金融知识测试题-

1.我国人民币的主币是：

A元B角C分D厘

(答案：A)

2.按复利计算，年利率为5%的100元贷款，经过两年后产生的利息是：

A5元B10元C10.25元D20元

(答案：C)

3.以下关于汇率的说法中错误的是：

A汇率是两种货币之间的相对价格

B汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币

C我国的汇率报价一般采纳直接标价法

D我国的汇率报价一般采纳间接标价法

(答案：D)

4.香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？

A英镑B日元C美元D欧元

(答案：C)

5.我国的三家政策性银行是：

A中国人民银行国家开发银行中国农业发展银行

B中国进出口银行国家开发银行中国农业发展银行

C国家开发银行中国农业银行中国进出口银行

D中国农业发展银行国家开发银行中国邮政储蓄银行

(答案：B)

6.以下哪一项不属于商业银行的“三性〞原则？

A安全性B流动性C盈利性D政策性

(答案：D)

7.以下不属于金融衍生品的是：

A股票B远期C期货D期权

(答案：A)

8.以下哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公司？

A东方B信达C华融D光大

(答案：D)

9.我国于2003年初组建的银行业监管机构是：

A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D中国保监会

(答案：B)

10.在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定，银行的总资本充足率不能低于：A4%B6%C8%D10%

(答案：C)

11.目前世界上最大的证券交易所是：

A纽约股票交易所B伦敦股票交易所C东京股票交易所D香港股票交易所

(答案：A)

12.股票市场上常常会被提到的“IPO〞的意思是：

A首次公开发行，即公司第一次公募股票

B公司第一次私募股票

C已有股票的公司再次公募股票

D已有股票的公司再次私募股票

(答案：A)

13.H股是指：

A在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的一般股票

B在我国国内发行、以外币买卖的特种一般股票

C我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的一般股票

D我国境内注册的公司在新加坡发行并在新加坡股票交易所上市的一般股票

(答案：C)

14.以下属于香港股票市场价格指数的是：

A道琼斯工业指数B标准普尔股价指数C日经指数D恒生指数

(答案：D)

15.以下哪一项不属于债券的基本特点？

A偿还性B风险性C收益性D流动性

(答案：B)

16.以下关于债券的说法中错误的是：

A债券代表所有权关系

B债券代表债权债务关系

C债券持有者是债权人

D债券发行人到期须偿还本金和利息

(答案：A)

17.按照发行人不同，债券可分为：

A政府债券、金融债券

B政府债券、公司债券

C金融债券、公司债券

D政府债券、金融债券、公司债券

(答案：D)

18.以下哪种债券利率一般会成为整个金融市场利率体系的基准利率？

A企业债券B公司债券C金融债券D国债

(答案：D)

19.以下关于国债的说法中错误的是：

A国债是中央政府发行的债券

B国债是风险最低的债券

C国债利率一般高于相同期限的其他债券

D国债可以作为中央银行公开市场操作工具

(答案：C)

20.以标准普尔公司的债券信用评级为例，以下哪个评级的信用等级最高？

A：A

B：AA

C：BB

D：CC

(答案：B)

21.以下关于封闭式基金的说法中错误的是：

A封闭式基金的规模和存续期是既定的

B投资者在基金存续期内不能向基金公司赎回资金

C投资者可以在二级市场上转让基金单位

D基金转让价格一定等于基金单位净值

(答案：D)

22.以下哪一项不属于开放式基金的特点？

A没有固定规模

B无固定存续期限

C投资者可随时赎回

D全部资金用于长期投资

(答案：D)

23.以以下哪一项为标的物的期货属于金融期货：

A玉米B股票C铜D石油

(答案：B)

24.我国证券市场的主要监管机构是：

A中国银监会B中国证监会C中国保监会D中国财政部

(答案：B)

25.可以喻为社会经济“急救箱〞，能对整个社会起确保作用的金融体系是：

A银行体系B证券市场C保险体系D金融衍生品市场

(答案：C)

26.依据保险标的的不同，保险可以划分为：

A财产保险和人身保险

B原保险和再保险

C个人保险和团体保险

D自愿保险和强制保险

(答案：A)

27.以各种财产物资和有关利益为保险标的的一种保险是：

A商业保险B社会保险C财产保险D人身保险

(答案：C)

28.以下哪一项不属于财产保险：

A团体火灾保险B机动车辆保险C建筑工程保险D健康保险

(答案：D)

29.以人的寿命和身体为保险标的的一种保险是：

A商业保险B社会保险C财产保险D人身保险

(答案：D)

30.当劳作者达到国家规定的退休年龄后，为解决他们的基本生活而建立的社会保险制度：A健康保险B人寿保险C人身意外伤害保险D养老保险

(答案：D)

31.社会保险不包括以下哪一项：

A养老保险B失业保险C医疗保险D人寿保险

(答案：D)

32.保险公司的资金不能投资于：

A银行存款B买卖政府债券C投资基金D设立证券经营机构

(答案：D)

33.目前，我国保险行业专门的监管机构是：

A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D中国保监会

(答案：D)

34.理财应具备几项基本原则，以下中不正确的是：

A高收益低风险

B量入为出，量力而行

C做足课程，不盲目投资

D控制欲望，不可贪婪

(答案：A)

35.房贷“三一定律〞指的是，每月的房贷金额不超过家庭当月总收入的：

A三倍B三分之一C一倍D二分之一

(答案：B)

36.在以下人的生命周期中,证券投资应最少的是：

A单身期B家庭成长期C家庭成熟期D退休期

(答案：D)

37.以下投资渠道中，安全性最高的是：

A储蓄存款B股票投资C投资基金D期货投资

(答案：A)

38.在以下投资品种中，风险最高的是：

A国债B企业债C股票D期货

(答案：D)

39.以下投资渠道中，流动性最强的是：

A活期储蓄B证券投资C集合理财产品D不动产投资

(答案：A)

40.一般而言，蓝筹股是指：

A成交量大、买卖活跃、价格波动幅度较大但一般不会暴涨暴跌的股票

B有长期稳定盈余记录、定期分红派息、信誉优良或者发展潜力庞大、将来成长性好的公司股票

C价格频繁变动且变动幅度大的股票

D公司销售额和利润增长迅速，快于整个经济发展速度的股票

(答案：B)

41.主要投资于短期债券、债券回购和银行同业存款等风险低、收益稳定的短期资金市场的基金是：

A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金

(答案：C)

42.以下不属于货币市场基金主要投资领域的是：

A股票B短期债券C债券回购D银行同业存款

(答案：A)

43.利息与活期储蓄相比有一定优越性，但可以随时支取的人民币储蓄存款是：

A定期储蓄B定活两便储蓄C零存整取储蓄D教育储蓄

(答案：B)

44.目前，可以免征利息税的人民币储蓄存款是：

A定期储蓄B定活两便储蓄C零存整取储蓄D教育储蓄

(答案：D)

45.对其他利率有决定性的影响，当它发生变动时，其他利率也会跟着变动的利率是：

A活期存款利率B定期存款利率C基准利率D名义利率

(答案：C)

46.目前，金融机构可以灵活设置贷款利率水平，条件是不低于中央银行公布的贷款基准利率的一定幅度，这种利率管理方式称为

A存款利率的上限管理B存款利率的下限管理

C贷款利率的上限管理D贷款利率的下限管理

(答案：D)

47.银行执行的存贷款利率即名义利率扣除通货膨胀(涨价)以后算出的利率，叫做：

A活期存款利率B定期存款利率C基准利率D实际利率

(答案：D)

48.贷款人向借款人发放的用于购买自用住房和城镇居民修建自用住房的贷款是：

A个人住房贷款

B个人汽车贷款

C个人经用消费品贷款

D国家助学贷款

(答案：A)

49.目前我国个人住房贷款最长期限为：

A10年B20年C30年D40年

(答案：C)

50.目前我国国家助学贷款的贷款对象是：

A小同学B初中生C高中生D高校经济困难同学

(答案：D)

51.按照有关部门规定，国家助学贷款的最高金额是每人每学年：

A4000元B5000元C6000元D7000元

(答案：C)

52.目前，我国银行尚不能代理的业务是：

A交费B买卖股票C代收保险费D代为保管贵重物品

(答案：B)

53.目前，个人凭身份证实申报用途后可以直接在银行办理购汇，但限制为：

A每人每年可购等值3万美元

B每人每年可购等值4万美元

C每人每年可购等值5万美元

D每人每年可购等值6万美元

(答案：C)

54.以下货币中尚不属于可自由兑换货币的是：

A人民币B美元C英镑D日元

(答案：A)

55.经国务院批准，提供黄金交易场所，清算、交割和配送的非营利性机构是：

A上海证券交易所

B深圳证券交易所

C上海黄金交易所

D大连商品交易所

(答案：C)

56.使国内银行的银行卡可以实现跨行通用的金融服务机构是：

A中国人民银行B中国银监会C中国银行(6.45,-0.13,-1.98%)D中国银联

(答案：D)

57.先存款、后消费、不能透支的银行卡属于：

A借记卡B贷记卡C准贷记卡D信用卡

(答案：A)

58.在使用银行卡时，为确保用卡安全应注意：

A妥善保管好取现密码，不随意泄漏银行卡有关信息

B不要保留交易单据，以免浪费纸张

C交易流水单如果无误，可以随意丢掉

D可以向陌生人透露银行卡的部分信息

(答案：A)

59.在使用网上银行时，为尽可能地保护账户安全，应注意：

A可以在“中毒〞的电脑登陆网上银行

B每次使用网上银行后，只要关闭浏览器就可以了，不必点击页面上的“退出登陆〞

C尽量不要使用公共场所的电脑登陆网上银行

D可以向陌生人透露卡号、密码等资料

(答案：C)

60.在我国代为存管股票的机构是：

A证券公司B证券交易所C证券登记结算机构D商业银行

(答案：C)

61.目前我国的两个证券交易所分别设在：

A上海和深圳B上海和北京C北京和天津D重庆和广州

(答案：A)

62.股票走势K线图中的K线描述了单位时间内哪些价格信息：A开盘价、收盘价B最高价、最低价C开盘价、收盘价、最高价、最低价D买入价、卖出价

(答案：C)

63.投资者买卖股票时，需要向有关机构支付一定的费用，其中支付给证券公司的是：

A开户费B佣金C印花税D过户费

(答案：B)

64.目前我国证券交易所的连续竞价交易时间为每个交易日的：

A8:00-18:00B9:00-17:00C10:00-16:00D9:30-11:30和13:00-15:00

(答案：D)

65.上市公司发放股利时，只有以下哪一天持有公司股票的股东有权获得股利：

A股利宣布日B股权登记日C除息日D除权日

(答案：B)

66.总体来说，投资股票有哪三类风险：

A市场价格波动风险、上市公司经营风险、政策风险B赎回风险、上市公司经营风险、政策风险C市场价格波动风险、赎回风险、政策风险D市场价格波动风险、上市公司经营风险、赎回风险

(答案：A)

67.一般状况下，基金赎回价格取决于以下哪一天的基金净值：

A赎回日前第三天B赎回日前第二天C赎回日前一天D赎回当日

(答案：D)

68.目前我国有四家期货交易所，其中哪一家主要是推动金融衍生产品的开发和交易：

A上海期货交易所B郑州商品交易所C大连商品交易所D中国金融期货交易所

(答案：D)

69.以下关于保险责任的说法中错误的是：

A保险公司通常只在保险合同规定的赔付范围内承当赔偿责任

B除外责任是指保险公司不承当赔偿责任的风险项目

C财产险一般只承当自然灾害和意外事故造成的损失

D被保险人有意将财产损坏也可以获得保险公司赔偿

(答案：D)

70.在以下项目中保险公司通常不予承保财产险的是：

A房屋B家具C家用电器D食品

(答案：D)

71.我国《保险法》规定，人寿保险的索赔时效为：

A一年B两年C三年D五年

(答案：D)

72.我国金融服务“三农〞的主力军是以下哪一类金融机构：

A乡村信用社B城市信用社C国有商业银行D股份制商业银行

(答案：A)

73.目前我国网点分布最广的金融机构是：

A中国邮政储蓄银行B中国工商银行(7.99,-0.03,-0.37%)C中国农业银行D国家开发银行

(答案：A)

74.中央银行的三大职能是：

A发行的银行、储蓄的银行、贷款的银行

B国家的银行、社会的银行、个人的银行

C发行的银行、银行的银行、国家的银行

D银行的银行、保险的银行、证券的银行

(答案：C)

75.我国的中央银行是：

A中国银行B中国人民银行C中国工商银行D中国建设银行

(答案：B)

76.中国人民银行成立于哪一年：

A1948年B1949年C1952年D1978年

(答案：A)

77.全国人民代表大会是在哪一年通过《中国人民银行法》的：

A1995年B1996年C1997年D1998年

(答案：A)

78.依据2003年修订后的《中国人民银行法》，中国人民银行主要负责：

A实施货币政策、维护金融稳定、提供金融服务

B实施货币政策、维护金融稳定、监管金融机构

C实施货币政策、提供金融服务、监管金融机构D维护金融稳定、提供金融服务、监管金融机构

(答案：A)

79.目前世界上唯一的大型跨国中央银行是：

A世界银行B欧洲中央银行C花旗银行D亚洲开发银行

(答案：B)

80.美国承当中央银行职能的机构是：

A美国银行B花旗银行C联邦储备体系D证券交易委员会

(答案：C)

81.以下哪一项不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动机：

A交易性动机B预防性动机C投机性动机D炫耀性动机

(答案：D)

82.大多数中央银行货币政策的主要目标是：

A维护币值(物价)稳定B充分就业C经济增长D国际收支平衡

(答案：A)

83.《中国人民银行法》规定我国的货币政策目标是：

A保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长B充分就业C经济增长D国际收支平衡

(答案：A)

84.金融宏观调控的主要承当者是：

A中央银行B商业银行C财政部D统计局

(答案：A)

85.以下中央银行货币政策工具中不属于传统的“三大法宝〞的是：

A公开市场操作B再贴现政策C存款准备金政策D窗口指导

(答案：D)

86.各国中央银行最常用的货币政策工具是：

A公开市场操作B再贴现政策C存款准备金政策D窗口指导

(答案：A)

87.在说到利率变动时，通常一个“基点〞是指：

A0.001个百分点B0.01个百分点C0.1个百分点D1个百分点

(答案：B)

88.以下不属于信贷政策激励和支持的领域的是：

A农业B高科技产业C有利于保护环境的行业D高污染企业

(答案：D)

89.无论具有“最后贷款人〞的职能，但中央银行不能作出无条件拯救任何一家遭遇危机银行的承诺，这主要是因为：

A金融稳定不重要B这样会纵容银行过度冒险经营C中央银行没有足够的钱D其他银行会施以救助

(答案：B)

90.我国的法定货币是：

A人民币B美元C英镑D欧元

(答案：A)

91.印制和发行人民币的银行是：

A中国银行B中国人民银行C中国工商银行D中国建设银行

(答案：B)

92.1999年发行的第五套人民币最大面值是：

A20元B50元C100元D500元

(答案：C)

93.在兑换残缺污损人民币时，关于能辨认面额，票面残余四分之三以上，图案、文字能按原样连接的钞票，其兑换比例为：

A原面额全额兑换B原面额四分之三C原面额二分之一D原面额四分之一

(答案：A)

94.以下关于我国国家金库(简称国库)的说法中错误的是：

A国库是中国人民银行储藏金银财宝的仓库

B国库是办理财政资金收支和存放的专门机构

C原则上一级财政设立一级国库

D我国法律规定由中国人民银行经理国库

(答案：A)

95.以下不属于“黑钱〞来源的是：

A毒品交易所得B敲诈勒索所得C走私收入D诚实遵守法律经营所得

(答案：D)

96.我国个人征信系统中不包涵以下哪一类信息：

A个人的交际活动信息B个人的基本信息C个人的信用活动信息D个人的公共信息

(答案：A)

97.以下哪一事项可能对个人信用记录造成不良影响：

A及时归还汽车消费贷款B不按时交纳住房贷款月供款C及时归还信用卡透支款项D按时交纳各种应付费用

(答案：B)

98.以下关于个人信用报告的说法中错误的是：

A每个人都能查询自己的信用报告

B经过被查询人书面授权他人才干查询信用报告

C商业银行无需被查询人授权就可查询信用报告

D信用报告中实时记录“何时、何人、何因〞查询过

(答案：C)

99.我国金融市场体系主要包括：

A货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场

B资本市场、外汇市场、黄金市场

C货币市场、外汇市场、黄金市场

D货币市场、资本市场、黄金市场

(答案：A)

100.以下关于外汇储备的说法中错误的是：

A外汇储备通常是可自由兑换的货币

B外汇储备是一国国际储备的主要组成部分

C外汇储备通常由非官方持有

D外汇储备具有确保对外支付的功能

(答案：C)2

C2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2004年10月1日2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%。该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为〔

〕。

A.54000元

B.4500元

C.375

D.6000元

13.从事汽车消费信贷业务并提供相关金融服务的专业机构是〔

〕。

A.汽车金融公司

B.汽车集团公司

C.汽车股份公司

D.金融投资公司

14.投资基金是由假设干法人发起设立，以〔

〕的方式募集资金

〔

〕。

A.发行受益凭证

B.发行金融债券

C.组织存款

D.发行股票

15.中央银行发行货币、集中存款准备金属于其〔

〕。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.特别业务

16.依据我国法律规定，我国的证券交易所是〔

〕。

A.以盈利为目的的法人

B.不以盈利为目的的法人

C.公益性机构

D.政府机构

17.改革开放以来，为适应我国市场经济建设的需要，深圳证券交易所于〔

〕正式开业。

A.1991年7月3日

B.1990年11月26日

C.1992年11月19日

D.1989年10月20日

18.一般而言，金融机构主要分为〔

〕两大类。

A.银行与非银行金融机构

B.银行与证券机构

C.银行与保险机构

D.政策性银行与商业银行

19.按照我国的规定，要求金融机构的注册资本应当是〔

〕。

A.实收资本

B.附属资本

C.债务资本

D.国有资本

20.某商业银行的核心资本为300亿元，附属资本为40亿，拥有三类资产分别为6000亿元、5000亿元、2000亿元，与其对应的资产风险权数分别为10%、20%、100%，其资本充足率为〔

〕。

%

B.9.4%

C.10.5%

D.7.4%

21.无论是国家资本、法人资本、个人资本或外资资本，凡投入金融机构永久使用和支配的，都形成其〔

〕。

A.资本公积

B.资本盈余

C.实收资本

D.应收资本

22.在我国，财政性存款、特种存款、准备金存款都属于〔

〕管理的存款。

A.中央银行

B.商业银行

C.合作银行

D.政策性银行

23.我国的法定存款准备金率由〔

〕规定并组织执行。

A.国务院

B.金融工委

C.中央财经工作领导小组

D.中国人民银行

24.按照银行监会规定，我国商业银行资本充足率的最后达标期限为〔

〕。

A.2004年3月1日

B.2005年3月1日

C.2006年1月1日

D.2007年1月1日

25.以下单位可以作为贷款确保人的是〔

〕。

A.国家机关

B.企业法人的职能部门

C.具有法人授权的分支机构

D.以公益为目的的事业单位

26.反映抵押合同与质押合同的主要区别的是〔

〕。

A.借款人与贷款人要以书面形式订立合同

B.合同生效日

C.借款人不能按期履行清偿时担保品的处理规定

D.贷款清偿后，担保品处理规定

27.将全部投资资金集中投资于短期证券或长期证券的投资方法属于〔

〕投资法。

A.期限分开

B.分散化

C.灵活调整

D.债券交换

28.假设投资者持面额相同、票面收益率相同、到期限相同的AB两种债券，其市场价格相同，但估计A债券的到期收益率会高于B债券，这时投资者如果〔

〕。

A.卖出A债券，买入B债券

B.买入A债券，卖出B债券

C.采用价格交换投资法

D.采用收益净增交换投资法

29.商业银行在中央银行的法定准备金存款，要按规定的调整日定期调整，当调整日按规定计算的应交法定存款准备金大于上一调整日所计算的法定存款准备金时，其〔

〕。

A.超额准备金减少，可用头寸

B.超额准备金增加，可用头寸增加

C.超额准备金增加，可用头寸减少D.超额准备金增加，可用头寸增加

30.银行已贴现的票据，到期付款人不能清偿时，银行首先应该向

〔

〕追索。

A.贴现申请人

B.票据承兑人

C.贴现银行

D.确保人

31.证券回购市场上交易的证券主要是〔

〕。

A.国债

B.股票

C.存单

D.票据

32.已知某商业银行法定准备金存款100万元，超额准备金存款200万元，自留准备金占超额准备2%，则其超额准备金可用量为〔

〕万元。

A.100

B一推断题〔39道〕1.依据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。答案或答题要点：X依据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。答案或答题要点：V3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。答案或答题要点：V4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。答案或答题要点：V5．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。6．客户身份识别也称“了解你的客户〞.答案或答题要点：V7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证实文件。答案或答题要点：V8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证实文件。答案或答题要点：V9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。答案或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。11．关于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必需确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证实文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证实文件的复印件或影印件。答案或答题要点：V12．履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。答案或答案要点：X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。13．中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱使命的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。答案或答案要点：X国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱使命的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。14．反洗钱工作机构和岗位设立状况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新状况报告中国人民银行。答案或答案要点：V15．保险产品通过银行销售时，银行承当合同签订阶段的客户身份识别责任。答案或答题要点：X保险产品通过银行销售时，保险公司承当合同签订阶段的客户身份识别责任。16．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。答案或答题要点：X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心17．金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。答案或答题要点：V18．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。答案或答案要点：V19．依据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。答案或答案要点：V20．票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必需一致，如不一致，则票据无效。答案或答案要点：V21．在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才干使用商业汇票。答案或答案要点：V22．票据确保人未在票据或粘单上记载被确保人名称的，确保行为无效。答案或答题要点：X〔F，有效〕23．无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。答案或答题要点：X〔F，企业不行〕

24．只要是合法的票据都可以背书转让。答案或答题要点：X〔F，现金汇票本票支票不可背书〕25．现金支票只可用于支取现金，一般支票只可用于转账。答案或答题要点：X〔一般支票可用于支取现金，也可用于转账〕

26．银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。答案或答题要点：X〔F，承兑银行必需付款〕27．关于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承当。答案或答案要点：V28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统答案或答案要点：V×24小时连续运行。答案或答题要点：X〔只有小额〕30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。答案或答案要点：V31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百姓关系密切的支付服务。答案或答案要点：V32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。答案或答案要点：V33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳进个人银行结算账户管理。答案或答题要点：X〔纳进单位〕34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。答案或答案要点：V35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户执行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证答案或答案要点：V36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。答案或答案要点：V37.银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。答案或答题要点：X〔依据需要还可〕38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易确保金和信托基金专用存款账可以支取现金。答案或答题要点：X〔不可〕39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。答案或答案要点：V二、单项选择题(30

道)1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类答案:D2.我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新《宪法》B、1997年修订后的《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：B3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理办法》答案：C4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A．35条B．36条C．37条D．40条

答案：C5.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A．2004年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年3月1日答案：B

6.金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B7．客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证实文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证实文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证实文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证实文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证实文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证实文件的复印件或影印件。答案：C8.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证实文件,留存有效身份证件或者其他身份证实文件复印件或影印件？答案：D9.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证实文件，确认其身份？答案：D10.依据反洗钱规定，在以下何种状况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证实文件的复印件或影印件？答案：D11.关于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？答案：D12.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：A.核对小张的有效身份证件或者身份证实文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证实文件复印件或影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证实文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证实文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证实文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证实文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证实文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证实文件复印件或影印件。答案：C13.以下交易中哪个属于大额交易？A.小王一次性取款10万元。B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万答案：D14.以下有关客户资料和交易记录储存说法正确的是：A.交易记录自交易记账当年计起至少储存5年。B.交易记录在业务关系结束后，应当至少储存10年。C.客户身份资料在交易结束后，应当至少储存5年。D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少储存10年。答案：A15.中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：B.中国反洗钱监测分析中心答案：A16.当前我国反洗钱的被监管主体是:答案：C17.关于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C18.以下可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告C.可疑程度显著稍微、可能造成的危害不大的交易活动答案或答案要点及评分标准：A19．对背书人记载“不得转让〞字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是----。〔b〕

〔a〕该汇票无效

〔b〕背书人对后手的被背书人不承当确保责任

〔c〕该背书转让无效

〔d〕背书人对后手的被背书人承当确保责任

20．商业汇票的出票人是----。〔b〕

(a)银行(b)银行以外的企业单位等(c)付款人(d)收款人

21．依据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是----。〔c〕

(a)定日付款

(b)出票后定期付款

(c)见票即付

(d)见票后定期付款

22．银行承兑商业汇票的签章是——。〔c〕

(a)业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章

(b)单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章

(c)汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章

(d)单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章23．支票的提示付款期限是〔d〕

(a)自出票日起6个月

(b)自出票日起1个月

(c)自出票日起15天

(d)自出票日起10天

24．《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的---。(d)

(a)结算专用章(b)业务公章(c)转讫章(d)财务章25.中国现代化支付系统由以下哪个单位主管____。A银联

B中国银行

C银监局

D中国人民银行26.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为____。A5000元

B10000元

C20000元

D50000元答案c27.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行____。A交换号

B行别代码

C银行机构代码

D序列号答案B28.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起(

)内向中国人民银行当地分支行备案。答案CA

5天

B

10天

C

5个工作日

D

10个工作日29.中国人民银行应于〔〕内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准A

2天

B

5天

C

2个工作日

D5个工作日答案C30.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过〔

〕账户办理。A

基本存款

B一般存款

C

临时存款

D专用存款答案A反假货币一、

选择题〔45道〕1.《中华人民共和国人民币管理条例》是于

C

起实施的。

2.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自

B

起施行。

3.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指A

。

4.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构

A

业务人员当面予以收缴。

B

。

6.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向

C

申请鉴定。

7.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示

A

。

8.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以B

的罚款。

9.依据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，有意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以

C

的罚款。

10.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，A

处理。A.处3年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上10万元以下罚金B.处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上5万元以下罚金C.处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处5万元以上10万元以下罚金11.伪造货币的，处

A

以上

以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

A.3年，10年

B.2年，5年

C.5年，10年12.出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处

A

元以上

元以下罚金。

A.2万，20万

B.1万，5万

C.5万，10万13.变造货币，数额较大的，处

A

以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

14.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额庞大或者有其他严重清节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处

A

元以上

元以下罚金或者没收财产。A.2万，20万

B.1万，2万

C.1万，5万15.明知是伪造的货币而持有、使用，数额庞大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处

A

元以上

元以下罚金。

A.2万，20万

B.1万，10万

C.5万，20万16.明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别庞大的，处十年以上有期徒刑，并处

A

元以上

元以下罚金或者没收财产。A.5万，50万

B.5万，10万

C.5万，20万17.伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由公安机关处

A

日以下拘留、

元以下罚款。A.15日，1万

B.20日，1万

C.15日，2万18.对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别庞大的，最高可以判处：

C

C.死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产19.经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以

B

。

20.钞票的水印有图案明暗层次分明，立体感强，防伪能力强的特点，它是在A形成的。

21.人民币印制中，首次采纳固定水印技术的是第

A套人民币

22.固定天安门水印是第

B套人民币采纳的水印图案。

“手摸〞，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸〞效果产生于

B

印刷方式。

B。

25.第五套人民币采纳无色荧光油墨印制的面额数字可供机读，该图案印制在A。

26.第五套人民币采纳有色荧光油墨印制的图案，该图案分布在

B。

B

。

C

。

29.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案〞是

B

。

B

。

B.绿变蓝

C.蓝变黄

B

图案水印。

A

。A.全息、磁性、开窗

B.磁性、荧光、开窗

C.全息、荧光、开窗

A

。A.“5〞

C.“BMB5〞

A

面额的纸币采纳了横竖双号码。A.100元、50元

B.50元、20元

C.100元、10元的

B

纤维。

C。A.¥100

A

。

C

。A、铝合金

B、钢芯镀镍合金

C、钢芯镀铜合金40.塑料钞票起源于那个国家？什么时间开始出现的？

C

A、美国

70年代

B、英国

80年代C、澳大利亚

80年代

D、法国

70年代

A

的限量发行的人民币。

42.我国第一次不依赖国外，全部实现自主制定、印制的是哪一套人民币？〔C〕

C.第三套

C

。

B

起在全国陆续发行第五套人民币。

45.2000年发行的《迎接新世纪》纪念钞，采纳何种币材？面额为多少？Ｃ

A.纸质，１００

B.塑料，５０

C.塑料，１００二、

推断题〔18道〕1.第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。(错)2.第五套人民币50元纸币采纳的是横、竖双号码。其中只有横号码有磁性。(对)3.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。(对)4.水印倒头的纸币是错版币。(错)5.第五套人民币100元、50元纸币采纳了白水印防伪技术。〔错〕6.第五套人民币各面额纸币上的盲文点均在票面正面的右下方。〔对〕“RMB〞字符标记。〔错〕8.第五套人民币1元硬币的材质为白铜合金。〔错〕9.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是依据《中华人民共和国中国人民银行法》制定的，它是针对该项法律的司法解释。〔错〕10.办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。〔对〕11.凡办理人民币存取款业务的金融机构应按面值的5％收取兑换费用为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。〔错〕12.第一套人民币于1949年10月1日开始发行。〔错〕13.中国人民银行于1957年12月1日首次发行硬币，到目前共发行了3套流通币。〔错

〕14.假币一般分为伪造币和变造币两大类。〔对〕15.中国最早的纸币的名称是交子？〔对〕16.我国反假货币工作的最高组织形式是中国人民银行货币政策委员会。〔错〕17.第五套人民币1999年版100、50元纸币的横、竖双号码的号码必需是相同的。〔对〕18.相关于1999年版，第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征凹印手感线。〔对〕货币政策一、选择题〔14道〕1、以下属于紧缩性货币政策操作的是〔B〕A．降低再贴现率B．提升法定存款准备金率C．中央银行在公开市场上进行逆回购操作D．中央银行在公开市场上进行现券买断操作2、我国率先实现市场化的利率是〔D〕3、能够使中央银行履行最后贷款人使命的政策工具是〔C〕4、利率互换业务是指交易双方对两笔〔A〕的资金进行互相交换利率的一种预约业务。A.币种、金额、期限相同，但付息方法不同B.币种、金额相同，但期限、付息方法不同C.币种、金额、期限不同，但付息方法相同D.币种、金额不同，但期限、付息方法相同5、〔B〕是金融稳定的核心。6、按金融风险的性质划分，金融风险可以分为〔A〕：7、商业银行的投资风险准备金属于〔C〕8、使用伪造、变造的银行存单骗取公私财物的行为属于〔D〕D.金融凭证诈骗9、依据《物权法》规定，〔AB〕不得抵押。B.所有权、使用权不明或有争议的财产C.没有被查封、扣押、监管的财产D.法律、行政法规规定可以抵押的财产10、现行的个人住房按揭贷款首付比例是〔C〕。A.50%

B.30%C.20%

D.15%11、乡村信用合作社县级联合社拆入资金的最长期限为〔C〕

12、全国银行间债券市场的主管部门是〔B〕

13、以下有关中小企业的表述不正确的一项是〔A〕A.行业自律性组织负责制定中小企业政策，对中小企业的发展进行统筹规划。B.地方人民政府应当依据实际状况为中小企业提供财政支持。C.国家政策性金融机构应当在其业务经营范围内，采用多种形式，为中小企业提供金融服务。D.中小企业技术革新项目以及为大企业产品配套的技术改造项目，可以享受贷款贴息政策。14、2009年初，湘潭市有两个县〔市、区〕获批为全省乡村金融产品和服务方式革新试点县〔市〕，一个是湘乡市，另一个是〔D〕

15、央行票据即中央银行票据，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是〔B〕

货币政策工具

C.央行的直接融资方式

二、推断题〔28道〕1、我国宏观经济调控的基本手段包括财政政策、货币政策以及国家计划或规划。〔√〕2、当前，农信社、村镇银行等地方性涉农法人金融机构在同一区域的执行同样的法定存款准备金率。〔√〕3、商业银行办理票据贴现业务时，其利率不得低于央行再贴现利率。〔√〕4、依据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行发放的贷款可分为流动性再贷款、金融稳定再贷款、专项政策性贷款三类。〔√〕5、再贴现率是在整个利率体系中处于关键地位的利率，当它发生变动时，其他利率会相应发生变动。〔×〕6、我国是对利率执行管制的国家，对存贷款利率的统一规定是：活期存款按年结息，各项贷款的计息方式由借贷双方协商确定。〔×〕7、持有劳作确保部门核发的《再就业优惠证》的国有企业下岗人员、国有企业所办集体企业下岗职工，享受城市居民最低生活确保且失业1年以上的城镇其他登记失业人员，持有军人退出现役的有效证件的城镇复员转业退役军人以及持当地劳作确保部门核发的失业登记证实的其他城镇登记失业人员，如从事个体经营自筹资金不够，均可依据《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》向银行申请小额担保贷款。〔√〕8、引导和激励高校毕业生面向基层就业，对自愿到西部地区及县级以下基层创业的高校毕业生，其自筹资金不够时，也可向当地经办银行申请小额担保贷款。对从事微利项目的，贷款利息由财政承当50%〔中央财政和地方财政各承当25%〕，展期可继续贴息。

〔×〕9、国家助学贷款金额原则上每生每学年最高不超过6000元，每个同学的具体贷款金额由高校依据本校总贷款额度、学费、住宿费标准以及同学困难程度确定。各高校申请国家助学贷款的同学人数原则上不超过在校生总人数的20%。〔√〕10、国家助学贷款利息按季计收，结息日为每季末的20日，起息日为贷款资金划入借款同学个人账户〔银行卡〕之日。〔×〕11、银行稳定是金融稳定的重要条件。(×)12、中国人民银行综合运用利率、汇率、流动性支付、资本账户管理等工具和制度，维护金融体系的整体稳定。〔√〕14、金融机构市场退出的形式主要有合并、撤销和破产。〔×〕15、廉租住房建设贷款利率应按中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率上浮10%执行。〔×〕16、同业拆借利率由交易双方自行商定，同业拆借清算可以选择现金支付方式。〔×〕17、次级债的“次级〞主要是针对债务的风险程度而言。〔×〕18、金融机构应每季定期以书面形式向人民银行当地分支行报告其在全国银行间债券市场的活动状况。〔√〕19、人民币外汇货币掉期交易中的人民币和外币参照利率均由交易双方协商约定。〔×〕20、绿色信贷是金融杠杆在环保领域内的具体化，其本质在于正确处理金融业与可继续发展的关系。〔√〕21、国家通过税收政策激励各类依法设立的风险投资机构增加对中小企业的投资。〔√〕22、个人不得以工业产权或者非专利技术等投资参加创办中小企业。〔×〕23、2009年中央一号文件要求县域内的独立法人金融机构和统一法人金融机构在县域内的分支机构都要将新汲取的存款主要用于当地发放贷款。〔√〕24、正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，为央行向市场上投放流动性的操作，到期则为央行从市场收回流动性的操作。〔×〕25、中央银行票据，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，目的是增加商业银行可贷资金量，其直接结果就是可贷资金量的增加。〔×〕26、短期融资券是由企业发行的无担保短期本票。在我国，短期融资券是指具法人资格非金融企业依照《短期融资券管理办法》的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本付息的有价证券，是企业筹措短期〔1年以内〕资金的直接融资方式。〔√〕27、中期票据是由企业发行的有担保中期本票。在我国，中期票据是指具法人资格非金融企业依照规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本付息的有价证券，是企业筹措中期〔3-5年以内〕资金的直接融资方式。〔×〕28、乡村信用社改革就是把央行资金支持与信用社改革进程结合，通过资金支持方案，督导信用社把改革重点放在“明晰产权关系，强化约束机制〞上，促进实现“加强服务功能〞的目标。〔√〕外汇管理一、单项选择题1、现行《中华人民共和国外汇管理条例》的施行时间是〔〕。〔D〕A、2008年8月1日B、2008年8月10日C、2008年8月30日D、2008年8月5日2、截止2009年6月末，国家外汇管理局公布的我国外汇储备达〔〕亿美元。〔A〕A、21316B、20318C、22318D、208163、国家对常常性国际支付和转移〔〕限制。〔B〕A、严格B、不予C、予以D、适度4、携带、申报外币现钞出入境的限额，由国务院〔〕管理部门规定。〔C〕A、海关B、公安C、外汇D、税务5、境外机构和个人在我国境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理〔〕。〔A〕A、登记B、审批D、核准C、备案6、我国对外债执行〔〕管理。〔D〕A、总量B、总额C、金额D、规模7、人民币汇率执行以市场供求为基础的、有管理的〔〕汇率制度。〔B〕A、固定B、浮动C、基准固定D、自主浮动8、外汇市场交易的〔〕和形式由国务院外汇管理部门规定。〔C〕A、数量B、规模C、币种D、总额9、外汇管理机关按照规定对〔〕或者协助查处外汇违法行为有功的单位和个人给予奖励。〔A〕A、举报人B、金融机构C、银行D、公安机关10、违反外汇管理行为并已构成犯罪的，由外汇管理机关移送〔〕处理。〔C〕A、检察院

B、公安机关

C、司法机关

D、工商管理机关11、违反外汇管理行为在〔〕内未被发现的，法律另有规定的除外，不再给予行政处罚。〔B〕A、一年

B、两年

C、三年

D、四年12、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的〔〕。〔A〕A、1%

B、2%C、3%

D、4%13、外汇指定银行办理〔〕须经外汇局审批核准。〔A〕A、结汇、售汇业务

B、远期结售汇业务C、居民个人购汇业务

D、人民币与外币掉期业务14、2005年7月21日，国务院公布的我国人民币汇率形成机制改革方案中，保持“三性〞原则不包括〔〕。〔C〕A、主动性

B、可控性C、安全性

D、渐进性15、国务院外汇管理部门依法对外汇市场进行〔〕〔Ｄ〕Ａ、调控

Ｂ、交易Ｃ、操作

Ｄ、调节二、多项选择题1、外汇指定银行结售汇综合头寸管理应遵循〔〕原则。〔BCD〕A、收付实现制原则

B、限额管理原则C、权责发生制原则

D、法人原则2、外汇管理机关检查处理单位和个人的违反外汇管理行为，应遵循〔〕原则。〔ABC〕A．公平、公正、公开原则

B.以事实为依据、以法律为准绳原则C.惩处与教育相结合原则

D.合法、高效原则3、有外汇经营活动的境内机构，应按国务院外汇管理部门的规定报送〔〕等资料。〔AB〕A．财务会计报告

C.资产负债报表

D、人事劳资报表4、常常项目是指国际收支中涉及〔〕及常常转移的交易项目等。〔ABC〕A．货物B．服务C．收益D．贸易5、外汇指定银行未按照国家规定办理结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令〔〕。〔ABC〕A．限期改正

B．没收违法所得

C．并处20万元以上100万元以下罚款D．吊销经营许可证6、私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予〔〕。〔ABD〕A、警告

B、没收违法所得C、处10万元以上100万元以下罚款

D、处违法金额30%以下的罚款7、国务院外汇管理部门依法〔〕国家外汇储备。〔BCD〕A、拥有B、持有C、管理D、经营8、外汇市场交易应当遵循〔〕的原则。〔ABCD〕A、公开B、公平C、公正D、诚实信用9、有关单位和个人应当配合外汇管理机关的监督检查，不得〔〕。〔ABC〕A、拒绝B、阻碍C、隐瞒D、抽逃10、资本项目包括〔〕及贷款等。〔ABCD〕A、资本转移B、直接投资C、证券投资D、衍生产品11、外汇管理机关工作人员〔〕，构成犯罪的，依法追究刑事责任。〔ABC〕A、徇私作弊B、乱用职权C、玩忽职守D、监守自盗12、境内机构违反外汇管理规定的，除依照相关规定给予处罚外，对金融机构负有直接责任的〔〕给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。〔ABCD〕A、董事B、监事C、高级管理人员D、其他直接责任人13、外汇管理机关依法履行使命，有权采用〔〕措施。〔ABC〕A、现场检查B、调查取证C、查阅、复制有关交易单证D、查询个人储蓄存款账户14、有擅自〔〕等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。〔BCD〕A、投资资金B、对外借款C、境外发行债券D、提供对外担保15、有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关〔〕。〔ACD〕A、责令改正B、查封账户C、给予警告D、处违法金额30%以下的罚款三、推断题1、《中华人民共和国外汇管理条例》属部门规章。〔×〕2、现行人民币汇率执行以市场供求为基础、参照一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。〔√〕3、外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的人员不利少于2人，并应出示证件。〔√〕4、金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应经外汇管理机关批准。〔√〕5、向境外提供商业贷款，不需要到外汇管理部门办理登记。〔×〕6、借用外债应按照国家有关规定办理，并到外汇管理部门办理外债登记。〔√〕9、我国执行国际收支统计申报制度。〔√〕10、外币现钞包括纸币、铸币、辅币。〔×〕11、常常项目外汇收支一般可以不具有真实的交易基础〔×〕12、外汇指定银行一般不需要为客户开立外汇账户，就可办理外汇业务。〔×〕13、我国境内完全可以外币流通，并以外币计价结算。〔×〕14、金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应经外汇管理机关批准。〔√〕15、当事人对外汇管理机关作出的行政复议决定不服的，可以依法向国务院提起行政诉讼。〔×〕征信管理一、单项选择题1.

信用报告被人们喻为

B

。A、经济快车

B、经济身份证

C、经济名牌

D、以上都是2.

征信，记录您

A

的信用行为A、过去

B、现在

C、将来

D、以上都是3.

征信就是

D、

为您建立信用档案，依法采集、客观记录您的信用信息，并依法对外提供您信用报告的一种活动。A、金融机构

B、担保公司

C、当地政府；

D、专业化的独立的第三方机构4.

征信机构除市场化的专业机构外，还可以是一个国家的

A

。A、中央银行

B、商业银行

C、乡村合作银行

D、外资银行5.

与正面信息相对的是

C

，是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息。A、违约信息

B、逾期信息

C、负面信息

D、异常信息6.

A是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息，并到征信机构去查询自己的信用报告。A、知情权

B、异议权

C、纠错权

D、司法救济权7.

如果个人对自己信用报告中的信息有不同看法，可以向征信机构提并由征信机构按程序进行处理，这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有的

B

。A、知情权

B、异议权

C、纠错权

D、司法救济权8.

C

是指个人有权要求数据报送机构和征信机构对个人信用报告中记载并证实的错误信息进行修改。A、知情权

B、异议权

C、纠错权

D、司法救济权9.

D

是指个人对信用报告中的错误信息存在异议并经正常程序处理仍未得到满意解决，可向法院提出起诉，用法律手段维护自身的个人权益。A、知情权

B、异议权

C、纠错权

D、司法救济权10.

征信信息的核心是

C

。A、配偶信息

B、拥有的资产信息

C、借钱还钱的负债信息

D、诉讼信息11.

下面哪项不属于信用交易行为？

C

A、银行向您发放贷款

B、产品赊购

C、缴交水电费

D、向朋友借钱12.

在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是

A

。A、正面信息

B、评分信息

C、负面信息

D、基本信息13.

在交易中作为交易的一方向对方承诺在将来偿还的前提下，对方向您提供资金、商品或服务的活动指的是

C

。A、征信交易

B、易货交易

C、信用交易；

D、服务交易14.

逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的。国际惯例做法，大部分负面记录储存的时间为

D

。A、1年

B、3年

C、5年

D、7年15.

依国际惯例做法，大部分破产记录储存时间为

D

。A、7年

B、8年

C、9年

D、10年16.

除个人信用报告外，征信机构提供的另一项重要产品是

A

。A、个人信用评分

B、个人信用评级

C、个人信用评定17.

个人信用评分通常以借款人

C

等特征指标为解释变量。A、存款状况

B、欠债状况

C、过去的还款状况

D、婚姻状况18.

征信要监管，主要目的是B

。A、保护使用者的利益

B、保护数据主体的利益C、保护征信机构的利益

D、保护政府的利益19.

别人要查看您的信用报告的条件是

C、

。A、金融机构同意

B、地方政府批准

C、经过本人授权

D、不需要20.

协调信用报告中错误信息更正修改的主要部门是

C

。A、地方政府

B、国务院

C、征信机构

D、工商管理部门21.

征信机构采集的信息包括：

C.

22.

征信信息主要来自