商业银行资管报告参考范本

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商业银行资管报告参考

时间：2023-11-1715:56:53

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一份银行资管人都该读一读的报告近几年，大资管行业的跨界竞争日益白热化，为更好地应对资产治理行业的外部变化，中国银行业在业务构造、创新动力、风险掌握等方面持续进展着调整，银行资产治理业务在探究中不断转型，目前已在业务模式、产品创新等方面取得积极进展。

截至2023年6月，中国银行业理财产品余额已突破12万亿元，发行规模创历史新高。在利率市场化大背景下，银行资产治理业务经过多年的迅猛进展，已成为各行进展的重点业务之一和利润增长点。通过进展资产治理业务，效劳好零售端财宝治理，带动批发业务和同业业务，践行银行以客户为中心的经营效劳理念。

各行资产配置转向一级市场、一级半市场、二级市场全面进展。一级市场主要包括并购基金、资产证券化、债权直融工具、夹层基金等PE类投资。一级半市场主要包括定增基金。二级市场主要投资量化对冲、MOM、FOF等。

在战略定位方面，逾八成（80.5%）的银行家认为银行资产治理业务的战略定位是推动业务转型与利润增长，也有超过半数的银行家（55.2%）认为资产治理业务战略定位是拓展其他业务的重要通道。

在重点进展的资产治理业务类型方面，接近七成（69.5%）的银行家认为应当重点进展理财产品投资治理业务，这一比例远远高于资产治理投资参谋业务（19.1%）和受托投资业务（9.5%）。

在将来资产托管业务进展的重点方面，调查显示，银行理财产品托管最受银行家重视，占比超过半数（52.5%），这与近年来银行理财业务的”迅猛扩张密不行分。作为托管费收入的主要来源，传统的证券投资基金托管（46.8%）依旧是各行托管业务进展的重点。同时，随着社会保障体系的逐步完善，企业年金和信托资产托管规

模扩张的潜力巨大，因而受到银行家的普遍关注，分别有46.5%和46.3%的银行家选择了这两项。

对于理财产品资金投向，过半数（67.4%）的银行认为境内拆放、回购、同业存放、债券等标准化金融产品是理财产品资金主要的投向领域，而将非标准化债权资产作为重点配置的银行只占到37.1%。

2023年末银监会推出了银行资产治理规划和债权直接融资工具的发行试点工作，进一步推动银行理财产品回归代客理财根源，同时摆脱了对通道业务的依靠。回归资产治理的本质后，银行与投资者将更清楚的划分风险收益关系，有助于打破理财产品刚性兑付的怪圈。在这一背景下，逾半数的银行家认为银行资产治理规划和债权直接融资工具将会提升银行代客理财的产品创新力量（53.2%），48.2%和30.5%的银行家分别认为这些创新将逐步替代银行理财业务的现有模式，推动银行理财向综合资产治理转型与行内事业局部类治理的改革步伐。

在同业业务方面，过去几年，银行同业业务进展快速，2023年初至2023年末，银行业金融机构同业资产规模由6.21万亿增至21.47万亿元，增长246%；同业负债规模由5.32万亿增至17.87万亿元，增长236%。与此同时，同业业务种类不断创新，在传统拆借业务的根底上衍生出不同类型的同业投融资模式。在2023年公司金融进展重点的调查中，与2023年相比，银行家对票据贴现的关注程度日益提高，从第11位大幅跃升到第4位，这反映出商业银行在经营中更加注意同业业务往来。

在同业业务进展重点的调查中，结果显示同业业务的进展方向仍旧以传统的票据业务（59.6%）和同业拆借（58.7%）为主，有37.3%的银行家