基金从业资格考试基金法律法规(习题卷39)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷39)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A)2014年6月B)2012年8月C)2014年8月D)2012年6月答案:A解析:2014年6月，基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。[单选题]2.某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()份。A)9884.42B)9881.42C)10000D)9888答案:A解析:净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)/5金份额面值=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。[单选题]3.基金从业人员?守法合规?职业道德规范中的?法?与?规?包括（）。Ⅰ．《中华人民共和国证券投资基金法》Ⅱ．中国证券监督管理委员会制定的《证券投资基金销售管理办法》Ⅲ．中国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律性规则》Ⅳ．基金从业人员所在机构的内部规章制度A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:守法合规中的?法?和?规?，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。[单选题]4.关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（）。A)基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B)基金注册登记机构负责设立和维护C)基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D)基金销售机构负责设立和维护答案:B解析:开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。[单选题]5.对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处()万元以上()万元以下的罚款A)1;5B)1;10C)3;5D)3;10答案:D解析:对证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单位处3万元以上10万元以下的罚款。[单选题]6.下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。Ⅰ、基金托管人按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅱ、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅲ、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告Ⅳ、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金托管人的监督义务：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。[单选题]7.基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。A)连续2年没有开展基金托管业务B)履行法定职责未能勤勉尽责C)违反《证券投资基金法》规定，情节严重的D)在履行法定职责时存在失误答案:C解析:本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：(1)连续3年没有开展基金托管业务的;(2)违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;(3)法律、行政法规规定的其他情形[单选题]8.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。Ⅰ独立第三方销售公司Ⅱ基金公司直销Ⅲ证券公司代销Ⅳ商业银行代销A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:我国基金销售的方式有：商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。[单选题]9.()负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A)监事会B)管理层C)合规管理部门D)督察长答案:D解析:本题考查督察长的合规责任。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节[单选题]10.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A)证券交易所B)证监会C)基金托管人D)基金份额持有人答案:C解析:注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。[单选题]11.现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。A)当天B)1个C)2个D)5个答案:C解析:现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。[单选题]12.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A)基金规模是否变化B)基金募集是否为公募C)基金是否上市交易D)基金是否为独立的法人答案:D解析:二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。[单选题]13.基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?A)100B)200C)300D)500答案:C解析:基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。[单选题]14.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A)基金托管人B)基金管理人C)基金代销机构D)基金份额持有人答案:C解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。[单选题]15.下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。A)基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B)股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C)基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D)证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式答案:D解析:D项说法错误，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。[单选题]16.（）不属于具体的基金客户服务流程。A)投资咨询B)投资跟踪与评价C)受理投诉D)公开客户档案答案:D解析:具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。[单选题]17.关于股票的永久性，下列说法错误的是()。A)股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B)永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C)股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D)对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本答案:D解析:永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。[单选题]18.我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）。A)100万元B)50万元C)200万元D)300万元答案:A解析:期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。资产管理业务的客户应当具有较强资金实力和风险承受能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。[单选题]19.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A)发行人的财产B)托管人的财产C)独立的财产D)管理人的财产答案:C解析:证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。[单选题]20.按照投资对象不同，可将基金分为()。A)契约性基金、公司型基金B)股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C)股票基金、债券基金D)成长型基金、收入型基金答案:B解析:按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金;依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金;依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等;根据投资目标的不同，可以将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。[单选题]21.目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A)半年内B)一年内C)二年内D)公司存续期内答案:B解析:在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。[单选题]22.基金信息披露的禁止行为包括（）。Ⅰ、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ、对证券投资业绩进行预测Ⅲ、承诺收益或者承担损失Ⅳ、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。[单选题]23.既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A)指数基金B)增长型基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:D解析:平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。[单选题]24.下列关于金融市场的分类说法错误的是()。A)按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B)按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C)按交割期限分为现货市场和期货市场D)按交割期限分为期权市场和期货市场答案:D解析:金融市场的分类：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场。[单选题]25.下列属于基金信息披露的规范性文件的是()。Ⅰ.《证券投资基金信息披露管理办法》Ⅱ.《基金净值表现的编制与披露》Ⅲ.《货币市场基金信息披露特别规定》Ⅳ.《上市交易公告书的内容与格式》A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]26.关于基金监管的?三公原则?，下列说法错误的是（）。A)基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B)参与市场的主体具有完全平等的权利C)监管部门执法必须公正D)监管部门必须依法监管答案:D解析:此题考察?公开、公平、公正原则?的含义。[单选题]27.()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A)证券交易所B)证券业协会C)中国证监会D)基金业协会答案:A解析:证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。[单选题]28.一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A)0.50%B)0.25%C)1%D)1.25%答案:B解析:一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25％的销售服务费；货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。[单选题]29.（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A)投资决策教育B)权益保护教育C)资产配置教育D)投资实践教育答案:B解析:权益保护教育是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。[单选题]30.封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。A)1，0.1B)1，0.01C)10,0.1D)10,0.01答案:B解析:封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定[单选题]31.我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。A)网上和交易所B)柜台和交易所C)网上和网下D)柜台和网上答案:C解析:封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。[单选题]32.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?A)1个月B)2个月C)3个月D)4个月答案:D解析:私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。[单选题]33.目前，我国基金销售机构的现状是()。A)证券咨询机构不能申请基金销售资格B)保险代理机构可以申请基金销售资格C)信托公司可以申请基金销售资格D)期货公司可以申请基金销售资格答案:D解析:2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。[单选题]34.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A)0.01B)0.05C)0.1D)0.001答案:D解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。[单选题]35.下列关于开放式基金与封闭式基金的说法，错误的是()。A)封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限B)封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购赎回申请C)封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响D)与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高答案:D解析:本题考查证券投资基金的运作方式。由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响[单选题]36.下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。A)债券基金的收益不如债券的利息固定B)债券基金有确定的到期曰C)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D)投资的风险不同答案:B解析:债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确定的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;投资风险不同。[单选题]37.不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A)5%B)25%C)10%D)30%答案:B解析:不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。[单选题]38.ETF基金最大的特色是（）。A)指数型基金B)被动操作C)一级市场与二级市场并存的交易制度D)实物申购、赎回机制答案:D解析:实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。[单选题]39.基金监管目标是基金监管活动的（）。A)出发点和价值归宿B)基础C)中心环节D)第一要义答案:A解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。[单选题]40.（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A)监事会B)董事会C)股东会D)督察长答案:D解析:督察长对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。[单选题]41.广义的资本市场不包括()。A)银行中长期存贷款市场B)大额可转让定期存单市场C)中长期债券市场D)股票市场答案:B解析:广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。[单选题]42.关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（）A)基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员B)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。C)基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制D)基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统-办理执业注册、后续培训和执业年检答案:B解析:基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息[单选题]43.下列表述中，不属于基金管理公司风险管理的目标的是（）。A)确保经营管理合法合规B)不断提高经营效率C)促进公司实现发展战略D)确保股东权益最大化答案:D解析:公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系，确保经营管理合法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整，不断提高经营效率，促进公司实现发展战略。[单选题]44.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A)5个B)10个C)30个D)60个答案:B解析:在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。[单选题]45.期货交易所结算会员有()行为的，责令改正，给予警告，没收违法所得，Ⅰ违反规定接纳会员;Ⅱ违反规定收取手续费Ⅲ不限制会员实物交割总量的Ⅳ任用不具备资格的期货从业人员的A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[单选题]46.按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A)交易工具的期限B)交易标的物C)交易方式D)交割期限答案:B解析:按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。[单选题]47.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。A)提高从业人员素质B)促进行业规范发展C)促进同业交流D)对违法违规行为进行行政处罚答案:D解析:基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。[单选题]48.下列关于管理层合规责任的说法，错误的是()。A)公平对待所有股东B)对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C)不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D)接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策答案:D解析:经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。[单选题]49.CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。A)投资组合现时净值与投资组合价值底线B)投资组合现时净值与单个资产价值底线C)单个资产现时净值与投资组合价值底线D)单个资产现时净值与单个资产价值底线答案:A解析:CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。[单选题]50.下列符合诚实守信规范要求的是（）。A)压低基金的收费水平B)低于基金销售成本销售基金C)公平、合法、有序地进行竞争D)采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金答案:C解析:诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。[单选题]51.关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（）A)中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。B)基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。C)基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。D)基金募集失败，基金募集期限届满后45日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。答案:D解析:基金募集失败，基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]52.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。A)便利性B)完整性C)及时性D)真实性答案:A解析:信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。[单选题]53.下列说法中，错误的是（）。A)不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异B)不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同C)封闭式基金主要通过交易所进行交易D)封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回答案:D解析:封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回。故D项说法错误[单选题]54.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是（）。A)功能互补B)相互促进C)内容转化D)手段一致答案:D解析:道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。[单选题]55.下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源答案:A解析:选项A属于投资合规性风险管理的主要措施[单选题]56.()是判断是否构成?操纵市场?的关键因素。A)内幕交易B)实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为C)有误导市场参与者的意图D)不正当交易答案:C解析:操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图;二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成?操纵市场?的关键因素。[单选题]57.（）构成公司内部控制的基础。A)控制环境B)风险评估C)信息沟通D)内部监控答案:A解析:控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。[单选题]58.下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（）。A)股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员B)公司应当在组织机构和人员的责任体制、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性C)在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益D)公司应当建立与股东的业务和信息隔离的制度，防范不正当关联交易和利益输送答案:C解析:相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守十大原则，第一条是基金份额持有人利益优先原则。基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。本题考察基金管理公司治理的法规要求[单选题]59.开放式基金份额-般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A)T+0，T+1B)T+1，T+2C)T+0，T+3D)T+1，T+3答案:B解析:开放式基金份额-般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T＋1日到达转入方网点，投资者可于T＋2日起赎回该部分基金份额。[单选题]60.（）是判断是否构成?操纵市场?的关键因素。A)内幕交易B)实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为C)有误导市场参与者的意图D)不正当交易答案:C解析:操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成?操纵市场?的关键因素。[单选题]61.基金交易业务控制包含（）。Ⅰ．实行集中交易制度Ⅱ．建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统Ⅲ．投资指令应当合法、合规与完整后方可执行Ⅳ．建立科学的交易分配制度、交易记录制度和交易绩效评价体系A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容：基金交易业务控制的主要内容包含：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。[单选题]62.关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是()。A)不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额B)不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益C)采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突D)在不同基金资产之间进行利益输送答案:D解析:本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。[单选题]63.在SEC注册的投资公司不包括（）A)共同基金B)母基金C)ETFD)封闭式基金答案:B解析:在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。本题考察资产管理行业@##[单选题]64.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A)是实行自律管理的法人B)享有交易所业务规则制定权C)负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D)设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为答案:C解析:C项说法错误，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。[单选题]65.()是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A)基金份额持有人B)基金托管人C)基金管理人D)注册登记机构答案:C解析:基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理其最者，主要的职责就是按照基金合同的约定负责，基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。[单选题]66.基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C)遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D)在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知答案:C解析:选项C应改为：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。[单选题]67.只能在交易所进行交易的衍生品合约是()A)互换合约B)期权合约C)期货合约D)远期合约答案:C解析:[单选题]68.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托()代为办理基金份额登记业务。A)中国结算上海分公司B)中国结算深圳分公司C)中央登记公司D)基金份额登记机构答案:D解析:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。[单选题]69.根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括()A)股票基金B)债券基金C)货币市场基金D)杠杆基金答案:D解析:根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。[单选题]70.(2016年)按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A)现货市场和期货市场B)货币市场和资本市场C)票据承兑市场和贴现市场D)票据市场和证券市场答案:B解析:金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。[单选题]71.基金公司不采纳合规负责人的合规审查意见的有关事项应当提交（）审议决定。A)股东会B)董事会C)监事会D)总经理办公会答案:B解析:本题考察合规管理涉及的相关部门设置；基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。此外，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。[单选题]72.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A)收入型基金B)成长型基金C)ETFD)LOF答案:D解析:LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。[单选题]73.(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A)1999940B)1970503．35C)2000060D)1970443．35答案:B解析:净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=2000000／（1+1．5％）=1970443．35（元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（1970443．35+60）／1=1970503．35。[单选题]74.在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。A)风险识别能力B)风险识别能力和债务清偿能力C)风险识别能力和风险承担能力D)风险承担能力和债务清偿能力答案:C解析:在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。[单选题]75.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为()。A)再生基金B)基金中基金C)叠加基金D)市场基金答案:B解析:[单选题]76.(2016年)一般本金保证比例通常为（）。A)30％B)50％C)80％D)100％答案:D解析:一般本金保证比例为100％．但也有低于100％或高于100％的情况。[单选题]77.关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，下列说法正确的是（）。Ⅰ．商业银行分行中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格Ⅱ．证券公司营业网点中基金宣传推介的人员应取得基金销售业务资格Ⅲ．证券投资咨询机构总部中从事基金理财业务咨询的人员应取得基金销售业务资格A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:C解析:负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。[单选题]78.私人银行客户是指金融净资产达到（）万人民币及以上的商业银行客户。A)500B)600C)800D)1000答案:B解析:私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。[单选题]79.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A)2B)5C)1D)3答案:A解析:及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。[单选题]80.(2016年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A)规范性B)持续性C)时效性D)专业性答案:C解析:基金产品的时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何事物都会造成重大问题。[单选题]81.基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A)15%B)25%C)35%D)45%答案:B解析:基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。[单选题]82.金融市场的参与者不包括（）。A)政府B)中央银行C)社会团体D)企业居民答案:C解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。[单选题]83.(2016年)中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。A)组合投资、分散风险B)利益共享、风险共担C)集合理财、专业管理D)独立托管、保障安全答案:A解析:中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这是对?组合投资、分散风险?特点的描述。[单选题]84.关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是()。A)基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B)基金注册登记机构负责设立和维护C)基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D)基金销售机构负责设立和维护答案:B解析:开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。[单选题]85.下列不属于基金销售机构职责规范的是().A)严格账户管理B)签订销售协议，明确权利和义务C)基金托管人应制定业务规则并监督实施D)禁止提前发行答案:C解析:基金管理人应制定业务规则并监督实施。[单选题]86.(2017年)某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A)7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值B)8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值C)7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D)8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值答案:B解析:对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值（A和C项说法正确）；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值（D项是否正确）。故B说法错误，应为每日进行一次披露。[单选题]87.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。A)具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B)具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C)具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D)最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案:D解析:最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。[单选题]88.资产管理的特点不包括（）。A)受托资产主要是货币等金融资产B)资产管理包括委托方和受托方C)帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D)通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值答案:C解析:资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。C项属于资产管理的功能和作用，不属于资产管理的特点，故选C。[单选题]89.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A)契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B)基金投资者依法享受权利并承担义务C)基金投资者是基金投资的股东D)基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人答案:C解析:契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金