担保业务部业务档案整改方案

担保业务部业务档案整改方案根据公司下发《公司档案管理专项检查情况报告》的通知要求，我部认真对照了检查内容，发现了业务档案存在的问题，并及时进行了整改落实，现将整改情况汇报如下：针对项目经理移交档案不及时的问题（一）业务档案在放款后不能在15个工作日内及时移交。原因：（1）项目经理虽然由银行转型到我公司，但大多数未从事信贷工作，对业务档案整理档案处在学习阶段，影响档案移交时效；（2）客户提交资料不够全面，项目经理经多次催要都不能及时送达，导致业务资料无法制定目录及排序，影响档案移交时效；（3）银行客户经理对此项工作不够重视，我公司项目经理工作力度不够，致使一些重要凭证无法及时取得，影响档案移交时效；整改措施：（1）加强项目经理关于档案知识的学习培训，提高项目经理业务素质及工作能力；（2）增强强项目经理对档案的重视及工作责任心，加大对客户相关资料提交的力度，资料收集齐全后，及时进行排序移交；（3）提高项目经理沟通能力，加大与银行客户经理沟通力度，并培养项目经理工作主动性，及时取回银行凭证，完成业务档案移交工作。2、保后资料存在未能在检查后5个工作日进行移交。原因：（1）项目经理工作时效性不高，致使保后资料无法及时移交。（2）项目经理和风险部沟通不够，致使在移交保后资料过程中存在错误，无法按要求及时移交。整改措施：（1）加强对项目经理的业务培训，提高项目经理工作时效性。（2）加强与风险部的工作衔接，及时沟通信息互通，避免在工作中出现一些错误，提高保后资料移交的时效性。针对移交清单使用不规范的问题1、项目档案移交清单与目录未分开，保后资料移交未使用移交清单。原因：（1）项目经理对于业务资料整理要求不够明确，对档案管理制度学习不够。（2）业务部与风险部的工作沟通不到位，对于保后资料移交未提出填写移交清单，但每次移交均在风险部登记薄进行了登记签字。整改措施：（1）加强项目经理对《档案管理办法》的学习，提高项目经理对于移交业务资料移交要求的掌握，按要求进行移交。（2）加强与风险部的沟通，及时准确的知悉风险部对于公司业务档案移交工作的要求。三、针对建立分类台账不够全面的问题业务台账无担保费率、担保费、利息等要素的反应。原因：（1）业务部对于业务台账管理重视程度不够，导致业务台账登记信息不够齐全。整改措施：加强业务部台账管理，安排专人管理细化业务台账，加快业务台账要素的建立及业务信息的及时登记。针对未归档资料管理的问题1、业务部存在放款后未移交资料乱堆乱放。原因：（1）项目经理对于客户资料的重视程度不够。（2）业务部对客户资料管理不够严格。整改措施：（1）加强项目经理岗位职责的学习，提高项目经理的责任心。（2）加强部门内部管理，强化项目经理尽职履责意识，督导项目经理严格管理客户资料。2、未办理项目需退回资料乱堆乱放，不及时归还客户。原因：（1）项目经理对于未办理项目的客户资料重视程度不够。（2）项目经理对于未办理项目的客户沟通不够。（3）未办理项目客户对于自身企业资料不够重视，未能及时取回。整改措施：（1）加强项目经理对于未办理项目的资料重视程度，积极做好未办理项目的资料整理存放工作。（2）加强项目经理对于未办理项目的客户沟通工作，及时通知客户取回资料。（3）加强部门内部管理，对于客户未能及时来取的资料，设立专柜存放并积极与客户沟通。担保业务部2015年1月6日57710018030900120955790368228596330825771001803090012386576137399735760696577100180309001359457807757990251551257710018030900123875771649826018180515771001803090012138572131192158918326577100180309001235957903682236107605357710018030900123565761352861437917425771001803090012355575087869704693279170881003433552741012299443258333791708810034335527510186673293883200817088100343356107101581152501500522170881003433561081010001800598717321708810034335429510107419414268701717088100343356184101878660869628802170881003433561851017758311740866741708810034335610910108601437357284617088100343356110101152207216014916170881003433552371010270416057