2023年金融法司考试题

第六部分历年司考试题

证券法

2023年卷三

50.根据公司法有关规定，上市公司发生下列哪些情形，国务院证券管理部门有

权决定终止其股票上市？

A.某公司在其2023年度的财务报告中虚列各项开支共计900多万元

B.某公司参与走私香烟等货品，违法金额达13加万元

C.某公司经营状况严重恶化，最近三年连续亏损

D.某公司更换法定代表人但未经证券管理部门的批准

答案：无；按当时《证券法》答案为AB；见《证券法》第56条。

2023年卷三

34.关于证券交易所，下列哪一表述是对的的？

A.会员制证券交易所从事业务的盈余和积累的财产可按比例分派给会员

B.证券交易所总经理由理事会选举产生并报国务院证券监督管理机构批准

C.证券交易所制定和修改章程应报国务院证券监督管理机构备案

D.证券交易所的设立和解散必须由国务院决定

答案：D；见《证券法》第102条、103条、105条、107条。

78.某证券公司在业务活动中实行了下列行为，其中那些违反《证券法》规定？

A.经股东会决议为公司股东提供担保

B.为其客户买卖证券提供融资服务

C.对其客户证券买卖的收益作出不低于一定比例的承诺

D.接受客户的全权委托，代理客户决定证券买卖的种类和数量

答案：ACD；见《证券法》第130条、142条、143条、144条。

2023年卷三

30.某上市公司因披露虚假年度财务报告，导致投资者在证券交易中蒙受重大损

失。关于对此承担民事补偿责任的主体，下列哪一选项是错误的？

A.该上市公司的监事

B.该上市公司的实际控制人

C.该上市公司财务报告的刊登媒体

D.该上市公司的证券承销商

答案：C；见《》

票据法

2023卷三

46.当汇票到期被拒绝付款时，持票人可以对下列哪些人行使追索权？

A.前手背书人

B.付款人

C.保证人

D.出票人

答案：ACD；见《票据法》第61条。

47.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中哪些是对的的？

A.本票涉及银行本票和商业本票

B.本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人

C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期

D.支票可以背书转让

答案：CD；见《票据法》第73条、90条、93条。

2023卷三

15.张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，李某接受汇

票后背书转让给第三人。假如张某与李某之间的房屋买卖协议被合意解除，则张

某可以行使下列哪一权利？

A.请求李某返还汇票

B.请求李某返还10万元钞票

C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票

D.请求付款人停止支付票据上的款项

答案：B；票据行为的无因性。

17.乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。

乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”下列关

于丙公司付款责任的表述哪个是对的的？

A.丙公司已经承兑，应承担付款责任

B.应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任

C.甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

D.按甲公司给丙公司付款的多少拟定丙公司应承担的付款责任

答案：B；见《票据法》第43条。

54.甲公司与乙公司交易中获面额为100万元的汇票一张，出票人为乙公司，付

款人为丙公司，汇票上有丁、戊两公司的担保签章，其中丁公司担保80万元，

戊公司担保20万元。后丙公司拒绝承兑该汇票。以下判断哪些是对的的？

A.甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索100万元

B.甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易协议规定乙公司付款

C.甲公司只能分别向丁公司追索80万元和向戊公司追索20万元

D.丁公司和戊公司应当向甲公司承担连带责任

答案：AD；《票据法》第51条、50条、61条。

2023年卷三

24.甲公司于2023年4月6日签发一张汇票给乙公司，到期日为2023年7月6

日。乙公司于2023年5月6日向付款人提醒承兑，被拒绝。乙公司遂将该汇票

背书转让给丙公司。乙公司在此汇票上的背书属于什么性质？

A.回头背书

B.限制背书

C.期后背书

D.附条件背书

答案：C；

65.甲公司在与乙公司交易中获汇票一张，出票人为丙公司，承兑人为丁公司，

付款人为戊公司，汇票到期日为2023年H月30日。当下列哪些情况发生时，

甲公司可以在汇票到期日前行使追索权？

A.乙公司申请注销法人资格

B.丙公司被宣告破产

C.丁公司被吊销营业执照

D.戊公司因违法被责令终止业务活动

答案：CD；见《票据法》第61条。

2023年卷三

31.甲拾得某银行签发的金额为5000元的本票一张，并将该本票背书送给女友

乙作生日礼物，乙不知本票系甲拾得，按期持票规定银行付款。假设银行知晓该

本票系甲拾得并送给乙，对于乙的付款请求，下列哪一种说法是对的的？

A.根据票据无因性原则，银行应当支付

B.乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

C.虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付

D.甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

答案：D；见《票据法》第10、11条。

32.乙公司与丙公司交易时以汇票支付。丙公司见汇票出票人为甲公司，遂规定

乙公司提供担保，乙公司请丁公司为该汇票作保证，丁公司在汇票背书栏签注"

若甲公司出票真实，本公司乐意保证。”后经了解甲公司实际并不存在。丁公司

对该汇票承担什么责任？

A.应承担一定补偿责任

B.只承担一般保证责任，不承担票据保证责任

C.应当承担票据保证责任

D.不承担任何责任

答案：C；见《票据法》第48条。

66.甲、乙签订一份购销协议。甲以由银行承兑的汇票付款，在汇票的背书栏记

载有”若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利”，乙又将此汇票背书转让给

丙。下列对该票据有关问题的表述哪些是对的的？

A.该票据的背书行为为附条件背书，效力待定

B.乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利

C.无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利

D.背书上所附条件不产生汇票上效力，乙无论交货与否均享有票据权利

答案：CD；见《票据法》第33条。

69.甲公司持有乙上市公司30%的股份，现欲继续收购乙公司的股份，遂发出收

购要约。甲公司发出的下列收购要约，哪些内容是合法的？

A.甲公司收购乙公司的股份至51%时即不再收购

B.甲公司将在45日内完毕对乙公司股份的收购

C.本收购要约所公布的收购条件合用于乙公司的所有股东

D.在收购要约的有效期限内，甲公司视具体情况可以撤回收购要约

答案：ABC；见《证券法》第90条、91条、92条、97条。

2023卷三

23.汇票持票人甲公司在汇票到期后即请求承兑人乙公司付款，乙公司明知该汇

票的出票人丙公司已被法院宣告破产仍予以付款。下列哪一表述是错误的？

A.乙公司付款后可以向丙公司行使追索权

B.乙公司可以规定甲公司退回所付款项

C.乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产清算组申报破产债权

D.在持票人请求付款时乙公司不能以丙公司被宣告破产为由而抗辩

答案：B；见《票据法》第10条、14条、21条。

73.甲公司于2023年3月2日签发同城使用的支票1张给乙公司，金额为10

万元人民币，付款人为丁银行。次日，乙公司将支票背书转让给丙公司。2023

年3月17日，丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。丁银行拒绝付款的合法理由有

哪些？

A.丁银行不是该支票的债务人

B.甲公司在丁银行账户上的存款仅有2万元人民币

C.该支票的债务人应当是甲公司和乙公司

D.丙公司未按期提醒付款

答案：BD；见《票据法》87条、90条、91条。

2023年卷三

32.朱某持一张载明金额为人民币50万元的承兑汇票，向票据所载明的付款人

某银行提醒付款。但该银行以持票人朱某拖欠银行贷款60万元尚未清偿为由拒

绝付款，并以该汇票票面金额抵冲了部分届期贷款金额。对付款人（即某银行）

行为的定性，下列哪一选项是对的的？

A.违反票据无因性原则的行为B.违反票据独立性原则的行为

C.行使票据抗辩之对人抗辩的行为D.行使票据抗辩之对物抗辩的行为

答案：C；见《票据法》第13条。

71.熊某因出差借款。财务部门按规定给熊某开具了一张载明金额1万元的钞票

支票。熊某持支票到银行取款，银行实习生马某向熊某提出了下列问题：你真的

是熊某吗？为什么要借1万元？熊某拒绝回答，马某遂拒绝付款。根据票据法原

理，关于马某行为，下列哪些选项是对的的？

A.侵犯熊某人格尊严B.违反票据无因性原理

C.侵犯持票人权利D.违反钞票支票见票即付规则

答案：BCD；见《票据法》第90条。

2023年卷三

28.甲公司在交易中取得汇票一张，金额10万元，汇票签发人为乙公司，甲公

司在承兑时被拒绝。气候，甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款，于

是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。下列哪一选项是

对的的？

A.丙公司有权规定甲公司给付汇票上的金额

B.丙公司有权规定甲公司返还交易中的对价

C.丙公司有权向乙公司行使追索权规定其给付汇票上的金额

D.丙公司应当请求甲公司承担侵权补偿责任

答案：A；见《票据法》第36条。

72.甲向乙开具金额为100万元的汇票以支付货款。乙取得该汇票后背书转让给

丙，丙又背书转让给丁，丁再背书转让给戊。现查明，甲、乙之间并无真实交易

关系，丙为未成年人，票据金额被丁编造。下列哪些选项是对的的？

A.尽管甲、乙之间没有真实交易，但该汇票仍然有效

B.尽管丙为未成年人，但其在票据上的签章仍然有效

C.尽管票据金额已被丁变造，但该汇票仍然有效

D.戊不能向甲、乙行使票据上的追索权

答案：AD；见《票据法》第6条、9条、14条。

2023年卷三

31.甲公司购买乙公司电脑20台，向乙公司签发金额为10万元的商业承兑汇票

一张，丁公司在汇票上签章承诺：“本汇票已经本单位承兑，到期日无条件付款。”

当该汇票的持票人行使付款请求权时，下列哪一说法是对的的？

A.如该汇票已背书转让给丙公司，丙公司恰好欠汇票付款人某银行10万元到

期贷款，则银行可以提出抗辩而拒绝付款

B.如该汇票已背书转让给丙公司，则甲公司可以乙公司交付的电脑质量存在瑕

疵为抗辩理由拒绝向丙公司付款

C.因该汇票已经丁公司无条件承兑，故丁公司不也许再以任何理由对持票人提

出抗辩

D.甲公司在签发汇票时可以签注“以收到货品为付款条件”

答案：A；见《票据法》第13条、22条。

77.甲公司在与乙公司交易中获得由乙公司签发的面额50万元的汇票一张，付

款人为丙银行。甲公司向丁某购买了一批货品，将汇票背书转让给丁某以支付货

款，并记载“不得转让”字样。后丁某又将此汇票背书给戊某。如戊某在向丙银

行提醒承兑时遭拒绝，戊某可向谁行使追索权？

A.丁某

B.乙公司

C.甲公司

D.丙银行

答案：AB；见《票据法》第34条、61条。

2023年卷三

29.甲公司向乙公司签发了一张付款人为丙银行的承兑汇票。丁向乙公司出具了

一份担保函，承诺甲公司不履行债务时其承担连带保证责任。乙公司持票向丙银

行请求付款，银行以出票人甲公司严重丧失商业信誉为由拒绝付款。对此，下列

哪一表述是对的的？

A.乙公司只能规定丁承担保证责任

B.丙银行拒绝付款不符法律规定

C.乙公司应先向甲公司行使追索权，不能得到清偿时方能向丁追偿

D.丁属于票据法律关系的非基本当事人

答案：B；见《票据法》第13条。

76.2023年10月5日，甲、乙签订房屋买卖协议，约定年终前办理房屋过户登记。

乙签发一张面额80万元的转账支票给甲以支付房款。一星期后，甲提醒银行付

款。2023年1月中旬，甲到银行规定支付支票金额，但此时甲尚未将房屋登记

过户给乙。对此，下列哪些说法是对的的？

A.尽管甲尚未履行房屋过户登记义务，但银行无权拒绝支付票据金额

B.如甲向乙主张票据权利，因甲尚未办理房屋的过户登记，乙可拒付票据金额

C.如被银行拒付，甲可根据房屋买卖协议规定乙支付房款

D.如该支票遗失，甲即丧失票据权利

答案：AC；见《票据法》第

保险法

2023年卷三

51.按照保险利益原则，下列哪些当事人的投保行为无效？

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己即将出生的女儿购买人寿险

C.某丙为屋前的一棵国家一级保护树木投保

D.某丁为自己与女友的恋爱关系投保

答案：ABD；见《保险法》第12条、第31条。

57.下列关于保险协议性质的表述中哪些是对的的？

A.保险协议是射幸协议

B.保险协议是格式协议

C.保险协议是双务协议

D.保险协议是诺成协议

答案：ABCD；

2023年卷三

14.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份幼儿平安成长险，保险

公司为丁。下列有关本领例的哪一表述是对的的？

A.该份保险协议中不得具有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B.受益人请求丁给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起5年内不行使

而消灭

C.当保险事故发生时，乙与丁对给付保险金承担连带补偿责任

D.保险代理人乙只能是依法成立的公司，不能是个人

答案：B；见《保险法》第26条、33条、117条。

18.陈某将自己的轿车投保于保险公司。一日，其车被房东之子（未成年）损坏,

花去修理费1500元。陈遂与房东达成协议：房东免收陈某2个月房租1300元，

陈不再规定房东补偿修车费。后陈某将该次事故报保险公司规定索赔。在此情形

下，以下哪一个判断是对的的？

A.保险公司应补偿1500元

B.保险公司应补偿200元

C.保险公司应补偿1300元

D.保险公司不再承担补偿责任

答案：D；《保险法》第61条。

53.甲厂生产健身器，其产品向乙保险公司投保了产品质量责任险。消费者华某

使用该厂健身器被损伤而状告甲厂。甲厂委托鉴定机构对产品质量进行鉴定，结

论是该产品确有质量缺陷，后甲厂被法院判决败诉并承担诉讼费。在此情形下，

乙保险公司应承担的保险补偿责任应涉及下列哪些范围？

A.法院判决甲厂补偿给华某的经济损失3万元

B.甲厂因上述诉讼所导致的名誉损失2万元

C.甲厂花去的鉴定费8000元

D.甲厂承担的诉讼费1500元

答案：ACD；见《保险法》第65条、66条。

61.两年前，陈某以其6岁的儿子陈丹为被保险人投保了一份5年期的人寿保险,

未指定受益人。今年8月，陈丹因病住院，由于医院的医疗事故致使陈丹残疾。

按照保险法的规定，下列表述哪些是对的的？

A.陈某既可以向医院索赔也可以同时规定保险公司承担责任

B.保险公司应向陈某支付保险金，并且不得向医院追偿

C.陈某投保时无须陈丹的书面批准

D.如陈丹不幸死亡，则推定陈某为受益人

答案：ABC；见《保险法》第33条、42条、46条

2023年卷三

25.李某为其子投保了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限5年，保费已

一次缴清。两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。李某规定保险公司履行赔

付义务。对此，保险公司应如何解决？

A.依照协议规定给付保险金

B.根据李某已付保费，按照保单的钞票价值予以退还

C.可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费

D.可以解除协议，但应全额返还保险费

答案：B；见

64.刁某将自有轿车向保险公司投保，其保险协议中具有自燃险险种。一日，该

车在行驶中起火，刁某情急之下将一农户晾在公路旁的棉被打湿灭火，但车辆仍

有部分损失，棉被也被烧坏。保险公司对下列哪些费用应承担赔付责任？

A.车辆修理费500元

B.刁某误工费400元

C.农户的棉被损失200元

D.刁某乘其他车辆返回的交通费30元

答案：AC;见《保险法》第57条。

2023年卷三

33.某保险公司开设一种人寿险：投保人逐年缴纳一定保费至60岁时可获得20

万元保险金，保费随起保年龄的增长而增长。41岁的某甲精心计算后发现，若

从46岁起投保，可最大限度减少保费，遂在向保险公司投保时谎称自己46岁。

3年后保险公司发现某甲申报年龄不实。对此，保险公司应如何解决？

A.因某甲谎报年龄，可以主张协议无效

B.解除与某甲的保险协议，所收保费不予退还

C.对某甲按41岁起保计算，对多收部分保费退还某甲或抵冲其以后应缴纳的

保费

D.解除与某甲的保险协议，所收保费扣除手续费后退还某甲

答案：C；见《保险法》第32条。

75.下列关于保险协议原则的哪些表述是错误的？

A.自愿原则是指保险当事人双方可以自由决定保险范围和保费费率

B.保险利益原则的主线目的是有效填补投保人的损失

C.近因原则中的近因是指导致保险标的损害的重要的、决定性的因素

D.最大诚信原则对保险人的重要规定是及时全面地赔付保险金

答案：ABD；见《保险法》第12条。

2023年卷三

72.保险法中的保险利益原则是指投保人应当对保险标的具有法律上认可的利

益，否则会导致保险协议无效。下列哪些选项符合保险利益原则？

A.甲经同事乙批准，为其购买一份人寿险

B.丙为自己刚出生一个月的孩子购买一份人身险

C.丁公司为其经营管理的风景区内的一颗巨型钟乳石投保一份财产险

D.戊公司为其一座已经投保的仓库再投保一份财产险

答案：ABCD；见《保险法》第31条、56条。

77.李某给自己的越野车投保了10万元责任险。李某让其子小李（年16岁）学

习开车，某日小李独自开车时不慎撞坏叶某的轿车，叶某为此花去修车费2万元。

下列哪些选项是对的的？

A.应当由李某对叶某承担侵权补偿责任

B.应当由小李对叶某承担侵权补偿责任

C.因李某疏于管理保险财产，保险公司有权单方告知李某解除保险协议

D.保险公司支付保险赔款后不能对小李行使代位追偿权

答案：AD；见《保险法》第51条、62条。

2023年卷三

27.甲将自己的汽车向某保险公司投保财产损失险，附加盗抢险，保险金额按车

辆价值拟定为20万元。后该汽车被盗，在保险公司支付了所有保险金额之后，

该车辆被公安机关追回。关于保险金和车辆的处置办法，下列哪一选项是对的

的？

A.甲无需退还受领的保险金，但车辆归保险公司所有

B.车辆归甲所有，但甲应退还受领的保险金

C.甲无需退还保险金，车辆应归甲所有

D.应由甲和保险公司协商解决保险金与车辆的归属

答案：A；见《保险法》第59条。

71.王某将自己居住的房屋向某保险公司投保家庭财产保险。保险协议有效期内，

该房屋因邻居家的小孩玩火而被部分毁损，损失10万元。下列哪些选项是错误

的？

A.王某应当先向邻居索赔，在邻居无力补偿的前提下才干向保险公司索赔

B.王某可以放弃对邻居的补偿请求权，单独向保险公司索赔

C.若王某已从邻居处得到10万元的补偿，其仍可向保险公司索赔

D.若王某从保险公司得到的补偿局限性10万元，其仍可向邻居索赔

答案：ABC；见《保险法》第60条、61条。

2023年卷三

32.丁某于2023年5月为其九周岁的儿子丁海购买一份人身保险。至2023年9

月，丁某已支付了三年多的保险费。当年10月，丁海患病住院，因医院误诊误

治致残。关于本案，下列哪一表述是对的的？

A.丁某可以在向保险公司索赔的同时规定医院承担补偿责任

B.应当先由保险公司支付保险金，再由保险公司向医院追偿

C.丁某应先向医院索赔，若医院拒绝补偿或无法足额补偿，再规定保险公司支

付保险金

D.丁