财务POS介绍课件

财务POS介绍.ppt推出背景

近年来，中国工商银行在全面推进内部改革，规范经营管理，加快业务发展的同时，始终坚持以市场为导向、以客户为中心的经营理念，积极为优质客户研究开发、推广应用增值服务、延伸服务，不断满足客户新的需求。2001年，率先研制成功了新型、快捷的单位内部金融结算工具---财务POS。财务POS在工商银行内部使用一年，系统稳定，操作简便，安全快捷。现推荐给工商银行优质客户使用。财务POS的作用

财务POS主要用于企事业单位牡丹商务卡（即：单位卡）与内部员工牡丹个人卡（牡丹贷记卡、牡丹信用卡和牡丹灵通卡）卡与卡之间款项划转，瞬间到账。使用财务POS，可免除现金清点，减轻了财务人员工作压力，有利于内部财务管理，加速单位财务管理的信息化进程，提升了单位的整体形象。什么是财务POS

财务POS是单位财务部门用于处理单位与员工之间发生借款、还款、报销和其他经济交往时的资金结转。它通过电话线与工商银行计算机系统连接，使用牡丹卡作为结算载体，实现单位账户（牡丹商务卡）与员工账户（牡丹个人卡）之间资金的实时划转。它适用单位内部现金预借、员工的差旅费、培训费、医疗、保险等各种费用的报销等方面。财务POS的好处

财务POS的使用，不仅减少了企业的备用金，避免财务人员过去处理现金的种种不便因素，而且由于其特有的操作简便、安全可靠的特性又可以有效控制业务风险。财务POS的使用

单位使用财务POS，须先在工商银行办理一张牡丹商务卡作为使用财务POS日常性费用支出账户，其支出款项可以从单位在银行开立的存款账户中，按照周或旬测算所需的备用金量，将一定的资金划转到牡丹商务卡账户上。财务POS的使用（续）单位员工必须拥有一张个人牡丹卡（包括牡丹国际卡、贷记卡、牡丹准贷记卡、牡丹灵通卡）。财务POS的使用（续）

当员工要报销费用或预借现金时，由单位的财务人员在财务POS上刷单位的牡丹商务卡，然后再刷员工的个人牡丹卡，录入员工报销费用或预借现金的金额后，瞬间就可从单位的牡丹商务卡转到个人牡丹卡中财务POS的使用（续）当员工预借现金没有用完时，可先刷员工的个人牡丹卡，再刷单位的牡丹商务卡，录入员工应归还金额后，瞬间就可从员工的个人牡丹卡转到单位的牡丹商务卡中，实时实现了资金的转帐功能。

财务POS的功能财务主管设置

考虑到单位资金的安全，该财务POS在系统中设置了财务主管密码，如果财务资金转出大于系统设定的金额时，机器会提示“请输入财务主管密码”。财务主管密码可以在POS上随时修改。财务POS的功能（续）余额查询

财务人员和员工可以在财务POS进行刷牡丹商务卡、个人牡丹卡查询最新的账户余额。财务POS的功能（续）对账

按财务POS“对账”键，进入POS与银行计算机系统转账交易的对账功能，POS将打印出当日的总账。财务POS的功能（续）财务资金转出

财务人员在POS上先刷牡丹商务卡，输入密码后刷员工个人牡丹卡或输入卡号，并输入转账金额，财务资金瞬间转入员工个人牡丹卡账户中。财务POS的功能（续）财务资金转入财务人员在POS上先刷员工个人牡丹卡且由员工输入密码，并输入转账金额，资金瞬间从员工个人牡丹卡账户上划至牡丹商务卡账户中。财务POS的功能（续）

重打凭条

POS提供重新打印某一笔转账凭条的功能，适用于原凭条由于意外没有打印成功的情况下再一次打印此凭条。财务POS的功能（续）查阅财务POS提供查阅各类交易的总笔数、总金额以及每笔交易的明细。财务POS的功能（续）错帐冲正如果财务人员不小心转错卡或转错金额，POS提供了当日冲正错帐交易的功能。

财务POS的操作

财务POS面板示意图

工商银行财务POS查止付清除#转帐0主管498日期756查阅1冲正2结帐3组合退格确认参数

重打查询P101密码键盘的使用方法密码键盘是给持卡人用于输入牡丹卡密码的设备平时密码键盘上显示的是一个游标要求持卡人输入密码时上面会显示金额蓝色的“ENTER”（