高级经济师考试金融专业(习题卷2)

试卷科目：高级经济师考试金融专业高级经济师考试金融专业(习题卷2)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages高级经济师考试金融专业第1部分：单项选择题，共158题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行()制度。A)集团总部授信管理B)统一授信管理C)分级授信管理D)分区域授信管理[单选题]2.如果某债券的年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义收益率为()。A)5.0%B)10.0%C)11.1%D)12.0%[单选题]3.中央银行的公开市场业务的优点是()。A)主动权在政府B)主动权在企业C)主动权在商业银行D)主动权在中央银行[单选题]4.当一国的总需求增长快于总供给时，本币一般呈()趋势。A)贬值B)升值C)贴水D)升水[单选题]5.关于市场风险描述错误的是（）。A)经济风险比交易风险和折算风险更复杂B)折算风险带来的损失是账面的。C)交易风险会给企业带来实际损失D)投资风险是有关主体在股票投资、实业投资中遭遇的风险[单选题]6.凯恩斯主义认为人们对消费品的需求取决于()。A)边际消费倾向B)边际需求倾向C)边际供给倾向D)资本边际效率[单选题]7.由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于()。A)信用风险B)决策风险C)市场风险D)操作风险[单选题]8.在商品经济社会中，（）是最主要的信用方式。A)直接信用B)间接信用C)银行信用D)商业信用[单选题]9.物价稳定的前提或实质是()。A)货币含金量的稳定B)货币购买力的相对稳定C)物价指数稳定D)商品数量稳定[单选题]10.选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过()进行调控。A)货币政策工具B)金融工具C)经济政策D)经济手段[单选题]11.2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的()。A)信用风险B)转移风险C)汇率风险D)利率风险[单选题]12.2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于()。A)纵向并购B)横向并购C)混合并购D)垂直并购[单选题]13.在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是()。A)活期存款准备金率B)定期存款准备金率C)超额准备金率D)提现率[单选题]14.当一国出现国际收支逆差时，该国政府可以采取()财政政策。A)紧缩性B)扩张性C)顺差性D)逆差性[单选题]15.下列属于银行附属资本的是()。A)长期次级债券B)资本公积C)盈余公积D)未分配利润[单选题]16.相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权的价格或看跌期权的价格之间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在套利机会，这种套利称之为()。A)水平价差套利B)垂直价差套利C)波动率交易套利D)看涨期权与看跌期权之间的套利[单选题]17.我国银行间外汇市场的调控者是()。A)国家外汇管理局B)中国人民银行C)中国外汇交易中D)证监会[单选题]18.20世纪70年代后期，?滞胀?的出现使许多经济学家对()产生了怀疑。A)需求拉上论B)成本推进论C)不平衡增长模型D)北欧模型[单选题]19.在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A)净资产B)净资本C)总资产D)总资本[单选题]20.银行监管的非现场监督的审查对象是()。A)会计师事务所的审计报告B)银行的合规性和风险性C)银行的各种报告和统计报表D)银行的治理情况[单选题]21.金融租赁公司的主营业务是()。A)融资租赁业务B)固定收益类证券投资业务C)经济咨询业务D)租赁物变卖及处理业务[单选题]22.银行监管的一个关键因素，是监管当局要有能力在()的基础上对银行进行监管。A)并表B)分表C)分业D)单表[单选题]23.同业拆借是()。A)一种特殊的存款形式B)最长不得超过6个月C)参与者包括银行、非银行金融机构与中介机构D)属于担保信用[单选题]24.商业银行可以允许的最大损失额的限额管理类别是（）A)单一客户风险限额B)集团客户风险限额C)止损限额D)敏感度限额[单选题]25.下列有关IS－LM曲线说法错误的是()。A)IS曲线上的点表明商品市场达到了均衡B)LM曲线上的点表明货币市场达到了均衡C)IS－LM曲线的交点表明商品市场和货币市场均达到了均衡D)IS－LM曲线涉及对外贸易和外资[单选题]26.商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的()。A)组织和控制B)组织和营销C)控制和监督D)计划和组织[单选题]27.凯恩斯认为，利率由()等因素共同决定。A)储蓄、投资B)货币的供给、需求C)可贷资金的供给、需求D)商品的消费、供给[单选题]28.下列关于中央银行性质的说法错误的是()。A)中央银行代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策B)中央银行是一国最高的货币金融管理机构C)主要采用政治手段对金融经济领域进行调节和控制D)中央银行在各国金融体系中居于主导地位[单选题]29.目前我国上海和深圳证券交易所均实行()的交割方式完成清算交易。A)T－1B)T+0C)T+1D)T+2[单选题]30.大众创业、万众创新的重要载体（）。A)私营企业B)民营企业C)中小微企业D)中小微企业和民营企业[单选题]31.金融创新特点说法错误的是（）。A)时间跨度长B)创新涉及的范围相当广泛C)货币信用的发展史可以被视为金融创新史D)金融创新指的是金融制度和技术的创新[单选题]32.在资产定价模型中，β值为1的证券被称为具有()。A)激进型风险B)防卫型风险C)平均风险D)系统性风险[单选题]33.下列关于市场有效性与获益情况说法错误的是()。A)在弱式有效市场中，投资者不能根据历史价格信息获得超额收益B)在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益C)在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益D)在强式有效市场中，不能获得超额收益[单选题]34.投资银行股票发行承销业务中，不是我国股票IPO询价制的询价步骤的是()。A)发行人及其保荐机构应向符合证监会规定条件的询价对象进行询价，并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相应的市盈率区间B)发行人及其保荐机构应在已确定的发行价格区间内向询价对象进行累积投标询价，并根据累计投标询价结果确定发行价格C)发行人及其保荐机构应按照发行公告规定的原则和程序向社会公众投资者公开发行销售股票D)将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者，或按照股票面值向原有股东分配该公司新股认购权[单选题]35.某国2011年第一季度的国际收支状况是：贸易账户差额为逆差583亿美元，劳务账户差额为顺差227亿美元，单方转移账户差额为顺差104亿美元，长期资本账户差额为顺差196亿美元，短期资本账户差额为逆差63亿美元。请问：该国国际收支的经常账户差额为()亿美元。A)252B)－252C)706D)－706[单选题]36.在我国，信托公司净资本不得低于人民币()亿元；净资本不得低于各项风险资本之和的()。A)2；100%B)1；50%C)5；60%D)5；100%[单选题]37.适用于融资租赁交易的租赁物为()。A)流动资产B)商品C)产品D)固定资产[单选题]38.目前大多数国家中央银行的资本结构都是()形式。A)国有B)多国共有C)无资本金D)混合所有[单选题]39.（）不属于存款保险机构的类型。A)由官方创办和管理B)由银行业创办和管理C)由官方与银行界共同创办D)银行业同业协会自己组织[单选题]40.下列财产设立信托，不需进行信托登记的是()。A)土地使用权和房屋所有权B)股票、股权C)著作权、商标权、专利权D)动产[单选题]41.信托业务风险控制的核心要点是()。A)持续完善全面风险管理体系B)健全信用风险管理体系C)完善市场风险管理制度D)健全操作风险管理制度[单选题]42.关于证券经纪业务的说法，正确的是()。A)证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B)证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C)在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D)投资银行通过现金账户从事信用经纪业务[单选题]43.商业银行最大的风险是()。A)流动性风险B)投资风险C)国家风险D)信用风险[单选题]44.下列不属于公司自担风险的融资租赁业务的是()。A)联合租赁B)直接租赁C)转租赁D)回租[单选题]45.根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率()。A)升水B)贬值C)升值D)贴水[单选题]46.在我国利率市场化改革进程中，是最早放开的利率是()。A)同业拆借利率B)存贷款利率C)国债利率D)金融债利率[单选题]47.有价证券的价格是以一定的市场利率和预期收益为基础计算得出的()。A)期值B)现值C)有效利率D)复合利率[单选题]48.金融工程中的()为金融创新思想具体化、可操作的金融产品提供了技术方法。A)套利定价法B)状态价格定价技术C)积木分析法D)风险中性定价法[单选题]49.创新是充分运用（），去分析问题、解决问题，推动事物向前发展的过程，是一个变化和创造提高的过程。A)辩证法B)诡辩论C)经济论D)金融理论[单选题]50.传统金融监管的重点是()。A)商业银行B)证券公司C)保险公司D)资本市场[单选题]51.商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是()。A)金融产品B)营销渠道C)客户D)银行盈利[单选题]52.对金融监管理解正确的是（）。A)政府制定执行相应规则规范金融活动参与者的行为B)在市场经济条件下，政府对经济实行宏观和微观的调控和监督C)金融监管的主体是中央银行或其他金融监管当局D)金融监管的对象是金融市场的参与者[单选题]53.互联网金融的特点不包括()。A)互联网金融是传统金融的数字化、网络化和信息化B)互联网金融是一种更普惠的大众化金融模式C)互联网金融能够提高金融服务效率，降低金融服务成本D)互联网金融是对传统金融的替代[单选题]54.与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事()。A)居民与非居民之间的借贷B)非居民与非居民之间的借贷C)居民与非居民之间的外汇交易D)非居民与非居民之间的外汇交易[单选题]55.我国国有重点金融机构监事会的核心工作是()。A)财务监督B)人事监督C)合规监督D)经营监督[单选题]56.在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于()。A)国际储备总量的适度B)国际储备资产结构的优化C)外汇储备资产结构的优化D)外汇储备货币结构的优化[单选题]57.2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。根据《商业银行资本管理办法(试行)》，该商业银行最迟应于()年底前全面达到资本充足率监管要求。A)2014B)2016C)2017D)2018[单选题]58.在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A)8％B)20％C)30％D)50％[单选题]59.风险系数β提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，若比值大于1，则称该证券为()。A)激进型B)保守型C)防卫型D)平均风险型[单选题]60.除设备的使用权外，出租人还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的租赁属于()。A)短期租赁B)长期租赁C)融资租赁D)经营租赁[单选题]61.世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，本质上属于（）。A)金融监管机构B)契约性金融机构C)存款性金融机构D)开发性金融机构[单选题]62.金融工具不具有的性质是()。A)风险性B)短期性C)流动性D)收益性[单选题]63.（）是将金融创新与金融史上的重大历史变革等同起来，认为整个金融业的发展史就是一部不断创新的历史，金融业的每项重大发展都离不开金融创新。A)微观层面的金融创新B)宏观层面的金融创新C)微观层面的金融改革D)宏观层面的金融改革[单选题]64.狭义金融工程的定义指出金融工程学科产生的本质原因是()。A)风险管理的需求B)解决金融问题方式的需求C)解决金融问题手段的需求D)金融市场的需求[单选题]65.不属于金融监管的手段的是（）。A)委托稽核B)内部稽核C)现场检查D)非现场检查[单选题]66.已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。该国现金货币M1总量约为()亿元。A)3028.8B)2900C)2800D)2500[单选题]67.某公司打算运用9个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1.8，当时的期货价格为500，则该公司应卖出的期货合约的数量为()份。A)26B)30C)36D)40[单选题]68.?巴塞尔新资本协议?的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和()。A)汇率风险B)利率风险C)法律风险D)操作风险[单选题]69.金融科技是（）的金融创新。A)技术驱动B)资本驱动C)以经济管理为核心D)以人才为核心[单选题]70.要防控金融科技创新引发的金融风险需要()。A)依法依规将金融科技活动纳入监管，加强市场准入管理，建立完善金融科技行业技术标准和监管框架B)充分运用大数据、区块链等手段，建立完善覆盖各类金融科技业态的风险监测预警系统，以监管科技完善事前事中监管C)探索?沙漏监管?模式D)探索?水滴监管?模式[单选题]71.()的发布标志着拓展并内含内部控制体系的全面风险管理模式的问世。A)《有效银行监管的核心原则》B)《企业风险管理--整合框架》C)《萨班斯-奥克斯利法案》D)《中央企业全面风险管理指引》[单选题]72.国家规定金币为主币，但是国内不铸造和使用金币，这种货币制度是()。A)金币本位制B)金块本位制C)金汇兑本位制D)信用纸币本位制[单选题]73.两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式称为()。A)金融期货B)金融远期C)金融期权D)金融互换[单选题]74.根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过()以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。A)3%B)5%C)8%D)10%[单选题]75.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。A)发行市场B)资本市场C)同业拆借市场D)流通市场[单选题]76.（）成立金融科技（FinTech）委员会。A)中国人民银行B)中国证监会C)中国银保监会D)金融业自律组织[单选题]77.就业责任保险属于操作风险保险中的()。A)特定风险保险B)单一风险保险C)雇员风险保险D)一篮子风险保险[单选题]78.在金融工程的基本分析方法中，()与()是内在一致的。A)风险中性定价法；积木分析法B)套利定价法；状态价格定价技术C)风险中性定价法；套利定价法D)套利定价法；积木分析法[单选题]79.如果一国不能按照世界市场需求的变化来调整自己输出商品的结构，该国的国际收支出现不平衡的可能性()。A)较大B)较小C)没有影响D)无法判断[单选题]80.在分析货币供给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A)基础货币B)强力货币C)原始存款D)存款准备金[单选题]81.规定了欧洲货币联盟四个趋同标准的条约是()。A)《马德里条约》B)《阿姆斯特丹条约》C)《稳定与增长公约》D)《马斯特里赫特条约》[单选题]82.（）就是指企业未来收益的不确定性或波动性，而收益的不确定性实际上包括了盈利的不确定性以及损失的不确定性。A)金融监管B)金融风险C)金融防范D)金融调控[单选题]83.剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为()。A)现金交易说B)现金余额说C)国际借贷说D)流动性偏好说[单选题]84.投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为()万元。A)110B)120C)125D)135[单选题]85.()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A)利率风险B)信用风险C)提前赎回风险D)通货膨胀风险[单选题]86.（）要在完善金融治理中发挥积极作用，通过不断完善自身治理体系、提升治理能力，为健全现代金融体系、提升金融治理水平贡献力量。A)证券机构B)金融机构C)国有大型银行D)私有制银行[单选题]87.融资租赁合同的订立一般由()发起。A)承租人B)出租人C)出卖人D)承租人联合出租人[单选题]88.某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是()元。A)40.2B)40.4C)80.3D)81.6[单选题]89.下列被称为高能货币的是()。A)存款准备金B)基础货币C)现金D)活期存款[单选题]90.商业银行信用风险管理5c法所涉及的因素有（）。A)经营能力B)现金流C)事业的连续性D)担保品[单选题]91.在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。A)松的财政政策B)松的货币政策C)本币贬值D)刺激进口[单选题]92.下列关于风险的说法，不正确的是()。A)风险是损失的来源，同时也是盈利的基础B)风险是收益的概率分布C)风险是一个事前概念，损失是一个事后概念D)风险通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，可以等同于损失本身[单选题]93.在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是()。A)非调节型货币政策B)扩张型货币政策C)调节型货币政策D)紧缩型货币政策[单选题]94.以下不属于市场准入监管的是()。A)审批资本充足率B)审批注册机构C)审批注册资本D)审批高级管理人员任职资格[单选题]95.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%，网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据本次股票发行价格和市盈率可知利，DY股份有限公司发行股票时，其每股盈利为()元。A)0.25B)0.50C)0.55D)0.75[单选题]96.商业银行记账式国债、政策性金融债的增多，使()的发展有了基础。A)下调利率B)公开市场操作C)加大再贴现力度D)改革存款准备金制度[单选题]97.投资银行证券经纪业务的资金账户中，允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的账户是()。A)股票账户B)现金账户C)保证金账户D)债券回购账户[单选题]98.假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。请问：按照货币乘数理论，联储该行为会导致货币存量的变化为()。A)货币供给量增加200万美元B)货币供给量减少200万美元C)货币供给量增加2000万美元D)货币供给量减少2000万美元[单选题]99.选择货币政策的类型要适应()。A)经济发展状况B)国家的经济制度C)国家总的经济政策D)国家的社会制度[单选题]100.按出票人不同，汇票可分为()。A)银行汇票B)商业汇票C)银行汇票和商业汇票D)企业汇票和商业汇票[单选题]101.某商业银行向客户发放一笔消费贷款，贷款金额为600万元，利率为6％，期限2年，贷款为贴现发放。根据上述材料回答下列问题：该客户实际得到的贷款金额为()万元。A)528B)547C)564D)586[单选题]102.为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()。A)出售有价证券B)购入有价证券C)加大货币投放量D)降低利率[单选题]103.与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A)贵金属B)不动产C)股票D)货币资金[单选题]104.下列对于金融工程的含义说法有误的是()。A)金融工程的含义可以从狭义和广义两个方面来把握B)狭义的金融工程定义给出了金融工程学科产生的本质原因在于风险管理的需求C)广义的金融工程定义明确指出金融问题仅仅局限于风险管理的问题D)狭义的金融工程就是金融风险管理的技术和方法[单选题]105.在国际资本流动中，投资目的在于获利，而不具有企业控制权的投资是（）。A)直接投资B)贷款投资C)国际借贷D)证券投资[单选题]106.?太多的货币追求太少的商品?，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于()通货膨胀。A)需求拉上型B)成本推进型C)结构型D)隐蔽型[单选题]107.（）是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A)普惠金融B)绿色金融C)金融支持精准扶贫D)社会信用体系建设[单选题]108.我国现有的股份制商业银行的股本金一般不包括()。A)国家投资B)企业法人投资C)社会公众投资D)外国政府投资[单选题]109.建立一个永久性国际货币基金组织属于()的内容。A)国际金本位制B)国际金汇兑体系C)布雷顿森林体系D)牙买加体系[单选题]110.流动性资产是指()个月内变现的资产。A)1B)2C)6D)12[单选题]111.市场风险源于市场中的金融市场，是()的风险。A)金融市场主体发生意外变动B)金融市场客体发生意外变动C)金融市场价格发生意外变动D)金融市场汇率发生意外变动[单选题]112.某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为()。A)期货交易B)回购交易C)现货交易D)信用交易[单选题]113.不属于封闭式基金与开放式基金区别的是（）A)期限不同B)交易场所不同C)价格不同D)激励约束机制与投资策略不同[单选题]114.可以申请从事基金销售的机构不包括()。A)商业银行B)大型财务公司C)证券公司D)证券投资咨询机构[单选题]115.控制货币供应量，关键在于中央银行能否准确测定和调控()。A)货币储备B)货币乘数C)货币流通量D)财政部贷款[单选题]116.据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元；2011年底未清偿外债余额5489亿美元。我国外债的负债率为()。A)7.3%B)18.2%C)26.3%D)37.4%[单选题]117.根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M2余额为107.7万亿元，狭义货币供应量M1余额为31.5万亿元，流通中货币M0余额为5.6万亿元，则单位活期存款为()万亿元。A)25.9B)70.6C)75.6D)102.1[单选题]118.行使抵押权或质押权，追索保证人，属于()。A)信用风险的事前管理B)操作风险的流程管理C)信用风险的事中管理D)操作风险的制度管理[单选题]119.古典利率理论认为，利率取决于()。A)储蓄和投资的相互作用B)公众的流动性偏好C)储蓄和可贷资金的需求D)中央银行的货币政策[单选题]120.根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是()。A)国际收支B)相对利率C)相对通货膨胀率D)心理预期[单选题]121.在现代信用制度下，MS=m×MB，那么MB表示()。A)原始存款B)基础货币C)货币乘数D)派生存款[单选题]122.从1979年至今，我国信托业在30多年的发展过程中先后经历了()次重大的清理整顿。A)2B)3C)4D)5[单选题]123.监管部门面对金融机构报送的海量数据需要借助科技提高处理效率和监管效能；此外，金融科技带来了新的风险场景和风险特征，也需要监管机构（）去积极应对。A)以科技对科技B)以创新对科技C)以科技对服务D)以服务对创新[单选题]124.实行（）可以保护和扶持国有企业，通过压低存款利率，从而保持较低利率贷款来补贴国有企业。A)汇率管制B)货币管制C)贷款管制D)利率管制[单选题]125.欧洲货币市场是指专门从事()的市场。A)美元存放与借贷B)欧元存放与借贷C)境内货币存放与借贷D)境外货币存放与借贷[单选题]126.下列关于信托公司治理的表述，正确的是()。A)信托公司治理应当体现委托人利益最大化的基本原则B)信托公司无需建立合规管理机制，促使信托公司的经营活动与法律、规则和准则相一致C)除上市信托公司外，持股未满两年的股东不得转让所持股份D)信托公司股东单独或与关联方合并持有公司50％以上股权的，股东大会选举董事、监事应当实行累积投票制[单选题]127.金融市场的规模和发展程度决定于()。A)市场成熟度B)市场交易主体的数量C)国家政策D)交易频繁程度[单选题]128.我国银行机构的资本充足率不得低于()。A)4％B)6％C)8％D)10％[单选题]129.货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，()之间就存在矛盾。A)稳定物价与充分就业B)稳定物价与经济增长C)稳定物价与国际收支平衡D)经济增长与国际收支平衡[单选题]130.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏－597亿美元。根据上述资料，回答下列问题。我国国际收支的资本与金融项目为()亿美元。A)顺差2259B)顺差2213C)逆差221D)逆差597[单选题]131.货币市场工具与资本市场工具的主要区别在于()。A)成本不同B)期限不同C)交易方式不同D)交易地点不同[单选题]132.宏观调控部门，尤其是金融调控当局在进行经济、金融调控运作过程中因调控目标、调控时机、调控力度以及调控手段等选择偏差造成的金融风险，指的是（）。A)调控偏差型金融风险B)制度缺陷型金融风险C)调控缺陷型金融风险D)制度偏差型金融风险[单选题]133.2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A)低估B)合理C)高估D)不能确定[单选题]134.若双方合作，可采用的套利方式是()。A)利率互换套利B)商品互换套利C)货币互换套利D)信用互换套利[单选题]135.根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A)投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B)投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C)投资和货币需求的利率弹性都大D)投资和货币需求的利率弹性都小[单选题]136.金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17目，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消当前美国的金融监管体制属于()。A)集中统一B)分业监管C)不完全集中统一D)完全不集中统一[单选题]137.()属于金融工程最主要的应用领域。A)金融风险管理B)资产定价C)金融产品创新D)套利[单选题]138.利率与有价证券价格呈()。A)正相关关系B)负相关关系C)弱相关关系D)零相关关系[单选题]139.关于货币政策的基本特征，下列表述不正确的是()。A)货币政策主要是直接调控政策B)货币政策主要是间接调控政策C)货币政策是宏观经济政策D)货币政策是调节社会总需求的政策[单选题]140.金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，因而蒙受经济损失的可能性是()。A)主权风险B)政治风险C)声誉风险D)法律风险[单选题]141.金融科技是指通过利用各类科技手段创新传统金融行业所提供的产品和服务，提升效率并有效降低()。A)运营成本B)销售成本C)人员成本D)管理成本[单选题]142.不可能通过资产组合来消除的风险是()。A)定价风险B)非系统性风险C)系统性风险D)特有风险[单选题]143.下列不属于信托文件必须载明的事项是()。A)信托目的B)受益人或者受益人范围C)信托期限D)委托人、受托人的姓名或者名称、住所[单选题]144.现代金融企业制度的目标中，（）是基础，是金融资产状况和制度效力的直接表现。A)股东财富或净资产最大化目标B)资产流动合理性目标C)资源配置最优化目标D)资产风险最小化目标[单选题]145.银行的流动性不足通常源于()。A)资产大于负债B)资产小于负债C)债务人的违约D)资产负债期限结构匹配不合理[单选题]146.（）是指货币资金融通的安全和整个金融体系的稳定。A)金融监管B)金融风险C)金融安全D)金融调控[单选题]147.存款性金融中介是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。下列金融机构中，属于存款性金融机构的是()。A)养老基金B)投资银行C)保险公司D)信用合作社[单选题]148.投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为()。A)一级市场B)二级市场C)第三市场D)第四市场[单选题]149.下列关于货币需求的理解，错误的是()。A)货币需求是指经济主体对执行流通手段和支付手段的货币的需求B)货币需求发端于商品交换C)在产品经济条件下，货币需求强度较低D)在市场经济条件下，货币需求强度较高[单选题]150.下列关于国家风险的表述，正确的是()。A)政治风险在于他国因政权更迭等而拒绝或无力对外支付B)社会风险在于政局动荡、战争等政治因素恶化C)在国际金融活动中，个人不会承受到国家风险D)国家风险通常是由债权人所在国家的事件引起的，超出了债务人的控制范围[单选题]151.短期利率期货通常以()为标的资产。A)协议存款B)政府债券C)外汇D)LIBOR利率[单选题]152.某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币M0余额为5.8万亿元，金融机构超额准备金为2.2万亿元，则法定准备金为()万亿元。A)3.6B)19.5C)21.7D)25.3[单选题]153.在凯恩斯的货币需求函数中，把可用于储存财富的资产分为()。A)货币和债券B)现金和股票C)现金和存款D)股票和债券[单选题]154.道义劝告和窗口指导属于()货币政策工具。A)一般性B)间接信用控制C)选择性D)直接信用控制[单选题]155.弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应()。A)?相机行事?B)重在调整利率C)实行?单一规则?D)?走走停停?[单选题]156.我国银行风险的最主要表现是()。A)法律风险B)流动性风险C)利率风险D)信用风险[单选题]157.欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，属于()。A)一元式中央银行制度B)二元式中央银行制度C)跨国的中央银行制度D)准中央银行制度[单选题]158.关于广义货币流通，说法错误的是（）。A)广义货币流通包括现金流通和存款货币流通B)银行信贷投放和回笼是存款货币和现金货币流通的总渠道C)银行发放贷款，流通中货币量增加D)借款人向银行贷款，如果转入其存款账户，则导致流通中现金增加第2部分：多项选择题，共101题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]159.银行资本是可以自主取得以抵补任何未来损失的资本部分，银行资本主要包括()。A)一般资本B)核心资本C)加权资本D)附属资本[多选题]160.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%，网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有()。A)发行人需要向战略投资者配售股票B)网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分C)在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家D)发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排[多选题]161.该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是()。A)不良贷款率B)不良资产率C)全部关联度D)单一客户贷款集中度[多选题]162.以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元的次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行?高山案?爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过?背书转让?形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)中国银行在上市前引进苏格兰皇家银行(RBS)等战略投资者是为了()。A)补充资本金B)避免同业竞争C)引进先进管理经验D)改变银行的产权结构[多选题]163.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2013年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：资产安全性监管的重点应该包括()。A)经营状况B)银行网点的分布C)资产集中程度D)关系人贷款[多选题]164.2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。下列属于中央银行投放基础货币的渠道的是()。A)对金融机构的再贷款B)收购外汇等储备资产C)购买政府债券D)对工商企业贷款[多选题]165.2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22元。请根据以上资料回答下列问题：在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则()。A)债券的购买价高于面值B)债券的购买价低于面值C)按面值出售时投资者对该债券的需求减少D)按面值出售时投资者对该债券的需求增加[多选题]166.2010年9月末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元；全年现金净投放3844亿元。根据上述资料，回答下列问题。下列做法中，属于中央银行投放基础货币的渠道有()。A)对金融机构的再贷款B)收购外汇等储备资产C)购买政府债券D)对工商企业贷款[多选题]167.2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有()。A)发行普通股股票B)发行减记型二级资本工具C)扩大贷款投放规模D)发行优先股股票[多选题]168.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：处置倒闭银行的措施主要有()。A)中央银行救助B)银行同业救助C)依法清算D)收购或兼并[多选题]169.2008年的物价形势导致的负面影响有()。A)企业利润下降B)实际消费水平下降C)流通领域过度投机D)债权人受损失[多选题]170.目前我国金融资产管理公司有()。A)信达资产管理公司B)长城资产管理公司C)华夏资产管理公司D)华融资产管理公司E)东方资产管理公司[多选题]171.弗里德曼货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数的区别有()。A)前者强调恒常收入，后者强调利率B)货币政策传导变量上的差别C)对财富结构的界定不同D)货币政策操作建议的不同E)假设条件上的不同[多选题]172.更新金融经营理念，从()层面。A)国家B)政府C)中央D)地方E)银行金融机构层面[多选题]173.下列属于原生金融工具的有()。A)国库券B)基金C)商业票据D)期权E)CDs[多选题]174.银行资本是指可以自主取得以抵补任何未来损失的资本部分，主要包括()。A)特殊资本B)一般资本C)附属资本D)加权资本E)核心资本[多选题]175.下面属于非银行金融机构的是()。A)村镇银行B)金融资产管理公司C)财务公司D)金融租赁公司E)信托公司[多选题]176.夯实金融科技基础支撑，持续完善金融科技产业生态，优化产业治理体系，从消费者保护以及（）等方面支撑金融科技健康有序发展。A)技术攻关B)法规建设C)信用服务D)标准规范E)盈利规划[多选题]177.金融风险是因为各种金融风险因素的产生或相互作用而形成的。影响金融风险形成的主要因素有()。A)宏观经济政策B)经济周期波动C)政治因素D)市场竞争的加剧E)人为因素[多选题]178.强化金融治理基础保障体系，需要（）提供支持。A)金融法律法规制度B)相关扶植政策C)金融专业人才D)金融科技E)财政拨款[多选题]179.银行研发设计创新理财产品的流程包括()。A)根据银行自身特点，设计产品方案B)论证投资策略C)论证产品结构D)论证风险控制措施E)履行内部审批程序[多选题]180.风险识别的方法包括（）。A)可以通过感性认识和历史经验来判断B)通过对各种客观的资料的记录来分析、归纳和整理，从而找出各种明显和潜在的风险及其规律C)通过对各种风险事故的记录来分析、归纳和整理，从而找出各种明显和潜在的风险及其规律D)可以通过理性认识来判断E)可以通过自身经验来判断[多选题]181.下面关于利率互换说法正确的是()。A)利率互换是指买卖双方同意在未来一定期限内根据同种货币的同样的名义本金交换现金流B)一般来说，利率互换合约交换的是利息差C)利率互换合约交换不涉及本金的互换D)在大多数利率互换中，双方的现金流都是基于浮动利率进行计算的E)利率互换交易中，买卖双方在未来根据不同货币的名义本金交换现金流[多选题]182.为了进一步推进我国利率市场化改革，需要培育的条件有()。A)营造一个公平的市场竞争环境B)推动整个金融产品与服务价格体系的市场化C)营造一个自由的市场竞争环境D)进一步完善货币政策传导机制E)进一步完善财政政策传导机制[多选题]183.政策性金融机构的职能主要包括()。A)流动性职能B)倡导性职能C)选择性职能D)效益性职能E)补充性职能[多选题]184.同业存单业务的特点有()。A)风险低B)高流动性C)参与便利D)期限短E)不可质押[多选题]185.金融期货包括()。A)短期利率期货B)中长期利率期货C)个股期货D)股指期货E)黄金期货[多选题]186.在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新包括()。A)组建特别目的机构B)设置特别包装程序C)分散规避风险D)信用构造及提升E)现金流量再包装[多选题]187.经常账户的内容包括()。A)投资B)货物C)服务D)收入E)经常转移[多选题]188.欧洲货币体系EMS的主要内容有()。A)创设欧洲货币单位B)实行以主要货币汇率浮动为主的多种汇率安排C)建立欧洲货币基金D)共同体成员之间确定中心汇率E)各成员国货币与欧洲货币单位之间确定中心货币[多选题]189.下列关于我国商业银行理财业务发展的趋势，说法正确的是()。A)从负债端看，存款利率市场化将对传统保本理财产品产生冲击B)从资产端看，资产证券化的推出加速将明显改变理财资金的运用形态C)从资产端看，理财直接融资工具的推出加速将明显改变理财资金的运用形态D)从客户端看，理财客户群将加速向个人投资者尤其是高净值个人客户迁移E)从渠道端看，未来电子渠道理财业务的发展，将更加注重客户体验提升[多选题]190.国际证监会公布的证券监管目标是()。A)保护国家的利益B)保护投资者的利益C)增强市场透明度D)增加证券监管力度E)降低系统风险[多选题]191.哪几家银行已跻身全球系统重要性银行（）。A)中国银行B)中国工商银行C)中国建设银行D)中国交通银行E)中国农业银行[多选题]192.信托业务风险控制策略包括()。A)信用风险管理策略B)市场风险管理策略C)操作风险管理策略D)合规与法律风险管理策略E)系统风险管理策略[多选题]193.下列业务中，属于中央银行作为?政府的银行?所具有的基本职责的有()。A)代理国库B)向商业银行贷款C)代理政府金融事务D)买卖外汇E)集中保管存款准备金[多选题]194.证券经纪业务的基本要素主要有()。A)委托人B)证券交易的标的物C)证券交易所D)证券经纪商E)证券交易形式[多选题]195.商业银行内控机制的基本特征有()。A)相互制约的部门和岗位设置B)纵向的授权与审批制度C)监事会有效的工作制度D)完善的信息系统E)行业规章的完善[多选题]196.中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着()等重要职能。A)发行的银行B)政府的银行C)国有的银行D)银行的银行E)管理金融的银行[多选题]197.基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有()。A)外汇储备B)法定存款准备金C)超额准备金D)再贴现贷款E)流通中现金[多选题]198.汇率变动对一国国内经济的影响有()。A)国内物价水平B)经济增长C)就业D)产业结构E)外贸依存度[多选题]199.下列属于选择性货币政策工具的有()。A)证券市场信用控制B)消费者信用控制C)不动产信用控制D)优惠利率E)利率限制[多选题]200.影响汇率变动的长期原因主要有()。A)一国的国际收支状况B)经济发展状况C)通货膨胀差异D)利率差异E)市场的心理预期[多选题]201.再贴现的优点主要有()。A)再贴现的主动权在中央银行B)有利于中央银行发挥贷款者的作用C)比存款准备金率的调整更机动、灵活，可调节总量还可以调节结构D)以票据融资，风险较小E)有利于中央银行发挥最后贷款者的作用[多选题]202.2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括()。A)主板市场B)全国中小企业股份转让系统C)期货市场D)中小企业板市场E)创业板市场[多选题]203.下列市场中，属于货币市场的有()。A)国库券市场B)交易所债券市场C)回购协议市场D)商业票据市场E)银行承兑汇票市场[多选题]204.实行准中央银行制度的典型国家和地区有()。A)中国香港特别行政区B)韩国C)利比里亚D)新加坡E)莱索托[多选题]205.在外债总量管理中，外债的吸收能力取决于债务国的()。A)负债能力B)管理能力C)营运能力D)偿债能力E)扩张能力[多选题]206.按照外汇交易的支付通知方式可以将汇率分为()。A)即期汇率B)远期汇率C)电汇汇率D)信汇汇率E)票汇汇率[多选题]207.《内部控制--整合框架》中提出的内部控制的要素包括()。A)控制环境B)风险评估C)风险识别D)控制活动E)监督[多选题]208.按《巴塞尔新资本协议》的划分，商业银行的风险主要有()。A)操作风险B)投资风险C)市场风险D)信用风险E)国家风险[多选题]209.所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有()。A)交换发盘B)股权切离C)股票回购D)杠杆收购E)溢价购回[多选题]210.下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有()。A)证券价格完全反映过去的信息B)不能预测市场价格变化C)投资者不可能获得超额收益D)当前的价格变动不包含未来价格变动的信息E)证券价格的任何变动都是对新信息的反应[多选题]211.我国信托公司主要从事的信托业务包括()。A)基础设施信托业务B)房地产信托业务C)证券投资信托业务D)银信理财合作业务E)信贷资产证券化业务[多选题]212.持续的、大规模的国际收支顺差对一国经济的影响表现为()。A)不利于对外经济交往B)使该国的偿债能力降低C)不利于本国商品的出口D)带来通货膨胀压力E)容易引起国家间的摩擦[多选题]213.房地产信托业务主要有()和()两种运作方式。A)投资类信托B)融资类信托C)不动产信托D)房地产资金信托E)票据资产信托[多选题]214.我国在金融治理体系和治理能力方面存在的缺陷（）A)长期存在的融资贵的问题B)长期存在的融资难的问题C)金融业的市场结构、经营理念、服务水平等还不能很好地适应经济高质量发展的客观要求D)法律体系建立不完善E)监管水平的局限性[多选题]215.我国金融市场存在的问题有()。A)间接融资比重过低B)金融市场规模小C)直接融资比重过低D)尚未推出金融衍生品市场E)货币市场发展滞后[多选题]216.现代金融企业制度的目标主要包括（）A)企业外部资源配置最优化B)净资产最大化C)金融资产流动合理化D)金融资产运用最大化E)金融资产风险最小化[多选题]217.下列关于投资基金的说法，正确的有()。A)是一种集合投资方式B)体现了一种股权关系C)是一种直接投资工具D)是一种间接投资工具E)投资对象包含金融衍生品[多选题]218.证券投资基金的种类包括()。A)开放式基金B)封闭式基金C)对冲基金D)非交易所交易基金E)交易所交易基金[多选题]219.对中国银行建立专门的企业金融服务平台，描述正确的是()。A)以量化的市场调研、简化的业务流程、多元化的产品服务和规范化的风险管理为核心B)以客户需求为导向，以市场需求为中心C)遵循普惠小微企业的原则D)收益覆盖风险加成本E)尽职者免责、失职者问责[多选题]220.下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有()。A)期限中介B)监管中介C)风险中介D)信息中介E)流动性中介[多选题]221.商业银行贷款按其信贷资金的来源可划分为()。A)可疑贷款B)关注贷款C)自营贷款D)委托贷款E)次级贷款[多选题]222.加强金融消费者权益保护工作说法正确的是()。A)坚持市场化和法治化原则B)坚持审慎监管与行为监管相结合C)坚持市场自律与审慎监管相结合D)加强相关法律体系建立完善E)建立健全金融消费者权益保护监管机制和保障机制[多选题]223.要医治国际收支失衡，货币说的政策主张是要采用()来调节。A)货币政策B)财政政策C)汇率政策D)外贸管制E)利率政策[多选题]224.注重对商品市场和货币市场的宏观经济分析的国际收支调节理论是()。A)弹性分析法B)国际借贷说C)吸收分析法D)汇兑心理说E)货币分析法[多选题]225.关于引起国际资本流动原因的说法，正确的有()。A)贸易壁垒B)过剩资本的形成C)汇率与利率的变化D)通货膨胀E)国际投机者的恶性投机[多选题]226.按信托利益归属的不同，可将信托划分为()。A)自益信托B)他益信托C)私益信托D)公益信托E)集合信托[多选题]227.流动性风险管理的主要着眼点是()。A)保持资产的流动性B)保持负债的流动性C)保持较高的信贷增速D)实现资产与负债在期限或流动性上的匹配E)进行资产和负债流动性的综合管理[多选题]228.恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈，使货币部分甚至完全丧失了()。A)价值尺度功能B)价格标准功能C)交易媒介功能D)价值贮藏功能E)使用价值[多选题]229.根据资产定价理论中的有效市场假说，有效市场的类型包括()。A)弱式有效市场B)半弱式有效市场C)半强式有效市场D)强式有效市场E)超强式有效市场[多选题]230.从严的收入政策是用来反击通货膨胀的一项重要政策举措，其内容具体包括()。A)收入指数化B)工资－物价指导线C)以税收为基础的收入政策D)币制改革E)工资－物价管制及冻结[多选题]231.短期政府债券的特点有()。A)以国家信用为担保B)不存在违约风险C)极易在市场变现D)收益免缴所得税E)面额较大[多选题]232.功能监管的目的是（）。A)监管套利，提高市场效率B)促进公平竞争C)避免出现监管真空，并保证执行力度的一致性D)纠正金融机构的机会主义行为E)防止欺诈和不公正交易[多选题]233.证券上市交易的条件包括()。A)充足的资本额B)良好的公司业绩C)社会公众持有证券的总量及结构D)最低营业年限不得低于一定标准E)公司人数达到一定规模[多选题]234.商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素包括()。A)经营环境(Conditions)B)偿还能力(Capacity)C)现金流(Cash)D)资本(Capital)E)事业的连续性(Continuity)[多选题]235.我国境内的外资银行可以分为()。A)中外合作银行B)外资独资银行C)外国银行在我国境内的分行D)中外合资银行E)外国银行驻华代表机构[多选题]236.在投资银行的IPO业务中，根据股票供求双方在价格决定中的作用，新股发行的主要方式有()。A)簿记方式B)固定价格方式C)浮动价格方式D)竞价方式E)混合方式[多选题]237.处置倒闭银行的措施主要有()。A)收购B)兼并C)清算D)银行同业救助E)发行股票债券[多选题]238.下列关于基差风险说法正确的有()。A)标的资产价格与保值资产价格的相关性越好，基差风险就越小B)基差变动带来的风险称为基差风险C)金融期货在进行实物交割的情况下，尽量选择与套期保值交割日相一致的交割月份，从而使基差风险最小D)标的资产价格与保值资产价格的相关性越差，基差风险就越大E)为了降低基差风险，需要选择合适的期货合约[多选题]239.日本金融危机产生的原因包括（）。A)政府任由股票、房地产等资产价格飞涨B)金融监管当局对金融机构大量资金进入房地产领域对泡沫经济推波助澜C)金融监管当局没有建立有效监管和控制制度D)政府没有安排相应的约束制度，以至于经济泡沫不断膨胀E)金融监管当局建立了有效监管和控制制度[多选题]240.在投资银行证券经纪业务中，属于其业务流程的有()。A)开立证券账户和资金账户B)进行交易委托C)股票的询价D)委托成交E)股票登记、证券存管[多选题]241.下列关于金融租赁公司业务种类的说法，错误的是()。A)直接租赁中，金融租赁公司以收取租金为条件B)转租赁中，各个层次的融资租赁合同的租赁物和租赁期限可以不一致C)回租中，出卖人和承租人不能是同一人D)杠杆租赁中，其他金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权E)委托租赁中，融资租赁项目的风险和收益全部归委托人[多选题]242.()属于防范化解重大金融风险攻坚战取得进展。A)有效降低宏观杠杆率B)取缔影子银行业务C)精准处置重点领域风险D)积极防范金融市场异常波动和外部冲击风险E)补齐监管制度短板[多选题]243.下列属于现代融资租赁的特征的有()。A)租赁按承租人租赁使用物件的时间计算租金B)承租人不仅取得物品的使用权，更重要的是将租赁信用作为一种融资手段C)租赁公司以租赁信用中介机构的形式出现，是一种专业化运作形式D)租赁的功能更完善、经济关系更广泛E)企业普遍通过租赁设备来解决资金短缺、技术改造问题[多选题]244.关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有()。A)短期利率的预期值是相同的B)长期利率的波动小于短期利率的波动C)不同期限的利率波动幅度相同D)短期债券的利率一定高于长期利率E)长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值[多选题]245.一般性货币政策工具是市场经济国家普遍采用的传统政策工具，它包括()。A)银行备付金B)再贷款C)存款准备金率D)再贴现E)公开市场业务[多选题]246.我国利率市场化改革的总体思路包括()。A)先外币、后本币B)先贷款、后存款C)先本币，后外币D)先存款，后贷款E)先大额、长期，后小额、短期[多选题]247.《规划》提出要实现金融科技应用先进可控、金融科技支撑不断完善、金融科技产业繁荣发展以及（）。A)金融服务能力稳步增强B)金融风控水平明显提高C)金融监管效能持续提升D)金融产品不断优化E)推动金融业发展[多选题]248.下列属于法律风险与合规风险管理的主要机制和方法的有()。A)加强文化建设B)加强思想建设C)加强组织与制度建设D)把好签订合同关E)把好履行合同关[多选题]249.按照《商业银行法》的规定，商业银行投资业务禁止()。A)从事企业债券投资B)向企业投资C)向非银行机构投资D)从事股票投资E)从事国库券投资[多选题]250.在金融市场构成要素中，()是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。A)金融市场主体B)金融市场客体C)金融市场中介D)金融市场价格E)金融监管机构[多选题]251.商业银行内部控制的目标（）A)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B)保证商业银行发展战略和经营目标的实现C)保证商业银行可持续发展D)保证商业银行风险管理的有效性E)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时[多选题]252.基于三个层面协同推进金融市场化改革包括（）。A)深入推进利率、汇率两大资金价格的市场化改革B)逐步加强民营银行的准入机制C)逐步放宽民营银行的准入机制D)重视丰富城乡居民市场主体的金融选择权E)重视丰富实体企业市场主体的金融选择权[多选题]253.金融科技涉及的技术具有更新迭代快、跨界、混业等特点，是（）等前沿颠覆性科技与传统金融业务与场景的叠加融合。A)大数据B)人工智能C)区块链技术D)云技术E)跨行技术[多选题]254.资本市场的交易对象主要有()。A)股票B)公司债券C)政府中长期债券D)大额可转让定期存单E)银行长期贷款[多选题]255.商业银行财务管理包括()。A)存款管理B)资产管理C)财产管理D)成本管理E)收益管理[多选题]256.近年我国宏观金融调控及货币政策的特点有（）。A)我国逐步建立以间接手段为主的宏观金融调控模式B)我国货币政策目标是以防通胀为主的多目标制C)我国货币政策目标是防通胀的单目标制D)丰富货币政策工具箱，启动宏观审慎政策框架E)存款准备金调整和公开市场操作成为日常的流动性对冲管理的重要工具[多选题]257.下列属于国际资本流动的原因的是（）。A)过剩资本B)利润的驱动C)政治、经济及战争风险的存在D)国际投机者的恶性投机E)金融市场全球化的驱动[多选题]258.金融监管的内涵体现在（）。A)维护经济活动的良性运转。B)维持货币制度稳定C)维持经济秩序的稳定D)协助中央银行贯彻执行货币政策E)防止金融风险的传播[多选题]259.金融创新主要包括（）。A)金融制度创新B)金融市场创新C)金融机构创新D)金融科技创新E)金融服务创新第3部分：判断题，共1题，请判断题目是否正确。[判断题]260.防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的保障。A)正确B)错误1.答案:B解析:内部管理机制是我国商业银行实行内控的基础，必须建立和完善，主要包括：①建立以资产负债管理为前提的自我调控机制；②建立内部授信授权制度，实行统一授信，分级审批；③建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度等。2.答案:B解析:3.答案:D解析:公开市场业务的优点包括：①主动权在中央银行；②富有弹性；③中央银行买卖证券可同时交叉进行，故很容易逆向修正货币政策，可连续进行，能补充存款准备金、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足；④根据证券市场供求波动，主动买卖证券，可起稳定证券市场的作用。4.答案:A解析:总需求的整体增长快于总供给，会使满足不了的部分需求转向国外，引起进口增长，则外币的需求会大于供给，导致外币升值，本币贬值。5.答案:D解析:本题考查金融风险类型。选项A：经济风险是比交易风险和折算风险更为复杂的一种汇率风险。选项B：经济损失只是账面上的经济损失。选项C：交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。选项D:投资风险特指在股票投资和衍生品投资中遭遇的风险。6.答案:A解析:凯恩斯主义认为消费动机与预防动机构成对消费品的需求，人们对消费品的需求取决于?边际消费倾向?；认为投机动机构成对投资品的需求，主要由利率水平决定。7.答案:C解析:市场风险是指有关主体在金融市场上从事金融产品、金融衍生品交易时，因金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。对银行来讲，不论是股权资本，还是债权资本，以及其他业务经营活动中都广泛存在着市场风险。8.答案:C解析:在商品经济社会中，银行信用是最主要的信用方式。9.答案:B解析:物价稳定是指在经济运行中物价总水平在短期内不发生显著的波动，进而维持国内币值的稳定。物价稳定的实质是币值的稳定，即货币购买力的稳定。10.答案:A解析:理想的货币政策中介目标应具有可测性、可控性、相关性。其中，可控性是指作为中间目标的金融变量能够被中央银行所控制。也就是说，中央银行能够运用货币政策工具，作用于这些金融变量，并能有效控制其变动。11.答案:C解析:C项，汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。题中，人民币贬值，导致进口商成本增加，符合汇率风险的定义。12.答案:B解析:并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中时，称为横向并购。13.答案:C解析:货币供应量并不能由中央银行绝对加以控制。从影响货币乘数的诸因素分析，中央银行和商业银行决定准备金率。其中，中央银行决定准备金率和影响超额准备率e，商业银行决定超额准备率e，储户决定现金漏损比率c。14.答案:A解析:当一国出现国际收支逆差时，在外汇市场上表现为；外汇需求大于外汇供给，因此，该国政府应采取紧缩性的财政政策。15.答案:A解析:银行资本主要包括核心资本和附属资本。核心资本主要包括永久性的股东权益和公开储备；附属资本是指银行的长期次级债务等债务性资本，其规模不得超过核心资本的100％。16.答案:A解析:相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权的价格或看跌期权的价格之间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在套利机会，这种套利称之为水平价差套利，包括蝶式价差套利、盒式价差套利、鹰式价差套利等。17.答案:B解析:根据《中国人民银行法》和2008年7月国务院关于中国人民银行的?三定?规定，中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易。18.答案:A解析:需求拉上论认为，当经济中需求的扩张超出总供给的增长时，过度需求就会拉动价格总水平持续上涨，从而引起通货膨胀。但滞涨的表现却是，在经济远未达到充分就业时，物价就持续上涨，失业也不断地增加，这就表明总供给小于总需求不是产生通货膨胀的原因。19.答案:B解析:净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。以净资本为核心的风险监控和预警制度及对证券公司的重新分类监管使我国投资银行业的监管走上了较稳定的常规监管的道路。20.答案:C解析:银行监管的非现场监督包括审查和分析各种报告和统计报表。21.答案:A解析:金融租赁公司的主营业务是融资租赁业务。金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为公司自担风险的融资租赁业务、公司同其他机构分担风险的融资租赁业务以及公司不担风险的融资租赁业务三大类。22.答案:A解析:银行监管的一个关键因素，是监管当局要有能力在并表的基础上对银行进行监管。并表监管又称合并监管，是指在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，包括境内外业务、表内外业务和本外币业务。23.答案:C解析:同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。同业拆借市场具有的特点为：①期限短，最长不得超过一年；②参与者广泛，主要参与者包括商业银行、非银行金融机构和中介机构；③在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金；④信用拆借，同业拆借市场准入条件严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。24.答案:C解析:本题考查市场风险的管理。市场风险控制的基本方法包括:限额管理、市场风险对冲及经济资本配置。常用的市场风险限额包括交易限额，即对总交易头寸或净交易头寸设定的限额；风险限额，即对按照一定的计量方法所计量的市场风险设定的限额；止损限额，即允许的最大损失额；敏感度限额，即保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具和资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。A选项，单一客户风险限额，与B选项，集团客户风险限额，在金融租赁公司和银行业监管中有提及，属于干扰选项。D选项概念表述正确，但与题意不符。25.答案:D解析:IS－LM曲线没有涉及对外贸易和外资，基本上是对封闭式经济体系的阐述。在开放经济条件下，如果加入国际收支(BP)的内容，就发展成了IS－LM－BP模型。26.答案:B解析:商业银行的一切活动可以用经营与管理两种性质不同的工作内容加以概括。商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的组织和营销；商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。27.答案:B解析:凯恩斯的流动性偏好理论认为，均衡利率取决于货币需求线与货币供给线的交点。28.答案:C解析:中央银行主要采用经济手段对金融经济领域进行调节和控制。29