基金科目一测试题（二）

基金科目一测试题（二）单选题(40)本题型共40小题，每小题2.5分，共100分。请从每小题的备选答案中选出一个标准符合题目要求的答案，用鼠标点击相应的选项，不选，错选均不得分。您的姓名：[填空题]*_________________________________地市：[填空题]*_________________________________1、于基金销售费用，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书中载明和公告之外，采用不同的费率B、基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支C、基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费D、基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额(正确答案)答案解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。2、非公开募集基金的托管人主要起到以下哪些作用？（）1规范基金运作Ⅱ保护基金投资者利益ⅢI承担基金估值的主要责任IV安全保管基金财产[单选题]*A、I、II、III，IVB、I、III、IVC、II，III，IVD、I，II，IV(正确答案)答案解析：基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责，保障基金财产安全。对非公开募集基金托管，同样可以发挥规范基金运作、增强对投资人保护的积极作用。基金估值由基金估值核算机构进行。3、根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。根据《证券投资基金法》等相关规定，关于陈某和李某从事证券交易活动的以下说法中，正确的是（）[单选题]*A、李某仅可保留一个证券账户从事B、李某拟进行的股票投资应当事应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。(正确答案)C、陈某开立证券账户之后应当D、陈某作为公募证券投资基金答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。4、根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。陈某不定期地在工作时间通过电子邮件将其管理基金的投资计划告知李某，建议李某先行建仓。关于这一行为，以下表达正确的是（）[单选题]*A、是否属于违规行为，取决于李某是否实际采纳了陈某的建议B、属于利用未公开信息交易的行为(正确答案)C、属于与李某共同操纵市场的行为D、属于泄露内幕信息的行为答案解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的.基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题选B。5、根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。A公司《员工证券投资管理制度》中符合法规要求的是（）[单选题]*A、监事的配偶无需事先向公司申报股票投资情况，但应当定期接受公司检查B、股东委派的外部监事应当事先向公司申报股票投资情况(正确答案)C、非涉密从业人员无需事先向公司申报股票投资情况D、独立董事无需事先向公司申报股票投资情况，当应当定期接受公司检查答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。6、A基金管理公司旗下的某公募债券型基金持仓占比达到8%的B债券出现重大违约风险，第三方估值当日下调为20元，A基金管理公司当日将B债券违约的事实告知某机构委托人，并于B债券违约两日后对债券估值进行调整。该机构委托人在A基金管理公司对B债券估值调整前提赎回基金份额。关于此案例，以下描述错误的是（）[单选题]*A、A基金管理公司在信息技露的组织和发布环节存在内控失误，应追究相关人员的责任B、A基金管理公司向特定客户泄露非公开信息，属于违法行为C、A基金管理公司没有违反信息披露的相关法规规定(正确答案)D、A基金管理公司违背了信息披露的及时性原则答案解析：及时性原则。及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金管理人还应定期更新招募说明书。7、有限责任公司是在中国证券投资基金业协会的私募基金管理人，该公司净资产500万元，下列说法正确的是（）[单选题]*A、该公司如具备风险识别和承受能力，可以认定为私募基金的合格投资人B、该公司投资于其所管理的私募基金时，可以认定为私募基金的合格投资人(正确答案)C、该公司是专业机构投资者，可自动视为私募基金的合格投资人D、该公司为私募基金管理人，应该认定为私募基金的合格投资人答案解析：（1）私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。（2）下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。8、基金管理人在基金募集过程中需要完成的程序包含（）1向中国证监会提交基金募集注册申请11收到证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发行公告等法律文件III在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告IV在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告[单选题]*A、I，II，IVB、I、II、III、IVC、I、II、III(正确答案)D、II、III、IV答案解析：自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。9、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的是（）1制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求II有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系II1财务状况良好，运作规范稳定IV基金销售业务技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准[单选题]*A、I，、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、II，III(正确答案)答案解析：基金销售机构的准入条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7制定了完善的业务流程、销售人员执业操守应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。10、关于基金管理人加强合规文化建设努力的方向，以下说法错误的是（）[单选题]*A、合规管理部门与业务部门建立良好的人际关系，合规部门要成为防范合规风险的第一道防线(正确答案)B、有效落实合规考核机制C、通过完善公司治理来促进合规文化建设D、积极推行全员合规，加强合规文化思想教育答案解析：基金管理人加强合规文化建设，应在以下四个方面努力：一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。二是加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息。三是有效落实合规考核机制。四是积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。11、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的是（）1中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司11李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的一般流程和原则111五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点[单选题]*A、IIB、II，IIIC、I、IID、III(正确答案)答案解析：【解析』专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。审慎开展执业活动具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。12、公开募集基金的销售业务包括多个方面，以下不属于该基金业务的是（）[单选题]*A、基金份额的申购、赎回B、基金份额发售C、基金份额登记(正确答案)D、基金宣传推介答案解析：基金销售业务包括为投资人开立基金易账户、宣传推介基金，办理基金份额发售、申购。赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。13、法律的实施主要依靠他律，具有强制性，而道德的实施主要依靠自律，这体现的是法律与道德的（）[单选题]*A、调整范围不同B、表现形式不同C、调整手段不同(正确答案)D、内容结构不同答案解析：道德与法律的区别主要表现在：（1）表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守;而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容,并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。（3）调整范围不同。-般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。（4）调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究'的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣德育教化”等诸多内化机制。14、私募基金募集期间，应当在推个材料中向投资者披露的内容包括（）I、中国证券投资基金业协会私募基金公示信息II、基金管理费和业绩报酬的计提标准和频率III、私募基金收益与风险的匹配情况IV、私募基金的外包情况[单选题]*A、I、II、III、IV(正确答案)B、I、IIIC、I、IID、II、II、IV答案解析：私募基金推材料内容包括但不限于:（1）私募基金的名称和基金类型。（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息。（3）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）。.（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等。（5）私募基金的外包情况。（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况。（7）私募基金收益与风险的匹配情况。（8）私募基金的风险揭示。（9）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。（10）投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）。（11）私募基金承担的主要费用及费率。（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率。（13）明确指出该文件不得转载或给第三三方传阅。（14）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。（15）中国基金业协会规定的其他内容。15、下列金融机构中可以申请基金销售业务的是（）I期货公司II证券投资咨询机构.III财务公司IV保险代理公司[单选题]*A、I、II、IV.(正确答案)B、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III答案解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。16、关于基金公司的宣传推介，以下表述正确的是（）I、应加强对投资人的教育和引导II、积极培养投资人长期投资的理念III、注重对行业公信力等的宣传[单选题]*A、II、IIIB、I、IIC、I、IIID、I、II、III(正确答案)答案解析：基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推材料中加强对投资人的教育和引导,积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律法规的相关要求。17、以下不属于基金管理人内部控制目标的是（）[单选题]*A、保证公司经营运作遵纪守法B、防范和化解经营风险C、确保财务和信息披露真实、准确、完整、及时D、保证公司经营利润最大化(正确答案)答案解析：内部控制的总体目标简介如下:（一）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。（三）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时18、基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容不包括（）[单选题]*A、代销机构实际管理机构.B、销售人员持证情况C、基金托管情况(正确答案)D、IT信息平台建设情况答案解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。19、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）I基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率II前段收费模式在认购基金份额时就支付认购费用III后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用IV前段收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率[单选题]*A、II、II、IVB、I、II、II(正确答案)C、I、II、III、IVD、II、III答案解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式:前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。20、关于合规管理的协调性原则的内涵,以下表述正确的是（）[单选题]*A、是指合规管理，人员应协调相关部门]对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋违规B、是指合规管理人员应处理好与公司各部分的关系，避免不必要的内耗(正确答案)C、是指合规管理，人员应规划适当的内部核查标准，并保证统--标准进行风险评估报告D、是指合规管理，人员应熟悉业务制度，了解业务流程，准确把握法律法规的规定和监管动态答案解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。21、关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的有（）Ⅰ应当具备基金从业资格Ⅱ不得在基金托管人处兼职Ⅲ应该熟悉证券投资方面的法律、行政法规IV必须具有三年以上基金投资管理经历[单选题]*A、I、II、III、IV(正确答案)B、II、III、IVC、I、III、IVD、I，II，III答案解析：申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历，督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历；（4）没有公司法、证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。22、某基金经理的下列行为中，违反保守秘密要求的是（）[单选题]*A、求职面试时，向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制(正确答案)B、将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考C、某以秘密已经被泄露，尽快通知有关部门作出补救措施D、受所在机构委派，与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法答案解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。23、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。针对两位员工的看法，下列判断正确的是[单选题]*A、员工甲和员工乙的看法均错误B、员工甲的看法正确，员工乙的看法错误(正确答案)C、员工甲的看法错误，员工乙的看法正确D、员工甲和员工乙的看法均正确答案解析：员工乙说法错误的原因是，风险管理职能的委员会应由董事会设立。24、TEI投资者发起申购或赎回我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金清算，以下表述错误的是（）[单选题]*A、基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的(正确答案)B、赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出C、货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户D、申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户答案解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。25、于债券投资交易操作，以下表述错误的是（）[单选题]*A、债券研究员与交易对手沟通完成问价(正确答案)B、基金经理向中央交易室下达交易指令C、债券交易员执行交易指令D、中央交易员分发交易指令答案解析：债券研究员不参与具体交易。26、某封闭式基金2019年7月8日的基金份额净值为1200元，投资者当天在二级市场的卖出价格为每份1500元，则该投资者的交易情况为（）[单选题]*A、溢价交易，溢价率为20%B、折价交易，折价率为25%C、无折价率D、溢价交易，溢价率为25%(正确答案)答案解析：解析：略27、普通投资者陈女士在某银行接受风险承受能力调查其类别为C4型，她购买了20万元某风险等级为R2级的保本基金，两年后陈女士风险承受能力下降，。而该基金产品由于保本，由于基金到期而将变更为R4级混合型基金，以下该银行的做法中，违规的是（）[单选题]*A、陈女士不想赎回该保本基金，银行人员指导陈女士重新填写风险评估调查问卷，以达到C4类型(正确答案)B、动态跟踪基金产品，根据基金产品风险等级划分标注，重新评估该基金风险等级C、定期或者不定期提示陈女士重新接受风险承受能力调查，如重新填写风险评估调查问卷等D、将该基金风险承受能力类型变化的情况及时告知陈女士，提醒她重新决策答案解析：募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。不能指导填问卷，以便提升风险承担能力。28、根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于经纪人证券期货市场诚信档案诚信信息的是（）I公民的姓名、性别、身份证件号码Ⅱ中国证监会作出的市场禁入决定Ⅲ因证券期货违约行为而被人民法院裁决承担较大民事赔偿责任的IV上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况[单选题]*A、I，IIB、I、II、III、IV(正确答案)C、I、II、IVD、I、II、III答案解析：诚信信息包括：（一）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；（二）中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织（以下简称证券期货市场行业组织）作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构、诚信评估机构作出的信用评级、诚信评估；（三）中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定；（四）发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员，重大资产重组交易各方，及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况；（五）中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施；（六）证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施；网（七）因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施；（八）违反《证券法》第一百七十一条的规定，由于被调查当事人自身原因未履行承诺的情况；（九）到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定及监督管理措施，因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定，以及拒不履行已达成的证券期货纠纷调解协议；（十）债券发行人未按期兑付本息等违约行为、担保人未按约定履行担保责任；（十一）因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理；（十二）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作，被予以行政处罚、纪律处分，或者因情节较轻，未受到处罚处理，但被纪律检查或者行政监察机构认定的信息；（十三）因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚；（十四）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判承担较大民事赔偿责任；（十五）因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚：（十六）因非法开设证券期货交易场所或者组织证券期货交易被地方政府行政处罚或者采取清理整顿措施；（十七）因违法失信行为被证券公司、期货公司、基金管理人、证券期货服务机构以及证券期货市场行业组织开除；（十八）融资融券、转融通、证券质押式回购、约定式购回、期货交易等信用交易中的违约失信信息；（十九）违背诚实信用原则的其他行为信息。29、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）[单选题]*A、我国对于私募基金实行产品备案制等，与公募基金区别监管B、私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可(正确答案)C、私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别D、委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议答案解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。30、基金公司合规管理工作的负责人应为公司（）[单选题]*A、总经理B、督察长(正确答案)C、监事长D、董事长答案解析：基金公司合规负责人是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。31、某基金管理公司对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求（）I基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市期权的投资建议II投资经理乙受朋友之托，以其管理的专户自己购买朋友所在公司的发行的公司债券III基金经理丙告知好友李四基金分红信息，李四所在公司在基金分红前申购该基金IV张三向朋友投资经理J打听其管理之专户买入个股的计划，丁拒绝告知相关信息[单选题]*A、II、IIIB、III、IVC、II、IVD、I、II、III(正确答案)答案解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益;32、关于基金公司内部控制制度，以下描述错误的是（）。[单选题]*A、内部控制的核心是风险控制B、在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化(正确答案)C、制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点D、制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点答案解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。33、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）。I信托公司II证券公司Ⅲ期货公司IV保险机构[单选题]*A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、II，III，IV(正确答案)D、I、III、IV答案解析：基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。34、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）[单选题]*A、基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名用的方式进行基金的份额登记(正确答案)B、基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节C、基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为D、基金份额登记是具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力答案解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为；这里指的是基金注册登记机构而不是基金销售机构。开放式基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力。35、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）[单选题]*A、另类投资基金可投资于债券、股票B、黄金基金属于另类投资基金(正确答案)C、另类投资基金是私募基金D、另类投资基金是一种直接投资工具答案解析：通常，人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。36、基金托管人应对基金管理人编制的（）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。1、基金资产及份额净值II、申购赎回价格Ⅲ、基金定期报告IV、定期更新的招募说明书[单选题]*A、I、II、III、IV(正确答案)B、I、IIC、I、II、IIID、III、IV答案解析：基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。37、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）[单选题]*A、基金管理人内部环境为其它风险管理要索提供规则和结构B、基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础C、基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指号(正确答案)D、基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好答案解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。38、于基金募集失败的认定及管