2024年高等教育经济类自考-00075证券投资与管理历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年高等教育经济类自考-00075证券投资与管理历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.可转换证券的价值是指当它作为不具有转换选择权的一种证券的价值。2.下列属于普通股的股东享有的权利有（）。A、领取股息优先权B、投票选举权C、收益分配权D、剩余财产分配权E、优先认购新股权3.一笔期限为2年的贷款，年利率为10%，贷款额为10000元，复利计息，该笔贷款到期后的利息为（）。A、12100元B、12000元C、2100元D、2000元4.购买股票旨在长期参股并可能谋求进入公司决策管理层的投资者被称为（）。A、投机者B、机构投资者C、QFIID、战略投资者5.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的（）证券投资方式。A、直接B、间接C、集合D、分散6.除可获得固定的股息外，在公司利润增加时，还可以和普通股票一样参与公司盈利分配的优先股票是（）。A、累积优先股票B、参与优先股票C、可转换优先股票D、可赎回优先股票7.以下属于利率影响证券价格的途径的是（）。A、改变资金的流向B、影响公司的成本C、影响公司的经营D、影响货币政策的执行E、影响消费者的购买力8.技术分析的假设包括（）。A、价格沿趋势移动B、市场行为最基本的表现是成交价和成交量C、历史会重演D、市场行为包涵一切信息E、市场没有摩擦9.股份公司对股东派发的最普遍、最基本的股息形式是（）。A、现金股息B、股票股息C、财产股息D、负债股息10.我国的股票中，以下不属于境外上市外资股的是（）。A、A股B、N股C、S股D、H股11.股东大会选举董事或者监事时每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用的投票方式是（）。A、多数投票制B、普通投票制C、累积投票制D、直接投票制12.参加证券投资的金融机构主要有（）。A、证券经营机构B、商业银行和信托投资公司C、保险公司D、证券投资基金13.封闭型投资基金与开放型投资基金有何不同？14.简述股份有限公司的特点。15.优先股票与普通股票有什么不同？优先股票有什么作用？16.债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的（）关系。A、债权B、所有权C、债务D、A和C17.根据债券券面形态，国债可以分为（）。A、实物国债B、凭证式国债C、记帐式国债D、附息票国债18.会员制证券交易所的决策机构是（）。A、会员大会B、董事会C、理事会D、监事会19.简述证券市场的功能。20.司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一。在所有情况下，公司盈利增加，可分配的股利也会相应增加，股票的市场价格上涨；公司盈利减少，可分配的股利相应减少，股票的市场价格下降。21.下列反映偿债能力的财务指标是（）。A、速动比率B、应收账款周转率C、存货周转率D、股东权益收益率22.在名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。A、少B、多C、相同D、不确定23.英国的证券经营机构又称为（）。A、投资银行B、证券公司C、商人银行D、全能银行24.政府发行证券的品种仅限于（）。A、银行票据B、基金C、债券D、股票25.任一种类的每一股票在权力和收益上是相同的，体现了投资的公平和公正。第2卷一.参考题库(共25题)1.证券投资主体包括（）。A、个人B、政府C、企事业D、金融机构2.普通股股东有哪些基本权利？3.以人民币标明股票面值，以外币购买和交易，专供外国和中国港、澳、台地区投资者买卖的股票是（）。A、B股B、H股C、S股D、N股4.国际债券的种类有（）。A、全球债券B、本国债券C、美国债券D、外国债券E、欧洲债券5.公司股票的市盈率越低，越值得投资者进行投资。6.零增长模型实际上是不变增长模型的一个特例。假定增长率g=0，股利将永远按固定数量支付，这时，不变增长模型就是零增长模型。7.系统风险又称为可分散风险或可回避风险。8.甲公司的流动资产为900万元，流动负债为300万元，存货为300万元。则甲公司的速动比率为（）。A、1B、2C、3D、49.下列属于技术分析方法的是（）。A、公司财务分析B、宏观经济分析C、道氏理论分析D、行业分析10.以下有价证券中，兼有债权和股权双重性质的是（）。A、普通股B、可转换公司债券C、累积优先股D、参与优先股11.根据我国《证券法》的规定，综合类证券公司的注册资本最低限额为人民币（）。A、0.5亿元B、1亿元C、5亿元D、10亿元12.在证券发行的承购包销方式中，承销商与发行人之间是一种代理关系，而不是买卖关系。13.按发行主体划分，债券有哪些种类？14.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为（）。A、非累积优先股B、非参与优先股C、可赎回优先股D、股息率固定优先股15.影响债券利率的因素主要有（）。A、银行利率水平B、筹资者资信C、债券票面金额D、债券偿还期限16.证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。17.MACD利用离差值与离差平均值的交叉信号作为买卖的依据。18.由于通货膨胀引起的投资者实际收益率的不确定，此类风险是（）。A、利率风险B、汇率风险C、购买力风险D、流动性风险19.股票交易程序的环节包括开户、（）、（）、交割与过户。20.公债不是（）。A、有价证券B、虚拟资本C、筹资手段D、所有权凭证21.简述垄断竞争市场的特点。22.证券经营机构按从事证券业务的不同可分为（）。A、证券经纪商B、证券承销商C、证券自营商D、证券投资咨询机构23.契约型基金反映的是（）。A、产权关系B、所有权关系C、债权债务关系D、信托关系24.使用保证金交易方式买进股票，在股票价格上升的情况下，投资者可以用与现货交易一样数量的本金，获得（）。A、更小的盈利B、更大的盈利C、盈利不变D、会导致亏损25.通货膨胀对股市的影响有哪些。第3卷一.参考题库(共25题)1.债券按计息方式不同有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（）。A、单利债券B、复利债券C、贴现债券D、累进利率债券2.以下各种证券中，受经营风险影响最大的是（）。A、普通股B、优先股C、公司长期债券D、公司短期债券3.简述证券投资的系统性风险。4.“新产品和大量替代品的出现，原行业的市场需求开始逐渐减少，广品的销量也开始下降”描述的是行业生命周期中的（）。A、初创期B、成长期C、稳定期D、衰退期5.债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是（）。A、附有赎回选择权条款的债券B、附有出售选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券6.影响债券偿还期限的因素主要有（）。A、债券票面金额B、债务人资金需求时限C、市场利率变化D、债券变现能力7.下列关于债券与股票的关系的描述中，正确的是（）。A、两者所代表的经济关系相同，均证明持有者具有某种经济权利B、两者都是有价证券C、两者同是虚拟资本D、两者所代表的权利与义务关系有区别E、债券投资者与股票投资者均具有参与企业管理的权利8.在现实中，既可把政府债券看作无风险债券，也可参考银行存款利率来确定无风险利率。9.采用股票股息的形式，实际上是一部分收益的资本化，增加了公司股本，相应地减少了公司的当年可分配盈余。10.股价趋势从其运动方向看，可分为（）。A、长期趋势B、上涨趋势C、水平趋势D、下跌趋势E、短期趋势11.承销商与发行人之间是一种买卖关系，而不是代理关系，且由承销商承担全部发行风险的证券承销方式是（）。A、承购包销B、代销C、定额包销D、余额包销12.本币贬值，资本从本国流出，从而使股票市场价格下跌。13.流动比率可以反映公司的短期偿债能力。14.证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。15.下列属于有价证券的是（）。A、收据B、供应证C、购物券D、股票16.“在总结过去价格变动资料的基础上，单纯对现期证券价格总水平和个别证券的价格水平变动作出分析，并根据分析结论对证券价格的未来变化趋势作出预测。”这段话描述的是（）。A、策略分析B、概率分析C、技术分析D、基本分析17.我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于（）。A、股票B、国债C、公司债D、证券投资基金18.在普通股票分配股息之后才有权分配股息的股票是（）。A、优先股票B、后配股C、混合股D、特别股19.个人投资者的投资目的主要有（）。A、本金安全B、收入稳定C、资本增值D、维持流动性20.简述行业分析中影响行业发展的因素。21.债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。A、性质B、对象C、目的D、主体22.证券的发行市场又叫（）。A、二级市场B、一级市场C、流通市场D、货币市场23.相比于证券公募发行，证券私募发行的有利之处在于（）。A、发行数量大B、有利于提高发行人的社会信誉C、发行费用低D、证券发行后流通性较强24.收益率曲线表示的就是债券的利率期限结构。25.零息债券，又叫附息债券，是在债券券面上附有息票，按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:B,C,D,E3.参考答案:A4.参考答案:D5.参考答案:C6.参考答案:B7.参考答案:A,B8.参考答案:A,C,D9.参考答案:A10.参考答案:A11.参考答案:C12.参考答案:A,B,C,D13.参考答案:封闭行基金与开放型基金在基金期限、规模的可变性、交易方式、交易价格的决定方式、基金的投资策略、要求的市场环境方面不同。14.参考答案: （1）股份有限公司是通过发行股票集资，资本总额分为等额的股份。 （2）股份有限公司股东的责任是有限的。 （3）股份有限公司是一个独立的公司法人。 （4）股份有限公司实行财务公开原则。 （5）股份有限公司的股票可以自由转让，具有流通性。 （6）股份有限公司的股权是分散的多元的。15.参考答案:优先股票与普通股票的不同是：优先领取固定股息、优先按票面金额清偿、无权参与经营决策、无权分享公司盈利增长的收益。优先股票的作用有：比普通股安全、不分散公司的控制权、具有财务杠杆作用。16.参考答案:D17.参考答案:A,B,C18.参考答案:C19.参考答案: （1）融通资金。证券市场的首要功能是融通资金。市场经济条件下社会再生产的顺利进行，要求市场主体能够迅速地筹集到所需的长期、巨额资金。对于企业来说，融资方式主要包括银行间接融资和发行证券直接融资。 （2）配置资源。现代市场经济中最重要的资源是资金，证券市场配置资源主要是对资金进行有效配置，发挥资金导向的作用。证券市场中的证券价格取决于证券的收益率，而投资者选择投资对象时的主要参考依据就是证券的收益水平和风险大小。 （3）转换机制。企业如果要通过证券市场筹集资金，必须改制成为股份有限公司。 （4）宏观调控。证券市场是国民经济的晴雨表，它能够灵敏地反映社会政治、经济发展的动向，为经济分析和宏观调控提供依据。 （5）分散风险。证券市场不仅为投资者和融资者提供了丰富的投融资渠道，而且还具有分散风险的功能。总之，证券市场是现代市场经济的重要组成部分，它对社会经济事业所发挥的积极作用是广泛和显著的。20.参考答案:错误21.参考答案:A22.参考答案:B23.参考答案:C24.参考答案:C25.参考答案:错误第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D2.参考答案: 普通股东有经营决策的参与权、盈余分配权、剩余资产分配权、优先认股权的权利。普通股票股东有权参加股东大会，在股东大会上可以就公司的财务报表和经营状况进行审议，对公司的投资计划和经营决策有发言权、建议权，有权选举董事和监事，对公司的财务预决算方案、利润分配方案、增资减资决议、合并、解散及修改公司章程等具有广泛的表决权。 普通股票股东可以从公司的利润分配中得到股息。普通股票的股息收益是不确定的，股息的多少完全取决于公司盈利的多少及其分配政策。当公司破产或清算时，若公司的资产在偿付债权人和优先股票股东的求偿权后还有剩余，普通股票股东有按股份比例取得剩余资产的权利。公司现有股东有权保持对公司所有权的持有比例，如果公司需要再筹集资金而增发普通股股票时，现有股东有权按低于市价的某一特定价格及其持股比例购买一定数量的新发行的股票，以维持其在公司的权益。3.参考答案:A4.参考答案:D,E5.参考答案:错误6.参考答案:正确7.参考答案:错误8.参考答案:B9.参考答案:C10.参考答案:B11.参考答案:C12.参考答案:错误13.参考答案: 按发行主体划分，债券有国家债券、地方政府债券、金融债券、公司债券。 国债是中央政府为筹集财政资金而发行的，承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债务凭证。地方政府债券是地方政府为当地经济开发、公共设施的建设而发行的债券。金融债券是银行或非银行金融机构为筹集资金而向社会发行的一种债务凭证，是金融机构传统的融资工具。公司债券是公司为筹措资金而发行的债务凭证。14.参考答案:B15.参考答案:A,B,D16.参考答案:正确17.参考答案:正确18.参考答案:C19.参考答案:委托买卖；竞价成交20.参考答案:D21.参考答案: （1）生产者众多，各种生产资料可以流动； （2）生产的产品同种但不同质，即产品之间存在着差异； （3）由于产品差异性的存在，生产者可借以树立自己产品的声誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。22.参考答案:A,B,C23.参考答案:D24.参考答案:B25.参考答案: 通货膨胀是指流通中货币供应量的增加、平均物价上涨和货币贬值的现象被称为通货膨胀。通货膨胀对股市的影响主要有以下