2020年8 月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺卷及详解（一）

2020年8月基金从业资格考试《基金

法律法规、职业道德与业务规范》考前

冲刺卷及详解

考前冲刺卷

2020年8月基金从业资格考试《基金法律法规、职

业道德与业务规范》考前冲刺卷及详解（一）

单选题

1.在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。

I.基金管理公司

II.证券公司

in.信托公司

IV.商业银行

A.I、II、IH、IV

B.I、II

C.IKIII

D.I、II、HI

【答案】：A

【解析】：

在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，随着

我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放

松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开

展资产管理业务。

2.关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（）。

A.被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现

B.跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金

C.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉

D.相比被动型基金，主动型基金通常便于投资监控

【答案】：A

【解析】：

B项，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指

数基金，跟踪指数的ETF属于被动型基金，不主动寻求取得超越市场的表现；

CD两项，指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近

年来发展十分迅速。

3.依据法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。

I.契约型基金

II.公司型基金

III.开放式基金

IV.封闭式基金

A.III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：D

【解析】：

证券投资基金依据法律形式的不同可以分为：①契约型基金，是依据基金合同

设立的一类基金；②公司型基金，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公

司。依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为：①封闭式基金，指基金

份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交

易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式；②开放式基金，指

基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎

回的一种基金运作方式。

4.在社会行为规范中，道德与法律是主要的两种形式，两者是有区别的，关于

道德与法律的区别，以下表述正确的是（）。

A.社会道德建设主要依靠国家强制力保障实施，而法律依靠社会主义舆论、

传统习俗等方式来实现其强制力

B.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律

C.社会法制建设偏重于依靠内化教导机制，社会道德建设则偏重于外化处罚

机制

D.相比法律，道德的调整手段更多，且均具有强制性

【答案】：B

【解析】：

A项，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论，传统习

俗和内心信念等力量来实现其约束力；C项，社会法治建设偏重于“有法可

依，有法必依，执法必严，违法必究”的外化机制，社会德治建设则偏重于

“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制；D项，相比法律，

道德的调整手段更多，但均不具有强制性。

5.基金投资运作过程可能面临的各种风险不包括（）。

A.基金持有人净赎回基金总份额的5%以内份额的风险

B.市场风险

C.信用风险

D.信息技术风险

【答案】：A

【解析】：

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身

的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一

种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人

将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

6.基金管理人对合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。

I.通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试

II.询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查

III.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告

IV.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I.IkIV

D.［、I］、IH

【答案】：D

【解析】：

实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括：①通过现场审核对各项政

策和程序的合规性进行测试；②询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调

查；③合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险

报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

7.关于投资者教育的基本原则，以下表述正确的是()。

A.存在广泛适用的投资者教育计划

B.投资者教育有固定的推广模式

C.投资者教育不应视为是对市场参与者监管工作的替代

D.投资者教育有成熟的经验可以遵循

【答案】：C

【解析】：

投资者教育的基本原则包括：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投

资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承

担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资

者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层

次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应

等同于投资咨询。

8.()不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A.万能险

B.管理企业年金

C.集合资金信托

D.养老保障及其他委托管理资产

【答案】：C

【解析】：

保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务包括万能险、投连险、管理企业

年金、养老保障及其他委托管理资产。C项，集合资金信托是信托公司的资产

管理业务。

9.下列对期货市场交易的说法正确的是()。

A.协议成交和标的交割是同时进行的

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失

D,买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】：D

【解析】：

A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间

后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交

割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD两项，在

期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就

可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未

来的判断进行交易。

10.关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法，以下说法正确的是

()O

I.积极参加基金职业道德实践

II.虚心向行业榜样学习

III.树立正确的基金职业道德观念

IV.深刻领会基金职业道德规范

A.IILIV

B.I、H、III、IV

C.I、III

D.I、m、iv

【答案】：B

【解析】：

基金职业道德修养的方法包括：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基

金职业道德规范；③积极参加基金职业道德实践。基金从业人员在实践中，还

应当虚心向先进人物学习。

11.基金募集申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自

变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】：C

【解析】：

申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生

重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提

交更新材料。

12.某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到

某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基

金经理利用此消息进行了投资交易。该基金经理的行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】：B

【解析】：

内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕

信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。该基金经理从同学处了解到的

信息为内幕信息。A项，不正当竞争以排挤竞争对手为目的，包括压低基金的

收费水平，低于基金销售成本销售基金；采取抽奖，回扣或者赠送实物、保

险、基金份额等方式销售基金。C项，操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机

制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。D项，欺诈客户是

指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终

做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。

13.13~15：王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生

的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额发售面值为1元。

（1）王先生此次认购基金的净认购金额为（）元。

A

58949.1

B

58930

c

58920

D

58939.1

【答案】：D

【解析】：

根据规定，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=60000/（1+1.8%）=

58939.1（元）。

（2）王先生此次认购该基金的认购费用为（）元。

A.1080

B.1080.18

C.1061.08

D.1060.9

【答案】：D

【解析】：

基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，根据规定，认购费用=认购金

额一净认购金额=60000—58939.1=1060.9（元）。

（3）王先生此次认购基金的份额为（）份。

A.58949.1

B.58939.1

C.58930

D.58920

【答案】：A

【解析】：

根据规定，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（58939.1

+10）/I=58949.1（份）。

14.某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。

A.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人

B.基金份额总额达到核准规模的70强且份额持有人人数为150人

C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人

D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人

【答案】：C

【解析】：

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的

80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份

额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的

人数不少于200人。

15.关于投资基金的特点，以下表述正确的是（）。

A.投资基金具有利益共享、风险共担的特征

B.投资基金是一种组合投资方式，其资产至少包括股票和债券

C.由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平

D.投资基金能够实现基金资产的保值增值

【答案】：A

【解析】：

证券投资基金的特点包括：①集合理财:专业管理；②组合投资、分散风险；

③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。B

项，证券投资基金资产可以仅含股票或仅含债券或仅含货币市场工具等；C

项，投资基金的收益不一定高于市场平均水平；D项，投资基金不一定能实现

基金资产的保值增值，可能会发生亏损。

16.当开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

A.管理人可以接受全额赎回申请

B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监

会指定的信息披露媒体公告，说明有关处理方法

D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】：D

【解析】：

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额

赎回或部分延期赎回。其中，当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人

应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信

息披露媒体公告，并说明有关处理方法。D项，管理人不能暂停接受赎回申

请。

17.若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。

A.开展基金销售送基金份额活动

B.开展基金知识问答送礼品活动

C.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品

D.开展基金销售送保险活动

【答案】：B

【解析】：

基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的

收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、

保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行

竞争。

18.关于QDH基金信息披露所使用的语言，正确的是（）。

A.可同时采用中文和英文披露，并以英文为主

B.可同时采用中文和英文披露，并以中文为主

C.只能采用英文披露，不允许披露中文版本

D.只能采用中文披露，不允许披露英文版本

【答案】：B

【解析】：

QDH基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。

19.关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是（）。

A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为

10%

B.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%

C.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%

D.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

【答案】：D

【解析】：

ETF通常以紧贴主要股价指数的走势为目标，因此其标的资产往往就是构成主

要股价指数的成分股的组合。ETF基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为

10%,自上市首日起实行。

20.QDH基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。

I.境外投资顾问和境外资产托管人信息

II.境外证券投资信息

III.外币交易及外币折算相关的信息

IV.投资顾问的财务状况

A.I、II、IH、IV

B.II、III、IV

C.［、H、IV

D.I、II、III

【答案】：D

【解析】：

除现有法规规定的披露要求之外，法规针对QDH基金投资运作上的特性，还有

其他一些特殊的披露要求。定期报告中的特殊披露要求包括：①境外投资顾问

和境外资产托管人信息；②境外证券投资信息；③外币交易及外币折算相关的

信息。

21.关于金融、金融市场与居民理财的关系，以下表述错误的是（）。

I,居民经济生活中的日常收入、支出活动与现代金融供求不存在直接关系

II.通过投资金融工具，居民持有的货币盈余可以进入金融市场

III.居民的投资意愿和金融市场的表现相关，其消费和储蓄意愿则与金融市场

的表现无关

A.II、III

B.I、n

c.I、m

D.i、II、in

【答案】：c

【解析】：

i项，现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构

成了现代金融供求的重要组成部分；in项，居民储蓄、消费、投资意愿都与金

融市场的表现有关。

22.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（）。

A.基金经理

B.基金会计

C.分管投资的高级管理人员

D.公司研究部门负责人

【答案】：B

【解析】：

基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以

及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管

投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责

人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

23.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

C.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

D.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

【答案】：C

【解析】：

A项，银行储蓄变现能力也较强。B项，股票和债券是直接投资工具，筹集的资

金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价

证券等金融工具或产品。D项，基金特别是公募基金的投资对投资人没有太多

要求，不同人申购和赎回价格的计算是一致的；保险产品的购买是个性化的，

价格的计算也是不一致的，要根据被保险人的年龄、身体健康等情况来计算。

24.在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。

A.基金注册登记机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.召集持有人大会的基金份额持有人

【答案】：A

【解析】：

在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基

金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

25.基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比

例为（）。

A.不低于50%

B.不低于25%

C.不受限制

D.不低于75%

【答案】：B

【解析】：

基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续

费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

26.在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单。

I.证券交易所

II.证券登记结算所

III.基金托管人

A.I、m

B.I、II

C.IkIII

D.【、H、W

【答案】：B

【解析】：

在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申

购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予

以公告。

27.以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）。

A.某基金管理公司设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不

收取任何销售费用

B.某基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理

费中列支

C.某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为

D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金

份额持有人提供服务

【答案】：C

【解析】：

不正当竞争包括以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售

成本销售基金；采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基

金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

28.下列选项哪些不是基金销售过程中的合规操作？（）

I.向不特定对象宣传私募基金

II.未对客户风险承受能力进行识别

III.安排不合格投资人购买私募产品

A.I、H、III

B.I、n

c.I

D.II、III

【答案】：A

【解析】：

私募基金管理人应确保前述信息真实、准确、完整。募集机构应当向特定对象

宣传推介私募基金。I项，未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私

募基金；II项，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险

承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性；III项，非公开募集基

金针对特定的合格投资人销售。

29.投资基金运作过程中的主要当事人有（）。

I.基金管理人

H.基金托管人

III.基金投资者

IV.基金产品

A.II、IV

B.H、III

C.IILIV

D.II、III、IV

【答案】B

【解析】

投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作

中的主要当事人。

30.关于证券投资基金具有有利于证券市场稳定和健康发展的作用，以下表述错

误的是（）。

A.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳

定了中小投资者投资信心

B.防止证券市场过度投机

C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

D.促进证券市场合理定价

【答案】：A

【解析】：

证券投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的

小额资金汇集起来进行组合投资、分散风险，但收益不一定比个人直接投资证

券高。

31.以下行为符合基金公司独立运作原则的是（）。

A.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理

B.某基金管理公司的大股东不满意现任基金公司总经理的工作能力，在没有

经过该基金公司董事会批准时撤换总经理，并任命新的总经理

C.某基金管理公司的大股东要求该基金公司聘任会计主管时要征得股东同意

D.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不

支付薪酬

【答案】：C

【解析】：

公司独立运作原则要求：①基金管理公司及其业务部门与股东，实际控制人及

其下属部门之间没有隶属关系；②股东及其实际控制人不得越过股东会和董事

会直接任免基金管理公司高管人员；③不得违反公司章程干预投资，研究，交

易等具体事务及公司员工选聘；④董事，监事之外的所有员工不得在股东单位

兼职；⑤所有与股东签署的技术支持，服务，合作等协议均应上报，不得签署

任何影响基金管理公司独立性的协议。

32.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。

I.易入原则

II.可测原则

III.成长原则

IV.识别原则

V.利润原则

A.I,II

B.I、II、III、IV、V

C.I、II、III、IV

D.I、H、III

【答案】：B

【解析】：

销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，

因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长

原则、识别原则、利润原则。

33.基金从业人员在执业活动中应当对客户个人信息保密，以下选项中不属于基

金从业人员在执业活动中应当保护的客户的隐私的是（）。

A.客户违法行为信息

B.客户的财务状况

C.客户个人的身份证信息

D.客户家庭成员信息

【答案】：A

【解析】：

根据安全第一原则，基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，

基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维

护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投

资人资料被不当运用。

34.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.证券公司不能开展基金代销业务

B.证券交易所可以开展基金代销业务

C.商业银行可以开展基金直销和代销业务

D.基金公司可以开展基金直销业务

【答案】：D

【解析】：

直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产

品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银

行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机

构。

35.以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是（）。

A.个人居民

B.中央银行

C.金融机构

D.政府

【答案】：C

【解析】：

金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金

融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；金融

机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构

既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受

者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

36.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、

行业或职业、交易特征等因素

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其

他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，但不包括反洗钱义务履行

及责任划分

D.在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告

【答案】：c

【解析】：

基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书

面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的

比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持

续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利

与义务。

37.当基金发生以下哪些涉及托管人及托管业务的重大事件时，基金托管人需要

履行信息披露业务？（）

I.该券商基金托管部负责人变动

II.该券商基金托管部主要业务人员1年内离职率约为10%

III.该券商投行业务受到监管部门调查

IV.该券商注册地址变更

A.I、II、III、IV

B.I、n、iv

c.in

D.I、HI、W

【答案】：D

【解析】：

当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基

金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%托

管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及

托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人

受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临

时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。

38.根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述,

正确的是（）。

A.从事私募股权投资的基金管理人员可选择是否向中国证券投资基金业协会

申请登记

B.私募基金管理人始终不能从事公募基金管理业务

C.私募基金管理人办结登记手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期

报送相关信息

D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协

会申请登记

【答案】：C

【解析】：

A项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任

非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公

开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。B项，私募基金管理人

可以从事公募基金管理业务；专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机

构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，

即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。D项，未经登记，任何单位

或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资

活动。

39.基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由（）授予。

A.董事长

B.监事长

C.监事会

D.董事会

【答案】：D

【解析】：

基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由董事会授予，部门经理的权

限由总经理授予，部门内人员的权限由部门经理授予。

40.基金管理公司合规负责人在监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关

注（）。

I.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度

及业务操作流程

II.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

III.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

IV.公司员工考勤情况

A.1、II、m、IV

B.i、n、iii

c.II、in,IV

D.I.II,IV

【答案】：B

【解析】：

督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报告中国证监会及相关派出机构。督察长监督检查公司内部风险控制情

况，应当重点关注下列事项：①公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制

定和修改各项业务规章制度及业务操作流程；②公司是否对各项业务制定和实

施相应的风险控制制度；③公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

41.基金管理人以及依法取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放

式基金份额的（）。

A.场内买卖、申购和赎回

B.份额登记、申购和赎回

C.认购、场内买卖

D.认购、申购和赎回

【答案】：D

【解析】：

基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收

取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动，基金销售机构是指依法办

理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的

其他机构。

42.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（）。

A.董事会

B.董事长

C.股东会

D.管理层

【答案】：C

【解析】：

基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。为了完成合规监督职能，基金管

理人的监事会不仅要进行会计监督，而且要进行业务监督。不仅要有事后监

督，而且要有事前和事中监督（即计划，决策时的监督）。

43.关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整

B.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场

行为的最后屏障

C.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范

D.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念

【答案】：B

【解析】：

基金市场的有序运行需要完善的法律制度，但是仅靠刚性的法律制度来约束基

金从业人员的行为显然是不够的，难以对千变万化的市场行为进行有效约束，

仍会出现一些盲区，这就使得基金从业人员职业道德规范成了规制不当市场行

为的最后屏障。

44.关于基金销售机构的销售行为，以下表述正确的是（）。

A.某农村商业银行在未取得基金代销资格时，可以销售对接货币市场基金的

“XX宝”类产品

B.某小型基金公司开展直销业务，必须取得基金销售资格

C.某地方城市商业银行取得基金代销资格后，所有员工均可销售其代销的基

金产品

D.某基金公司成立的销售子公司可以销售其他基金公司管理的基金产品

【答案】：B

【解析】：

A项，银行或证券公司等金融机构在拥有代销资格之后才能进行代销；C项，代

销机构通过其销售队伍进行基金销售，并非所有员工均可销售；D项，该销售

子公司需要取得相应代销资格后才可以销售其他基金公司管理的基金产品。

45.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】：B

【解析】：

基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金

投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。B项，为基金提供服务的

基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的

托管费、管理费，不参与基金收益的分配。

46.基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】：C

【解析】：

增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

47.某基金公司销售人员甲认为，在提供客户服务时，只能使用公众普通可获得

的报刊、电视、广播、互联网等方式，不能采用“一对一”专人服务；销售人

员乙认为，基金公司在提供给客户的市场行情分析中不仅要提供信息咨询和风

险揭示，还要承担客户决策的责任。关于甲乙两人的观点，下列判断正确的是

（）O

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲的观点错误，乙的观点错误

【答案】：D

【解析】：

甲的观点错误，基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，可以

应用“一对一”专人服务的方式提供并优化客户服务。专人服务是指对投资额

较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。乙的观点错误，基金公司

在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策

的责任。

48.关于基金合同，以下表述错误的是（）。

A.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项

B.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售

机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，

基金管理人享有部分分配权

【答案】：D

【解析】：

对于清算后的基金财产，投资者享有分配权，基金管理人不享有分配权。

49.关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（）。

A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取

任何费用

B.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业

结木拓东算仝的牛事美钿

£望金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基

金份额的信息

【答案】：A

【解析】：

A项，基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招

募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其

他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

50.ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。

I.投资人用于申购赎回的对价不同

II.投资人办理申购赎回的场所不同

III.对投资人申购、赎回的规模限制不同

IV.投资人适用的费率不同

A.【、n

B.I、n、m、iv

c.i、II、in

D.I

【答案】：c

【解析】：

LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在

本质区别，主要表现在：①申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基

金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价；②申购

和赎回的场所不同；③对申购和赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二

级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，而LOF的净值

报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。

51.投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。

I.场内现金认购

H.场外现金认购

III.证券认购

A.IhIII

B.i、n

C.I、HI

D.i、n、in

【答案】：D

【解析】：

投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF

份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现

金方式参与证券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管理

人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金

管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。

52.基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。

I.公司审计事务

II.基金会计事务

III.公司年度报告

IV.基金年度报告

A.I、II、III

B.I.II>IV

C.[>III

D.IkIV

【答案】：B

【解析】：

董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资

运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务

所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章

程规定的其他事项。

53.下列有中国证券投资基金协会的说法中正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基

金市场服务机构共同组成的同业协会

B.中国证券投资基金业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别

会员

C.基金托管人可根据自身需要决定是否加入中国证券投资基金业协会

D.中国证券投资基金业协会是自律性组织，不具备法人资格

【答案】：B

【解析】：

A项，基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共

同成立的同业协会；C项，基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会；D

项，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，具备法

人资格。

54.下列选项中，不符合基金客户服务规范的是（）。

A.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性，遵循销售

适用性原则

B.在推介没有历史业绩的新发行基金时，通过同一基金经理管理的基金业绩

来预测其未来表现

C.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资权益须知，保证投资人

了解相关权益

D.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售

政策

【答案】：B

【解析】：

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩

时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往

业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

55.关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。

A.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中基金）

B.通常采取开放式运作方式

C.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

D.其投资目标是紧密跟踪目标指数

【答案】：C

【解析】：

交易型开放式证券投资基金联接基金（简称ETF联接基金）是指将绝大部分基

金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称目标ETF）,紧密跟踪标的指数表

现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。ETF联

接基金是一种特殊的基金中基金。

56.关于巨额赎回的处理，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比

例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

B.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂

停接受赎回申请

C.基金管理人可以根据法规要求及其兑付能力而决定接受全额赎回或部分赎

回

D.基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以拒绝赎回

【答案】：D

【解析】：

当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，基金管理人可以在当日接

受赎回比例不低于上一日基金总份额10强的前提下，对其余赎回申请延期办

理。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂

停接受赎回申请。

57.关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

I.投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此

时基金合同生效

II.基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书

出现

III.基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项行使表决权

IV.基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼

A.【、III,IV

B.IILIV

C.IkIII

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

I项，投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，

此时基金合同成立，而不是生效；II项，基金合同中包含基金投资运作安排等

信息，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现；IV项，基金份额持有人有

权对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起

行政诉讼。

58.岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。

A.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

B.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别

C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

D.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

【答案】：B

【解析】：

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗前，对其所进行的入职必备知识和职

业道德的教育。基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解

基金职业道德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风

险；③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

59.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。

I.保证投资人本金安全

II.按照同期银行存款利率保证投资人最低收益

III.告知投资人本金可能受损

IV.截取市场真实数据比较基金与定期存款的收益率

A.I>II

B.III

C.IILIV

D.【、III,IV

【答案】：B

【解析】：

I、II、III三项，基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材

料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在

银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收

益。IV项，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。

60.关于公募基金净值公告，以下表述错误的是()。

A.开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值

B.普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计

净值等信息

C.货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益

率

D.封闭式基金需至少每周公告一次净值

【答案】：A

【解析】：

普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般

至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和

赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则

会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。货币市场基金每日分配收益，

份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露

份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益

率。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收

益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

61.基金注册登记机构应勤勉尽责，恪尽职守，但其应当履行的义务并不包括

()O

A.对客户信息保密是注册登记机构的首要职责，因此注册登记机构应当拒绝

任何机构或个人对基金登记信息的查询

B.妥善保存登记数据，并将数据备份至中国证监会认定的机构

C.保证数据不得隐匿、伪造、篡改或者损毁

D.建立灾难备份系统

【答案】：A

【解析】：

A项，基金注册登记机构不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非

公开信息。不得向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户

办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监

管机构另有规定的除外。

62.某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工

作，与基金管理公司没有关系；

员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发

生亏损。

针对甲乙两位员工的观点，以下判断正确的是()。

A.甲的观点正确，乙的观点正确

B.甲的观点错误，乙的观点正确

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点错误

【答案】：C

【解析】：

甲的观点错误，为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳

定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，

这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作，证券经营机构应当

承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。乙的

观点错误，投资者保护工作可以提高投资者素质，但是不可以确保投资者不发

生亏损。

63.《基金中基金指引》规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF净值的

,同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产

的o()

A.20%,20%

B.10%,20%

C.10%,10%

D.15%,15%

【答案】：A

【解析】：

《基金中基金指引》规定F0F持有单只基金的市值，不得高于F0F资产净值的

20%,且不得持有其他F0F。除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部F0F持

有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近

定期报告披露的规模为准。

64.关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

B.基金份额数量不固定

C.一般有一个固定的存续期

D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】：C

【解析】：

C项，封闭式基金一般有一个固定的存续期限；而开放式基金一般是无特定存

续期限的。

65.关于基金管理人的内部控制，以下表述错误的是（）。

A.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立

B.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用

C.必须覆盖公司的各项业务，各个部门、各级人员

D.应遵循相互制约的原则，重点考虑横向控制的制约关系

【答案】：D

【解析】：

内部控制应该遵循五大原则：①健全性原则，指内部控制应当包括公司的各项

业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环

节；②有效性原则，指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得

到贯彻执行；③独立性原则，指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持

相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；④相互制约原

则，指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；⑤成本效

益原则，指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效

益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。D项，相互牵制必须考虑横

向控制和纵向控制两方面的制约关系。

66.私募基金管理人推介其产品，以下做法合规的是（）。

A.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

B.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

C.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

D.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍

【答案】：B

【解析】：

依据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，非公

开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、

电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传

单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。

67.关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是（）。

A.公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时

B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总揽

C.公司章程是对内部控制原则的细化和展开

D.内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法

【答案】：C

【解析】：

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管

理制度的纲要和总揽。

68.以下不属于基金重大事件的是（）。

A.股票型基金第二大重仓股临时停牌

B.基金的基金经理变更

C.基金管理公司总经理变更

D.封闭式基金召开持有人大会

【答案】：A

【解析】：

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延

长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人

的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部

门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金

份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延

期支付，等等。

69.基金公司制定内部控制制度，一般应该遵循以下原则()。

I.全面性原则

II.审慎性原则

III.适时性原则

IV.成本性原则

A.II、III、IV

B.III、IV

C.II、III、IV

D.H、III

【答案】：D

【解析】：

基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则;

②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

70.关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是

()O

A.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10只股票明细

C.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细

D.期末基金资产组合

【答案】：B

【解析】：

基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按

行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股

票明细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组

合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金

属、股指期货、国债期货等情况，投资组合报告附注等。

71.以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。

A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标

B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金

C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

【答案】：D

【解析】：

D项，一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为：①偏股型基金，

偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低；②偏债型基

金，偏债型基金中债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低；③股债

平衡型基金，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡；④灵活配置型

基金，灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调

整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

72.关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好

B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础

C.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构

D.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导

【答案】：D

【解析】：

内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理

念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及

董事会给予的关注和指导。

73.某QDH基金披露的以下信息，错误的是（）。

A.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

B.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回

C.公告变更基金经理

D.临时公告变更境外托管人

【答案】：A

【解析】：

当QDH基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、

涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的

招募书中予以说明。境外证券投资信息。在基金投资组合报告中，QDH基金将

根据证券所在证券交易所的不同，列表说明期末在各个国家（地区）证券市场

的权益投资分布情况，除股票投资和债券投资明细外，还会披露基金投资明细

及金融衍生品组合情况。A项，应公开披露投资组合情况。

74.当基金募集期限届满时，基金管理人行为不合规的一项是（）。

A.募集期限届满之后的第31日，基金管理人开始发售基金

B.募集期限届满之后的第30日，返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期

存款利息

C.募金期限届满之后的第20日，基金管理人使用募集资金偿付律师费后剩余

资金返还份额持有人

D.募集期限届满之后的第20日，基金管理人返还份额持有人募集资金共3亿

元

【答案】：C

【解析】：

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金募集失

败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的

债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加

计银行同期存款利息。

75.某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额（收取销售服务费）持有期

为20日，收取的赎回费为100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。

A.50元

B.75元

C.100元

D.25元

【答案】：c

【解析】：

对于收取销售服务费的（一般为c类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归

属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的

赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

76.1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同

制定《证券投资基金行业公约》，约定（）。

I.互相监督

II.规范经营

III.维护基金份额持有人的权益

IV.禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为

A.［、H、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、n、in

【答案】：c

【解析】：

1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定

《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权

益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。

77.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.应对通货膨胀有效的手段

B.风险较高，但预期收益也较高

C.以追求长期的资本增值为目标

D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】：D

【解析】：

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基

金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期

的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

78.基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩

展性，应具备（）等功能。

I.分权制约

II.访问控制

III.安全保护

IV.故障恢复

A.【、III

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.II、III、IV

【答案】：B

【解析】：

公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具

备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系

统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令

要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同

人员保管。

79.根据法规要求，基金投资者可分为普通投资者和专业投资者，下列属于专业

投资者的是（）。

I.财务公司

II.经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人

III.慈善基金

IV.银行理财产品

A.I、II、III、IV

B.I、II

c.I、n、in

D.I

【答案】：A

【解析】：

符合以下条件之一的为专业投资者：①经有关金融监管部门批准设立的金融机

构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公

司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期

货公司子公司、私募基金管理人。②上述机构面向投资者发行的理财产品，包

括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司

资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募

基金。③社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合

格境外机构投资者（QFH）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。④同时符

合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1

年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇

等投资经历。⑤同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者

最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄

金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相

关工作经历，或者上述第①项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资

格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

80.下列有关基金与银行储蓄存款的比较，错误的是（）。

A.银行销售的基金和银行的储蓄存款均为金融产品，无本质不同

B.基金存在投资风险，银行存款投资者损失本金概率小

C.基金是受益凭证，银行储蓄存款是信用凭证

D.基金需要向投资人定期披露投资运作信息，银行储蓄存款不需要向储户披

露资金运作信息

【答案】：A

【解析】：

基金与银行储蓄存款具有本质的不同，主要表现在三个方面：①基金是一种受

益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险；银行储蓄存款是一种信用凭证，

银行对存款者负有法定的保本付息责任。②基金收益具有一定的波动性，存在

投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。③基金

管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需

要向存款人披露资金的运用情况。

81.下列属于基金交易业务控制的主要内容的是（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限

B.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

C.建立投资风险评估与管理制度

D.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统

【答案】：D

【解析】：

基金交易业务控制的主要内容包括：①基金交易应实行集中交