中新大人寿规则管理解决方案招

中新大东方人寿

规则引擎平台方案2015.2提纲公司介绍1系统功能介绍2技术方案介绍3售后服务介绍4项目实施要点5提纲公司介绍1系统功能介绍2技术方案介绍3售后服务介绍4项目实施要点5中科软科技概况注册资金21200万元，目前拥有6000多名员工致力于软件开发、系统集成等领域，涵盖众多行业中科软科技是国际保险信息标准化协会ACORD成员中科软科技是IBM一级解决方案供应商主要资质主要资质信息产业部系统集成一级资质证书软件开发CMMIL5级认证ISO9001质量体系认证ISO20000/27000IT服务和信息安全认证涉及国家秘密的计算机信息系统集成甲级资质工信部信息技术服务标准ITSS企业信用等级AAA中关村企业信用最高级别ZC1级全球保险标准协会ACORD会员ISO14000、ISO18000主要产品线核心业务寿险核心业务系统健康险核心业务系统企业年金管理系统意健险系统健康管理系统再保险系统两核系统运营服务渠道管理保险销售管理系统保险销售支持系统代理人录单系统银行保险接口系统兼业代理人销售平台代理人预警和信用风险管理系统财务管理保险会计核算及财务管理系统发票管理系统付费（报销）管理系统财务接口平台3.0资金管理系统资产管理系统预算管理系统企业服务基本操作文本影像管理系统产品定义平台OA(办公自动化)HR(人力资源系统)培训系统知识库系统客户管理客户关系管理系统（CRM）保险数据统计分析系统短信服务平台ECIF公共服务通用平台企业服务总线解决方案数据平台电子商务平台呼叫中心工作流平台规则管理平台产品工厂统一渠道平台统一数据平台报表发布管理系统监管系统企业内部审计系统保监会稽核系统保监会报表上报保险业反洗钱上报系统风险监控系统偿付能力系统采用中科软规则管理解决方案的客户有28家PICC寿险阳光人寿PICC健康国华人寿华汇人寿华夏人寿华泰人寿光大永明信泰人寿民生人寿合众人寿中意人寿海尔纽约百年人寿中华联合中保康联人保财险大地财险都邦保险中银保险英大保险利宝保险信达保险长安责任天安保险鑫安汽车保险华农保险民安财险

项目名称项目时间对接核心项目说明1合众人寿2007.9-2008.07ebao新契约投核保2华泰人寿2008.11-2014.8ebao新契约投核保、保全核保、佣金考核、理赔立案审核及理赔健康险理算3人保寿险2009.6-至今ebao新契约投核保、保全核保、新契约页面、电子商务、建议书、电销、电子印章、产品定义平台4阳光人寿2009.10-2010.2中科软LIS新契约投核保5光大永明人寿2010.1-2014.10INGENIUM，中科软LIS（团险核心）新契约核保、银保通投保、团险理算6人保健康险2010.2-2010.9中科软LIS新契约投核保7华汇人寿2010.3-2010.9中科软LIS新契约投核保、保全申请及明细、理赔报案及立案8国华人寿2010.9-2011.3中科软LIS新契约核保、佣金考核、建议书产品计算9华夏人寿2011.3-2013.6中科软LIS新契约投核保、保全核保、续保核保、BPO10信泰人寿2011.11-2012.10中科软LIS新契约投核保、BPO11百年人寿2015.01-至今中科软LIS新契约投核保、网销、移动展业、银保12中华联合寿险2015.01-至今中科软LIS新契约投核保、保全、理赔简易案件我们的客户：基于ILOG/ODM的寿险客户提纲CompanyLogo公司介绍1系统功能介绍2技术方案介绍3售后服务介绍4项目实施要点5业务规则管理平台提供基于角色的功能授权管理，严格控制权限。1、用户角色管理2、操作权限管控用户/权限管理菜单管理选项卡可根据需要增加或删除可查看的规则包可根据权限设定直观的规则编写——完全的业务人员自助服务灵活的规则分类和组织简洁的规则类型

业务规则操作规则决策表决策树规则编辑由简单java对象POJO形成数据模型可由xml文件形成数据模型业务模型管理数据字典可由Excel文件形成数据字典可由java程序中的枚举类型数据创建数据字典可由XML的枚举类型数据创建数据字典可由数据库中存储的数据创建数据字典管理系统自动记录规则变更轨迹，可追溯管理。规则可预约生效或失效日期，无需多次发布。可查看规则变更记录可查看不同版本基本信息可查看版本间差异，可复原规则版本管理规则可预约生效、失效日期规则可预先设置是否可用规则生命周期管理查询功能业务规则测试生成案例模板，填充案例执行测试测试结果对比系统支持规则导出为Word及Excel规则可在Word及Excel内进行编辑，并上传到规则管理平台Office组件规则可自定义导出在Office组件内编辑规则业务规则性能报表业务规则通过率分析违反规则排名所有生效/失效规则统计所有尚未上线的规则查询及部署规则管理报表对规则的执行进行监控并生成相应的报告信息。运行时能够输出或记录规则执行的详细日志。包括规则执行的输入输出数据、执行的规则流，执行的规则，所用时间等信息。监控及报告系统实施需求与工作流结合定制化可扩展性灵活性标准性通用性系统实施需求多主险家庭单多责任险种组合业务模型可扩展业务规则可扩展公司、区域、网点销售渠道、销售方式符合实际业务场景符合Accord规范任务池分配业务流程向导客户差异化管理临分规则处理提纲CompanyLogo公司介绍1系统功能介绍2技术方案介绍3售后服务介绍4项目实施要点5财务总账统一接口平台(基于ESB)客户服务短信平台CRM呼叫中心规则引擎产品引擎技术架构基础应用平台工作流引擎ESB监管与风控保监会稽核反洗钱系统审计系统影像组件批处理引擎打印引擎权限组件安全组件集成组件监控引擎日志组件统一用户权限统一数据字典统一组织机构统一产品模型保单管理契约理赔两核保全核心业务系统客户管理财务管理系统资产管理资金管理预算管理费用分摊报销管理单证管理系统影像管理产品管理平台规则平台业财接口再保接口精算接口通用交易平台银保通经代通BPO多渠道交互平台保监会报表商业智能数据仓库数据挖掘报表统计分析数据仓库接口业务服务接口客服接口界面组件公共函数数据库组件开发平台程序架构数据模型代码规范词根编码测试工具代码生成工具IDE工具DEBUG工具流程定制规则描述公式定义系统配置代码检查工具模板定制工具数据平台实体结构权限和约束ECIF医保通企业应用OAHR建议书财务分析电子投保移动支持平台中介销售系统电话销售电子商务销售管理系统销售平台销售支持平台销售管理销售渠道系统应用支持系统收付费管理平台再保险管理系统精算准备金资产上报偿付能力培训系统考试系统员工门户代理人门户企业门户客户门户规则平台的系统定位业务规则库业务规则梳理及管理规范用户界面基于标准的服务(Service)SOA服务总线（ESB）规则管理功能核心业务系统电子商务系统建议书系统……系统管理人员业务专家IT人员业务模型库业务模型梳理及管理规范ExternalInternal基于SOA的系统框架规则测试规则报表系统架构DecisionCenterDecisionServerDataBus执行引擎接口平台WebService外围系统POJO契约投保契约核保保全规则保全二核理赔规则系统部署架构通用接口平台、DecisionServer、DecisionCenter、数据库分别部署在一台服务器上系统软件规格序号类型采用软件建议版本规则引擎版本1操作系统RedHatEnterpriseLinux(RHEL)Server6POWERSystemAnyODMV8.72中间件ApacheTomcat7.0ODMV8.73数据库OracleDatabaseEnterprise/StandardEditionRelease211gODMV8.7系统硬件规格NO名称配置信息数量说明1应用程序服务器（正式）4Core，16G，300GB，NET，DVD，双回路电源2用于正式环境，采用主备模式，1台激活状态1台备份状态，，每台4Core的PCServer部署规则执行模块（DS）2应用程序服务器（正式）4Core，16G，300GB，NET，DVD，双回路电源1用于正式环境管理环境，1台4Core的PCServer部署规则管理模块（DC）3数据库服务器（正式）由于规则引擎只存储规则数据和执行结果的业务数据，数据量比较少，建议采用和核心数据库放在一起，无需额外采购。4应用程序服务器（非正式）用于DAT及UAT二个环境，分别部署规则执行模块及通用接口模块，可与核心部署在同一台应用服务器上。无需购买规则引擎平台系统产品授权5数据库服务器（非正式）由于规则引擎只存储规则数据和执行结果的业务数据，数据量比较少，建议采用和核心数据库放在一起，无需额外采购。系统性能指标

下表是规则引擎平台在以往实施项目中压力测试报告，环境配置部署采用与本次推荐非正式环境相同的软硬件配置和部署方式。贮备数据模块耗时也计算在总时间中。测试指标50并发（MS）100并发（MS）200并发（MS）CPU平均使用率14.544%17.89%21.145%内存空闲率81.467%78.764%78.952%测试指标50并发（单位MS）100并发（单位MS）200并发（单位MS）最小最大平均最小最大平均最小最大平均解析传入报文耗时311188118.6471235119.9461456121.8执行规则处理耗时4723582.0447435117.549449126.6传输网络耗时288167.745397177.5352625316.74规则引擎平台总耗时1061504268.341392067414.931472530565.14系统性能规划根据以往实施经验进行负载规划：以往实施项目中，硬件配置与本次建议正式环境相同，目前每日12000次的调用，系统平均响应时间约为500ms。按照当前推荐的硬件配置，可满足中新大东方3年以上系统需求。系统单日受理量增量百分比三年后单日受理量规则引擎平台300050%101251、将更多的能为企业带来直接收益的业务模块规则纳入规则引擎平台，如客户推荐、二次营销、增值服务等；1、优化和完善业务模型库；2、优化和完善业务规则库3、将规则服务到ESB中，实现规则引擎系统与其他系统的松耦合；1、业务模型拓展；2、业务功能拓展到新契约、建议书、电子商务、电销、银保等多个渠道；3、业务范围拓展到佣金、考核、理算等规则1、规则引擎平台搭建2、支持核心业务系统相关校验3、建立业务模型标准；4、初步建立业务规则库；卓越期优化期起步期第4-5年第3-4年拓展期第2-3年第1年规则引擎平台建设规划

提纲公司介绍1系统功能介绍2技术方案介绍3售后服务介绍4项目实施要点5后续服务期限及内容免费维护期免费维护是指在项目验收后的一年时间内提供的无偿技术支持服务，包括：1、程序BUG诊断、修正以及因此而引起的数据修正；2、软件性能诊断、调优、升级；服务期限售后服务期免费服务器后的有偿技术支持服务，按项目要求可以一直提供。技术支持服务热线电话指派专人负责的工程师建立用户系统档案定期巡检远程支持技术支持服务支持咨询工程师系统软件工程师专业技术及项目发展咨询服务响应时间

若因系统设计不良而出现错误或发生故障，中科软技术团队收到通知后，会尽快指派合格的技术人员提供免费技术响应，解决问题。问题类型响应时间故障排除时限系统故障2小时24小时提纲公司介绍1系统功能介绍2技术方案介绍3售后服务介绍4项目实施要点5项目实施要点建立规范的项目实施过程2制定可行的实施方法论345形成完备的业务规则库形成业务模型的建模规范建立有效的规则优化机制16制定完善的知识转移方案实施过程中的工作介绍序号阶段工作内容大致时间段参与人员成果物1需求分析阶段新契约规则和词条差异化分析、报表需求差异化分析；业务系统改造需求的分析；系统环境、部署等分析以及接口差异化分析。2015.3.2-2015.3.20核心分析人员规则引擎平台BA甲方分析人员项目原始需求；现有各模块规则；需求规格说明书；2系统设计阶段BOM、规则包、规则流设计；接口设计、报表设计2015.3.12-2015.3.20核心开发人员规则引擎平台开发人员规则引擎平台BA系统设计说明书；业务对象(BOM)设计；3系统开发阶段BOM、接口等开发；规则系统报表开发；核心系统改造和开发规则开发定制、验证2015.3.20-2015.4.15核心开发人员规则引擎平台开发人员规则引擎平台BA系统源码和可执行程序定制好的原系统规则4系统测试阶段系统内部测试；系统联调测试；验收测试2015.4.15-2015.5.14规则引擎平台测试核心测试人员规则引擎平台开发人员甲方分析人员测试报告；系统操作手册；系统管理手册5系统上线阶段系统切换、上线和监控2015.5.15-2015.5.17规则引擎平台开发人员核心开发人员规则引擎平台BA系统验收单项目实施要点建立规范的项目实施过程2制定可行的实施方法论345形成完备的业务规则库形成业务模型的建模规范建立有效的规则优化机制16制定完善的知识转移方案规则分析方法论差异化需求需求确认原始需求需求梳理需求分析说明书撰写BOM规则库规则包及规则流需求规格说明书中科软甲方中科软业务规则库规则的抽象及汇总核心程序；业务文档；规则来源：提取公共规则；提取公共条件，形成决策表；规则抽象及汇总：

如果

‘

险种分组’

的

类别

是

{

501_年金险-无寿险和意外险责任年金险

,

701_资金型保险-无普通意外险责任资金型保险

}

中的一个

并且

‘被保人’

的

与投保人关系

不是

{

1_配偶

,

2_子女

,

3_父母

,

5_本人

}

中的一个

那么

‘返回结果’

的

提示信息

为

（

"被保人"

+

'被保人'

的

姓名

+

"，与投保人的关系不是配偶、子女、父母、本人"

）

;项目风险管理风险描述危害程度发生时间规避措施概述应急预案分析人员对规则梳理进度不能保证，梳理结果不清晰高近期中科软提供规则库（经验）BA协助客户进行新契约、保全及理赔的规则梳理总结业务分析人员遇到的问题，并有针对性地进行交流和培训协调相关人员的工作，保证需求分析的人力业务术语、词条没有确定清晰、一致、完整中近期按照标准和规范，双方对每一个词条的内涵和外延达成一致的理解确认时从总体把握，确保词条的业务覆盖面，保证业务数据和词条的完整性。及时汇总与业务术语、词条相关的需求。根据需求以及业务经验确定其涵义。及时修改因业务术语或者词条变更导致需要修改的模型或者规则。由于规则引擎平台的建设，引起核心业务系统的改造。比如业务流程、业务功能以及业务系统数据结构等高中期事先评估对核心业务系统的影响。中新大东方人寿业务、IT、中科软核心系统开发人员及规则引擎平台人员一起评估并讨论做出决定

协调核心业务系统的开发工作

对核心业务系统进行优化性调整将业务系统存在的问题及时上报给IT。与IT以及业务系统开发小组进行讨论并给出解决方案。及时跟踪问题直到解决。项目实施要点建立规范的项目实施过程2制定可行的实施方法论345形成完备的业务规则库形成业务模型的建模规范建立有效的规则优化机制16制定完善的知识转移方案业务规则库产品规则保费计算现价计算理算保全/领取准备金受理规则投保规则保全规则理赔规则续保规则流程规则两核规则契约核保保全核保理赔核保续保核保医学核保管理规则合规规则作业分配风险评估审批规则内部审计绩效规则时效规则品质管理佣金计算职级考核活动管理行销规则客户价值产品推荐主动营销关联营销趋势预测形成完备的寿险业务规则库售前支持新契约保全续期续保理赔投资再保准备金销售渠道管理客户关系管理财务管理风险管理产品规则产品要素规则保费保额计算现价和账户价值计算产品要素规则保费保额计算现价和账户价值计算现价和账户价值计算保全变更计算产品要素规则产品要素规则保费保额计算现价和账户价值计算现价和账户价值计算产品理算准备金计算再保计算准备金计算直接佣金计算手续费计算现价和账户价值计算保全变更计算受理规则投保规则投保规则简易单流程判断保全规则保全流程判断续保规则投保规则理赔规则案件流程判断财务流程规则报销规则两核规则核保规则核保规则核保规则核保规则医学核保管理规则险种销售规则风险评估规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则作业分配抽检规则流程审批规则合规规则审计规则合规规则风险评估规则审计规则风险规则合规规则审批规则审批规则风险规则合规规则中科软寿险业务规则库售前支持新契约保全续期续保理赔投资再保准备金销售渠道管理客户关系管理财务管理风险管理KPI绩效规则活动管理规则竞赛方案规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则时效规则差错件规则品质管理规则佣金计算职级考核品质管理规则活动管理规则竞赛方案规则预算规则行销规则客户价值计算客户积分规则产品推荐主动营销关联营销趋势预测客户价值计算客户价值计算产品推荐主动营销关联营销趋势预测客户价值计算客户积分规则产品推荐主动营销关联营销趋势预测中科软寿险业务规则库业务规则库模板项目实施要点建立规范的项目实施过程2制定可行的实施方法论345形成完备的业务规则库形成业务模型的建模规范建立有效的规则优化机制16制定完善的知识转移方案中科软业务对象模型库个人投保人、个人被保人、团体投保人、代理人…当事人类套餐信息、产品信息…权益类管理机构、职业代码基础信息类保全项目、理赔给付项业务相关类佣金项目财务报告类结合中科软十余年的保险行业经验和ACORD的标准模型，提供可直接使用的业务对象模型库（200+对象、3000+词条）业务对象模型(BOM)——词条词条被保人险种个人保单保单号投保单号保单性质保单类型管理机构处理机构销售方式投保日期生效日期交费类型付款方式主险（长期险）保费累计主险（短期险）保费累计服务代表代理人投保人被保险人列表自核校验结果与主被保人关系与投保人关系客户号、姓名、性别出生日期、投保年龄证件类型、证件号码国籍职业、职业类别是否有社保身高、体重体格指数BMI累计寿险风险保额累计意外险风险保额累计重大疾病责任保额累计人身险风险保额累计费用型医疗险份额累计津贴型医疗险份额累计津贴日额是否所有告知全为否是否财务及其它告知全为否是否健康告知全为否险种信息列表客户告知客户既往保单保单险种号组合标志、组合代码组合名称险种代码、险种名称主附标志、产品期限医疗险产品类型帐户型险种标志保额、份额、档次津贴日额保费、追加保费交费类型交费年期、保障年期交费年期满被保人年龄红利领取方式累计保费累计追加保费被保人投保本险种的非终止保单数目被保人是否多次投保本险种同一保单是否仅投保一个本险种投资账户最大投资比例投资账户最小投资比例投资账户投资比例之和EM值、核保责任分类受益人列表业务模型库模板项目实施要点建立规范的项目实施过程2制定可行的实施方法论345形成完备的业务规则库形成业务模型的建模规范建立有效的规则优化机制16制定完善的知识转移方案建立有效的规则优化机制将运行结果归档一段时间的运行随时优化现有生产执行效能、产能现有规则违反率产业新需求······中新大东方人寿业务规则库优化点形成规则模型对现有规则进行梳理规则梳理阶段整理现有规则形成规则库，根据输入数据，通过规则执行得到结果，最终形成模型的基础数据（包括输入，规则及输出）对运行结果进行分析项目实施要点建立规范的项目实施过程2制定可行的实施方法论345形成完备的业务规则库形成业务模型的建模规范建立有效的规则优化机制16制定完善的知识转移方案知识转移培训阶段目标内容教材培训人员参训人员用户使用培训熟悉规则引擎平台规则定义以及实现原理熟悉系统的操作，接口的使用和相关操作流程，能够处理系统范围内的各种业务情况，熟悉系统的提示信息，能够应对相关的情况。系统使用手册规则定制手册规则引擎平台业务分析师中新大东方人寿业务人员系统架构培训理解规则引擎平台系统架构熟悉规则引擎平台与核心等其他系统之间的接口和调用关系。熟悉规则引