基金从业资格考试基金法律法规(习题卷36)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷36)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A)中国证监会B)中国证券投资基金业协会C)私募基金销售机构D)私募基金管理人答案:B解析:投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。[单选题]2.我国基金职业道德不包括如下哪一项。（）A)守法合规B)公司至上C)专业审慎D)保守秘密答案:B解析:我国基金职业道德主要包括以下内容守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。[单选题]3.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。A)结构个人化B)机构多元化C)高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D)个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导答案:C解析:近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。而在这之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。[单选题]4.企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。A)事项识别B)目标设定C)内部环境D)风险评估答案:C解析:内部环境是其他所有风险管理要素的基础。[单选题]5.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()A)可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B)采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C)禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D)必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券答案:A解析:现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。[单选题]6.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是()。A)持证上岗B)具有本科以上学历C)持续学习D)审慎开展执业活动答案:B解析:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。[单选题]7.（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为,A)公正性原则B)客观性原则C)专业性原则D)协调性原则答案:B解析:客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违法事件进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。[单选题]8.基金职业道德教育的途径不包括()。A)中国证券投资基金业协会的白律措施B)岗前及岗位职业道德教育C)基金从业人员的自律和主观努力D)树立基金职业道德典型答案:C解析:[单选题]9.ETF申购和赎回清单中的现金替代包括（）。Ⅰ必须现金替代Ⅱ现金替代保证Ⅲ可以现金替代Ⅳ禁止现金替代A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:ETF申购和赎回清单中的现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。[单选题]10.避险策略基金的核心是（）。A)动态资产配置策略B)买入并持有策略C)投资组合保险策略D)对冲保险策略答案:C解析:避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。[单选题]11.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()A)半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B)半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C)半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D)半年度报告需要进行审计答案:D解析:半年度报告不要求进行审计，选项D错误。[单选题]12.关于基金年度报告披露的持有人信息，说法错误的是（）。A)上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C)持有人户数，户均持有基金份额D)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案:A解析:基金年度报告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数及户均持有基金份额。[单选题]13.偏股型基金中股票的配置比例是（）。A)10%~20%B)20%~30%C)30%~50%D)60%~100%答案:D解析:偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为60%~100%。[单选题]14.股东有权查阅信息资料，包括（）。Ⅰ.公司财务报告Ⅱ.股东会、董事会等会议决议Ⅲ.监事会等会议决议Ⅳ.公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历?A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:股东有权查阅信息资料，包括公司财务报告，股东会、董事会、监事会等会议决议，公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历等[单选题]15.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。A)欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C)对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D)代表客户履行职责的行为答案:D解析:公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。[单选题]16.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A)一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B)股票基金按投资风格可分为六种类型C)股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D)基金的投资风格会依据市场环境进行调整答案:B解析:股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。[单选题]17.投资者关切的客户服务内容是（）。A)人工咨询B)修改账户资料C)挂失和解挂D)以上都是答案:D解析:本题考察基金客户服务的特点、原则、内容；客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。[单选题]18.某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（）。A)6人B)3人C)2人D)1人答案:A解析:根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1／3。[单选题]19.国际证监会组织设定了投资者教育工作的基本原则，以下正确的有（）。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:投资者教育工作的概念、意义和基本原则：投资者教育的基本原则：重视投资者教育首先要了解什么是投资者保护以及正确的保护方法。对此，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。[单选题]20.非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。A)打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险B)将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售C)向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份D)未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资答案:A解析:非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。故A项符合题意[单选题]21.(2016年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A)受托管理业务B)基金销售业务C)基金管理业务D)募集资金活动答案:A解析:基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。[单选题]22.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A)30B)20C)15D)10答案:B解析:基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。[单选题]23.（）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。A)2013B)2014C)2015D)2016答案:C解析:中国证监会和中国人民银行2015年颁布《货币市场基金监督管理办法》。[单选题]24.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A)20B)7C)10D)3答案:A解析:基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。[单选题]25.证券交易所在开市后每（）发布一次ETF基金份额参考净值（IOPV）。A)15秒B)30秒C)60秒D)以上都不是答案:A解析:不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。[单选题]26.风险管理的目标有（）。Ⅰ．严格遵循国家有关法律法规，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格Ⅱ．不断提高公司经营管理和专业水平．提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性Ⅲ．建立行之有效的风险控制制度Ⅳ．维护公司信誉．树立良好的公司形象A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与，风险优先、全面控制，动态监控、及时报告。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。本题考察基金管理公司风险管理的目标和原则[单选题]27.下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。A)证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B)基金所募集的资金在法律上具有独立性C)基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D)证券投资基金是一种直接投资工具答案:D解析:考察证券投资基金的概念与特点。证券投资基金是一种间接投资工具。[单选题]28.负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是()。A)证券交易所B)证券业协会C)基金业协会D)中国证监会答案:A解析:本题考查证券交易所。证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作[单选题]29.CPPI投资策略的投资步骤不包括()。A)按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产B)计算安全垫C)确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产D)设定价值底线答案:C解析:本题考查避险策略基金的投资策略。CPPI投资策略的投资步骤：第一步，根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产(如债券投资)，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值[单选题]30.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A)成本效益原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则答案:A解析:本题考查成本效益原则的概念。[单选题]31.以下不属于资产管理行为功能作用的是()A)帮助投资者进行投资决策B)为市场经济体系有效资源配置C)对金融资产进行合理定价D)为投资者资产的保障增值提供保险答案:D解析:资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。考点：资产管理行业功能所属章节：第一章第二节理解。[单选题]32.公司型基金与契约型基金的区别是()。A)是否上市B)是否具有独立法人资格C)规模大小D)资金是否公募答案:B解析:契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。[单选题]33.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的()，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A)6个月内B)2个月内C)4个月内D)1个月答案:C解析:私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。[单选题]34.下列关于守法合规的说法错误的是（）A)基金从业人员接受基金监管机构的监管B)避免基金从业人员实施违法违规行为C)仅需要遵守国家法律D)避免为他人违法违规提供帮助答案:C解析:守法合规中的?法?和?规?，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。本题考察守法合规[单选题]35.基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（）。A)建立内部控制制度B)设置内部控制机构C)营造内部控制环境D)执行内部控制制度答案:C解析:一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上；②在建立内部控制制度上；③在执行内部控制制度上；④在监督内部控制上。[单选题]36.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。A)它是指组织金融工具交易时采用的方式B)可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C)可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D)可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式答案:D解析:电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。[单选题]37.下列关于普通股票和优先股票的比较，正确的是()。A)普通股票风险较大B)普通股票风险较小C)普通股票收益较稳定D)优先股票没有表决权答案:A解析:[单选题]38.货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。A)在临时报告中披露偏离度信息B)在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息C)在投资组合报告中披露偏离度信息D)以上都是答案:D解析:目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：（1）在临时报告中披露偏离度信息。（2）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。（3）在投资组合报告中披露偏离度信息。[单选题]39.()利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。A)基金发起人B)基金份额持有人C)基金管理人D)基金托管人答案:B解析:本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则[单选题]40.(2017年)下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ．证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式Ⅲ．证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险Ⅳ．证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:从本质上来说，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。[单选题]41.(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A)基金份额持有人B)基金监管机构C)基金托管人D)基金注册登记机构答案:B解析:B为切实保护投资者的利益．增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。[单选题]42.（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。A)1995B)1997C)1998D)1999答案:B解析:1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。[单选题]43.基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()内接触对其采取的有关措施。A)3日B)5日C)7日D)10日答案:A解析:基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。[单选题]44.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于()。A)投资决策教育B)资产配置教育C)权益保护教育D)风险防范教育答案:C解析:权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。[单选题]45.以下不属于注册登记机构的主要职责的是()。A)建立并管理投资者基金净值账户B)负责基金份额登记，确认基金交易C)发放红利D)建立并保管基金投资人名册答案:A解析:注册登记机构的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。[单选题]46.下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。A)不同的社会有同样的道德B)社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性C)不同的社会条件下有着不同的社会价值观念D)社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范答案:A解析:不同的社会有不同的道德。A太绝对。[单选题]47.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A)保险公司B)证券公司C)信托公司D)投资咨询公司答案:B解析:中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。[单选题]48.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的()或其他金融机构担任。A)商业银行B)保险公司C)基金管理公司D)信托公司答案:A解析:在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。[单选题]49.下列不属于ETF申购赎回清单的内容的是（）A)证券代码及数量B)现金替代标准C)最大申购单位D)最小赎回单位组合名称答案:C解析:在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。本题考察ETF的信息披露[单选题]50.下列关于契约型基金的说法中，错误的是（）。A)契约型基金不具有法人资格B)我国的证券投资基金均为契约型基金C)契约型基金是依据基金合同设立的D)契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰答案:D解析:D项说法错误，契约型基金与公司型基金两者之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。[单选题]51.（）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。A)投资者教育应有助于监管者保护投资者B)投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代C)投资者教育没有一个固定的模式D)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务答案:B解析:国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。[单选题]52.期货投资者保障基金的筹集、管理和使用的具体办法，由国务院期货监督管理机构会同()制定。A)期货交易所B)中国证监会C)中国人民银行D)国务院财政部门答案:D解析:[单选题]53.(2017年)规范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ．防止信息误导给投资者造成损失Ⅱ．保护公众投资者的合法权益Ⅲ．增加投资者的投资回报Ⅳ．有利于投资者的价值判断A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（1）有利于投资者的价值判断。（2）有利于防止利益冲突与利益输送。（3）有利于提高证券市场的效率。（4）能有效防止信息滥用。[单选题]54.基金募集期限一般不得超过（）个月。A)3B)6C)9D)12答案:A解析:基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。[单选题]55.我国第一只保本基金是（）。A)ETF基金B)南方避险增值基金C)南方宝元债券基金D)华安现金富利基金答案:B解析:2003年5月，发行了国内第一只保本基金--南方避险增值基金。[单选题]56.证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（）万元人民币?A)100B)150C)200D)300答案:A解析:合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位利个人:1、个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;2、公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币.依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单-合格投资者[单选题]57.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A)符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B)符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C)普通投资者和专业投资者在-定条件下可以互相转化D)普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料答案:A解析:符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。[单选题]58.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A)媒体和宣传手册的应用B)?一对一?专人服务C)邮寄服务D)电话服务中心答案:A解析:在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。[单选题]59.截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。A)96.96％B)97.96％C)98.96％D)99.96％答案:D解析:截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的99.96％。机构账户持有净值占比为55.9％,首次超过50％[单选题]60.我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股权基金Ⅲ．环保基金Ⅳ．房地产基金A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1．商品基金2．非上市股权基金3．房地产基金[单选题]61.下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A)股票基金应有80%以上的资产投资于股票B)债券基金应有80%以上的资产投资于债券C)货币市场基金可投资于股票、可转债D)债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易答案:C解析:货币市场基金仅能投资于流动性强，信用等级高的货币市场工具不得投资于股票、可转换债券等品种。[单选题]62.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。()A)上述说法是错误的B)上述说法是正确的C)上述说法部分正确D)上述说法部分错误答案:B解析:[单选题]63.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了()原则。A)健全性B)有效性C)相互制约D)独立性答案:B解析:[单选题]64.采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。A)在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回B)基金资产总值在合同期限内固定不变C)在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回D)基金份额总额在基金合同期限内固定不变答案:D解析:依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。[单选题]65.在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债券或股权项目，以寻求收益最大化。Ⅰ．滚动发行Ⅱ．集合运作Ⅲ．期限错配Ⅳ．分离定价A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:各类资产管理业务；在资产管理业务中，通过滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化，到期能否兑付依赖于产品的不断发行能力，一旦难以募集到后续资金，可能会发生流动性紧张，并通过产品链条向对接的其他资产管理机构传导。[单选题]66.下列关于职业道德作用，说法错误的是（）。A)具有法律强制力B)调整职业关系C)提升职业素质D)促进行业发展答案:A解析:职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。[单选题]67.不属于基金客户服务提供的方式为（）A)电话服务中心B)邮寄服务C)互联网的应用D)一对多服务答案:D解析:D错误，正确的是?一对一?专人服务[单选题]68.基金管理人会计核算控制应（）。Ⅰ．明确经济责任Ⅱ．采取合理的估值方法和科学的估值程序Ⅲ．规范基金清算交割工作Ⅳ．建立严格的成本控制和业绩考核制度A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：（1）应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。（5）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。（6）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。[单选题]69.1993年，（）第一只ETF--标准普尔500存托仓单。A)英国B)美国C)加拿大D)澳大利亚答案:B解析:1993年美国的第一只ETF--标准普尔500存托仓单（SPDRS）诞生。[单选题]70.按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A)股票性质B)投资风格C)投资市场D)股票规模答案:C解析:按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。[单选题]71.（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A)代销B)包销C)直销D)互联网销售答案:C解析:考查直销的相关概念。[单选题]72.（）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。A)2012年B)2013年C)2014年D)2015年答案:C解析:2014年,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。[单选题]73.下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是。（）A)有明确、合法的投资方向B)有明确的基金运作方式C)有符合中国证监会关于基金品种的规定D)无需基金投资者适当性管理制度答案:D解析:有符合基金特征的投资者适当性管理制度?有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。[单选题]74.一般情况下，开放式基金赎回费总额的（）归入基金财产。A)10％B)25％C)30％D)40％答案:B解析:对于开放式基金而言，赎回费在扣除手续费后，赎回费率不得超过基金份额赎回基金额的5％，赎回费总额的25％归入基金财产。[单选题]75.我国证券投资基金反映的是一种()关系。A)担保B)股权C)信托D)债权答案:C解析:本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人[单选题]76.（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A)基金公告B)基金招募说明书C)基金合同D)基金托管协议答案:D解析:基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。[单选题]77.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是()。A)投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B)非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C)电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D)电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答案:B解析:选项B,从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。[单选题]78.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近()个完整会计年度的业绩。A)8B)9C)10D)3答案:C解析:基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。[单选题]79.对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为()。A)5秒B)10秒C)15秒D)1分钟答案:A解析:电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料应当包括为时至少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。[单选题]80.以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是()A)继承性B)普遍性C)规范性D)特殊性答案:B解析:[单选题]81.(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A)货币市场进入门槛很低B)货币市场进入门槛很高C)货币市场属于场外交易市场D)货币市场属于场内交易市场答案:B解析:货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。[单选题]82.某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1.01元，申购费率为1%，则其可得的申购份额为()份。A)9900.99B)9802.96C)9999.99D)10100.00答案:B解析:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申购份额：净申购金额/中购当日基金份额净值=9900.99/1.01=9802.96(份)。[单选题]83.（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A)50%B)60%C)80%D)100%答案:C解析:80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。[单选题]84.基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A)基金公司B)基金托管人C)商业银行D)证券公司答案:B解析:基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。[单选题]85.公司型基金依据()设立并营运。A)公司法B)公司章程C)基金法D)基金合同答案:B解析:公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。[单选题]86.基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（）。A)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动B)泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C)利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送D)泄露内幕信息，从事内幕交易答案:B解析:私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。（3）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送。（4）侵占、挪用基金财产。（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。（7）玩忽职守，不按照规定履行职责。（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动。（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]87.信息技术内部控制制度不包括（）。A)内部资金对账制度B)门禁制度C)严格的授权制D)内外网分离制度答案:A解析:基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。[单选题]88.目前,LOF的交易在()进行。A)指定代销网点B)登记结算公司C)上海交易所D)深圳交易所答案:D解析:本题考查LOF份额的上市交易。[单选题]89.基金上市交易公告书应披露事项有（）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金上市交易公告书应披露事项有：持有人户数、持有人结构以及前10名持有人、财务状况报表、重大事件揭示。[单选题]90.投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金指的是（）。A)另类投资基金B)证券投资基金C)对冲基金D)私募股权基金答案:A解析:A项符合题意：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。B不项符合题意：证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。C项不符合题意：对冲基金，意为?风险对冲过的基金?，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。D项不符合题意：私募股权基金是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。[单选题]91.(2017年)未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。A)私募基金B)社会保险基金C)全国社会保障基金D)政府性基金答案:A解析:我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或个人不得使用?基金?或?基金管理?字样或近似名称进行证券投资活动。材料题根据以下材料，回答24-26题。某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。[单选题]92.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()内向协会报告。A)7日B)10日C)15日D)20日答案:B解析:从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。[单选题]93.公司的统一性和完整性原则主要体现在()。Ⅰ.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性Ⅱ.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立Ⅲ.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员Ⅳ.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本题考查治理结构。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况[单选题]94.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由