2024年银行考试-反洗钱笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年银行考试-反洗钱笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.制定《反洗钱法》的目的是什么？2.反洗钱人员接到调查所需的数据，如需提供信息量大、中国人民银行有特殊要求的数据，则由（）协助办理。A、会计部门B、信息技术部门C、协查部门D、合规部门3.商业银行支付工具主要有哪些种类？4.客户风险等级划分的参考要素包括（）A、客户特性B、地域C、业务D、职业（行业）5.对于客户为外国政要的，金融机构应当（）A、采取合理措施了解其资金来源和用途。B、采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C、办理交易前经高级管理层批准。D、逐笔报告可疑交易。6.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C、执行客户身份识别制度的情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况7.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系（）的身份，登记信托（）、（）的姓名或者名称、联系方式。A、委托人、当事人、受益人B、委托人、受益人、当事人C、当事人、受益人、被委托人D、当事人、委托人、受益人8.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描9.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。10.金融行动特别工作组秘书处设在（）A、法国巴黎B、英国伦敦C、美国华盛顿D、日本东京11.金融机构利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、（）。A、账户类型B、交易金额C、交易性质D、信用风险12.下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容（）A、对私客户的职业B、客户联系方式C、客户类型D、对公客户注册资金D、可疑交易特征描述E、客户年龄13.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（）。A、立即采取冻结措施B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息D、立即体统客户的交易信息14.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。15.人身保险公司赠送的人身保险产品仅限于意外伤害保险和健康保险，且保险期间不能超过1年。对每人每次赠送保险的纯风险保费不能超过（）元，以公益事业为目的的赠送保险不受此金额限制。16.为保障金融机构履行反洗钱义务，《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务？17.华夏银行（）根据法律法规及监管要求，负责组织、协调全行的反洗钱工作。A、会计部B、反洗钱领导小组C、总行D、办公室18.我国法律对洗钱犯罪是怎样规定的？19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法宗旨是（）。A、监测恐怖融资行为B、防止利用金融机构进行洗钱活动C、规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为D、规范金融机构客户身份识别行为20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将自（）起施行。A、2003年3月1日B、2006年10月31日C、2007年3月1日D、2007年1月1日21.《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。22.美国们970年银行保密法》建立了什么制度？23.涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。24.刑法第一百八十条第四款“证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，处（）年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”（）A、二B、三C、五D、七25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。26.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（）。A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单B、其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单D、人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单27.按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？28.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（）。A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立29.中华人民共和国境内依法设立的金融机构为（）确定并公布的其他金融机构。A、中国人民银行B、银监会C、银监局D、当地人民银行30.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列哪些情况需要重新进行客户身份识别（）A、客户行为或者交易情况出现异常的B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、客户被公安机关立案侦查的31.请列举世界比较著名的反洗钱国际规则及其发布者。32.从业机构应当定期或者在（）、（）发生重大变化、拓展新的（）、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时，评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。33.反洗钱可疑交易报告的实质是（）的结果，各行社需要持续提升反洗钱工作人员专业能力，并给予其必要的履职授权和资源保障，使其尽可能利用各种渠道和手段，深入分析客户身份、账户、交易行为、交易目的等情况，充分运用职业判断，形成可疑交易报告的“合理理由”。A、客户尽职调查B、系统生成案例C、人工分析D、洗钱监测34.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。35.识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？36.为了（），维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定反洗钱法。37.犯罪分子用什么方式来洗钱？38.以下哪条不是反洗钱协查工作主要涉及的方面（）。A、对中国人民银行要求协查的客户身份信息的核实和了解B、根据具体的反洗钱调查内容，向中国人民银行提供调查所需资料C、协助其他有权机关开展线索查询、相关资金扣划和冻结工作D、根据相关规定需重点监控的客户信息汇总39.为自然人客户办理人民币单笔（）以上或等值外币1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1万元B、5万元C、3万元D、5仟元40.金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（）A、客户身份识别制度B、员工考核激励机制C、案件防范管理制度D、大额和可疑交易报告制度E、客户身份资料和交易记录保存制度41.人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。A、银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况B、银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料C、由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法D、偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系42.金融机构应采取切实可行的措施保存客户（），便于反洗钱调查和监督管理。A、身份资料B、交易记录C、会计档案D、信誉记录43.公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。44.洗钱嫌疑指的是什么？45.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察院B、公安C、法院D、工商行政管理46.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、金融机构反洗钱牵头部门负责人B、金融机构反洗钱高级管理人员C、金融机构的负责人D、金融机构直接负责的董事47.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单》48.银行业监督管理的目标是什么？49.营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取（）。A、简化型尽职调查B、标准型尽职调查C、加强型尽职调查D、强化型尽职调查50.反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？51.客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。52.金融机构认为客户属于安理会有关决议名单范围的，应于（）日由总部或者总部指定的一个机构将有关情况报告中国人民银行总行。A、当B、次C、三日内D、五日内53.FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应采取措施使主管部门有权在不损害无过错第三方合法权益的情况下，没收被清洗的财产、洗钱或判定罪行的收益，以及实施或计划用于实施犯罪的工具或相应价值的财产。为保证这些措施实施，各国应对有关部门进行哪些授权？54.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。55.选项中交易金额都在200万元以上，（）属于大额交易报告的范围。A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下债务掉期交易C、商业银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户之间转账交易56.关于金融机构反洗钱说法正确的是：（）A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。57.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。58.下列（）业务可以委托他人代办。A、银行卡密码挂失B、网银开设C、电话银行D、开立定期存单59.在办理跨境汇入款业务时，各营业机构如因有关信息缺失不能完整登记规定信息的，可（），同时及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施。A、将款项原路退还B、经款项转入过渡账户C、先将汇款入账D、以上均不是60.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？A、帐户及存取款特征B、电子汇兑特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区61.我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。62.简述一份完整的公文在格式上有哪些要素组成。63.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应如何处理？64.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。65.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。A、150万元B、100万元C、50万元美元D、20万元美元66.广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。67.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）A、投保人有效身份证复印件B、被保险人有效身份证复印件C、法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D、业务员有效身份证复印件68.当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。69.行政处罚法除规定行政机关调查收集证据外，还规定当事人享有哪些权利？70.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款71.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。72.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？73.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、委托人B、受益人C、指定受益人D、法定受益人74.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。A、3个工作日内B、当日C、2个工作日内D、10个工作日内75.（）部门及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、会计B、个人C、合规D、审计部门第2卷一.参考题库(共75题)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？2.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和（）相互配合。A、金融机构B、司法机关C、公安机关D、反洗钱监测中心3.金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？4.《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第几届全国人民代表大会常务委员会第几次会议于何日通过？5.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。A、业务部门的检查一般是在现场执行B、合规部门的检查主要是在非现场执行C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D、内审部门一般是通过现场稽核审计6.可通过以下（）途径来加强反洗钱可疑案例的分析甄别。A、提升反洗钱专业能力B、强化人工识别C、加强尽职调查D、结合地域特点分析7.在实践中，反洗钱调查的主体包括（）A、中国人民银行总行B、公安机关C、中国人民银行省一级分支机构D、中国人民银行地市级城市中心支行E、中国人民银行县支行8.金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）A、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号B、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称C、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码D、境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称E、境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码9.经人工判断，核心业务系统传送至反洗钱系统不同客户号属于同一客户的，可于（）时调整为同一客户，使用其中一个证件信息。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、客户信息维护D、账户信息维护10.目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？11.对在破获重大洗钱案件中的有功单位和人员，根据《中国人民银行反洗钱奖励办法》的规定予以奖励，对破获一类案件的，奖励金额（）元。A、1万元B、3万元C、5万元D、10万元12.各级行在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以规定格式向中国人民银行当地分支机构和（）报告。A、当地检察院B、当地外管局C、当地银监会D、当地公安机关13.下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A、经营临时业务B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、注册验资14.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）15.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）A、银行营业网点经办人员B、拟开立账户的自然人C、客户经理D、代理人16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于（）。A、商业银行B、城市信用合作社C、邮政储汇机构D、农村信用合作社E、金融资产管理公司17.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的，金融机构应该冻结其账户。18.（）开立基本账户时，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或许可证书和财政部门同意其开户的证明。A、机关和实行非预算管理的事业单位B、机关和实行预算管理的事业单位C、机关和实行预算管理的行政单位D、机关和实行非预算管理的行政单位19.1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的（）个成员国家和地区。A、40B、41C、42D、4320.什么是资产负债比例管理？21.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元；10万元B、20万元；50万元C、100万元；50万元D、50万元；10万元22.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方23.金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的24.对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。25.中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为（）。A、01001l101026226A20080F000.xlsB、01001l101026226A20080F100.xlsC、01001l101026226A20081F000.xlsD、010011101026226A20081F100.xls26.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）A、可疑交易活动明显与洗钱活动无关的B、交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的C、超过法定资料保存期限的D、有其他合理理由，认为不需要调查核实的E、确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题27.恐怖融资是指为（）、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。A、基地组织B、海外组织C、恐怖组织D、分裂组织28.反洗钱协查档案保管自配合反洗钱调查事项办理结束下一年度起，至少保存（）。A、永久B、15年C、5年D、3年29.各单位应贯彻执行国家有关反洗钱保密的法律、法规和政策，实施追查失密、泄密事件，组织保密宣传，开展（）教育。A、失密B、泄密C、秘密D、保密30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么？（）A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支31.《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会32.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向当地银监报备。33.一次性金融服务识别要点包括哪些？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件34.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。35.概括《反洗钱法》的基本框架？36.金融机构机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求，属于地域风险子项中（）。A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况B、对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况C、国家（地区）的上游犯罪状况D、特殊的金融监管风险37.国务院反洗钱行政主管部门为（），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、中华人民共和国公安部38.下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》（2006）C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》39.保险销售从业人员销售以（）为给付条件保险产品的，双录内容应包括被保险人同意投保人为其订立保险合同并认可合同内容。40.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？A、非经营性外汇收付B、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C、经常项目项下经营性外汇收支D、投资并购专用账户内资金的境内划转41.符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。C、所有销售金融产品的金融机构都可以42.客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。43.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的（）提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。A、汇款人B、收款人C、境外机构D、境内机构44.从账户开立和使用的特征来看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动45.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等客户应认定为（）客户。A、低风险B、较低风险C、中风险D、较高风险46.《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？47.属于专业反洗钱国际组织的是。（）A、亚太反洗钱小组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组48.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。49.中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）A、6种情形B、11种情形C、14种情形D、17种情形50.根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为（）A、编造引进资金的理由从银行贷款B、上市公司董事长变更，没有进行披露C、自制信用卡从银行提款机提款D、提供不完整的财务报表，以获取银行贷款51.违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究（）。A、刑事责任B、民事责任C、行政责任D、以上说法都对52.客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务？53.《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及（）。A、保存B、销毁C、储存D、保值54.下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）A、金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议B、我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员C、中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员D、金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单E、金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织55.《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定？56.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法只有一个正确。57.金融机构违反个人存款账户实名制规定的，情节严重可以并处责令（），对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分。A、停业整顿B、销户C、吊销执照D、经济处罚58.商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的多少？59.国际上通行的骆驼评级制度内容包括哪些？60.公司合并，应通知债权人，债权人自接到通知书之日起（）内，未接到通知书的自公告之日起（）内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。61.董事会会议应有（）的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的（）通过。62.FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A、反洗钱与反恐怖融资建议B、不合作国家和地区名单C、洗钱类型报告D、最佳实践报告63.（），负有保密责任的人员主要包括各机构中的协查人员、协查部门负责人等获知反洗钱协查信息的相关工作人员。A、在大额和可疑报告过程中B、在案件协查过程中C、在非现场监管报表报送过程中D、在资产负债表报送过程中64.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门65.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额（）罚金。A、5%以上20%以下B、3%以上20%以下C、5%以上10%以下D、3%以上10%以下66.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？67.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。68.金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。A、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款B、上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。C、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任D、金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户69.“一法四令”是指那些（）A、《刑法》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》。B、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》。C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。D、《反洗钱非现场监管办法（试行）》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》。70.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性（）A、表见数据对照关系失实B、数据信息无理由徒增、徒降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数71.各省级分公司应在首次收到大额交易报告或可疑交易报告补正回执后（）个工作日内，向总公司报送正确的大额和可疑交易报告。72.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。73.反洗钱国际合作的的方式有哪些？74.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其如何？75.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪个部门举报（）A、公安机关B、当地人民银行C、银监会分支机构D、保监会E、证券会F、检察院第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案： 制定《反洗钱法》的目的是：预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。2.参考答案：B3.参考答案： 主要有票据支付工具、信用卡、信用证。4.参考答案：A,B,C,D5.参考答案：A6.参考答案：A,B,C,D7.参考答案：D8.参考答案：B,D9.参考答案：错误10.参考答案：A11.参考答案：C12.参考答案：A,B,C,D,E13.参考答案：B14.参考答案：错误15.参考答案：10016.参考答案： 《反洗钱法》第十六条第七款规定：“任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件”。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务，其实质是两者在平等、自愿基础上建立的一种合同关系。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一，要求交易双方根据需要彼此披露自身的有关真实情况，以利合同的有效缔结和履行。因此，该项制度不仅是我国现行法律制度的应有体现，也是保证金融交易安全的应有措施，是金融交易应该遵行的制度。17.参考答案：B18.参考答案： 我国《刑法》第一百九十一条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 我国《刑法》第三百一十二条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。19.参考答案：B,C20.参考答案：C21.参考答案：错误22.参考答案： 建立了现金交易报告制度。23.参考答案：正确24.参考答案：C25.参考答案：错误26.参考答案：A,B,C,D27.参考答案： 可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款28.参考答案：C29.参考答案：A30.参考答案：A,B,C31.参考答案：32.参考答案：业务模式；交易方式；业务领域33.参考答案：A34.参考答案：正确35.参考答案： （1）对于是否存在所谓最终控制交易或享有交易利益的受益人，金融机构难以知晓，尤其在交易确实被利用从事洗钱活动、受益人与客户不存在股权关系、受益人不是公司客户的董事或高级管理人员等情形时； （2）如何确定受益人的范围，受益人不仅可能是多人，而且由于股权或所有权关系的复杂性，受益人与客户之间可能存在复杂的层级结构。36.参考答案：预防洗钱活动37.参考答案： 犯罪分子利用金融机构洗钱的方式主要包括：匿名存储；伪造商业票据，即利用虚构的交易，通过信用证套现；用支票开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；利用银行贷款掩饰犯罪收益，即利用非法资金取得合法银行贷款，再利用非法资金取得合法银行贷款，再利用这些贷款购买不动产等其他资产；利用期货、期权洗钱，即犯罪分子通过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，避免暴露自己的真实面目和犯罪收入的来源；通过保险业或证券业洗钱，例如购买高额保险，然后再以折扣方式低价赎回等。另有犯罪分子是通过走私、“地下钱庄”洗钱，或者利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制来洗钱，或者通过投资办产业的方式，即成立空壳公司、向现金密集行业投资、利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。38.参考答案：D39.参考答案：B40.参考答案：A,D,E41.参考答案：A,C,D42.参考答案：A,B43.参考答案：错误44.参考答案： 所谓洗钱嫌疑，根据《刑法》关于洗钱犯罪的规定，可以理解为可疑交易活动实施人涉嫌在明知是犯罪所得及其产生的收益的情况下，以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为，如提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。45.参考答案：B,D46.参考答案：C47.参考答案：D48.参考答案： 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。49.参考答案：B50.参考答案： 列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。51.参考答案：错误52.参考答案：A53.参考答案：（