审计上岗练习测试卷

第页审计上岗练习测试卷1.《辽宁省农村信用社联合社信息科技制度管理办法》(辽农信联科技[2018]24号)规定,为使制度体系的结构更加清晰,对制度文档进行()管理.A、分类B、分层C、分级D、分项【正确答案】：C2.申请办理“助企核保贷”业务提供的基本资料不包括().A、借款申请书B、借款人和担保人营业执照复印件C、借款人和担保人的法定代表人有效资格证明原件和身份证证件及签名样本D、借款人和担保人前三个年度的财务报表(经会计师事务所审核)及近期财务报表【正确答案】：D3.电子商业汇票系统是经()批准建立,依托网络和计算机技术,接收、存储、发送电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务的业务处理平台.A、各商业银行B、银保监会C、人民银行D、中国银行【正确答案】：C4.下面关于需打印的重要空白凭证的说法不正确的是()A、不得擅自手工填写B、可脱机另行打印C、多联式重要空白凭证必须套打D、不得脱机另行打印【正确答案】：B5.业务管理部门对辖属网点保管的重要空白凭证及有价单证的领取、库存、保管、作废等情况()至少检查一次.A、每周B、每月C、每季D、每年【正确答案】：C6.某农商行9月底总资产为100亿元,则其债券投资余额不应该超过().A、20亿元B、30亿元C、33亿元D、25亿元【正确答案】：A7.各行社应妥善保存“金信通”商户设立、变更、日常管理与检查等过程中形成的各项资料.从()起,相关资料应至少保存()年.A、协议终止之日,5B、签约之日,10C、协议终止之日,10D、签约之日,5【正确答案】：A8.《辽宁省农村信用社信贷业务人员违规责任认定与处理工作细则》责任认定对象为信贷业务各环节的(),包括直接责任人和间接责任人.A、违规人员和违纪人员B、操作人员和监督人员C、经办人员和管理人员D、调查人员和审查人员【正确答案】：C9.抵债资产保管期间发生的费用应借记()科目.A、其他业务支出B、业务及管理费C、抵债资产D、营业外支出【正确答案】：A10.商业银行应当在章程中规定,独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于()个工作日.A、10B、15C、18D、20【正确答案】：B11.法人行社对借款人和担保人诉诸法律后,借款人和担保人按照()相关规定进入重整或者和解程序后,破产重整协议或者破产和解协议经法院裁定通过,根据重整协议或和解协议,法人行社对剩余债权向担保人进行追偿后,仍未能收回的剩余债权,可认定为呆账.A、《公司法》B、《破产法》C、《担保法》D、《合同法》【正确答案】：B12.领导班子主要负责人()按规定向上级或本级党组织全委会报告党组织履行主体责任和本人履行第一责任人责任等情况.A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D13.已实现集中调缴现金的行社,营业机构领取凭证可视同调缴现金管理,每次领取后营业机构库存量不得超过()天的使用量.A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C14.当事人订立合同,可以采用().A、书面形式、口头形式或者其他形式B、委托形式C、书信形式D、照片形式【正确答案】：A15.省联社各部门协同对各法人机构票据交易业务进行管理、指导、监督、检查,下列哪项是审计部职责？A、制定本条线涉及票据交易业务的相关制度及规定B、提出本条线涉及票据交易业务相关系统建设及改造需求,实施系统测试及上线投产工作C、指导法人机构开展本条线涉及票据交易业务管理相关工作D、负责对辖内法人机构票据交易业务相关制度执行及业务办理情况进行督导与检查【正确答案】：D16.()是职责范围内的党风廉政建设第一责任人,应当重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要案件亲自督办.A、主要负责人B、董事长C、行长D、书记【正确答案】：A17.手机银行安全产品是指存放客户证书或动态密码字符信息的(),辽宁省农村信用社使用的手机银行安全产品包括蓝牙盾、V盾等,统称为“金信e盾”.A、物理载体B、宣传工具C、标识认证D、登录网银工具【正确答案】：A18.流动资金贷款约期在一年以内的,应在拟确定的最后一笔贷款到期前90日时约定分期还款,每期还款金额不得少于贷款总额的().A、20%B、30%C、40%D、10%【正确答案】：B19.采用非公开招标方式的,应在采购合同签订之日起()内,公告成交结果.A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、9个工作日【正确答案】：A20.下列关于库管人员说法错误的是()？A、库管人员必须做到营业前开库,营业终了锁库并拨乱密码B、库管人员必须由法人行社正式员工担任C、库管人员可以领取主账簿D、中心金库库管人员不得对外办理现金收付业务【正确答案】：C21.《商业银行信息科技风险管理指引》规定,商业银行应对()进行必要的培训,使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程,了解违反规定的后果,并对违反安全规定的行为采取零容忍政策.A、正式员工B、科技部员工C、所有员工D、前台柜员【正确答案】：C22.2020年,某装修公司有A固定资产,原值为10万元,折旧年限为5年,预计净残值1万元,那么A固定资产的年折旧率为().A、18%B、20%C、17%D、21%【正确答案】：A23.法人机构前台经营机构与中后台管理部门的主管领导()由同一人兼任.A、不得B、可以C、应当D、允许【正确答案】：A24.合规管理部门应持续关注外部制度的变化,正确理解外部制度的规定和精神,把握其变化对本机构经营的影响,以保证合规审查的有效性.()A、依法合规原则B、独立审查原则C、强制审查原则D、动态维护原则【正确答案】：D25.贷款经营管理主体在各法人机构,要建立严格的贷款“三查”责任制,明确各环节的().A、责任人B、调查人C、经办人D、复核人【正确答案】：A26.对降级、降职干部,按照现任职务管理权限,由相应党委(总支)负责管理；对免职干部、受到撤职处分干部,由其()机构,按照人事管理权限实施日常管理、监督与考核.A、省联社B、上级C、编制所在D、借调【正确答案】：C27.首次达成交易的对手方应由前台交易人员会同()完成同业账户的开立,,并签订协议、合同.A、运营管理部门B、信贷管理部门C、风险管理部门D、法律合规部门【正确答案】：A28.对高风险行社主要负责人及班子成员,扣除五险一金、延期支付额及个人所得税后,每月预发工资额不得高于()元(自2020年7月起执行).A、3000B、4000C、4500D、5000【正确答案】：D29.中长期贷款重组期限最长不超过().A、2年(含)B、3年(含)C、5年(含)D、10年(含)【正确答案】：B30.监管评级3级(含)以上的经办机构.对信用等级为A及A+的客户至少收取汇票金额()(含)以上的保证金.A、50%B、70%C、90%D、100%【正确答案】：B31.办理已故存款人小额存款提取业务最高不超过()万元人民币(或等值外币,不含未结利息).A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D32.()属于风险管理业务的一般违规行为.A、呆账核销不符合认定标准或核销要件不全的B、接收抵债资产逆程序操作的C、外部检查发现违规行为或形成案件的D、将不符合规定的客户类型资产进行批量转让的【正确答案】：B33.各法人机构原则上至少()组织一次全体信贷从业人员培训.A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D34.法人客户信贷业务至少每()检查一次.A、年B、半年C、季D、每月【正确答案】：D35.客户洗钱风险等级分类以()为单位.A、客户B、账户C、信息D、交易【正确答案】：A36.两家金融机构之间按照协议约定卖出金融资产,再按照约定价格于到期日将该项金融资产回购的资金融通行为,称为().A、买入返售B、卖出回购C、同业借款D、同业拆入【正确答案】：B37.申请办理银行承兑汇票的客户,非100%缴存保证金,客户在各金融机构借款总额占其上年度销售收入的比例在()以下A、30%B、40%C、50%D、60%【正确答案】：A38.现金股利必须转入股东指定本人(),不得直接发放现金.A、结算账户B、储蓄账户C、非结算账户D、非储蓄账户【正确答案】：A39.重大事项实行“()”A、按月报送B、一事一报C、按日报送D、按周报送【正确答案】：B40.流动资金贷款基本操作程序为().A、贷款申请→受理与调查→风险评价→贷款审批→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理→回收与处置B、贷款申请→风险评价→受理与调查→贷款审批→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理→回收与处置C、贷款申请→受理与调查→贷款审批→风险评价→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理→回收与处置D、贷款申请→受理与调查→风险评价→贷款审批→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理【正确答案】：A41.协议接收抵债资产流程().A、债权行社调查,并发起申报-法人行社审查、审议、审批-签订抵债协议-公示B、法人行社审查、审议、审批-债权行社调查,并发起申报-公示-签订抵债协议C、债权行社调查,并发起申报-签订抵债协议-公示-法人行社审查、审议、审批D、债权行社调查,并发起申报-法人行社审查、审议、审批-公示-签订抵债协议【正确答案】：D42.省联社法律合规部负责在合规负责人管理下()省联社合规风险.A、有效识别B、管理C、有效识别和管理【正确答案】：C43.票据交易业务的资金清算方式包括()和()A、票据对付,纯票过户B、票款对付,纯票过户C、票据对付,纯票对付D、票款过户,纯票对付【正确答案】：B44.《辽宁省农村信用社信息科技应急管理办法》(辽农信联[2015]6号)中规定,各级机构应()开展一次对突发事件风险防范措施的全面评估和审计活动,包括风险识别、分析和控制措施的有效性、应急预案的完备性、应急演练的全面性和及时性、应急响应的有效性、投入资源的充分性、突发事件报告的及时性等,并及时发现新的风险,改进风险控制措施,进一步完善应急预案.A、每年B、每季度C、每半年D、每月【正确答案】：A45.根据《辽宁省农村信用社资金营运业务结构性限额管理指导意见(修订)》(辽农信联[2020]340号)规定:将“299号文第八条”调整为:“信用债券投资余额/资产总额≤().”A、0.2B、0.15C、0.1D、0.05【正确答案】：D46.营业机构应将审核完毕符合建库条件的印鉴卡及相关材料经营业机构()确认印鉴真实性和有效性.A、档案管理员B、授权员C、业务主管D、账户管理员【正确答案】：C47.《商业银行业务连续性监管指引》规定,商业银行应当通过业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失,明确业务连续性管理重点,根据业务重要程度实现差异化管理,确定各业务恢复优先顺序和恢复指标.商业银行应当至少()开展一次全面业务影响分析,并形成业务影响分析报告.A、每三年B、每年C、每两年D、每半年【正确答案】：A48.贷款展期客户应在贷款到期()日前书面提出展期申请,展期理由客观真实,展期期限内有能力还款.A、30B、15C、60D、45【正确答案】：A49.省联社各部门协同对各法人机构票据交易业务进行管理、指导、监督、检查,下列哪项不是信贷管理部职责？A、制定票据交易业务管理工作相关制度B、指导法人机构开展票据交易业务管理工作C、组织票据交易业务管理培训D、负责核定票据业务年度同业授信额度并上报至相关管理委员会【正确答案】：D50.主管领导对业务管理部门重要空白凭证及有价单证库存、保管情况()至少检查一次.A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：C51.存款类金融机构(不含开发性银行与政策性银行)自营债券正回购资金余额或逆回购资金余额不应超过其上季度末净资产的().A、0.8B、0.6C、0.5D、0.3【正确答案】：A52.银行业监督管理机构,按年度组织对商业银行内部控制进行评估,提出(),督促商业银行持续加以完善.A、监管意见B、审计意见书C、风险提示【正确答案】：A53.根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(银监办发[2015]97号),下列不属于风险合规条线的职责,有()A、动态调整制度、流程、风险控制措施B、落实风险监测C、重点业务风险检查D、风险事件牵头处置及实施问责【正确答案】：A54.关于下列债券交易操作流程说法错误的是().A、由前台交易人员进行市场询价,确定交易对手、品种、价格、期限等事项,提交审核人员审核B、资金管理系统操作员根据成交单或合同、协议完成资金管理系统录入并填制汇款凭证C、交易审核人员将业务审批材料、成交单、汇款凭证、相关结算材料等提交给后台部门结算记账人员.D、交易后台结算人员操作中债、上清结算托管系统进行交易确认,完成DVP结算.【正确答案】：B55.贷审会档案管理主要是对贷审会审议通过并经()签批的信贷事项资料归档管理.A、有权签批人B、行长C、董(理)事长D、风险管理职能部门【正确答案】：A56.某大中型企业,资产总额10000万元,负债总额3000万元,其中流动负债1000万元,该企业资产负债率为().A、10%B、30%C、40%D、70%【正确答案】：B57.开办手机银行业务的机构应坚持()原则.A、确保安全B、讲求效益C、依法合规D、集中经营【正确答案】：C58.()是中国特色社会主义最本质的特征,是中国特色社会主义制度的最大优势.A、民主集中制B、公有制C、中国共产党的领导D、改革开放【正确答案】：C59.电子银行承兑汇票()是指持票人(贴现申请人或贴出人)将未到期的电子银行承兑汇票转让给法人机构(贴现人或贴入人),法人机构按票面金额扣除一定的贴现利息后,将贴现实付金额支付给持票人的票据行为.A、贴现B、转贴现C、正回购D、逆回购【正确答案】：A60.各级()是本机构制度后评估的监督检查部门,负责检查监督本机构后评估工作,并结合日常审计工作中发现的制度问题,及时向相关条线管理部门反馈.A、业务条线B、管理部门C、审计部门D、高管层【正确答案】：C61.对于法人行社已审批的协议接收抵债资产事项,要由法人行社风险管理部门在所辖行社予以内部公示,并明示举报电话.原则上,公告期不得少于()日.A、3B、5C、7D、9【正确答案】：C62.党委(总支)根据综合分析研判情况,结合工作需要和职位空缺情况履行选任程序:受到行政警告处分的,()个月内不得提拔重用.A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B63.以下哪项属于审批环节违规行为().A、越权或变相越权审批信贷业务B、未按规定对客户进行贷前尽职调查,对客户财务、资信状况调查不细不实；对客户第一还款来源和第二还款来源调查失真C、贷前调查环节相关资料缺失；录入信贷管理系统的客户信息、财务数据等资料出现遗漏或错误D、伪造、编造贷款档案资料或将虚假客户信息、数据等内容录入信贷管理系统,隐瞒重大问题或真实情况【正确答案】：A64.《劳动合同法》规定,已建立劳动关系,未同时订立书面劳动合同的,应当自用工之日起()内订立书面劳动合同.A、一个月B、二个月C、三个月D、半年【正确答案】：A65.()对债券市场实施宏观审慎管理,必要时可对参与者杠杆要求进行逆周期的动态调整,并协调各金融监管部门开展债券交易业务规范管理工作.对债券市场实施宏观审慎管理,必要时可对参与者杠杆要求进行逆周期的动态调整,并协调各金融监管部门开展债券交易业务规范管理工作.A、中债登B、上清所C、中国人民银行D、银监会【正确答案】：C66.《商业银行业务连续性监管指引》规定,商业银行应当综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本,结合业务服务时效性、服务周期等运行特点,确定重要业务恢复时间目标(业务RTO)、业务恢复点目标(业务RPO),原则上,重要业务恢复时间目标不得大于()小时,重要业务恢复点目标不得大于半小时.A、4B、3C、2D、6【正确答案】：A67.纪委对落实主体责任不力的、需要追究党纪政纪责任的,按照纪律审查的调查处理程序办理；对落实主体责任不力的、需要给予组织处理的,会同组织()按照有关权限和程序办理.A、会计部门B、审计部门C、人事部门D、监察部门【正确答案】：C68.内部审计部门应建立健全内部审计()制度,妥善保管内部审计档案资料.A、沟通交流B、档案管理C、信息科技D、科学评价【正确答案】：B69.行政管理序列人员达龄退出领导岗位时,平移进入专业管理序列,职级().A、提高B、降低C、不变D、取消【正确答案】：C70.手机银行的注册客户在手机银行系统中会生成唯一的客户号,在该客户号下可关联()账户,被关联的账户必须是在辽宁省农村信用社营业网点使用同一证件类型且同一证件号码开立的同名账户.A、一个B、二个C、三个D、多个【正确答案】：D71.移交会计档案,应严格按移交手续办理,涉及变更会计档案管理部门的,还应由()签署意见,移交双方都应签字盖章.A、主管领导B、有权人C、会计部门主管人员D、会计档案管理部门主管人员【正确答案】：B72.()是指正回购方将票据卖给逆回购方的同时,双方约定在未来某一日期,正回购方再以约定价格从逆回购方买回票据的交易行为.买断式回购分为买断式正回购与买断式逆回购.A、贴现B、转贴现C、正回购D、买断式回购【正确答案】：D73.借记IC卡账户包括内部账户和().A、定期账户B、活期账户C、电子现金账户D、活期主账户【正确答案】：C74.实行党风廉政建设责任制,要坚持()统一领导,纪委组织协调,党政齐抓共管,部门各负其责,形成依靠职工支持和参与的领导体制和工作机制.A、党委B、领导班子C、全体干部D、省联社【正确答案】：A75.“金信通”商户应妥善保管签购单商户留存联,且保管期不得少于()年A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B76.反洗钱工作报告实行“()”的原则.A、统一管理,逐级报告B、分级管理,分级报告C、同级管理,同级报告D、逐级管理,统一报告【正确答案】：A77.综合考核等次为D档的法人行社,由省联社审计部总经理、区域审计中心负责人对监事长及审计部经理进行诫勉谈话,并扣发监事长、审计部经理年度绩效工资的().A、10%B、20%C、30%D、40%【正确答案】：A78.对被审计人所在单位经营成果评价,应当以()为主.A、省联社年度KPI考核结果B、年度会计决算真实性C、资产质量真实性D、年度经营利润【正确答案】：A79.各农商银行主要股东应至少()向农商银行董事会报告一次最近一年经营情况及股权信息.A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：D80.各法人行社应根据本机构经营规模、风险状况和业务复杂程度,制定和实施有效的银行账簿利率风险压力测试框架,()进行压力测试.A、按月B、按季C、不定期D、定期【正确答案】：D81.电子银行承兑汇票签发期限最长不得超过().A、六个月B、十个月C、一年D、二年【正确答案】：C82.手机银行安全产品的入库、出库、售出等账务处理在()中进行.A、核心系统B、网上银行系统C、资金清算系统D、风险监测系统【正确答案】：A83.党风廉政建设责任制执行情况考核内容还应包括:领导班子建设情况；执行各项规章制度情况；党员、干部行为规范情况；()查处情况等四个方面.A、案件B、政纪处分C、信访事项D、党纪处分【正确答案】：C84.内部审计机构履行内部审计职责所需经费,()列入本单位预算.A、应当B、不应当C、可以D、不可以【正确答案】：A85.各级机构工作领导小组可根据制度后评估结果或管理工作实际,提出修订、完善有关制度的建议,不予采纳的,应当说明理由,并于后评估结束后()内将反馈意见报至工作领导小组A、一个月B、一周C、半个月D、20天内【正确答案】：C86.未满18周岁不具备完全民事行为能力的个人如何办理金信卡().A、找信用社内部员工代办B、由警察代办C、由其监护人代为办理D、以上都可以【正确答案】：C87.领导班子认真贯彻执行上级关于党风廉政建设工作的指示、规定和要求,()进行一次自查.A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：C88.借款人已完全停止经营活动或者下落不明,超过()年未履行企业年度报告公示义务的,法人行社对借款人和担保人进行追偿后,仍未能收回的剩余债权,可认定为呆账.A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C89.某农商行9月底存放同业款项(不含结算性)30亿元,买入返售20亿元,债券投资30亿元,卖出回购款项30亿元,则该行的杠杆率为().A、1.6倍B、1倍C、2倍D、1.7倍【正确答案】：A90.信访举报对于线索反映的问题失实或没有可能开展核查工作,采取()的方式处理.A、暂存待查B、予以了结C、谈话函询D、初步核实【正确答案】：B91.全面风险管理的内部审计报告应当直接提交().A、董事会B、监事会C、理(董)事会和监事会D、高级管理层或监事会【正确答案】：C92.《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》中规定,银行业金融机构内部审计部门应当定期开展信息科技外包风险管理审计工作,至少每三年对重要的外包服务活动进行一次全面审计.发生外包风险事件后应当及时开展()审计.A、管理B、重点C、全面D、专项【正确答案】：D93.计提固定资产减值准备,账务处理正确的是().A、借:业务及管理费费用贷:固定资产减值准备B、借:资产减值损失贷:固定资产减值准备C、借:业务及管理费费用贷:固定资产D、借:业务及管理费费用贷:累计折旧【正确答案】：B94.诉前财产保全的申请人在人民法院采取保全措施后,()日内不起诉的,人民法院应当解除保全措施A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D95.省联社核心业务系统对库房实行()管理.A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：C96.各行社应加强对助农取款点服务代理员业务培训,应保证服务代理员每年培训次数不少于()次.A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B97.以下不属于前台交易员岗位职责的是().A、负责根据达成业务的信息填制汇款凭证.B、根据业务需求,负责整理债券投资相关材料并提交审核或审批.C、负责达成交易,打印系统成交单或与交易对手签订合同、协议,将合同、协议提交法审部门.D、负责对中债、上清结算托管系统进行交易确认,完成DVP清算.【正确答案】：D98.纪检监察在组织纪律方面,监督的重点:拉票贿选、任人唯亲、排斥异己、封官许愿、说情干预、()、突击提拔或者调整干部等违反干部选拔任用规定问题.A、跑官要官B、干预选举C、认定人员D、内定人员【正确答案】：A99.案件风险事件是指可能演化为案件,但尚未达到案件确认标准的有关事件.其中,案件风险事件自报送之日起,多长时间仍不能确认为案件的,应予以撤销()A、半年B、两年C、五年D、一年【正确答案】：D100.根据持卡人潜在还款风险的不同,我社对持卡人欠款质量实行五级分类管理,其中()为持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数在121-180天(含).A、正常类B、关注类C、次级类D、可疑类【正确答案】：D1.法人客户主要包括().A、个体工商户B、企事业法人C、其他经济组织D、家庭农场【正确答案】：BC2.重新识别客户可以采取的措施()A、核对、联网核查有效身份证件；通过国家企业信用信息公示系统、人民银行统一社会代码证管理系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等查询客户信息,并确认统一社会信用代码的有效性B、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；回访客户C、实地查访；邮寄资料D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施【正确答案】：ABCDE3.《辽宁省农村信用社信息科技应急管理办法》(辽农信联[2015]6号)中规定应急风险评估审计小组主要职责().A、负责制定应急管理政策和基本管理制度并报理事会审定B、负责评估、审计信息系统突发事件应急管理,并督促整改C、负责定期分析风险状况和总结信息系统突发事件应急管理成效,每年开展一次对应急响应工作的全面评估和审计活动D、负责向理事会高管层、监管部门报告【正确答案】：ABCD4.反洗钱工作情况报告日常报告主要内容包括()A、反洗钱各项工作开展情况B、监管部门工作要求、会议精神等情况C、反洗钱各项工作进度及工作计划落实情况D、辖区内发现的洗钱线索或疑似洗钱案件情况【正确答案】：ABCD5.商业银行内部审计目标包括()A、推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实B、促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构C、督促相关审计对象有效履职,共同实现本银行战略目标【正确答案】：ABC6.省联社各部门协同对辖内法人机构票据贴现业务进行().A、管理B、指导C、监督D、检查【正确答案】：ABCD7.对一般违规行为责任人的处理一般对应()等.A、警告B、通报批评C、诫勉谈话D、扣减绩效工资E、经济赔偿【正确答案】：ABCDE8.《辽宁省农村信用社安全保卫工作管理规定(修订)》规定,接待和审核外来人员进入现金区的工作,必须由场所()或()进行.A、负责人B、大堂经理C、柜员D、安全员【正确答案】：AD9.各级行社应当对()进行检查评价,并根据检查评价结果促进内控管理自我完善.A、整体案件防控工作情况B、案件防控管理体系运行情况C、内部检查发现问题整改情况D、以上全部【正确答案】：ABCD10.福利性收入是指为员工支付的社会保险费、住房公积金等,包括()和住房公积金等.A、养老保险B、医疗保险C、失业保险D、工伤保险E、生育保险【正确答案】：ABCDE11.风险预警分为()两种.A、准实时风险预警B、事前风险预警C、T+1风险预警D、事后风险预警【正确答案】：AD12.政府项目贷款办理要以执行国家政策为前提,以防范信贷风险为保障,以服务客户为中心,贷款操作应坚持以下原则().A、政府主导B、自主办理C、风险可控D、规范操作【正确答案】：ABCD13.《辽宁省农村信用社联合社贯彻执行中央八项规定精神实施办法(修订)》规定,按规定经批准在企业兼职的省联社领导同志,不得在企业领取()等报酬,不得获取股权和其他额外利益.A、薪酬B、奖金C、津贴D、福利【正确答案】：ABC14.反洗钱工作情况报告分为()A、日常报告B、定期报告C、重大事项报告D、不定期报告【正确答案】：ABC15.《辽宁省农村信用社联合社落实监督执纪“四种形态”实施办法(修订)》规定,党员严重违纪且涉嫌有犯罪行为的,应运用第四种形态,给予()处分,并()依法追究刑事责任.A、记大过B、留党察看C、开除党籍D、移送司法机关【正确答案】：CD16.属于下列哪些情况之一的,不得办理贷款重组().A、借款人逃废债务或恶意欠息B、借款人已进入破产程序C、借款人已严重资不抵债、濒临破产,且没有政府提供财政支持或新的投资者介入D、处于诉讼或执行程序中的贷款E、风险分类为损失类的贷款F、其他法律法规和政策规定禁止办理贷款重组的情况【正确答案】：ABCDEF17.纪律处分期从做出纪律处分决定之日起开始计算,处分期内取消(),不得().A、评先评优资格B、晋升职务C、职级D、聘任专业技术职务【正确答案】：ABCD18.“金信通”商户交易监控异常情况包括().A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符B、交易卡片集中为非本地区C、交易时间与经营时间明显不匹配D、交易时间较集中【正确答案】：ABCD19.抵债资产是指债权行社依法行使债权或担保物权而受偿于()的实物资产或财产权利.A、债务人B、债权人C、担保人D、第三人【正确答案】：ACD20.财务应收及暂付款主要核算内容包括().A、差旅费借款B、事故垫款C、待处理经济纠纷垫款D、存出保证金E、待处理案件垫款【正确答案】：ABCDE21.重要空白凭证库房内不得存放普通会计凭证及其他与重要空白凭证无关的物品,必须具有()、防盗及监控录像等设施.A、防水B、防蛀C、防潮D、防火【正确答案】：ABCD22.审计工作考评采用()相结合的方式.A、日常考核B、年度考核C、季度考核D、跨年度考核【正确答案】：ABC23.客户洗钱风险等级分类原则()A、审慎性B、差异性C、动态性D、保密性【正确答案】：ABCD24.解决劳动争议,应当根据()的原则,依法维护劳动争议当事人的合法权益.A、合法B、公正C、公开D、及时处理【正确答案】：ABD25.《辽宁省农村信用社信息科技安全保障问责办法》(辽农信联[2012]344号)中规定,未保障信息系统的安全、稳定运行以及未制定与信息安全管理相关的科技制度等；未协调制定有关信息科技风险管理策略,未为业务部门和信息科技部门提供建议及相关合规性信息,未实施持续信息科技风险评估,未监控信息安全威胁和不合规事件的发生等；未制定并执行信息科技审计制度、()和(),主要是未对信息科技()和()进行审计等,导致本单位发生重大信息安全事件追究信息科技风险相关部门主要责任人责任.A、流程B、审计计划C、整个生命周期D、重大事件【正确答案】：ABCD26.全省法人行社高管人员薪酬与重点监管指标挂钩,对高管人员要进一步细化薪酬管控().A、严格薪酬预发比例B、严格专项奖励兑付C、严格落实扣回追索D、严格控制薪酬水平E、严格调整工资档次【正确答案】：ABCD27.有下列情形之一的,法人行社应对案件责任人员从重问责()A、违法行为轻微并及时纠正,没有造成危害后果的B、对一年内发生的两起以上案件负有责任的C、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,导致案件发生的D、隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据,抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的【正确答案】：BCD28.同业业务专营部门需对交易()进行逐笔审批,并负责集中进行会计处理,全权承担风险责任.A、交易对手B、金额C、期限D、定价E、合同【正确答案】：ABCDE29.法人行社应根据省联社相关规定,建立健全存放同业业务授权管理制度,实行().A、逐级授权B、全面监管C、业务部门授权D、清单制管理【正确答案】：AD30.低值易耗品实物管理部门应分类别、分品种建立《低值易耗品管理台账》,详细记录低值易耗品的()等情况,并指定专人进行登记.A、盘点B、结存C、出库D、入库【正确答案】：BCD31.法律规定公司可以为他人提供担保,关于公司对外担保,下列选项正确的是()A、公司为他人提供担保,按照公司章程的规定,可以由董事会或股东会、股东大会决议B、公司为公司股东或实际控制人提供担保的,可以经董事会决议C、公司为公司股东或实际控制人提供担保的,必须经股东会或股东大会决议D、公司章程无权对公司对外担保的数额做出限制性规定【正确答案】：AC32.《辽宁省农村信用社安全保卫工作管理规定(修订)》规定,安全保卫工作是辽宁省农村信用社经营管理的重要组成部分,必须纳入经营目标考核,实行()的管理办法.A、分级管理B、逐级负责C、终身考核D、层层落实【正确答案】：ABD33.各级行社是独立的企业法人,实行().A、独立核算B、自主经营C、自担风险D、自负盈亏【正确答案】：ABCD34.对账执行部门职责包括()A、负责本机构内、外部对账工作的管理B、执行对账制度、对账实施细则及对账岗位人员安排C、指导、监督本机构对账岗位人员合法、合规开展对账工作D、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇总、编写对账说明等具体工作【正确答案】：ABCD35.专项经济责任审计是指()进行的经济责任审计.A、被审计人存在违反廉洁从业规定和其他涉嫌违法违纪行为B、所在机构发生支付风险、重大经营亏损、资产质量恶化、重大财务异常状况C、发生合并分立、破产倒闭、重组改革等重大经济事项D、其他必要事项【正确答案】：ABCD36.有价单证的发售或签发应按号码顺序不得跳号,坚持“()”的原则.A、先收款B、先核验C、后办理D、后付款【正确答案】：AC37.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全()等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作.A、客户身份识别B、客户身份资料C、交易记录保存D、培训【正确答案】：ABC38.贷款重组是指为降低和化解贷款风险,对因借款人财务状况恶化而不能按期全额归还的贷款,对()等合同规定的还款条件进行调整的处理手段.A、借款主体B、担保方式C、还款期限D、适用利率E、还款方式【正确答案】：ABCDE39.安全性非信贷资产包括().A、现金B、存放中央银行款项C、存放联行款项D、固定资产E、在建工程【正确答案】：ABC40.法人行社对单户贷款余额在()万元及以下的,经追索180天以上,仍无法收回的中小企业贷款和涉农贷款,可按照账销案存的原则自主核销；对于单户余额在()万元以下的农户贷款,可以采取清单方式进行核销.A、6000B、5000C、10D、5【正确答案】：AD41.同业存款相关款项在()会计科目核算.A、同业存放B、存放同业C、同业资金借出D、同业资金借入E、拆入资金【正确答案】：AB42.核保核押环节违规行为包括().A、未按规定进行实地核保核押,或核保核押过程未尽职导致担保不实或影响担保效力B、与他人串通提供虚假他项权利证明(书)或提供虚假担保核实书C、未认真核实抵(质)押的真实性、权属的合法性、价值评估的合理性和充足性,未真实填写《担保核实书》或反映真实情况D、未按相关规定与借款人面签借款合同【正确答案】：ABCD43.呆账核销应遵循符合认定条件()权在力催的基本原则.A、提供有效证据B、严肃追究责任C、法人自行承责D、对外保密和账销案存【正确答案】：ABCD44.在票据交易达成后结算完成之前,不得动用该笔交易项下用于结算的().A、票据B、资金C、担保物【正确答案】：ABC45.高管人员绩效薪酬必须按照规定比例执行延期支付.其中,主要负责人和其他高管人员分别为()%.A、60B、50C、40D、30【正确答案】：BC46.借记卡卡片挂失分为().A、前台代挂B、口头挂失C、书面挂失D、远程代挂【正确答案】：BC47.贷款重组的模式包括但不限于().A、更换借款主体,保留原担保方式B、更换借款主体,更换担保方式C、更换有代偿能力的和意愿的保证人或更换更有价值、更容易处置的抵(质)押物D、追加保证人或抵(质)押物【正确答案】：ABCD48.同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为.金融资产或特定目的载体包括().A、证券公司资产管理计划B、商业银行理财产品C、保险业资产管理机构资产管理产品D、证券投资基金E、信托投资计划【正确答案】：ABCDE49.审计部门对操作风险的情况进行检查监督,主要职责包括()A、定期检查评估操作风险管理体系运作情况B、监督操作风险管理政策执行情况C、对操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估,并将评估结果报告董(理)事会.【正确答案】：ABC50.在其职责范围内,不履行或者不正确履行职责,未能有效制约或防范违规行为,对造成的风险、不良后果起间接作用的违规人员.具体划分为().A、主要负责人:高级管理人员中的主要人员,一般为理(董)事长、主任(行长)、总经理.B、分管负责人:指在高级管理人员工作分工中,对发生违规问题风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员,一般为副主任(副行长)、副总经理.C、相关负责人:指在高级管理人员工作分工中,分管与直接发生违规行为的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作,对造成风险或不良后果负连带管理责任的高管人员,一般为副主任(副行长)、副总经理,以及承担检查监督职责的监事长等.D、其他间接责任人:因故意、过失或不尽职,对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责,或者知情不报,对违规行为以及产生的不良后果负间接责任的其他工作人员,一般为中层管理人员和普通员工.【正确答案】：ABCD51.法人机构应当综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素,对收单商户进行风险评级.评级分为三级(),并采取初始评定、动态调整、差异管理的策略.A、正常类B、一级风险类C、二级风险类D、三级风险类【正确答案】：ABC52.省联社各部门协同对各法人机构电子银行承兑汇票承兑业务进行()A、管理B、指导C、监督D、检查【正确答案】：ABCD53.开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的()进行审核.A、真实性B、完整性C、合规性D、存款银行开户意愿真实性【正确答案】：ABCD54.商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项,包括但不限于().A、全面风险管理B、资本充足C、流动性D、内控合规E、财务报告【正确答案】：ABCDE55.法律审查人员对()等方面内容进行书面审查,审查通过方可授信A、借款主体合格B、内容合法C、担保有效D、合同要素【正确答案】：ABCD56.开办手机银行业务的营业网点应结合业务实际情况配备手机银行业务资料,包括()等.A、章程B、协议C、申请表D、业务凭证E、安全产品【正确答案】：ABCDE57.同业拆借期限包含().A、1日B、7日C、4个月D、15个月【正确答案】：ABC58.审计报告应包括().A、审计目标和范围B、审计依据C、审计发现D、审计结论E、审计建议【正确答案】：ABCDE59.申请加入全国银行间债券市场的辖内机构,须获得省联社核准,并按照()、()、()的原则,建立和完善债券业务的内控管理制度,规范授权、决策和操作流程.A、全面B、审慎C、稳定D、有效【正确答案】：ABD60.合作社申请贷款应具备以下条件().A、经工商行政管理部门注册登记,取得《农民专业合作社法人营业执照》、农业行政主管部门认定为规范化的合作社B、有固定的生产经营服务场所,暂未开展生产经营活动,有规定比例的自有资金C、具有健全的财务管理制度,能按时向贷款人报送有关材料D、依法从事合作社章程规定的生产、经营、服务活动,生产经营有效益E、在农村信用社开立结算账户F、资信良好,具有清偿贷款本息能力,无不良信用记录【正确答案】：ACDEF61.当发生下列重大操作风险事件时,应及时向当地银保监局报告:(一)抢劫本机构或运钞车、盗窃本机构现金()万元以上的案件,诈骗本机构或其他涉案金额()万元以上的案件；A、30B、60C、1000D、1500【正确答案】：AB62.集中采购方式主要包括().A、公开招标B、邀请招标C、竞争性谈判D、竞争性磋商E、询价F、单一来源【正确答案】：ABCDEF63.省联社各部门协同对各法人机构电子银行承兑汇票承兑业务进行管理、指导、监督、检查,其中法律事务部职责有()A、负责对银承业务涉及的相关协议文本的合规性、有效性进行审查B、对银承业务管理中的法律问题提供专业支持C、与本部门职责相关的银承业务管理工作D、负责银承业务相关系统运行及日常维护等技术支持工作【正确答案】：ABC64.抵债资产管理要坚持()原则.A、严格控制B、合理定价C、妥善保管D、及时处置【正确答案】：ABCD65.重组贷款可采用的结息方式().A、按月B、按季C、半年D、年E、利随本清【正确答案】：AB66.法人机构负责银承业务市场营销及业务受理工作,前台部门(法人营销中心或其他专营部门):负责银承业务市场营销工作,对()进行实地调查,受理银承出票业务申请,上报业务审批材料,落实审批意见并签订承兑协议,对承兑后的业务进行跟踪调查,清收银承垫款.A、出票申请人主体资格B、保证金来源C、银承贸易背景真实性D、银承敞口落实情况【正确答案】：ABCD67.各级行社要将有价单证与重要空白凭证纳入会计管理范围,()进行检查.A、按月B、定期C、不定期D、按季【正确答案】：BC68.各级行社会计业务实施统一核算管理,上级会计机构对下级会计机构或负责会计工作的部门进行业务().A、核算B、指导C、监督D、检查【正确答案】：BCD69.具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者自然人,可以作为借款人在农信机构贷款的保证人.所指的其他组织主要包括().A、三甲医院B、依法登记领取营业执照的联营企业C、经民政部门核准登记的非以公益为目的的社会团体D、经核准登记领取营业执照的农民专业合作社【正确答案】：BCD70.对工作人员违规行为的处理方式包括()A、经济处罚:包括罚款、扣发工资、扣罚延期支付及要求赔偿经济损失等(本办法中扣发工资的“工资”是指人力资源部门核定的绩效和奖励工资).B、纪律处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种方式.C、其他处罚:包括批评教育、组织处理、解聘专业技术职务、解除劳动合同.其中批评教育包括:限期改正、书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括:离岗(离职)清收、调离、停职、免职、责令辞职、引咎辞职等.D、以上全对【正确答案】：ABCD71.电子商业汇票业务管理平台(以下简称“票据管理系统”)是指由辽宁省农村信用社联合社(以下简称“省联社”)根据票交所接口规范自主开发,通过直连集中接入方式接收与转发商业汇票()、保证、贴现、交易、提示付款、追索等指令报文的票据业务处理系统.A、出票B、承兑C、背书转让D、质押E、提示付款【正确答案】：ABCD72.合规风险识别途径主要包括()、新产品/新业务管理、内外部检查及内外部审计、客户投诉等A、制度管理B、合规咨询与审核C、合同管理D、合规测试【正确答案】：ABCD73.法人行社在省联社年度合规管理考核中,出现重大违规行为的,扣罚董(理)事长、行长(主任)和分管领导当年兑现延期支付金额(),扣罚其它高管人员当年兑现延期支付金额的().A、全部扣除B、80%C、60%D、50%【正确答案】：AD74.股金是指()以其合法的货币资金投入各农商银行形成的股本金.A、自然人B、企业法人C、其他经济组织【正确答案】：ABC75.电子验印系统分为()三种机构类别.A、运营管理部B、营业机构C、采集点D、计划财务部【正确答案】：ABC76.《辽宁省农村信用社联网监控中心管理工作指导意见》规定,记录联网工程档案.项目施工记录表、竣工验收资料、图纸等().A、集中归档B、分地存放C、分类归档D、统一存放【正确答案】：CD77.法人机构的三道防线是指().A、风险管理部门B、各业务部门C、纪检监察部门D、审计部门【正确答案】：ABD78.金信信用卡发卡机构应妥善保管和处理申请人的申请资料、持卡人用卡交易信息等客户个人资料,持卡人有关基本信息发生变化时,应及时().A、调整B、更新C、维护D、删除【正确答案】：ABC79.手机银行柜员凭()登录手机银行相关业务系统进行业务操作.A、柜员号B、密码C、指纹D、动态口令【正确答案】：AC80.对下列哪些具体情形,可以办理贷款重组().A、通过贷款重组,可收回部分贷款本金或利息,且贷款担保效力不低于原担保B、贷款重组后有利于贷款安全和借款人落实还款计划,通过贷款重组能使原借款合同或担保合同存在的法律缺陷得到完善,或使信用贷款转化为担保贷款,或进一步增强担保的可靠性C、贷款重组后担保、抵质押权不会丧失或削弱,而通过其他方式处置将导致贷款担保或优先受偿权丧失D、变更借款人后贷款风险明显降低E、其他通过重组可以降低贷款风险的情况【正确答案】：ABCDE81.应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情形的,可以中止履行().A、经营状况严重恶化B、转移财产、抽逃资金,以逃避债务C、丧失商业信誉D、违反国有资产管理的规定,擅自占有、使用、处置国有资产【正确答案】：ABC82.监管评级二级(含)以上的法人行社开展的业务品种A、同业存款B、信托产品投资C、AA(含)以下债券D、券商发行的资产管理类产品投资业务【正确答案】：ABCD83.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发[2015]392号)中规定不满16周岁的中国公民开立个人银行结算账户时的有效身份证件是()A、居民身份证B、户口簿C、护照D、学生证【正确答案】：AB84.《辽宁省农村信用社安全保卫工作管理规定(修订)》规定,管库人员在进入库房时要(),在库房内任何原因单独离开都视同违规,并共同追究违规责任,按纪律处分上线处理.A、同开B、同进C、同在D、同出E、同锁【正确答案】：ABCDE85.客户授信额度的核定,严格遵循“三统一”的原则.所谓“三统一”的原则是指:各法人机构不得接受下列哪些单位、组织的保证担保().A、授信主体统一B、授信形式统一C、授信对象统一D、授信方法统一【正确答案】：ABC86.抵债资产在保管期间所发生的与之相关的收入或支出,分别计入“()”和“()”科目核算.处置过程中发生的费用,从处置收入中抵减.A、其他业务收入B、营业外收入C、营业外支出D、其他业务支出【正确答案】：AD87.纪律处分包括().A、警告B、记过C、记大过D、降级E、撤职F、开除【正确答案】：ABCDEF88.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()A、资质B、经验C、专业技能D、个人素质【正确答案】：ABCD89.金信借记卡是具有()等全部或部分功能的金融支付结算工具,必须先存后支,不提供透支服务.A、消费结算B、转账支付C、存取现金(单位卡除外)D、账户管理【正确答案】：ABCD90.电子商业汇票()等信息应当通过电子商业汇票系统同步传送至票据市场基础设施.A、签发B、承兑C、质押D、保证E、贴现【正确答案】：ABCDE91.业内案件处置工作包括()A、案件调查B、整改C、问责D、审结【正确答案】：ABCD92.紧盯“四风”新形式、新动向,严厉查处()等问题,对典型问题通报曝光,坚决防止“四风”问题反弹.A、公款吃喝B、公款赠送节礼C、公车私用D、公款旅游E、党员干部出入私人会所以及违规宴请借机敛财【正确答案】：ABCDE93.非信贷资产风险是指根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》确立的()的五类划分标准及其核心定义对非信贷资产进行分类.A、正常B、关注C、次级D、可疑E、损失【正确答案】：ABCDE94.法人行社必须依据()的原则,制定结合本机构实际,制定同业业务资金的定价规则及定价管理制度、流程,并保证实施.A、依法合规B、公平C、公正D、公开【正确答案】：ABCD95.各农商银行机构利润分配终了后1个月内,以正式文件向属地银保监分局、省联社备案,内容应包括().A、利润分配方案B、董事会决议C、股东大会决议【正确答案】：ABC96.各级行社应当在对信用风险、市场风险和操作风险等进行分析的基础上,结合非信贷资产的形态、对象、权属、账龄等因素,对不同的非信贷资产相应使用()等分类方法进行质量分类.A、风险分类法B、账面价值法C、可变现净值法D、成本与市价孰低法E、专家判定法【正确答案】：ABCDE97.网银安全产品业务处理包括()等业务.A、网银安全产品激活B、安全产品解锁C、安全产品到期D、安全产品注销E、安全产品冻结/解冻F、安全产品变更【正确答案】：ABCDEF98.重大事项报告主要内容包括()A、通过对可疑交易线索分析,认定需要报送人民银行和当地公安机关的各类案件B、涉及涉嫌恐怖融资等案件情况C、人民银行要求协查的与洗钱相关的案件情况D、受到人民银行采取的约谈、工作检查等监管措施的情况E、其他需要向高级管理层、理(董)事会报告的重大事项【正确答案】：ABCDE99.案件内部问责包括但不限于以下等纪律处分方式()A、警告B、记过、记大过C、降级D、撤职E、开除【正确答案】：ABCDE100.以下哪些属于案件内部问责方式()A、警告、记过、记大过B、降级、撤职、开除C、罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次D、单方解除劳动合同【正确答案】：ABCD1.转贴现是指卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为.A、正确B、错误【正确答案】：A2.买断式回购是指正回购方将票据卖给逆回购方的同时,双方约定在未来某一日期,正回购方再以约定价格从逆回购方买回票据的交易行为.A、正确B、错误【正确答案】：A3.各行社关联方控制的会计师事务所不得为本行社进行审计.A、正确B、错误【正确答案】：A4.审计机构及其审计人员独立行使审计监督权,任何单位和个人不得以任何方式进行阻挠、刁难或打击报复.A、正确B、错误【正确答案】：A5.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户.A、正确B、错误【正确答案】：A6.省联社根据各机构监管评级结果对银行承兑汇票业务实行比例控制,监管评级2级(含)以上的机构承兑汇票敞口额度任何时点不得超过各项贷款余额(不含贴现,下同)的30%.A、正确B、错误【正确答案】：A7.外来人员、非工作人员进入联网监控中心、消防室、计算机房、档案室、设备间等,需有相关人员陪同.A、正确B、错误【正确答案】：B8.在信贷从业人员责任认定与处理过程中,同一人员对多笔、多户违规业务负有责任的,逐笔认定责任,以单笔责任最重的为基础,按累计责任予以处罚.A、正确B、错误【正确答案】：A9.进点审计主要适用于省联社(法人行社)非具有经营管理职能的部门负责人和重要岗位人员.A、正确B、错误【正确答案】：B10.抵押率=贷款本金÷抵押物评估价值额×100%.A、正确B、错误【正确答案】：A11.新设立的单位应当自登记之日起30日内,为本单位职工办理住房公积金账户设立手续.A、正确B、错误【正确答案】：B12.高风险机构工资总额增长要与各法人行社整体效益、人均效率增长相适应,在保障薪酬激励性的同时,充分考虑收益与风险、责任相一致.A、正确B、错误【正确答案】：A13.当事人约定同一债务分期履行的,诉讼时效期间自最后一期履行期限届满之日起计算.A、正确B、错误【正确答案】：A14.办理银承业务,对于申请人为监管评级3级(含)以上的经办机构,对信用等级为A+及A的客户至少收取汇票金额60%(含)以上的保证金.A、正确B、错误【正确答案】：B15.因受客观条件限制,在规定时间内确实无法处置的抵债资产,为避免资产闲置造成更大损失,在租赁关系的确立不影响资产处置的情况下,可在处置时限内暂时出租.A、正确B、错误【正确答案】：A16.凡入库保管的物品需要出入库的,需凭有权人签批的出入库手续双人办理,并进行出入库登记.A、正确B、错误【正确答案】：A17.任何单位、个人不准违章用电、用气,不准私自接线、变更管道、换表和随意拆卸控制装置；出现用电、用气故障要立即自行处理.A、正确B、错误【正确答案】：B18.重控管理员每日应进行结库并与系统尾箱余额核对,每日至少核对一次库存重要空白凭证实物,确保账实相符.A、正确B、错误【正确答案】：A19.委托人按照购买债券的结算全价扣除保证金本息金额后的差额向受托人划转款项.A、正确B、错误【正确答案】：A20.合规管理部门应保持与监管机构日常工作联系,跟踪和评估监管意见、监管要求的落实情况.A、正确B、错误【正确答案】：A21.经办机构应严格按照省社对法人机构监管评级级别及承兑申请人的信用等级核定标准确定银行承兑汇票保证金存入比例,保证金为货币资金,可按实际情况分次缴纳.A、正确B、错误【正确答案】：B22.案件问责方式可以合并使用.但应予纪律处分的,不得以经济处理或其他问责方式替代.A、正确B、错误【正确答案】：A23.对非信贷资产进行风险分类能够真实、全面、动态地反映非信贷资产质量,充分揭示非信贷资产的实际价值和风险程度.A、正确B、错误【正确答案】：A24.重组后的贷款为担保贷款的,不需要重新签订担保合同.A、正确B、错误【正确答案】：B25.新从事信贷员工作的人员上岗第一年可不必签订新增贷款承诺书.A、正确B、错误【正确答案】：B26.2019年1月1日以前发放的存量贷款办理贷款重组由各法人机构逐笔审批自主办理.A、正确B、错误【正确答案】：A27.商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款.A、正确B、错误【正确答案】：A28.转贴现卖出业务必须双人办理,并选择可靠、安全的交通工具,转卖行程和具体卖出事项不用保密.A、正确B、错误【正确答案】：B29.风险代理即根据不良贷款清收的难易程度,在依法合规的前提下将不良贷款委托有资质的律师事务所进行清收且收回现金或实物的行为.A、正确B、错误【正确答案】：A30.中台授信审查部门和后台作业监督部门均应在信贷管理部门内设置.A、正确B、错误【正确答案】：B31.银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利.A、正确B、错误【正确答案】：A32.客户必须持本人二代身份证、本人账户及相关业务所需资料才能通过移动发卡机办理业务,不得委托他人代办.A、正确B、错误【正确答案】：A33.交通工具、低值易耗品、机器设备等杂项资产原则上不得接收.A、正确B、错误【正确答案】：A34.合规负责人可以同时分管业务条线.A、正确B、错误【正确答案】：B35.申请办理银行承兑汇票时,承兑申请人应向承兑经办机构需提供购销双方签订的合法、有效的商品交易合同和增值税发票原件及复印件.A、正确B、错误【正确答案】：A36.涉案金额超过五千万元以上的属于重大案件.A、正确B、错误【正确答案】：B37.凡在辽宁省农村信用社开立个人结算账户、信誉良好的完全民事行为能力人均可向我社(行)营业网点申请注册成为个人手机银行客户.A、正确B、错误【正确答案】：A38.对解除劳动合同的员工,离职前应当彻底清理、收回所有我行社债权；对债务人为行社员工的财务应收款可以确认为损失,可以冲销.A、正确B、错误【正确答案】：B39.法人机构按照商户收单风险管理办法要求,对营销员提交的资料进行资信查询,由审批人员通过后台商户管理平台审核商户是否符合准入标准,审批人员根据审批情况在受理表上签署审批意见并在系统内录入审核结果.A、正确B、错误【正确答案】：A40.进点审计是指审计实施阶段采用现场核实、谈话取证、内部测试、复核分析等方法开展的检查和评价活动.A、正确B、错误【正确答案】：A41.严禁内部员工代客户保管物品,但保管客户遗漏物品除外.对违反规定代客户保管物品情节轻微,且未造成影响的,给予记过处分；情节严重,但未引发案件的,给予记大过处分；因代客户保管物品,引发案件的,一律给予开除.A、正确B、错误【正确答案】：A42.法人行社主任是不良贷款清收管理的第一责任人,对不良贷款的清收和管理负总责.A、正确B、错误【正确答案】：B43.必须指派专人专车传递印鉴卡,必须事先将指派的专人报备所属采集点.A、正确B、错误【正确答案】：A44.各法人行机构通过同业借款借入资金,组织的存款、收回的贷款及投资,要优先用于归还同业借款.A、正确B、错误【正确答案】：A45.各法人行社可根据实际情况,设定固定薪酬与浮动薪酬的占比结构,固定薪酬占比一般不高于薪酬总额的40%.A、正确B、错误【正确答案】：B46.法人机构应通过相关收单业务管理平台监控商户交易预警情况或下载交易明细数据方式对收单商户交易进行监测,对异常交易进行调查核实,并采取相应风险控制措施.A、正确B、错误【正确答案】：A47.农村承包经营户的债务,以从事农村土地承包经营的农户财产承担;事实上由农户部分成员经营的,以该部分成员的财产承担.A、正确B、错误【正确答案】：A48.省联社各部门协同对辖内法人机构票据贴现业务进行管理、指导、监督、检查,审计部门负责对辖内法人机构银行承兑汇票贴现业务相关制度执行及业务办理情况进行督导与检查.A、正确B、错误【正确答案】：A49.各审计部门应在每年3月末前,将上年度已审结的审计档案全部立卷归档完毕.A、正确B、错误【正确答案】：B50.机具的报废要以机具的具体情况、使用年限等因素为依据,要在《重要物品保管登记簿》上做好登记；对报废的机具要采取妥善措施,不可随意处置.A、正确B、错误【正确答案】：A51.信贷业务内容涉及国家、法人机构、借款主体和担保主体秘密的,移交人员、接收人员、监交人员和其他相关人员须严格执行保密制度.A、正确B、错误【正确答案】：A52.接收的抵债资产必须以贷款抵(质)押品为主,不得随意变更.A、正确B、错误【正确答案】：B53.客户信用等级评定应在客户申请授信后开展,受客户是否提出申请的制约.A、正确B、错误【正确答案】：B54.银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序,未制定的,不得开展该项业务.A、正确B、错误【正确答案】：A55.党员领导干部未经批准,可以在各类企业、公司、个体经济组织以及营利性的事业单位和民办非企业单位中兼任职务.A、正确B、错误【正确答案】：B56.省联社审计监督委员会为全省农村信用社高管人员违规积分的日常管理部门.A、正确B、错误【正确答案】：B57.在案件防控中,发生案件(风险)事件,未按规定及时报送案件(风险)信息及后续进展情况的,给予经济处罚并通报批评；情节严重的,给予警告或记过处分；情节特别严重的,给予记大过至撤职处分:A、正确B、错误【正确答案】：A58.债务人不履行到期债务,债权人可以留置未经合法占有的债务人的动产,并有权就该动产优先受偿.A、正确B、错误【正确答案】：B59.减免利息条件必须以各级行社一次性且现金形式收回全部贷款本金为前提A、正确B、错误【正确答案】：A60.合规管理部门没有与董(理)事会、高级管理层或其他上级管理部门直接沟通的权力A、正确B、错误【正确答案】：B61.信贷从业人员违规责任认定与处理流程包括:事实确认、责任认定、责任人处理、责任人申诉等环节.A、正确B、错误【正确答案】：A62.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系