队的来管理资金，同时投资的决策是独立的。第二是将促成整个住宅行业横向的整合，但是投资的方向是垂直的，就是在整个产业链上，挑选好的企业来投资。资产管理公司将紧紧依托各股东的业界地位雄厚实力,秉承科学、规范、稳健的管理风格，从事于中国最有潜力的行业，将会带给社会和各界一份惊喜。天津房地产商会天津房地产信托资产管理公司筹备组目录TOC\o”1—3”\h\u26276第一章市政工程风险的识别、分析、评价、控制111265一、质量风险识别111662二、质量风险分析25356三、质量风险评价314322四、质量风险控制411249五、应急预案编制及组织体系516239六、重大质量风险应急预案625206第二章质量管理体系与措施177436七、质量目标173510八、工程质量管理保证体系1730757九、质量检测程序1727264十、质量保证措施18第一章市政工程风险的识别、分析、评价、控制质量风险管理是一个系统化的过程,是对建筑产品在整个生命周期过程中,对风险的识别、分析、评价、控制的过程。风险是一种不确定性,是损益发生的可能性，一般是指损失发生的可能性以及后果的危害性。建筑产品的质量是建筑企业的生命.影响产品质量的因素很多，质量风险评估试图从建筑产品的施工周期，分析可能发生质量事故的风险因素，从而对其进行控制，实现建筑产品的质量目标。胜利南路延长线项目项目的主要质量风险控制为桥梁工程的质量控制。本项目礼乐河大桥从基础灌注桩，模板、支架、拱架制作及安装，预应力作业，钢箱拱肋加工及安装、混凝土外观质量、大体积混凝土浇筑、主桥支座安装、墩拱座施工等方面识别、分析、评价和控制本桥的工程质量风险。质量风险识别施工质量风险识别是从施工工艺过程、施工工序操作中发现、总结较容易发生质量事故的因素，从而进行施工质量控制。施工质量风险识别是进行施工质量风险分析、风险评价、风险控制的基础。项目存在质量风险的工序风险描述基础灌注桩坐标、高程桩位偏差、桩长偏差成孔影响桩身完整性钢筋加工、安装影响桩基承载力声测管影响检桩、压浆灌注混凝土影响桩身完整性破桩头影响检桩、压浆，影响桩身完整性后压浆影响桩基承载力模板模板加工影响结构尺寸及外观质量模板安装及模板支撑临时支架支架基础影响支架稳定支架安装影响结构尺寸混凝土外观质量模板打磨、涂刷脱模剂影响外观质量混凝土浇筑、养生大体积混凝土浇筑混凝土浇筑影响结构功能及外观质量预制梁预应力作业安装波纹管影响管道位置准确性穿束影响施加预应力和孔道压浆施加预应力影响结构使用功能孔道压浆影响钢绞线耐久性和整体受力封端影响预应力稳定性、耐久性锚下混凝土影响预应力施加质量风险分析施工质量风险分析是对施工过程中可能出现的质量事故、质量风险源进行原因分析，从而做出风险评价。项目存在质量风险的工序质量风险分析基础灌注桩坐标、高程埋设护筒时偏位，护筒下沉。成孔塌孔、钻孔偏斜、孔底沉渣过厚。钢筋加工、安装保护层垫块过少，钢筋笼焊接不饱满，钢筋笼长度过长或过短。声测管声测管弯曲变形,管口密封不严.灌注混凝土浮笼、卡管、埋管、断桩、夹泥。破桩头打漏声测管使泥沙进入造成堵管。后压浆声测管堵管使浆难以压入。模板模板加工刚度、强度、稳定性不足造成模板整体变形和移位。模板安装及模板支撑支模时检查核对不细致造成外形尺寸误差;连接不牢靠、模板打磨不到位、漏浆、垂直度不够、轴线偏移、接缝不严密。临时支架支架基础不均匀沉降支架安装搭设不牢固、防护不到位混凝土外观质量模板打磨、涂刷脱模剂及安装模板未清理干净、脱模剂涂刷不均匀。混凝土浇筑砼坍落度大、水泥浆稀、含水量重，贴模板面的砼气泡含量多，未排除完；振捣时间不够,振捣棒上提速度过快；养生不及时，时间过短。大体积混凝土浇筑混凝土浇筑因水化热引起混凝土内外温差过大而导致裂缝。预制梁预应力作业安装波纹管安装时没按坐标值定位，折角处未圆顺,导向筋刚度小，定位效果差而产生变形。穿束波纹管破裂使钢绞线被铸固在孔道里，不能自由窜动；钢丝束、钢绞线互相缠绞、扭结。施加预应力滑丝、断丝;持荷时间不足；张拉不对称、不同步、不同心.孔道压浆配合比不准确;排气管安装不牢固，保护措施不力；持荷时间不足和压力不够.封端封锚混凝土施工不密实、模板与梁体有空隙、养护不到位.锚下混凝土浇筑时骨料分布不均匀；振捣不密实有空洞；配合比不准确、外加剂失效、养护不到位造成的混凝土强度不足。质量风险评价施工质量风险评价从可能出现质量事故的各类因素中分析、辨别主要因素，次要因素，从而根据发生的概率及损失大小进行不同级别的控制。项目存在质量风险的工序会出错的可能性后果(严重性）基础灌注桩坐标、高程极小重大损失成孔较大重大损失钢筋加工、安装极小中度损失声测管极小中度损失灌注混凝土中等重大损失破桩头极小轻度损失后压浆极小中度损失模板模板加工极小中度损失模板安装极小中度损失临时支架支架基础中等重大损失支架安装中等重大损失混凝土外观质量模板打磨、涂刷脱模剂极小轻度损失混凝土浇筑中等轻度损失大体积混凝土浇筑混凝土浇筑中等中度损失预制梁预应力作业安装波纹管极小中度损失穿束中等中度损失施加预应力中等重大损失孔道压浆中等中度损失封端极小轻度损失锚下混凝土极小重大损失质量风险控制风险控制是在做出风险评价之后,对出现质量风险的各类因素总结相应的质量控制措施,避免发生质量事故.通过对上述各施工项目及相应工序出现质量事故的各类因素、概率、损失进行分析，筛选出重大质量风险源，进行重点控制；发生概率小的，损失较小的通过质量管理体系、质量管理制度，能够进行有效控制，保证施工质量。项目存在质量风险的工序措施桩基成孔塌孔：加大泥浆稠度提高泥浆粘度以加强护壁,适当降低进尺速度，保证水头相对稳定.钻孔偏斜：钻机就位前，对施工场地进行平整和夯实；经常检查钻机。孔底沉渣过厚：清孔、下钢筋笼、下导管应连续作业；浇筑砼前，应再次检查沉渣厚度。灌注混凝土浮笼:当导管底口距钢筋底口比较近时放慢灌注速度。坍落度不宜过小。卡管：混凝土坍落度过小、夹有大粒径集料的混凝土不允许灌注.埋管不宜过深，加快灌注速度，避免混凝土在管内初凝。埋管：埋管深度保持在2～6米，灌注过程中每隔数分钟上下抽动导管数次。断桩、夹泥：严格控制混凝土的坍落度和和易性；应连续灌注，灌注时间不能过长。临时支架支架基础支架基础必须进行处理,确保其有一定的压实度，首先清除地面杂物，做好支架地基处理和周围排水系统，地基处理采用砼硬化或采用桩基础。支架安装模板底部必须采取可靠的加固措施，在两侧设置钢管斜撑防止倾覆;方木必须与工字钢绑扎牢固;对存在变形和锈蚀严重的构件要及时更换；采用线锤掉线的检查方法，对支架垂直度进行控制；支架周围搭设防护网。大体积混凝土浇筑混凝土浇筑确定合适的混凝土配比、浇筑前热功计算、编制合理的实施计划以及浇筑后裂缝控制计算、保温材料的选择及厚度计算。预制梁预应力作业穿束编束时，严格按工艺规程要求进行分丝、梳丝、理顺排列并分段绑扎牢固，穿束前，要认真检查验收。施加预应力夹片使用前必须检查其硬度，使用中用干净毛刷清理杂物；检查丝扣有无损伤，锚固锥孔清理干净；张拉前检查孔道、锚固、千斤顶做到三对中；操作人员严格按张拉操作规范进行。孔道压浆试验人员监督负责浆液的配制工作,控制好水灰比;排气管安装牢固,保护到位，派专人随时检查。应急预案编制及组织体系（一）、编制目的为确保中电建路桥集团胜利南路延长线工程项目部工程建设顺利进行,确保在发生工程质量事故情况下能够采取快速科学、有序、高效应对措施，最大限度的减少事故损失，胜利南路延长线工程项目部特制定本质量事件应急预案.（二)、编制依据本预案依据《建设工程质量管理办法》、《工程质量监督工作导则》、《公路工程质量管理办法》、《公路工程质量监督规定》、及《关于进一步加强基础设施工程质量管理的通知》。（三）、组织指挥体系我部成立应急处置领导小组，由总安全总监任组长，生产副经理、各部门、专业施工队负责人为成员。主要职责是统一指挥、协调质量事故的应对工作。（四）、信息报送与处理1、突发事件报告时限和程序发生突发事件的责任单位应在30分钟内向项目部应急领导小组组长报告。我部接到报告后，应急领导小组组长应在突发事件１小时内向项目部领导报告,同时向分局质量安全环保部、分局主管领导报告，本项目部立即组织进行现场调查和先期处置。2、突发事件报告方式与内容突发事件的报告分为初报、续报和处理结果报告三类。初报从发现事件后起１小时内上报;续报在查清有关基本情况后随时上报；处理结果报告在事件处理完毕后及时上报.(1)初报可用直接报告,主要内容包括:突发事件的类型、发生事件地点、事件经过、现场状况、对工程影响程度等初步情况。(2）续报可通过网络或书面报告（)，在初报的基础上报告有关确切数据，事件发生的原因、过程、进展情况、经济损失概况、事件潜在的危害程度及采取的应急措施等基本情况。（3)处理结果报告采用书面报告(),在初报和续报的基础上，主要报告处理事件的措施、过程和结果,损失的范围和程度、事件潜在或间接的危害、社会影响、处理后的遗留问题，参加处置工作的有关领导,有关部门、单位和工作内容。重大质量风险应急预案（一)钻孔灌注桩质量事故应急预案1、钻孔灌注桩成孔时常见问题原因分析与质量事故应急预案1。1塌孔1。1.1塌孔的原因分析塌孔是一种最常见的事故，在钻孔过程中或在成孔后都有可能发生，究其原因如下。（1）泥浆稠度小，护壁效果差，出现漏水；或护筒埋置较浅，周围封堵不密实而出现漏水；或护筒底部土层厚度不足，护筒底部出现漏水，造成泥浆水头高度不足，对孔壁压力小。（2）泥浆相对密度过小，水头对孔壁的压力较小.（3）在松软的砂层中进尺过快，泥浆护壁形成较慢，孔壁渗水。（4）钻进时中途停钻时间较长，孔内水头未能保持在孔外水位或地下水位线以上2.0m，降低了水头对孔壁的压力。（5）提升钻头或掉放钢筋笼时碰撞孔壁。（6）钻孔附近有大型设备或车辆振动.（7)孔内水流失造成水头高度不够。（8）清孔后未能及时灌注混凝土，放置时间过长。1。1。2塌孔的预防措施（1）根据设计部门提供的地质勘探资料，对于不同的地质情况,选用适宜的泥浆比重，泥浆粘度和不同的钻进速度。如在砂层中，应选用较好的造浆材料，加大泥浆稠度提高泥浆粘度以加强护壁，并适当降低进尺速度。(2）在陆地上埋置护筒时，底部应夯填密实，护筒周围也要回填密实。（3）水中振动沉入护筒时，根据地质资料，将护筒穿过淤泥及透水层，护筒衔接严密不漏水.（4）由于汛期或潮汐水位变化大时，采取升高护筒，增加水头保证水头压力相对稳定.(5)钻孔无特殊原因应尽量连续作业.(6）提升钻头或掉放钢筋笼尽量保持垂直，不要碰撞孔壁.（7）钻孔时尽量避免大型设备作业或车辆通过。（8）灌注工作不具备时暂时不要清孔，降低泥浆比重。1.1。3塌孔的质量事故应急预案（1）如为轻微塌孔,立即采取增大泥浆比重，提高泥浆水头,增大水头压力。（2)塌孔不深时，可改用深埋护筒，护筒周围夯实,重新开钻。（3）若发生严重塌孔,应马上用片石或砂类土回填，或用掺入不小于5%水泥砂浆的粘土回填,必要时将钻机移开,避免钻机被埋入孔内，待回填稳定后重钻。1.2扩孔1。2.1扩孔原因（1）遇到极软淤泥质或粉细砂土层,造成孔壁塌落而扩孔.（2）在钻进过程中钻锤摆动过大而造成。1。2。2扩孔预防措施（1）钻孔过程中平稳进尺，防止钻锤晃动过大.(2）经常检查钻杆，及时更换不合格钻杆。（3）采取减压钻进。1.2.3扩孔质量事故应急预案（1）遇到极软淤泥质或粉细砂土层造成孔壁塌落而扩孔时,应加大泥浆比重到1。3~1。4.(2)扩孔严重时,在孔内填入粘土，待沉淀密实后重钻。1.3缩孔1.3.1缩孔原因分析（1)地质构造中有软弱层，在土的压力下，向孔内挤压形成缩孔。（2）地层中有塑性土层,遇水膨胀形成缩孔。（3）钻锤磨损，补焊不及时，钻出的孔径往往比设计桩径小.1。3。2缩孔预防措施（1）根据设计部门的钻探资料,若有软弱层或塑性土时，注意要经常扫孔。（2）当锤头磨损严重时，要及时补焊，再进行扫孔治设计孔径。1.3.3缩孔质量事故应急预案出现缩孔后，用钻头反复扫孔，直到满足设计桩径为止。2、水下混凝土灌注时常见问题原因分析与质量事故应急预案2.1导管进水2。1.1导管进水原因（1)首批混凝土方量不够或导管口距孔底的间距过大，混凝土不能埋没导管底口或导管埋入过浅造成泥浆从导管底口进入。(2)导管接头不严，接头间橡皮垫被导管高气囊挤开，或导管焊缝破裂，水从接头或焊缝处流入。(3)在灌注中,上下抽动导管过猛，导管接头处橡胶垫破裂导致水流入导管;若导管为丝扣连接，导管被混凝土罐车撞击弯曲，丝扣滑丝导致进水。（4)操作不当或机械制动失灵导致导管提升过猛，或测深搞错,导管底口拔离混凝土面，底口涌入泥水。2.1.2导管进水预防措施（1）准备足量的首批混凝土方量,导管底口距孔底保持在30cm～40cm之间为宜.（2)使用质量较好的橡胶皮垫，导管有破损的予以补焊或废弃,安装导管时严格把关，使导管水密性达标。（3）灌注时导管不宜上下抽动过猛，最好不要使用丝扣连接的导管.（4）拆除导管时,要仔细量测计算,确保导管有一定的埋深.2.1.3导管进水质量事故应急预案（1)导管进水，当为首批混凝土封底不成功时，应立即将导管提出,将孔底的混凝土用空气吸泥机或抓斗清除,然后下导管重新灌注。(2）若导管拔出混泥土面,应立即组织施工人员依次将导管拆除并清洗干净，迅速将装有底塞的导管压重插入原混凝土表面以下2.5m的深处，然后再继续灌注，将导管提升0.5m，按照初灌混凝土的要求继续灌注。（3）由于导管接头原因进水，视具体情况，拔换原管重新下管后,将进入导管内的泥浆用泥浆泵抽出，续灌时混凝土配合比适当增加水泥用量，以后可恢复正常配合比.2.2.堵管2.2.1堵管原因分析（1）灌注过程中因灌注时间过长，表面混凝土已初凝.(2）导管内进入异物，导致混凝土在导管内停留过久，或因混凝土离析而发生堵管。(3）塌落度过小，流动性差，或夹杂大块石头砖块等异物。2.2。2堵管预防措施（1）灌注前，应对机械设备仔细检修，并准备备用机械。发生故障立即更换备用机械，同时采取措施加速混凝土灌注速度。(2）拌合站原材料加强管理，不得混入大块砖石。（3）严把混凝土质量关,对塌落度小，流动性差，或离析的砼不得灌入,经处理合格后再灌入。2。2.3堵管质量事故应急预案（1）堵管后视具体情况，若首批混凝土已初凝,将导管拔出,用吸泥机将孔内表层混凝土和泥浆、渣土等吸出，重新下导管灌注。但灌注结束后，这根桩宜作断桩再予以补强。另一种处理方法是将已灌注的混凝土作废弃处理，孔内回填片石粘土后重新成孔。(2)若孔内混泥土尚未初凝，且流动性很好，迅速将导管连同堵塞物拔起，重新下导管配重压入已灌注混凝土内2m，用潜水泵将导管内泥浆抽出,然后继续灌注;另一种是重新下导管二次拔球重新灌注，做法是导管插入原混凝土面以下50cm，料斗内放入足够的首批混凝土量进行二次拔球灌注，当混凝土灌入足以置换完导管内泥浆时，配重再把导管压入原混凝土内1m左右。后续正常灌注，为保证桩头混凝土质量需超灌2m以上.但该种处理方法桩基质量难以保证.根据检测结果需做补强处理.2。3埋管2.3.1埋管原因分析（1）导管埋入混凝土过深,导管内外混凝土初凝使导管与混凝土间摩阻过大.（2）提升导管时过猛，将导管拉断。2。3.2埋管预防措施（1）加速灌注速度,严格控制导管埋深，灌注过程中每隔数分钟上下抽动导管数次。（2)导管接头螺栓事先检查是否稳妥，感觉导管已很难拔出,适当小幅度活动，不可猛拔。2。3.3埋管质量事故应急预案（1）若已成埋管故障,插入一直径稍小的护筒至已灌注混凝土中，用吸泥机吸出混凝土表面泥渣,派潜水工下至混凝土表面在水下将导管齐混凝土面切断，拔出安全护筒,重新下导管灌注，此桩需做补强处理。(2）若埋管后，混凝土已初凝，导管插不下去，按断桩处理.2.4灌注过程中塌孔2.4.1灌注过程中塌孔原因分析(1）护筒底脚漏水.（2）潮汐区未保持所需水头。（3）地下水超过原承压水头。（4）孔内泥浆相对密度、粘度过低。（5）孔口周围堆放重物或有机械振动。2.4。2灌注过程中塌孔预防措施（1）埋设护筒时夯压密实.（2）潮汐区保持所需水头。（3）孔内泥浆保持一定的相对密度与粘度。（4）灌注时，孔口处避免堆放重物和机械振动。2.4.3灌注过程中质量事故应急预案（1）若塌孔程度不大,可用泥浆泵抽出混凝土表面坍塌的泥土，如不继续塌孔，可恢复正常灌注.（2）如塌孔发生不断，且有扩大之势，应将导管和钢筋笼拔出，孔内回填片石，待孔位周围地层稳定后再重新成孔。2。5钢筋笼上浮2。5.1钢筋笼上浮原因分析（1）操作马虎，提升导管时钩挂钢筋笼致使其上浮.（2）混凝土表面接近钢筋笼底口,导管底口在钢筋另底口以下3m至以上1m时，灌注速度过快，使混凝土下落冲出导管底口向上反冲，其顶托力大于钢筋重力所致。2.5。2钢筋笼上浮预防措施（1）提升导管时，应摆顺导管，感觉挂在钢筋笼上，应活动导管后再提升导管。（2）钢筋笼上端可焊固在护筒上.（3）当导管底口距钢筋底口比较近时放慢灌注速度。2。5.3钢筋笼上浮质量事故应急预案当钢筋笼上浮时，停止灌注，配重固定钢筋笼上端后，在保证导管一定埋深的前提下,适当提升导管或拆除多余导管后灌入的前提下,适当提升导管或拆除多余导管后灌入流动性比较的好混凝土再继续慢慢灌注，后续再正常灌注。3、支架质量事故应急预案3。1原因分析（1）杆件变形、锈蚀、垂直度不够。(2）搭设不牢固、防护不到位、地基不稳。3.2预防措施（1)作业平台有足够的面积,脚手架必须达到稳定、坚固，保证在各种荷载和气候条件下不产生变形、倾斜和摇晃。（2)使用的材料规格和型号必须符合安全要求.（3）搭设结构符合规定，脚手架杆件连接处要固定牢靠。（4)作业层脚手架要铺满、铺稳、绑扎牢固、无探头板。(5)必须有完善的安全防护措施，按规定设置防护栏，安全挡板以及安全网等.（6）拆除脚手架时，禁止无关人员进入危险区域.拆除应按顺序由上而下，一步一清,不准上下同时作业。拆除脚手架大横杆、剪刀撑，应先拆中间扣，在拆两头扣,由中间操作人员往下顺杆子.拆下的材料,应向下传递用绳吊下,禁止往下投仍。（7)拆除脚手架人员进入作业区后,要系好安全带,安全带必须高挂低用。（8）拆除脚手架要统一指挥，上下应动作协调。4、大体积砼质量事故应急预案4.1砼裂缝的原因分析(1)水泥用量大(2）内外温差大4.2大体积砼裂缝控制措施4。2。1大体积砼的温度裂缝按形成时间分为：表面裂缝—产生在砼升温阶段；收缩裂缝-产生在砼降温阶段（影响结构)。4.2.2砼材质控制措施⑴水泥的选择a。材质必须符合现行国家标准规定；b。水泥选用低热的水泥品种，如425＃矿渣水泥；c。掺加磨细粉煤灰和减水剂，减少水泥用量、水的用量。⑵粗细骨料的选择a.采用5—40mm的碎石，在相同水灰比的情况下,可减少每立方米砼的水、水泥用量;b.采用中砂，以减少每立方米砼的水、水泥用量；c.控制骨料含泥量，石子控制在1%以内，砂控制在2%以内。⑶采用良好可泵性砼配合比，坍落度在12±3cm，初凝时间10小时左右。⑷控制砼料出机温度。⑸控制砼浇灌温度4。2。3大体积砼的施工措施⑴砼采用商品砼搅拌车运输，泵送入模。⑵根据砼流动性大的特点,施工采用“分层定点、一个坡度、薄层浇筑、循序推进、一次到顶"的斜面浇注方法。⑶砼振捣密实,严防漏振.⑷砼表面处理：砼在初凝前1—2小时，先用长刮尺刮平，用工具打磨抹压二次，并用硬扫帚刷砼表面，以防止砼早期收缩裂缝。4.2。4砼养护措施砼浇筑后10～12小时之内在其上覆盖一层塑料薄膜和棉毡（其保温层厚度由方案计算确定)，并要迭缝覆盖，让其自身养护。尤其是夏季温度高，主要考虑干缩裂缝和模内砼表面的气化因素。4。2。5砼降温速度的控制砼等级高，水泥用量大,水化热产生的温度高，若降温太快,砼徐变性质将得不到发挥，没有应力松驰效应，结构容易呈弹性脆裂。因此缓慢降温（降温速率YI≤1℃～2℃/昼夜），有效地减少裂缝，缓慢降温延长湿养护时间,减少了砼的收缩。大体积砼施工时的温度监控⑴砼温控指标砼中心温度与表面温度差值△T≤25℃;降温速率YI≤2℃/昼夜。⑵测温点的布置布置原则：测温点必须具有代表性，从砼高度、断面考虑，应包括底面、中心和上表面，以平面考虑应包括中部和边角区。测温点布置：具体落实部位与测温点。4。2.7温度监测⑴砼测温从砼浇筑后3小时开始，每2小时测温一次，着重报告砼中心与表面及表面与环境温度差，七天后每4小时测温一次.⑵测温结束时间均以各部位进入安全范围（△T≤25℃)，可以撤除测温措施为条件.⑶测温结束后，应进行测温结果分析,并绘制砼中心温度，砼中心与表面的温度、砼表面温度与时间（天）的曲线。只要严格控制材料，优化配合比;控制好拌制砼、振捣、保温保湿养护、测温等全过程，在常规施工情况下，完全能控制大体积砼的温度裂缝.因此监理单位必须进行全过程的监控。4。2.8混凝土裂缝质量事故应急预案加强内外测温，控制内外温差，及时采取内部降温,外部升温的办法，逐步使内部温度降低，拆模板安排在内外温差△T≤25℃.为防止养生不到位造成承台表面干缩裂缝，混凝土浇筑完成后再承台顶面采用5cm后海绵覆盖饱水养生，养生时间不少于14天。为避免环境温差变化造成结构温度应力，在混凝土底板表面盖两层塑料薄膜，三层草袋作保温保湿养护。草袋上下错开,搭接压紧，交接处包裹,形成良好的保温层，使混凝土表面保持较高的温度。在模板四周盖几层草袋保温，可使混凝土外表与气温差缩小到10℃以内，同时可减少混凝土表面热扩散，充分发挥混凝土强度的潜力与材料的松弛特性，使应力小于抗拉强度。5、预制梁预应力张拉质量事故应急预案5.1．断丝、滑丝5．1.1原因分析（1)张拉时夹片没有上满打紧，同一孔道内存有预应力束没有被张拉。（2)张拉千斤顶和压力表发生故障.（3）编束工作不认真，未按工艺规程梳理顺直，绑扎牢固.5.1.2预防措施（1）张拉时,工作、工具夹片均需上满打紧。(2)张拉千斤顶以及油压表精度满足要求，并按时配套校验。（3）编束时,严格按工艺规程要求进行分丝、梳丝、理顺排列并分段绑扎牢固。穿束前，要认真检查验收,不合要求者返工处理。应急预案滑丝的处理，张拉完成后应及时在钢绞线上做好醒目的标记,如发现滑丝解决的措施是采用千斤顶张拉滑丝钢绞线，直至滑丝夹片取出，换上新夹片，张拉至设计应力即可，如遇到严重滑丝或在滑丝过程中钢绞线受到了严重的伤害，则应将锚具上的所有钢绞线全部卸载，则应将锚具上的所有钢绞线全部卸荷，更换新钢绞线，重新张拉。断丝的处理，如果整组出现单根钢绞线其中一根丝断裂，按规范1％的要求，则不作处理，超过1%时,一是提高其他钢绞线的控制张拉力作为补偿，但在任何情况下,最大超张拉力不超过0.8，二是更换钢绞线。5.2。锚区砼在预应力张拉时遭破坏。5。2。1原因分析(1）锚区几何尺寸不规则；（2）加固钢筋数量不足;（3）位置不准确;（4)砼不密实；(5）砼强度没达到设计要求.5.2。2预防措施（1）按图纸要求施工，保证锚区的几何尺寸和位置、方向；（2）锚区加固筋要严格照图施工；(3)锚区砼的配合比及技术指标，既要满足强度要求，又要满足施工工艺的要求（便于浇注、捣实)，并加强振捣，使其密实；(4）砼强度达到规定值后,方可进行张拉；（5）锚区砼遭破坏后，要彻底剔凿、清理，按设计要求重新恢复。5。2.3应急预案将钢绞线退锚；凿去碎掉的混凝土，面积比破碎面稍大一些,凿平，深度约6cm；垫上两块3cm厚的钢板，钢板中央开孔，钢绞线从中穿过，同时,在钢板上预留注浆孔；重新穿钢绞线，安装锚具;张拉、注浆、封锚。5。3．波纹管孔道漏进水泥浆液。5。3。1原因分析（1）使用了不合格的波纹管，由于其强度不达标，螺旋卷压接缝咬合不牢固,不严密，而出现孔洞或接缝开裂；(2）波纹管接头处接口封闭不严密;(3）锚垫板孔口处临时封堵不严密，流入浆液;（4）预留的灌浆排气管断裂、拔脱，使浆液流入；（5）波纹管遭意外破损,如电焊渣浇伤穿孔，电路短路起火花击穿成孔，插捣砼时被插钎戳孔，以及先穿钢束时，由于戳撞，使接口脱节、接缝咬口开裂或由于摩擦使管道壁穿孔等。5.3。2预防措施（1）使用合格的波纹管；（2)接头处接口套管的口径要与管道口径相匹配，套管长度符合规定要求,管道接头在套管内要碰口(对上口）、居中，两端的环向缝隙用胶带封闭严密;（3）浇注砼时，设专人看管锚垫板孔口,防止水泥浆液从孔口流入波纹管内;（4）遇有灌浆排气管被拔脱，应及时修复;（5）加强对波纹管的保护，减少对其损伤；减少电焊作业，必需时应设防护；插钎振捣砼时,要避开波纹管;先穿钢束时，钢束穿入后要认真检查波纹管，发现破损及时修复;（6）在浇注砼的过程中及砼凝结前，要用通孔器随时不断的通孔，或用水冲洗孔道，以使孔道内漏进的水泥浆液散开或冲出；5。3。3应急预案当发生堵孔，无法穿束时，可区别情况，予以处理：（1)对于构件近外表层管道的变形，可行剔凿术，重新成孔;（2）对于深层的管道变形，行剔凿术须征求设计人的意见；（3)无法修复时，可与设计人商榷,启用备用束。第二章质量管理体系与措施质量目标本工程质量目标:符合国家质量验收规范合格标准，工程一次验收合格率100%,工序优良率达90%以上，工程合同履约率100%。工程质量管理保证体系本工程按项目法施工进行管理,组织一个技术业务强，管理素质高，团结协作的项目经理部；组建一只技术水平高，质量意识强，整体素质好，遵章守纪的施工队伍进场施工。项目经理部按“横向到边、纵向到底、管理全面、控制有效”的原则,建立健全质量自检体系，实施全面质量管理。本工程施工中，坚持质量管理体系在项目部有效运行,对工程质量进行全员、全过程和全方位的有效控制,确保质量目标的全面实现。对工程质量终身负责；贯彻执行“政府监督,社会监理，施工单位自检"的三级质量保证体系;质量检测程序工程质量检验可分为：原材料质量检验、工序质量检验、竣工质量检验。1、原材料质量检验（1)、由工程技术部门根据施工设计图纸要求，施工技术规范标准和该项工程技术要求，制定企业内控技术标准下发执行。（2）、工程所需的原材料由物资部门根据内控技术标准进行定点采购并取样附产品质量合格证或质保书,委托试验室进行试验。（3）、试验室根据物资设备部的委托书,合格证书和企业内控技术标准试验项目进行试验.（4）、质检组根据技术标准进行判定并签注意见，物资设备按质检部门签注意见对材料进行入库验收。2、工序质量检验工序质量检验包括整个施工所有工序过程的检验,由工序（工班）检验员按施工技术标准进行自检合格后，报技术部门进行专检合格后填写检验报告，报监理工程师检查合格签字后，方可进行下道工序施工。工序质量现场检验的工序,由工序（工班）质检员报质量安全环保部在现场进行检验,检验合格后方可进行下道工序施工，不合格的工程必须返工重作。3、竣工质量检验竣工质量检验主要有现场测量和内部资料检查两方面。（1）、按要求放出路线，检查结构物各部位尺寸及平整度和高程，填写检验单与“验标"标准和设计标准相比较,评定质量等级.(2）、内部资料检查,检查内容是否齐全、真实、可靠。能否满足竣工要求。质量保证措施（一)质量管理措施选配技术水平高、质量意识强、整体素质好、遵章守纪的项目班子,项目经理、安全总监、总工程师有相应的施工经历和业绩，并严格履行投标承诺.1、认真执行设计图纸会审和“三交底”（施组、合同与技术交底）制度,充分熟悉掌握工程设计图纸、文件精神，掌握有关设计、施工规范，质量验收标准。2、把好工程原材料质量关，所有材料必须符合设计规定,经试验检测合格，才能投入使用。3、严格执行施工技术规范和操作流程，加强过程质量控制，认真贯彻执行“三检制"（自检、专检和互检）。4、