2024年银行从业考试个人理财试题全面总结

2023银行从业考试《个人理财》最新模拟试题2.个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。4.按照有关规定，商业银行不得运用个人理财业务，违行高息揽储，应坚持的原则不包括()。A.审慎性原则B.风险管理原则C.审计监督原则D.内部控制制度原则A.理财顾问服务B.投资规划C.综合理财规划D.财务分析6.对理财顾问服务的理解不恰当的一项是()。A.在理解客户的财务状况之后，所给出的投资提议会更适合客户个人的状况B.财务规划才是理财顾问服务的关键内容D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键7.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.理财顾问服务D.综合理财服务8.下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务9.理财计划具有明确的目的客户，对此理解错误的是()。A.开发理财计划此类产品需基于对特定客户群体的需求特性的研究分析B.理财计划用来投资与管理客户的资金C.为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的10.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投益由银行和客户按照协议约定分派，并共同承担有关投资风险，这样的理财计划是投资。”14.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则()。A.该银行根据约定条件和实际投资收益状况向客户支付收益B.该银行根据约定条件保证客户的收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全银行业务不易开展C.国家减少财政预算，会导致资产价格的提高花税可以刺激股市反弹16.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨是()。A.预期未来通货紧缩B.预期未来本币贬值C.预期未来利率上升D.A.储蓄投资的实际利率也许是负值B.固定收益的理财产品会贬值C.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段D.股票是浮动收益的，因此一21.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的A.将资金购置定期储蓄存款B.卖出资产组合中的一部分C.合适增长资产组合中股票的比重D.购置房地产22.当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财提议不恰当的A.增长国债的配置量B.投资房地产C.继续持有外汇D.购置人民币资产及其对个人理财方略的影响说法错误的是()。B.个人理财组合应同步考虑本币理财产品与外币理财产品的搭配C.对于外币理财产品的选择还需要考虑不同样币种构造的配置问题D.一种经济体出现持续的国际收支逆差时，将会导致本币汇率升值减少为个人客户提供的()等专业化服务活动。A.财务分析B.财务规划C.投3.有关个人理财如下说法对的的有()。5.下列属于理财顾问服务的业务是()。A.向客户投资提议B.财务分析与规D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一种长期的关系，不能只E.理财顾问服务规定可以兼顾客户财务的各个方面A.营销性B.专业性C.综合性D.制度性E.长期性8.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体目前()。A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资提议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按协议约定的投资方式和方C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担D.综合理财服务更强调个性化的服务E.按照服务的对象不同样，综合理财业务可以深入划分为私人银行业务和理财计划两个类别9.按照客户对象不同样，综合理财服务可以划分为()。A.固定收益率B.最低收益率C.预期最高收益率D.浮动收13.如下()状况属于保证收益理财计划。财到期日按照年收益5.15%向投资者支付的理财收益保证本金支付收益与荷银全球新兴市场债券基金体现挂钩到期者预期年收益率有望抵达4.0%～12.0%,新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担D.银行“人民币理财计划1号”,该产品投资币种为人民00元，期限1个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益有关，该货币基金历史收益率体现稳定，年收益在1.9%~2.1%之间E.有一种估计最高收益4.5%的人民币构造理财产品，该产品本金为人民收益的基础上，有也许获得最高收益，最高收益可抵达4.5%,最低为0.72%14.下列理财计划中，银行需要承担所有或部分风险的有()。A.固定收益理财计划B.最低收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划E.最高收益理财计划17.对个人理财业务导致影响的经济环境原因包括()。产会选择的投资方略是()。A.增长储蓄B.减少债券配置C.增长股票入低2.我国目前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资提议协助客户合理而科学地将资产投资到金融产品3.个人理财业务按照管理运作方式不同样分为理财顾问服务和综合理财服务。4.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同步利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下，商业银行开发销售理财产品面临的6.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品简介、宣传和推介等9.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照协议约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理投资收益与风险由银行承担。()10.理财计划是一种向高净值客户提供的综合理财业务，通过全球性的财务征11.理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服12.理财计划按照与否保本，分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。14.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并根据实际投资收益状况确定客户实际收益水平的理财计划。()15.保证收益理财计划或有关产品中的保证收益率高于同期储蓄存款利率时，并承担有关风险，其他投资收益由银行和客户按照协议约定分派，并共同承担有关17.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益状更大。()18.在经济增长比较快、处在扩张阶段时，个人和家庭应考虑增持成长性好的防御性低收益资产如储蓄产品等，以规避经济波动带来的损失。21.实际利率的精确值是名义利率与通货膨胀率的差。()/AC/AB