贷款担保调研报告

西安皓天生物工程技术有限责任公司贷款担保调研报告西安创技术投资担保2007325日----10西安皓天生物工程技术有限责任公司贷款担保调研报告一、公司根本状况1、公司简介西安皓天生物工程技术有限责任公司〔〕20032122650高技术企业认证。该公司最初是由张成文〔中国植物提取物协会第一届理事长、寇玉锋在全球拥有着良好的声誉和广泛的影响力。36〔21#华海产业园内。现有员工81人，其中：博士2人、硕士24人，具有硕士以上学历的占总人数的32%；具有中高级职称的19人，占公司总人数的24%。目前设有10个职能部门以及三个控股子公司，一个参股公司——其中：宝鸡皓天化学制品，投资100万元，占100%股份〔法人：冠玉锋；杨凌皓天生物工程技术有限责任公司，投资1000万元，占100%股份〔玉锋，沈阳皓天万嘉医药科技投资实际出资153万元，占注册资本51%〔占实际出资的68%，法人：董英杰，吉林吉林皓天生物工程技术投资224万元，占注册资本44.8%，与子公司之间是托付加工经营模式。截至2006年末资产总额为10927万元，2006年主营业务收入为9536元人民币，其中出口创汇912多万美元，在全省出口企业出口额排名位居前列，是全省出口企业出口额增长最快的企业之一。西安皓天在成立之初便确立了以不断强化研发和营销力量作为企业的核心竞争力的进展Q10，Q1030多年的垄断。Q102005年开发出水Q10，此产品到达良好的研发和生产水平。越橘橙皮苷二氢查尔酮〔NHDC已经被推出。2004Kosheru产品认证。2、股权构造2007327股东名称投资金额〔单位：万元〕股权比例〔％〕张成文1109.4241.86孟祥霖163.586.17寇玉锋222.378.39屈向军397.5015.00张弼强265.0010.00廉江71.242.68王春郁8.900.34胡洪来8.900.34党慧250.009.43张雅丽153.095.77总 计2650100法定代表人董事长:张成文CNSR现任西安皓天生物工程技术有限责任公司董事长兼总经理。主要工作简历：；1987--1990；199—1993，任总经理；1993—19958〔中非合资任副总经理；1996—2002122003年3月—至今，西安皓天生物工程技术有限责任公司，任董事长兼总经理。近年来主要业绩如下：198719871990〔74合作编写《农药使用技术大全〔70万字，吉林科技出版社出版；主持研制出甲鱼93马来西亚国际技术博展会金奖；曾先后发表专论《美工贸收入百强企业”称号，被高区管委会授予“技术创奖”称号。80总经理助理：孟祥霖男，曾任西安天诚医药生物工程公司销售部部长。二、公司主要产品介绍Q1010%Q10两种。同时还有越橘提取物〔25%〕和等多种产品。〔一〕.Q101历史和概况1、1958年威斯康辛大学酶争论所的KarlForlkers和其在Merck公司工作的同事们一起确定Q10YamamuraQ71972GianpaoloLittarruKarlForlkersQ10是缺乏的。1974年日〔NISSHIN〕Q10的工业化生产，并将其作为治疗心脏病的药物得到了厚生省的批准。1977年日本钟渊〔Kaneka〕化学株式会社通过发酵Q10生产企业。由于上述二个公司70Q10来进展大规模的临床试验。辅酶Q 的用途和使用状况1040Q10在以下几个方面已经得到广泛的应用：促进细胞能量生成，增加生物体活力；2.治疗心血管疾病；3.化装品中有效的抗氧4.治疗帕金森综合症〔D；5.保护牙龈安康；6.增加人体免疫力。Q10现行生产方式和皓天公司的技术水平提取法是第一条工业化路线，已被淘汰。70年月日本人首先承受微生物发酵法生产辅酶Q10，使得这一产品得以大规模的生产和使用。进入90Q10Q10多年的垄断，成为中国规模化生产辅酶Q10的企业，获得了巨大的经济效益和社会效益。二〕Q10Q10Q106极大提高了生物利用度。特点：本品冷水中即可很快溶解，具有较好的水中稳定性；可以添加到食品或饮料中，不影响Q10及饮料的性质及口感；Q10与常见食品补充剂相比，空腹服用时仍具有良好的吸取效果。所以，水溶性Q10Q10一。〔三〕越橘提取物越橘〔billberry〕VMA。原产地在欧洲与北美洲，属于杜鹃科灌木植物所结的绛红色浆果，是蓝莓(blueberry)的一种，它含有一种对人体及视网膜不行在日本市场销售格外火爆。1997年—20024619说它已经作为一个常规自然保健品品种被消费者所承受，同时由于国内现有公司的产品质很大。三、经营状况〔一〕销售状况2006年全年实现销售9536万元。其中自然产物4536万元，占总销售额的48％，较05年上涨47％。主要是黑豆皮、仙人掌、越桔三个产品增销售额1923万元。Q10销售5000洲市场尚在开发之中。〔二〕研发和生产工作2006的生产工艺，等待杨凌工厂建成后可投入工业化生产。系统进展改造，并托付加工生产出黑加仑、蓝睛果等产品。〔三〕20050723800270020075能进展试生产。〔四〕2006TANO临时缓解了企业的资金缺乏问题。四、财务分析〔1〕资产负债及经营状况分析表〔调整后数字〕时间单位：万元财务指标20051220061220072总资产99861092712316流淌资产8435894910377货币资金1885108210156应收帐款143316952774预付帐款148715101276其他应收款1035441948存货245240584092长期投资82414151415固定资产598758787总负债557376418713流淌负债557376418713应付票据000其他应付款141631023242短期借款201225002000应付帐款149916271818长期负债000长期借款000全部者权益441332863602销售收入1559195362758销售本钱1201076152219销售利润35811915538税后利润2042285315营业费用37436477治理费用914653150财务费用305703118补贴收入2．1142122营业税金及附加1．56．30资产负债率55.81%69.92%70.74%销售毛利率23%20.16%19.54%净利润率13%2.99%11%分析：在资产负债表中，企业始终都保持1000万元的货币资金，经核对相关的银行对帐单600从资产构造来看，企业总资产流淌资产所占比重比较大，流淌资产占总资产的构造和半成品)占到总资产数的39.44\51.95%\43.58%,结合企业的实际经营状况,企业日常生产经宫过程中,必需要沉淀和储藏大量资金。肯定程度上要影响周转效率。企业三期应收帐款都比较大，并且有上升的趋势，核实企业的销售合同和资金回笼应当重点关注和进一步加强资金的回笼。1415100078〔西安皓天的全资子公司，投资本钱100-22184〔36.8%153〔西安68%。目前：杨凌皓天主要处于工程建设期,公司累计投入共计1314可行性报告,也未能到杨凌现场观看,故尚不能确定其该工程资金缺口,据称,20074200676宝鸡皓天主要作为西安皓天的的一个生产环节,在经营上主要从事原材料的初加工,然后转至西安的生产车间进展最终成品的生产,200641170.52006总体状况来看，企业资产构造财务状况来看，吉林皓天和沈阳皓天目前只供给了章程和验资报告,并且也核实了该企业的正式对外对资的银行记录,但目前对其经营状况无法了解,据称是为了进展产品的研制和开发(据称属于企业商业机密)。072787\65%,车辆为运转正常。〔2〕短期银行借款状况〔20073月〕

单位：万元贷款银行贷款银行金额期限利率担保方式建行南大街支行06．06．08-07．06．07我公司担保浦发西安分行07．03．06-08．03．056．12%司、张成文保证交行含光路支行06．08．07-07．08．07截止07年3月２７日，查询企业贷款卡，企业无对外担保。企业短期民间融资状况：合计〔3010万元〕名称主要股东金额1216日期期限不等利率20%担保方式法人张成文个人保证主要股东103406．12-15-07．06．1420%无陕西惠友农用物资202期限不等不详不详西安思安科技20506．08．07-07．08．07不详不详主要股东157期限不等22．5%法人张成文个人保证张博100期限不等不详法人张成文个人保证崔树玉96期限不等20%法人张成文个人保证703550161200624.5%,还略高于企业主要这种风险。应付帐款2007年2月底上升至1818万元，均为外欠供给商的货款。盈利、费用分析20069536716420062005605538.8%,主要缘由是该项企业的主要产Q10(200652%)200520062006年该产品销售量为8310KG，销售收入4997万元，单价为6016元每公斤。核实该企业20%左右。企业三项费用２００６年比２００５年增加１３３万元，主要是由于财务费用大幅效劳费〔Ｑ１０提高收率的技术效劳费〕和询问费削减〔国内专家费用2005323,2006200545.8070657.2万元以上(目前正在汇算清缴)三工程费用发生状况:如下表工程20052006一、营业费用3,668,901.953,635,066.99工资279,507.60511,380.71运输1,031,254.841,251,420.91福利费39,131.0671,593.30差旅费388,561.37516,998.67包装材料711,604.00132,600.00业务招待费84,950.10133,848.984其他1,133,892.981,017,224.42二、治理费用9,142,076.366,527,316.49工资1,743,547.362,172,561.97福利费255,733.39304,158.69折旧\摊销725,248.12913,833.35租赁费378,228.98439,946.30招待费306,521.95339,282.30社保147,021.22272,335.50审计询问1,546,466.61331,398.00差旅费468,726.69658,971.17修理费107,597.80通讯费136,852.00167,643.76其他2,828,225.04819,587.65技术效劳费用605,505.00三、财务费用3,047,878.417,030,025.77利息支出2,553,771.335,499,082.28利息收入-76,690.67-148,205.56汇兑损益479,563.481,614,460.33其他91,234.2764,688.72合计15,858,856.7217,192,409.25时间2006时间20062005财务指标经营净现金流-559258投资净现金流-589-1035筹资净现金流3461832净现金流量合计-803105420062852006-55945-903372005200620071000该企业目前所投资的几个工程的主要资金来源。五、担保金额及期限担保金额为伍佰万元人民币；担保期限为期限壹年。六、反担保措施本次贷款反担保措施：西安皓天生物工程技术87.19%的股权质押，其中：1.1张成文41.86％；1.2张弼强10.00％；1.3张雅丽5.77％；1.4寇玉锋8.39％；1.5屈向军15.00％；1.6孟祥霖6.17％；20072283807万元，折算股权价值约为万3319元〔非市场转让价格。以上六名自然股东均担当个人无限连带保证责任；公司价值约218万元机器设备抵押；杨凌皓天生物制药有险责任公司担当连带保证责任。七、贷款风险分析工程风险：就企业的产品研发、生产和销售风险而言，从2006年的经营状况来看，具有比较稳定的盈利力量和现金流转力量，2006500万元人民币而言，应具有按期归还贷款的力量；关联企业风险：经工程经理实地调查，杨凌皓天生物工程公司处于建厂初期，征地已经完成，但土地款建设和经营有可能影响西安皓天公司的正常现金周转，对将来还款产生不利影响；财务风险：目前所投资的三个工程，累计投资额为〔1415万+220万+99万〕1734万元，工程至今未投产运营，但融资费率高据不下，造成企业负担过重。A、所投资的产品工程市场不明朗，因而不能估量是否可以产生稳定的现金流量；B、所投资工程，尤其是杨凌的在建工程，尚未核实最终的资金缺口，假设企业不能在尽中途夭折；C、就目前财务状况来看，企业的产品构造正在进展重大调整，经营性现金流入具有不确业的生产经营。D、目前大额债务将于本年间续到期，因而还贷压力比较大，假设不能处理好与金融机构和民间融