2024年广东省支付清算知识竞赛备考试题库汇总（含答案）

PAGEPAGE12024年广东省支付清算知识竞赛备考试题库汇总（含答案）一、单选题1.对公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的账户交易信息明细查询，支付机构对应报文类型编码为（）。A、100301B、100302C、A00301D、A00302答案：C2.发卡银行应按照《单位公务卡管理办法（试行）》规定及与（）签订的单位公务卡服务协议，为单位及持卡人提供办卡、使用、挂失、注销、资金信息反馈等方面的服务。A、人民银行B、单位主管部门C、财政部门D、预算单位答案：D3.（）对支付系统运行岗位人员管理要求建立有效的岗位制衡机制，业务类、技术类、安全类岗位不得相互兼任。A、清算总中心B、清算中心C、清算总中心、清算中心和参与者D、清算总中心、清算中心和直接参与者答案：D4.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在2个工作日内向（）报告。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行当地分支机构D、中国反洗钱监测分析中心答案：C5.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为（）。A、自报送期初起至少三年B、自报送期末起至少三年C、自报送期初起至少五年D、自报送期末起至少五年答案：D6.自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明（）。A、该笔转账业务普通到账B、该笔转账业务次日到账C、该笔转账业务非实时到账D、该笔转账业务普通到账或次日到账答案：C7.根据《银行卡业务管理办法》规定，下列（）情形，由中国人民银行应责令改正，并对单位卡所属单位及个人卡持卡人处以1000元人民币以内的罚款。A、持卡人出租或转借其信用卡及其账户的B、持卡人将单位的现金存入单位卡账户或将单位的款项存入个人卡账户的C、骗领、冒用信用卡的D、伪造、变造银行卡的答案：B8.票据持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（），将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）书面通知其再前手。A、当日B、次日C、三日内；三日内D、五日内；三日内答案：C9.以下关于商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现表述不正确的是（）：A、办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据B、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的期限，最长不超过四个月C、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的商品交易为基础答案：B10.单位公务卡由（）承担还款责任。A、预算单位B、单位负责人员C、单位正式在编人员D、单位在册(含离退休)人员答案：A11.单位公务卡账户信用额度由（）向发卡银行提出申请，由发卡银行予以核定。A、预算单位B、单位负责人员C、单位正式在编人员D、单位在册(含离退休)人员答案：A12.银行卡收单机构应当建立收单（）监测系统，对（）及时核查并采取有效措施。A、交易状况；B、非正常交易；C、非正常交易；D、交易风险；答案：D13.商业银行开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3万元以下D、1万元以上3万元以下答案：C14.银行、支付机构应建立特约商户检查、评估制度，根据特约商户的风险等级，制定（），并保留相关记录。A、特约商户风险评级制度B、特约商户单笔及日累计交易限额C、突发事件应急预案D、不同的检查、评估频率和方式答案：D15.直接参与者通过大额支付系统向自身或委托方之外的其他直接参与者注资或调增的，应当（）。A、予以退回B、予以拒绝C、排队处理D、视同向自身或委托方的CIPS账户注资或调增答案：A16.商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人。付款人存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到通知日的（），做成拒绝付款证明送交开户银行，银行将拒绝付款证明和商业承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。A、当日起2日内B、当日起3日内C、次日起2日内D、次日起3日内答案：D17.小额支付系统净借记限额可以通过提供质押品获取，质押品是指（）按要求向中国人民银行提供的、用于轧差净额资金清算担保的（）和中国人民银行规定的其他债券。A、直接参与者；央行票据B、间接参与者；商业票据C、代理参与者；银行票据D、特定参与者；电子票据答案：A18.根据《支付结算会计核算手续》规定，被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关账册、凭证和资料，弄清情况和原因，经会计主管人员审核后，及时给予明确答复。对电查的，（）。A、查复最长不得超过一天B、查复最长不得超过三天C、应于当日以电报查复，最迟不得超过次日下午D、应于当日以电报查复，最迟不得超过次日上午答案：D19.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，本办法由（）负责解释和修订。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国支付清算中心D、中国支付清算协会答案：A20.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅲ类户的，以下表述不正确的是（）。A、银行应通过开户申请人从同名Ⅰ类户或Ⅱ类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名Ⅰ类户或Ⅱ类户的所有人B、Ⅲ类户账户余额不得超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类户C、已开立Ⅰ类户再申请在同一银行开立Ⅲ类户的，银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类账户功能D、银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备答案：A21.其他指标统计中，商业汇票贴现业务存量和转贴现业务存量应统计（）。A、银行买入商业汇票的累计存量B、银行买入的商业汇票余额C、银行买入但未转出的商业汇票余额D、银行转出的商业汇票余额答案：C22.（）应持续开放电票系统模拟运行环境，提高模拟运行环境的容纳量，为金融机构业务测试提供有力支持。A、人民银行清算总中心B、人民银行清算中心C、中国人民银行业务管理部门D、中国人民银行营业部门答案：A23.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”答案：C24.根据《银行卡收单业务管理办法（[2013]第9号）》对“业务与风险管理”的相关规定，以下表述不正确的有（）：A、收单机构应当综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级B、对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、增加检查频率、建立特约商户风险准备金等风险管理措施C、收单机构应当建立特约商户检查制度，明确检查频率、检查内容、检查记录等管理要求，落实检查责任D、收单机构应当对实体特约商户和网络特约商户应当采取有效的非现场检查和现场检查措施和技术手段对经营内容和交易情况进行检查答案：D25.接入机构通过已独立接入的机构接入综合前置子系统，这种接入方式称为（）。A、独立接入B、直连接入C、代理接入D、间连接入答案：C26.在建立健全单位结算卡业务风险防控机制方面，下列属于防范业务操作风险的措施是（）。A、调整交易限额B、设定交易对手C、升级支付指令认证手段D、严格规范业务办理流程答案：D27.商业银行违反《支付结算办法》规定将支付结算的款项转入储蓄和信用卡账户的，应按规定承担（）。A、刑事责任B、行政责任C、赔偿责任D、民事责任答案：B28.网上支付跨行清算系统轧差净额应在（）清算时点发送清算账户管理系统进行资金清算，但在发生网络故障等异常情况时，网上支付跨行清算系统可将轧差净额作暂存处理，待故障恢复后提交清算。A、每天B、每周C、每月D、每场答案：D29.财政部门向收取空头支票罚款的代收机构支付代收手续费。财政专员办于每年终了后的（）个工作日内，按上年金融机构代收空头支票罚款实际缴入中央国库总额的（），开具收入退还书，就地从中央国库退付给代收机构。A、10B、20C、30D、20答案：D30.金融机构需变更接入方式的，原则上由法人向上海票据交易所提出申请，按照（）系统的程序办理。A、申请B、审核C、实施D、加入答案：D31.电子商业汇票交付收款人前，应由（）承兑。A、收款人B、付款人C、金融机构D、金融机构以外的法人或其他组织答案：B32.纸质票据电子形式背书后，由（）通过票据市场基础设施通知保管人变更寄存人的方式完成交付。A、票据权利人B、贴现人C、持票人D、出票人答案：A33.（）应对辖区内收单业务加强监督管理，重点对收单机构将特约商户资质审核、受理协议签订、资金结算等工作交由聚合技术服务商等外包服务机构办理的违规行为加大检查和处罚力度。A、商业银行及其分支机构B、人民银行及其分支机构C、中国支付清算协会D、银行业监督管理委员会及其分支机构答案：B34.关于”Ⅲ类户使用”，以下表述不正确的是（）。A、可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品B、可以办理限额消费C、可以办理限额缴费D、可以限额向非绑定账户转出资金业务答案：A35.银行为军人开立的军人保障卡银行账户、为退役士兵开立的退役金专用卡银行账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅱ类或Ⅲ类答案：B36.商业银行明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1万元以上10万元以下B、3万元以上10万元以下C、4万元以上30万元以下D、5万元以上30万元以下答案：D37.（）收到挂失止付通知或者公示催告等司法文书并确认相关票据未付款的，应当于当日依法暂停支付并在票据市场基础设施登记或者委托开户行在票据市场基础设施登记相关信息。A、出票人或出票人开户行B、承兑人或承兑人开户行C、保证人或保证人开户行D、持票人或持票人开户行答案：B38.金融机构可以委托第三方开展尽职调查，但相关责任（）。A、仍由金融机构承担B、应由第三方承担C、应由金融机构和第三方共同承担D、应由金融机构主要承担答案：A39.按照《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》规定，自本次刷卡手续费调整措施正式实施起2年的过渡期内，按照费率水平保持总体稳定的原则，对以下（）刷卡交易实行发卡行服务费、网络服务费优惠。A、慈善机构B、交通运输售票商户C、教育机构D、医疗机构答案：B40.银行、支付机构提供收款扫码服务时，为防止条码被重复使用导致重复扣款，确保条码真实有效，应（）。A、使用动态条码，设置条码有效期、使用次数等B、具备差异化的风控措施C、具备完善的客户权益受损解决机制D、持续符合监管部门及行业标准要求答案：A41.通过网上支付跨行清算系统办理账户信息查询业务，账户（）应与开户银行签订账户信息查询协议。A、代理人B、查询人C、持有人D、所有人答案：D42.境外投资者开立的人民币再投资专用存款账户，账户名称为（）。A、存款人名称B、存款人名称加“再投资”字样C、存款人名称加“人民币再投资”字样D、存款人名称加“人民币再投资专用存款”字样答案：B43.《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）条款中的期限最后一日是法定节假日的，顺延至下一个营业日，但信用证规定的（）不得顺延。A、开证日B、交单期C、有效期D、装运日或服务提供日答案：D44.CIPS按照实时全额结算方式处理支付业务时，直接参与者账户余额足以支付的，CIPS予以实时处理；不足支付的，处理的方法是（）。A、予以退回B、予以拒绝C、不予受理D、按照规定的顺序进行排队答案：D45.电子商业汇票系统（）应采取有效措施，建立健全与电子商业汇票系统相关的内部管理制度，防范与电子商业汇票系统相关的信用风险、流动性风险、运行风险、法律风险和系统性风险。A、设计者和运营者B、运营者和监管者C、设计者和参与者D、运营者和参与者答案：D46.关于“个人Ⅱ类户的开立”，下列表述不正确的是（）。A、可以绑定本人Ⅰ类账户进行身份验证B、可以绑定本人信用卡账户进行身份验证C、可以绑定支付机构开立的支付账户进行身份验证D、不得绑定支付机构开立的支付账户进行身份验证答案：C47.按照《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》规定，自本次刷卡手续费调整措施正式实施起2年的过渡期内，按照费率水平保持总体稳定的原则，对以下（）刷卡交易实行发卡行服务费、网络服务费优惠。A、慈善机构B、大型仓储式卖场C、教育机构D、医疗机构答案：B48.保证增信行或者贴现人承担偿付责任时，应当委托（）代其发送指令划付资金至持票人资金账户。A、出票人开户行B、承兑人开户行C、持票人开户行D、票据市场基础设施答案：D49.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“转让交单”表述不正确的是（）。A、第一受益人有权以自己的发票替换第二受益人的发票后向开证行或保兑行索偿，以支取发票间的差额，但第一受益人以自己的发票索偿的金额不得超过原信用证金额B、转让行应于收到第二受益人单据次日起三个营业日内通知第一受益人换单，第一受益人须在收到转让行换单通知次日起三个营业日内且在原信用证交单期和有效期内换单C、若第一受益人提交的发票导致了第二受益人的交单中本不存在的不符点，转让行应在发现不符点的下一个营业日内通知第一受益人在五个营业日内且在原信用证交单期和有效期内修正D、如第一受益人未能在规定的期限内换单，或未对其提交的发票导致的第二受益人交单中本不存在的不符点予以及时修正的，转让行有权将第二受益人的单据随附已转让信用证副本、信用证修改书副本及修改确认书（如有）直接寄往开证行或保兑行，并不再对第一受益人承担责任答案：B50.汇票上未记载付款日期的，为（）。A、定日付款B、出票后定期付款C、见票后定期付款D、见票即付答案：D51.在境内外币支付系统业务中，代理结算银行未将某参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心的，外币清算处理中心应将该参与者的日初可用额度设置为（）。A、上日初圈存资金和授信额度余额B、上日底圈存资金和授信额度余额C、上日初圈存资金和授信额度平均额D、零答案：D52.核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，核查行一次只能向联网核查系统提交（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：A53.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理的，每发生一次扣（）分。A、5B、10C、20D、30答案：B54.中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核的总量比例：按发生额计算，再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于（）。A、1:2:3B、1:2:4C、1:3:5D、1:4:6答案：B55.各金融机构应结合本机构实际和《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，并于每年1月20日前报送上一年度电票业务推进情况。下列金融机构中，报送人民银行总行的是（）。A、财务公司B、城市商业银行资金清算中心C、城市商业银行D、外资银行答案：B56.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法（[2016]第7号）》的规定，其他举报人提供的举报内容对举报事项查处有帮助的，（）。A、可以酌情给予奖励B、不予奖励C、由第一时间举报人决定是否给予奖励D、奖励办法由中国支付清算协会决定答案：A57.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当（）。A、立即向集中代收付系统发出回执信息B、立即向小额支付系统发出回执信息C、在回执到期日13:00前向集中代收付系统发出回执信息D、在回执到期日13:00前向小额支付系统发出回执信息答案：B58.收单机构和聚合支付服务商等外包服务机构开展业务合作的，应当严格执行（）相关规定。A、《银行卡收单业务管理办法》B、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》C、《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》D、《中国人民银行关于持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》答案：C59.代理机构应按照中国人民银行规定为被代理机构开立（），用于办理电子商业汇票业务。A、人民币代理银行结算账户B、人民币专用银行结算账户C、人民币同业银行结算账户D、人民币临时银行结算账户答案：C60.中国人民银行支付系统参与者因在其系统发生故障导致通过支付系统办理业务出现异常，应当立即报告（），并及时报告应急处置进展情况。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构答案：D61.各金融机构应结合本机构实际和《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，并于每年1月20日前报送上一年度电票业务推进情况。下列金融机构中，报送人民银行总行的是（）。A、中国进出口银行B、财务公司C、城市商业银行D、外资银行答案：A62.一个市场参与者只能开立（），中国人民银行另有规定的除外。A、一个资金清算账户B、一个票据交易账户C、一个票据托管账户D、一个资金托管账户答案：C63.（）建立境外机构人民币银行结算账户信息共享机制。A、中国人民银行、国家外汇管理局B、中国人民银行、境外机构开户行C、境外机构开户行、国家外汇管理局D、中国人民银行、银保监会答案：A64.银行、支付机构应指定专人操作与维护条码生成相关系统。移动终端展示的条码，不得包含（）。A、当次支付相关信息B、所有支付相关信息C、商品（服务）订单信息D、未经加密处理的客户本人账户信息答案：D65.银行、支付机构或其外包服务机构、条码支付特约商户发生涉嫌重大支付违法犯罪案件或重大风险事件的，应当于（）内向中国人民银行或其分支机构报告。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：B66.中国人民银行支付系统参与者因其系统发生故障导致通过支付系统办理业务出现异常，应当（）。A、立即报告中国人民银行支付结算司具体情况，并根据其意见进行处置B、立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况C、在3个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告，并及时报告应急处置进展情况D、在处置好后立即向中国人民银行支付结算司报告，并报告应急处置情况答案：B67.贷记卡持卡人非现金交易享受免息还款期待遇，银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期，免息还款期最长为（）天。持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项即可享受免息还款期待遇，无须支付非现金交易的利息。A、30B、50C、60D、90答案：C68.各商业银行、支付机构应加强银行卡、网络支付等交易密码的保护管理和客户安全教育，下列哪种交易密码设置不符合“强化交易密码保护机制”的要求（）。A、b11pQB、6L90YZC、888888D、1XaW23答案：C69.银行卡收单机构与特约商户终止银行卡受理协议的，应当及时（），进行账务（），妥善处理后续事项。A、收回受理终端；B、关闭网络支付接口；C、关闭网络支付接口；D、收回受理终端或关闭网络支付接口；答案：D70.同一自然人为（）个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。银行经甄别后，对于有合理理由怀疑支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。A、两B、三C、四D、五答案：A71.国内信用证保兑行指根据（）的授权或要求对信用证加具保兑的银行。A、开证行B、交单行C、转让行D、议付行答案：A72.根据《单位公务卡管理办法（试行）》规定，以下关于“银行卡清算机构在单位公务卡管理中的主要职责”表述不正确的是（）：A、加强对员工的公务卡业务培训，不断提升公务卡服务水平。积极扩大线下、线上商户范围，不断改善公务卡受理环境B、配合财政部门、中国人民银行及其分支机构、发卡银行开展单位公务卡的宣传推广工作C、确保转接清算系统的平稳运行D、负责单位公务卡BIN的分配管理和发卡银行卡面设计的审核答案：A73.各金融机构应结合本机构实际和《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，并于每年1月20日前报送上一年度电票业务推进情况。下列金融机构中，报送法人所在地人民银行省级分支机构的是（）。A、股份制商业银行B、城市商业银行资金清算中心C、城市商业银行D、中国邮政储蓄银行答案：C74.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构不得为其（）。A、开通受理终端磁条交易功能B、调整银行卡种类C、调整交易限额D、设置收款金额上限答案：A75.对于单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5B、10C、20D、50答案：C76.中国人民银行及其分支机构可以对参与者（）实施现场检查。A、支付系统相关应急管理情况B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启答案：A77.已设立外商投资企业增加注册资本金的，外商投资企业凭（）在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户。A、凭商务主管部门颁发的企业设立批准文件B、凭工商行政管理部门颁发的企业设立批准文件C、凭商务主管部门颁发的注册资本变更批准文件D、凭工商行政管理部门颁发的注册资本变更批准文件答案：C78.对于存量账户，金融机构现有客户资料中没有居民国（地区）纳税人识别号、出生日期或者出生地信息的，无需报送非居民账户信息。但金融机构应在上述账户被认定为非居民账户的（）前，积极采取措施，获取上述信息。A、当年6月30日B、当年12月31日C、次年6月30日D、次年12月31日答案：D79.对于现金价值保险合同或者年金合同，金融机构知道或者应当知道获得死亡保险金的受益人为非居民个人的，应当将其账户视为（）管理。A、居民账户B、非居民账户C、托管账户D、其他账户答案：B80.各金融机构应结合本机构实际和《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，并于每年1月20日前报送上一年度电票业务推进情况。下列金融机构中，报送人民银行总行的是（）。A、民生银行B、财务公司C、城市商业银行D、外资银行答案：A81.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，关于“通过网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额”表述不正确的是（）：A、网上支付跨行清算系统处理规定金额以下的网上支付业务B、网上支付跨行清算系统处理规定金额以下的账户信息查询业务C、中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对通过网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额下限进行设定和调整D、中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对通过网上支付跨行清算系统办理的支付业务金额上限进行设定和调整答案：C82.中国支付清算协会对条码支付外包服务机构，一并纳入（）银行卡收单外包服务机构评级体系管理。A、中国支付清算协会B、商业银行C、支付机构D、金融机构答案：A83.企业申请开立基本存款账户的，银行应当向（）核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。A、企业法定代表人B、单位负责人C、企业法定代表人或单位负责人D、开户经办人答案：C84.集中代收付中心为（）单位提供代收付服务。A、公用事业类和公益类B、行政机关类和企业类C、公用事业类和行政机关类D、企业类和公益类答案：A85.根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，以下关于“严格按照法规制度办理人民币现金支取业务”表述不正确的是（）：A、为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件B、对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告C、有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定向中国人民银行当地分支机构报告D、存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元答案：C86.（）以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的，非法经营数额或者违法所得数额累计计算。A、二次B、三次C、四次D、五次答案：A87.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，具备入账条件的应（）。A、及时入账B、当日9:00前入账C、当日10:00前入账D、当日12:00前入账答案：A88.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）。A、0.5万元B、1万元C、2万元D、5万元答案：B89.电子商业汇票系统运行岗位管理中，RA管理岗负责（）。A、电子商业汇票系统中系统参与者机构证书的审核等B、电子商业汇票系统中系统参与者机构证书的初审、录入、制作和撤销等C、电子商业汇票系统中有关操作人员证书的管理，包括对有关操作人员授权和颁发证书等D、证书下载、证书管理密钥口令更改、制定证书存放路径等答案：C90.支付机构按照规定的开户审核要求，开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即报告（）。A、中国人民银行B、反洗钱中心C、公安机关D、银保监局答案：C91.（）应按有关部门的要求，积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡套现等违法行为的风险防控工作。A、中国银联B、发卡营销外包服务商C、收单机构D、发卡机构答案：A92.上海票据交易所领导小组办公室负责收集（）。A、系统运行异常信息，并向上海票据交易所领导小组报告B、系统运行异常信息，并向本单位领导小组或其办公室报告C、外部事件信息，并向上海票据交易所领导小组报告D、外部事件信息，并向本单位领导小组或其办公室报告答案：C93.电子商业汇票系统运行维护部门工作人员伪造、篡改业务基础数据挪用票据、盗用资金的，按规定（）。A、赔偿资金损失B、承担行政责任C、承担民事责任D、承担行政责任和民事责任答案：D94.根据《中华人民共和国票据法》关于追索权的相关规定，以下表述不正确的是（）。A、持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起三日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起三日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知B、未按照规定期限通知的，持票人不可以行使追索权C、因延期通知给其前手或者出票人造成损失的，由没有按照规定期限通知的汇票当事人，承担对该损失的赔偿责任，但是所赔偿的金额以汇票金额为限D、在规定期限内将通知按照法定地址或者约定的地址邮寄的，视为已经发出通知答案：B95.中国人民银行为CIPS在大额支付系统开立清算账户，账户内资金属于（）。A、CIPS运营机构B、所有CIPS直接参与者C、所有CIPS间接参与者D、中国人民银行答案：B96.如军人未在银行开立I类银行结算账户的，银行可依据其本人意愿，将（）作为I类户开立，但应当遵守I类户开户数量规定。A、军人保障卡银行账户B、退役金专用卡银行账户C、军人工资卡辅卡银行账户D、军人保障卡银行账户或退役金专用卡银行账户答案：D97.RA管理员、RA录入操作员、RA审核操作员应妥善保管（），不得泄漏。A、USBKeyB、证书文件C、USBKey或证书文件D、证书保护密码答案：D98.银行办理信用证业务的各项手续费收费标准，由（）按照服务成本、依据市场定价原则制定，并遵照《商业银行服务价格管理办法》（中国银监会国家发展改革委令2014年第1号）相关要求向客户公示并向管理部门报告。A、行业协会B、中国信用证管理中心C、中国人民银行D、各银行答案：D99.电开信用证，由开证行以数据电文发送（）。A、转让行B、交单行C、保兑行D、通知行答案：D100.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币资本金专用存款账户，该账户（）。A、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算和现金收付业务B、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务C、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算和现金收付业务D、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务答案：D101.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户可以办理（）业务。A、购买投资理财产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片答案：C102.（）建立外商直接投资相关业务信息共享机制。A、中国人民银行和国家外汇管理局B、中国人民银行和银监会C、商务部与国家工商管理总局D、国家工商管理总局和国家外汇管理局答案：A103.汇兑凭证、托收承付凭证、委托收款凭证由（）统一格式、联次、颜色、规格，由各行负责印制和管理。A、中国人民银行总行B、商业银行总行C、银监会D、人民法院答案：A104.付款清算行和收款清算行均为小额支付系统的（）。A、直接参与者B、间接参与者C、代理参与者D、特定参与者答案：A105.非经营性的存款人，出租、出借银行结算账户，给予警告并处以（）元的罚款。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A106.自（）起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。A、2016年12月1日；B、2016年12月10日；C、2017年1月1日；D、2017年3月1日；答案：A107.《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》所称第三方机构是指提供第三方支付服务的（）。A、直接接入银行机构和间接接入非金融机构B、间接接入银行机构和代理接入银行机构C、直接接入银行机构和代理接入银行机构D、直接接入银行机构和直接接入非金融机构答案：D108.（）应按照国家标准和中国人民银行有关管理规定对支付系统采取必要的信息安全防护措施，配置系统的信息安全防护功能。A、清算总中心B、清算中心C、直接参与者D、以上都是答案：D109.中国人民银行授权（）运行大额支付系统。A、银行业金融机构B、金融市场基础设施运营机构C、中国支付清算协会D、清算总中心答案：D110.中国人民银行支付系统直接参与者实施下列（）行为的，应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案。A、支付系统相关业务管理和运行环境需要重大变更B、变更通过支付系统办理业务的权限C、变更接入支付系统的物理环境或接口软件D、开展与支付系统相关的应急演练答案：D111.中国人民银行支付系统参与者发生与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响，应当在3个工作日内向（）报告。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构答案：D112.中国人民银行分支机构应于（）内对银行报送的境外机构身份审查合格的证明材料予以审核，对符合开户条件的颁发基本存款账户开户许可证。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：B113.（）可以进入银行卡收单机构查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对银行卡收单机构进行现场检查。A、中国银联B、中国支付清算协会C、中国人民银行及其分支机构D、公安机关答案：C114.商业承兑汇票的承兑人已于到期前进行付款确认的，承兑人开户行应当根据承兑人委托于（）扣划承兑人账户资金，并将相应款项划付至持票人资金账户。A、到期日B、到期日次日C、提示付款日D、提示付款次日答案：C115.以下关于转贴现表述正确的是（）：A、是金融机构间融通资金的一种方式B、是付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为C、是金融机构向持票人融通资金的一种方式D、是中央银行的一种货币政策工具答案：A116.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“大小金额不符或书写不规范”的退票代码是（）。A、RJ21B、RJ22C、RJ23D、RJ24答案：A117.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的（）合并计算总规模。A、人民币境内借款和人民币境外借款B、外汇境内借款和外汇境外借款C、人民币境内借款和外汇境内借款D、人民币借款和外汇借款答案：D118.（）应建立中国人民银行支付系统应急处置机制，制定应急处置预案，定期组织应急演练。A、清算总中心B、中国人民银行分支机构C、直接参与者D、以上都是答案：D119.中国人民银行支付系统参与者有（）情形的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响B、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行C、因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务D、屡次违反支付系统业务管理规定答案：D120.特约商户和受理终端（网络支付接口）的编码应当具有（）。A、真实性B、唯一性C、可追溯性D、准确性答案：B121.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过网联处理的网关支付业务，反馈交易流水号和交易类型的规则是（）。A、反馈网关支付跳转报文（epcc.201.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联网关”B、反馈网关支付跳转报文（epcc.211.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联网关”C、反馈网关支付跳转报文（epcc.231.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联网关”D、反馈网关支付跳转报文（epcc.242.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联网关”答案：D122.银行卡收单机构应当建立覆盖受理终端（网络支付接口）（）等各环节的风险管理制度，明确受理终端（网络支付接口）的（）的管理要求。A、审批、使用；B、交易；C、交易、保密；D、审批、使用、撤销；答案：D123.（）根据协议和管理需要，可以对大额支付系统（）的清算账户设置质押融资额度。A、中国清算总中心B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、中国支付清算协会答案：C124.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，执行同一银行分支机构首次开户，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行（）在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认。A、财务负责人B、财务会计人员C、具体经办人员D、法定代表人（单位负责人）答案：D125.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“国内信用证”表述不正确的是（）。A、在信用证业务中，银行处理的是合同或单据所涉及的货物或服务B、受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系C、信用证只限于转账结算，不得支取现金D、信用证的开立和转让，应当具有真实的贸易背景答案：A126.根据接入路径不同，接入综合前置子系统的方式分为（）。A、直连接入和间连接入B、独立接入和代理接入C、直连接入和独立接入D、间连接入和代理接入答案：B127.根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，以下关于“切实落实个人银行账户实名制”表述不正确的是（）：A、存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户B、对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查C、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式D、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告答案：D128.信开信用证，由开证行加盖业务用章（信用证专用章或业务专用章），寄送（），同时应视情况需要以（）认可的方式证实信用证的真实有效性。A、转让行；B、交单行；C、保兑行；D、通知行；答案：D129.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，没有制定支付系统维护管理规章、日常检查规程和应急处置预案等制度的，每一项扣（）分。A、1B、2C、3D、5答案：C130.中国人民银行支付系统直接参与者未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传，且未按要求完成整改的，（）应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、中国人民银行及其分支机构B、中国支付结算协会C、中国人民银行支付结算司D、银行业监督管理委员会答案：A131.支付机构按照规定的开户审核要求，开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当（）。A、注销其支付账户B、中止其支付账户所有业务C、不得为其新开立支付账户D、中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户答案：D132.关于“Ⅱ类户的使用”，以下表述不正确的有（）：A、Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务B、经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片C、Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元D、Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为5万元，年累计限额合计为50万元答案：D133.对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，（）应当审慎为其提供服务。A、银行卡清算机构、支付清算中心B、中国支付清算协会、银行卡清算机构C、银监会、中国支付清算协会、银行卡清算机构D、银行和支付机构答案：D134.以下关于“严格同业业务的分级办理制度”表述不正确的是（）：A、从严掌握尺度，尽可能提高投融资性和异地同业银行结算账户的开户层级B、规范同业银行结算账户的开立、使用、变更和撤销内部管理，及时与开户银行对账，及时撤销不再使用的同业银行结算账户C、一级法人定期对分支机构在其他银行开立的同业银行结算账户进行抽查D、农村信用社、村镇银行等县级法人金融机构开立同业银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应当加强业务指导答案：D135.收单机构应当对移动受理终端所处位置持续开展实时监测，并逐笔记录交易位置信息，对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易，应当（）。A、暂停办理资金结算并立即核实B、停止收单服务C、收回受理机具D、暂停移动受理终端业务功能答案：A136.电子商业承兑汇票承兑人的接入机构应及时将持票人的提示付款请求通知承兑人，承兑人在收到请求（）仍未应答的，接入机构应按协议约定代为应答。A、次日B、次日起第三日C、次日起第四日D、次日起第五日答案：B137.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，以下关于“外币支付系统的参与者”表述不正确的是（）：A、参与者应建立健全外币支付系统凭证、清单和登记簿管理制度B、参与者的行内业务系统发起行或接收行可直接发送至外币清算处理中心办理业务C、采用间连方式的参与者通过外币支付系统共享前置机客户端发起和接收业务D、采用直连方式的参与者将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务答案：B138.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，操作员的最大权限不包括（）：A、行名查询B、权限查询C、业务状态查询D、在线用户查询答案：D139.境内结算银行应当在为外商投资企业办理境外人民币借款结算业务后（）内向人民币跨境收付信息管理系统报送该外商投资企业的基本信息和人民币借款情况，并留存外商投资企业提供的有关文件复印件备查。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日答案：D140.中国人民银行支付系统直接参与者因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统的，应当提前（）个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案。A、3B、10C、20D、30答案：B141.单位公务卡用于线下交易的（）为必备报销凭证。A、交易的记录凭据B、销售点终端（PointC、交易的记录清单D、商户发票答案：D142.集中代收付业务委托人应按规则编制代收付协议合同号，并确保每份代收付协议的合同号唯一。合同号共44位，其中城市代码、单位代码和业务种类编码由（）赋予或编制。A、当地人民银行B、人民银行南京分行C、集中代收付系统D、小额支付系统答案：A143.（）前，支付机构应当理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程；实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等；指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作，不得推诿、拖延。A、2016年6月30日B、2016年11月30日C、2016年12月31日D、2017年3月31日答案：B144.银行、支付机构提供付款扫码服务的，应具备差异化的风控措施和完善的客户权益受损解决机制，在（）等核心业务流程中明确提示客户支付风险，切实防范不法分子通过在条码中植入木马、病毒等方式造成客户信息泄露和资金损失。A、使用动态条码B、设置条码有效期、使用次数C、客户端软件、受理终端(网络支付接口)D、条码生成、识读、支付答案：D145.中国人民银行支付系统直接参与者实施下列（）行为的，应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案。A、支付系统相关业务管理和运行环境需要重大变更B、变更支付系统数字证书C、变更接入支付系统的物理环境或接口软件D、制定或修改支付系统相关应急处置预案答案：D146.自（）起，支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立支付账户的单位和个人，5年内（），3年内不得为其新开立账户。A、2016年11月1日;B、2017年1月1日;C、2017年3月1日;D、2017年6月1日;答案：B147.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构（）。A、应当加强对单位开户情况的继续核查，并向上级行报告B、原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通C、应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等D、不得为其开户答案：D148.网银中心负责对网上支付跨行清算系统处理的支付业务（）进行轧差。A、集中定时B、分批定时C、逐笔实时D、分批实时答案：C149.中国人民银行支付系统参与者一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时，且未按要求完成整改，（）应要求其退出支付系统。A、中国人民银行分支机构B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行答案：D150.大额支付系统即时转账业务专用于支持（）等的资金清算。A、救灾、战备款项B、紧急款项C、中华人民共和国境内的银行业金融机构头寸调度D、金融市场交易答案：D151.银行汇票申请人由于短缺解讫通知要求退款的，应当备函向出票行说明短缺原因，并交回持有的银行汇票，出票行于提示付款期满（）后比照退款手续办理退款。A、三天B、十五天C、一个月D、三个月答案：C152.银行卡外币业务量是指统计期内以外币结算的银行卡业务量。外币交易金额按照（）折算为人民币。A、统计期初外币对人民币中间价B、统计期末外币对人民币中间价C、统计期间外币对人民币中间价D、统计期上期外币对人民币中间价答案：B153.（）根据管理需要可以调整大额支付系统运行工作日及运行时间。A、中国清算总中心B、中华人民共和国境内的银行业金融机构C、中国人民银行D、中国支付清算协会答案：C154.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的和注销、被吊销营业执照的原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起（）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行；存款人其他银行结算账户的开户银行，应自收到通知之日起（）个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户；存款人应自收到通知之日起（）个工作日内办理其他银行结算账户的撤销。A、1B、2C、2D、2答案：C155.申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交到（），申请人为单位的，应出具该单位的证明；申请人为个人的，应出具该本人的身份证件。A、开户银行B、付款银行C、出票银行D、代理银行答案：C156.CIPS直接参与者预注资调减金额不得（）。A、大于其预注资总金额B、小于其预注资总金额C、高于注资最低限额D、低于注资最低限额答案：A157.对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构正确的处理方法是（）。A、无需作进一步处理B、无需作进一步处理，但应当建立持续监控机制C、收集并记录报送账户持有人信息D、要求账户持有人提供相应证明材料答案：B158.支票影像业务退票代码为RJ28的退票理由是（）。A、持票人未作委托收款背书或背书不规范B、电子清算信息与支票影像不相符C、出票人账号、户名不符D、出票人账号余额不足以支付票据款项答案：D159.外商投资企业资本金专用存款账户的人民币资金（）。A、不可以转存B、可以转存为一年期以内（不含一年）的存款C、可以转存为一年期以内（含一年）的存款D、可以转存为一年期以上的存款答案：C160.银行业金融机构完成准备工作后，应通过中国人民银行当地分支机构向中国人民银行省级分支机构提出正式加入网上支付跨行清算系统的书面申请，申请材料不包括（）：A、金融许可证、工商营业执照正本及复印件B、申请书，载明工程实施、业务技术培训及风险防范等准备情况C、中国人民银行省级分支机构出具的验收报告D、应急处置预案答案：A161.承兑商业汇票的银行，必须具备（）条件。A、在承兑银行开立存款账户；资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源B、与出票人具有真实的委托付款关系；具有支付汇票金额的可靠资金C、在银行开立存款账户；与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系D、依法从事票据活动，资信状况良好，资金实力雄厚答案：B162.中国人民银行支付系统参与者因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启，（）应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构答案：D163.2017年4月，甲企业开出一张付款期限为3个月的汇票给乙企业，丙企业在该汇票的正面记载了保证事项，乙企业取得汇票后，将该汇票背书转让给了丁企业。下列各项中，属于保证的当事人有（）。A、甲企业和乙企业B、甲企业和丙企业C、丙企业和丁企业D、乙企业和丁企业答案：B164.电子商业汇票背书，背书人应将电子商业汇票交付（）。A、收款人B、被背书人C、出质人D、受让人答案：B165.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。A、5万元（不含）B、5万元（含）C、10万元（不含）D、10万元（含）答案：B166.银行和支付机构违反相关制度以及《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停（）新开立账户和办理支付业务的监管措施。A、1个月B、6个月C、1年D、1个月至6个月答案：D167.电子商业汇票系统的系统参与者进行电子商业汇票业务处理时，应使用（）进行数字签名。A、自身的数字证书B、RA管理员的数字证书C、录入操作员的数字证书D、审核操作员的数字证书答案：A168.关于Ⅲ类户的使用，下列表述不正确的是（）。A、可以透支B、任一时点账户余额不得超过2000元C、归还贷款资金时不受出金限额控制D、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元答案：A169.《大额支付系统业务处理办法》适用于大额支付系统的（）。A、参与者和监管者B、运行者和监管者C、参与者和运行者D、参与者、运行者和监管者答案：C170.国内信用证注销是指开证行对信用证未支用的金额解除（）责任的行为。A、议付B、付款C、索款D、预付答案：B171.对企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号，银行应当打印（）并交付企业。A、存款人查询密码B、《基本存款账户信息》C、基本存款账户编号D、《基本存款账户信息》和存款人查询密码答案：B172.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的（），不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资产。A、信息收集和整理义务B、信息收集和分析义务C、信息收集和报送义务D、信息收集和披露义务答案：C173.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，追索时，追索人应当提供拒付证明。非拒付追索时，拒付证明为（）。A、票据信息和相关法律文件B、票据信息和拒付理由C、拒付理由和相关法律文件D、票面信息和行为信息答案：A174.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）紧急联系人机制。A、5×8小时B、5×24小时C、7×8小时D、7×24小时答案：D175.（）设置支付系统业务参数，应根据（）规定或授权进行操作。A、清算总中心；B、清算中心；C、直接参与者和间接参与者；D、清算总中心和清算中心；答案：D176.违反《人民币银行结算账户管理办法》规定，伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人，属经营性的处以（）的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3万元以下D、1万元以上3万元以下答案：D177.电子商业汇票系统运行维护部门擅自修改电子商业汇票系统基础数据，造成资金损失的，应当（）。A、追究有关责任人的行政责任B、由有关责任人依法承担民事责任C、处以有关责任人罚金D、移送司法机关依法处理答案：B178.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，以下关于“银行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系”表述不正确的有（）：A、对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认B、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变C、对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话D、对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停所有业务答案：D179.《单位公务卡管理办法（试行）》由（）负责解释。A、财政部B、中国人民银行C、中国银联D、财政部会同中国人民银行答案：D180.关于“个人银行账户的开立”，下列表述不正确的是（）。A、个人可以凭有效身份证件通过银行柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户B、个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定Ⅰ类户进行身份验证C、个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，需绑定信用卡账户进行身份验证D、个人依托银行自助机具开立Ⅰ类户的，银行工作人员应当通过现场面对面审核开户人身份答案：C181.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，（）应当严格执行举报奖励制度，加强（）管理，因玩忽职守、徇私舞弊致使奖金被骗取的，移送（）依法追究有关人员的法律责任。A、人民银行；B、银监会；C、中国支付清算协会；D、中国支付清算中心；答案：C182.电子商业汇票系统运行岗位管理中，下列属于市场拓展岗负责的项目是（）。A、研究并推动电子商业汇票系统业务发展；B、研究完善电子商业汇票系统功能C、统计分析业务信息，为系统参与者提供信息服务D、提供业务咨询、协调服务答案：C183.中国人民银行支付系统参与者存在重大风险隐患，影响支付系统安全运行，（）应要求其退出支付系统。A、中国人民银行分支机构B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行答案：D184.各金融机构应结合本机构实际和《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，并对本机构内部系统支持跨行业务和被代理机构业务的功能进行自查，不符合要求的应及时整改优化，于（）前以正式文件向人民银行报送细化措施、推进时间表和系统功能改造情况。A、2016年1月20日B、2016年10月15日C、2017年1月20日D、2017年10月15日答案：B185.非金融机构、非银行金融机构、境外金融机构驻华代表机构违反规定，经营信用卡业务的，应按规定承担（）。A、刑事责任B、行政责任C、赔偿责任D、民事责任答案：B186.《支付结算违法违规行为举报奖励办法》所称支付结算违法违规行为是指违反（），违法违规开展有关（）等领域支付结算业务的行为。A、支付结算有关法律制度；B、支付结算有关法律制度；C、支付结算有关法律制度和行业自律规范；D、支付结算有关法律制度和行业自律规范；答案：C187.银行、支付机构拓展条码支付特约商户，应遵循（）原则，确保所拓展的是依法设立、合法经营的特约商户。A、“诚实守信”B、“公平合理”C、“了解你的客户”D、“客户至上”答案：C188.使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的（）。A、“数额较大”B、“数额特大”C、“数额巨大”D、“数额特别巨大”答案：A189.接入机构由间连接入方式变更为直连接入方式的，人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）内完成审核，审核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日答案：C190.银行业金融机构从事收单业务，未按规定建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的，中国人民银行对其进行以下处理（）。A、责成银行卡清算机构停止为其服务B、给予通报批评，并可建议银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C、向中国银行业监督管理委员会及其分支机构建议责令银行业金融机构限期整改、暂停收单业务或注销金融业务经营许可证D、责令其限期改正，并给予警告或处1答案：B191.中国人民银行支付系统参与者在其业务系统与支付系统之间的连接出现异常，应当（）。A、立即报告中国人民银行支付结算司具体情况，并根据其意见进行处置B、立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况C、在3个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告，并及时报告应急处置进展情况D、在处置好后立即向中国人民银行支付结算司报告，并报告应急处置情况答案：B192.中国人民银行支付系统参与者有（）情形且情节严重的，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、屡次违反支付系统业务管理规定,B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启，且未按要求完成整改的C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患，且未按要求完成整改的D、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时，且未按要求完成整改的答案：D193.对于分支机构违规开立的同业银行结算账户，商业银行一级法人应当对（）进行处理。A、分支机构相关经办人员B、分支机构的主要负责人C、上级管理机构的主要负责人D、分支机构及其上级管理机构的主要负责人和相关人员答案：D194.支票影像业务退票代码为RJ25的退票理由是（）。A、持票人未作委托收款背书或背书不规范B、电子清算信息与支票影像不相符C、出票人账号、户名不符D、出票人账号余额不足以支付票据款项答案：A195.票据当事人应当使用（）规定的统一格式的票据。A、中国票据支付清算总中心B、中国人民银行C、中国支付清算协会D、银行业监督管理委员会答案：B196.自（）起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户账户。A、2016年12月1日B、2016年12月30日C、2016年1月1日D、2016年6月30答案：A197.中国人民银行支付系统参与者因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件等导致不能通过支付系统正常办理业务，应当（）。A、立即报告中国人民银行支付结算司具体情况，并根据其意见进行处置B、立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况C、在3个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告，并及时报告应急处置进展情况D、在处置好后立即向中国人民银行支付结算司报告，并报告应急处置情况答案：B198.中国人民银行支付系统参与者有（）情形且情节严重的，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理，且未按要求完成整改的B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传，且未按要求完成整改的C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患，且未按要求完成整改的D、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启，且未按要求完成整改的答案：A199.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户（小微商户），收单机构在遵循“了解你的客户”原则的前提下，可以通过审核商户（）为其提供条码支付收单服务。A、营业执照B、法定代表人身份证明文件C、主要负责人身份证明文件D、主要负责人身份证明文件和辅助证明材料答案：D200.有关集中代收付中心的业务处理，下列说法错误的是（）。A、对委托人发起的业务信息进行安全性和合规性检查B、应根据委托人的要求记载回执信息的最长返回时间，最长返回时间不得超过2个工作日C、发起回执期限为0个工作日的批量代收付业务时，业务发送到小额支付系统的时间不得晚于当日13:00D、应根据具体的业务场景，正确选择业务种类答案：C201.持卡人将单位的现金存入单位卡账户或将单位的款项存入个人卡账户的，中国人民银行应责令改正，并对单位卡所属单位及个人卡持卡人处以（）人民币以内的罚款。A、500元B、1000元C、5000元D、10000元答案：B202.银行应按照《中国人民银行办公厅关于发布〈全国集中银行账户管理系统接入接口规范——个人银行账户部分〉的通知》（银办发〔2016〕168号）要求，对Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户和信用卡账户有效区分、标识，并按规定向（）报备。A、人民银行小额支付系统B、人民银行大额支付系统C、人民币银行结算账户管理系统D、人民银行非现场监管系统答案：C203.本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的（）的追索权。A、前手B、后手C、再前手D、再后手答案：A204.各商业银行、支付机构应每（）对银行卡收单业务外包服务机构、实体和网络特约商户至少开展一次有一定独立性的安全评估，并形成报告存档备查，对于未遵守相关协议的，应（）。A、月；B、季；C、半年；D、年；答案：D205.接入机构收到人民银行或其分支机构同意其接入的批复或预批复后，未在规定时间内完成有关准备工作且无正当理由的，中国人民银行或其分支机构可以终止其本次上线进程，该机构于收到终止通知之日起（）不得再次申请接入综合前置子系统。A、1年内B、2年内C、3年内D、5年内答案：C206.中国邮政储蓄银行需加入电子商业汇票系统的，应向（）提出书面申请。A、中国人民银行各省级分支机构B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行省会(首府)城市中心支行D、上海票据交易所答案：D207.依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形是（）。A、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上B、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满三张C、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张D、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满十张答案：C208.银行应当将合法性审核书面声明与境外机构的开户申请书、开户证明文件一并送（）审核。A、银保监会B、境外机构开户行总行C、中国人民银行总行D、中国人民银行当地分支机构答案：D209.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，所有票据的号码调整为16位，分上下两排，上排8位数字所赋信息相对固定，其中第7位为票据种类，5为（）。A、银行承兑汇票B、商业承兑汇票C、非清分机本票D、清分机本票答案：A210.接入机构的分支机构接入综合前置子系统的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请，明确（）。A、接入方式和参数信息B、对账方式和回单种类C、代理关系和业务办理方式D、新增直连业务类型答案：B211.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，向人民银行报送的材料有严重质量问题，包括内容出现重大错误、未报核心内容或敷衍了事的，被人民银行退回重报或要求补报的，每发生一次扣（）分。A、1B、2C、3D、5答案：D212.电子商业汇票责任解除前，电子商业汇票的（）不得撤销原办理电子商业汇票业务的账户，（）不得为其办理销户手续。A、承兑人B、出票人C、持票人D、背书人答案：A213.国家税务总局提供的一个或多个要素核验未通过或账户状态异常，银行反馈业务状态“PR09”，并附对应业务拒绝代码“RJXX”,不回复账户状态。其中“业务拒绝代码”为“RJ01”适用的场景为（）。A、账号不存在B、账号存在，户名有误C、户名存在，账号有误D、账号、户名一致，账户类型不适用答案：A214.（）将对经设区的市级及以上公安机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户单位和个人信息移送（）并向社会公布。A、中国支付清算协会;B、中国人民银行;C、银监会;D、银行卡清算机构;答案：B215.明确工作目标，有效提升电票业务占比，自（）起，单张出票金额在300万元以上的商业汇票应全部通过电票办理A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2018年1