第二章 规范分析工具-福利经济学教材

第二章福利经济学

—规范分析的工具复习：无差异曲线含义：能给一个人带来相同满足程度的商品的所有组合。边际替代率(MRS)的含义：在满足不变的条件下，为了多获得一单位某商品而愿放弃的另一种商品的数量。边际替代率(MRS)由无差异曲线的斜率来衡量。思考：如何画无差异曲线方法：首先在图上定下某消费束（x1

，x2）；然后考虑给消费者稍微增加一点商品1，即△x1，使他的消费束变为（x1+△x1

，x2

）；现在要问，要使消费者对原来的点无差异，得如何变动x2？无差异曲线的例子李岚既喜欢喝汽水x又喜欢吃冰棍y，但她认为三杯汽水和两根冰棍是无差异的。萧风有个习惯，他每喝一杯汽水x就要吃两根冰棍y，当然汽水和冰棍对他而言都是多多益善。杨林对于有无汽水x喝毫不在意，但她喜欢吃冰棍y。如果一个人的效用函数为：u（x1

，x2）=min{x1

，x2}，请画出三条无差异曲线。交换（贸易）假设两个人亚当和夏娃拥有食物和衣服两种商品，食物总共为10单位，衣服共6单位。其中，亚当有7单位食物和1单位服装，夏娃有3单位食物和5单位服装。两个人都知道对方的偏好。交易成本为0。交换（贸易）的好处亚当 7F,1C -1F,+1C 6F,2C夏娃 3F,5C +1F,-1C 4F,4C

个人初始配置 交易 最终配置夏娃用服装换食品的MRS是3（他愿意放弃3单位服装以获得1单位食品），而亚当用服装换食品的

MRS是½。思考的四个个问题：问题1：两人的MRS不相等，是否可以

进行交换？若可以，交换的模式如何？谁需要食物谁需要衣服？问题2：若两物品的交换比率为1：1（即用一单位衣服可以换回1单位食物），而两人只交换了一单位，即需要衣服者用1单位食物换取了1单位衣服，请问双方从交易中所分别获得的好处是多少？问题3：交易的价格区间何在？即用1单位食物最多换几单位的衣服？最少换几单位的食物？问题4：交易的好处何时被穷尽？纯交换经济（交换效率）埃奇沃斯框图内的任意一点，表示苹果和无花果叶在亚当和夏娃之间的某种配置。埃奇沃斯框图的长度为Os，表示经济中现有的苹果数，Or表示无花果叶的总数。在v点，亚当消费Ou量的无花果叶和Ox量的苹果，夏娃消费O’y量的苹果和O’w量的无花果叶。纯交换经济（交换效率）

OA1A2A3E3E2E1每年无花果叶每年苹果亚当O’夏娃亚当的无差异曲线用A表示，夏娃的无差异曲线用E表示。数越大的无差异曲线，表明效用水平（幸福程度）越高。例如，亚当处在A3比处在A2和A1更幸福，夏娃处在E3比处在E2和E1更幸福。一般而言，夏娃的效用随着其位置向左下方移动而提高，亚当的效用随着其位置向右上方移动而提高。纯交换经济（交换效率）亚当rOOBO’夏娃s每年苹果EgghpAgAhAp帕累托效率配置与g点相比，在h点，亚当的境况变好而夏娃的境况不会变坏，这是因为Ah代表的效用水平高于Ag代表的效用水平，另一方面，夏娃的境况没有变坏，因为h点仍在她原来的无差异曲线Eg上。在不伤害夏娃的情况下，亚当的福利还能进一步提高吗？只要使亚当的无差异曲线进一步向右上方移动而夏娃仍停留在Eg上，这是可能的，这个过程一直持续到亚当的无差异曲线与Eg相切为止，该切点是图中的p点。p点所代表的配置是帕累托效率。帕累托改进：在不使其他任何人的情况变坏的情况下，对资源进行重新配置，使某些人的情况变好。帕累托效率：如果一个经济不再存在帕累托改进的可能，这个经济就达到了帕累托效率。也就是说，在一个达到帕累托效率的经济中，要使得某人的情况变好，就必然有些人的情况变差。纯交换经济（交换效率）从g点开始，p点并不是代表帕累托效率配置的唯一的点。如图3-4，在使亚当的资源配置保持Ag上的同时，使夏娃的无差异曲线进一步向左下方位移。这样出现了类似P1的点。在P1点，要提高夏娃的福利，惟一办法是降低亚当的无差异曲线。于是，根据定义，P1也是帕累托效率配置。纯交换经济（交换效率）从从g点开始，我们考察使亚当和夏娃的境况都变好的重新配置情况。例如，在P2点亚当的境况比在g点更好（Ap2比Ag更靠近右上方，夏娃也是如此（Ep2比Eg更靠近左下方）。P2点就代表帕累托效率。纯交换经济（交换效率）假定图3-6中的k点是初始配置点，可以找到P3和P4这样的帕累托效率点。契约曲线：所有帕累托效率点的轨迹。如图3-９的mm线。纯交换经济（交换效率）无差异曲线斜率的绝对值指的是一个人愿意以一种商品换取另一种商品额外数量的比率，即边际替代率（MRS）。帕累托要求所有消费者的边际替代率都相等：交换效率的要求是：不同社会成员之间的MRS相同。否则，消费者就可以通过交换实现帕累托改进。例子在上面的例子中，假设共有100单位的食品和200单位的衣服，假设亚当拥有50单位食品和100单位衣服的初始分配。他视食品和衣服为1：1的完全替代品，而夏娃则视它们为1：1的完全互补品，她每消费1单位食品，就希望配以1单位的衣服。请描述相对于初始分配的帕累托改善分配的集合。例子哈姆雷特将以2个烘馅饼换取一箱6瓶装的啤酒，而且是同样幸福的。同时，奥费利娅将高兴地以她两箱6瓶装啤酒换取6个烘馅饼。啤酒与烘馅饼之间的配置是帕累托有效的吗？竞争市场导致交换效率U2预算约束线A在A:MRSFC=PF/Pc

商品2（食物）商品1（衣服）0在竞争性的经济中，消费者分别独立决策，对每一个消费者来说，都有：无差异曲线的斜率=预算约束线的斜率，即边际替代率=两种商品价格之比。由于在竞争性的市场中，所有消费者面对的价格是相同的，所以所有消费者的边际替代率都相同，因此，竞争性市场导致了交换效率。复习：等产量线含义：一条表明各种投入组合产生相同产量的曲线。复习：等产量线复习：等产量线生产效率生产效率的含义：无法在不减少一种产品产量的情况下，增加另一种产品的产量。假设两种要素投入：劳动和资本，它们的供给是固定的。生产两种产品：食物（苹果）和衣服（无花果叶）。生产效率衣服生产中的资本60F50F40L30L服装生产中的劳动50L0C0F30K20L10L20K10K10L20L30L40L50L食品生产中的资本10K20K30K30C25C10C80F食品生产中的劳动BCDA图中的每一点代表生产食品和服装的劳动和资本投入：A:35L

和5K—食物；15Land25K—食品每一条等产量线显示了用各种投入品组合生产的产量。食物:50,60,80衣服:10,25,30A

是无效率的生产点阴影部分比A点更有效率B和C

是生产有效率的点，在此点，两等产量线相切，即两种产品的边际技术替代率（MRTS）相等。生产契约曲线是所有生产有效率点的轨迹组合例子假设在一个经济中，每单位劳动和每单位资本的价格都等于4美元/小时，衣服生产MPLC/MPKC=2，而食品生产中MPLF/MPKF=1/2。这个经济存在生产效率吗？如果不存在，它将该如何再分配两种投入要素？竞争市场导致生产效率U2等产本线A在A:MRTSLK=w/r

劳动资本0在成本给定的情况下，为了产量最大化，厂商会选择等产本线和等产量线相切的点。对每一种产品来说，都有：边际技术替代率=要素价格之比。在竞争性的市场中，要素价格是给定的，所以所有企业的边际技术替代率都相同，因此，竞争性市场导致了生产效率。生产可能性曲线生产可能性曲线：给定一定数量的资源/投入，可以生产的产品和服务的最大数量的组合。在苹果的产量既定的情况下所能生产出来的无花果叶的最大数量。边际转换率：为多生产一单位苹果而要放弃的无花果叶的数量。边际成本：增加一单位产量所增加的生产成本如何画生产可能性曲线：从生产契约曲线推导而来。生产可能性曲线食物衣服OF&OC

两个极端点.为什么生产可能性曲线的斜率是负的？为什么它是上凸的？B,C,&D

是可能的有效配置.AA点是无效率的60100OcOFBCDEE点是不可配置的产品组合效率前面分别讨论了交换效率和生产效率，现在把生产和消费结合起来，因为商品的生产必须和人们的消费意愿结合起来。含义：无法通过改变不同产品产量之间的比例来实现帕累托改进。无差异曲线产品组合效率食物衣服60100生产可能性曲线产品效率组合要求MRS=MRTC斜率=MRT为了多生产一单位食物需要放弃几单位衣服斜率=MRS为了多消费一单位食物愿意放弃几单位衣服竞争市场导致产品组合效率在竞争性市场上：——MRS=两中商品的价格之比——MRT=两种产品的价格之比——因此，MRS=MRT=两种商品价格之，竞争市场达到了产品组合效率。小结在理想的竞争性市场中，帕累托效率的三个基本条件都可以满足——交换效率：所有人的任意两种产品的边际替代率相同。——生产效率：所有企业任意两种投入之间的边际技术替代绿相同。——产品组合效率：边际转化率等于边际替代率。——注意：当且仅当以上三方面效率都得到实现，帕累托效率才得以实现。福利经济学第一基本定理内容：如果所有的生产者和消费者面临完全竞争的市场，则市场竞争可以导致帕累托效率的结果。含义：自由市场经济可以自发地达到资源的有效配置，“看不见的手”有着神奇的作用。斯密在《国富论》中关于自私的名言很多时候，一个人会需要兄弟朋友的帮助，但假如他真的要依靠他们的仁慈之心，他将会失望。倘若在需求中他能引起对方的利己之心，从而证明帮助他人是对自己有益的事，那么这个人的成功机会较大。任何人向他人提出任何形式的交易建议，都是这样想：给我所需要的，我就会给你所需要的——这是每一个交易建议的含义；而我们从这种互利的办法中，所获的会比我们所需的更多。我们的晚餐可不是得自屠夫、酿酒商人，或面包师傅的仁慈之心，而是因为他们对自己的利益特别关注。我们认为他们给我们供应，并非行善，而是为了他们的自利。……所以，每个人都会尽其所能，运用自己的资本来争取最大的利益。一般而言，他不会意图为公众服务，也不自知对社会有什么贡献。他关心的仅是自己的安全、自己的利益。但如此一来，他就好象被一只无形之手引领，在不自觉中对社会的改进尽力而为。在一般的情形下，一个人为求私利而无心对社会作出贡献，其对社会的贡献远比有意图作出的大。效率与公平

※契约曲线上每一点都对应亚当和夏娃的一个效用值，把这些效用值在另一个图中表示出来，得到效用可能性曲线。效用可能性曲线

※效用可能性曲线：由契约曲线推导出来。它表明，在一个人的效用水平既定时，另一个人的效用水平达到最大。※问题：在本图和上图中，p5点与q点相比，哪个配置“比较好”？效率与公平福利经济学第一定理存在缺陷，它只考虑效率问题，帕累托效率只关心每个人的福利，而不是不同人的相对福利，不关心不平等。使富人变好、穷人原地踏步的变化仍然是帕累托改进。帕累托效率本身不足以各种资源配置进行排序。相反，关于效用的分配是否公平，需要明确的价值判断因此，在现实生活中常常还要考虑公平。公平的一个例子：政府在再分配过程中搞丢了一个苹果；状态B和状A相比，显然不是帕累托改进，并且存在效率损失，但是显然状态B比状态A更加公平。状态A亚当10个苹果夏娃2个苹果状态B亚当6个苹果夏娃5个苹果政府再分配社会福利函数社会如何衡量两种分配状态的优劣好坏，要用到社会福利函数。社会福利函数：描述的是社会福利与社会个体成员的福利之间的关系。社会福利函数—各种各样的社会福利函数亚当的效用U1450W2W1W3夏娃的效用U2W3>

W2>

W1o平均主义（Egalitarian）的社会无差异曲线平均主义的福利函数：U1=U2

（所有社会成员应得到完全相同数量的商品）社会福利函数—各种各样的社会福利函数罗尔斯（Rawlsian）的福利函数：W=Min(U1，U2)（其目标是最大化福利最差的消费者的效用）社会福利函数—各种各样的社会福利函数功利主义（Utilitarian）的福利函数：W=U1＋U2，最大化所有社会成员效用之和，不管社会的贫富差距如何，每个社会成员的每一单位效用是同等重要

W2W1W3夏娃的效用U2亚当的效用U1450W3>

W2>

W1o功利主义（Utilitarian）的社会无差异曲线社会福利函数—各种各样的社会福利函数凸向原点的社会福利函数：图中的社会无差异曲线凸向原点；向右上方位移，表明社会福利水平提高。效率与公平

iii点既有效率又“公平”i点是帕累托效率点与i点相比，ii点更加“公平”的分配福利经济学第二基本定理内容：任何帕累托效率的配置，都可以通过把资源禀赋进行合理的分配，然后允许消费者自由交易来实现。任何一种符合帕累托效率的配置状态都能通过完全竞争来实现。第二福利定理至少在理论上说效率和分配公平可以分开。根据第二福利定理，社会通过作出初始资源禀赋的适当安排，然后让人们在埃奇沃斯框图模型内彼此自由地交易，就能获得帕累托效率资源配置。讨论：关于公平的三种观点公平反映一个社会收入分配的理想状态。规则公平—在统一的市场规则下，各人的收入份额与其对社会贡献相一致的收入分配。起点公平—对所有社会成员，竞争的起点公平。结果公平—生产成果在分配上的均等和各社会成员之间所拥有收入份额的相对关系。市场失灵

福利经济学第一定理指出，运行良好的竞争经济能实现帕累托资源配置，无需任何政府干预。然而，由于有效资源配置本身是否符合社会要求尚不清楚；有人认为，还必须考虑分配公平。福利经济学（第一、第二）定理的逻辑命题依赖于一些极端重要的假设，如：完全竞争；没有外部性（没有大气污染，也没有水污染）；所有企业和家庭都掌握了市场提供的产品及其价格的完全信息；没有交易成本；不存在规模经济等。但是，支撑福利经济学基本定理的理想条件得不到满足，在现实经济中竞争不足，而且并不是所有市场都存在竞争。因此，市场决定的资源配置可能是无效率的。于是，需要政府的干预，提高经济效率。市场失灵分配不公平宏观不稳定功德/有益物(MeritGoods)信息不完全/对称市场垄断公共品外部性市场失灵市场失灵—功德物品

政府担心人们不去做维护自身利益的最佳的事情，即使信息完全的消费者也可能作出“坏的”决策。例子：戒烟、安全带、基础教育、强制养老储蓄、20世纪30年代的强制戒酒这些产品需要政府强制消费。市场失灵—信息不对称—以食品为例食品的特性：从购买者的角度看，食品有搜寻品、经验品和信任品三方面的特性。搜寻品特性主要是指消费者在消费前就可以直接了解的内在和外在的特征，包括颜色、光泽、大小、形状、成熟度、外伤、肥瘦、和新鲜程度等。经验品特性主要是指购买者在消费之后才能够了解的内在特征，如鲜嫩程度、汁的多寡、香味、口感、味道等。信任品特性主要是指即使消费之后消费者自己也没有能力了解的有关食品安全和营养水平等方面的特征，如涉及农产品安全的激素、抗生素和农药残留量以及营养与健康的营养成分的含量和配合比例等等。现代社会食品的生产特征：1、食品从田间生产直到餐桌上的各环节，在时空上离消费者越来越远，因此消费者因无法获得各环节的足够信息而关于食品安全的信息是有限的。2、食品的生产方式和食品成分的变化，使得食品生产加工的知识及食品安全的评价成为一门专门的和深奥的学问，所以消费者因食品知识的减少而对信息的处理能力有限。3、消费者不能通过观察、品位来感知农药残留、添加剂等新出现的有害物质的存在。市场失灵—信息不对称

——信息不对称下的后果（A）

逆向选择（adverseselection）（劣币驱逐良币）含义：交易的一方因为不了解对手的类型信息而做出的不利于自己的选择。例一——保险公司的困境（解决办法可能有：要求投保人到指定医院做检查、集团保险等等）；例二——二手车的交易（Akerlof（1970）：“Themarketfor‘lemons’：quality，uncertainty，andthemarketmechanism”/次品市场：质量、不确定性与市场机制）（解决办法可能有：免费维修、质量记录、质量监督机构的认证证书等）。市场失灵—信息不对称

——信息不对称下的后果（B）道德风险（moralhazard）（与人的道德无关，仅仅是信息不对称下人的行为而已）含义：交易的一方因为不能观察到对手的行动信息而导致对手采取了不利于自己的行为。例一—购买保险（火险、车险、意外人身险）后投保人的行为更加不谨慎（解决办法可能有：部分赔偿）；例二——领取旱涝保收的固定工资的员工行为（解决办法：实行绩效工资）；例三——教师的上课努力程度。信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）含义：信息优势方向对方披露私有信息的行为。例一——假设世界上的人分为好人和坏人两种，好人只做好事，坏人只做坏事。因此，观察到某人做某事就可以判断出他的类型。例二——上大学接受高等教育（Spence）。总结：有效的信号传递之所以能够成功，其原因在于拥有不同私人信息的参与人能够承受的发送相同信号的代价是不一样的，其他类型的人模仿发送相同信号的代价太高了。注意：有时信号的发送不足以表明人的类型。信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）模型说明：以接受高等教育为例假设一：雇主为高能力雇员愿意支付的工资为2元，支付给低能力工人的为1元。假设二：高能力者接受教育的边际成本为，低能力者接受教育的边际成本为。假设三：接受教育年限定义为高等教育水平，接受教育年限为低等教育水平。当然，在此假设下，理性的个人应该选择的教育水平要么是，要么为。信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）分析：高等教育水平（）能够显示高能力的信号的条件是：信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）解上面二式，得到两不等式皆成立的条件为：，即只要不同能力者接受教育的成本存在差异，且高能力者接受教育的边际成本低于，而低能力者接受教育的边际成本高于，那么教育程度就能成为分离不同能力者的有效信号。雇主观察到高等教育水平就知道该人为高能力，观察到低等教育水平0就知道该工人的为低能力。图示

21教育年限y工资低能力者教育成本C2y高能力者教育成本C1yy＊0信息不对称的解决（一）—信息甄别（informationscreening）含义：信息弱势的一方通过设计信息甄别的机制或合同，迫使信息优势方显示出他们的真实类型。例一——恋爱的男女朋友；例二——教授妙计识别学生的谎言。信息甄别的思想:信息甄别机制是设计出满足不同类型的人真实披露其信息的约束条件，使得每种类型的参与人都没有动力去模仿其他类型的人所采取的行动，每类掌握私有信息的人都有动力说真话，诚实地表现出其真正的类型。信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）模型说明：以雇主对雇员教育的要求为例假设一：高能力者接受教育的边际成本为，低能力者接受教育的边际成本为。假设二：雇主实施下面的报酬合同：如果员工的教育水平，则支付的工资为2元；如果教育水平，则支付工资为1元。雇主的考量：应该设置何种水平的，才能完全分离两类不同能力的劳动力？信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）分析：雇主设置的必须令高能力者选择教育水平更有利可图，必须令低能力者选择教育水平更有利可图，即可表示为如下两式：信息不对称的解决（一）—信号传递（informationsignaling）

将上面二式联立求解，得：，即只要的取值在和之间，那么设置的教育水平年限就可以完全分离两类不同能力的雇员。从这个表达式里，我们可以发现存在的条件要求，即高能力者接受教育的成本必须低于低能力者接受教育的成本，否则，企业就不可能通过教育水平来甄别求职者。图解211/C1教育年限y工资低能力者教育成本C2y高能力者教育成本C1y1/C2Y1Y2y＊市场失灵—垄断

传统的垄断定义：市场上唯一的供应商（或惟一的买家）。传统的垄断经济分析MCAC产出价格收益D=ARMRPmQm垄断利润P=a-bQMR=a-2bQ市场失灵—垄断传统分析视角下垄断的成因：成本优势—“自然垄断”：因为成本优势使得市场上只有一个供应商在技术上更优。一定技术条件下，一个厂商平均成本在产出数量满足整个市场需求时仍然处于下降阶段，因而在这个市场上让一个厂商提供所有供给可能成本最低即最有效率，而更多厂商同时进行生产则缺乏效率，规模经济因素可能导致出现一个市场上仅有一个或很少几个厂商垄断的情况。传统分析的缺陷：※在垄断的情况下，“稀缺”失效了吗？如果“竞争无所不在”，那么“垄断”下有无竞争？忽略了潜在的竞争者和进入者。※批量生产、单位生产成本随生产规模增加而下降的实例：矿泉水、图书、鞋、经济学大课。如果都是“自然垄断”，为什么没有出现“独家供应最优”？※忽略了生产成本以外的费用。MCACARMR价格收益产出定价为Pr

可以获得最大可能产出，同时经济利润为零.QrPrPCQC如果把价格定在PC，虽然社会福利最大化，但是企业面临亏损以内会退出市场。PmQm没有管制的垄断厂商产出数量为Qm

定价为Pm.对自然垄断厂商价格管制市场失灵—垄断垄断的最新定义：“垄断”来自满足市场需求的产品和服务的独到品质，这种独到性的程度越高，垄断的程度也就越高。问题是，维持“品质独到”可以经由不同的行为，我们由此可以区别“垄断”的不同性质——天赋；创新；作为竞争的结果；法律或行政的市场禁入/限入（专利、商标、商业秘密和版权；市场活动的政治、宗教或法律的禁止或限制）。所有带来垄断的成因，只有最后一种是完全不鼓励生产、创新与交易行为的。政府失灵政府是一种可以合法使用暴力的特殊的制度安排。研究政府的各种方法：※方法一——主体论：把政府看做一个人格化的有组织的主体，它独立于构成政府的个人，具有自己的价值观、动机和目标，要最大化的是自己的福利和效用。※方法二——利益集团论：社会中存在各种利益集团，政府的行为是各个利益集团角逐博弈后的均衡。※方法三——领袖+官僚（委托代理）：政府失灵政府失灵的原因※统治者个人的偏好和效用与社会的偏好和效用不一致——领导者不一定追求社会财富的增加，他更可能关心的是自己的生存、政治权利的巩固和历史地位以及国际影响力（例子：菲律宾的马可斯总统）。※意识形态的刚性和僵化——（例子：毛主席）。※官僚机构的问题（例子：我国计划经济