2021年银行支付结算业务营业室主任重要岗位资格认证考试真题

2021年银行支付结算业务营业室主任重要岗

位资格认证考试真题

基本信息：［矩阵文本题］

姓名：_________________________

工号：_________________________

网点号：_________________________

网点名

称：

一、填空题（共15题，每题1分）

1.企业开立、变更、撤销基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款

账户（因注册验资、增资验资及临时机构开立的除外）均实行（）制。［填空题］

___________________________________，答案：备案）

2.（）的功能等同于基本存款账户开户许可证核准号。［填空题］

___________________________________（答案：企业基本存款账户编号）

3.经营单位对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的企业银行结算账户，应通

知企业自发出通知之日起3（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项

列入（）管理。［填空题］

___________________________________（答案：久悬未取专户）

4.支行营业室为企业办理变更、撤销银行结算账户业务，应当于（）个工作日（含当

日）内通过AMS向人民银行当地分支机构备案。［填空题］

___________________________________嗒案：2）

5.由于转户原因撤销基本存款账户的，开户行还应打印“（）”并交付企业。［填空题］

___________________________________，答案：已开立银行结算账户清单）

6.业主委员会开立基本存款账户属于核准类账户，存款人类别是（）。［填空题］

___________________________________；答案：其他组织）

7.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当

于（）提示企业及时更新。［填空题］

___________________________________（答案：到期日前）

8.在人行账户管理系统中录入企业类基本存款账户、一般存款账户、专用存款账

户、临时存款账户的开户日期应为（）。［填空题］

（答案：分行集中审核通过日期）

9.银行机构为企业开立基本存款账户后，应在（）个工作日内将企业账户开户资料影

像通过湖南省人民币银行结算账户影像传输系统报送当地人民银行分支机构。［填

空题］

___________________________________（答案：2）

1（）.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立（）个临时存款账户，不得开立其他

银行结算账户。［填空题］

___________________________________（答案：1）

11.没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章

应是（）字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。［填空题］

:答案：个体户）

12.（）是银行结算账户的监督管理部门。［填空题］

___________________________________（答案：中国人民银行）

13.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）的，应向

其开户银行提供付款依据。［填空题］

___________________________________（答案：5万元）

14.差错处理必须坚持“（）”的原则，对有差错或有疑问的报单应及时处理，不得拖

延。［填空题］

（答案：更改有据）

15.查询查复应严格遵循“有疑必查、（）、复必详尽、切实处理”的原则。［填空题］

___________________________________（答案：有查必复）

16.大额支付系统在法定工作日开始受理业务时间调整为前一自然日（）。［填空题］

___________________________________（答案：20:30）

17.银行可根据开户主体的登记证书类别来区分核准类与备案类账户，如登记证书

为（）的为备案类；其他为核准类。［填空题］

:答案：营业执照）

18.由于银行误操作原因，将单位账户加注久悬了，如果是基本户，需下载填写

（）,扫描上传非企业类影像系统。［填空题］

（答案：注销久悬申请表）

19.工会账户是按单位名称+（）开立专户。［填空题］

___________________________________（答案：资金性质）

20.工会法人的存款人类别是（）。［填空题］

___________________________________（答案：社会团体）

21.企业可以向（）申请重置存款人查询密码。［填空题］

___________________________________（答案：基本存款账户开户银行）

22.目前我行网银转账强制落地单笔限额为（）。［填空题］

___________________________________（答案：20（）（）万）

23.网上支付跨行清算系统的网银贷记业务的单笔金额不超过（）万元。［填空题］

___________________________________答案：100）

24.客户可通过填写（）对原对账协议约定的对账信息进行变更，或因开通网上银行

等电子渠道银行业务对原对账协议约定的对账方式进行变更。［填空题］

___________________________________，答案银企对账信息变更申请表）

25.重点账户余额对账应向客户收回对账回执或客户通过电子渠道确认对账结果，

有效回执收回率应为（）％（客户因素除外）。［填空题］

___________________________________（答案：100）

26.我行发出的对账单统一使用带有（）字样的专用账单。［填空题】

___________________________________（答案：北京银行对账业务专用章）

27.冠字号码记录保存时间要求不少于（）o［填空题］

___________________________________（答案：3个月）

28.办理电子商业承兑汇票垫款业务时，需开立（）科目内部户，户名为“出票人名称

+商票垫款”。［填空题］

___________________________________（答案：13903）

29.柜员在节假日远程授权办理9504远程授权解锁业务时，系统中应勾选（）。如未

勾选，总行远程中心会对该类业务作退回处理。［填空题］

___________________________________:答案：现场确认）

30.在办理外币现钞存款业务时，必须是存到（）账户。［填空题］

___________________________________（答案：现钞）

31.客户与我行签订《北京银行节假日收存现金业务协议》后，节假日客户可到提

前约定的我行网点柜台交存现金，柜员在现金进账单上加盖的印章日期为（）。［填

空题］

___________________________________（答案：节假日后第一个工作日）

32.对账协议于（）之日起自动终止。［填空题］

___________________________________（答案：销户）

33.对于原换卡类型为“挂失换卡”的卡片，系统自动注销后，旧卡状态为书挂状

态，若客户再次办理挂失，柜员需打印（）o［填空题］

___________________________________（答案：1513交易截图）

34.个人客户基本信息新建、查询及重要信息修改，原则上必须（）办理。［填空

题］

___________________________________（答案：客户本人）

35.远程授权中，我行同一人民币账户当日在我行系统内累计存现金额超过20万元

（含）人民币的现金续存业务，当客户不能提供存款账户介质时须上传（）o［填

空题］

（答案：北京市公安局防范电信诈骗安全提示

单）

二、单选题（共3（）题，每题1分）

36.企业银行结算账户的存款人可以在银行开立（）个基本存款账户。［单选题］

A、1（正确答案）

B、2

C、3

D、4

37.经营单位为企业办理变更、撤销银行结算账户业务，应当于（）个工作日内（含当

日）通过AMS向人民银行当地分支机构备案。［单选题］

A、1

B、2（正确答案）

C、3

D、5

38.临时存款账户的有效期含展期最长不得超过（）年。［单选题］

A、1

B、2

C、3

D、5

39.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。［单选题］

A、5年

B、10年

C、20年

D、永久

40.有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为（）［单选题1

A、个体工商户自行决定

B、“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成

C、与营业执照的字号相一致

41.个人独资企业存款人类别应是（）［单选题］

A、企业法人

B、非法人企业

C、个体工商户

D、其他组织

42.临时存款账户满两年需要延期的，销户理由选择（）？［单选题］

A、撤并（正确答案）

B、转户

C、其他

43.群众团体对应的存款人类别应为（）？［单选题］

A、实行预算管理/非预算管理的事业单位

B、社会团体

C、其他组织

D、机关（正确答案）

44.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算

资金账户纳入（）管理。［单选题］

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

45.因企业名称等发生变更但未办理变更手续，支行营业室采取控制账户交易措施

后()内，企业仍未到银行办理变更手续，且未书面提出合理理由的，支行营业室应

对账户采取只收不付、不收不付交易控制。［单选题］

A、1()日

B、15日

C、20H

D、30日(正确答案)

46.未复核往账业务发现差错时，应由()依据原始凭证进行修改或撤销处理。

［单选题］

A、复核人员

B、原录入员

C、任意人员

D、授权人员

47.对有疑问或发生差错的支付业务须于当日通过本系统发出查询查复，最迟不得

超过（）。［单选题］

A、当日上午10：00

B、当日下午4:00

C、第二个工作日上午10：0。

D、第二个工作日下午4：00

48.（）状态代表贷记来账自动入待划转账户，或因账户状态误，借记回执来账入待

划转账户。［单选题］

A、自动记待查

B、自动记特定账户

C、待处理（正确答案）

D、手工记待查

49.本工作日录入的大额往账，复核的截止日为（），否则必须做7315录入撤销。

［单选题］

A、当日

B、次工作日

C、三个工作日内

D、随时

50.本工作日（）前录入的小额往账，本工作日必须复核，否则网点日终检查不能通

过。［单选题］

A、10:00

B：15:00

C、16:00

D、17:15

51.从单位（）信息来判断该单位是否属于取消许可范围。［单选题］

A、资金来源

B、经营范围

C、存款人类别尖「确答案）

D、单位名称

52.账户转为久悬，自转久悬账户的（）个工作日内在人行标注久悬。［单选题］

A、1

B、2（正确答案）

C、3

D、5

53.接到人行下发的基本存款账户、临时存款账户资料不完整、不合规或者账户管

理系统录入信息错漏的通知后，应于（）个工作日内进行更正。无法按时、按规定更

正的，应当在（）个工作日内对相关账户做停止支付处理。［单选题］

A、1、2

B、1、1确答案）

C、2、1

D、2、2

54.经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位

和个人相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，

（）年内将被暂停银行账户非柜面业务，不得新开账户。［单选题］

A、1

B、2

C、3

D、5（正确答案）

55.一般情况下，民办非企业开立单位结算账户（）可以正常使用。［单选题］

A、开户之日起

B、集中审核通过之日起

C、开户之日起3个工作日

D、集中审核通过之日起3个工作日

56.7501信息类报文新增10贷记往账入账查询，查询（）日内成功清算的大额往

账。［单选题］

A、3日

B、7日

C、10日

D、30日

57.网银直联往账，通过7601查询操作员为（）。［单选题］

A、111

B.121

C、SJ1

D、2PS

58.全部账户一年对账不少于（），以每季度末最后一日时点余额进行对账。［单选题］

A、1次

B、2次

C、3次

D、4次（正确答案）

59.全部账户余额对账应向客户收回对账回执或客户通过电子渠道确认对账结果，

有效回执收回率应不低于（X客户因素除外）。［单选题］

A、90%（正确答案）

B、95%

C、98%

D、100%

60.上门服务账户、存疑账户（）对账一次，有效回执收回率应为（）（客户因素除外）。

［单选题】

A、每月，100%E确答案）

B、每月，95%

C、每季度，100%

D、每季度，95%

61.上门服务账户对账回执应在账单送达之日起（）内收回（客户因素除外）。［单选题］

A、2（）日

B、20个工作日E确答案）

C、30H

D、30个工作日

62.固定上门对账人员原则上实行（）轮岗一次，轮岗内容包括但不限于所辖对账单

位及本岗岗位。［单选题］

A、每半年

B、每年

C、每两年

D、每三年

63.网上跨行清算系统简称“超网”，往来账业务明细可通过报表（）查询。［单选题］

A、GS1001企业网上银行业务清单

B、GS2562企业网银回单打印报表

C、JS1078网银跨行清算系统支付类登记簿

D、JS1080网银跨行清算支付系统协议登记簿

64.印不符对账回执处理，对账组核对回执上的签章后，将印不符信息录入对账系

统。原则上应在（）内进行印不符对账回执的处理。经银行与客户联系补盖印章后,

对账组须再次核对印鉴确保相符。［单选题］

A、3日

B、3个工作日

C、5日

D、5个工作日

65.同业银行结算账户的对账频率为（）。［单选题］

A、每月对账一次

B、一年对账不少于四次

C、每半年一次

D、每年一次

66.在总对总跨行扣划过程中，因网络传输、人行系统、收款账号有误等原因，可

能会出现资金被退汇或往账撤销等情形，此时扣划资金均会转入26102内部账户，

具体为（）。［单选题］

A、261021088

B、261021188%答案）

C、261021019

D、261021189

67.金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）内向当地中国人民银行分支机构

报告。［单选题］

A、2天

B、2个工作日

C、3天

D、3个工作日

68.拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相

关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法

律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处()的

罚款。［单选题］

A、50()()元以上3万元以下

B、3000元以上3万元以下

C、1()00元以上3万元以下

D、3万元以上5万元以下

69.金融机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解

缴单位开具()，并要求其补足等额人民币回笼款。［单选题］

A、假币收缴凭证

B、假人民币没收收据(正确答案)

C、假币没收收据

D、货币真伪鉴定书

70.为单位客户提供节假日柜面收款服务的，现金记入（）科目，入账时间统一为

节假日后的第一个工作日。［单选题］

A、407021009确答案）

B、261021000

C、101011000

D、407021000

71.支行监督岗须每日登陆事后监督管理平台，查询并处理当日接收到的风险模型

任务。原则上自任务开始的（）工作日内处理完成。［单选题］

A、一个

B、三个

C、五个（正确答案）

D、七个

72.《协助查冻扣登记表》按（）装订成册并永久保管。［单选题］

A、月

B、季

C、半年

D、年（正确答案）

73.代办存现金额大于等于人民币1万元的业务时，“是否出示本人证件”选项选择

“是”时，系统中应录入（）身份信息。［单选题］

A、本人

B、代办人

C、本人及代办人

D、均不用录入

74.以下仅有查询个人账户的权限是（）。［单选题］

A、公证处

B、公安机关

C.税务局

D、律师事务所

75.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收

到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起（）个工作日内向直接监管该金融

机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。［单选题］

A、1（）

B、15

C、30

D、60

76.请将冻结状态显示优先级进行排序（）。［单选题］

①不收不付②只收不付③部分冻结④正常

A、①②③④B、②①③④C、③①②④D、②③①④

77.智能柜员机“对公业务-银企对账”功能菜单支持查看（）以内银企对账结果。［单

选题］

A、6个月

B、1年（正确答案）

C、2年

D、3年

78.支行应及时登陆对账系统查询退信信息，原则上在收到退信的（）个工作日内与

客户进行确认。［单选题】

A、1

B、3

C、5

D、10

79.结构性存款开户时，利率输入项为默认小数点后（）位，且系统输入的数值系

统默认包含百分号。［单选题］

A、1

B、2

C、3

D、4（正确答案）

三、多选题（共2（）题，每题1.5分）

80.经营单位受理企业开立证券交易结算资金的相关专用存款账户的申请时，应审

核其开立基本存款账户规定的证明文件，并审核基本存款账户开户许可证（或基本

存款账户编号）和下列（）证明文件：

A、财政部门的证明

B、证券公司的证明

C、证券管理部门的证明

D、政府的证明

81.经营单位受理异地建筑施工及安装单位企业开立临时存款账户的申请时，应审

核下列证明文件：（）

A、营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本

B、施工及安装地建设主管部门核发的许可证

C、建筑施工及安装合同

D、存款人基本存款账户开户许可证（或基本存款账户编号）

82.经营单位发现企业存在下列情形但未办理销户的，应对其结算账户中止业务，

并在中止业务之日起2个工作日内通知企业撤销银行结算账户：（）

A、营业执照注销或者被吊销的

B、营业地址、法人等信息发生变更的

C、企业被撤并、解散、破产或者关闭的

D、与银行约定的销户情形发生的

83.企业银行结算账户身份核实过程中，（）等情况需要与法定代表人或单位负责人

面签、当面核实并留存视频、音频等工作记录。

A、企业申请开立基本存款账户

B、企业法定代表人或者单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚

答案）

C、注册地和经营地均在市辖区以外

D、注册地与经营地不在同一地点

84.企业类基本存款账户销户原因可选择的有（）

A、撤并（正确答案）

B、转户

C、其他

85.以下说法正确的有（）

A、企业申请开立基本存款账户的，银行机构应当通过账户管理系统审核企业基本

存款账户唯一性

B、企业在银行机构开立的基本存款账户，自开立之日即可办理收付款业务。

答案）

C、银行机构为企业开立基本存款账户后，应当立即至迟于当日将开户信息通过账

户管理系统向当地人民银行分支机构备案

D、企业在银行机构开立的临时存款账户，自开立之日即可办理收付款业务。

确答案）

86.单位银行结算账户按用途分为（）

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

87.可申请开立基本存款账户的存款人有（）

A、企业法人用笞案）

B、非企业法人Q

C、异地常设机构

D、民办非企业组织任答案）

88.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：

A、设立临时机构（正确答案）

B、日常转账结算和现金收付需要

C、异地临时经营活动

D、注册验资（正确答案）

89.非预算管理的事业单位申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明文件：

A、企业法人营业执照

B、政府人事部门或编制委员会的批文

C、登记证书

D、财政部门同意其开户的证明

90.可办理现金支付业务的账户有（）

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、财政预算外资金专用存款账户

D、金融机构存放同业资金账户

91.注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现

金缴款单原件及其有效身份证件。

A、营业执照

B、企业名称预先核准通知书

C、现金缴款单原件

D、有效身份证件（正确答案）

92.可通过网银内管系统确认汇划渠道，通过（）判断落地支行、落地核算中心还是

直联。

A、GS1001企业网上银行业务清单

B、GR2001网上银行个人对外转账业务汇款单

C、JS0003主机自动并账清单

D、GS1025企业网上银行查询交易统计报表

93.贷记往账状态为“发送失败”时，代表往账发人行前进行报文域检查失败，或通

讯失败，需要做（）。

A、复核撤销（正确答案）

B、重发

C、与核算中心联系

D、等待系统自动处理

94.贷记往账异常处理状态（仍需后续处理）包括（）。

A、已超时

B、待撤销

C、已重发（正确答案）

D、重发失败（正确答案）

95.复核撤销后，款项红字冲至（）。

A、261021003

B、261021004

C、261021064

D、客户账

96.录入撤销成功，款项红字冲至（）原付款账号。

A、261021003

B、261021004

C、261021064

D、客户账（正确答案）

97.（）业务需要打印基本存款账户信息？

A、开户（正确答案）

B、注册地址变更

C、法定代表人或负责人变更

D、许可证遗失或损毁

98.取消企业开户许可后企业原开户许可证丢了补打基本存款账户信息时，需要提

供哪些资料？（）

A、登报申明

B、营业执照（正：

C、法定代表人或负责人身份证

D、补打申请(正确答案)

99.因单位名称、法人发生变更办理变更业务时，人行账户影像系统扫描上传以下

哪些证明资料？()

A、开户许可证

B、营业执照

C、法定代表人或负责人身份证

D、企业内资情况表

100.存款人填写变更信息，以下哪些是()是不允许变更事项

A、存款人类别

B、注册地地区代码

C、账号

D、账户名称

101.取消企业账户许可范围包括()?

A、企业法人(正确空

B、非法人企业

C、个人独资企业

D、个体工商户

102.境内银行存款类金融机构有（）?

A、银行

B、城市信用社（含联社）

C、农村信用合作社（含联社）

D、农村资金互助社；嗒案）

E、财务公司

103.企业按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而可

以开立专用存款账户的有（）？

A、某企业农民工工资专户确答案）

B、财政预算外资金

C、信托基金

D、基本建设资金

104.自2021年6月7日起全面取消单位结算账户（），新增客户均不再收取以上费

用。

A、开户手续费（正确答案）

B、账户管理费

C、企业网银年费

D、回单柜服务费（含电子和普通）（正确答案）

105.以下存款人类别为非法人企业的有（）。

A、农业合作社会答案।

B、有限合伙（正确答案）

C、普通合伙

D、合伙企业（正确答案）

106.2019年11月28日起，以下（）业务不再设置金额上限。

A、小额支付系统

B、小额普通贷记

C、小额实时贷记

D、网银借记业务

E、超级网银贷记业务

F、小额实时借记业务

G、支票截留业务（正确答案）

H、小额定期贷记

107.对账业务采集企业地址，以下（）需保持一致。

A、实地调查书地址今答案）

B、经营地址

C、账户管理协议或银企对账协议

D、注册地址

108.4113电子对账（智能柜员机）业务交易业务种类下拉选项包括（）：

A、开通电子对账（智能柜员机）业务

B、关闭电子对账（智能柜员机）业务

C、对账管理员信息变更

D、对账密码修改

109.客户在账户开立网点开通电子对账（智能柜员机）业务后，可在我行任意网点的

智能柜员机进行银企对账操作。账户范围包括（）。

A、本外币单位活期存款

B、本外币定期存款（正确答案）

C、本外币通知存款（不含周周盈存款）

D、大额存单可答案）

E、结构性存款账户

110.下列对账工作中违反规定的是（）

A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账

B、不按规定审核对账回执（正确答案）

C、不按规定处理存在问题的对账回执

D、核验对账回执上的预留印鉴

111.如果客户在签署《北京银行银企对账协议》时选择的对账方式为“纸质对账”，

表述正确的是：（）

A、客户登录网银后无法查询待对账信息。

B、客户登录网银后可以查询待对账信息，但不能通过网银进行对账。

C、客户登录网银后可以查看对账信息并进行网银对账。

D、客户可以通过网银变更对账方式。

112.支行查询账户对账信息，以下说法正确的是（）

A、在银企对账系统使用“8924”交易进行查询

B、在核心业务系统使用“4107”交易进行查询

C、通过核心业务系统和银企对账系统均可以查询账户对账信息

D、在银企对账系统可以查询到客户信息、对账基本信息、账户标志等账户对账信

息（正确答案）

113.银企对账账户范围包括（）

A、本外币单位活期存款账户（验资户除外）

B、单位定期存款账户

C、单位通知存款账户（正确答案）

D、同业存放清算账户和同业存放一般账户

E、其他存款账户（正口

114.银企对账信息包括（）

A、客户账号（正确答案）

B、户名

C、对账联系地址

D、联系人及联系电话篇答案）

E、邮政编码

115.银行应建立交接登记簿，详细记录与客户交接对账单回执的情况。交接登记簿

应包含但不限于以下要素（）

A、交接日期

B、交接事项

C、交出人

D、接收入

116.余额对账的主要方式包括（）o

A、邮寄对账商答案）

B、电子对账（

C、面对面对账

D、明细对账

117.分行运营部至少每半年对辖内对账制度执行情况开展一次监督检查，其中至少

一次采取现场检查方式，重点关注对（）的对账情况。

A、重点账户（正确答案）

B、上门服务账户

C、存疑账户

D、全部账户

118.开户行负责与开户单位签订（）等，明确对账内容及对账方式。银企对账客户的

对账，以账户撤销的当期自动终止。协议中，我行的签章为开户行的业务公章，客

户的签章应为其公章。

A、《人民币单位银行结算账户管理协议》

B、《银企对账服务协议》二翁答案）

C、《北京银行企业网上银行服务协议》

D、《北京银行京管+服务协议》

119.查询查复严格遵循（）的原则，做到用语文明、内容详尽、有根有据。

A、有疑必查确答案）

B、有查必复（正确答案）

C、复必详尽

D、切实处理用答案）

120.支行对账人员必须严格与（）相分离。

A、前台综合柜员（正确答案）

B、客户经理

C、上门收付款人员

D、上门结算服务人员以及其他外勤人员

121.不得通过查询查复进行更正的差错有（）。

A、金额（正确答案）

B、币种

C、业务种类

D、汇款用途

122.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民

银行分支机构和公安机关：（）

A、一次性发现假币20张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文

另有规定的两者较小者；

B、利用新的造假手段制造假币的；

C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的；;

D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的；

E、中国人民银行规定的其他情形

123.有义务协助调查、执行的单位有下列行为之一的，人民法院除责令其履行协助

义务外，并可以予以罚款：（）

A、有关单位拒绝或者妨碍人民法院调查取证的；

B、有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、扣押、冻结、划

拨、变价财产的；

C、有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助扣留被执行人的收入、办

理有关财产权证照转移手续、转交有关票证、证照或者其他财产的；

D、其他拒绝协助执行的

124.以下说法错误的有（）？

A、在办理协助查询时，有权机关要求提供电子版查询结果的，可以不予提供。

（正确答案）

B、公安机关、检察院、国家安全机关办理刑事案件，冻结时间最长是半年。1

答案）

C、协助检察院办理完毕冻结手续后，应第一时间通知被冻结的客户。

D、公安机关、检察院可以开具查询函，授权律师调查取证。

125.单位结算卡（）业务需与单位预留负责人进行电话核实。（）

A、开卡（正确答案）

B、销卡（正确答案）

C、账户权限维护

D、子账户添加正确答案）

126.办理提取已故存款人小额存款业务时，重要客户信息（）不得修改，其他信息修

改的须由客户在修改处签字。

A、姓名：答案।

B、证件号码（正国

C、账号确答案）

D、金额（正确答案）

E、手机号：确答案）

127.已故存款人的（）可以办理已故存款人小额存款提取业务。

A、子女（正确答案）

B、配偶（正确答案）

C、兄弟姐妹

D、指定继承人格生，

E、父母（正确答案）

128.下列有权进行查询的机关是（）

A、人民检察院（正确答案）

B、监狱（正确答案）

C、证券监督管理机关

D、审计机关E确笆至）

129.律师持法院调查令至网点办理查询业务时，正确的有（）?

A、双人持调查令窃答案）

B、提供指定律师的执业证书

C、提供加盖律师执业机构公章的介绍信

D、如其中一名为律师助理的，还应出具该律所的工作岗位证明

130.不能扣划的资金有（）？

A.银行承兑汇票保证金

B.信用证保证金（正确答案）

C.贷款保证金

D.保函保证金

131.协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位存款情况以及与存

款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，应当如实提供，有权机关

根据需要可以（）

A、抄录（正确答案）

B、复制

C、照相

D、带走原件

132.经办机构应当建立协助查冻扣工作档案，每笔协助工作的档案内容包括（）。

A、本行返还给有权机关的回执复印件也答案）

B、有权机关工作人员工作证件的复印件

C、有权机关法律文书及其附件的原件

D、协助查冻扣登记表

133.支行在接到公安机关或国安机关临柜办理冻结止付/解除冻结止付业务时，需

认真核对以下哪些内容？（）

A、是否双人前往办理；

B、是否携带在有效期内的工作证件及其他能证明其身份的相关证明；

C、协助冻结止付/解除冻结止付通知书是否填写完整，内容包括且不限于办案原

由、姓名、身份证号码或账号、冻结/止付类型、解付日期、是否自动解付等；

确答案）

D、明确账户归属支行、公安机关或国安机关对应联系人、联系方式等。

案）

134.对于无工作单位的客户，以下“工作单位名称”的录入符合要求的有：

A、无

B、已退休

C、学生（中南大学）

D、自由职业者（微商）（正确答案）

135.增值税发票的领取方式包括：

A、现场领取（正确答案）

B、邮件寄送

C、客户经理领取

D、交接至开票申请行

136.办理已故存款人小额存款提取业务，需提供以下资料：

A、能够证明已故存款人死亡事实的材料

B、能够证明亲属关系的材料

C、提取申请人的有效身份证件

D、提取申请人亲笔签名的承诺书

137.为简化业务手续，提高业务处理效率，以下资料无需加盖业务章：

保证金收取通知书

保证金支取通知书（正确答案）

业务联系函

人民币汇出通知单

138.有效身份证件包括：

A、港澳居民居住证（正确答案）

B、港澳居民往来内地通行证

C、香港居民来往大陆通行证

D、香港、澳门特别行政区居民身份证

139.具备完全民事行为能力的个人客户办理重要信息修改（涉及客户姓名及证件信

息修改），由客户本人提供：

A、有效身份证件（正确答案）

B、存款介质

C、存款介质复印件

D、证件信息变更相关证明

E、变更前后为同一客户的相关证明文件.甫答案）

140.需持原卡办理的换卡业务有：

A、正常换卡（正确答案）

B、挂失换卡

C、到期换卡

D、损坏卡换卡（正确答案）

141.个人手机银行业务涉及到（）的，需签署《北京银行申请电子密盾安全提示

单》：

A、申领（正确答案）

B、签约

C、电子密盾丢失重新办理

D、电子密盾损坏以旧换新

四、判断题（共25题，每题1分）

142.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般存

款账户办理。［判断题】

对

错（正确答案）

143.企业银行结算账户正式开立当日即可办理收付款业务。［判断题］

对（正确答案）

错

144.企业因遗失或损毁取消许可前的基本存款账户开户许可证的，需出示登报声明

后由开户行根据企业申请为其打印基本存款账户信息。［判断题1

对

错（正确答案）

145.经营单位应建立单位开户审慎核实机制，对于被全国企业信用信息公示系统列

入“严重违法失信企业名单”，以及核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单

位，不得为其开户。［判断题］

对（正口

错

146.本地企业不可以在本地开立临时存款账户。［判断题］

对（正确答案）

错

147.基本存款账户编号遗忘或丢失，重打《基本存款账户信息》编号会发生变化。

［判断题］

对（正确答案）

错

148.银行机构为企业办理基本存款账户撤销业务，应当通过账户管理系统查询企业

基本存款账户“经营范围”栏和临时存款账户信息，核实企业是否持有基本存款账户

和临时存款账户编号。［判断题］

对

错

149.存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效

期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明或直接办理销户退款手续。

［判断题］

对

错（正确答案）

15（）.收入汇缴账户可支取现金。［判断题］

对

错（正确答案）

151.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出

资人的名称一致。［判断题］

对（正确答案）

错

152.储蓄账户可办理转账结算业务。［判断题］

对

错（正确答案）

153.存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。

【判断题】

对（正确答案）

错

154.为提高工作效率，往账的录入和复核，可由同一柜员完成。［判断题］

对

错（正确答案）

155.收到往账业务查询时，须与原始凭证认真核对，若属经办员操作错误引起的，

按原始凭证的内容及时发出查复；若属客户操作错误引起的，须由客户提出书面申

请后，按客户要求发出查复。［判断题］

对（正确答案）

错

156.大额往账遇业务截止被人行拒绝，可当日不做复核撤销，下一工作日重发。

［判断题］

对（正口

错

157.往账处理状态“已退汇”，说明往账被接收行退回，且已收到退汇来账。［判断

题］

对（正确答案）

错

158.重发成功会生成新的账务处理。［判断题］

对

错（正确答案）

159.只有7341、7342录入成功后，落地业务方可在7601查到。［判断题］

对

错

16（）.操作员要养成每日营业初始执行7341、7342,对前一工作日遗留业务及时处

理，避免影响当日网点日终检查。因为网银落地支行的业务T+1工作日必须处

理。［判断题］

对

错

161.网银落地支行录入不能修改。［判断题］

对

错

162.注册地区代码的选择根据登记证书上的注册地址选择，具体到地市级。［判断

题］

对

错

163.除了个体工商户，其他都需要录入组织机构代码。组织机构代码为统一社会信

用代码编号。［判断题］

对

错（正确答案）

164.企业类账户中临时户开户时会生成《临时存款账户信息表》，如未打印成功，

可以进行补打。［判断题］

对

错

165.因贷款开立的企业账户不受开户日期的限制。［判断题］

对

错（正确答案）

166.食堂作为内设机构开立专户，申请表上只需要加盖内设机构的公章。［判断题］

对

错（正确答案）

167.办理核准类账户开立、变更、撤销等业务时需填写业务申请书一式三联，支行

在扫描时仅扫描第一联即可。［判断题］

对

错

168.基本存款账户开户前应通过AMS进行唯一性审核及异地征询（企业注册地非本

地时），未通过AMS唯一性审核的不得开立基本存款账户。［判断题］

对（正确答案）

错

169.本地企业可以在本地开立临时存款账户。［判断题］

对

错（正确答案）

170.对于“三证合一”的企业，银行机构在“营业执照注册号”栏和“税务登记编号”栏

录入社会统一信用代码；对于“两证整合”的个体工商户，“组织机构代码”栏不录信

息。［判断题］

对

错

171.支行营业室通过AMS完成企业基本存款账户信息备案后，应当打印基本存款

账户信息和企业密码，并交付企业，同时将相关签收记录注明在开户申请书上。

［判断题］

对

错

172.业务状态为发送成功，则说明贷记往账已成功发送至收款行。［判断题］

对

错（正确答案）

173.重点账户和非重点账户对账回执回收截止日均要求不晚于当季季末。［判断题］

对（正确答案）

错

174.客户可将对账回执投到设在支行的“对账回执专用箱”中。支行对账负责人或联

系人负责定期在监控下开启“对账回执专用箱”，清点回执数量后，交接给对账组。

［判断题］

对（正确答案）

错

175.验印人员对回执上的印章进行核验，并在回执的相应位置加盖验印人员人名

章；对于完成对账，但印不符的，由单位出具说明后，视为对账成功。［判断题］

对

错（正确答案）

176.客户通过企业网银开立的定期、通知存款账户，对账方式自动选择“网银对

账［判断题］

对（正确答案）

错

177.4111对账历史记录查询交易增加“回收渠道”，可查询账户对账结果的回签渠

道。［判断题］

对

错

178.开通电子对账（智能柜员机）业务的账户在对账系统中对账方式保持不变，开通

成功以后期次不再发送该账户纸质对账单。［判断题］

对（正确答案）

错

179.8962历史对账结果查询回收渠道增加“智能柜员机”。［判断题］

对

错

180.账户对账结果为对账相符、调平后相符且印相符的，其他渠道均不能再提交该

期次对账结果。［判断题】

对（正确答案）

错

181.实时借记来账不论是否已付款，也不论是否已发