基金科目1一基金法律法规、职业道德与业务规范

考试详情

1、考试科目

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》

科目二：《证券投资基金基础知识》

2、教材

考试所用教材为中国基金业协会组编的《证券投资基金》

3、考试方式

（一）考试采取闭卷、计算机考试方式进行。

（二）考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为

合格线。

科目一《基金法律法规.职业道德与业务规范》

考试大纲

考试大纲（科目一）

第一篇基金行业概览

第1章金融、资产管理与投资基金

第2章证基金概述

第瘴证券投资基金的超1

第二篇基金监管与职业道德

第4章证资基金的监管

第5章基金职业道得

第四篇基金运作管理

第16章基金的募集、交易与登记

第20章基金的信息披露

第五篇基金销售管理

第21章基金客户和销售机构

第22章基金销售行洪觑范及信息管理

第23章基金客户服务

第六篇基金管理人的内部控制与合规管理

第24章基金管理人的内部控制

第25章基金詹理人的台领管理

第一篇基金行业概览

第1章金融、资产.

管理与投资基金

第2章证券投资基金

基金行业概览概述

第3章证券投资基

证券投资基金分类★★★

金的类型

第一篇金融、资产管理与投资基金

1.1金融市场与资产管理行业

1、金融市场分类：

按交易工具的期限分为：货币市场（一年以内）、资本市场（中长期债券市场和股票市场

）

按交易标的物分为：票据（票据承兑、贴现）、证券（股票、债券、基金）、衍生工具

（远期、期货、期权、互换）、外汇、黄金市场

按交割期限分为：现货（2个交易日内交割），期货市场（某一特定时间）

2、金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式（交易所、柜台

、网络

3、金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权

和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

1.1金融市场与资产管理行业

4、资产管理的特征：

(1)从参与方来看，包含委托方与受托方

(2)受托方资产主要为货币等金融资产

(3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等

5、资产管理行业的功能：

(1)有效配置资源

(2)帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，帮助投资者进行投资决策

(3)满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能便利的连接起来

(4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性

资管机构(美国)：银行、保险公司、专业资管公司

1.1金融市场与资产管理行业

6、我国资管行业现状

机构类型资管业务

基金管理公司及子公司公募基金和各类非公募资产管理计划

私募证券投资基金、私募股权投资基金、

私募机构

私募风险/创业投资基金等

信托公司集合资金信托

证券公司及其资管子公司集合资产管理计划、定向资产管理计划

期货公司期货资产管理业务

企业年金、保险资产管理计划、第三方保

保险资产管理公司

险资产管理计划、投资联结保险账户管理

商业银行银行理财产品

1.2投资基金

L投资基金：资产管理的主要方式之一，是一种集合投资方式，属于间接投资工

具，投资者、管理人、托管人是基金运作中的当事人。

2、投资基金的主要类别：

按照资金募集方式，分为公募和私募；

按法律形式，分为契约型，公司型，有限合伙型；

按照运作方式，分为开放式和封闭式；

按照所投资的对象，分为证券投资基金（最主要），私募股权基金（PE）,风险投

资基金（VC）,对冲基金（一般采用私募方式），另类投资基金。

第1章同步自测

1.（）是现代金融的两大运作载体

A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构

C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场

2.债券市场不包括（）

A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场D.外汇市场

3.现货市场的交易达成后在（）个交易日内进行交割

A.1B.2C.3D.5

4.按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场

、黄金市场等。

A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限

5.下列关于资产管理的说法中，错误的是（）

A.受托资产主要是货币等金融资产

B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C.能够帮助投资者决策，并提供决策的最佳执行服务

D.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等

资产实现增值

第二篇证券投资基金概述

2.1证券投资基金的概念与特点

L证券投资基金概念

通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托

基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，

共担投资风险的集合投资方式。厂一、

「基金管理人）

美国：共同基金

英国、香港：单位信托基金

日本、台湾、证券投资信托基金

欧洲某些国家：集合投资基金、

集合投资计划

基金托管人

2.1证券投资基金的概念与特点

2、证券投资基金的特点

集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格管理，信

息透明；独立托管，保障安全

3、证券投资基金与其他金融工具的比较

（1）基金与股票、债券的差异

1）反映经济关系。

股票反映的是一种所有权关系，债券反映的债权债务关系，基金反映的是一种信托关

系。

2）所筹资金的投向

股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域，基金是间接投资工具

,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

3）投资收益与风险大小

股票：高风险、高收益。

债券：低风险、低收益。

基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。

2.1证券投资基金的概念与特点

（2）基金与银行存款的差异

基金通过银行代销，但不是银行发行的。

1）性质不同。基金是一种受益凭证，银行存款是一种信用凭证。

2）收益与风险大小不同。基金有一定投资风险，银行存款损失本金的可能性很小。

3）信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银

行不需要。

2.2证券投资基金的运作与参与主体

1、基金运作：包括基金募集、投资管理、资产托管、份额登记、估值与核算、信息披露。

（从管理人的角度）：市场营销、投资管理、后台管理。

2、基金的参与主体：基金当事人、（基金市场）服务机构、监管和自律机构三大类。

（1）基金当事人（P17）

（一）基金份额持有人

1）基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受

益人。

2）基金份额持有人享有的权利（分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法

转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人

大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、

基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，其他…。）

（二）基金管理人

1）基金管理人的主要职责（按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险

的基础上为基金投资者争取最大利益。）

2）基金管理人在基金运作中具有核心作用。

3）在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

2.2证券投资基金的运作参与主体

（三）基金托管人

1）基金托管人的职责（主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金

运作的监督等方面）

々）星我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

（2）基金市场服务机构

包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级

机构。

（3）基金的行政监管和自律组织

基金监管机构（中国证监会）

基金行业自律组织（基金同业协会）

2.3证券投资基金的法律形式和运作方式

1、依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金（我国）与公司型基金（美国）。

（1）契约型基金

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资

者的权利主要体现在合同的条款上。

（2）公司型基金

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

（3）契约性基金与公司型基金的区别

（—）法律形式不同

契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。

（二）投资者的地位不同

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管

理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。

（三）基金营运依据不同

契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。

2.3证券投资基金的法律形式和运作方式

2、依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不

得提前赎回。

开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回

、交易的一种交易方式。

封闭式基金与开放式基金的区别：

项目开放式基金封闭式基金

规模不固定固定■

存续期限不确定，理论上可以无限期存续确定

交易场所一般为场外交易方式交易所

一般不上市，通过向基金管理公司和代销

交易方式上市流通

机构进行申购赎回

根据市场情况变化，相对于单位资产净

交易价格按照每日基金单位资产净值

值可能折价或溢价，多为折价

每日公布基金单位净值，每季度公布资产每周公布基金单位资产净值，每季度公

信息披露

组合，每6个月公布变更的招股说明书布资产组合

强调流动性管理,基金资产中要保持一定

投资策略全部资金可进行长期投资

现金及流动性资产

2.4证券投资基金的起源与发展

L

内容知识点

第一只公认的证券投资基金~•英国”海

证券投资基金的起源

外及殖民地政府信托〃

第一只开放式公司型基金~美国〃马萨

诸塞投资信托基金〃

截止2013年底,美国基金业资产净值规模

证券投资基金的发展达到18.1万亿美元

截止2013年底,全球基金业资产净值规模

达到30.03万亿美元

美国基金局域主流；开放式基金远超过封

全球基金业发展的趋势与特点闭式基金；基金业竞争加剧,行业集中度

高；基金资金来源以养老计划等为主

2.5我国证券投资基金业的发展历程

2、

首两只封闭式基金：基金金泰、基金开元；成立时间:

19983.27

老十家基金公司；老基金改制；第一只封转开基金—

证券投资基金试点发展阶段兴业基金

2001年9月,第一只开放式基金~华安创新诞生；到

2003年底,我国开放式基金在数量上已经超过封闭式基

金，成为证券投资基金的主要形式

《证券投资基金法》于2004年6月1日正式实施

行业快速发展阶段

快速发展的表现和存在的问题

修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施

行业平稳发展阶段

基金行业的改革与探索

2.6基金业在金融体系中的地位与作用

1、基金业的地位与作用

(1)中小投资者拓宽了投资渠道

(2)优化金融结构，促进经济增长

(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

(4)完善金融体系和社会保障体系

第2章同步自测

1.基金反应的是一种（）关系

A.所有权B.债权债务C.信托D.委托代理

2.基金与银行储蓄存款的区别不包括（）

A.收益不同B.投资人不同C.性质不同D.风险特性不同

3.下列属于基金份额持有人权利的是（）

A.转让其持有的基金份额B.管理基金财产

C.托管基金财产D.查阅全部基金投资资料

4.目前，我国的证券投资基金均为（）

A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金

5.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于

I.市场合理定价II.促进信息的有效利用和传播

III.市场有效性的提高和资源的合理配置IV.实现无风险投资

A.I、II、WB.I、II、III、IV

c.ikivD.I、n、m

第三篇证券投费基金的类型

3.1证券投资基金分类

L证券投资基金分类的意义

(1)对投资者来说，有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，

有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

(2)对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

(3)对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。

(4)对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。

2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票

基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

3.1证券投资基金分类

2、基金分类

(1)根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。

(2)根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。

(3)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

(4)根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

(5)依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。

(6)根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。

(7)根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。

(8)特殊类型基金：系列基金(伞形基金)、基金中的基金(FOF)、保本基金、上

市交易性开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、合格的境内机构投资者基金

(QDII)、分级基金(P40-41)

3.2-9证券投资基金分类概述

L股票基金：以股票为投资对象，追求长期资本增值为目标，适合长期投资

股票和股票基金区别：价格(股票价格始终变动，股票基金一天一价)

风险(股票大，股票基金小)

股票基金分类：

(1)按市场，国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金

(2)按规模，小、中、大盘股

(3)按性质，价值型(低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股

票)、成长型(持续成长、趋势增长、周期型)、平衡型

(4)按风格，即结合规模及性质，比如小盘成长、大盘价值等

(5)按行业

3.2-9证券投资基金分类概述

2、债券基金：以债券为投资对象，追求稳定收入

债券与债券基金区别：

(1)收益(债券收益为利息，可收回本金，债券基金为投资收益)

(2)到期日(债券有一个确定到期日，债券基金可以计算出一个平均到期日)

(3)风险(债券信用风险集中，债券基金通过分散投资客避免较高信用风险)

分类：

(1)标准债券型基金，投固收类，不投股票，称为"纯债基金"可分为短债基金、信

用债基金

(2)普通债券型基金，主要投债券，也投股票

(3)其他策略型债券基金，如可转债基金

3.2-9证券投资基金分类概述

3、货币市场基金：到期日不足一年的短期金融工具，风险低，流动性好

货币市场基金能投的与不能投的（P46-47）

4、混合基金：同时投股票和债券

偏月殳型（月殳票50%~70%"责券20%~40%）

偏债型

股债平衡型（40%~60%）

5、保本基金：招股说明书引入保本机制

本金保证（100%）、收益保证（我国现在没有）、红利保证

策略：对冲保险策略、固定比例投资组合保险策略（CPPI）

类型：本金保证、收益保证、红利保证

6、交易型开放式指数基金（ETF）

折价套利、溢价套利

分类：股票型ETF、债券型ETF

2009年9月，我国最早的两只联接基金—华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金

ETF与LOF区别:

3.2-9证券投资基金分类概述

LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，二者区别为:

项目ETFLOF

标的基金份额与一篮子股票基金份额与现金对价

场所交易所代销网点、交易所

限制基金份额50万份以上没有特别要求

拟合某一指数，完全被可以是指数型基金，也

投资策略

动可以是主动型基金

15秒提供一个基金参考

二级市场报价1次或几次/天

价值（IOPV）报价

7、QDU基金：境内投资者投资海外市场

投资对象、禁止行为（P59-60）

8、分级基金：事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险较低的A类份额

和预期风险较高的B类份额。

特点、分类（P62-64）

第3章同步自测

1.（）以追求长期资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.债券基金B.股票基金C.保本基金D.混合基金

2.（）下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

3.在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。

A.20%B.50%C.80%D.100%

4.下列关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较中，正确的是（

A.价值型股票基金＞成长型股票基金B.价值型股票基金二成长型股票基金

C.价值型股票基金〈成长型股票基金D.无法比较

5.1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）

A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克

第四篇证券投费基金的监管

第二篇基金监管与职业道德

，—

基金监管概述★

监管机构和行业自律组织★★★

第章证券投资基★★

4对基金机构的监管

金的监管

对基金活动的监管★A___★A

对非公开募集资金的监管★★

基金监管与-。＜

职业道德

第5章基金职业道

德

基金职业道德教育与修养

4.1基金监管概述

1、基金监管

基金监管是指政府监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的基金监督与管理。

基金监管特征：监管内容全面性、监管对象广泛性、监管时间连续性、监管主体及权限法

定性、监管活动强制性。

基金监管的目标：

(1)保护投资者及相关当事人的合法权益

(2)规范证券投资基金活动

(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展

基金监管的原则：

保障投资人利益、适度监管、高效监管、依法监管、审慎监管、"三公"原则

4.2基金监管机构和自律组织

1、政府基金监管机构：中国证监会

耳口・

八?1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权；

(2)办理基金备案；

(3)对基金管理人:基金托管人及其他从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法

行为进行查处并予以公告；

(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施；

(5)监督检查基金信息的披露情况；

(6)指导和监督基金企业行业的活动；

(7)法律行政法规贵的其他职责。

监管措施：检查(属于事中监管，分日常检查和年度检查，也可分现场和非现场检查)

调查取证、限制交易、行政处罚

义务和责任：检查或调查时不得少于2人。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作

人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关机构任职。

4.2基金监管机构和自律组织

2、基金行业自律组织：基金行业协会

2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。

2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

会员分类：

普通会员（基金管理人、基金托管人）

联席会员（基金服务机构）

特别会员（证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资管相关

机构）

职责：

1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益；

2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

3）制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则

和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培

训；

4.2基金监管机构和自律组织

5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

6）对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

7）依法办理非公开募集基金的登记；

8）协会章程规定的其他职责。

3、证券市场的自律管理者：证券交易所

提供交易场所和设施，组织和监督证券交易，具有监管者和被监管者的双重身份。

1）对基金份额上市交易进行监管

2）对基金投资行为进行监管

4.3对基金机构的监管

L对基金管理人的监管(包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施四

个方面一个具体措施)

对基金管理人的市场准入监管：

(1)基金管理人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构

(2)管理公募基金管理公司的审批

【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】

(1)有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；

(2)实缴货币注册资本不少于1亿元；(9)法律和证监会规定的其他条件

(3)主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；

(4)持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；

(5)取得基金从业资格人数达标15人以上；

(6)监事董事高管人员具备相应任职条件；

(7)有符合要求的经营场所和安全措施；

(8)良好的治理结构和制度；

4.3对基金机构的监管

2、对基金管理人从业人员资格的监管:

【基金经理任职条件】

(1)取得基金从业资格；

(2)通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试；

(3)3年以上证券投资从业经历；

(4)没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；

(5)最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。

基金管理人的从业人员的不得兼任不相容职务、竞业禁止和防止利益冲突

对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管(依法，备案，披露，存档，)

对基金管理人的内部治理的监管(基金份额持有人利益优先)

中国证监会对基金管理人的监管措施(强令整改、整顿、托管、接管)

4.3对基金机构的监管

3、对基金托管人的监管

(1)市场准入监管：资格审核，任职条件

(2)业务行为监管：托管人职责，托管人对基金管理人的监督义务

(3)证监会对基金托管人监管措施：责令整改，取消资格，职责终止

4、对基金服务机构的监管：注册备案，法定义务

4.4对基金活动的监管

1、基金活动监管

(1)掌握对基金公开募集的监管：公募基金注册制度(向中国证监会注册)，注册之日

起6个月内开始募集；备案要求(募集期满10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备

案)

(2)对公开募集基金销售活动的监管：销售适用性监管、宣传推介资料监管、基金销售

费用监管

(3)对公开募集基金投资与交易行为的监管：投资方式和范围；投资与交易行为限制

(4)对公开募集基金信息披露的监管

(5)基金份额持有人及基金份额持有人大会

召开规则：至少提前30日公告召开事项，有代表1/2以上基金份额持有人参加；

重新召集3个月以后6个月以内有代表1/3以上基金份额持有人参加；

决议规则：一般事项的决定需要1/2以上通过，重大事项2/3以上通过。

4.5对非公开募集基金的监管

1、对非公开募集基金的监管

(1)掌握非公开募集基金管理人登记制度

非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记

(2)非公开募集基金募集行为的监管

募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过200人，对象为单只私募基金投资

金额100万以上的单位或个人】

(3)掌握对非公开募集基金运作的监管

私募基金监管【产品向行业协会备案；应当有基金托管人托管，但是基金合同有约定的除

外；坚持专业化原则，防范利益输送和利益冲突机制；如实披露信息】

第4章同步自测

1.基金监管的高效原则首先要求基金监管机构具有（）

A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性

2.我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发

布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。

A.《基金管理公司管理办法》B.《证券投资基金法》

C.《基金运作管理办法》D.《证券法》

3.中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）

A.现场查看B.电话回访C.听取汇报D.查验资料

4.基金业协会的执行机构为（）

A.理事会B.董事会C.监事会D.会员大会

5.（）赋予中国证监会限制证券交易权

A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金管理办法》D.《证券法》

5」道德与职业道德

L理解道德与法律的关系(理解)

联系：目的一致，内容交叉；功能互补相互促进

区别：表现形式，内容结构，调整范围调整手段4个方面不同

2、职业道德的特征(了解)

⑴特殊性

(2)继承性

⑶规范性

(4)具体性

3、职业道德的作用(了解)

Q)调整职业关系

(2)提升职业素质

(3)促进行业发展

5.2基金职业道德规范

L掌握基金职业道德规范的内容

包含六项内容：守法合规（最基础的要求）；诚实守信（核心规范）；专业谨慎;

客户至上；忠诚尽责"呆守秘密。

（1）、守法合规（掌握）

最基础的道德要求：

熟悉道德法律规范；遵守道德法律规范

（2）、诚实守信（掌握）

是核心道德规范，要求：

不得欺诈客户，不得内幕交易操纵市场，不搞不正当竞争。

（3）专业审慎（掌握）

具备专业知识和能力，要求：

持证上岗，持续学习，审慎开展职业活动。

5.2基金职业道德规范

（4）、客户至上（掌握）

一切从投资者根本利益出发，要求：

客户利益优先，公平对待客户。

（5）、忠诚尽责（掌握）

调整基金从业人员与所在机构之间的关系，要求：

廉洁公正，忠诚敬业

（6）、保守秘密（掌握）

是从业人员的法定义务，不得泄露客户和所属机构的相关信息。包含三类秘密（商业秘密，客户

秘密,内幕信息）

要乐施到：温筝客4o秘密，不得泄露所属机构的商业机密；不得泄露在执业活动中获得的内幕信

息。

5.3基金职业道德教育和修养

考点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

职业道德教育内容有两点：培养职业道德观念；灌输基金职业道德规范

五种职业道德教育途径：岗前教育，岗位教育，基金协会自律，树立道德典型，社会监督。

职业道德修养的方法：树立正确的道德观念；领会规范内容；积极参加道德实践。

第5章同步自测

1.甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了（）的要求。

A.持证上岗C.持续学习

B.客户至上D.公平对待客户

2.我国基金职业道德的内容不包括（）。

A.守法合规C.诚实守信

B.专业谨慎D.利益至上

3.（）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责B.廉洁公正

C.诚实守信D.忠诚敬业

第5章同步自测

4.内幕交易和操纵市场的行为，违反证券市场()的原则。

A.公开、公平、工作B.及时、客观、准确

C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确

5.()是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.内幕交易B.正当交易

C.操纵市场D.不正当交易

第四篇基金运作管理

第16章基金的募

集、交易与登记

基金运作管理—1

基金信息披露概述

基金主要当事人的信息披

露义务

第20章基金的信

息披露基金募集信息披露

基金运作信息披露

特殊基金品种的信息披露

16.1基金的募集与认购

L掌握基金募集的概念与程序

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件，发售基金份额

,募集基金的行为。基金募集一般经过：申请，注册，发售，基金合同生效4个步骤。

16,基金的募集与认购

程序募集人受理机构工作内容工作期限

更道报告、合昌

申请基金管理人中国证监会鬣屋金嚣

说明用津望力

常规基金注册审

注册申请注册查＜20日，其他

产品＜6个月

发售基金、公布

基金招募说明书、个月内基金份

基金管理人6

发售基金合同及其他额发售，募集期

文件。资金存入限不大于3个月

专门账户

基金管理人中国证监会机构验资办理备10内验资，3B

基金合同生效

案、发布公告内确认

16,基金的募集与认购

2、基金认购的概念：在募集期内购买基金份额的行为。包括开放式基金的认购、封闭式基

金的认购、ETF和LOF的认购，QDII基金份额的认购和分级基金份额的认购。

认购方式认购申请时，按金额认购。认购结束时再将金额换成基金份额。

前端收费：在认购时支付

收费模式

后端收费：在赎回时支付

股票基金：前端收费模式，费率不超过1.5%;后端收费模式，期限越长，

认购费率费用越低。债券基金：认购费率不超过1%或者不收取认购费，只在基金

成立之后再收取销售服务费。货币市场基金不收取认购费。

净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用二认购金额-净认购金额

认购费用和份额认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

16.2基金的交易、申购和赎□

1、封闭式基金的上市与交易

上市父易条件符合〈基金法〉、期限5年以上、募集资金不

低于2亿、持有人不少于1000人、交易所规定

的其他条件。

父易规则父易账户的开立必须开立沪深证券账户活沪深基金账户及资金

账户

父易时间工作日：9:30-11:30,13:00-15:00

逃询价格优先、时间优先

报价单位申报价格最小变动为0.001元、封闭式基金申

报数量为100分整数倍。

交割份额T+0交害U;资金T+1交害口

交易费用佣金不昌十成交金额的0.3%,起点5兀；父易

不收取印花税

折溢价率折溢价率=（二级市场价格一基金份额净值）/基

金份额净值x100%

16.2基金的交易、申购和赎□

2、开放式基金申购与赎回的

Q）投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为称为基金申购；基金份

额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为，叫做赎回。

（2）开放式基金申购与赎回的费用结构

申购费用：在申购时收取（前端收费），在赎回时扣除（后端收费方式）

赎回费用：场外赎回，场内赎回。

（3）理解巨额赎回处理：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时叫巨额赎

回。处理方式有两种（接受全额赎回，部分延期赎回）

3、ETF的上市交易与申购、赎回

4、LOF的上市交易与申购、赎回

5、QDH的上市交易与申购、赎回

6、分级基金份额的上市交易及申购、赎回

16.3基金的登记

1、掌握基金份额登记的概念：是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持

有人名册，确认基金份额持有人持有份额的事实。

2、掌握登记机构职责：

(1)建立并管理投资者基金份额账户

(2)负责基金份额登记，确认基金交易

(3)发放红利

(4)建立并保管基金投资者名册

(5)基金合同或者等级代理协议规定的其他职责

3理角军登记业务流程

TH,投荔者的申茴和赎回申请信息，通过代销网点传到代销总部，总部汇总后传

到注册登记机构；

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申请及T日的基金份额净值统一确认处

理。(QDII登记时间例夕卜，为T+2日)

申购款T+2日达到基金银行账户;赎回款T+3日划出。货币基金一般为T+1日

第16章同步自测

1.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）日内作出

注册或者不予注册的决定。

A.7日C.15日

B.3个月D.6个月

2.申请募集资金应提交的主要文件包括（）。

I.基金募集申请报告H.招募说明书草案

in.基金合同草案W.基金托管协议草案

A.II.IVc.II、III、IV

B.I、WI）.I、n、III、IV

3.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网店查询认购申请

的受理情况。

A.T+lC.T+2

B.T+3D.T+5

第16章同步自测

4.我国开放式基金中的股票型基金一般根据认购金额设置不同的费率标准，最高一般

不超过（）o

A.1%C.1.5%

B.0.5%D.2%

5.封闭式基金的认购程序不包括（）。

A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

B.在资金账户存入足够资金

C.以“份额”为单位提交认购申请

D.通过比例配售份额基金

20」基金信息披露概述

1、基金信息披露的作用

(1)有利于投资者的价值判断

(2)有利于防止利益冲突和利益输送

(3)有利于提高证券市场的效率

(4)能有效防止信息滥用

2、基金信息披露的原则

内容披露应遵循的原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平性

披露形式应遵循的原则：规范性，容易理解性；易得性。

3、基金信息披露的内容

(1)基金招募说明书；(2)基金合同;(3)基金托管协议;(4)基金份额发售公告

(5)基金募集情况;(6)基金合同生效公告;(7)基金份额上市交易公告书；

(8)基金资产净值、基金份额净值；(9)基金份额申购、赎回价格；(10)基金定期报告

Q1)临时报告；Q2)基金份额持有人大会决议；(13)重大人事变动;

Q4)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；Q5)澄清公告；

(16)证监会规定的其他信息

20」基金信息披露概述

4、基金信息披露的禁止行为

Q)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

(2)对证券投资业绩进行预测

(3)违规承诺收益或者承担损失

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性的文字

(6)证监会禁止的其他行为

20.2基金主要当事人的信息披露义务

1、基金管理人信息披露的主要内容：

(1)向证监会提交募集申请材料；

(2)基金合同生效次日在指定报刊登载生效公告；

(3)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新的招募说明书公告

,公告的15日前报送证监会

(4)拟上市的要提交上市公告书和材料，上市前3个工作日公告

(5)每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值；

2、理解基金托管人信息披露的主要内容：与基金托管业务相关的事项，如合同，

托管协议，托管报告，召集基金份额持有人大会提前30天公告

3、基金份额持有人的信息披露义务

主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务

20.3基金募集信息披露

基金募集期间三大信息披露文件：基金合同、基金招募说明书、基金托管协议。

1、基金合同：

(1)理解基金合同应包含的主要内容(共16点)。

(2)基金投资运作安排和基金份额发售安排(基金运作方式、运作费用等)

(3)特别约定事项

2基金招募说明书•

潼解招募赢书的重要内容：基金运作方式；从基金资产中列支的费用种类,计提

标准和方式；基金份额的发售，交易，申购赎回约定，特别是买卖基金费用的条款

；基金投资目标，范围，策略，业绩比较基准，风险收益特征，投资限制等。

2、基金托管协议：

托管协议重要信息：基金管理人和基金托管人之间的相互监督核查；协议当事人权

责约定中事关持有人权益的事项。

20.4基金运作信息披露

1、掌握基金净值公告的种类：普通基金净值公告（基金资产净值、份额净值和份额累计

净值）;货币市场基金收益公告和偏离度公告

2、基金净值公告披露时效性要求：封闭式基金每周披露1次资产净值和份额净值；开放

式基金在放开申购和赎回前，每周1次，放开申购赎回后，披露每个开放日的份额净值

和份额累计净值。

3、理解货币市场基金信息披露的特殊规定：货币市场基金不像其他基金那样披露份额

净值，而是披露收益公告。

4、理解基金定期公告的相关规定

季度报告：季度结束15日内

半年报告：上半年结束起60内

年度报告：每年结束起90日内

20.4基金运作信息披露

5、理解基金上市交易公告书：需要披露上市公告书的基金品种主要有：封闭式基金，

上市开放式基金，交易性开放式指数基金，分级基金子份额。

基金上市交易公告书主要披露：基金概况；基金募集情况；上市交易安排；持有人户数

；持有人结构及前10名持有人；主要当事人介绍；基金合同摘要；基金财务状况；基金

投资组合报告；重大事件揭示。

6、基金临时信息披露的相关规定

(1)信息披露所采用的〃重大性〃有两种标准：影响投资者决策标准；影响证券市场

价格标准

(2)基金临时报告的披露

(3)基金澄清公告的披露

第20章同步自测

1()要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方

面进行充分披露。

A.真实性原则C.规范性原则

B.及时性原则D.完整性原则

2.基金信息披露内容方面应遵循的基本原则包括()。

I.规范性原则H.真实性原则

in.公平性原则w.及时性原则

A.I、nc.ILIILIV

B.II.IVD.I.IkIILIV

3.()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

A.虚假记载C.误导性陈述

B.重大遗漏D.诋毁他人

第20章同步自测

4.基金管理人应当在每年结束后（）日内，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30C.60

B.90D.15

5.基金管理人应在基金份额发售（）日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和

管理人网站上。

A.3C.1

B.2D.7

mil

S9

111(

J

第五篇基金销售管理

1基金客户的分类

，一—第21章基金客户

和销售机构«><><基金销售机构★★

销售理论、方式与策略★★★

———销售机构人员行为规范

基金宣传推介材料规范★★

第22章基金销售行

基金销售管理《基金销售费用规范★★★

为规范及信息管理

基金销售适用性★★★

———基金销售信息管理

一■.

基金客户服务概述★★★

第23章基金客户基金客户服务流程