基金从业资格考试基金法律法规(习题卷11)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷11)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合（）规范的要求。A)客户至上B)忠诚尽责C)专业审慎D)诚实守信答案:B解析:甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的职业道德要求。[单选题]2.基金销售客户服务的特点不包括()。A)专业性B)规范性C)持续性D)反复性答案:D解析:考察基金销售客户服务的特点。[单选题]3.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。A)健全性B)相互制约C)有效性D)独立性答案:C解析:基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。[单选题]4.基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A)准确性原则B)易得性原则C)及时性原则D)公平披露原则答案:B解析:准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则，易得性原则属于披露形式应遵循原则。[单选题]5.发行市场的作用不包括下列哪项（）A)为已经发行的证券提供流通转让的机会B)为资金供给者提供投资机会C)实现储蓄向投资的转化D)促进资源配置的不断优化答案:A解析:发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。[单选题]6.（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A)认购B)申购C)赎回D)转换答案:A解析:认购是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；申购是指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。[单选题]7.基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A)交纳基金认购款项及规定费用B)承担基金亏损或终止的无限责任C)在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动答案:B解析:基金投资者应承担的义务之一是承担基金亏损或终止的有限责任。故错误的是B项。[单选题]8.公司股东享有的权利包括（）。A)收益分配权B)表决和监督权C)收益分配权、表决和监督权、知情权D)监督权、知情权答案:C解析:公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权（2）表决和监督权（3）知情权[单选题]9.（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A)业务管理部门B)合规管理部门C)风险管理部门D)投资管理部门答案:B解析:合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。[单选题]10.(2017年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A)公司型基金B)契约型基金C)有限合伙型基金D)开放型基金答案:D解析:投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。[单选题]11.(2017年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（）。A)27．78％B)25％C)38．46％D)28．86％答案:A解析:折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100％=（0．65-0．9）／0．9×100％=-27．78％。[单选题]12.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A)法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B)法律与道德的评价标准都是相同的C)法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D)相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性答案:B解析:道德与法律的区别主要表现在：(1)表现形式不同。(2)内容结构不同。(3)调整范围不同。(4)调整手段不同。[单选题]13.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。A)增长型基金和收入型基金B)主动型基金和被动型基金C)在岸基金和离岸基金D)混合基金和另类投资基金答案:B解析:A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。[单选题]14.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A)20B)10C)15D)7答案:A解析:基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。[单选题]15.内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A)健全性B)有效性C)独立性D)成本效益答案:B解析:内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。[单选题]16.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A)母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B)封闭式分级基金与开放式分级基金C)主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金D)股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等答案:D解析:按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等。[单选题]17.关于基金销售机构，以下表述正确的是()A)资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B)商业银行均可以销售基金C)基金管理公司可以开展销售业务D)保险公司只能销售保险资管公司发行的基金答案:C解析:资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金，故A项错误。具备基金销售资格的商业银行才能销售基金，故B项错误。保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金，故D项错误。考点：基金销售机构的要求所属章节：第二十一章第二节掌握[单选题]18.关于合格投资者说法正确的是（）①净资产不低于1000万元的单位②金融资产不低于300万元的个人③最近三年个人年均收入不低于50万元的个人④投资于单只私募基金的金额不低于100万元A)①②B)①②③④C)①③D)②④答案:B解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。本题考察合格投资者[单选题]19.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是()。A)其计算有受分红多少的影响B)结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C)反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D)以上都不对答案:B解析:时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。[单选题]20.下列说法不正确的是()。A)封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变B)根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金C)开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回D)封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回答案:C解析:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。[单选题]21.我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A)上海B)深圳C)北京D)天津答案:B解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。[单选题]22.下列选项不属于公募另类投资基金的是（）。A)商品基金B)非上市股权基金C)房地产基金D)混合基金答案:D解析:另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。[单选题]23.按投资市场分类，股票型基金的分类不包括()。A)国内股票型基金B)国外股票型基金C)区域股票型基金D)全球股票型基金答案:C解析:按投资市场分类，股票型基金可分为囯内股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大类。[单选题]24.某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是()。A)T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B)T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C)T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D)T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请答案:B解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%的是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元<10亿元，未触发巨额赎回。考点：巨额赎回所属章节：第十六章第二节理解[单选题]25.基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B)对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C)整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细答案:D解析:基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：（1）报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。（2）对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细。（3）整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。[单选题]26.在基金份额发售()日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A)5B)3C)1D)7答案:B解析:在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。[单选题]27.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:投资者教育工作的内容和形式；投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。随着国内基金业的发展以及基金个人投资者规模的上升，投资者教育工作开始深入投资者的生活中。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识；同时，基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片，多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作。从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式；电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。[单选题]28.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。A)能够更好地履行合规风险管理的职能B)使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C)避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D)避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险答案:D解析:根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。[单选题]29.期货交易所、期货公司应当按照()的规定提取、管理和使用风险准备金。A)国务院B)中国银监会C)中国期货业协会D)中国证监会和财政部答案:D解析:[单选题]30.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是()A)针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B)审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C)最终批准公司风险管理的基本制度D)识别并评估各项业务所涉及的重大风险答案:C解析:[单选题]31.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A)5B)10C)15D)20答案:A解析:电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。[单选题]32.基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。A)披露完整B)披露准确C)披露要点D)披露形式答案:D解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。[单选题]33.开放式基金所特有的风险是()。A)合规风险B)技术风险C)巨额赎回风险D)基金自身的管理风险答案:C解析:巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。[单选题]34.金融体系的构成要素不包括()。A)资金供应者B)市场参与者C)金融工具D)组织方式答案:A解析:金融市场的主要构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。[单选题]35.(2017年)与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（）。A)管理费用更低，交易成本更低B)无套利机会，相对更加公平C)跟踪某一标的市场指数，复制效果好D)买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖答案:B解析:与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效果更高、成本更低，买卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。[单选题]36.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。A)基金份额净值和基金累计份额净值B)基金资产净值和基金份额净值C)基金资产总值和基金资产净值D)基金资产净值和基金累计份额净值答案:B解析:[单选题]37.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）A)5年B)10年C)15年D)20年答案:B解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。本题考察非公开募集基金运作的监管[单选题]38.行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是()A)医药健康股票基金B)信息科技股票基金C)蓝筹股票基金D)基础行业股票基金答案:C解析:蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，还有一种行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。考点：行业分类所属章节：第三章第二节掌握[单选题]39.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。A)按照规定要求召开基金份额持有人大会B)参与分配清算后的剩余基金财产C)依法转让或者申请赎回持有的基金份额D)查阅或者复制未公开披露的基金信息资料答案:D解析:基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。[单选题]40.除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（），最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（）。A)2年；1亿元B)2年；2亿元C)1年；1亿元D)1年；2亿元答案:C解析:《基金中基金指引》规定，除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。[单选题]41.下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（）。A)销售渠道比较单一B)营销成本较高C)以基金公司直销为主D)以银行和券商代销为主答案:C解析:在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。[单选题]42.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A)3B)5C)10D)20答案:B解析:基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。[单选题]43.1993年8月，为支持淄博作为全国农村经济改革试点示范区的乡镇企业改革，原国家体改委和人民银行支持原中国农村发展信托投资公司率先成立了淄博乡镇企业投资基金，并在()证券交易所上市。A)香港B)深圳C)上海D)台湾答案:C解析:本题考查我国股权投资基金发展的历史阶段。1993年8月，为支持淄博作为全国农村经济改革试点示范区的乡镇企业改革，原国家体改委和人民银行支持原中国农村发展信托投资公司率先成立了淄博乡镇企业投资基金，并在上海证券交易所上市，这是我国第一只公司型创业投资基金。[单选题]44.货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和()。A)每万份基金总收益B)每万份基金净收益C)5日年化收益率D)每千份基金净收益答案:B解析:货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。[单选题]45.灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A)0%~60%（含60％）B)60%~80%（含80％）C)60%~100%（含60％）D)0%~80%（含80％）答案:C解析:灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，分为基准股票比例60％～100％（含60％）、基准股票比例30％～60％（均不含）、基准股票比例0～30％（含30％）三个三级分类。[单选题]46.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A)发行债券的企业B)基金销售机构C)基金管理人D)发起人答案:A解析:基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。[单选题]47.QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A)境外投资顾问和境外资产托管人信息B)投资交易信息C)投资境外市场可能产生的风险信息D)外币交易及外币折算相关的信息答案:C解析:投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。[单选题]48.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。A)《基金上市规则》基金从业考试真题B)《基金信息披露管理办法》C)《基金信息披露编报规则》D)《证券投资基金法》答案:D解析:我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。[单选题]49.某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A)货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离B)投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金C)投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D)由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大答案:C解析:A项属于市场风险，B项属于流动性风险，D项属于汇率风险。[单选题]50.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。A)股票B)债券C)股指期货D)货币市场基金答案:C解析:对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。[单选题]51.基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A)股东会B)董事会C)经理层D)督察长答案:B解析:基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。[单选题]52.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A)T+1；T+1B)T+1；T+0C)T+0；T+0D)T+0；T+1答案:D解析:我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T＋0日，资金交割是在T＋1日完成。[单选题]53.行政基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征()Ⅰ监管内容具有全面性;Ⅱ监管对象具有广泛性;Ⅲ监管时间具有连续性;Ⅳ监管主体及其权限具有法定陛;Ⅴ监管活动具有强制性A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:[单选题]54.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ第三方独立销售机构A)Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:C解析:《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。考点：开放式基金的登记业务的办理所属章节：第十六章第三节理解[单选题]55.世界上最早的证券投资基金即?英国海外及殖民地政府信托基金?成立于（）。A)1768B)1686C)1420D)1868答案:D解析:目前人们更多地倾向于将1868年英囯成立的?海外及殖民地政府信托基金?看做是最早的基金。[单选题]56.我国目前境内基金申购款，一般在（）日内到达基金的银行存款账户。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。[单选题]57.契约型基金是依据（）设立的一类基金。A)基金合同B)基金公司章程C)委托书D)基金收益承诺书答案:A解析:契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。[单选题]58.LOF基金份额赎回申报单位为（）。A)1元人民币B)10元人民币C)1份基金份额D)10份基金份额答案:C解析:LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。[单选题]59.（）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。A)督察长B)董事会C)股东会D)总经理答案:A解析:督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。[单选题]60.依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金()。A)大部分为契约型基金B)都是公司型基金C)都是契约型基金D)大部分为公司型基金答案:C解析:依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金均为契约型基金。[单选题]61.以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A)保本周期B)赎回费C)安全垫D)投资比例答案:D解析:保本基金的分折指标主要有保本周期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。[单选题]62.()会导致ETF总份额的减少，()会导致ETF总份额的扩大。A)折价套利;溢价套利B)溢价套利;折价套利C)风险套利;无风险套利D)无风险套利;风险套利答案:A解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。[单选题]63.下列选项不属于伞型基金的特点（）。A)简化管理B)强大的扩张功能C)降低成本D)结构单一答案:D解析:伞型基金又称系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。具有简化管理，降低成本，强大的扩张能力特点。本题考察伞型基金@##[单选题]64.分级基金份额分为（）。A)A类份额，B类份额B)母基金份额，A类份额，B类份额C)母基金份额，B类份额D)母基金份额，A类份额答案:B解析:分级基金的三类份额包括母基金份额，A类份额与B类份额。[单选题]65.关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是()。A)目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B)私募基金管理人向证监会进行登记备案C)在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D)有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失答案:A解析:A项说法正确，非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。B项说法错误，非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。C项说法错误，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。D项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。[单选题]66.下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。A)基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B)基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C)狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施D)基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围答案:C解析:狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。[单选题]67.下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A)中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B)管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C)未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D)基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准答案:A解析:中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。[单选题]68.ETF建仓期通常不超过（）。A)2个月B)1个月C)3个月D)4个月答案:C解析:ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。[单选题]69.(2016年)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A)向投资人充分揭示投资风险B)对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C)不得以任何方式承诺或者保证投资收益D)不得损害服务对象的合法权益答案:A解析:基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。A项属于基金销售机构的法定义务。[单选题]70.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向()支付基金收益。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份额持有人D)基金公司答案:C解析:基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益;基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。[单选题]71.基金招募说明书披露的主要事项不包括()。A)基金运作方式B)基金份额的发售方式C)基金资产估值方法D)基金销售机构的法律责任可以在基金合同中进行说明答案:D解析:[单选题]72.每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。这说明了职业道德具有（）。A)特殊性B)继承性C)具体性D)规范性答案:C解析:职业道德具有的具体性。职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。[单选题]73.当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的()中予以说明。A)定期报告B)招募说明书C)托管协议D)基金合同答案:B解析:当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。[单选题]74.下列关于基金年度报告的表述不正确的是().A)基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B)年度报告包括基金投资组合报告C)基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D)目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式答案:D解析:目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。[单选题]75.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。A)指数基金B)成长型基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:C解析:收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。[单选题]76.通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。A)ETFB)LOFC)分级基金D)基金中的基金答案:C解析:本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金[单选题]77.以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（）。A)QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排B)QDLL基金可以人民币为计价货币募集C)在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡD)目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品答案:C解析:在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDⅡ。QDⅡ基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。[单选题]78.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A)交易对象B)交易方式C)交割期限D)交易工具答案:B解析:票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。[单选题]79.经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是()。A)货币基金B)股权基金C)股票基金D)ETF基金答案:A解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。考点：投资者适当性所属章节：第二十二章第四节掌握[单选题]80.由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A)现货市场B)期货市场C)货币市场D)资本市场答案:A解析:由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。[单选题]81.下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（）。A)在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用?业绩稳健??业绩优良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最强??唯一?等表述B)使用?坐享财富增长??安心享受成长??尽享牛市?等表述使投资者安心C)不得使用?欲购从速??申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述D)使用?净值归一?等表述答案:C解析:基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑥登载单位或者个人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用?业绩稳健??业绩优良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最强??唯一?等表述；不得使用?坐享财富增长??安心享受成长??尽享牛市?等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用?欲购从速??申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用?净值归一?等误导基金投资人的表述。⑧中国证监会规定的其他情形。[单选题]82.(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。A)本人、父母、配偶B)本人、直系亲属C)本人、配偶D)本人、配偶、利害关系人答案:D解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人选行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。[单选题]83.（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A)2012年3月B)2012年6月C)2013年5月D)2014年7月答案:B解析:2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。[单选题]84.基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。A)董事会B)各业务部门C)风险管理职能部门或岗位D)公司管理层答案:B解析:基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。[单选题]85.基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。A)3B)2C)4D)1答案:A解析:《证券投资基金运作管理办法》第二十条规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起3个工作日内对该申购（认购），赎回申请的有效性进行确认。[单选题]86.对于收取销售服务费的（一般为C类份额）-般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A)0.5%B)0.75%C)1%D)1.5%答案:A解析:对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。[单选题]87.关于在岸基金的说法，不正确的是（）。A)在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督B)资金需求者在本国募集资金C)证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D)将募集的资金投资于本国证券市场答案:C解析:在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。[单选题]88.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。A)期货市场B