2024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

2024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其A、2016年11月30日C、2017年11月30日5.支付机构和银行应有效建立和充分使用市场交易主体()管理机制，保障相关B、实际控制人C、负面清单A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日银行会同()另行制定A、公安局C、户名相对固定，但收款账户(账号)可能变更具体方式由支付机构根据客户()情况确定。A、地域D、身份信息10.《金融机构反洗钱规定》中所称金融机构不包括()C、财务公司D、金融租赁公司D、三名B、3-5个月C、5-8个月13.金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做(),如发现本金融14.)应配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的)D、临时居住地境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联。该客户属于()D、匿名要的反洗钱和()培训C、反逃税19.中国人民银行分支机构开展法人金融机构反洗钱分类评级，原则上由()中B、地市C、副省级城市客户()的登记。D、IP地址受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为()籍。C、南美洲措施的(),并及时予以完善。27.各商业银行应立足)的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。C、合规为本32.中国反洗钱监测中心由()设立。33.组织、领导恐怖活动组织的，根据《中华人民共和国刑法》,应处以()34.人民银行行政执法信息公示由()及时将经条法司审核的行政执法信息和条A、业务司局B、司法局D、工商局效措施确保()。并及时向()报告37.依法制定和执行货币政策是()的职责A、银保监会38.各发卡行应于2017年6月12日前向所在地外汇管理局分局、外汇管理部门C、银行卡境外交易信息采集表众存款的()司41.人民银行分支机构联网核查系统()操作员除具有银行机构二级操作员的可45.2016年6月初，中国银联接到()收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌D、德国A、TM47.证券期货业反洗钱工作实施办法于()起施行48.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)当对该账户采取()的控制措施。B、销户49.以下()账户交易行为不可疑。D、账户取现交易均为接近5万却未达到5万元而()以规避落地处理52.互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由()按照法律规定和53.离岸业务具有()特点。行方使用的内部会计核算账号的代码是()55.以)为目标，持续优化反洗钱监管政策框架，合理确定反洗钱监管风险容B、有效防控风险际(区域)组织()和重大决策，提升我国在反洗钱国际(区域)组织中的话语57.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是()B、具有明显的人群特征(如老人、妇女、退休人员)C、多个账户的网银交易IP地址、MAC58.董事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促()及时D、1900年1月24日D、以海南儋州籍为主的“非常6+1”或者QQ中奖诈骗群体进行的洗钱风险管理工作承担()法律责任。A、间接66.针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构应当对C类及以下机构发出(),并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。B、1900年1月24日68.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融A、冻结期限70.银行业金融机构应当()牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作，其有权独质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写()A、《反洗钱监管记录》B、《反洗钱质询记录》C、《反洗钱监管记录》D、《反洗钱监管记录》72.以下哪种属于异常集中开户现象()B、十几名年龄60-70岁客户集中某网点开户并主动要求开通机构信息进行变更时，须在变更后的()内到人民银行分支机构领取《报告机构D、5个工作日银行卡或存折，通过输入(),将现金直接存入相关账户的存款业务。B、交易对手姓名75.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》,在外币业务(不包括代理国际汇款公司业务)中增加“0111“属于()。下()高风险情形。A、结伴开卡77.下列不属于疑似套现可疑交易类型识别点的是()。B、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户P78.准确的()信息对可疑交易报告工作能起到重要的辅助作用。B、职业至止付账户()或支付机构。罪的，依法追究其()84.()应当按年度对辖区内全部法人金融机构开85.信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品(名包、名表)、高尔夫等。属于下列()可疑交易类型的识别点。B、疑似诈骗C、疑似走私D、疑似套现理人信息、联系方式等指标可组合指向于()。B、客户交易偏好87.金融机构如果决定为提供货币兑换、跨境汇款等资金(价值)转移服务的非金融支付业务的境外非金融机构提供服务的，原则上应将其列入(内容。()D、个体B、谁开户(卡)谁负责95.()是国务院反洗钱行政主管部门，对从业机构依法履行反洗钱和反恐怖融查询境外提取现金明细，应提供()。涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据()的规定报告可疑C、销户101.法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有()年以上金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正103.客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进104.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在()内根据查明的事A、三个工作日处理方法应向()备案。A、县级以上人民银行106.下列不属于疑似赌博资金交易上的识别点的是()于(),金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。A、会计数据111.下列不是我国毒品整治重点地区的是()。C、广西112.银行应将合理的持卡数量作为客户()的指标之一C、身份信息完整性告核对及处理状态报告表》,需登录)。115.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()116.下列不属于疑似走私的重点国家(地区)的是：()。A、香港123.对于连续()月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实124.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、()、攻击饱和化、空间跨度化特征?B、高度集中化C、银保监126.以下哪类账户不属于关注类账户()127.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，银行机构有B、拒绝开户D、报警128.各机构要充分认识当前国内的安全形势，加强对敏感地区和敏感人员()的甄别B、社交活动C、工作情况有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交()。A、大额交易报告B、可疑交易报告130.自()起，非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的，同A、2016年11月30日C、2017年11月30日大额交易报告标准的，()应当提交大额交易报告。A、保险专业代理公司132.负责反洗钱资金监测的机构是()D、最高人民检察院133.()应会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协所列个人或实体名单()A、http:/./zh/C、2019年11月30日立即向()报告137.非法集资公司及控制人的账户交易主要采用网银、()、第三方支付平台转138.中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于()。D、2016年12月31日143.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的()个工作日内完成等级划分工作。上分支机构可以授权()。A、“了解你的客户”B、“大额交易、可疑交易报送”C、“留存档案”D、“更新资料”146.为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将()POS机改装为移动PA、稳定按罚款数额的()加处罚款A、百分之一148.()是国务院反洗钱行政主管部门。B、中国人民银行监管协调，建立()机制D、《支付结算管理办法》153.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、()等手段获利?A、银行类别D、行政区划A、交易上手C、亲属D、交易对手和统计指标体系，明确相关单位的数据提供责任和()A、数据删除权限门()签字批准。C、经办人员158.从洗钱类型分析体系整体看，其国内信息来源不159.以下哪个企业类型不是常见的涉税犯罪注册的空壳公司类型?()A、商贸公司B、工贸公司C、贸易公司160.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的()为基础。B、识别C、有效识别161.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括()。C、民政部门D、公安部门162.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的，义务机构应当)。B、继续代理关系163.金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的()个工作164.()按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融165.省级财政部门撤销分所执业许可的，应当将相关情况抄送总所所在地()。166.会计师事务在开展反洗钱和反恐怖融资时，应当充分利用会计师事务所的)A、专业和人才167.()应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。C、实地调查测与分析，通过()进一步审核企业客户的资质，及时报送()。176.以下哪项不属于跨境电商模式缺乏洗钱风险管理的原因}()177.发现可疑交易活动需要调查核实的，()可以向社会组织进C、民政部门D、公安部门A、建设“全国一张网”C、建设“一个中心，两个平台”179.人民银行各分支机构应全面领会(),高度关注金融机构可疑交易报告流程A、反洗钱规章制度180.社会组织及其工作人员违反(),由中国人民银行或者其地市中心支行以上罚款起()日内进行审查处理行185.若各省会(首府)城市中心支行发现突出洗钱风险情况应及时向()报告。D、人民银行反洗钱局186.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名187.对客户加强尽职调查不包括()频繁转账的交易，主要针对()地区ATM机存现，又频繁在东南亚和中东地区C、长三角190.支付机构应完善可疑交易识别标准及可疑交易监测分析，及时向()报送可B、金融机构总部191.非法经营银行承兑汇票贴现，违背了(《》192.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融法犯罪活动利用的风险，后续控制措施可以是()。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告定的法定风险要素。()B、地域C、业务194.合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人。涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向()报告A、司法机关的行业，属于()的重点行业。C、疑似传销197.核查行对联网核查结果存在疑义时，可通过联网核查系统将疑义信息向)198.以下说法正确的是().法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,于()第25次行长办公会议通过，现予发布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日202.依法经营互联网金融业务的机构应当明确()的反洗钱和反恐怖融资职责。A、董事辖区和下级辖区内报告机构报送的()数据。B、可疑交易报告204.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地()。205.未满十六周岁的港澳台居民，可以由()代为申请领取居住证。A、当地就读学校B、监护人206.金融机构的风险划分标准应报送()为符合()的界定。采取()的反洗钱措施B、宣传方式可灵活多样212.一官员疑似腐败犯罪，下列属于符合其行为特征的是()。C、外汇管理局解正确的是()219.在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过登录()进行联网核查C、个人信用信息基础数据库220.设立银行业金融机构股东及其控股股东、实际控制人、关联方、()、最终221.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地()报告相关B、银保监222.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上)等，确保C、勾画、污损法》,应处以0224.中国互联网金融协会配合中国人民银行及其分支机构开展()反洗钱相关工225.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存)银行卡在境外提取现金个人名单，发卡金融机构应不晚于北京时间()起暂停名A、当日17时B、当日24时C、次日8时D、次日17时监控应当实现()反馈。228.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年()完成分类评级工作。D、第二季度229.针对银行账户的可疑交易，应加强对()的等业务环节的可疑交易监测。230.反洗钱内部控制的核心是()。A、确保反洗钱工作合规免责231.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》,下列哪项不是()人民银行负责或影印件233.不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于()报告信息使用情况的反馈信235.具有典型可识别的客户交易特征不包括()。查验对以下哪些情况不得提供服务():(1)未携带有效证件的(2)拒绝身份查验(3)身份不明多选题些必要的洗钱风险控制措施()。的洗钱风险控制措施E、经营范围4.非银行支付机构货币资金的网络支付业务，根据具体业务分为()。构可以不报告()。B、快速扣划E、快速查询10.当可疑交易报告的)字段的填写内容超过32个汉字时，报告机构应按顺序填写名称的前32个汉字，将超长部分隐去，同时须在报告的“资金用途(CRPP)”或“资金来源和用途(CRSP)”字段中填写完整的名称。告知对方通过()提出请求不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供B、外交途径D、游行示威13.洗钱类型分析的分析方法以()与()分析相结合C、银行24.人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认无误的()传真至反A、反洗钱监测中心报告以下内容()的()以及在支付全流程中的一致性30.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》是根据()制定的A、《中华人民共和国银行业监督管理法》应当充分收集有关该境外机构的()等方面的信息，评估该32.)要切实履职，国务院银行业、证券、保险监督管理机构及其他相关单位交易报告的()。C、保存报36.我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在()等法律和部门规A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及37.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于()C、保险公司、保险资产管理公司A、I类户A、开(销)户数量43.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上()等，确保B、涂改)国性法人金融机构总部的是()46.)应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行47.疑似走私重点地区是()地区。A、广东B、长三角对文件的()负责。C、汇款人住所关条款所提示的()等可疑原因。如果某一交易客观上具有这些条款所规定C、经营业务明显不符D、原因不明55.法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括以下()56.检查组实施执法检查时，检查人员应当向被检查人出示()57.可以不识别非自然人客户受益所有人的是().58.义务机构对通过监测标准筛选出的交B、分散作业D、单笔作业59.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取()等有60.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构的分类评级结果采取()的监61.在开户业务中，()可以作为读取、收集以及核验客户身份信息和开户业务D、光学字符识别30日内进行审查处理审查核准的，应当要求相关金融机构、特定非金融机构按照()等处理有关资产64.信托公司在设立信托时，应当核对委托人文件，了解信托财产的来源，登记()的身份基本信息，并留存其有B、信息来源D、产品72.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的()或者支付账户的D、购买银行账户(含银行卡)73.风险评估指标体系中，地域风险子项包括但不限于)A、某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况B、对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况C、国家(地区)的上游犯罪状态74.国内洗钱类型分析体系包括三个层次，即()三个层次“三位一体”的洗钱A、国际者()的公章。D、县(市)支行79.在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过登录()或(),然后链接到件的，以下描述正确的有()81.银行机构可通过()方式进行联网核查。82.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列()是金融依据A、风险评估列表84.中华人民共和国反恐怖主义法所称恐怖活动人员，是指()85.特殊业务类型的交易，保险业金融机构可关注()86.义务机构反洗钱交易监测标准的基本原则有()。E、保密原则87.优化企业开户服务的基本原则有()。B、综合施策3个工作日之内制作并填写()(银办发[2015)96号文印发],以本司局函件形式D、《处罚情况表》89.走私的主要商品多为()。A、原材料B、人民群众生活密切相关的日用商品90.银行金融机构应当遵守()的要求。A、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法对于()交易情况，保险公司可不将其作为可疑交易进行报告。款92.查询部门查询反洗钱信息应当遵守()等法律的有关规定，所获得的反洗钱93.中国证券业协会、中国期货业协会履行以下反洗钱工作职责()效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()A、加强行业准入管理102.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起()内向所在地()申请执业许可。103.()应当按照规定向人民银行总行报告本通知执行情况并填报有关统计表C、支付机构104.中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据()提供的可疑交易情形，构C、银行105.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易()A、金额D、时间E、频率F、收款方107.法人金融机构应当从()等维度进行综合考虑，确立风险因素，设置风险评估指标108.互联网金融从业机构和小额贷款公司不得以()或者()为购房人提供首付A、线上A、《大额交易报告纠错删除申请表》110.各报告机构应建立健全针对外逃人员的名单()负责辖内银行业金融机构的()判断题A、正确A、正确A、正确18.自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的A、正确A、正确A、正确A、正确A、正确A、正确A、正确48.金融机构处理跨境汇款时，若汇款人没有在本金融机构A、正确A、正确51.对于连续3月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特B、错误A、正确55.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2008年3月1日起施行57.金融机构、非银行支付机构以外的