中间业务收费

中间业务收费分行运营管理部

2014年2系统背景随着我行中间业务的发展，相关收费种类越来越丰富，收费方式越来越多样化，但相应系统建设没有完全跟上，自动化程度不高，部分收费项目仍然采用手工计算收费，导致收费跑、冒、滴、漏现象时有发生。中间业务收费系统就是针对这些问题建立了一套独立的收费系统，负责收费计算、账务处理及其分析管理。3系统作用——服务差异化一是提供“总行、一级分行、二级分行、县级支行”四级地区差异收费功能。满足不同分行根据本地业务发展实际和市场环境，灵活设置地区差异化收费标准的需要。二是实现针对不同产品的差异化收费功能。主要是实现了根据特殊客户持有不同卡种（主要包括贵宾卡、军人保障卡、员工卡等）进行费用减免。4系统作用——服务差异化三是实现以“客户贡献度”为标准的客户差异化收费功能。首先将根据客户在农行平均资产等综合贡献度分为普通客户、金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户，然后再根据相应收费种类种类为不同等级客户设置不同的上下浮动幅度，以达到优化我行客户结构，合理配置资源的目的。四是实现优质客户积分抵扣收费金额功能。主要是通过使用优质客户所持的回报积分进行各种费用的抵扣。5系统作用——管理精细化一是实现收费项目及收费标准管理的参数化设置。通过建立集中收费参数管理模块，减少参数变更环节，降低操作难度从而实现对收费参数的统一维护和精细化管理。二是完善中间业务收费统计报表功能。通过对收费业务数据的科学分析，形成收费业务分析报表，为制定中间业务发展决策提供数据支持。6系统情况及现状为实现中间业务收费操作自动化、服务差异化和管理精细化，避免收费跑、冒、滴、漏的发生，总行组织开发了ABIS中间业务收费系统，我行于2012年上线，基本实现收费操作上的统一。随着BoEing系统建设的整体推进，ABIS中间业务收费系统也将逐步迁移到BoEing系统。为此总行适时研发了BoEing收费模块，目前已经实现了部分收费功能，待其功能建设全面完成后，ABIS中间业务收费系统再整体迁移到BoEing系统。7系统情况及现状目前，分三个模块进行收费管理：一、BoEing对公账户收费模块主要针对结算与现金管理大类的收费种类二、BoEing收费模块目前BoEing收费模块主要为其他模块提供自动扣费处理，为托收模块提供联机收费处理。三、ABIS中间业务收费系统除上述外其他收费种类8一、BoEing对公账户收费模块——常用交易99

对公收费-常用收费处理交易列表教材：200页交易列表1010

对公收费-收费处理21228-收费本交易主要用于存款人办理支付结算业务，以及银行为存款人提供现金管理服务时，通过柜台向客户收取各项结算费用和服务费用。教材：200页1111

对公收费-收费处理21228-收费

黄色为必输项，每一信息项的输入规则请参照操作手册整合ABIS收费：2543；收费试算：2260手工输入代码或列表选择1212

对公收费-收费处理21229-退费本交易主要用于收费交易的反交易，用于处理所有错误收费交易。教材：204页1313

对公收费-收费处理21229-退费整合ABIS:0199抹账；14二、BoEing联机收费模块15与其他系统的关系一、与ABIS中间业务收费系统的关系BoEing系统收费模块初步实现了收费相关基本功能，在收费差异化和自动计算等方面还有待进一步优化完善，因此各分行暂时仍使用中ABIS中间业务收费系统9426交易收费（托管类收费除外）。二、与BoEing对公存款模块收费交易的关系BoEing对公存款收费模块主要是继承了ABIS现金管理收费子系统的功能，因此其收费交易主要是收取原现金管理子系统（CMP）收取的各项支付结算类收费。而联机收费模块是将用来替代ABIS系统中间业务收费系统，其收取范围将涵盖除对公存款收费之外的全部收费。16BoEing联机收费交易列表1763920联机收费菜单：公共应用-公共服务-收费业务-联机收费。第一屏：（多笔收费功能暂未开启）1863920联机收费业务种类代码选择完毕，点击“确定”后出现第二屏：1963920联机收费2063920联机收费目前仅托管类收费，通过该交易操作特殊情况：有些收费种类，本应该通过BoEing对公收费模块中21228收费进行收取，但该类收费种类因系统交易原因收费受限，例如个人同城走大小额收费，按笔收入，但21228交易该收费种类按金额收费，无法按笔收费，无法操作。则通过“63920联机收费”——“业务种类代码”选择“999999手工收费”输入相应的财会产品号，进行收取。2163921联机收费退费通过该功能办理已收取费用的退费。菜单：公共应用-公共服务-收费业务-联机收费退费。第一屏：2263921联机收费退费原收费日期和原收费日志号输入完毕，点击“确定”后出现第二屏：（注意：只能在原收费网点办理。）2363021收费明细信息查询菜单：公共应用-公共服务-收费业务-收费明细信息查询。查询网点：全国任一网点24三、ABIS中间业务收费系统25一、功能介绍—操作自动化功能1、统一联机收费交易功能特点：

（1）将ABIS系统中分散的收费交易，整合成一个较为智能化的“联机收费”交易，统一入口。

（2）实现收费项目自动计算。设计出八种收费计算模型，覆盖09版666个收费项目，并提供交易提交前试算功能。

（3）具备模糊查询功能，通过输入收费项目关键字（包括汉字或拼音首字母），实现自动搜索查找，提高查找效率。

（4）具备菜单查询功能，通过三级菜单选择，可有效定位业务种类代码。（5）针对一个客户办理多笔收费业务，可以通过多笔联机收费交易一笔收取费用。（6）针对递延收费和现管收费，通过菜单整合方式将收费项目纳入系统收取。

（7）支持外汇业务收费，能实现外币折算收费。

（8）实现300多个收费专用账户处理的自动化。

（9）统一回单打印格式:客户回单、金融业专用发票。（10）实现包括现金、转账、低柜批扣、签约批扣等收费方式。26一、功能介绍—操作自动化功能2、联动收费：

业务流程：当柜员办完如下交易后，会联动9426联机交易，并将原该交易信息自动带到收费交易，联动完成收费处理。

涉及交易范围：

1074活期存款--存折挂失

3049借记卡挂失/支付

2171准贷记卡挂失

27一、功能介绍—操作自动化功能3、提供收费试算接口：

在交易提交前将收费金额试算出来显示给客户看然后存折按照试算金额进行入账，卡是按原有计算金额进行入账涉及交易：

1051现金存款

1045转账存款

1052现金取款

1046转账取款

1049内转

1039活期一本通转银行卡/支票户

4210银行卡转账存款

4212银行卡现金存款

4211银行卡转账取款

4213银行卡现金取款

4234银行卡转活期/支票户

4210银行卡转账存款

4212银行卡现金存款

4211银行卡转账取款

4213银行卡现金取款

4234银行卡转活期/支票户28一、功能介绍—操作自动化功能4、个人低柜批量扣费：

概念：针对低柜业务收费项目提供的扣费模式，客户办理业务产生的手续费通过欠费冻结，预约定期批量扣划的方式式进行收费。实现方式:

实时登记欠费信息记录表欠费记录日终批量扣收登记欠费时打印低柜扣费协议登记欠费后，可随时联机收回欠费或删除欠费29二、交易介绍

交易菜单：ABIS第一级菜单—4中间业务—8总行版中间业务收费系统菜单上30二、交易介绍序号交易码交易名称授权传票号19426联机收费无有29427收费交易取消3+0有39429客户收费明细查询/打印无无49430收费系统汇总查询无无59436客户欠费明细查询无无69437欠费补缴无有79438欠费删除3+0有31二、交易介绍----9426联机收费交易功能：收取交易所产生的手续费，通过联动和手工方式发起输入界面如下：

9426联机收费

收费组合选择:0(0-单笔收费1-多笔收费)输入方式：0（0手工输入1刷卡2刷存折3读芯片）客户类型：1（1个人客户2对公客户）客户账号:41–XXXXXXXXX多级账簿编号:账号户名:王XX

业务种类查询条件:（拼音简称‘CD、CZPZGSF’或关键字‘单折挂失费’）业务种类代码:010501业务种类名称:存单、存折书面挂失费32二、交易介绍----9426联机收费单笔联机收费记账收费组合选择:单笔收费

客户帐号:41–XXXXXXXXX多级账簿编号:客户等级:

帐号户名:王XX

业务种类代码:010501个人非基本结算》挂失业务种类名称:存单、存折书面挂失费备注：值1输入办理挂失份数交易币种:01交易值1:笔1交易值2:

收费种类

优惠金额

实收金额

收费种类名称

10105010.0010.00存单、存折书面挂失费

2345汇总:人民币0.0010.00客户积分可抵扣金额:

请选择:(0-91过渡1-现金2-转账3-低柜批扣4-签约批扣)

单笔联机收费记账界面33二、交易介绍----9426联机收费多笔联机收费

收费组合选择:多笔收费客户帐号:41-序号:客户等级:

帐号户名:王业务种类查询条件:

业务种类币种交易值1交易值2优惠金额实收金额101010201枚1000000103201010101金额100000.000100301401501汇总:0203

客户积分可抵扣金额:

请选择:(0-91过渡1-现金2-转账4-签约批扣)多笔联机收费记账界面34二、交易介绍----9426联机收费单笔联机收费记账

收费组合选择:单笔收费客户帐号:41-序号:客户等级:

帐号户名:王业务种类代码:999999（反显）业务种类名称:反显交易币种:01交易值1:交易值2:

收入帐号:50203（损益账号）收费金额:10.00

备注:

收费种类优惠金额实收金额收费种类名称

12345汇总:人民币0.0010.00客户积分可抵扣金额:请选择:(0-91过渡1-现金2-转账)联机收费记账（直输账号）界面351、收费组合选择：该项可以选择“0-单笔收费”、“1-多笔收费”。根据柜员选择不同联动到不同操作界面。多笔收费共可进行最多五笔的业务种类费用的收取。必选项。2、客户账号：为交易客户账号或缴费、协议账号。根据客户账号识别客户等级、积分及是否签约批扣。该项为可填项，支持手工填、刷卡、折等录入方式。3、序号：为对公多级账簿序号。4、账户户名：可根据客户账号自动显示户名，如客户账号为空则户名为必输项。5、业务种类查询条件：支持汉字、拼音模糊查询，进行关键字匹配，该项可跳过。6、业务种类代码：一是直接输入收费代码。二是根据多级菜单进行选择。三是根据查询条件通过模糊查询获得的收费代码显示。7、业务种类名称：根据业务种类代码自动显示。8、客户等级：通过客户账号从CIF系统中查询出相对应等级，用于客户差异化，根据等级不同费率不同。二、交易介绍----9426联机收费9426联机收费交易说明369、交易币种：为交易值的币种。10、交易值1：根据业务种类和提示项填写相应的交易金额或者其他数值。11、交易值2：根据业务种类和提示项填写相应的交易金额或者其他数值。12、收入账号：当业务种类代码输入“999999”时第二屏中显示，该项输入损益账号。针对新增收费项目，系统尚未更新等极特殊情况。13、收费金额：一是当业务种类代码输入“999999”时第二屏中显示，二是当业务种类为协议收费时显现，该项直接填入帐金额。14、收费种类：为业务种类所对应的收费种类代码。15、收费种类名称：为该收费种类代码所对应收费种类名称。16、实收金额：为针对该收费种类计算出的收费金额。17、优惠金额：为针对该收费种类计算出的优惠部分金额，优惠金额=应收金额-实收金额。二、交易介绍----9426联机收费9426联机收费交易说明3718、客户积分可抵扣金额：按照从系统中查询出客户积分并通过一定换算关系转换成金额。即客户所有积分可折算金额。客户可以通过积分进行手续费金额的抵扣。19、收费方式1-现金：选择该项后通过现金方式收取相应手续费。20、收费方式2-转账：选择该项后通过转账模式收取相应手续费。21、收费方式3-预约低柜批扣：该收费方式主要针对低柜所办理业务，将所办理业务应收取手续费进行登记，日终进行批量扣费。22、收费方式4-协议批扣：该收费方式针对与银行签订协议批扣协议的账户，当客户与银行签署相应协议后可选择该收费方式。选择后将应收手续费登记到欠费登记簿中，到约定日期进行批量扣收。23、收费方式5-积分抵扣：该收费方式通过抵扣按照客户贡献度计算出客户积分来折算手续费的记账。二、交易介绍----9426联机收费9426联机收费交易说明38二、交易介绍----9426交易输出凭证联机收费记账凭证

（带有行徽的空白记账凭证）显示多笔39二、交易介绍----9426交易输出凭证联机收费客户回单（现金、转账）40二、交易介绍----9426交易输出凭证联机收费客户回单（低柜批扣）统一使用套写的带行徽的空白凭证打印

41二、交易介绍----9426交易输出凭证联机收费预约批量扣费欠费登记回单42

9427收费取消

平台流水号22

客户帐号客户名称wang

汇总收费金额-1000.00

交费方式1(0-91过渡过1-现金2-转账3-预约低柜扣收4-预约批量扣收5-积分抵扣（暂无）)

业务种类名称币种优惠金额收费金额个人人民币大额取现010.001000.00

二、交易介绍----9427收费取消交易功能：“9426联机收费”交易的逆交易，对柜员的错误操作进行抹帐

431、平台流水号：为TULIP平台交易流水号，记账凭证上左上角数值。“收费交易取消”交易通过交易流水号查出该笔联机收费交易明细以供柜员进行核对。2、客户账号、客户名称、汇总收费金额、交费方式、业务种类名称、币种、优惠金额及收费金额均为显示项，为系统通过流水号查出供柜员确认。3、本交易需3+0授权。4、联机收费中采取低柜批扣和签约批扣收费方式的交易取消通过删除欠费记录来完成。具体操作详见欠费模块。二、交易介绍----9427收费取消

9427收费取消交易说明44二、交易介绍----9429客户收费明细查询/打印

交易功能：查询联机收费、签约批扣、低柜批量、欠费补缴（签约、低柜）产生的客户缴费信息45二、交易介绍----9429客户收费明细查询/打印

显示界面

选中后回车提示是否显示当前明细46二、交易介绍----9429客户收费明细查询/打印

打印画面：471、欠费记录前台登记

二、交易介绍

欠费记录前台登记的过程在9426联机收费交易中完成，在收费方式处选择“预约低柜批扣”或“预约协议批扣”，其中对于低柜批扣的打印客户批扣协议，（一式两份，客户签字后一份作传票附件，另一份做客户联，交由客户保管。）格式如下：48二、交易介绍—交易说明本交易为非柜台交易，用于签约批扣收费项目的系统自动记账。交易流程如下图：2、欠费记录定期批量扣收49二、交易介绍—交易说明扣费成功后批量生成批量收费清单，用于反映每日系统见款即扣收回的批量收费协议账户欠费的清单，每日由登记行打印，备查。格式如下图：

3、批量收费协议账户欠费的清单打印50二、交易介绍—9436客户欠费明细查询交易功能：柜员通过输入付费账号（本网点），先查询出该欠费记录信息输入界面：51二、交易介绍—9436客户欠费明细查询1、欠费系统标志：0签约批扣登记；1低柜批量登记；2现金管理系统2、欠费状态：0欠费；2已缴；3删除；9全部3、账号类型：0按协议账号查询；1按付费账号查询交易输入要素说明52二、交易介绍—9436客户欠费明细查询客户欠费查询输出界面53二、交易介绍—9437欠费补缴

交易功能：此交易联动9436“查询账户欠费信息”交易，用于查询批量合约客户登记的欠费情况，根据输入的账号从欠费登记簿中实时查找出欠费记录，实时扣收。54二、交易介绍—9437欠费补缴根据第一屏输入内容调出相应后台欠费明细55二、交易介绍—9437欠费补缴

将光标移至要补缴的费用明细处，回车选择该笔。按“ESC”键进入欠费补缴界面，显示如下图所示：

补缴方式选全部补缴时该栏不显示56二、交易介绍—9437欠费补缴

交易成功后打印记账凭证和客户回执57二、交易介绍—9437欠费补缴

58二、交易介绍—9438欠费删除

交易功能：该交易联动9436“客户欠费明细查询”，查询欠费记录信息进行删除。按ESC键进入删除界面：9438欠费删除付费账号：000000000000000000币种：01户名：王闻琪业务种类代码：010262业务种类序号：1欠费状态：欠费欠费流水号：欠费金额：2.00优惠金额：0.00欠费登记日期登记行号登记柜员：59二、交易介绍—9438欠费删除交易成功后打印记账凭证60三、操作注意事项1