2023年02月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷1

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单选题（共100题，共100分）

1.（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

2.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

4.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

5.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A.客观性原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.投资人利益优先原则

6.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

7.基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

8.基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

9.QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。

A.每月，每周

B.每月，每日

C.每周，每个工作日

D.每日，每日

10.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.1%

11.基金半年度报告的披露特点不包括()。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

12.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为()。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25

13.基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.MIS

B.网络

C.4Ps

D.4C

14.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

15.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

16.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

17.基金职业道德教育的途径不包括()。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

18.2022年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.淘宝网店

B.天天基金网

C.支付宝

D.余额宝

19.内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

20.目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。

A.股票型

B.基金型

C.债券型

D.场外认购型

21.ETF的主要特点不包括（）。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

22.下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。

A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金

C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

23.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

24.依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

25.假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）元。

A.1500

B.1493

C.1495

D.1492.5

26.货币型基金—般认购费为（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

27.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

28.基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.经理层

C.监事会

D.合规管理部门

29.以下不属于我国基金监管的原则有（）。

A.股东利益优先原则

B.高效监管原则

C.审慎监管原则

D.保障投资人利益原则

30.下列不属于我国基金交易费的是（）。

A.印花税

B.增值税

C.过户费

D.经手费、证管费

31.（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

32.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

A.临时信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份额上市交易公告书

D.基金季度报告

33.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

34.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

35.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

36.同—私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。

A.1

B.2

C.3

D.5

37.基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

38.现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保荐人

D.基金公司

39.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

40.以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

41.依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。

A.办理与基金托管相关的信息披露事项

B.计算并公告基金资产份额净值

C.按规定召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

42.基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

43.检查是基金监管的