2021年度1月证券投资基金销售人员从业考试模拟题

1月证券投资基金销售人员从业考试模拟题

1

A.“筹资一投资”功能

证券投资基金销售人员从业考试模仿

第一套B.资本定价功能

C.风险转移功能

D.资本配备功能

一、单项选取题（下列每小题有四个备5、新中华人民共和国最初股票浮现于:

选答案，只有一项最符合题目规定，请（）

将该项答案相应序号填写在题目空白A.20世纪70年代末

处。选错或者不选不得分。）B.20世纪80年代初

C.20世纪80年代末

1、有价证券是（）一种形式。

D.20世纪90年代初

A.虚拟资本

6、国内现行《证券法》颁布于：（）

B.真实资本

A.1999年7月

C.实际资本

B.9月

D.商品资本

C.3月

2、按经济性质分，有价证券不涉及如

D.H月

下哪一类：（）

7、股息或红利大小，重要取决因素是

A.存款

公司（）o

B.股票

A.股票价格

C.债券

B.股东构造

D.基金

C.赚钱水平

3、如下哪些不是有价证券性质：（）

D.远期发展规划

A.期限性

B.收益性

8、公司缴纳所得税后利润，在支付普

C.流动性

通股票红利之前，应一方面用于：（）

D.投机性

A.弥补亏损

4、证券市场基本功能不涉及：（）

B.提取法定公积金

2

C.提取任意公积金基金设立，标志着国内基金新发展。

D.支付优先股红利A、华安创新

9、证券包销是指（）。B、华夏回报

A.证券公司将发行人证券按照合同所C、博时价值增长

有购入承销方式D、南方绩优成长

B.证券公司在承销期结束时将售后剩13、国内规范基金管理公司最早成立

余证券所有自行购入承销方式于（）年

C.证券公司将发行人证券按照市场价A、1998

格所有购入，或者在承销期结束时将B、1999

售后剩余证券所有自行购入承销方式C、

D.证券公司将发行人证券按照合同所D、

有购入，或者在承销期结束时将售后

剩余证券所有自行购入承销方式14、下面选项中哪个股票型基金分类

说法不是按照行业类型分类：（）

10、证券投资基金反映是（）关系。A、房地产基金B、科技股基金C、

A、债权债务资源类股票型基金D、成长型基金

B、所有权15、某股票型基金半年内股票交易金

C、信托额为100亿元，该阶段内披露股票投

D、产权资市值分别为100亿元、80亿元、60

11、与基金相比，银行理财产品重要特亿元，那么该基金半年周转率为（）o

点不涉及（）A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

A、流动性较差16、按照《基金法》规定，债券型基金

B、风险较低债券投资比重必要在（）以上。

C、门槛普通较高A、80%B、60%C、50%D、30%

D、信息披露限度普通不够及时透明17、债券型基金面临风险较多，其中债

12、9月，第一只开放式股票型基金（）券发行人没有能力准时支付利息或者

3

到期归还本金风险属于（）oA.5B.4

A、利率风险B、信用风险C、提前C.3D.2

赎回风险D、通货膨胀风险23.基金资产托管业务中（）,即基金

18、对于基金管理公司考察时，哪项是托管人按规定为基金资产设立独立账

没必要重点考虑（）o户，保证基金所有财产安全完整。

A、股权构造B、资产管理经验C、人A.资产保管

力资源优势D、公司人数规模B.资金清算

19、为可以保证本金安全或实现最低C.资产核算

回报，保本型基金普通会将大某些资D.投资监督

金投资于与基金到期日一致（）。24.当前，国内开放式基金销售体系以

A、股票B、债券C、衍生品D、基金商业银行、证券公司（）和基金公司

（）为主。

20.基金管理公司重要股东是指出资A.直销、代销B.代

额占基金管理公司注册资本比例最高,销、直销

且不低于（）股东。C.外销、内销D.内

A.20%B.25%销、外销

C.33%D.50%25.专业基金销售机构申请基金代销

21.基金管理人内部控制（）规定通过业务资格应当具备获得基金从业资格

科学内控手段和办法，建立合理内控人员不少于（）人，且不低于员工人

程序，维护内控制度有效执行。数一半条件。

A.健全性原则B.有效A.20B.30

性原则C.40D.50

C.独立性原则D.互相

制约原则26.基金份额净值是在每个开放日闭

22.基金管理公司重要股东规定持续市后，按照如下公式计算（）»

经营（）个以上完整会计年度。A.基金资产净值除以当天基金份额

4

B.基金资产净值除此前一交易日基A.每年不得少于两次

金份额B.年度收益分派比例不得低于基金年

C.基金资产总值除以当天基金份额度已实现收益百分之九十

D.基金资产总值除此前一交易日基C.封闭式基金在分派利润前不必弥补

金份额上一年度亏损

27.货币市场基金和短债型基金可以D.利润分派之后基金份额净值不得高

从基金资产列支基金销售服务费，费于面值

率普通为：31.下列关于基金税收陈述对的是（）0

A.0.1%A.基金管理人运用基金买卖股票、债

B.0.15%券差价收入须被征收营业税

C.0.25%B.从4月24日起，基金买卖股票按

D.0.33%照0.3%税率征收印花税。

28.下列不属于国内基金交易费用是:C.从4月24日起，基金买卖股票按

A.印花税照0.1%税率征收印花税。

B.佣金D.对证券投资基金从证券市场中获得

C.资本利得税收入征收公司所得税。

D.过户费

29.下列与基金关于费用不能从基金32.基金市场上存在着两大需求主体，

财产中列支有（）下列说法精确是（

A.基金转换费A.保守型投资者和激进型投资者

B.基金管理人管理费B.激进型投资者和稳健型投资者

C.基金托管人托管费C.重要投资者和次要投资者

D.销售服务费D.个人投资者和机构投资者

30.依照《基金运作管理办法》第三十33.（）实质就是公司想获得差别性竞

五条规定，下列关于封闭式基金利益争优势。

分派陈述对的是（）oA.目的市场细分

5

B.目的市场选取述应当精确清晰，如下说法不精确是

C.目的市场检测（）

D.目的市场定位A.在缺少足够证据支持状况下，不得

34.为投资者构建适当基金组合，应选使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列

取在预测投资期内，预期收益与投资前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、

筹划最为接近，风险收益配比与投资“最佳”、“最强”、“唯一”等表述

者自己风险偏好最为相似投资组合，B.当集中营销时间有限制，可使用“欲

体现了基金销售（）原则。购从速”、“申购良机”等词语提示投资

A.差别性者

B.合用性C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享

C.趋同性有成长”、“尽享牛市”等易使基金投资

D.类别型人忽视风险表述

35.市场营销控制涉及评估市场营销D.不得使用“净值归一”等误导基金投

战略和筹划成果，并采用对的行动以资人表述

保证明现目的。控制过程重要涉及（）：

A.人员控制和费用控制38.封闭式基金募集期限自基金份额

发售日开始计算，国内封闭式基金募

B.预算控制和风险控制

集期限普通为（）»

C.风险控制和宣传控制

D.预算控制和后台控制A.1个月B.2个月

36.下列哪项业务不属于基金账户类C.3个月D.6个月

业务。（）39.封闭式基金合同生效条件之一是，

A.基金账户开户B.交易基金份额总额达到核准规模（）以上

密码重置A.50%B.60%C.70%

C.销户D.基金D.80%

转换40.赎回费在扣除手续费后，余额不得

37.基金宣传推介材料所使用语言表

6

低于赎回费总额（），并应当归入基金C.“拟定价”原则。货币市场基金申购、

财产赎回基金份额价格以1元人民币为基

A.20%B.25%C.30%准进行计算。

D.35%D.以上皆不对

41.普通地，货币市场基金从基金财产

中计提不高于（）销售服务费，用于44.存续期募集信息披露重要指开放

基金持续销售和给基金份额持有人提式基金在基金合同生效后每（）个月

供服务。披露一次更新招募阐明书。

A.6B.2C.3D.1

A.0.1%B.0.15%

45.如下属于基金初次募集披露信息

C.0.2%D.0.25%

是（）。

42.申请合格境内机构投资者资格基

A.基金季度报告B.基金净资产

金公司规定是净资产不少于2亿元人

C.基金份额上市交易公示书D.基

民币,经营基金管理业务达2年以上，

金份额发售公示

在近来一种季度末资产管理规模不少

46.当代表基金份额（）以上基金份

于（）亿元人民币或等值外汇资产。

额持有人就同一事项规定召开持有人

A.100B.200C.300

大会，而管理人和托管人都不召集时

D.400

43.货币市场基金赎回基金份额价格候，持有人有权自行召集。

拟定原则为（）A.5%B.10%C.20%D.50%

47.投资者可以从基金半年度报告中

A.“未知价”原则，货币市场基金申购、

查到报告期内合计买入、卖出前（）

赎回价格以申请当天基金份额净值为

名股票明细状况，这些信息将有助于

基准进行计算。

把握基金操作方略和投资风格。

B.“拟定价”原则。货币市场基金申购、

A.10B.20C.30D.50

赎回基金份额价格以申请日上一种交

48.基金管理人应在每个季度结束之

易日基金份额净值为基准进行计算。

日起（）个工作日内编制基金季度报

7

告52、下列哪一项是《中华人民共和国证

A.15B.20C.30D.券业协会证券投资基金销售人员执业

10守则》立法宗旨？（）

49.基金招募阐明书是由（）将所有A、规范基金销售人员销售行为，提高

对投资者作出投资判断有重大影响信基金销售人员执业水准

息予以充分披露，以便投资者更好地B、加强基金销售机构内部控制，增进

做出投资决策。基金销售机构诚信、合法、有效开展基

A.基金管理人B.基金托管人金销售业务

C.商业银行D.基金份额持有人C、旨在规范基金销售机构销售行为,

保证基金和有关产品销售合用性

50、《证券投资基金托管资格管理办法》D、明确基金销售业务信息管理各项技

颁布主体为（）术原则，严格对基金销售机构市场准

A中华人民共和国证监会和中华人民入和寻常行为监管

共和国银行业监督管理委员会53、信息管理平台应用系统运营数据

B中华人民共和国证监会中，涉及基金投资人信息和交易记录

C中华人民共和国银行业监督管理委备份应当在不可修改介质上保存（）

员会年。

D以上均错A、5

51、“可以对所涉及信息流和资金流进B、10

行对账作业”是《证券投资基金销售业C、15

务信息管理平台管理规定》中规定哪D、20

一系统功能：（）.54、根据关于规定，基金代销机构选取

A、前台业务系统代销产品时，应当对基金管理人进行

B、后台管理系统审慎调查；同样，基金管理人在选取基

C、应用系统金代销机构时，也应对基金代销机构

D、应用系统支持系统进行审慎调查。其中内容相似一项是:

8

()o

A、诚信状况

B、经营管理能力

C、内部控制状况

D、账户管理制度

55、《证券投资基金运作管理办法》中

规定，基金名称显示投资方向，应当有

()以上非钞票基金资产属于投资方

向拟定内容。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

9

二、多项选取题。（下列每小题中有四D.投机功能

个备选项，其中至少有一项符合题意,5、债券特性涉及：（）

请将符合题意选项相应序号填写在题A.偿还性

目空白处，选错、漏选、多选、不选，B.流通性

均不得分。）C.安全性

D.收益性

1、公司证券涉及：（）

A.股票6、金融衍生工具普通涉及：（）

B.公司债券A.金融远期

C.商业票据B.金融期货

D.金融债券C.金融期权

2、证券流动可以通过（）等方式来实D.金融互换

现。

A.承兑7、依照投资对象不同，可分将基金分

B.贴现为（）

C.质押A、股票型基金

D.交易B、混合型基金

3、证券市场是：（）C、债券型基金

A.价值直接互换场合D、货币市场基金

B.财产权利直接互换场合8、基金与股票、债券重要区别是（）

C.信用直接互换场合A、反映经济关系不同

D.风险直接互换场合B、所筹资金投向不同

4、证券市场基本功能有：（）C、流动性不同

A.筹资-投资功能D、风险收益特性不同

B.资本定价功能9、现阶段国内基金已浮现类型有（）

C.资产增值功能A、LOF

B、ETF（涉及397天）债券D、可转换债券

C、创新型封闭式

D、分级基金15.《基金法》还规定，基金管理人不

10、国内现阶段基金销售渠道有（）得有如下行为：（）=

A、商业银行A.将其固有财产或者她人财产混

B、证券公司同于基金财产从事证券投资

C、证券投资征询机构B.不公平地对待其管理不同基金

D、证券登记结算公司财产

C.运用基金财产为基金份额持有

11、反映基金经营业绩指标有（）。人以外第三人牟取利益

D.向基金份额持有人违规承诺收

A、基金分红B、已实现收益C、净值

益或者承担损失

增长率D、基金份额

16.基金公司要建立（）治理构造,

12、契约型基金和公司型基金相比较,

保持公司规范运作，维护基金份额持

不同之处重要体当前（）»

有人利益。

A、法律形式不同B、基金营运根据不

A.组织机构健全B.职

同C、投资者地位不同D、基金交易

责划分清晰

方式不同

C.制衡监督有效D.勉

13、反映基金经营业绩重要指标涉及

励约束合理

（）»

17.基金份额持有人有如下地位和作

A、基金分红B、已实现收益C、净值

用：（）。

增长率D、基金份额

A.基金份额持有人作为基金资

14、下面哪些可以作为货币市场基金产所有者和基金投资收益受益

投资对象（）o人，享有基金信息知情权、表

A、钞票B、一年以内（含一年）银行决权和收益权

定期存款C、剩余期限在397天以内B.基金份额持有人负责基金投

资产净值论述对的是（）

C.基金一切投资活动都是为了A.对于封闭式基金而言，交易价格与

增长投资者收益，一切风险管基金份额资产净值毫无关联

理都是环绕保护投资者利益来B.对于开放式基金而言，交易价格就

考虑是份额资产净值

D.基金份额持有人是基金一切C.对于封闭式基金而言，交易价格虽

活动中心然受到资金供求关系影响而波动,

18.基金托管人对基金管理人投资运但最后取决于基金份额资产净值

作监督重要涉及（）D.基金资产净值是通过基金估值来

A.基金投资范畴、投资对象监督实现

B.对基金投融资比例监督22.下列关于基金投资运作陈述对的

C.基金投资禁止行为监督是（）

D.对参加银行间同业拆借市场交A.基金管理公司最高决策机构是投

易监督资决策委员会

B.基金公司投资决策委员会直接负

19.基金投资运作重要涉及：责股票选取和组合监管

A.基金投资C.基金公司投资部负责依照投资委

B.基金交易实现员会制定投资原则选取股票和组

C.基金绩效评估和风险控制合监督，并向交易部门下达投资指

D.基金会计核算和资产估值令

20.基金管理费率：D.交易部门承担投资运作反馈职能

A.与基金规模成正比

B.与基金规模成反比23.基金市场营销意义重要有（）0

C.与风险成正比A.有助于推动投资者教诲工作

D.与风险成反比B.有助于实现公司经营目的

21.下列关于基金交易价格与基金资C.有助于建立良好投资者关系

12

D.有助于提高公司品牌形象

27.封闭式份额上市交易应符合下列

24.下列属于营销组合四大要素是（）

o条件（）o

A.产品

A.基金份额总额达到核准规模80%以

B.费率

上

C.渠道

B.基金合同期限为5年以上

D.促销

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

25.当前国内开放式基金销售逐渐形

D.基金份额持有人不少于1000人

成了以（）渠道为主销售体系。28.投资者参加认购开放式基金，分（）

A.银行代销等环节。

B.专业基金销售机构代销

A.开户B.认购C.确认D.备

C.证券公司代销

案

D.基金管理公司直销29.关于开放式基金申购和认购，下列

26.《证券投资基金销售合用性指引意说法对的是（）»

见》第五章第十八条和第二十条规定，A.认购指在基金设立募集期内，投资

规定基金销售机构在为投资者提供投者申请购买基金份额行为。申购指在

资建议、推荐基金产品时，应对基金投基金成立后投资者申请购买基金份额

资者风险承受能力进行调查和评价，行为

投资者评价以基金投资者风险承受能

B.普通状况下，认购期购买基金费率

力类型来详细反映，应当至少涉及（）

要比申购期优惠

类型。

C.认购期购买基金份额普通要通过封

A.积极型

闭期才干赎回，申购基金份额要在申

B.价值型

购成功后第二个工作日才干赎回

C.稳健型

D.在购买过程中，无论是认购还是申

D.保守型

购，交易时间内投资者可以多次提交

认购/申购申请，但注册登记人对投资

13

D.净值披露

者认/申购费用按单个交易账户整体

34.货币市场基金投资组合报告内容

计算

30.国内QDII基金募集程序重要涉及有（）

（）等环节。A.基金资产组合

A.合格境内机构投资者资格申请及审B.债券回购融资状况

C.债券投资组合

核

B.QDII产品申请及核准D.摊余成本法与影子定价法拟定基金

资产偏离度

C.经营外汇业务资格申请

D.基金份额发售、备案和合同生效

35、国内对证券市场监督管理应遵循

31.基金信息披露原则涉及（）两种原则涉及（）o

形式A依法管理原则；

A.实质性原则B保护投资者利益原则；

B.形式性原则C公开、公平和公正原则；

C.公平性原则D行政监管与自律相结合原则。

D.完整性原则36、中华人民共和国证券业协会工作

32.基金信息披露重要义务人为（）目的是（）o

A.基金管理人A国家对证券业实行集中统一监督管

B.基金托管人理前提下，进行证券业自律管理，发挥

C.证券交易所政府与证券行业间桥梁和纽带作用；

D.基金份额持有人B为会员服务，维护会员合法权益；

33.基金管理人信息披露义务重要涉C维持证券业合法竞争秩序，增进证券

及（）等环节市场公开、公平、公正；

A.基金募集D推动证券市场健康稳定发展；

B.上市交易37、属于证券交易所监管内容是（）

C.投资运作A基金在交易所内投资交易活动

14

B会员交易行为偿债能力较强，则债券利率普通

C上市基金信息披露会定得高某些。（）

D以上均对的3、紧张股票市场会下跌投资者可通

38、基金管理人运用基金财产进行证过买入股指期货合约来对冲股票

券投资，不得有下列情形：（）o市场整体下跌系统性风险。（）

A一只基金持有一家上市公司股票，其4、从投资范畴来看，基金比银行理财

市值超过基金资产净值百分之十；产品投资领域更为辽阔。（）

B同一基金管理人管理所有基金持有

一家公司发行证券，超过该证券百分5、1993年中华人民共和国人民银行批

之十；准淄博基金在上海证券交易所上市，

C基金财产参加股票发行申购，单只基标志着国内全国性基金市场诞生。（）

金所申报金额超过该基金总资产，单6、股票型基金持股集中度是指其前10

只基金所申报股票数量超过拟发行股大重仓股投资总市值占基金投资股票

票公司本次发行股票总量；总市值比重。（）

D违背基金合同关于投资范畴、投资方

7、基金运作费用涉及基金管理费、托

略和投资比例等商定；

管费、销售服务费以及前端或后端申

购费等。（）

三、判断题。（跟据题意，判断下列题

目对错。对在括号中标出“对”（对的）,8.基金托管人介入，使基金资产所有

错在括号中标出“错”（错误），选错或权、使用权与保管权分离，基金托管人、

不选不得分。）基金管理人和基金持有人之间形成一

1、股票交易事实上是对将来收益权种互相制约关系，从而防止基金财产

转让，股票价格就是对将来收益被挪作她用，有效保障资产安全。（）

评估。（）9.基金管理人对代销机构从事基金销

2、如果债券发行人信用状况较好，售活动负有监督检查义务，如发当代

债券信用级别高，则阐明发行人销机构违规销售基金，应当及时予以

15

警告。（）（）

10.对于流动性差以及问题证券进行17.投资者缴纳基金份额认购款时，

估值时可以采用市场交易价格对所标即表白其对基金合同承认和接受，此

资产进行估值。（）时基金合同成立。（）

11.基金托管费是指基金托管人为基

金提供托管服务而向基金收取费用。18、基金投资人放弃接受调查，基金销

（）售机构可以不再评价该基金投资人风

12.在选取目的市场拓展方略时，需要险承受能力。（）

考虑营销环境、行业特点、销售机构自19、《证券投资基金销售机构内部控制

身资源条件等，以保证选取最佳营销指引意见》中规定，会计系统内部控制

方略实行于最佳目的细分市场。（）涉及：在内部，每日完毕各销售网点与

13.《证券投资基金销售合用性指引意基金销售总部信息与资金对账；在外

见》规定基金销售机构应在基金投资部，每日完毕与客户和基金注册登记

者初次购买基金产品时或定期、不定机构信息与资金对账。（）

期对已买基金投资者风险承受能力进

行调查和评价。（）

14.基金份额转换普通采用未知价法,

按照转换申请日转出基金份额净值为

基本计算转入基金份额数量。

15.由于QDII基金是对海外市场进行

投资，因此境内机构投资者必要依照

关于规定向国家外汇管理局申请经营

外汇业务资格。

（）

16.代表基金份额10%以上持有人就

同一事项有权自行召集持有人大会。

16

试题答案10、错11、对12、对13、对

14.对15.对16.对17.对

一、单项选取题18、错19、错

AADCBDCADCBAADBABDBBBCABB

ACCABCDDBBDBCDB证券投资基金销售人员从业考试模仿

DBCADBBAAABACCA试卷第二套

一、单项选取题

二、不定项选取题

1.（）是指标有票面金额，用于证

1、ABC2、ABD3、ABD4、ABC

明持有人或该证券指定特定主体对特

5、ABCD6、ABCD7、ABCD8^

定财产拥有所有权或债权凭证。

ABD

A.资本证券B.有价证券C.货

9、ABCD10、ABC11、ABC12、ABC

币证券D.商品证券

13、ABC14、ABC15、ABCD16、ABCD

17、ACD18、ABCD19、ABC20、BC2.按募集方式分类，有价证券可以分

21、BCD22、AC23、ABCD24、为（）。

ABCDA.上市证券与非上市证券B.政府

25、ACD26、ACD27.ABCD28.ABC证券、金融证券、公司证券

29.ABC30.ABCD31.AB32.ABDC.公募证券和私募证券D.股票、

33.ABCD34.ABCD35、ABCD36、债券和其她证券

ABCD37、ABCD38、ABCD

3.债券与股票区别重要体当前（）

±o

三、判断题

A.收益性B.流动性C.风险

1、对2、错3、错4、错5、对性D.期限性

6、对7、错8、对9、错

4.下列不属于证券市场明显特性选项

17

是（）oA.1991年11月26日

A.证券市场是价值实现增值场合B.1990年11月26日

B.证券市场是价值直接互换场合C.1990年12月1日

C.证券市场是财产权利直接互换场合D.1990年12月1日

D.证券市场是风险直接互换场合

9.证券市场是（）发行和交易场合。

5.下面选项中不是证券市场基本功能A.股票、债券、投资基金份额等有价证

选项是（）。券

A.筹资一投资功能B.规避风险功B.股票、非上市证券等所有证券

能C.资本配备功能D.定价C.QDII基金和QFII基金

功能D.股票和国债

6.下列不属于证券市场层次构造关系10.证券发行、交易活动当事人具备平

选项是（）。等法律地位，应当遵守自愿、有偿、

A.发行市场和交易市场（）原则。

B.一级市场和二级市场A.公平B.公开C.公正D.诚实

C.有形市场和无形市场信用

D.初级市场和次级市场

11.基金在美国被称为（）»

7.1998年12月，《证券法》正式颁布，A.集合投资基金

并于（）实行，是新中华人民共和B.单位信托基金

国第一部规范证券发行与交易行为法C.共同基金

律。D.证券投资信托基金

A.1999年1月B.1999年7月

12.基金本质上反映则是一种（）,

C.1999年3月D.1月

是一种受益凭证，投资者购买基金份

8.深圳证券交易所成立时间是（）o额就成为基金受益人。

18

A.所有权关系

16.基金管理公司普通设有监察稽核

B.债权债务关系

部门和风险管理部门，全面负责基金

C.信托关系

管理公司监察稽核和风险控制工作，

D.其她关系

对（）负责。

13.基金与银行储蓄存款比较，有误是A.董事会

（）oB.监事会

A.性质不同C.股东会

B.风险收益特性不同D.总经理

C.信息披露限度不同

17.基金托管人首要职责是（）

D.本质相似

A.进行基金会计核算

14.基金与银行理财产品比较，有误是B.完毕基金资金清算

（）oC.监督基金投资运作

A.从投资范畴来看，银行理财产品投D.保证基金资产安全，独立、完整、安

资领域更为辽阔全地保管基金所有资产

B.银行理财产品流动性相对较高

18.依照投资目的不同，可以将基金分

C.银行理财产品投资门槛普通较高，

为（）

限制了资金较少投资者

A.公募基金和私募基金

D.银行理财产品信息披露限度普通不

B.封闭式基金和开放式基金

如基金

C.成长型基金、收入型基金和平衡型

15.基金当事人不涉及（）0基金

A.基金份额持有人D.契约型基金与公司型基金

B.基金管理人

19.依照（）不同，可以将基金分

C.基金托管人

为积极型基金与被动（指数）型基金。

D.证券公司

A.运作方式

23.债券基金久期越长，净值波动幅度

B.法律形式

久越（）o

C.投资理念

A.小，高

D.投资目的

B大，高.

20.依照中华人民共和国证监会对基C.小，低

金类别分类原则，基金资产（）以D.大,低

上投资于股票为股票基金。

24.在其她状况相似状况下，信用级别

A.50%

较高债券，收益率较（）；信用级

B.60%

别较低债券，收益率较（）o

C.70%

A.低,高

D.80%

B.高，高

21.（）用一揽子股票换取基金份C.低，低

额，赎回时则是换回一揽子股票而不D.高，低

是钞票

25.如下哪种基金最适合厌恶风险、对

A.积极型基金

资产流动性和安全性规定较高投资者

B.LOF

进行短期投资？（）

C.公募基金

A.股票基金

D.ETF

B.混合基金

22.债券基金平均到期日临近，所承担C.货币市场基金

利率风险（）=D.积极型基金

A.越低

26.当二级市场ETF交易价格高于其份

B.越高

额净值，即发生折价交易时，大投资者

C.不变

可以通过在二级市场买进（），然

D.无法拟定