证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷3)

试卷科目：证券投资顾问考试证券投资顾问业务证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷3)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券投资顾问考试证券投资顾问业务第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。Ⅰ.服务内容Ⅱ.服务方式Ⅲ.收费Ⅳ.风险情况A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]2.我国保险的基本原理有（）。Ⅰ.大数法则Ⅱ.风险选择原则Ⅲ.风险分散原则Ⅳ.风险保障原则Ⅴ.多散法则A)A：Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅲ.Ⅴ[单选题]3.技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为（）。A)棒形图B)直线图C)点数图D)线形图[单选题]4.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。A)弱式有效市场假设B)半强式有效市场假设C)强式有效市场假设D)超强式有效市场假设[单选题]5.下列关于证券产品进场时机选择的说法中，不正确的是（）。A)进场时机的选择应结合证券市场环境B)进场后，投资者需要积极的投资思维跟进C)一旦决定进场，就应下定决心，不达止盈点位不罢休D)进场时应设置合理的止盈及止损点[单选题]6.违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）I不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款*100%II预期损失率=预期损失/资产风险暴露*100%III逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总额*100%IV贷款损失准备充足率=贷款应提准备/贷款实际计提准备*100%A)II、IIIB)I、II、IIIC)III、IVD)I、II、IV[单选题]7.(2017年)风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。Ⅰ风险种类Ⅱ风险程度Ⅲ保险种类Ⅳ保险金额A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]8.(2016年)税务规划的原则包括（）。Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]9.下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币.且能提供相关证明的自然人Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在且近三年内每年超过30万元人民市，且能提供相关证明的自然人A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]10.在金融证券中最为常见的是（）。A)公司债券B)股票C)商业票据D)金融债券[单选题]11.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A)不相关B)相独立C)负相关D)正相关[单选题]12.行为资产定价模型（BAPM）是谢弗林和斯塔曼在（）年挑战资本资产定价模型的基础上提出来的。A)1992B)1993C)1994D)1984[单选题]13.在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，其中属于这五种类型的有（）。Ⅰ．保守型Ⅱ．风险淡漠型Ⅲ．风险偏好型Ⅳ．稳健型A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]14.以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]15.下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。A)总额差异的重要性大于细目差异B)要定出追踪的差异金额或比率门槛C)依据预算的分类个别分析D)若差异很大，则需要各个项目同时进行改善[单选题]16.选择介入时点时应注意()。Ⅰ牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动Ⅱ有周期性就表明有可预测性Ⅲ有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈Ⅳ单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]17.下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。Ⅰ金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格Ⅱ金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念Ⅲ金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品Ⅳ金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]18.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。A)高于B)低于C)等于D)略低于[单选题]19.下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列；Ⅱ.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数；Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况；A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]20.关于最优证券组合，以下论述正确的有（）。Ⅰ最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高Ⅲ最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低Ⅳ最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]21.宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。Ⅰ企业经济效益Ⅱ居民收入水平Ⅲ投资者对股价的预期Ⅳ资金成本A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]22.客户风险特征可以由（）这些方面构成。I风险偏好II实际风险承受能力III风险认知度IV未来市场风险水平A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、IV[单选题]23.我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（）。Ⅰ．特种国债Ⅱ．金融债券Ⅲ．政府债券Ⅳ．可转换公司债券A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]24.（）属于消极型资产配置策略。A)投资组合保险策略B)恒定混合策略C)买入并长期持有策略D)动态资产配置策略[单选题]25.以下属于战术性资产配置的投资策略有（）。Ⅰ买入持有策略Ⅱ交易型策略Ⅲ事件驱动型策略Ⅳ多一空组合策略A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]26.下列对衡量企业业绩的EVA方法的表述中，正确的是（）。A)从投资者的角度看，利息费用反映了公司的全部融资成本B)从经营利润中扣除按权益的经济价值计算的资本的机会成本之后，才是股东从经营活动中得到的增值收益C)上市公司如果不能为投资人提供至少高于其机会成本的投资回报，投资人迟早会?用手投票?D)传统会计方法与EVA方法的差别就在于，前者只考虑债务资本成本，而后者只考虑股权资本成本[单选题]27.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A)老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B)老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C)老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D)老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出[单选题]28.张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。Ⅰ投保某万能险，年缴保费2万元，保额5万元Ⅱ投保某20年期的定期寿险，年缴保费600元，保额30万元Ⅲ投保某20年期重大疾病保险，年缴保费800元，保额20万元Ⅳ投保某附加意外伤害保险，年缴保费300元，保额20万元A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]29.下列关于有效市场理论的表述，正确的有（）。Ⅰ．如果有效市场理论成立，则应采取积极的投资管理策略，从相关信息中获利Ⅱ．有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，而新信息是不可预测的，因此，股票价格的变化也就不可预测Ⅲ．如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略，积极的投资管理策略只是浪费时间和精力Ⅳ．有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，因此，股票价格的变化也可以预测A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]30.下列关于生命周期理论的表述，正确的是（）。A)家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B)个人生命周期与家庭生命周期联系不大C)个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现收支的最佳配置D)金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素[单选题]31.风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。Ⅰ债券型基金Ⅱ存款Ⅲ保本型理财产品Ⅳ股票型基金A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]32.在圆弧顶或圆弧底的形成过程中，成交量的过程是（）。A)两头少，中间多B)两头多，中间少C)开始多，尾部少D)开始少，尾部多[单选题]33.由上而下分析法的主要步骤包括（）Ⅰ.宏观经济分析Ⅱ.证券市场分析Ⅲ.行业和区域分析Ⅳ.公司分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]34.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。A)诚实守信B)客观公正C)勤勉尽责D)守法遵规[单选题]35.以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。Ⅰ.利率互换Ⅱ.信用联结票据Ⅲ.信用互换Ⅳ.保证金互换A)A：Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]36.一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。Ⅰ无差异曲线由左至右向上弯曲Ⅱ无差异曲线位置越高，投资者的满意程度越高Ⅲ无差异曲线是一条水平直线Ⅳ同一投资者的无差异曲线之间互不相交A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]37.下列属于年金的有（）。Ⅰ.每月缴纳的车贷款项Ⅱ.每月领取的养老金Ⅲ.向租房者每月固定领取的租金Ⅳ.定期定额购买基金的月投资额A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]38.下列关于速动比率的说法，错误的是（）。A)影响速动比率可信度的重要因素是应收账款的变现能力B)低于1的速动比率是不正常的C)季节性销售可能会影响速动比率D)应收账款较多的企业，速动比率可能要大于1[单选题]39.在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。Ⅰ确定投资对象Ⅱ确定投资规模Ⅲ确定各投资证券的投资比例IV确定投资目标A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]40.根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。Ⅰ．四边形形态Ⅱ．直角三角形形态Ⅲ．双重顶（底）形态Ⅳ．头肩顶（底）形态A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]41.下列关于信用额度的说法，正确的有（）。Ⅰ最大信用额度=最大信用卡消费额度－最大抵押贷款额度Ⅱ最大信用额度的计算，与央行、商业银行的信贷政策所决定的信贷倍数上限、贷款成数上限有关Ⅲ银行核定信用额度考虑的因素包括借款人的年薪、职业、在职年数、家庭状况，是否有其他借还款记录、是否提供非配偶保证人等Ⅳ个人信用记录对信用额度有很大影响，如有信用卡或贷款违约的记录，很多银行就会马上退回贷款申请，或者需要增加抵押品或增加保证人才能受理贷款申请A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]42.下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。Ⅰ对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足Ⅱ对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金额仅以实际损失核定Ⅲ可以通过自我风险防范来解决，却进行投保Ⅳ在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]43.(2017年)在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。Ⅰ菱形形态Ⅱ矩形形态Ⅲ旗形形态Ⅳ楔形形态A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]44.对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。Ⅰ.公司盈利预测Ⅱ.公司经营战略Ⅲ.公司规模变动特征Ⅳ.扩张潜力A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]45.(2016年)假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A)5．00％B)10．00％C)7．20％D)3．52％[单选题]46.下列关于有效边界与其切点证券组合T的描述，说法正确的是（）。Ⅰ切点证券组合T与投资者的偏好相关ⅡT是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合Ⅲ有效边界之上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券与证券组合T的再组合Ⅳ切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关A)Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]47.(2017年)指数型消极投资策略的核心思想是（）。A)相信市场是有效的B)相信市场是强有效的C)相信市场是弱有效的D)将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合[单选题]48.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A)日历效应B)遵循内部人的交易活动C)低市盈率效应D)小公司效应[单选题]49.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A)经常性收益B)本金保障C)资本增值D)财富积累[单选题]50.按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。Ⅰ.宏观研究Ⅱ.行业研究Ⅲ.策略硏究Ⅳ.公司硏究Ⅴ.股票硏究A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]51.关于证券市场线，下列说法错误的是（）。A)定价正确的证券将处于证券市场线上B)证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合C)证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准D)证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系[单选题]52.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A)休假B)按揭买房C)建立退休基金D)购置新车[单选题]53.某企业2015年流动资产平均余额为100万元，流动资产周转率为7次。若企业2015年净利润为210万元，则2015年销售净利率为（）。A)30%B)50%C)40%D)15%[单选题]54.利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是（）。A)线性回归分析B)数理统计分析C)时间数列分析D)相关分析[单选题]55.关于β系数的含义，下列说法中正确的有（）。Ⅰ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱Ⅱ.β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关Ⅳ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[单选题]56.下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为（）。A)夫妻25～35岁时B)夫妻30～55岁时C)夫妻50～60岁时D)夫妻60岁以后[单选题]57.NPV>0,股票价值被低估，买入；NPVA)净现值法B)内含报酬率法C)市价法D)分类[单选题]58.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A)①②③B)①③C)①②④D)①②③④[单选题]59.风险资产投资组合（）。A)由证券市场上所有流通与非流通证券构成B)只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合C)与无风险资产的组合构成资本市场线D)包含无风险证券[单选题]60.两种证券组合的可行域呈现（）。Ⅰ完全正相关Ⅱ完全负相关Ⅲ不相关Ⅳ组合线的一般情形A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]61.主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（）。Ⅰ评估方式不够简明Ⅱ操作复杂Ⅲ评估以定性分析为主，定量检测不够Ⅳ忽略基差风险的存在A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]62.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A)A：资产负债率B)B：资产负债比率C)C：长期负债率D)D：股东权益比率[单选题]63.按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。Ⅰ责任保险Ⅱ信用保险Ⅲ保证保险Ⅳ意外伤害保险Ⅴ万能保险A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅳ、ⅤC)Ⅱ、Ⅲ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]64.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。Ⅰ.利息收入Ⅱ.红利收入Ⅲ.资本损益Ⅳ.再投资收益A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]65.关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。Ⅰ考虑了?肥尾?现象Ⅱ风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动Ⅲ通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型Ⅳ存在模型风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]66.(2017年)在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。A)幼稚期B)成长期C)成熟期D)衰退期[单选题]67.(2017年)根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A)战术性投资策略B)战略性投资策略C)被动型投资策略D)主动型投资策略[单选题]68.一个行业内存在的基本竞争力包括（）。Ⅰ．供方Ⅱ．需方Ⅲ．潜在入侵者Ⅳ．替代产品A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]69.（）通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资。A)主动轮动B)强势轮动C)被动轮动D)弱势轮动[单选题]70.证券产品卖出时机选择的策略有（）.Ⅰ.股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上Ⅱ.股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上Ⅲ.重大不利因素正在酝酿时应卖出股票Ⅳ.从高价跌落10%时应卖出股票A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]71.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A)教育和投资规划B)家庭收支和债务管理C)对人身、财产保障等的保险计划D)税收安排和遗产分配[单选题]72.税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。Ⅰ.减轻税收负担Ⅱ.获取资金时间价值Ⅲ.维护企业自身的合法权益Ⅳ.提高自身经济利益Ⅴ.实现涉税高风险A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]73.采取电话沟通收集客户信息的优点有（）Ⅰ.工作效率高Ⅱ.营销成本低Ⅲ.计划性强Ⅳ.方便易行A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]74.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A)融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B)融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额C)融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额D)融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额[单选题]75.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A)国际型、国内型、混合型等B)收入型、增长型、指数化型等C)激进型、稳健性、均衡型等D)保值型、增值型、平衡型等[单选题]76.以资本增值为目标，投资风险较大的证券组合是（）。A)收入型证券组合B)增长型证券组合C)收入和增长混合型证券组合D)避税型证券组合[单选题]77.常见的指标有（）。Ⅰ.相对强弱指标、随机指标Ⅱ.能量潮Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线Ⅳ.心理线、乖离率等A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]78.下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求Ⅳ.对于长期的保障项目。应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求Ⅴ.对于长期的保障项目。应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅤD)Ⅱ.Ⅴ[单选题]79.个人生命周期中维持期的主要特征有（）。Ⅰ对应年龄为45～54岁Ⅱ家庭形态表现为子女上小学、中学Ⅲ主要理财活动为收入增加、筹退休金Ⅳ保险计划为养老险、投资型保险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]80.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A)子弹式策略B)极端策略C)两极策略D)梯式策略[单选题]81.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A)金融泡沬B)虚假繁荣C)过度繁荣D)金融假象[单选题]82.下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（）。Ⅰ．营业成本/平均存货Ⅱ．（流动资产－存货）/流动负债Ⅲ．营业收入/平均流动资产Ⅳ．流动资产/流动负债A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]83.常用的评估流动性风险的方法包括（）。I缺口分析法Ⅱ现金流分析法Ⅲ久期分析法Ⅳ流动性比率／指标法A)I、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)I、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]84.在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]85.2010年10月12日.中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务A)A：投资咨询B)B：投资顾问C)C：证券经纪D)D：财务顾问[单选题]86.为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。Ⅰ外部监管Ⅱ内部自律Ⅲ行业互律Ⅳ个人反省A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]87.根据套利定价理论，任何一个由N种证券按比重w1，w2，…，wN构成的套利组合P都应当满足（）条件。A)构成组合的成员证券的投资比重之和等于1B)w1b1＋w2b2＋…＋wNbN＝0，其中bi代表证券i的因素灵敏度系数C)套利组合是风险最小、收益最高的组合D)套利组合的风险等于零，但收益率等于市场借贷利率[单选题]88.个人税收规划应遵循的原则主要有（）。Ⅰ合法性原则Ⅱ节税性原则Ⅲ规划性原则Ⅳ综合性原则A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]89.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A)资本市场没有摩擦B)投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C)资本市场不可分割D)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平[单选题]90.(2017年)套利头寸的了结方式有（）。Ⅰ套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ互换了结Ⅲ持有头寸直到交割时间Ⅳ交割期前了结A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]91.以下属于投资收益分析的比率包括（）。Ⅰ.市盈率Ⅱ.已获利息倍数Ⅲ.每股资产净值Ⅳ.资产负债率A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]92.上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．利润表Ⅲ．所有者权益变动表Ⅳ．现金流量表A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]93.市场组合方差是市场中每一证券（或组合）协方差的（）。A)加权平均值B)调和平均值C)算术平均值D)几何平均值[单选题]94.属于持续整理形态的有（）。Ⅰ.喇叭形形态Ⅱ.楔形形态Ⅲ.V形形态Ⅳ.旗形形态A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]95.下列对期现套利描述正确的是（）。Ⅰ．期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利Ⅱ．商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业Ⅲ．期现套利只能通过交割来完成Ⅳ．当期货与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]96.商业养老保险的特点（）。Ⅰ.风险收益水平较低Ⅱ.流动性一般Ⅲ.退保成本较高Ⅳ.品种多A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]97.可以用于财务报表分析的方法有（）。Ⅰ趋势分析Ⅱ差额分析Ⅲ财务比率分析Ⅳ指标分解A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]98.行业分析主要分析（）。Ⅰ、行业所属的不同市场类型对证券价格的影响Ⅱ、行业所处的不同生命周期对证券价格的影响Ⅲ、行业业绩对证券价格的影响Ⅳ、行业的发展现状A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、IVD)Ⅰ、Ⅱ、IV[单选题]99.当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。Ⅰ.下调利率Ⅱ.调整存款准备金制度Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]100.信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降Ⅱ.违约概率的下降Ⅲ.违约损失率的下降Ⅳ.违约风险暴露的下降A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]101.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A)金融泡沫B)虚假繁荣C)过度繁荣D)金融假象[单选题]102.下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有（）。Ⅰ一般选择置信区间为90％和95％进行观察Ⅱ若最新值超出90％以上的置信区间，则往往视为建仓时机Ⅲ一般选择置信区间为50％和90％进行观察Ⅳ若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]103.公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。Ⅰ.根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程Ⅱ.定期进行风险评估、投资顾问绩效评佑Ⅲ.证券投资顾问结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示Ⅳ.定期检查服务流程的有效性和合规性A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]104.公司现金流主要来自（）。Ⅰ．公司融资Ⅱ．公司投资Ⅲ．公司变更Ⅳ．公司经营A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]105.下列可能会给保险规划带来风险的行为有（）。Ⅰ人身保险期限太短Ⅱ人身保险金额太小Ⅲ财产超额保险Ⅳ财产重复保险A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]106.（）不是税务规划的目标。A)减轻税负、财务目标、财务自由B)达到整体税后利润C)收入最大化D)偷税漏税[单选题]107.利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。A)点数图B)棒形图C)阴阳矩形图D)线形图[单选题]108.利用单根K线研判行情，主要从（）方面进行考虑。Ⅰ、上下影线的长短Ⅱ、实体的阴阳Ⅲ、实体的长短与上下影线长短之间的关系Ⅳ、实体的长短A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]109.A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差（）元。A)33．1B)31．3C)133．1D)13．31[单选题]110.对股票按公司规模分类是基于不同规模的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的，通常小型资本股票的流动性（），大型资本股票的流动性相对（）。A)较高；较高B)较高；较低C)较低；较高D)较低；较低[单选题]111.(2017年)证券产品选择的基本原则有（）。Ⅰ效益与风险最佳组合原则Ⅱ分散投资原则Ⅲ理智投资原则Ⅳ集合投资原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]112.（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A)保险规划B)现金规划C)投资规划D)税收规划[单选题]113.(2016年)对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A)定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B)定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C)定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D)定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系[单选题]114.证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。Ⅰ注明所在证券、期货投资咨询机构的名称Ⅱ注明个人真实姓名Ⅲ对投资收益做充分估计Ⅳ对投资风险做充分说明A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]115.基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。Ⅰ宏观经济形势Ⅱ行业特征Ⅲ地区特征Ⅳ上市公司的基本财务数据A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]116.下列选项中，不属于持续整理形态的是（）。A)三角形B)矩形C)V形D)楔形[单选题]117.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为（）。A)40％B)66．6％C)150％D)60％[单选题]118.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A)影响力B)重要性C)走势D)估值[单选题]119.控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。Ⅰ.业务规模Ⅱ.性质Ⅲ.原理Ⅳ.复杂程度A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]120.以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。Ⅰ指数化投资策略Ⅱ多重负债下的组合免疫策略Ⅲ多重负债下的现金流匹配策略Ⅳ债券互换A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]121.三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。Ⅰ.对称三角形Ⅱ.等边三角形Ⅲ.上升三角形Ⅳ.下降三角形A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]122.普通股票与优先股票的说法正确的是（）。Ⅰ.普通股票的股息率不固定Ⅱ.优先股可以优先分配公司的红利Ⅲ.优先股获的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ.普通股票的持有者享有股东的甚本权利和义务A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]123.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。A)股票型基金B)股票C)混合型基金D)固定收益类基金[单选题]124.为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。A)客户收入最低时的状况和最高时的状况B)客户收入过去的平均状况和最高时的状况C)以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析D)客户收入最低时的状况和过去平均状况[单选题]125.下列属于客户常规性收入的有（）。Ⅰ工资、奖金和补贴Ⅱ彩票中奖收入Ⅲ债券投资收益Ⅳ租金收入A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]126.证券公司应至少（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。A)每年B)每季度C)每月D)每半年[单选题]127.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A)计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B)计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C)计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和D)计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额[单选题]128.在企业综合评价方法中，成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分配大致按照（）来进行。A)5：3：2B)2：5：3C)3：2：5D)3：5：2[单选题]129.以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）.A)投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主B)投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况C)投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化D)不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会[单选题]130.使用技术分析方法应注意（）。A)结合多种技术分析方法综合研判B)不要与基本面分析同时使用，避免产生不必要的干扰C)不同时期选择不同的理论D)资本资产定价模型产生的历史背景[单选题]131.关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。Ⅰ.替代互换Ⅱ.市场间利差互换Ⅲ.税差激发互换Ⅳ.市场间利率互换A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]132.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A)不受审批日涨跌停板限制B)必须为审批前一交易日的收盘价C)须在审批日期货价格限制范围内D)必须为审批前一交易日的结算价[单选题]133.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。A)当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B)当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C)当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D)在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程[单选题]134.(2017年)2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范()业务。A)投资咨询B)投资顾问C)证券经纪D)财务顾问[单选题]135.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A)有效市场假说B)弱式有效市场C)半强有效市场D)强式有效市场[单选题]136.在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。Ⅰ.菱形形态Ⅱ.矩形形态Ⅲ.旗形形态Ⅳ.楔形形态A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]137.（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A)保险规划B)现金规划C)投资规划D)税收规划[单选题]138.关于方差最小化法，说法正确的是（）。Ⅰ.债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差Ⅱ.求得追随误差方差最小化的债券组合Ⅲ.适用债券数目较大的情况Ⅳ.要求采用大量的历史数据A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]139.某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率（Eri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，可以提高预期收益率的组合是（）。A)0.1；0.083；－0.183B)0.2；0.3；－0.5C)0.1；0.07；－0.07D)0.3；0.4；－0.7[单选题]140.为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。Ⅰ.定期投资账户Ⅱ.定期存款账户Ⅲ.扣款账户Ⅳ.信用卡账户A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]141.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A)7500B)7052.55C)8052.55D)8500[单选题]142.下列不属于货币类衍生产品买进卖出原则的是（）。A)不试图逆市操作原则B)建仓和平仓原则C)集中交易原则D)风险与收益控制原则[单选题]143.证券价格的运动方向由（）决定。A)A：市场价值B)B：供求关系C)C：预期收益D)D：证券价格[单选题]144.根据货币时间价值的概念，下列不属于货币终值影响因素的是（）。A)计息的方法B)现值的大小C)利率D)市场价格[单选题]145.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A)A：总资产收益率是一个综合性最强的指标B)B：在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C)C：资产负债率与权益乘数同方向变化D)D：资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险[单选题]146.下列投资策略中，属于战略性投资策略的有（）。Ⅰ事件驱动型策略Ⅱ买入持有策略Ⅲ投资组合保险策略Ⅳ固定比例策略A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]147.为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。Ⅰ.公司管理层及员工Ⅱ.公司本部及子公司Ⅲ.公司供应商和公司客户Ⅳ.公司产品零售网点A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]148.休假属于客户证券投资目标中的（）目标。A)长期目标B)短期目标C)中期目标D)中长期目标[单选题]149.下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。Ⅰ.股票的内在价值即理论价值,也即股票未来收益的现值Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动Ⅲ.甶于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的?内在价值?只是股票真实的内在价值的估计值Ⅳ.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但其内在价值不会变化A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]150.利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.利率期货Ⅲ.利率期权Ⅳ.金融互换A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]151.假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资（）元。A)93100B)100000C)103100D)100310[单选题]152.股票价格走势的支撑线和压力线（）。A)可以相互转化B)不能相互转化C)不能同时出现在上升或下降市场中D)是一条曲线[单选题]153.(2016年)关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。Ⅰ．如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高Ⅱ．如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要Ⅲ．如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性Ⅳ．如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]154.客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。Ⅰ.储藏者Ⅱ.积累者Ⅲ.修道士Ⅳ.挥霍者Ⅴ.逃避者A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]155.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A)A：衰退期B)B：成熟期C)C：成长期D)D：幼稚期[单选题]156.下列对行业轮动的特征表述错误的是（）。I行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同II行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式III行业轮动不必注意经济体系的特征和经济增量的相互作用方式IV行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响A)I、IVB)I、IIIC)II、IIID)II、III、IV[单选题]157.以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。A)货币衍生工具B)利率衍生工具C)信用衍生工具D)股权类产品的衍生工具[单选题]158.正向市场是构建（）的套利行为。I现货多头II期货多头III现货空头IV期货空头A)I、IVB)II、IIIC)I、IID)III、IV[单选题]159.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。A)年金终值为1438793.47元B)年金终值为1538793.47元C)年金终值为1638793.47元D)年金终值为1738793.47元[单选题]160.以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ.存款Ⅳ.新车A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅡD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]161.基本面分析的两种主要方法为（）。Ⅰ．由上而下分析法Ⅱ．由左而右分析法Ⅲ．由下而上分析法Ⅳ．由右而左分析法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]162.一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（）等构成。Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度Ⅲ个人性格Ⅳ实际风险承受能力A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]163.保险规划的主要功能是（）。A)获取收益B)转移和规避风险C)资产增值D)融资[单选题]164.现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。Ⅰ筹资Ⅱ经营Ⅲ会计政策变更Ⅳ投资A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]165.6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为（）元的一次现金支付。A)958.16B)1018.20C)1200.64D)1354.32[单选题]166.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A)基础货币B)货币乘数C)利率D)货币供应量[单选题]167.融资融券交易包括（）。Ⅰ.券商对投资者的融资、融券Ⅱ.金融机构对券商的融资、融券Ⅲ.央行对银行的融资、融券Ⅳ.银行对投资者的融资、融券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]168.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A)-B)二C)三D)四[单选题]169.按照投资者偏好的不同可以将投资者分为（）。Ⅰ.保守型投资者Ⅱ.进取型投资者Ⅲ.中庸保守型投资者Ⅳ.中庸风险爰好型投资者Ⅴ.中庸型投资者A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]170.（）是行业形成的基本保证。Ⅰ．人们的物质文化需求Ⅱ．高管人员的素质Ⅲ．资本的支持Ⅳ．资源的稳定供给A)Ⅰ、Ⅲ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]171.证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.Ⅰ.公平Ⅱ.合理Ⅲ.自愿Ⅳ.公正A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]172.如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适合选择（）的方式进行期现套利。A)卖出现货，同时卖出相关期权合约B)买入现货，同时买入相关期权合约C)卖出现货，同时买入相关期权合约D)买入现货，同时卖出相关期权合约[单选题]173.理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（）A)人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理B)人生事件规划；保险规划；税收规划C)现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划D)现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划[单选题]174.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A)房赁月供B)养老金C)每月家庭日用品费用支出D)定期定额购买基金的月投资款[单选题]175.政府债券的最初功能是（）。A)弥补财政赤字B)筹措建设资金C)便于调控宏观经济D)便于金融调控[单选题]176.(2016年)个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A)5％～30％B)5％～35％C)10％～35％D)10％～40％[单选题]177.某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么，这一行业最有可能处于生命周期的（）阶段A)幼稚期B)成长期C)成熟期D)衰退期[单选题]178.教育规划的分类有（）。I未来教育规划II职业教育规划III子女教育规划IV近期教育规划A)I、IVB)I、IIC)II、IIID)III、IV[单选题]179.(2016年)依据?价值链（Va1ueChain）?理论，企业的产业价值链包括（）。Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]180.在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。Ⅰ.均衡价格同方向变动Ⅱ.均衡价格反方向变动Ⅲ.均衡数是同方向变动Ⅳ.均衡数是反方向变动Ⅴ.供给同方向变动A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.ⅢD)Ⅳ.Ⅴ[单选题]181.企业风险敞口的类型包括（）Ⅰ.单向敞口Ⅱ.双向敞口Ⅲ.上游敞口下游闭口Ⅳ.上游闭口下游敞口A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]182.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。A)下跌2．43元B)上升2．45元C)下跌2．45元D)上升2．43元[单选题]183.在开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。A)开户B)调查问卷C)面谈沟通D)电话沟通[单选题]184.证券产品进场时机选择的要求有（）。I进场时机的选择应结合证券市场环境II进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上III选择进场时机需要消极的投资思维跟进IV进场时机的选择应当制定合理的退出目标V进场时机的选择应当制定合理的进入目标A)I、III、IVB)I、II、IVC)I、II、VD)I、II、III、IV、V[单选题]185.(2016年)假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。A)30000B)30180C)30225D)30450[单选题]186.中央银行参与证券投资的目的主要是为了（）。A)套期保值B)实现盈利C)影响汇率D)宏观调控[单选题]187.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A)A：纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B)B：纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C)C：价格走向与预期相反D)D：全部利率反向变化[单选题]188.资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。Ⅰ．主要用于判断证券是否被市场错误定价Ⅱ．当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券Ⅲ．当实际价格高于均衡价格时。此时应购买该证券Ⅳ．当实际价格高于均衡价格时，此时应卖出该证券A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]189.下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。Ⅰ是指没有预计到的损失Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]190.下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是（）。I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益II证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益III证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益IV证券投资顾问应当忠实于客户利益A)I、IIB)III、IVC)I、II、III、IVD)II、III、IV[单选题]191.宏观经济分析的基本方法有（）。Ⅰ区域分析法Ⅱ行业分析法Ⅲ结构分析法Ⅳ总量分析法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]192.近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。Ⅰ．可掉期债券Ⅱ．本息分离债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．长期次级债券A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]193.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（）。Ⅰ可能是均值标准差平面上的一个无限区域Ⅱ可能是均值标准差平面上的一个三角形区域Ⅲ可能是均值标准差平面上的一条直线段Ⅳ可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]194.缺口分析的局限性包括（）。Ⅰ.未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险Ⅱ.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异Ⅲ.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险Ⅳ.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响Ⅴ.考虑了利率变动对银行当期收益的影响A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅳ.ⅤC)Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]195.下列属于客户定量信息的是（）。A)兴趣爱好B)资产与负债C)投资偏好D)理财知识水平[单选题]196.下列属于金融远期合约的有（）。A)远期货币期货B)远期股票期货C)远期股票指数期货D)远期利率协议[单选题]197.最优证券组合（）。I、是能带来最低收益的组合Ⅱ、肯定在有效边界上Ⅲ、是无差异曲线与有效边界的切点Ⅳ、是理性投资者的最佳选择A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅲ、Ⅳ[单选题]198.政府债券的功能包括（）。Ⅰ为政府筹集资金，扩大公共事业开支的手段Ⅱ政府弥补财政赤字的手段Ⅲ金融商品和信用工具Ⅳ国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]199.常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。Ⅰ.主要条款比较法Ⅱ.比率分析法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.比较法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]200.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A)A：时间偏好B)B：损失厌恶C)C：过度自信D)D：心理账户[单选题]201.（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券交易所Ⅲ.证券投资咨询机构Ⅳ.中国证券业协会A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]202.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A)心理账户B)羊群效应C)过度自信D)损失厌恶效应[单选题]203.以下属于风险预警的程序的是（）。Ⅰ.信用信息的收集和传递Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险的统计Ⅳ.风险处置Ⅴ.后评价A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]204.不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（）。A)购房偿还房贷B)教育负担增加C)家庭收入稳定D)养老金的筹措[单选题]205.证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品种的（）、风险以及流动性方面来给出咨询建议。A)最低投资金额B)回报率C)阶段波动幅度D)价值[单选题]206.商业银行了解客户的渠道有（）。Ⅰ.开户资料Ⅱ.调查问卷Ⅲ.家访Ⅳ.面谈沟通Ⅴ.电话沟通A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]207.下列选项中不属于人身保险的是（）。A)责任保险B)健康保险C)意外伤害保险D)人寿保险[单选题]208.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A)现金流量贴现法B)相对比较法C)经济増加值法D)重置成本法[单选题]209.在技术分析的几点假设中，从人的心理因素方面考虑的是（）。A)证券价格沿趋势移动B)市场行为涵盖一切信息C)历史会重演D)市场是弱势有效的市场[单选题]210.属于客户的其他理财要求的是（）Ⅰ.收入保护Ⅱ.资产保护Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]211.下列说法正确的是（）。Ⅰ.债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息，本金的偿还可以延后Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对稳定.没有风险Ⅲ.债券能为投资者带来一定的收入Ⅳ.资本利得是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.ⅣC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ[单选题]212.分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。Ⅰ基本分析Ⅱ技术分析Ⅲ相对分析Ⅳ组合理论A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]213.按照公司规模的不同，股票投资风格可划分为（）。I小型资本股票II中型资本股票III大型资本股票IV混合型资本股票A)III、IVB)I、II、IIIC)I、III、IVD)I、II、III、IV[单选题]214.对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（）。A)流动性陷阱理论B)市场分割理论C)优先置产理论D)预期理论[单选题]215.下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]216.(2016年)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及?肥尾?问题Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．ⅢD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]217.下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。Ⅰ现金头寸指标越高，意味着金融机构满足即时现金需要的能力越强Ⅱ流动资产与总资产的比率越高，意味着金融机构应付流动性需求的能力越强Ⅲ与同类金融机构相比较，贷款总额与核心存款的比率越小，意味着该金融机构的流动性越好Ⅳ与同类金融机构相比较，易变负债与总资产的比率越高，意味着该金融机构的流动性越好Ⅴ大额负债依赖度越低，意味着金融机构的流动性越好A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ[单选题]218.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A)理财目标的弹性B)年龄C)理财产品的选择D)资金的投资期限[单选题]219.消极的债券组合管理策略不包括（）。Ⅰ．指数策略Ⅱ．债券互换Ⅲ．满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅳ．应急免疫A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]220.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（）阶段。A)家庭成熟期B)家庭成长期C)家庭衰老期D)家庭形成期[单选题]221.基本分析主要适用于（）。A)周期相对比较长的证券价格预测、相对成熟的证券市场以及预测精确度要求不高的领域B)短期的行情预测C)预测精确度要求高的领域D)周期相对比较短的证券价格预测[单选题]222.套利定价理论(APT)是描述（）但又有别于CAPM的均衡模型。A)利用价格的不均衡进行套利B)资产的合理定价C)在一定价格水平下如何套利D)套利的成本[单选题]223.下列关情景分析法，说法正确的有（）Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法Ⅳ.执行步骤共有五步Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]224.(2017年)投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（）的投资目的。A)利润最大化B)分散风险、提高效率C)财富最大化D)无风险[单选题]225.以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。Ⅰ.失业保障月数=存款.可变现资产或净资产/月固定支出Ⅱ.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作Ⅲ.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当Ⅳ.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]226.在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。Ⅰ建立数据库，平时多注意收集和积累Ⅱ和客户交谈Ⅲ采用数据调查表Ⅳ收集政府部门公布的信息A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]227.以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（）I由于损失厌恶心理的存在，投资者倾向于过快的卖出亏损的股票而长时间地持有盈利的股票II过度自信的存在使投资者进行频繁的买卖交易，从而出现过度交易的行为III人们在收集信息和认知过程中受到有限注意力的约束，因而会过多地关注明显信息而忽略隐晦的信息。IV人们在收集信息和认知过程中受到有限注意力的约束，因而产生注意力驱动的交易行为。A)II、III、IVB)I、IIIC)III、IVD)I、II、IV[单选题]228.在现实经济中，最为少见的市场类型是（）。A)完全竞争B)不完全竞争C)寡头垄断D)完全垄断[单选题]229.股票类证券产品的组成包括（）。Ⅰ.普通股票Ⅱ.积累优先股Ⅲ.优先股票Ⅳ.非积累优先A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]230.某一行业有如下特征：企业的利润增长很快，但竞争风险较大，破产率与被兼并率相当高，那么这一行业最有可能处于生命周期的（）。A)成长期B)成熟期C)幼稚期D)衰退期[单选题]231.保险规划的风险类型有（）。Ⅰ.未充分保险的风险Ⅱ.情况不明的风险Ⅲ.未了解保险的风险Ⅳ.过分保险的风险Ⅴ.不必要保险的风险A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅳ.ⅤC)Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]232.在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。Ⅰ.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支Ⅱ.建立紧急应变基金去应付突发事件Ⅲ.减少不良资产及增加储蓄的能力Ⅳ.健全家庭理财体系A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]233.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。A)上游闭口、下游敞口型B)上游敞口、下游闭口型C)双向敞口类型D)上游闭口、下游闭口型[单选题]234.企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。Ⅰ生产型Ⅱ贸易型Ⅲ加工型Ⅳ消费型A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]235.股票现金流贴现模型的理论依据是（）。Ⅰ.货币具有时间价值Ⅱ.股票的价值是其未来收益的总和Ⅲ.股票可以转让Ⅳ.股票的内在价值应当反映未来收益A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[单选题]236.A和B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。投资者一般会认为A公司的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（）。A)自然条件分析B)经济特色分析C)生命周期分析D)产业政策分析[单选题]237.以下各种技术分析手段中,衡量价格波动方向的是（）。A)A：压力线B)B：支撑线C)C：趋势线D)D：黄金分割线[单选题]238.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A)头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B)突破颈线一定需要大成交量配合C)当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D)如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察[单选题]239.在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.对风险的态度Ⅳ.要求増加短期所得还是长期资本増值Ⅴ.投资要求A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]240.无风险收益率为5%，市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%,β系数为1.1;B证券的期望收益率为17%,β系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券（）A)A证券B)B证券C)A证券或B证券D)A证券和B证券[单选题]241.（）是指使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率。A)净现值率B)净收益率C)内部回报率D)内部流动率[单选题]242.(2016年)有效集（有效边界）指（）。A)可行域下边界B)可行域上边界C)可行域外部边界D)可行域内部边界[单选题]243.资本市场线是（）A)A：在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB)B：衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线.C)C：以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标D)D：在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线[单选题]244.金融市场个体投资者出现的心理和行为偏差主要有（）。Ⅰ．处置效应Ⅱ．羊群行为Ⅲ．过度交易行为Ⅳ．本土偏差A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]245.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A)中国证监会B)中国证券业协会C)证券公司或证券投资咨询机构D)证券交易所[单选题]246.不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。Ⅰ．公用事业Ⅱ．钢铁Ⅲ．生活必需品Ⅳ．