2021年《证券投资顾问业务》真题选题卷_第1页
2021年《证券投资顾问业务》真题选题卷_第2页
2021年《证券投资顾问业务》真题选题卷_第3页
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文档简介

1.[单选]

[0.5分]

保险公司为客户制定保险规划的目标是（）【答案】D【解析】保险规划是研究风险转移的问题其目标是降A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险2.[多选]

[1分]

下列关于年金的说法，正确的有（）

Ⅰ、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金

Ⅲ、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ、按月领取的奖励可视为一种年金【答案】C【解析】年金是一组在特定的时间段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。所以此题选A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ3.[多选]

[1分]

下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）

Ⅰ、这一组合是能带来最高收益的组合

Ⅱ、这一组合肯定在有效边界上

Ⅲ、这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点

Ⅳ、这一组合是理性投资者的最佳选择【答案】B【解析】最优证券组和是投资者最满意的投资组合，而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的，他们所要求的收益也不相同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ4.[多选]

[1分]

业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。

Ⅰ作为供客户随时查阅的资料

Ⅱ作为日后纠纷处理的证据

Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据

Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求【答案】C【解析】本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：（1）可作为投资顾问业绩考核的依据；（2）可作为日后纠纷的证据；（3）是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。新版习题，考前押题，金考典软件考前更新，更多考生做题笔记分享，下载链接故本题选C选项。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ5.[多选]

[1分]

下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。

I公用事业费用

II房地产投资贷款

III医药费用

Ⅳ教育贷款【答案】D【解析】个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III6.[多选]

[1分]

下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）

I身体状况

II理财目标的弹性

III收入、职业和财富规模

Ⅳ资金的投资年限【答案】D【解析】影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理

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