基金从业资格考试基金法律法规(习题卷4)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷4)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。A)前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B)只能采用前端收费模式C)采用前端收费和后端收费两种模式D)以上说法都对[单选题]2.对符合大额交易标准的，在交易发生后（）个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。A)1B)2C)5D)10[单选题]3.（），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A)2012年6月B)2013年6月C)2012年7月D)2013年7月[单选题]4.（）具有风险低、流动性好的特点。A)股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)混合型基金[单选题]5.投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A)0．01％B)0．1％C)0．5％D)2％[单选题]6.如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A)50B)200C)100D)500[单选题]7.我国证券投资基金反映的是一种()关系。A)担保B)股权C)信托D)债权[单选题]8.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A)基金公司直销B)独立第三方销售公司C)银行和券商代销D)互联网金融渠道[单选题]9.()证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A)20世纪40年代以后B)20世纪60年代以后C)20世纪80年代以后D)20世纪90年代末期[单选题]10.LOF与投资者交换的是（）。A)基金份额与一篮子股票B)股票与现金的对价C)基金份额与现金D)基金份额与现金的对价[单选题]11.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A)股票交易方式B)交易所交易方式C)柜台交易方式D)电信网络交易方式[单选题]12.?基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定?，这体现了基金市场营销的（）。A)规范性B)持续性C)专业性D)服务性[单选题]13.对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A)10日B)30日C)3个月D)6个月[单选题]14.下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是()。A)LOF采用金额申购，份额赎回原则B)T日买入的LOF基金份额，当日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回C)LOF场内申购申报单位为1元人民币D)LOF赎回申报单位为1份基金份额[单选题]15.歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是()A)3.8B)4.7C)4.5D)5.6[单选题]16.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A)投资管理能力B)内部控制情况C)股东背景D)经营管理能力[单选题]17.基金管理人应当建立()，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。A)集中交易制度B)投资决策授权制度C)审查制度D)投资对象备选库制度[单选题]18.有效进行合规培训管理能有效降低（），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。A)系统风险B)非系统风险C)操作风险D)运行风险[单选题]19.行业快速发展阶段的表现不包括（）A)基金业绩表现异常出色，创历史新高B)基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C)基金业务呈现多元化发展趋势D)法律法规监管体系有待完善[单选题]20.根据《证券公司直接投资业务规范》，直接从业人员开展业务不得有下列()行为。Ⅰ单独或协同他人从事欺诈、内幕交易等违法活动，或从事与其履行职责有利益冲突的业务;Ⅱ贬损同行或以其它不正当手段争揽业务;Ⅲ接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂;Ⅳ向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]21.下列说法中正确的是()。A)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购B)LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购C)QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购D)封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售[单选题]22.关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。A)基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B)基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C)基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D)基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费[单选题]23.有权召集持有人大会的主体不包括()A)基金管理人B)基金份额持有人大会的日常机构C)基金托管人D)代表基金份额5%以上的持有人[单选题]24.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A)保险公司B)信托公司C)证券公司D)投资咨询公司[单选题]25.从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入()有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。A)1家B)3家C)5家D)10家[单选题]26.基金管理人合规培训的具体内容不包括()。A)国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B)公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C)案例警示教育D)基金公司投资决策的依据[单选题]27.(2016年)Ⅳ.职业道德具有具体性A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]28.(2016年)ETF联接基金的投资标的不包括（）。A)跟踪同一指数的综合证券B)跟踪同一指数的组合证券C)标的指数的成分股D)标的指数的备选成分股[单选题]29.灵活配置型基金股票比例值覆盖()，因此适合作为兜底分类。A)30%B)60%C)95%D)100%[单选题]30.（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A)合规管理部门B)基金管理人C)董事会D)公司管理层[单选题]31.下列说法中，不正确的是（）。A)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B)QDII基金份额只能用人民币认购C)目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D)分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购[单选题]32.(2016年)监事会至少每年召开（）次会议。A)1B)2C)3D)4[单选题]33.债券基金是指主要投资于（）的基金类型。A)现金B)债券C)证券D)股票[单选题]34.QDII基金定期报告中的特殊披露要求有()。I.境外投资顾问和境外资产托管人信息II.境外证券投资信息III.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息A)I、III、IVB)II、III、IVC)I、II、IIID)III、IV[单选题]35.()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A)投资人利益优先原则B)全面性原则C)客观性原则D)及时性原则[单选题]36.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A)基金销售支付机构B)基金份额登记机构C)基金投资顾问机构D)基金估值核算机构[单选题]37.（）是树立整个基金行业公信力的基石。A)监管机构的高效监管B)行业自律组织的发展C)真实、准确、完整、及时的基金信息披露D)基金管理人内部申请核准[单选题]38.不属于基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息的是。（）A)基金运作方式B)运作费用C)基金持有人大会D)基金投资基本要素[单选题]39.为确保基金销售()的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构进行审慎调查。A)合法性B)公正性C)公平性D)适用性[单选题]40.下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。A)分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B)在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼[单选题]41.基金销售机构应当按照（）的约定向投资人收取销售费用。A)基金销售协议B)理财服务协议C)基金合同D)基金资产托管协议[单选题]42.以下不属于基金客户服务原则的是()。A)专业规范B)审慎客观C)有效沟通D)客户至上[单选题]43.(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A)1B)2C)3D)5[单选题]44.节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。A)7；7B)15；7C)20；15D)30；30[单选题]45.基金销售市场细分的原则不包括()A)准入原则B)可测原则C)成长原则D)识别原则和利润原则[单选题]46.私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。A)公益性开放式讲座报告会B)可公开浏览的私募基金管理人官方网站C)设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈D)门户网站链接广告、博客[单选题]47.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A)投资组合现时净值B)最低目标值C)价值底线D)安全垫[单选题]48.(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A)管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式B)基金管理人自建注册登记系统的?内置?模式C)委托证券交易所作为登记机构的?外置?模式D)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式[单选题]49.（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A)合格管理B)合规管理C)违约管理D)违规管理[单选题]50.关于债券基金与债券的说法错误的是（）。A)投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B)债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C)债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D)债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定[单选题]51.（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。A)市场参与教育B)资产管理教育C)知识普及教育D)投资决策教育[单选题]52.对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于（）。A)自己B)自己所在的机构C)基金行业D)客户[单选题]53.(2017年)按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。Ⅰ．现货市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]54.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A)基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B)基金托管银行出具的基金业绩复核函C)基金评价机构出具的业绩表现报告D)基金管理公司督察长出具的合规意见书[单选题]55.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。A)0.50%B)0.75%C)1%D)1.50%[单选题]56.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。Ⅰ．真实性原则Ⅱ．准确性原则Ⅲ．完整性原则Ⅳ．及时性原则A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]57.基金信息披露应满足的原则不包括()。A)完整性B)规范性C)真实性D)灵活性[单选题]58.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)诚实守信B)忠诚尽责C)专业审慎D)守法合规[单选题]59.以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A)经济性原则B)有效性原则C)独立性原则D)健全性原则[单选题]60.(2016年)诚实守信的基本要求不包括（）。A)不得欺诈客户B)不得从事与投资人利益相冲突的业务C)不得进行内幕交易和操纵市场D)不得进行不正当竞争[单选题]61.（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A)中国证监会B)银行业协会C)基金业协会D)证券业协会[单选题]62.合规管理部门对()负责。A)监事会B)董事会C)督察长D)总经理[单选题]63.关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是()。A)通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险B)其投资目标是紧密跟踪目标指数C)在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中的基金)D)通常采取开放式运作方式[单选题]64.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。A)1B)2C)3D)5[单选题]65.基金行为监管的三条底线是（）。Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利Ⅱ．不能进行非公平交易Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]66.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的(录入有误)文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()A)2019年2月28日B)2018年5月31日C)2018年8月31日D)2018年3月31日[单选题]67.只能在交易所进行交易的衍生品合约是()A)互换合约B)期权合约C)期货合约D)远期合约[单选题]68.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。A)基金份额总值B)基金份额净值C)基金资产总值D)基金资产净值[单选题]69.基金持有人与基金管理人之间是()关系。A)投资B)信托C)中介服务D)控股[单选题]70.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。A)它是指组织金融工具交易时采用的方式B)可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C)可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D)可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式[单选题]71.基金招募说明书中最重要的信息为（）。A)基金的运作方式B)从基金资产中列支的各项费用及其计提标准C)基金份额发售、交易、申购、赎回的约定D)基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等[单选题]72.交易部的主要职能有（）。Ⅰ.执行投资部的交易指令Ⅱ.记录并保存每日投资交易情况Ⅲ.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度Ⅳ.负责基金交易席位的安排、交易量管理?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]73.下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（）。A)保护投资人及相关当事人的合法权益B)促进我国经济的稳定发展C)规范证券投资基金活动D)促进证券投资基金和资本市场的健康发展[单选题]74.目前，我国基金销售机构的现状是()。A)证券咨询机构不能申请基金销售资格B)保险代理机构可以申请基金销售资格C)信托公司可以申请基金销售资格D)期货公司可以申请基金销售资格[单选题]75.基金当事人不包括()。A)基金份额持有人B)基金销售机构C)基金托管人D)基金管理人[单选题]76.关于基金分类的意义，以下说法不正确的是()。A)使得基金业绩比较客观公正B)有助于实施更有效的分类监管C)有助于投资者做出选择D)基金资产评估是基金评级的基础[单选题]77.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A)基金份额持有人B)基金托管人C)基金管理人D)注册登记机构[单选题]78.根据募集方式不同，可以将基金分为()。A)主动型基金和被动型基金B)开放式基金和封闭式基金C)公司型基金和契约型基金D)公募基金和私募基金[单选题]79.国务院（）转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。A)1998年3月29日B)1999年3月29日C)1999年12月30日D)2001年9月[单选题]80.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A)非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格B)股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成C)开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中D)与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高[单选题]81.我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A)50万份或100万份B)30万份或50万份C)30万份或80万份D)50万份或80万份[单选题]82.FOF是指将()以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。A)80%B)70%C)60%D)50%[单选题]83.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。A)忠诚廉洁B)诚实守信C)爱岗敬业D)服务群众[单选题]84.下列不属于系列基金的优势的是()。A)既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B)简化管理C)降低成本D)强大的扩张功能[单选题]85.2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。A)《货币市场基金管理暂行规定》B)《货币市场基金监督管理办法》C)《证券投资基金运作管理办法》D)《证券投资基金法》[单选题]86.（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A)债券基金B)股票基金C)混合基金D)开放式基金[单选题]87.伞形基金的优点不包括()。A)简化管理B)降低成本C)风险较小D)强大的扩张功能[单选题]88.我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（）管制。Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]89.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括()。A)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C)做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D)拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划[单选题]90.属于基金客户服务原则的是（）。A)适度服务B)安全第一C)本金安全D)追求收益[单选题]91.基金管理人可设总经理（）、副总经理（）。A)一人；若干人B)若干人；一人C)两人；若干人D)若干人；两人[单选题]92.关于封闭式基金份额的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A)基金合同期限为5年以上B)基金募集金额不低于2亿元人民币C)封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D)基金份额持有人不少于1000人[单选题]93.我国《期货从业人员执业行为准则(修订)》自()起施行。A)2003年7月1日B)2003年9月1日C)2008年10月1日D)2008年4月30日[单选题]94.A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，则该投资组合的预期收益率为()。A)[4%]B)[12%]C)[16%]D)[20%][单选题]95.下列关于持有人大会的说法错误的是()。A)持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集B)管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C)依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集D)召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项[单选题]96.不属于诚实守信基本要求的是（）。A)不得欺诈客户B)不得进行内幕交易和操纵市场C)不得进行不正当竞争D)不得违反法律法规[单选题]97.关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（）A)基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。B)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C)基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D)基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销[单选题]98.中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A)基金投资顾问机构B)基金评价机构C)基金估值核算机构D)基金信息技术系统服务机构[单选题]99.基金行业协会的权力机构为（）。A)全体会员组成的会员大会B)理事会C)专业委员会D)监事会[单选题]100.下列符合诚实守信规范要求的是（）。A)压低基金的收费水平B)低于基金销售成本销售基金C)公平、合法、有序地进行竞争D)采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金[单选题]101.（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A)加强监管力度B)制定监管法规C)加强从业人员教育D)加强基金管理人的内部控制机制建设[单选题]102.2016年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为()。A)11471.25元和28.75元B)10000元和25元C)11422.6元和57.4元D)11471.25元和7.19元[单选题]103.()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A)股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)混合基金[单选题]104.专业投资者的法人应具备（）①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元A)①③B)①②C)①②③D)②③④[单选题]105.投资者可以通过（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。A)证券交易所B)商业银行C)基金管理人的直销中心与基金销售代理网点D)基金托管人[单选题]106.(2017年)王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。则王先生净认购金额为（）元。A)58949．1B)58930C)58939．1D)58920[单选题]107.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。A)董事会B)监事会C)中国证监会及相关派出机构D)股东大会[单选题]108.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A)1个月B)2个月C)3个月D)半年[单选题]109.下列不属于国务院期货监督管理机构派出机构有权批准的期货公司的事项的是()。A)变更法定代表人B)设立或者终止境内分支机构C)变更注册资本D)变更住所或者营业场所[单选题]110.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（）个月。A)1B)3C)5D)7[单选题]111.下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。A)基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同B)在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明C)募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访D)未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项[单选题]112.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A)1/2B)2/3C)1/3D)3/4[单选题]113.关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是()。A)联接基金可以进行定期定额投资B)联接基金可以参与ETF套利C)联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径D)联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF[单选题]114.可以发行QDII产品的是（）。A)基金公司B)证券公司C)商业银行D)以上都是[单选题]115.基金销售机构内部控制原则不包括（）。A)健全性原则B)有效性原则C)及时性原则D)相互制约原则[单选题]116.ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。A)基金管理人B)证券交易所C)基金托管人D)基金销售机构[单选题]117.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，持有期限不少于()。A)1000万;1年B)2000万;3年C)2000万;2年D)1000万;3年[单选题]118.基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。A)基金管理人、中国证监会B)基金持有人、中国证监会C)基金业协会、中国证监会D)银监会、证监会[单选题]119.股票基金分类方式不包括（）。A)按收益率分类B)按股票性质分类C)按股票投资规模分类D)按投资市场分类[单选题]120.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A)提供就业机会B)将储蓄资金转化为生产资金C)购买大量消费品D)直接向工商企业提供信贷资金[单选题]121.(2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A)申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与?一篮子?股票的交易B)申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C)基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D)申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求[单选题]122.基金监管?三公?原则中的公正原则是指（）。A)基金管理人对基金持有人给予公正待遇B)要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C)市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D)监管部门对被监管理对象给予公正待遇[单选题]123.目前定期开放基金大多为（）。A)股票型基金B)债券型基金C)混合型基金D)以上都是[单选题]124.关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)A)申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B)ETF的申购分为场申购和场外申购两种C)在基金份额析算日之前可以办理申购D)申购赎回申请提交后可以撒销[单选题]125.下列不属于专业审慎基本要求的是（）。A)持证上岗B)持续学习C)审慎开展执业活动D)诚实守信[单选题]126.（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A)证券投资基金B)风险投资基金C)另类投资基金D)对冲基金[单选题]127.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。A)欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C)对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D)代表客户履行职责的行为[单选题]128.（），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。A)2007年7月B)2007年8月C)2008年7月D)2008年8月[单选题]129.关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。A)封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B)基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C)我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D)开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润[单选题]130.基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。Ⅰ.最低性原则Ⅱ.局面性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则Ⅴ.定性和定量相结合原则Ⅵ.适时性原则。A)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ[单选题]131.以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是()。A)人事负责人B)合规风控负责人C)执行事务合伙人(委派代表)D)副总经理[单选题]132.下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A)单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回B)基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理C)发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告D)连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请[单选题]133.（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A)股东诚信与合作原则B)人员敬业原则C)经营运作公开、透明原则D)业务与信息隔离原则[单选题]134.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。A)推介符合适用性原则的基金B)提醒客户及时核对交易确认C)介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D)定期提供产品净值信息[单选题]135.基金份额登记机构的主要职责不包括()。A)建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B)建立并保管基金份额持有人名册C)负责基金份额的登记D)代理发放红利[单选题]136.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A)暂停办理相关业务B)提示改正C)出具监管警示函D)罚款[单选题]137.关于债券基金，下列说法正确的是（）。A)无法定期分配收益B)收益率易于预测C)可以计算平均到期日D)利率风险波动性大[单选题]138.（）是一切基金监管活动的出发点。A)基金监管的目标B)基金监管的原则C)基金监管的手段D)保护投资者利益[单选题]139.(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定?本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续?，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）A)集合理财B)组合投资C)风险投资D)信息透明[单选题]140.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A)证券业协会B)证监会C)银监会D)基金业协会[单选题]141.根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A)25%B)20%C)30%D)10%[单选题]142.合规管理的客观性原则是指()。A)合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位B)合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为C)合规人员在对业务部门进行核查时，应当以统一标准对违规行为的风险进行评估和报告D)合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程[单选题]143.关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是()。A)债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略B)指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益C)指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格D)指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础[单选题]144.中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。A)检查B)终止交易C)调查取证D)行政处罚[单选题]145.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是()。A)通过报刊、电视台推介B)通过分析会、报告会向特定对象推介C)向公众群发邮件、短信推介D)通过广告宣传推介[单选题]146.根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。A)收入型基金、增长型基金和平衡型基金B)主动型基金和被动型基金C)公司型基金和契约型基金D)在基金和离岸基金[单选题]147.(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。Ⅰ．分享基金财产收益Ⅱ．依法转让或申请赎回其持有的基金份额Ⅲ．查阅公开披露的基金信息资料Ⅳ．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]148.（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A)基金份额持有人B)基金监管机构C)基金托管人D)基金注册登记机构[单选题]149.下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A)债券基金B)股票基金C)货币市场基金D)全球股票基金[单选题]150.下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。A)基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益B)依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C)投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D)以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业[单选题]151.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A)60B)30C)90D)15[单选题]152.债券是一种（）凭证。A)所有权B)债权C)债务D)受益[单选题]153.（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A)《证券投资基金法》B)《开放式证券投资基金试点方法》C)《证券投资基金管理暂行办法》D)《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》[单选题]154.投资业务人违反相关法规带来处罚和损失的风险是()。A)投资合规性风险B)销售合规性风险C)信息披露合规性风险D)反冼钱合规性风险[单选题]155.(2016年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A)债权凭证B)收益凭证C)信用凭证D)受益凭证[单选题]156.(2016年)按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。A)交易工具的期限B)交易标的物C)交割期限D)交易方式[单选题]157.（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A)可测原则B)易测原观C)识别原则D)利润原则[单选题]158.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。A)通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B)为客户提供风险评估及投资建议C)以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D)为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象[单选题]159.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。Ⅰ．办理基金的销售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．向公众分发基金宣传推介材料A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]160.在证券市场交易中，()是市场存在的基础。A)价格预期B)道德风险C)经济的发展D)信息不对称[单选题]161.（）不属于货币市场基金收益公告的内容。A)封闭期的收益公告B)开放日的收益公告C)份额净值D)节假日的收益公告[单选题]162.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。A)即时保存;本地备份B)定期保存;异地备份C)即时保存;异地备份D)定期保存;本地备份[单选题]163.在我国对境内单位或者个人从事境外商品期货交易的品种进行核准的机构是()。A)期货交易所B)中国期货业协会C)国务院商务主管部门D)国务院期货监督管理机构[单选题]164.下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A)缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B)缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C)介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D)采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络[单选题]165.下列不属于基金份额登记机构职责的是（）A)发放红利B)保管基金投资者名册C)基金份额登记D)监督基金管理人运作基金[单选题]166.证券公司从事证券自营业务的，风险监控部门针对自营业务应建立有效的风险监控报告机制，定期向()提供风险监控报告。Ⅰ股东大会;Ⅱ监事会;Ⅲ投资决策机构;Ⅳ董事会A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]167.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。A)促销策略B)产品策略C)价格策略D)渠道策略[单选题]168.关于公开募集基金，以下表述正确的是()。A)基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B)中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C)对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人D)基金份额的发售由基金托管人负责[单选题]169.基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）。A)智商高B)电子化C)涉案金额小D)行为隐蔽[单选题]170.基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。Ⅰ．管理层对合规文化建设工作足够重视Ⅱ．加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性Ⅲ．有效落实合规考核机制Ⅳ．积极推行全员合规理念A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]171.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。A)32B)33C)34D)35[单选题]172.（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A)监事会B)董事会C)股东会D)督察长[单选题]173.关于混合型基金，以下表述错误的是()。A)混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整B)混合型基金的股票配置不得低于80%C)混合型基金的预期收益一般高于债券基金D)为投资者提供了一种分散投资的工具[单选题]174.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。A)可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B)只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C)只能由基金管理人办理D)只能由销售机构办理[单选题]175.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性管理措施主要不包括()。A)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控B)信息披露前应经过必要的合规性审査C)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源[单选题]176.关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A)单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B)出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C)当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D)部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权[单选题]177.1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A)《上市公司证券发行管理办法》B)《证券投资基金销售管理办法》C)《证券投资基金运作管理办法》D)《证券投资基金管理暂行办法》[单选题]178.所谓（），简单来讲即货币资金的融通。A)理财B)金融C)储蓄D)投资[单选题]179.关于投资者教育基本原则，表述正确的是（）。A)投资者教育等同于投资咨询B)投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代C)投资者教育有一个固定的模式D)不存在广泛适用的投资者教育计划[单选题]180.(2017年)某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A)托管人B)销售机构C)注册登记机构D)管理人[单选题]181.投资者基金份额账户由()建立。A)基金托管人B)中央结算公司C)基金销售机构D)基金注册登记机构[单选题]182.开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A)基金份额持有人B)证券登记结算机构C)证券交易所D)基金注册登记机构[单选题]183.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ.基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ.基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]184.在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。A)虚假记载B)误导性陈述C)重大遗漏D)诋毁其他基金管理人[单选题]185.根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为()个二级类别。A)4B)5C)6D)7[单选题]186.柜台市场又被称为（）。A)场外市场B)场内市场C)交易所市场D)区域股权市场[单选题]187.集合投资的优点是（）。A)强化监管B)具有规模优势C)收益稳定D)风险固定[单选题]188.保本基金的安全垫等于()。A)价值底线超过投资组合现时净值的数额B)投资组合中风险资产与保本资产的比例C)投资组合现时净值超过价值底线的数额D)投资组合中风险资产与保本资产的总额[单选题]189.保险资产管理机构应根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。Ⅰ．受托资产规模和类别Ⅱ．产品风险特征Ⅲ．管理机构的信用Ⅳ．投资业绩A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]190.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A)净认购份额B)认购金额C)认购份额D)净认购金额[单选题]191.基金交易应实行()制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A)集中交易B)分级交易C)分散交易D)分层交易[单选题]192.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A)狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B)狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C)社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D)基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉[单选题]193.（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)诚实守信B)守法合规C)忠诚尽责D)专业审慎[单选题]194.ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A)60%B)50%C)80%D)90%[单选题]195.为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认A)3B)2C)4D)5[单选题]196.对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A)承担低风险、追求低收益B)承担低风险、追求高收益C)承担高风险、追求低收益D)承担高风险、追求高收益[单选题]197.封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A)批准B)发售C)发行D)核准[单选题]198.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A)TB)T+3C)T+1D)T+2[单选题]199.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A)7个B)10个C)15个D)20个[单选题]200.基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。A)不得登载单位或者个人的推荐性文字B)登载基金的过往业绩C)违规承诺收益或承担损失D)增加风险提示[单选题]201.(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合?公平对待客户?准则的是（）。A)将基金定期报告提前向其父披露B)将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易C)向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议D)在基金投资前征求其父的意见和建议[单选题]202.以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。A)制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B)对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C)对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分[单选题]203.证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。A)规范性B)持续性C)专业性D)综合性[单选题]204.目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A)市场价格B)份额净值C)交易价格D)份额总额[单选题]205.狭义的监管方式不包括()。A)对基金机构的审核注册B)对基金机构行为的检查C)对基金机构各种违法违规行为的处置D)对基金机构出现某些法定情形后的处置[单选题]206.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。Ⅰ独立第三方销售公司Ⅱ基金公司直销Ⅲ证券公司代销Ⅳ商业银行代销A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]207.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。Ⅰ．持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式Ⅱ．基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项Ⅲ．基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分配权Ⅳ．基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]208.(2016年)一般本金保证比例通常为（）。A)30％B)50％C)80％D)100％[单选题]209.守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)基金管理机构B)基金从业人员C)基金监督机构D)基金销售机构[单选题]210.（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。A)公平性原则B)时序性原则C)独立性原则D)关联性原则[单选题]211.(2016年)在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A)投资决策授权制度B)业务交流制度C)投资风险评估与管理制度D)实质性审查制度[单选题]212.针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括()。A)缘故法B)介绍法C)法识别D)陌生拜访法[单选题]213.资产管理行业的功能和作用不包括().A)提高整个社会经济的效率和生产服务水平B)帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C)使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D)给全融市场提供流动性.加大交易成本[单选题]214.()又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A)货币市场B)股票市场C)债券市场D)资本市场[单选题]215.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（）、中国证监会及相关派出机构报告。A)股东会B)董事会C)经理层D)以上都不是[单选题]216.现货市场的交易协议达成后在()个交易日内进行交割。A)1B)2C)3D)5[单选题]217.公募基金公开披露的基金信息不包括()。A)基金资产净值B)基金管理人重大人事变动C)基金托管业务的诉讼或者仲裁D)基金管理人年度报告[单选题]218.相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上?买者自慎?。A)真实性B)实质性C)准确性D)完整性[单选题]219.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。A)基金业协会B)证券业协会C)证监会D)银监会[单选题]220.基金管理人监事会的合规责任不包括()。A)通知业务机构停止违法行为B)会计监督C)随时调查公司财务情况D)提议召开共识会[单选题]221.我国《证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于()。A)内幕交易B)操纵市场C)泄露信息D)事后处理[单选题]222.设立股份有限公司必须具备的条件有()。Ⅰ发起人符合法定人数;Ⅱ符合最低注册资本要求;Ⅲ建立符合股份有限公司要求的组织机构;Ⅳ有公司住所A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]223.广义的资本市场不包括()。A)银行中长期存贷款市场B)大额可转让定期存单市场C)中长期债券市场D)股票市场[单选题]224.（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。A)QDII基金B)ETF基金C)ETF联接基金D)LOF基金[单选题]225.有关基金注册登记机构的职责，以下表述错误的是()。A)负责基金份额登记，确认基金交易B)建立并保管基金投资者名册C)建立并管理投资者基金份额账户D)发放基金红利并代扣代缴红利所得税[单选题]226.私募基金应当履行的程序包括（）①特定对象的确定②回访确认③合格投资者确认④基金风险揭示A)②③④B)①③④C)①②③④D)①②③[单选题]227.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A)3B)5C)10D)20[单选题]228.()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A)增长型基金B)收入型基金C)稳定型基金D)平衡型基金[单选题]229.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。A)中国证监会B)中国银监会C)中国保监会D)中国人民银行[单选题]230.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。A)10份基金份额B)10元人民币C)1份基金份额D)1元人民币[单选题]231.有价证券是()和()的统一表现形式。A)财产权利财产价值B)财产权利财产证明C)财产凭证财产价值D)财产权利财产凭证[单选题]232.ETF份额的申购和赎回原则不包活（）。A)申购和赎回均以份额申请B)申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。C)申购、赎回申请提交后不得撒销D)基金申报价格最小变动单位为0.001元[单选题]233.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A)发起人协议B)公司章程C)基金托管协议D)基金合同[单选题]234.管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。A)总经理B)董事长C)督察长D)监事[单选题]235.（）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。A)被动操作B)指数型基金C)实物申购、赎回机制D)一级市场与二级市场并存的交易制度[单选题]236.(2016年)对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。A)1．0％B)1．5％C)2％D)0．75％[单选题]237.下列属于基金巨额赎回的是()。A)单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B)单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C)单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D)单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%[单选题]238.（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则[单选题]239.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。A)基金募集申请报告B)招募说明书草案C)基金合同草案D)主要股东或者合伙人名单[单选题]240.通常在开市后每天发布（）LOF基金份额净值。A)1次B)15次C)30次D)60次[单选题]241.(2017年)某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A)7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值B)8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值C)7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D)8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值[单选题]242.交易日的基金份额净值除了按规定于（）（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次（）个交易日揭示。A)次日；1B)次日；2C)次1个工作日；1D)次1个工作日；2[单选题]243.运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到()时，积极的债券组合管理就会停止。A)临界点B)触发点C)平衡点D)[0][单选题]244.将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。A)消极型股票投资策略B)跟踪误差法C)加强指数法D)基本分析法[单选题]245.合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A)独立性B)客观性C)公正性D)专业性[单选题]246.ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A)0.2%B)0.3%C)0.5%D)1%[单选题]247.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。A)金额申购、金额赎回B)金额申购、份额赎回C)份额申购、金额赎回D)份额申购、份额赎回[单选题]248.股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。A)反映的经济关系B)具有流通性C)投资收益与风险大小D)所筹资金的投向[单选题]249.下列关于公司合并的说法中，正确的有()Ⅰ公司合并可以采取吸收合并或者新设合并;Ⅱ吸收合并，合并的各方解散;Ⅲ新设合并，被吸收的公司解散;Ⅳ公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]250.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A)50%B)60%C)80%D)90%[单选题]251.关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。A)早期探索阶段始于20世纪80年代末B)淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C)1997年基金业发展进入快速发展阶段D)截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司[单选题]252.下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。A)资金结算分清算和交收两个环节B)清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C)交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D)资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的[单选题]253.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（）为依据。A)基本目标B)最高目标C)基础目标D)最低目标[单选题]254.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（）。A)全球指数ETFB)综合指数ETFC)行业指数ETFD)股票型ETF[单选题]255.（）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。A)基金份额持有人大会B)股东大会C)董事会D)基金托管人[单选题]256.基金招募说明书披露的主要事项不包括()。A)基金运作方式B)基金份额的发售方式C)基金资产估值方法D)基金销售机构的法律责任可以在基金合同中进行说明[单选题]257.(2016年)与普通的开放式基金不同，ETF份额（）。A)只能以现金认购B)只能以证券认购C)既可以用现金认购，也可以用证券认购D)既不能用现金认购，也不能用证券认购[单选题]258.客户服务中售中服务的内容不包括()。A)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B)推介符合适用性原则的基金C)提醒客户及时核对交易确认D)介绍基金产品[单选题]259.在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经营中()等原则。Ⅰ资产配置比例控制;Ⅱ项目集中度控制;Ⅲ自营总规模的控制;Ⅳ单个项目规模控制A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]260.以下属于基金募集申请材料的有（）。Ⅰ．申请报告Ⅱ．基金合同草案Ⅲ．招募说明书草案Ⅳ．上市公告书A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ1.答案:C解析:后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。2.答案:C解析:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。3.答案:B解析:2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。4.答案:C解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。5.答案:C解析:投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照0．5％的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。6.答案:B解析:如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。7.答案:C解析:本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人8.答案:C解析:在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。9.答案:C解析:20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。10.答案:D解析:ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。11.答案:A解析:12.答案:A解析:规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。13.答案:D解析:对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。14.答案:B解析:T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回;T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。15.答案:A解析:16.答案:C解析:基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。17.答案:D解析:基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。18.答案:D解析:有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。本题考察合规培训19.答案:D解析:D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。本题考察行业快速发展阶段20.答案:A解析:21.答案:A解析:ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购;LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购;封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售;QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同，即金额认购。22.答案:B解析:基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除;⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;⑦相关监管机构规定的其他情形。23.答案:D解析:24.答案:C解析:2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理读行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。25.答案:A解析:从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入1家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。26.答案:D解析:基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。27.答案:D解析:D职业道德的特征：①职业道德具有特殊性；②职业道德具有继承性；③职业道德具有规范性；④职业道德具有具体性。28.答案:A解析:ETF联接基金的投资标的主要是跟踪同一指数的组合证券及标的指数的成分股和备选成分股等。29.答案:C解析:本题考查混合基金。灵活配置型基金股票比例值覆盖95%，因此适合作为兜底分类30.答案:B解析:基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。31.答案:B解析:B项说法错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。32.答案:A解析:监事会至少每年召开1次会议。33.答案:B解析:债券基金主要以债券为投资对象。34.答案:C解析:QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。35.答案:C解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金