2023年金融行业人才观察

猎聘大数据研究院LIEPI

N2023年金融行业人才趋势观察Part

12023上半年金融行业数据“一委一局两会”新局面稳增长、扩内需、促消费上半年以来，拓展非利息收入增长点，做好债券等投资组合配置，聚焦制造业、新兴产业等实体经济关键领域，持续为实体经济恢复向好提供稳固的信贷支持。运用金融科技手段强化业务流程再造，进而打通融资堵点和痛点，推动小微企业融资降本增效。2023年金融行业趋势：稳中求进，支持实业热门紧缺职位 TSI私人银行家 4.43理财经理4.12投资/理财顾问2.97分公司/代表处负责人2.55C++1.51销售经理/主管1.48证券经纪人1.46区域销售经理1.45销售总经理/销售副总裁1.45区域销售总监1.43行长/副行长1.38算法工程师 1.36信用卡销售1.32保险销售1.29银行零售业务 1.26业务类人才紧缺程度居高不下0.720.510.510.540.540.57123456TSI指数均小于1：上半年金融行业人才供应充足上半年金融行业人才供应充足，TSI指数均小于1人才需求供给性矛盾明显：一方面行业供应充足，人才并不紧缺；另一方面，业务类人才比如私人银行家、理财经理、销售经理、证券经纪人、信用卡销售等职能人才上半年人才十分紧缺，人才流动性强且需求量大。对于这些职能类的人才，企业更需要从人才吸引、人才引进、人才安全、人才发展等多个方面进行保障。数据来源：猎聘大数据新发职位及人才集中在一线城市数据来源：猎聘大数据上海北京深圳广州杭州成都重庆武汉南京天津西安苏州郑州合肥长沙青岛济南佛山厦门2022H121.83%19.93%10.82%5.76%3.74%3.79%2.52%1.95%1.96%2.01%1.39%1.21%1.31%1.13%1.15%0.85%0.74%0.75%0.71%2023H123.75%19.50%10.92%5.55%3.52%3.33%2.50%1.94%1.90%1.73%1.40%1.30%1.25%1.18%1.17%0.80%0.77%0.76%0.68%上海求职更活跃上海北京深圳广州杭州成都南京重庆武汉苏州长沙西安青岛天津厦门郑州济南佛山合肥宁波2022H120.69%18.52%

11.87%6.00%4.38%2.84%1.88%1.84%1.95%1.38%1.31%1.30%1.18%1.23%0.96%0.97%1.00%0.88%1.00%0.90%2023H121.45%16.88%

11.68%5.74%4.98%2.77%1.88%1.78%1.71%1.69%1.49%1.30%1.21%1.18%1.14%1.06%1.04%1.03%0.98%0.82%上海新发职位占比增长，杭州、苏州等长三角城市需求占比增长活跃人才聚焦一线城市，上海活跃人才占比增长：上海作为国际金融中心、北京作为首都国际金融中心，金融人才占比一直稳居第一梯队；广州、深圳作为粤港澳大湾区建设的两大金融中心，发挥着各自的作用，人才占比仅次于上海和北京。新发职位集中在一线城市资管需求增长数据来源：猎聘大数据基金/证券/期货银行科技金融保险资产管其他金融资租

担保/拍理 融 赁/保理

卖/典当信托2022H156.40%13.80%12.71%10.98%1.09%0.89%1.60%1.80%0.74%2023H153.80%13.47%11.53%11.36%2.86%2.57%2.24%1.49%0.69%基金证券新发职位占比高，资管新发占比增长1-49人50-99人100-499人500-999人1000-2000人2000-5000人5000-10000人10000人以上2022H19.76%8.73%23.99%12.80%12.67%15.04%7.52%9.47%2023H111.10%9.61%25.32%12.32%11.54%12.33%9.17%8.63%总部机构增加招聘规模基金/证券/期货行业新发占比高，2023年上半年资管人才需求占比增长：基金/证券/期货上半年新发需求占比超过50%，但较上一年有所下降；资产管理类企业新发职位需求明显增长，一方面银行理财子公司加快拓展步伐；另外一方面一些证券将财富管理剥离出来，如中金财富，进行单独招聘，推动职位量增长。总部机构增加招聘规模：基金/证券总部上半年加快金融数字转型步伐，并积极推动财富管理大蓝海进军，1-99人规模的金融机构需求明显增长，新发职位占比超过20%；其次上半年5000-10000人的保险总部需求也在增长，更多集中在数字人才招聘等方面。活跃人才Top202022H1活跃人才Top202023H1风险管理4.30%风险管理4.04%客户经理3.27%客户经理3.30%银行公司业务2.74%投资经理3.01%投资经理2.60%银行公司业务2.61%销售经理2.12%柜员2.13%信贷管理2.07%信贷管理2.00%柜员2.03%投资银行业务1.95%保险内勤1.90%投资/理财顾问1.91%财务经理1.82%保险内勤1.85%投资/理财顾问1.67%财务经理1.80%副总经理1.66%销售经理1.76%投资银行业务1.64%行业研究1.72%产品经理1.64%产品经理1.59%银行零售业务1.52%副总经理1.54%投资VP1.47%投资VP1.50%行业研究1.46%银行零售业务1.44%项目经理1.44%金融产品经理1.43%金融产品经理1.43%人力资源经理1.25%人力资源经理1.36%核保/理赔1.22%行政经理1.16%Java1.20%理财顾问需求增长，风控人才活跃风控人才活跃：从金融行业人才占比看，随着我国金融体系的不断完善和发展，无论在传统金融领域还是金融科技领域，都需要风控类人才进行强监管。风险管理/控制人才占比高，在2023年上半年以4.04%的占比远高于其他职能。新发职位2022H1新发职位2023H1投资/理财顾问5.94%投资/理财顾问6.93%分公司/代表处负责人2.94%分公司/代表处负责人2.63%保险内勤2.22%风险管理/控制2.32%风险管理/控制2.18%理财经理2.23%投资经理2.17%投资经理1.96%理财经理2.07%保险内勤1.95%其他金融职位1.79%机构客户经理1.95%销售经理/主管1.78%客户经理1.90%机构客户经理1.77%银行公司业务1.57%客户经理1.67%销售经理/主管1.48%Java1.60%私人银行家1.47%私人银行家1.55%银行零售业务1.46%行业研究1.53%Java1.35%产品经理1.42%其他金融职位1.33%银行公司业务1.34%金融产品经理1.30%金融产品经理1.28%行业研究1.20%行政专员/助理1.14%行政专员/助理1.11%行长/副行长1.13%核保/理赔1.09%银行零售业务1.10%保险业务经理1.09%财务经理/主管1.08%投资银行业务1.03%投资/理财顾问、理财经理需求占比增长：资管新规落地，更多金融机构建立子公司或分子机构以推动更灵活的业务模式，跨界招聘以推动更深入的服务体验。推动线上雇主品牌建设，对定向人才进行长期追踪和引进。数据来源：猎聘大数据6.53%28.22%35.68%6.47%2.09%8.91%26.99%33.68%20.12%

20.07%7.43%2.04%0.84%0.85%20至25岁25至30岁30至35岁活跃人才年龄分布35至40岁 40至45岁 45至50岁 50岁以上2022H1 2023H122.05%14.92%3.12%2.68%8.83%8.17%12.24%11.66%20.94%14.14%13.63%25.81%25.66%16.16%1年以下1至3年3至5年5至8年8至10年10至15年 15年以上活跃人才工作经验分布2022H12023H1应届生活跃度增长，10年以上工作经验人才活跃应届生活跃度增长：20-25岁活跃人才占比8.91%，较去年活跃度增长。25-35岁活跃人才占比超过50%，但较去年有所下降。3年以下及15年以上工作经验活跃度增长：一方面3年工作经验人才活跃度增长，这部分人才年轻有创劲儿，但稳定性不足；另外一方面15年以上工作经验的人才占比也增长，这部分人才往往拥有较多资源或工作经验，倾向于在平台上多方沟通，多方比较，更需要雇主的多元化吸引和沟通。数据来源：猎聘大数据金融行业与互联网行业人才互相流动最为频繁互联网.游戏.软件:30.39%服务.外包.中介:19.11%房地产.建筑.物业:11.05%广告.传媒.教育.文化：7.36%汽车.机械.制造:5.73%消费品：5.16%交通.贸易.物流:4.59%能源.化工.环保:4.34%电子.通信.硬件:4.03%政府.农林牧渔:4.01%制药.医疗:3.50%互联网.游戏.软件:32.89%服务.外包.中介:15.64%房地产.建筑.物业:13.58%广告.传媒.教育.文化：6.30%汽车.机械.制造:5.08%消费品：4.73%制药.医疗：4.39%能源.化工.环保:3.78%交通.贸易.物流3.61%电子.通信.硬件:3.40%政府.农林牧渔:2.61%流入金融流出数据来源：猎聘大数据北京:20.26%深圳:13.18%广州：5.22%杭州:3.56%成都：3.22%重庆：2.08%天津：1.88%武汉：1.54%南京：1.42%北京：21.65%深圳：12.43%广州：5.52%杭州：3.56%成都：3.44%重庆：2.32%武汉：2.05%天津：1.88%南京：1.58%流入金融行业TOP10城市上海:29.20%金融行业与互联网行业人才互相流动最为频繁。金融IT领域“技术”是第一竞争要素，互联网人才流入金融行业占比最高。随着各互联网企业布局金融领域，需要懂金融知识的人才加入，积极从金融行业吸纳人才。金融与服务外包中介的人才互流排名第二。在金融行业的战略发展转型计划中，有选择性的把一些业务外包给专业的团队负责，一方面减少了人员的薪资成本，另一方面也减少了各类的劳务纠纷；此外，因金融业务特点，需要专业咨询、财会、法律等专业服务人员加入。上半年金融行业跨行业流动 上半年跨行业流入流出金融行业TOP10城市流出金融行业TOP10城市上海：23.70%小结01020304人才供需不平衡，业务人才紧缺度高区域发展不平衡，人才分布与经济关联程度高业务类人才紧缺程度高应届生及10年以上工作经验人才活跃人才更倾向于多方沟通，多方比较，需要雇主全面吸引，多元化宣传与互联网行业互流频繁与互联网、服务外包等行业人才互流最为频繁人才稳定在TOP10城市流动，华东区域内流动最频繁，对其他地区人才吸纳强理财顾问需求增长财富管理转型，对理财经理、理财顾问等竞争愈发激烈2023年上半年银行趋势：支持实业优先，长期向好来源：国信证券《银行业

2023

年8

月投资策略暨中报前瞻》Wind数据显示，42家上市商业银行上半年合计营收2.95万亿元，同比增0.5%；合计净利润1.09万亿元，同比增3.45%。2023年上半年，国有六大行新增贷款合计超8.8万亿元。其中，工商银行、农业银行新增贷款均超2万亿元。从投向上看，国有六大行贷款主要聚焦普惠小微、绿色发展、制造业、战略性新兴产业等领域。商业银行分类型总资产同比增速职位所在城市2022H1职位所在城市2023H1上海20.32%上海16.70%深圳13.93%北京12.66%广州9.91%深圳12.45%北京8.79%广州9.19%杭州5.24%杭州5.29%武汉2.45%佛山2.34%佛山2.25%长沙2.31%厦门2.07%苏州2.29%成都2.01%武汉2.06%宁波1.90%重庆2.02%重庆1.83%成都1.96%南京1.43%厦门1.88%合肥1.41%南京1.48%苏州1.21%宁波1.24%长沙1.20%合肥1.16%天津1.18%珠海1.15%青岛1.00%东莞1.08%台州0.96%青岛1.03%福州0.94%福州0.99%温州0.81%天津0.78%北京银行类机构需求增长，粤港澳湾区效果初显新发职位热门城市分布企业所在城市2022H1企业所在城市2023H1上海25.39%上海23.21%深圳17.34%深圳17.07%广州10.61%北京10.97%杭州8.29%广州10.95%北京7.42%杭州10.41%厦门1.95%南京1.83%武汉1.71%厦门1.74%南京1.66%苏州1.64%宁波1.63%长沙1.64%西安1.41%武汉1.34%重庆1.30%广东1.15%成都1.28%成都1.11%天津1.12%重庆1.08%合肥1.06%佛山0.98%福州1.00%天津0.91%广东0.94%合肥0.90%佛山0.90%宁波0.90%长沙0.90%东莞0.86%苏州0.85%福州0.77%青岛0.81%青岛0.63%新发职位企业所在城市分布职位需求聚焦一线：上海、北京、深圳、广州等城市新发需求占比高，2023年上半年占比近50%；发布职位的北京金融机构占比也有所增长。粤港澳大湾区效果初显：对比2022年上半年，更多粤港澳大湾区城市进入Top20,

机构在佛山、珠海、东莞等城市新发更多职位，推动金融一体化。三级职能2022H1三级职能2023H1银行零售业务6.98%银行公司业务9.31%银行公司业务6.97%银行零售业务9.05%风险管理/控制4.65%风险管理/控制4.73%理财经理4.16%理财经理4.57%信贷管理3.50%信贷管理4.40%客户经理2.94%客户经理3.14%资产保全/催收2.81%柜员/银行会计3.09%柜员/银行会计2.58%信用卡销售2.60%金融产品经理2.49%私人银行家2.31%信用卡销售2.44%金融产品经理2.26%私人银行家1.95%资产保全/催收2.24%电话销售1.52%行长/副行长1.58%客服专员1.50%客服专员1.46%销售经理/主管1.43%Java1.39%产品经理1.42%数据分析师1.22%Java1.37%销售经理/主管1.19%行长/副行长1.36%产品经理1.16%数据分析师1.30%电话销售1.06%银行大堂经理1.09%金融同业客户经理0.98%行政专员/助理1.05%银行大堂经理0.97%人力资源专员/助理1.00%行政专员/助理0.94%需求更聚焦业务类人才对公及零售业务需求增长：银行公司业务及零售业务相关职能新发职位占比超过18%，较前一年增长4%，银行机构对公及零售业务为核心业务，一方面政府扩内需、促消费、推动实业发展需要银行的努力推动；另外一方面监管加强，银行降息，市场需要更加了解市场的专业业务人才加入，才能更好赢得市场竞争。银行的不断下沉推动行长等需求增长：2022年开始，银行开始收缩网点，向乡镇下沉，推动乡村振兴，因此需要更多有管理经验的行长等管理人才。活跃人才聚焦一线深圳 广州 杭州 成都 重庆 南京 武汉 天津 苏州 合肥 西安 郑州 佛山 长沙 宁波 厦门 青岛 东莞上海 北京2022H119.53%

13.07%9.41%7.13%3.35%4.18%3.23%2.15%2.11%2.53%1.57%1.44%1.24%1.29%1.18%1.11%1.05%0.99%0.84%0.69%2023H119.74%

12.40%9.62%7.56%3.49%3.47%3.22%2.25%2.21%2.21%1.72%1.54%1.32%1.29%1.27%1.20%1.04%0.98%0.82%

0.75%热门城市活跃人才分布2022H1

2023H1聚焦一线：上海、北京、深圳、广州人才活跃，除北京外，其他城市活跃人才占比增长长三角地区人才更活跃：上海、杭州、南京、苏州等城市银行行业活跃人才占比有所提升，一方面，长三角金融一体化推动人才更积极看行业机会；另一方面，长三角地区民营经济发达，企业及个人对于借贷接受程度高，金融行业发展快，人才也更活跃。人才职能2022H1人才职能2023H1银行公司业务9.02%银行公司业务9.16%风险管理/控制6.83%柜员/银行会计7.20%客户经理6.60%客户经理6.53%柜员/银行会计6.38%风险管理/控制6.32%信贷管理5.83%信贷管理5.76%银行零售业务5.11%银行零售业务5.07%行长/副行长2.94%银行大堂经理3.29%理财经理2.75%理财经理2.90%金融产品经理2.69%行长/副行长2.59%银行大堂经理2.31%金融产品经理2.56%产品经理1.91%产品经理1.70%国际结算/外汇交易1.47%国际结算/外汇交易1.41%其他金融职位1.46%销售经理/主管1.28%销售经理/主管1.31%Java1.24%项目经理/主管1.23%其他金融职位1.10%金融同业客户经理0.90%数据分析师1.00%支付/清算0.90%客服经理/主管0.94%银行资产管理0.86%资产保全/催收0.85%Java0.83%支付/清算0.79%行政经理/主管0.82%项目经理/主管0.79%数字化趋势推动技术人才、前台人才更活跃活跃人才职能分布Java等技术人才更活跃：据QuestMobile数据，截至2023年4月，我国金融行业APP月活用户突破9亿户大关，其中手机银行用户突破4.91亿户，国有大型商业银行优势明显，总体规模达到4.16亿户，工行、农行、建行活跃用户均突破1亿户大关。对比2022年同期，2023年上半年Java相关职能活跃人才占比有所提升。网点减少，柜员及大堂经理人才求职意愿增强：从总数上看，2023年以来，全国商业银行退出网点数量约达到1583家，同期新设网点数量约为857家。若按此简单相减，则2023年以来全国“消失”的银行网点约726家。对比2022年同期，2023年上半年，柜员、银行大堂经理相关职能活跃人才占比提升，柜员占比高居第二，更加积极了解新机会。高薪人才求稳，高学历资深人才活跃度更高10万以

10至15

15至20

20至25

25至30

30至35

35至40

40至45

45至50

50至

100万下 万 万 万 万 万 万 万 万 100万

以上2022H115.70%19.73%16.89%13.80%9.98%3.06%6.56%3.22%2.83%6.90%

1.34%2023H115.85%19.53%16.89%13.59%10.18%3.48%6.46%3.25%2.83%6.77%

1.15%活跃人才薪酬分布2022H1

2023H11年以下1至3年3至5年5至8年8至10年10至15年15年以上2022H13.21%10.73%13.27%21.94%15.85%24.68%10.32%2023H14.39%11.33%13.32%20.43%14.11%25.02%11.40%工作经验分布2022H12023H159.22%0.58%

0.66%36.43%

37.48%58.27%3.67%3.49%博士硕士本科大专高学历人才更活跃2022H12023H130万年薪以下人才更活跃：2023年上半年，活跃人才中，30万以下人才占比超过70%，较前一年有所增长；两端活跃，应届生及10年工作经验以上活跃人才占比增长：10年以上经验人才占比超过35%，拥有更多行业经验及市场资源，2023年上半年更愿意接受新机会和新挑战。二级行业2022H1二级行业2023H1银行55.10%银行61.01%基金/证券/期货11.22%基金/证券/期货9.43%保险4.08%互联网5.66%科技金融4.02%专业技术服务3.14%互联网3.57%计算机软件2.52%专业技术服务2.55%租赁业1.89%房地产开发经营2.04%保险1.84%其他金融1.02%科技金融1.72%整车制造0.93%担保/拍卖/典当1.26%工程管理监理0.84%批发/零售1.20%银行行业内流动增强二级行业2022H1二级行业2023H1银行44.08%银行57.40%基金/证券/期货14.69%基金/证券/期货12.43%科技金融6.12%其他金融3.55%专业技术服务4.49%保险2.37%互联网3.27%资产管理2.37%计算机软件2.86%科技金融1.78%担保/拍卖/典当2.80%整车制造1.18%保险2.04%电子/半导体1.10%整车制造1.63%贸易/进出口1.02%租赁业1.22%担保/拍卖/典当0.92%银行行业内流动在增强：一方面银行需求集中在对公业务、零售业务、理财经理等专业性金融岗位上，对于本行业的人才更有利；另一方面，银行人才熟悉行业背景、接受薪酬福利等，更容易优先选择同行业。互联网行业流入人才占比增多：2023年上半年，所有流入银行的人才中，原行业为互联网的占比为5.66%，位居第三。在金融行业各细分行业中，银行行业数字化走在最前面，对于互联网人才的吸引不断持续。流入银行的人才原行业分布 流出银行的人才去向行业分布2023年上半年基金/证券趋势来源：《财经》活跃资本市场：2022

年是资管新规全面落地元年，注册制改革，基金费率持续下行，多元渠道销售等措施积极活跃资本市场。公募基金规模再创历史新高:Wind统计显示，截止2023年二季度末，基金市场规模达27.37万亿元，首次迈上27万亿大关。行业配置方面，二季度公募基金增配制造业、电力、热力、燃气及水生产和供应业、信息传输、软件和信息技术服务业等行业。上海资本市场活跃，需求领先全国上海北京深圳广州杭州成都南京苏州武汉西安重庆长沙青岛厦门天津济南郑州佛山宁波合肥2022H121.48%20.51%10.72%5.32%3.72%2.47%1.98%1.46%1.88%1.39%1.33%1.31%1.33%0.94%1.24%1.05%0.93%0.62%0.84%0.84%2023H123.94%18.39%10.82%5.17%

3.94%

2.28%

1.94%

1.69%

1.66%

1.54%

1.41%

1.38%

1.36%

1.31%

1.11%

1.02%

0.92%

0.91%

0.84%

0.79%新发职位分布2022H1

2023H1上海需求占比增长：一方面，上海是国际金融中心，聚集了众多证券、基金公司总部，对具有国际视野和海外经验的人才需求多；上海证券期货基金行业在业务创新方面取得了长足进展，例如推出新的基金产品和业务模式，开展跨境投资和资产管理等业务。这些创新业务的发展使得机构需要招聘具有创新思维和专业技能的人才来支持业务的开展；另一方面，虽然上海证券期货基金行业发展迅速，但竞争也十分激烈，优秀人才流失的情况时有发生。为了保持竞争力，机构需要不断招聘新的优秀人才来补充和优化团队，进而提升业务水平和市场竞争力。热门新发职能2022H1热门新发职能2023H1投资/理财顾问9.68%投资/理财顾问11.52%分公司负责人4.41%分公司负责人4.04%投资经理3.30%机构客户经理3.40%机构客户经理2.89%投资经理3.05%行业研究2.37%理财经理2.53%理财经理2.32%行业研究1.93%私人银行家2.17%投资银行业务1.77%销售经理/主管1.71%客户经理1.74%风险管理/控制1.64%私人银行家1.63%投资VP/总监1.56%风险管理/控制1.56%行长/副行长1.53%PE/VC投资1.45%投资银行业务1.40%投资VP/总监1.42%客户经理1.32%金融产品经理1.27%行政专员/助理1.21%证券交易员1.25%财务经理/主管1.17%基金运营1.24%PE/VC投资1.15%基金/证券资产管理1.22%金融产品经理1.13%销售经理/主管1.21%基金运营1.08%财务经理/主管1.18%固定收益业务1.06%期货客户经理1.12%招聘经理/主管1.00%行政专员/助理1.10%用“买方思维”重构组织，理财顾问及客户经理需求增长用“买方思维”重构组织买方思维指的是：遵循持有人利益至上，切实做好财富管理本业。建立以持有人利益为上的销售理念，改变以往“重销售、轻持营”的现象，增强投资者的财富获得感。在投顾能力方面，从重视对产品、服务的了解运用程度到重视客户陪伴与能力附加价值；考核激励也更加长期化，对一线投顾内部赋能要求高。在此基础上，理财/投资顾问需求增长，机构需要更多理解产品、理解客户，专业性强的理财顾问加入。19.61%23.60%29.81%20.24%6.69%16.30%25.81%28.64%24.39%4.86%不限1年以下1至3年3至5年5至10年最低工作年限要求2022H12023H1学历要求提升，1-5年工作经验人才更受青睐0.23%65.27%17.36%3.84%3.08%0.30%14.98%12.87%69.82%11.39%不限博士硕士本科大专最低学历要求2022H12023H1学历要求提升：最低学历本科及以上学历的新发职位占比近75%，本科学历成为基础门槛。1-5年工作经验人才占比高，应届生及3-5年工作经验人才需求增长：1-5年工作经验的新发职位占比超过50%，2023年上半年应届生需求增长，占比超过四分之一。广州杭州成都重庆南京武汉天津西安长沙苏州合肥郑州青岛厦门济南佛山东莞上海 北京 深圳2022H125.47%23.77%

12.31%5.03%3.08%3.26%1.81%1.75%1.75%1.86%1.34%1.08%1.03%0.93%1.10%0.85%0.67%0.66%0.49%0.47%2023H128.52%23.60%

12.34%4.68%

3.18%

2.80%

1.74%

1.70%

1.61%

1.44%

1.25%

1.07%

1.02%

0.90%

0.89%

0.70%

0.64%

0.62%

0.49%

0.38%一线人才活跃2022H1

2023H1上半年上海基金/证券人才更活跃上海活跃人才占比上升：2023年上半年上海基金/证券活跃人才占比上升，上海作为国际金融中心，上证所所在地，行业人才多、积极性强，在今年更愿意做更多尝试。一线城市活跃人才占比稳定：除上海外，北京、深圳、广州活跃人才占比均靠前，一线城市职位发布多，给到更多机会，因此人才活跃度相对更高；活跃人才职能2022H1活跃人才职能2023H1投资经理5.46%投资经理6.12%投资银行业务3.61%投资银行业务4.73%投资/理财顾问3.47%投资/理财顾问4.09%投资VP/总监3.28%行业研究3.78%风险管理/控制3.26%投资VP/总监3.35%行业研究3.08%风险管理/控制2.95%副总裁/副总经理2.63%财务经理/主管2.42%财务经理/主管2.50%副总裁/副总经理2.34%PE/VC投资2.31%基金运营2.19%基金运营1.75%PE/VC投资2.07%人力资源经理/主管1.67%证券分析师1.91%项目经理/主管1.55%证券交易员1.81%证券交易员1.53%机构客户经理1.59%销售经理/主管1.50%金融研究1.53%客户经理1.48%客户经理1.51%行政经理/1.35%人力资源经理1.49%助理总经理/总助(高管级)1.34%基金/证券资产管理1.36%证券分析师1.32%行政经理1.33%基金/证券资产管理1.30%金融产品经理1.23%会计1.18%固定收益业务1.20%投资职能人才更活跃投资经理较往年更活跃证监会于

2023

年

2

月

17日发布全面实行股票发行注册制相关制度规则。标志着经过

4

年试点，全面实行股票发行注册制改革正式启动。注册制改革全面构建多层次资本市场体系，统一审核和注册程序，优化退市制度，压实发行人和中介机构责任，在中国资本市场改革发展进程中具有里程碑意义。随着制度的颁布，投资经理、投行等相关职能活跃人才占比超过10%，超过前一年。0.00%100万以上50至100万45至50万40至45万35至40万30至35万25至30万20至25万15至20万10至15万10万以下高年薪人才更活跃2.00%4.00%6.00%8.00%10.00%12.00%14.00%16.00%

18.00%2023H1 2022H1更年轻、更高薪、更高学历人才更活跃48.83%44.11%5.39%1.42%1.50%53.11%41.61%3.61%博士硕士本科大专硕士及以上学历人才活跃度增强2022H12023H11年以下1至3年3至5年5至8年8至10年10至15年15年以上2022H12.82%7.60%11.91%21.54%12.96%25.79%17.39%2023H13.07%8.72%11.39%20.84%12.78%25.09%18.11%3年以下人才活跃度增强2022H12023H150万以上人才活跃度提升：2023年上半年50-100万年薪活跃人才占比提升硕士及以上学历人才活跃度提升：基金证券行业是一个知识密集型行业，需要具备高素质、高能力的人才来支持其发展和创新。证券行业的监管越来越严格，对从业人员的专业能力和道德素质要求越来越高。流入前原行业2022H1流入前原行业2023H1基金/证券/期货39.78%基金/证券/期货48.39%银行7.91%银行9.68%房地产开发经营6.20%专业技术服务6.45%专业技术服务6.15%房地产开发经营3.69%保险4.18%科技金融2.30%科技金融2.20%机械/设备2.28%财务/审计/税务1.98%租赁业1.84%互联网1.76%财务/审计/税务1.82%咨询服务1.32%咨询服务1.80%计算机软件1.30%新材料1.38%信托1.26%担保/拍卖/典当1.38%租赁业1.23%电子/半导体1.38%货运/物流/仓储1.10%保险0.92%房地产租赁/中介1.01%其他金融0.90%云计算/大数据0.98%互联网0.88%流出后行业2022H1流出后行业2023H1基金/证券/期货41.90%基金/证券/期货41.02%房地产开发经营5.32%房地产开发经营6.64%银行5.09%银行5.86%专业技术服务4.86%科技金融3.91%互联网3.94%保险2.73%计算机软件3.24%资产管理1.95%科技金融3.01%互联网1.90%新能源2.08%其他金融1.85%整车制造2.01%咨询服务1.75%IT服务1.85%其他商务服务业1.56%批发/零售1.62%环保1.53%咨询服务1.39%法律服务1.50%房地产租赁1.35%新能源1.43%租赁业1.30%通信设备1.17%担保/拍卖/典当1.16%融资租赁/保理1.14%基金/证券行业内部流动频繁行业内流动在增强：行业需求集中在理财顾问、机构客户经理等专业性金融岗位上，对专业知识、技能和资质的要求较高，入行门槛相对较高，对于本行业的人才更有利。银行行业流入人才占比增多：2023年上半年，所有流入基金证券的人才中，原行业为互联网的占比为9.68%%，位居第二。2023年上半年保险行业趋势：数字化持续21327648156929.6%27.2% 41435117.9%16.2%180.0%35.0%30.0%25.0%.3%20.0%15.0%10.0%5.0%3002001000600500400201820192022e2023e2020投入2021同比增长来源：艾瑞咨询《2023年中国保险业数字化转型研究报告》行业政策驱动保险数字化转型步入深层次：十四五阶段，数字中国顶层战略自上而下引导各行各业数字化转型，保险业作为数字经济的重要组成部分，承担着关键的转型任务。营销数字化：伴随互联网流量红利见顶与同业竞争加剧造成的获客成本走高，保险机构逐渐从“以保单为中心”的增量开拓阶段迈向

“以用户为中心”的存量竞争阶段。通过更具性价比的成本预算撬动营销增长新模式成为保险机构迫切寻求的致胜关键，覆盖用户全生命周期的精准营销已成为行业共识。中国保险业信息投入规模（亿元）新发职位城市2022H1新发职位城市2023H1北京24.00北京19.96上海17.04上海17.94深圳10.52深圳8.55广州4.75广州4.89成都3.88成都4.55杭州3.50杭州3.48南京2.57南京2.67重庆2.29郑州2.01武汉1.95苏州1.83郑州1.64天津1.81济南1.58重庆1.80天津1.51济南1.47苏州1.28武汉1.47西安1.25石家庄1.32合肥1.02长沙1.04长沙0.96青岛1.00青岛0.87合肥0.98福州0.73佛山0.88石家庄0.70西安0.87佛山0.66沈阳0.82需求向新一线城市下沉保险行业需求向新一线城市下沉，成都、南京、郑州等城市需求占比增长成都：保险科技公司如亚保科技、慧择科技、领保科技等选择在成都发展。“一带一路”建设和长江经济带创新发展也是成都的重要战略，为了响应这些倡议，2019年，成都成立了“一带一路”保险创新研究与发展中心，为保险业的发展提供更多机遇和平台。南京：对于保险科技行业的发展也给予了重点关注和政策支持。例如，2021年，南京市的建邺区已经将保险科技产业作为重点发展的战略产业之一，通过创投赋能等措施推动保险科技行业的发展。郑州：2021年，河南银保监局出台了《银行业保险业支持郑州市高质量发展的指导意见》，其中包含20条举措。在2023年“奋进新时代

中原更出彩—保险资管河南行”活动中，省委常委、常务副省长孙守刚表示，保险资金是金融市场的重要组成部分，在服务国家重大战略、实体经济发展中发挥着重要作用。新发职能2022H1新发职能2023H1保险内勤19.60保险内勤15.96核保/理赔6.99核保/理赔9.24保险业务经理6.09保险业务经理8.61保险销售4.93保险销售6.97保险培训师3.71保险培训师3.43分公司/代表处负责人2.22保险产品开发1.72保险精算师1.66保险精算师1.65保险企划1.51客服专员1.61风险管理/控制1.42保险企划1.53产品经理1.41保险续约管理/服务1.36保险产品开发1.34风险管理/控制1.31行政专员/助理1.28销售经理/主管1.29人力资源专员/助理1.20行政专员/助理1.26Java1.18分公司/代表处负责人0.98保险续约管理/服务1.13人力资源专员/助理0.96财务经理/主管1.13会计0.95客服专员1.09财务经理/主管0.92销售经理/主管1.07汽车定损/车险理赔0.81财务专员/助理0.93财务专员/助理0.81客户经理0.89Java0.77热门职能需求稳定，产品开发需求增长热门职能稳定，核保等职能需求增长保险销售、核保、内勤等职能为保险行业的核心职能岗位，需求占比靠前。其中保险核保是承保业务中的核心业务，是保险公司控制风险、提高保险资产质量最为关键的一个步骤。2023年上半年较前一年需求有所增长；保险业务经理、销售等业务职能的需求也保持在前五。市场变化迅速，保险产品开发相关职能人才需求增长保险产品开发岗位的增加是由多方面因素共同作用的结果。其中，市场需求是最大的推动力量，而技术进步、业务扩张则是重要的支持因素。2023年保险监管政策持续收紧，市场需求的开发需要更满足消费者需求的产品，因此产品开发更加重要。流入前原行业2022H1流入前原行业2023H1房地产开发经营11.23%保险9.72%保险9.35%房地产开发经营7.47%基金/证券/期货4.83%基金/证券/期货4.42%专业技术服务4.67%银行4.12%银行4.64%互联网3.50%互联网3.41%专业技术服务3.03%房地产租赁/中介2.81%计算机软件2.90%培训服务2.61%政府/公共事业2.38%计算机软件2.37%财务/审计/税务2.24%科技金融2.32%医疗机构2.08%医疗机构2.28%工程施工2.07%政府/公共事业2.24%科技金融1.74%批发/零售2.04%IT服务1.69%工程施工1.74%批发/零售1.68%IT服务1.72%培训服务1.55%流出后行业2022H1流出后行业2023H1保险7.56%保险7.84%互联网5.16%互联网4.80%基金/证券/期货4.51%基金/证券/期货4.31%房地产开发经营4.29%房地产开发经营3.86%银行2.80%专业技术服务2.74%计算机软件2.73%银行2.65%专业技术服务2.52%计算机软件2.58%整车制造2.45%新能源2.50%食品/饮料/酒水2.39%制药2.36%电子/半导体2.37%整车制造2.35%制药2.26%电子/半导/集成电路2.31%机械/设备2.06%食品/饮料/酒水2.29%新能源2.00%机械/设备2.26%科技金融1.95%批发/零售1.97%批发/零售1.91%科技金融1.95%吸引多元背景人才吸引多元背景人才：包括房地产、基金、银行、互联网等各个行业的人才。《2022中国保险中介市场生态白皮书》显示，入行3年以下的保险营销员占比24.85%。多行业开始推动保险业务：如此前监管部门已同意比亚迪受让易安财险10亿股股份，持股比例为100%，新能源企业拿下保险牌照，积极进军保险行业，也带动更多保险人才流入新能源行业；保险科技的发展也推动更多人才流入互联网保险企业。2023年上半年科技金融趋势2022年一年一度的中央经济工作会议，是未来经济发展和政策走向的重要风向标。其中提出，要推动房地产业向新发展模式平稳过渡，并推动“科技－产业－金融”良性循环。“金融为本、科技为器、制度为基”促进科技、产业、金融良性循环上海深圳北京杭州广州成都重庆南京长沙武汉南昌合肥太原苏州郑州香港天津石家庄青岛西安2022H121.96%17.62%18.29%7.88%5.04%3.91%2.95%1.60%1.71%1.31%0.65%1.08%0.37%1.19%1.04%0.27%1.02%0.85%0.58%0.82%2023H121.89%20.38%15.12%12.60%4.88%3.10%2.50%1.69%1.47%1.38%1.15%1.13%0.96%0.95%0.93%0.74%0.73%0.62%0.55%0.53%深圳、杭州增长明显2022H12023H1互联网发展推动科技金融升级，深圳、杭州需求增势显著上海需求占比领先：上海头部金融科技企业众多，集聚效应和头雁效应依然明显，包括陆金所控股、奇富科技、嘉银金科等企业都汇聚上海，随着大数据、人工智能、区块链等技术的应用，行业对掌握这些技术的人才需求不断增加。深圳、杭州需求增势显著：2022年深圳金融业增加值首次突破5000亿，达到了5138亿元，同比增长了8.2%，增速居一线城市的首位，在第32期全球金融中心指数报告(GFCI32)中，深圳的金融科技指数位列全球各大城市第七名；而杭州依托于互联网优势，金融科技形成了良好的创新生态体系，在金融科技领域已形成了七大优势金融科技产业——科技移动支付、数字普惠金融、金融

IT

产业、智能投顾、大数据风控、云计算技术金融应用及区块链技术金融应用。热门新发职能2022H1热门新发职能2023H1Java5.19%Java6.22%产品经理4.11%产品经理3.59%销售经理/主管2.54%风险管理/控制3.25%数据分析师2.26%资产保全/催收2.11%WEB前端开发1.85%数据分析师2.07%资产保全/催收1.79%销售经理/主管2.03%风险管理/控制1.73%客服专员1.60%运维工程师1.55%大客户销售1.53%客服专员1.50%商务经理/主管1.32%金融产品经理1.39%电话销售1.26%商务经理/主管1.37%客户经理1.23%大客户销售1.33%WEB前端开发1.19%财务经理/主管1.29%银行公司业务1.14%电话销售1.15%金融产品经理1.13%互联网金融产品经理1.15%互联网金融产品经理1.12%渠道经理1.08%运营经理/主管1.11%架构师0.97%用户运营1.05%客户经理0.94%财务经理/主管1.03%产品运营0.92%内容运营1.01%测试工程师0.90%HRBP0.98%运营经理/主管0.89%产品运营0.96%以科技赋能实业，风控及业务人才需求增长科技赋能实业，大客户销售等人才职能需求增长：2023年，金融科技企业关注实业发展，一方面为金融机构、企业提供复合式技术应用与解决方案，赋能金融业数字化转型，驱动业务的突破和发展，基于业务目的，需要了解企业的大客户销售开拓市场，推动场景落地；风险控制成为重要职能在数字时代，风控能力逐渐成为影响金融机构可持续发展的重要因素，各家金融机构积极转型，引入人工智能、云计算和大数据等新技术，整合内外部资源，搭建全新的智能风控系统，打通贷前、贷中、贷后、资金、产品等各环节，不断实现全风险智能管控，全面助力风险管理水平提升。17.95%18.04%12.62%20.38%35.16%34.02%29.68%25.25%3.38%3.31%不限1年以下1至3年3至5年5至10年3年以上经验人才需求增长2022H12023H169.33%8.96%5.91%0.13%0.26%2.57%2.70%75.18%19.01%15.94%不限博士硕士本科大专本科成为基础门槛2022H12023H1关注高素质人才，经验、学历要求提升3年以上经验人才需求增长：一方面有一定工作经验的人才了解业务场景，拥有一定技能，因此更受行业青睐。本科及以上学历更受青睐：人民银行《金融科技发展规划（2022—2025年）》提出要“扎实做好金融科技人才培养”，原银保监会《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》也表示“注重引进和培养金融、科技、数据复合型人才，重点关注数据治理、架构设计、模型算法、大数据、人工智能、网络安全等专业领域。科技金融行业渴望吸纳更多高素质人才，本科学历占比超过75%

。上海北京深圳杭州广州成都重庆南京武汉西安长沙天津苏州郑州合肥青岛济南沈阳厦门惠州2022H123.40%21.52%11.65%7.63%4.96%3.80%2.34%2.02%1.58%1.31%1.28%1.26%0.91%0.98%0.89%0.65%0.63%0.73%0.45%0.53%2023H125.82%22.59%14.33%5.85%

4.44%

3.43%

2.67%

1.66%

1.59%

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0.37%

0.36%人才更加集中在上北深2022H1

2023H1一线人力资源更充足，上北深等城市人才更加活跃上海、北京、深圳金融科技企业人才活跃：2023年上半年，上海、北京、深圳相关人才相比去年同期更加活跃，一方面上海、深圳等城市金融科技头部企业集中，提供了更多的相关机会，更多人才愿意尝试；另外一方面，当地经济发达，业务场景多元，人才对于金融科技的发展也更加乐观，更愿意看新机会。活跃人才职能2022H1活跃人才职能2023H1产品经理4.18%产品经理4.78%风险管理/控制3.32%Java4.32%Java2.67%风险管理/控制3.79%销售经理/主管2.61%运营经理/主管2.34%运营经理/主管2.48%数据分析师2.18%客户经理2.06%客户经理1.72%数据分析师1.64%销售经理/主管1.70%产品运营1.63%财务经理/主管1.64%项目经理/主管1.56%WEB前端开发1.53%财务经理/主管1.46%HRBP1.47%HRBP1.26%产品运营1.39%人力资源经理/主管1.13%项目经理/主管1.35%分公司/代表处负责人1.10%副总裁/副总经理1.22%副总裁/副总经理1.04%金融产品经理1.11%会计1.03%测试工程师1.10%区域销售经理/主管1.02%人力资源经理/主管1.07%保险内勤1.00%分公司/代表处负责人0.99%测试工程师0.97%商务经理/主管0.96%运营总监0.96%会计0.94%市场经理/主管0.94%信贷管理0.88%用户运营0.91%运营总监0.86%技术人才活跃度增长2023年上半年，Jave,

Web前端等技术职能活跃人才占比较去年同期更高。随着数字中国政策的推进，越来越多的行业需要数字技术人才，在2023年，更多技术类人才愿意向外尝试，多看机会；运营类人才的活跃度也有所提升：金融科技新规划提出要发展“中台”，运营人才是“中台”的核心人才，对于用户增长、产品创新等至关重要。流入前原行业2022H1流入前原行业2023H1互联网8.14%互联网6.09%房地产开发经营5.24%房地产开发经营5.20%专业技术服务4.55%计算机软件4.66%银行4.53%银行4.29%基金/证券/期货4.36%基金/证券/期货3.69%计算机软件3.76%专业技术服务2.88%培训服务2.73%IT服务2.55%IT服务2.50%科技金融2.33%批发/零售2.48%保险2.14%科技金融2.28%批发/零售1.88%食品/饮料/酒水2.21%电子/半导体1.87%保险2.21%机械/设备1.82%房地产租赁/中介2.20%电子商务1.79%货运/物流/仓储1.99%食品/饮料/酒水1.63%机械/设备1.97%通信设备1.54%流出后行业2022H1流出后行业2023H1互联网6.08%互联网5.34%基金/证券/期货4.00%基金/证券/期货4.06%房地产开发经营3.91%计算机软件3.76%计算机软件3.43%房地产开发经营3.07%银行3.03%银行2.93%食品/饮料/酒水2.76%电子/半导体2.91%电子/半导体2.71%专业技术服务2.66%整车制造2.55%新能源2.51%专业技术服务2.39%科技金融2.44%电子商务2.24%机械/设备2.40%通信设备2.15%整车制造2.36%机械/设备2.13%食品