2021年证券从业资格考试《证券基础知识》复习题

2021年证券从业资格考试《证券基础知识》复习题

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、按证券的募集方式分类，有价证券可分为()O

A、上市证券与非上市证券

B、国内证券和国际证券

C、公募和私募证券

D、固定收益证券和变动收益证券

【参考答案】：C

2、在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一重要特点就是品

种大大减少，我国企业债券归纳为()两个品种。

A、工业企业债券和商业企业债券

B、中央企业债券和地方企业债券

C、外资企业债券和内资企业债券

D、国有企业债券和集体企业债券

【参考答案】：B

3、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的

上半年结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易

所报送中期报告，并予公告。

A、1

B、2

C、3

D、6

【参考答案】：B

4、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的

法人是()O

A、证券登记结算公司

B、证券交易所

C、证券公司

D、证监会

【参考答案】：A

5、下列财政、货币政策中，通常会造成股价下降的是()o

A、中央银行提高法定存款准备金率

B、中央银行提高再贴现率

C、中央银行在公开市场上大量买人证券

D、政府大幅降低税率

【参考答案】：A

【解析】无论中央银行采取的政策手段，还是最终的货币供应量变

化，都会影响股价，这种影响主要通过以下途径：1、中央银行提高法

定存款准备金率。商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降。

2、中央银行通过采取再贴现政策手段，再贴现下降必定使市场利率随

之下降，股价相应提高。3、中央银行通过公开市场业务大量出售证券。

4、财政政策，提高税率，企业税后利润下降，股息减少。

6、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因

素影响，其主要影响因素不包括()。

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

7、以下属于注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外

资股是Oo

A、A股

B、S股

C、B股

D、1股

【参考答案】：B

8、以某种商品实物为本位而发行的国债是()o

A、货币国债

B、建设国债

C、特种国债

D、实物国债

【参考答案】：D

【解析】实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。政府

发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易

占主导地位；二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维护国

债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债。

9、关于新上证综合指数描述不正确的是()o

A、新上证综合指数选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成

样本

B、新上证综合指数对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内

C、当成分股名单发生变化或成分股的股本结构发生变化或成分股

的市值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数,

以保证指数的连续性

D、新上证综合指数采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为

权数进行加权计算

【参考答案】：B

10、国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机

构，国际开发机构人民币债券是指国际开发机构依法在()发行的、约

定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。

A、亚洲市场

B、中国境内

C、中国以外的亚洲市场

D、全球

【参考答案】：B

11、股票最基本的特征是()O

A、风险性

B、流动性

C、永久性

D、收益性

【参考答案】：D

12、目前，通过证券交易所达成的交易，多采取()方式。

A、双边净额清算

B、多边净额清算

C、双边金额清算

D、多边金额清算

【参考答案】：B

13、已实施股权分置改革方案的上市公司股票叫做()o

A、B股

B、H股

C、G股

D、S股

【参考答案】：C

【解析】已实施股权分置改革方案的上市公司股票复牌时，在其股

票简称前增加英文字母G,如G三一、G金牛、G紫江。

14、交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割

一定数量的某种商品的标准化协议是O0

A、互换合约

B、黄金合约

C、期权合约

D、期货合约

【参考答案】：D

【解析】此题考查基本概念。

15、证券经纪商应认真审查委托人，对不符合法律规定的客户，不

接受其委托。这一说法体现了证券经纪商的()义务。

A、坚持了解客户原则

B、必须忠实办理受托业务

C、不接受全权委托

D、不进行信用交易

【参考答案】：A

【解析】证券经纪商应以了解客户为原则。

16、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说

明提货单是一种OO

A、有价证券

B、商品证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：B

17、1993年，()被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发

行对象为城乡居民。

A、中国投资银行

B、中国银行

C、中国人民银行

D、中国国际信托投资公司

【参考答案】：A

18、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易

所制定的交易规则是OO

A、涨跌幅限制

B、价格决定

C、大宗交易

D、报价方式

【参考答案】：A

19、按()划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权

联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇

率联结型产品、商品联结型产品。

A、联结的金融基础产品

B、收益保障性

C、发行方式

D、价格决定方式

【参考答案】：A

【解析】按联结的金融基础产品划分，结构化金融衍生产品分为利

率联结型产品股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价

格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。

20、国有股权行政管理的专职机构是()o

A、国务院

B、财政部

C、国有资产管理部门

D、中国人民银行

【参考答案】：C

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节。P710

21、证券行情变动的决定性的影响因素是()o

A、经济周期的变动

B、政治因素

C、文化因素

D、投资者的心理变化

【参考答案】：A

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P258O

22、金融期货的(),就是通过在现货市场与期货市场建立相反的

头寸，从而锁定未来现金流或公允价值的交易行为。

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、投机功能

D、套利功能

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P169O

23、证券公司借入期限在()年以上(含此年)的次级债务为长期次

级债务。

A、1

B、2

C、3

D、5

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。.见教材第

三章第三节，P101o

24、证券公司管理的原则要求证券公司把()放在首位。

A、流动性

B、盈利性

C、安全性

D、变现能力

【参考答案】：B

25、属于行政法规和部门规章的是()o

A、《证券法》

B、《上市公司收购管理办法》

C、《基金法》

D、《中华人民共和国刑法》

【参考答案】：B

26、我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利

润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本

的()以上的，可以不再提取。

A、25%

B、50%

C、60%

D、75%

【参考答案】：B

27、股票的未来收益的现值是()o

A、清算价值

B、内在价值

C、账面价值

D、票面价值

【参考答案】：B

【解析】股票的内在价值是指股票未来收益的现值，也叫理论价值。

28、把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为()o

A、蓝筹股

B、高增长型股票

C、红筹股

D、绩优股

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

29、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由()决定。

A、国务院

B、国务院证券监督管理机构

C、中国证券监督管理委员会

D、财政部

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节,

P213o

30、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为()o

A、银行存款、国债、公司债券、股票

B、国债、银行存款、公司债券、股票

C、股票、公司债券、国债、银行存款

D、国债、银行存款、股票、公司债券

【参考答案】：B

31、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机

构对其采取的措施不包括()O

A、责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有

关风险控制指标水平的报告

B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本

水平

C、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在

风险和控制措施

D、要求公司进行重大业务决策时至少提前3个工作日报送专门报

告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响

【参考答案】：D

【解析】证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派

出机构应当区别情形，对其采取的措施包括：①向其出具监管关注函并

抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；②要求公司采

取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；③要求公司进

行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对

公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；④责令公司合规部门增

加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。

32、与股息率可调整优先股股息率的变化无关的是()o

A、公司盈利

B、银行存款利率

C、各种有价证券的价格波动

D、金融市场的波动

【参考答案】：A

【解析】股息率可调整优先股票是指股票发行后，股息率可以根据

情况按规定进行调整的优先股票。这种股票与一般优先股票股息事先固

定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化

一般又与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行

存款利率的变化作调整。

33、一般认为，基金起源于()，是在18世纪末、19世纪初产业

革命的推动下出现的。

A、德国

B、美国

C、英国

D、日本

【参考答案】：C

34、外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成

为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、国务院

D、国家外汇管理局

【参考答案】：A

【解析】考点：了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P41o

35、国有股权行政管理的专职机构是()o

A、国务院

B、财政部

C、国有资产管理部门

D、中国人民银行

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。

见教材第二章第四节，P71o

36、关于股票价格指数期货论述不正确的是()o

A、股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易

B、股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的

每点价值之乘积

C、股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性

风险的需要而产生的

【参考答案】：C

37、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，分为()。

A、平价权证、价内权证和价外权证

B、认购权证和认沽权证

C、认股权证和备兑权证

D、美式权证、欧式权证、百慕大式权证

【参考答案】：C

38、我国《证券法》规定，在上市公司收购中，收购人对所持被收

购的上市公司的股票在收购行为完成后的()内不得转让。

A、1年

B、2年

C、6个月

D、3个月

【参考答案】：A

【解析】这是《证券法》第九十八条的规定。

39、境内居民个人不能用()从事B股交易。

A、现汇存款

B、外币现钞存款

C、外币现钞

D、从境外汇入的外汇资金

【参考答案】：C

40、发现内幕信息知情人进行内幕交易的，上市公司应进行核实并

追究责任，在()个工作日内向公司注册地的证监会派出机构报告处理

情况。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P358.359o

41、商业银行次级债务是指固定期限不低于()年的债务。

A、3

B、4

C、5

D、6

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P99O

42、在证券公司的各类业务中，被称之为“财力和智力的高级结合”

的核心业务是()O

A、承销业务

B、购并业务

C、受托资产管理业务

D、基金管理业务

【参考答案】：B

43、每股股票所代表的实际资产价值是()o

A、清算价值

B、内在价值

C、账面价值

D、票面价值

【参考答案】：C

【解析】股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产价值，又叫

每股净资产。

44、关于限仓制度，下列叙述错误的是()o

A、为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为

B、是对交易者持仓数量加以限制的制度

C、限仓的形式只能是对会员的持仓量限制和对客户的持仓量限制

两种

D、限仓制度和大户报告制度是降低市场风险的有效机制

【参考答案】：C

【解析】根据不同的目的，限仓可以采取根据保证金数量规定持仓

限额、对会员的持仓量限制和对客户的持仓量限制等几种形式。通常，

限仓制度还实行近期月份严于远期月份、对套期保值者与投机者区别对

待、对机构与散户区别对待、总量限仓与比例限仓相结合、相反方向头

寸不可抵消等原则。

45、传统理论认为，汇率下降，即本币升值会引起()o

A、出口的增加

B、进口的减少

C、境外资本流入

D、国内资本市场流动性减弱

【参考答案】：c

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P63o

46、下列有关金融期货叙述不正确的是()o

A、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易

B、在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监

管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求

C、金融期货交易是非标准化交易

D、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度

【参考答案】：C

47、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东

会提名()O

A、董事

B、经理

C、监事候选人

D、独立董事

【参考答案】：B

48、财务公司发行的债券要经过()的批准才能在银行间债券市场

流通。

A、银监会

B、保监会

C、证监会

D、中国人民银行

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P102o

49、代表基金份额()%以上的基金份额持有人有权就同一事项要

求召开基金份额持有人大会。

A、7

B,8

C、9

D、10

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章

第二节，P130o

50、我国在亚洲金融危机之后，为启动内需而发行大量的国债，从

使用方向来看属于OO

A、建设国债

B、特种国债

C、赤字国债

D、战争国债

【参考答案】：A

51、影响期权价格最主要的因素是()o

A、内在价值和时间价值

B、协定价格和市场价格

C、利率和权利期间

D、基础资产价格的波动性和基础资产的收益

【参考答案】：B

52、期货交易之所以能够套期保值是因为()o

A、某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格变动趋势大致

相反

B、某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格变动趋势大致

相同

C、某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格变动趋势随机

变动，毫无规律

D、某一特定商品或金融工具的期货价格和期权价格变动趋势大致

相反

【参考答案】：B

【解析】某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格变动趋势

大致相同，因此，若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相

反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好

抵消，使套期保值者避免承担风险损失。所以正确答案是B。

53、公司盈利首先应()o

A、缴纳税金

B、支付优先股股息

C、支付债权人的本金和利息

D、分配普通股红利

【参考答案】：C

【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68O

54、证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票

型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的OO

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P286o

55、基金管理人与托管人之间是()关系。

A、所有者与经营者

B、所有者与监管者

C、经营者与监管者

D、委托者与受托者

【参考答案】：C

56、()采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水

平的平均值。

A、股价平均数

B、股价指数

C、股票上涨率

D、修正股价平均数

【参考答案】：A

【解析】股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整

后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数、

修正股价平均数。

57、相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决

的股东所持表决权的()以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表

决权的()以上通过。

A、1/2,1/2

B、1/2,2/3

C、2/3,2/3

D、2/3,1/2

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，

P75o

58、目前我国股票市场实行()清算制度。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P172O

59、监事会对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的()在会

议记录上签字。

A、监事

B、董事

C、股东

D、独立董事

【参考答案】：A

60、证券包销是指()o

A、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式

B、证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销

方式

C、证券公司将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期

结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式

D、证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结

束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

【参考答案】：D

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、普通股股东享有优先认股权的目的是OO

A、保持原有股东每股市值不变

B、保护原普通股东的利益和持股价值

C、增加公司的募集资金

D、保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例

【参考答案】：B,D

【解析】赋予普通股票股东优先认股权的主要目的，一是能保证普

通股票股东在股份公司中保持原有持股比例；二是能保护原普通股票股

东的利益和持股价值。2012证券基础知识-第二章-第三节普通股票其

他权利中。

2,沪深300指数成分股的选择空间是（）o

A、上市交易时间超过1个季度（流通市值排名前30位的除外）

B、非ST、*ST股票，非暂停上市股票

C、公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件.财务报告

无重大问题

D、股票价格无明显的异常波动或市场操纵

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P239o

3、在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的()o

A、天津市企业交易所

B、上海华商证券交易所

C、上海众业公所

D、上海股份公所

【参考答案】：C,D

【解析】证券在我国属于“舶来品”，最早出现的股票是外商股票,

最早出现的证券交易机构也是由外商开办的“上海股份公所”和“上海

众业公所”。

4、金融衍生工具伴随的风险主要有()o

A、汇率风险、利率风险

B、信用风险、法律风险

C、市场风险、运作风险

D、流动性风险、结算风险

【参考答案】：B,C,D

5、下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人

员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元

以下罚金的是OO

A、欺诈发行股票、债券罪

B、提供虚假财务会计报告罪

C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪

D、操纵证券市场罪

【参考答案】：B,C

【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一

节，P324O

6、证券的机构投资者主要有()o

A、政府机构

B、金融机构

C、企业和事业法人

D、各类基金

【参考答案】：A,B,C,D

7、在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的()o

A、上海股份公所

B、上海众业公所

C、上海华商证券交易所

D、天津市企业交易所

【参考答案】：A,B

8、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()o

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、修正的欧式期权

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177O

9、与证券市场的形成相联系的有()o

A、社会化大生产

B、小生产方式

C、股份公司

D、信用制度

【参考答案】：A,C,D

10、衡量公司盈利性最常用的指标是()O

A、杠杆比率

B、每股收益

C、净资产收益率

D、销售利润率

【参考答案】：B,C

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

11、储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处在于()O

A、发行对象不同

B、发行利率确定机制不同

C、到期兑付方式不同

D、到期前变现收益预知程度不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】08版《证券基础知识》第三章第二节关于“储蓄国债与

记帐式国债的不同之处”：一、发行对象不同；二、发行利率确定机制

不同；三、流通或变现方式不同；四、到期前变现收益预知程度不同。

(见72页)

12、下列项目中属于股权类资产的远期合约的是()o

A、单个股票的远期合约

B、股票价格指数的远期合约

C、商业票据

D、固定收益证券的远期合约

【参考答案】：A,B

【解析】答案为AB。股权类资产的远期合约包括单个股票的远期

合约、一篮子股票的远期合约和股票价格指数的远期合约三个子类。

13、下列必须在公司章程中明确规定的是()o

A、股东会的职权范围

B、证券公司股东会授权董事会行使股东会的部分职权

C、股东会表决程序

D、股东会会议的召集

【参考答案】：A,B,C

14、在全国银行间债券市场，中央结算公司应该做的工作有()o

A、定期向中国人民银行报告债券托管情况

B、及时为参与者提供债券结算服务

C、嫌立严格的内部稽核制度

D、对债券账务数据的真实性、准确性和完整性负责

【参考答案】：A,B,C,D

15、下面属于重点企业债券的有()。

A.电力建设债券

B.重点钢铁企业债券

C.有色金属企业债券

D.石油化工企业债券

【参考答案】：A,B,C,D

16、基金与股票的重要区别就在于()o

A、股票反映所有权关系，基金反映信托关系(公司型基金除外)

B、股票是直接投资工具，基金是间接投资工具

C、股票的风险大于基金

D、股票筹集的资金主要投向有价证券，基金筹集的资金主要投向

实业

【参考答案】：A,B,C

【解析】股票筹集的资金主要投向实业，基金筹集的资金主要投向

有价证券，所以D选项不正确。

17、每股股票所代表的实际资产的价值，可称为()o

A、内在价值

B、帐面价值

C、每股净资产

D、股票净值

【参考答案】：B,C,D

18、会员制证券交易所设立以下机构()o

A、会员大会

B、董事会

C、理事会

D、监察委员会

【参考答案】：A,C,D

【解析】B选项中的董事会是公司制证券交易所才设有的机构。

19、以下关于证券交易所的阐述，正确的是()o

A、以营利为目的

B、不以营利为目的

C、为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、实行自律性管

理的法人

D、交易所是整个证券市场的核心

【参考答案】：B,C,D

【解析】根据我国《证券法》的规定，证券交易所是提供证券集中

竞价交易场所、不以营利为目的的法人。其主要职责有：提供交易场所

与设施；制定交易规则；监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为

的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正。

20、我国在20世纪50年代发行的国债有()o

A、人民胜利折实公债

B、电子式储蓄国债

C、财政证券

D、国家经济建设公债

【参考答案】：A,D

【解析】20世纪50年代我国发行两种国债，一种是1950年发行

的人民胜利折实公债，一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公

债。

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当

具备下列条件()O

A、总资产和资本充足率符合有关规定。

B、设有专门的基金托管部门

C、有安全保管基金财产的条件

D、有安全高效的清算、交割系统

【参考答案】：B,C,D

2、与直接投资外国股票相比，投资ADR对投资者的优点有()o

A、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B、上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益

C、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元

支付

D、某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，

ADR可以规避这些限制

【参考答案】：A,B,C,D

3、广义的有价证券包括()o

A、商业证券

B、货币证券

C、资本证券

D、商品证券

【参考答案】：B,C,D

4、奇异型期权在()上与标准化的交易所交易期权存在差异。

A、选择权性质

B、基础资产

C、期权有效期

D、期权定价方式

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节。P177O

5、证券市场的交易对象是作为经济权益凭证的()等有价证券。

A、普通股

B、优先股

C、债券

D、投资基金

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券市场的定义.特征.结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P40

6、深圳证券交易所的运作系统包括()o

A、集中竞价交易系统

B、大宗交易系统

C、固定收益证券综合电子平台

D、综合协议交易平台

【参考答案】：A,D

7、证券市场的形成主要归因于()o

A、社会化大生产和商品经济的发展

B、股份制的发展

C、信用制度的发展

D、国家政策的支持

【参考答案】：A,B,C

8、衍生证券投资基金主要包括()o

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、指数基金

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125o

9、关于信用衍生工具的念述正确的是()o

A、主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等

B、用于转移或防范系统风险

C、是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融

衍生工具

D、信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生

产品

【参考答案】：C,D

10、关于期货交易结算所论述正确的是OO

A、结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又

以独立的公司形式组建

B、所有的期货交易都必须通过结算会员由结算机构进行，而不是

由交易双方直接交割清算

C、结算所通常采取会员制

D、结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度

【参考答案】：A,B,C,D

11、近年来，全球各主要市场均开设了()交易，使开放式基金也

可以在交易所市场挂牌交易。

A、指数基金

B、衍生证券投资基金

C、交易所交易基金

D、上市型开放式基金

【参考答案】：C,D

12、保证公司债券的担保人可以是()o

A、发行人

B、政府

C、信誉好的银行

D、举债公司的母公司

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104o

13、可交换债券与可转换债券相同的发行要素有()o

A、票面利率、期限

B、换股价格

C、换股比率

D、换股期限

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P105o

14、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是()o

A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货

交易的对象是金融期货合约

B、金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值

C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金

融现货未来价格的预期

D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似

的

【参考答案】：A,C

15、证券投资基金业务主要包括()o

A、基金募集与销售

B、基金的投资管理

C、基金营运服务

D、基金投资咨询服务

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132O

16、中国证监会可以根据市场发展情况和审慎监管原则，对()进

行调整。

A、净资本计算规则

B、风险控制指标及其标准

C、风险资本准备的计算比例

D、各项业务规模的计算口径

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P300o

17、在美国，住房抵押贷款大致可以分为()o

A、优级贷款

B、AIT-A贷款

C、次级贷款

D、住房权益贷款和机构担保贷款

【参考答案】：A,B,C,D

18、在实际经济活动中，债券收益可以表现为()o

A、利息收入

B、资本利得

C、再投资收益

D、债务人违约金

【参考答案】：A,B,C

19、公司经营状况的好坏，可以从()方面来分析。

A、公司治理水平与管理层质量

B、公司竞争力

C、财务状况

D、公司改组或合并

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P58o

20、除了普通国债，我国还发行过()o

A、国家重点建设债券

B、国家建设债券

C、财政债券

D、特种债券

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另八

见教材第三章第二节，P92O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货和股票价格指

数期货。O

【参考答案】：错误

2、《上市公司证券发行管理办法》规定，股票发行价格不低于公

告招股意向书前10个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。()

【参考答案】：错误

【解析】《上市公司证券发行管理办法》规定，股票发行价格不低

于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

3、因为股东大会是公司的权力机关，因此股东能够完全控制股份

公司的经营决策。()

【参考答案】：错误

4、负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管

协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝；发现异常

情况的，应当要求证券公司作出说明，并向中国证监会及证券业协会报

告。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指

引的有关规定。见教材第八章第一节，P341O

5、指数基金可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126O

6、中国证券业协会有“监督、检查会员行为，对违反法律、行政

法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分”的职责。()

【参考答案】：正确

【解析】《证券法》规定证券业协会有“监督、检查会员行为，对

违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分”的职责

7、国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。()

【参考答案】：错误

8、场外交易市场与证券交易所市场共同组成证券交易市场，而场

外交易市场是证券发行的主要场所。()

【参考答案】：正确

【解析】新证券的发行时间集中，数量大，需要众多的销售网点和

灵活的交易时间，场外交易市场是一个广泛的无形市场，能满足证券发

行的要求。

9、现在，红筹股作为外资股，已经成为内地企业进入国际资本市

场筹资的一条重要渠道。()

【参考答案】：错误

10、资金供应双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，称为金

融市场。()

【参考答案】：正确

11、非公开发行是指上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证

券的行为。()

【参考答案】：错误

12、虚拟资本的价格总额总是与实际资本额相等。()

【参考答案】：错误

【解析】虚拟资本的运动与实际资本的运动是独立的，二者总额经

常偏离。

13、鼓励内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信

誉良好，有10名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务

的律师事务所从事证券法律业务。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理。见教材第七

章第四节，P304o

14、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及

其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理

以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元；

而经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任

何两项业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

15、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，保荐人及其保荐

代表人应当遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，认真履行审慎核查义务，

并对其所出具的发行保荐书的真实性、时效性、全面性负责。()

【参考答案】：错误

【解析】《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，保荐人及其

保荐代表人应当遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，认真履行审慎核查义

务，并对其所出具的发行保荐书的真实性、准确性、完整性负责。

16、注册会计师和会计师事务所申请证券许可证，应当由会计师事

务所向财政部、中国证监会提出申请。()

【参考答案】：正确

17、为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务

的审批管理办法，由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。()

【参考答案】：正确

18、美国第一个证券交易所是在费城成立的。()

【参考答案】：正确

【解析】费城证券交易所是美国于1790年成立的第一个证券交易

所。

19、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加

一定百分比的购买费计算。()

【参考答案】：正确

【解析】P123,首发都是按面值加一定百分比的购买费计算

20、现在，红筹股作为外资股，已经成为内地企业进入国际资本市

场筹资的一条重要渠道。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股

等概念。见教材第二章第四节，P72O

21、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是国

债；第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。