2022证券从业资格考试真题《模拟试题卷》二

2022证券从业资格考试真题

《模拟试题卷》（2）

1.政府发行证券的品种一般仅限于（）o

A.股票

B.优先股

C.债券

D.优先股和债券

【答案】C

2.关于B股，下列说法错误的是（）o

A.以外币认购、买卖

B.目前境内居民个人不得购买

C.采取记名股票形式

D.以人民币标明股票面值

【答案】B

3.对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生

的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是

（）。

A.风险相对较小，杠杆率相对较小

B.风险相对较大，杠杆率相对较小

C.风险相对较小，杠杆率相对较大

D.风险相对较大，杠杆率相对较大

【答案】D

4.关于期权的说法，错误的是（）。

A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权

B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权

C.买入看跌期权的损失是无限的

D.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，

通过集中竞价形成期权价格的功能

【答案】C

5.我国目前的金融中介机构体系包括多层次银行机构体系，多

元化投资中介体系和保险中介体系，其中，多层次银行机构体系以

（）为主导。

A.大型商业银行

B.证券公司

C.股份制商业银行

D.中国人民银行

【答案】D

6.下列选项中，说法不正确的是（）。

A.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于非生产性支出

B.发行人申请公开发行股票，依法采取承销方式的，应当聘请

具有保荐资格的机构担任保荐人

C.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时,

其他股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的，视为

放弃优先购买权

D.公司连续5年不向股东分配利润，投反对票的异议股东可以

请求公司按照合理的价格收购其股权

【答案】A

【考点】

发行证券；

7.下列关于公司公开发行新股的条件，说法错误的是（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构

B.具有持续盈利能力

C.最近5年财务会计报告被出具无保留意见审计报告

D.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】C

【考点】

发行证券；

8.下列选项中不属于公开发行证券的是（）o[2017年6月真

题]

A.向累计300人的特定对象发行证券

B.向累计250人的特定对象发行证券

C.向不特定对象发行证券

D.向累计150人的特定对象发行证券

【答案】D

【考点】

发行证券；

9.下列关于公司债券上市交易的说法，错误的是（）。［2017

年9月真题］

A.公司债券上市交易申请应经证券交易所审核同意

B.签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市

文件及有关文件

C.申请债券上市的公司应与证券交易所签订上市协议

D.公司债券申请文件属于保密文件，不得向社会公众提供查阅

【答案】D

【考点】

发行证券；证券上市的条件和终止上市交易的情形；

10.发起人向不特定对象发行股票，应当（）。［2017年6月真

题］

A.由依法设立的证券公司全额包销

B.由发起人自行销售

C.由依法设立的证券公司承销

D.由依法设立的证券公司余额包销

【答案】C

【考点】

证券承销业务的种类、承销协议的主要内容；

11.下列关于证券的说法，不正确的是（）。

A.我国发行的各类中长期债券通常每年付息一次，欧美国家则

习惯半年付息一次

B.每期利息等于票面利率乘以付息间隔和债券面值

C.一般来说，凡是有利于持有人的条款都会相应降低债券价值

D.政府债券比可比的公司债和资产证券化债券价值大是源于税

收优惠

【答案】C

12.两个或两个以上当事人按共同制定的条件，在约定的时间内

定期交换现金流的金融交易是（）。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融互换

D.金融期货

【答案】C

13.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集

中完成，（）作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的

净额结算。

A.存管银行

B.客户

C.证券交易所

D.证券登记结算公司

【答案】D

14.证券托管一般指投资者将持有的证券委托给（）保管，并

由后者代为处理有关证券收益事务的行为。

A.证券交易所

B.存管银行

C.证券登记结算机构

D.证券公司

【答案】D

15.国际债券的发行对象主要是（）。

A.本国外币持有者

B.外国投资者

C.本国自然人投资者

D.本国金融机构

【答案】B

16.中国证券登记结算公司仅为（）开立结算账户，专用于证

券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

A.基金公司

B.合格机构投资者

C.证券交易所

D.证券公司

【答案】D

17.上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指

引》中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐的高端装备领域中

的企业不包括从事（）的科技创新企业。

A.先进轨道交通

B.大型风电

C.智能制造

D.航空航天

【答案】B

18.西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央

银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于（）o

A.短期债券

B.中央银行票据

C.长期债券

D.优先股

【答案】D

19.合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内，享有按事先

规定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，称之为

（）。

A.金融互换

B.金融期权

C.金融远期合同

D.金融期货

【答案】B

20.可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项

证券结算基本原则是（）。

A.货银对付交收制度

B.证券实名制

C.分级结算制度

D.净额结算制度

【答案】A

21.以下属于我国《证券法》规定的内幕交易行为的是（）。

A.与他人串通，以事先约定时间、价格和方式相互进行证券交

易

B.上市公司股利分配计划公开前，该计划的知情人，建议他人

买卖该证券

C.证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价

格

【答案】B

22.根据《证券法》，下列关于公开发行证券募集资金用途的说

法，正确的是（）o

A.擅自改变用途而未作纠正的不得再次公开发行

B.对擅自改变用途的发行人，上市公司直接责任人员仅处警告,

不处罚款

C.通过董事会的决议可以改变募集资金用途

D.对公开发行的股票、债券募集资金用途均没有限制

【答案】A

23.证券公司从事证券自营业务，未按照规定将证券自营账户或

者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案的，对其直接负责

的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、（）的罚款;

情节严重的，撤销任职资格或证券从业资格。

A.10万元以上60万元以下

B.30万元以上60万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.3万元以上20万元以下

【答案】C

24.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不

得超过（）o

A.200人

B.50人

C.300人

D.100人

【答案】A

25.以下符合申请证券从业执业证书条件的是（）。

A.丙某，品行端正，具有良好的职业道德，但尚未被机构聘用

B.乙某，曾被中国证监会认定为证券市场禁入者，但是已过禁

入期

C.甲某，最近五年未受过刑事处罚，但被中国证监会认定为证

券市场禁入者

D.丁某，证券从业资格考试成绩合格，两年前受过刑事处罚

【答案】B

26.证券公司从事自营业务的主要目的是（）。

A.赚取佣金

B.增加流动性

C.盈利

D.对冲风险

【答案】C

27.担任非公开募集基金的（），应当按照规定向基金行业协

会履行登记手续，报送基本情况。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金份额登记机构

D.基金托管人

【答案】A

28.财务会计人员违反《证券业财务与会计人员执业行为规范》

的，协会不能对其采取的措施为（）o

A.将相关信息记入从业人员诚信信息系统

B.行政处罚

C.行业内通报批评

D.公开谴责

【答案】B

29.所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股

比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A.10%

B.33%

C.30%

D.49%

【答案】C

30.下列情形中，公司不得收购本公司股份的是（）o

A.与持有本公司股份的其他公司合并

B.股东因对股东大会的收购存在异议

C.拟向控股股东发行股份

D.减少公司注册资本

【答案】C

31.公司应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并

于30日内在报纸上公告。

A.10

B.20

C.15

D.30

【答案】A

32.下列关于擅自发行股票、债券罪构成要件的说法，正确的是

）。

A.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般判处罚金

B.犯罪主体只能是单位

C.犯罪主体只能是自然人

D.犯罪主体可以是自然人，也可以是单位

【答案】D

33.下列关于期货交易所的职责的说法，错误的是（）。

A.期货交易所按照章程和交易规则对会员进行监督管理

B.期货交易所负责设计合约，安排合约上市

C,期货交易所不得为期货交易提供集中履约担保

D.期货交易所不得直接或者间接参与期货交易

【答案】C

34.在订立合伙协议、设立合伙企业时，也应当遵循民法下的

）的原则。

A.公开、公平、公正

B.自愿、平等、公平、诚实信用

C.共同出资、共享收益、共担风险

D.自愿、有偿、诚实信用

【答案】B

35.下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数

同意

B.普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间

发生的债务承担无限连带责任

C.有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散

D.有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间

发生的债务承担无限连带责任

【答案】A

36.我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例

逐日计算，（）支付。

A.逐日

B.按季

C.每周

D.按月

【答案】D

37.证券交易清算与交收原则不包括（）。

A.净额清算原则

B.滚动交收原则

C.分级结算原则

D.货银对付原则

【答案】B

38.损失和风险二者的关系是（）0

A.风险是确定性的，损失是不确定性的

B.损失和风险是两个没有任何联系的概念

C.风险是事前概念，损失是事后概念

D.风险和损失是等同的

【答案】C

39.股份有限公司发行优先股的作用之一在于募集（）的公司

股本。

A.中期

B.短期

C.中短期

D.长期稳定

【答案】D

40.假定原始存款10000元，法定准备金率20%,则理论上的货

币乘数是（）0

A.5

B.5.5

C.4

D.2

【答案】A

41.下列关于中国银行保险监督管理委员会职责的论述不正确

的是（）。

A.围绕国家金融工作的指导方针和任务，进一步明确职能定位,

强化监管职责

B.加强微观审慎监管、行为监管与金融消费者保护，守住不发

生非系统性金融风险的底线

C.按照简政放权要求，逐步减少并依法规范事前审批，加强事

中事后监管，优化金融服务

D.向派出机构适当转移监管和服务职能，推动银行业和保险业

机构业务和服务下沉，更好地发挥金融服务实体经济功能

【答案】B

【考点】

我国金融市场的监管体制；

42.Ms=mXB中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。

［2015年11月真题］

A.货币供给

B.货币需求

C.虚拟货币

D.名义货币

【答案】A

【考点】

存款准备金制度与货币乘数；

43.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。［2018年

3月真题］

A.上升

B.无变化

C.不能确定

D.下跌

【答案】A

【考点】

货币政策；

44.下列关于失业率的说法，不正确的是（）。［2014年9月真

题］

A.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比

B.通常所说的充分就业是指失业率为零的状态

C.目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率

D.当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少

【答案】B

【考点】

货币政策；

45.中央银行根据市场资金供求状况调整（）,能够影响商业

银行资金借入的成本。

A.回购利率

B.再贴现率

C.贴现利率

D.同业拆借利率

【答案】B

【考点】

货币政策；

31.股票发行之前，发行人必须按法定程度向监管部门提交有关

信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票

发行制度是（）o

A.保荐制

B.注册制

C.核准制

D.审批制

【答案】B

32.关于证券投资者，下列说法错误的是（）。

A.投资者买卖证券的基本途径之一是直接进入交易场所自行买

卖证券

B.投资者买卖证券的基本途径之一是委托经纪商代理买卖证券

C.投资者可以是自然人，也可以是法人

D.投资者是买卖证券的客体

【答案】D

33.全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（）。

A.国债

B.企业短期票据

C.中央银行债券

D.政策性金融债券

【答案】B

34.特殊类型基金不包括（）。

A.QDII

B.FOL

C.LOF

D.ETF

【答案】B

35.2007年8月，（）发布《证券市场资信评级业务管理暂行

办法》。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国务院证券委员会

D.中国证券业协会

【答案】A

51.独立衍生工具不包括（）o[2013年12月真题]

A.结构化金融衍生工具

B.期权合约

C.互换交易合约

D.期货合约

【答案】A

【考点】

金融衍生工具的概念；

52.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金

就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工

具基本特征中的（）o

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】B

【考点】

金融衍生工具的基本特征；

53.金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍

生工具。

A.基础工具种类

B.自身交易方式

C.产品形态

D.交易场所

【答案】C

【考点】

金融衍生工具的分类；

54.以基础产品所属的信用风险或违约风险为基础变量的金融

衍生工具属于（）。［2014年11月真题］

A.股权类产品的衍生工具

B.信用衍生工具

C,货币衍生工具

D.利率衍生工具

【答案】B

【考点】

按照基础工具种类分类；

55.股权类产