2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷8

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）■卷8

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力

人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

答案：D

解析：我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为

能力人。

2、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作

B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

3、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是

A.必须以金额赎回方式进行

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.采取未知价法

答案：A

解析：“金额申购、份额赎回”原则。

4、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.合规风险

答案为C

【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失

效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

5、客户服务是基金营销的重要组成部分，下

列不属于客户服务的是（）。

A.座谈会B.邮寄服务

C.“一对一”专人服务

D.研讨会

【答案】D

6、关于ETF的申购，下列说法正确的是（）

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

B.ETE的申购分为场申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撤销

答案：A

解析：申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

7、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明

材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

答案：B

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建

立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身

份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信

息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

8、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.公用事业基金

答案：C

解析：按行业分类的内容

9、基金销售机构对于所属己获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发

布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《基金从业人员后续职业培训大纲》

C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》

D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

答案为B【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销

售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》

的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

10、基金市场的参与主体不包括（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构

D.国定收益基金

答案：D

解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。

1k基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案为B,解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管

人。

12、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整规范不同

D、调整手段不同

答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一

种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认

可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

没有特定的表现形式。

13、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平

性原则。

A.及时性B.规范性

C.易解性D.易得性

答案为A

【解析】信息披露的原则体现在：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性

原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性

原则。

14、以下关于基金信息说法正确的是（）。

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般规定内容。

15、以下不属于基金销售机构的是

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

答案：C

解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金

销售机构。

16、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

答案：A

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

17、经过十多年的努力，目前我国己经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以()为

原则指导。

A.《证券投资基金信息披露管理办法》

B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

C.《证券投资基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》

答案：A

解析：以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。

18、不属于专业审慎的基本要求的是()。

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.积极开展执业活动

答案为D

【解析】专业体现在知识储备上，审慎体现在审慎开展执业活动，选项D错了。

19、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道

德核心内容的教育活动。

A、职业道德

B、道德

C、基金职业道德教育

D、基金职业道德修养

答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。基金职业道德教育是指通过受教育者自身

以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

20、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。

A.基金托管人

B.基金注册登记机构

C.中央结算公司

D.销售机构

答案：B

解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确

认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

21、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规

及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、

行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

22、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资

人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

23、基金销售的0反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

A:专业性

B:服务性

C:持续性

D:适用性

答案为D,解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金

销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理

人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的

风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

24、FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投

资能力，这是（）的优点。

A、主动管理主动型FOF

B、主动管理被动型FOF

C、被动管理主动型FOF

D、被动管理被动型FOF

答案为A【解析】本题考查基金中基金的类型。主动管理主动型FOF的优点是FOF产品可以得

益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。

25、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：基金客户服务的内容。

26、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化

B.合规政策

C.公司章程

D.合规责任

答案为B,解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

27、下列不属于系列基金特点的是（）。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面:

①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

28、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

证券申购赎回清单。

A.每一交易日开市前

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日闭市后

答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指

数的成分股股票情况，公布证券申购赎

回清单。

29、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案：A

解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

30、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理

公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

31、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数

据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作口益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

答案：B

解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一

条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

32、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.负责基金份额的登记

B.建立并管理投资人的基金账户

C.代理发放红利

D.基金资金清算

答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金

份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额

登记服务协议规定的其他职责。

33、封闭式基金折（溢）价率公式为（）

A.（二级市场价格一基金份额净值）/基金份额净值X100%

B.（二级市场价格+基金份额净值）/基金份额净值X100%

C.（二级市场价格X基金份额净值）/基金份额净值X100%

D.（基金份额净值一二级市场价格）/基金份额净值XI00%

答案为A

【解析】封闭式基金折（溢）价率=（二级市场价格一基金份额净值）/基金份额净值X100%。

34、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

答案：B

解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

35、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括（）。

I,决定公司的投资决策程序及权限设置原则

II.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案

H1.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案

IV.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

A、I、H、III

B、I、III、IV

c、II、m、iv

D、I、II、III、IV

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的

投资决策程序及权限设置原则；（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；（3）决定基金

的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金

净值某一比例重仓个股的投资方案；（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；⑥定

期检讨并调整投资限制性指标。

36、对QD1I基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。

A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次

答案为B

【解析】QD1I基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值

和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基

金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

37、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

答案：D

解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

38、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。

A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人

B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币

D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业

银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。（2）认购理财产品时，个人

或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三

年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相

关证明的自然人。

39、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其

中，网站公示内容不包括私募基金（）

A.主要投资领域

B.备案时间

C.托管人

D.代销机构

答案：D

40、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。

A、货币、债券、基金

B、股票、存款单、基金

C、股票、债券、基金

D、存款单、债券、基金

答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、

债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不

能带来收益。

41、下列说法错误的是（）。

A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段

B.道德与法律的内容一致

C.道德与法律的功能互补

D.道德与法律能够相互促进

答案为B

【解析】道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助

于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及

后者。

42、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品

种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。()

A.上述说法是错误的

B.上述说法是正确的

C.上述说法部分正确

D.上述说法部分错误

【答案】B

43、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金

的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

44、()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案为C,解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

45、以下关于道德具有的特征说法不正确的是()

A.差异性

B.形态性

C.继承性

D.约束性

答案：B

解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

46、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案为B,解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有

关文件。

47、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。

A:《基金上市规则》

B:《基金信息披露管理办法》

C:《基金信息披露编报规则》

D:《证券投资基金法》

答案为D,解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性

规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，

其于2004年6月1日起施行。

48、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括()。

A、讨论、制定公司产品战略

B、审核具体产品方案，评估产品运作风险

C、制定、修订公司的估值政策及程序

D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

答案为C【解析】本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：（1）讨论、制定公

司产品战略；（2）审核具体产品方案，评估产品运作风险；（3）根据销售适用性原则，确定发行

产品的风险等级。

49、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时.是否存在虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏等问题

答案：D

解析：基金及公司的信息披露是杏真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记截、误导性陈述或

者重大遗漏等问题，属于察长履行职责应当重点关注的事项。

50、债券基金与债券的区别不包括（）。

A.债券基金的收益比债券的利息固定

B.债券基金没有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测

D.投资风险不同

答案：A

解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。

51、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

答案：B

解析：一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

52、以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托

方，

委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银

行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等

资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】D有可能带来收入和损失

53、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）

A.溢价交易

B.折价交易

C.平价交易

D.不确定

答案为A

【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。

54、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市

场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

答案：A

解析：考查可测原则的定义。

55、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法

记录。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状

况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

56、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（

A.日常监管

B.非日常监管

C.实时监管）。

D.分工监管

答案：A,解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。

57、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。

A:基金投资组合报告

B:基金净值表现

C:基金财务指标

D:管理人报告

答案为D,解析：管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的

汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告

期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市

场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告

期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。

58、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C、完善基金产品线

D、选择基金投资机会

答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金

销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、

对投资者资金流动性和安全性的要求等。

59、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案：B

解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

60、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

61、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案为B

【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基

金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

62、基金资产的估值属于基金运作活动的()。

A、市场营销

B、投资管理

C、后台管理

D、前台管理

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计

核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

63、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为O。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当

至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,

对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方

法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

64、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质

上保存（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：B

解析:信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可馋改的介

质上保存15年。

65、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、表决方式等事项。

66、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门］和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

67、下述各项中（）不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整范围不同

D、价值标准不同

答案为D【解析】本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在：①表现形式不同；

②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段的不同。

68、()对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更

新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者

盖章确认。

A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人

【答案】D

69、以下()选项属于平衡型基金。

A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金

B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持

续成长型基金和趋势增长型基金

C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、

债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比

例不符合股票基金、债券基金规定

【答案】C

70、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为

A、公募基金与私募基金

B、契约型基金与公司型基金

C、在岸基金与离岸基金

D、主动型基金与被动型基金

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据基金的资金来源和用途的

不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

71、()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金B.债券基金

C.货币市场基金D.混合基金

答案为D

【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工

具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

72、()是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估

和报告。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】B

73、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料•，应当事先经基金销售机构负责

基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起O报相关机构备案。

A.3个工作日内

B.5个工作日内

CIO个工作日内

D.15个工作日内

答案为B

【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣

传推介材料•，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

74、()是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

B.投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

75、不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。

A.责令整改

B.取消托管资格

C.罚款

D.基金托管人职责终止

答案为C

【解析】中国证监会对基金托管人的监管措施：责令整改措施、取消托管资格措施、对基金托管

人职责终止的监管措施。

76、为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。

A.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

答案为A

【解析】全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管是证券基金机构监管部

的主要职责。

77、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师意见书

D.基金宣传推介材料

答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报

告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见

书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

78、关于投资基金的特点，说法正确的是（）。

A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担

B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担

C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

答案为A

【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险

共担的集合投资方式。

79、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

答案为D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基

金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1

亿元。

80、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共

有基金管理公司96家。

81、根据募集方式不同基金可以分为公募基金和

私募基金，以下选项中（）不是公募基金特点。

A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

B.投资金额要求低，是一种小投资者参与

C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管

D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力

较强

【答案】D

82、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下列（）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

答案为C

【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、

发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市

场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实

行简易程序。

83、L0F基金份额申购单位为

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

答案为A,解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。

84、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、混合基金

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为

悠久，也是各国（地区）广泛采用的基金类型。

85、风险投资基金一般采用（）。

A、开放式

B、封闭式

C、公募方式

D、私募方式

答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。

86、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报

告。

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

答案为C,解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者

转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证

监会及相关派出机构报告。

87、以下说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

88、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是（）。

A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务

B、C3型普通投资者可以购买R3风险等级的基金产品或者服务

C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务

D、C5型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务

答案为C【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。基金募集机构要根据普通

投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：①C1型（含最

低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；②C2型普通投资者可以购

买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等

级的基金产品或者服务;④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务;

⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。

89、ETF最大的特色是（）。

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为C

【解析】ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实

物申购、赎回机制；③实行一级