2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.只靠收取佣金获利的经纪人被称为（）。A、货币中间商B、票据经纪人C、佣金经纪人D、短期证券经纪人2.同业拆借市场是由各类金融机构之间进行（）活动形成的市场。A、长期资金借贷B、短期资金借贷C、短期债券投资D、长期债券投资3.（）大量发行导致金融市场的发展。A、国债B、国库券C、货币D、信用货币4.以下关于对短期国债阐述正确的是（）。A、在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式是公开发行的方式C、新发行的国库券主要有3个月、6个月、9个月和1年期四种D、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E、以国家信用作担保，存在一定的信用风险5.按照发生信用关系的双方当事人的种类划分，可以将信用分为（）几大类。A、合作信用B、银行信用C、民间信用D、消费信用6.国际间的大型银行之间大额资金拆借的拆借利率，往往以（）为基础。A、债券市场利率B、活期存款利率C、伦敦同业拆借市场利率D、联邦基金利率7.根据有效市场理论，市场价格已充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（）A、弱势有效市场B、半强势有效市场C、强势有效市场D、完全有效市场8.在金融衍生品中，买卖权利的交易是（）A、金融远期合约B、金融期货合约C、金融互换合约D、金融期权合约9.外汇市场上最主要.最典型的交易方式有（）。A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易10.商业票据的发行成本主要由（）几个方面构成。A、利息B、承销费C、签证费D、保证费E、评级费11.金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。12.股票内在价值的计算模型中，假定股票永远支付固定股利的模型是（）A、现金流贴现模型B、零增长模型C、不变增长模型D、市盈率估价模型13.股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。A、市价发行B、平价发行C、中间价发行D、溢价发行14.我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（）。A、上海华商证券交易所B、北京证券交易所C、上海证券物品交易所D、天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司15.不按股票面值，而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫（）。A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、中间价格发行16.下列关于市场有效性和投资分析之间关系的说法中，正确的是（）A、无效市场中，技术分析有效，基本分析有效B、无效市场中，技术分析无效，基本分析有效C、弱式有效市场中，技术分析无效，基本分析有效D、半强式有效市场中，技术分析无效，基本分析无效E、强式有效市场中，技术分析无效，基本分析无效17.买卖双方在未来某一预定日期以预定价格购买过出售一定数量的金融资产的合约，称作（）A、金融期货B、金融期权C、金融远期D、金融互换18.在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。19.当市场行情普遍上升，人们普遍倾向于持有并购买股票的情况被称为（）。A、牛市B、熊市C、淡市D、旺市20.连通储蓄与投资的市场是（）。A、商品市场B、要素市场C、金融市场D、以上都包括21.长期中央政府债券是指期限为（）的债券。A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年以上22.金融资产一般具有的特征有（）A、期限性B、收益性C、流动性D、安全性E、风险性23.以下各种股票被称为人民币特种股票的是（）A、A股B、法人股C、B股D、国家股24.荷兰式招标又称（）A、美国式招标B、混合式招标C、多种价格招标D、单一价格招标25.在金融衍生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为（）.A、信用风险B、流动性风险C、操作风险D、结算风险26.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的（）A、沉没成本B、机会成本C、边际成本D、单位成本27.间接融资与直接融资相比（）A、间接融资安全性低B、间接融资风险较大C、间接融资风险较小D、间接证券流动性不强28.对债券持有人来说，意味着永久性定期收入的债券种类是（）A、永久债券B、附息票债券C、零息债券D、一次性还本付息债券29.我国B股目前实行的交割方式是（）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+330.以下不属于狭义的金融市场活动的是（）。A、金融机构之间的同业拆借B、黄金和外汇交易C、有价证券买卖D、房地产交易31.在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（）。A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场32.当公司派发红利的时候，能够享受到固定数额股息的是（）A、普通股B、优先股C、记名股票D、无记名股票33.关于我国的纸黄金业务，下列说法正确的是（）A、纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式B、纸黄金业务中，上海期货交易所作为做市商进行双边报价C、纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务D、纸黄金业务的交易中要提取实物黄金34.各国国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的。35.在狭义的货币定义中，主要包括（）和（）两部分。A、定期存款可用于转账结算的活期存款定期存款B、定期存款和现金C、活期存款和现金D、可用于转帐结算的活期存款和现金36.同业拆借的利率是（）A、日利率B、周利率C、月利率D、年利率37.金融市场的特征主要有（）。A、交易对象多样B、交易工具和交易方式单一C、高风险性与高收益性并存D、要求交易者有较高的专业水平38.外汇市场的分类（）。A、按其组织方式：柜台市场与交易所市场B、按参加者的不同：零售市场与批发市场C、按政府的参与程度：官方市场、自由外汇市场与外汇黑市D、按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场E、按组织者的不同：国家市场与私人市场39.关于股票定价不变增长模型的假定条件的说法，错误的是（）A、股利的支付在时间上是永久性的B、股利的增长速度是一个常数C、模型中必要收益率大于股息率D、股利是一个常数40.直接融资工具包括（）。A、银行存款B、股票C、债券D、商业票据E、银行贷款41.CD是（）的简称。A、回购协议B、银行承兑汇票C、商业票据D、大额可转让存单42.国库券的收益率是国库券的（）与市场价格之间的比率。A、贴现利息B、国库券面值C、国库券售价D、国库券利率43.在我国，可直接进入股票市场的金融机构是（）A、证券市场B、商业银行C、政策性银行D、财务公司44.与间接融资相比，直接融资的优点有（）A、筹资者成本低B、投资者收益大C、资金攻击者风险小D、有利于资金的快速合理配置和资金使用效率的提高E、直接融资受到限制较少45.货币市场是进行短期资金融通的市场。其交易工具是一年及一年以内的票据和有价证券。46.以下不属于证券交易所的职责的是（）A、提供交易场所和设施B、制定交易规则C、制定交易价格D、公布行情47.影响股票供求关系进而造成股价波动的市场因素有（）。A、心理预期B、投资者的动向C、信用交易规模D、投机者的套利行为48.在西方发达国家，有价证券细分为：（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、政府证券E、外汇49.简述企业债券的特点。50.简要比较股票看涨期权和认股权证的异同。51.以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法是（）A、直接标价法B、数量标价法C、间接标价法D、混合标价法52.下列哪项不是证券结算公司的功能（）A、中央登记B、中央交易C、中央存管D、中央结算53.下列机构属于行业组织的是（）A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业协会C、中国保险监督管理委员会D、中国银行业监管管理委员会54.经纪人在交易所进行交易时，要遵循“价格优先和时间优先”的原则。55.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。56.健全的金融市场必须（）。A、匀速发展B、协调发展C、结构合理D、公平运行57.货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。其中机构投资者主要包括（）。A、商业银行B、中央银行C、非银行金融机构D、非金融性企业58.银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是（）A、银行本票B、商业本票C、商业承兑汇票D、银行承兑汇票59.债券直接发行是指（）。A、向非特定投资者发行B、向特定投资者发行C、不通过中介机构向投资人推销D、委托中介机构承销60.简述可转换债券的作用。61.利率表明了债务人为了获得一定时限内的一定数量的货币的使用权所支付的总价格。62.按公众的评价，股票可分为（）A、蓝筹股票B、周期性股票C、成长性股票D、防守性股票E、投机性股票63.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是（）A、汇票B、本票C、支票D、汇票和支票64.即使在金融市场发达的国家，次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。65.以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是（）。A、远期外汇合约B、外汇期货合约C、外汇期权D、货币互换协议66.消费信用是在具体的消费过程中针对特定的商品或者劳务的销售产生的。67.简述外汇市场的主要作用。68.依据投资理念的不同，以寻求取得超越市场表现为目标的基金类型是（）A、指数型基金B、被动型基金C、主动型基金D、收入型基金69.我国同业拆借市场使用的利率是（）A、SHIBORB、LIBORC、HIBORD、NIBOR70.同业拆借是—种协议和信用关系，交易额大，一般都需担保或抵押。71.在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（）作媒体。A、支票B、本票C、汇票D、期票72.被为无风险利率的是（）。A、同业拆借市场利率B、国库券利率C、联邦基金利率D、活期存款利率73.目前我国实物黄金交易主要发生在（）A、上海期货交易所B、各商业银行C、上海黄金交易所D、中国人民银行74.以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（）A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国银行业监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会75.投资者可以享受税收优惠的债券是（）A、优先股票B、公司债券C、政府债券D、金融债券第2卷一.参考题库(共75题)1.对于空头远期，如果到期日即期价格高于远期价格则买方会（）A、亏损B、盈利C、持平D、无法预测2.我国同业拆借市场中使用的利率是（）A、NIBORB、SHIBORC、LIBORD、HIBOR3.从本质上来说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理。4.货币市场交易品种的期限在（）A、一年或一年以下B、两年或两年以下C、三年或三年以下D、一年以上5.债券的发行价格通过投标人的竞价来确定的方式包括（）A、荷兰式招标B、美国式招标C、混合式招标D、簿记建档式E、定价式6.1961年发行第一张大额可转让存单的是（）A、荷兰银行B、英格兰银行C、美国花旗银行D、日本银行7.金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的（）A、期限性B、收益性C、流动性D、风险性8.企业债券的特点是（）。A、收益率高B、期限短C、风险小D、利息要纳税9.我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）A、中央银行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善10.一般按照交易对象的不同，货币市场可以大致分为（）。A、同业拆借市场B、票据市场C、国库券市场D、回购协议市场11.贴现的条件主要有（）。A、汇票的信用要好B、必须是大的企业公司C、必须提供在途货物的证明D、必须提供一笔信用证交易的证明E、必须明确票据的性质12.世界上最早的证券交易所是（）。A、荷兰阿姆斯特丹证券交易所B、英国伦敦证券交易所C、德国法兰克福证券交易所D、美国纽约证券交易所13.间接融资的局限表现在增加了资金需求方的筹资成本，提高了筹资方的收益。14.金融市场中最早形成的市场是（）。A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场15.最早的世界性的外汇市场是（）A、伦敦外汇市场B、纽约外汇市场C、东京外汇市场D、新加坡外汇市场16.中央银行发行和回购的市场是（）A、政府债券市场B、货币市场C、央行票据市场D、同业拆借市场17.我国现阶段对证券发行实行（）A、注册制B、核准制C、登记制D、审批制18.证券市场的价格反映了所有公开发表的信息称为（）A、弱有效市场B、中度有效市场C、强有效市场D、无效市场19.影响债券实际转让价格的因素主要有（）。A、债券发行人的信用状况的变化B、通货膨胀率的变化C、经济周期D、汇率变化20.为什么将BBB-B级债券称为“投资家的债券”？21.影响股票供求关系进而造成股价波动的经济因素有（）。A、公司的经营状况B、国民经济发展前景C、金融形势D、财政状况22.股票流通市场具有哪些功能？23.我国证券市场管理的特色原则是（）。A、公开、公正、公平原则B、制止背信的原则C、禁止欺诈、操纵市场的原则D、保障国有资产不受损害原则24.股票指数期权可分为（）A、双向期权B、对冲期权C、平行期权D、看涨期权E、看跌期权25.影响债券票面利率的因素有（）A、市场利率B、债券期限C、筹资者信用级别D、资金使用方向E、还本付息的方式26.旧证券流通的市场称之为（）。A、初级市场B、次级市场C、公开市场D、议价市场27.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（）A、公募发行和私募发行B、直接发行和间接发行C、场内发行和场外发行D、招标发行和非招标发行28.在中国境内注册的公司所发行的，以人民币标明面，供外国投资者和中国香港、澳门、台湾地区投资者以外币认购，只能在香港联交所上市的交易的股票是（）。A、A种股票B、B种股票C、H种股票D、N种股票29.按合同期内利率是否可以变动，利率可以分为（）A、实际利率和名义利率B、月利率和年利率C、官定利率和市场利率D、浮动利率和固定利率30.决定债券内在价值的主要变量有（）A、债券的期值B、债券的待偿期C、市场收益率D、债券的转让价格E、债券的供求31.债券的特点有（）A、收益性B、记名性C、风险性D、流动性E、偿还性32.以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构叫做（）A、证券承销人B、证券交易经纪人C、证券交易所D、证券结算公司33.推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）。A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制34.狭义的金融市场投资主要指（）。A、银行存款B、买卖黄金C、买卖债券、股票、基金凭证、各种票据D、买卖外汇35.在商业信用中，提供信用的一方之所以要提供商业信用，完全是出于销售的目的。36.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）。A、店头市场B、议价市场C、公开市场D、第四市场37.债券的承销方式有（）。A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销38.每股净资产反映的是股票的（）A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值39.从主观上分析，汇率及外汇交易风险主要产生于（）。A、外国货币购买力的变化B、政府的人为干预C、国际收支状况D、外汇投机活动的干预40.买入证券一方同意按照约定期限和价格再卖出证券的协议叫做（）A、逆回购协议B、正回购协议C、承兑D、贴现41.各交易所一般规定竞价交易的方法有（）A、口头唱板B、上板作业C、专柜书面作业D、计算机自动交易42.简述我国证券市场管理的一般原则。43.债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系。44.占外汇市场交易总额90%以上，决定着外汇市场上的价格水平的是（）A、银行与银行间外汇交易市场B、银行与客户间外汇交易市场C、银行与中央银行间外汇交易市场D、外汇投机者间外汇交易市场45.商业票据的发行条件主要包括（）。A、贴现率B、发行价格C、发行期限D、利率E、兑付和手续费46.交易双方按照合同规定，在合同有效期内，按照约定的支付率交换一系列现金流的合约叫做（）A、金融期货B、金融期权C、金融远期D、金融互换47.商业票据的发行一定要有商业信用发生作为条件。48.在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（）。A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单49.我国证券交易所的组织形式是（）A、公司制B、股份制C、会员制D、席位制50.伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括（）A、证券发行市场B、伦敦证券交易所C、国际债券市场D、贴现市场E、平行货币市场51.股票的场外交易的主要形式有（）。A、第二市场交易B、第三市场交易C、第四市场交易D、柜台交易52.下列关于黄金需求的说法正确的是（）A、黄金需求包括官方储备需求、投资投机需求、工业原料需求三方面B、官方储备需求基于黄金的商品属性C、投资投机需求基于黄金的金融属性D、工业原料需求基于黄金的商品属性E、购入黄金以使资产保值增值描述的是投机需求53.证券市场管理的一般原则是（）A、公开、公正、公平B、制止背信C、禁止欺诈、操纵市场D、保障国有资产不受损害E、非行政干预54.大宗交易者绕开通常的经纪人，彼此间利用电脑网络直接进行交易的市场称为（）A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场55.A公司每股净资产值为5元，预计溢价倍数为2，则每股发行价格为（）A、2.5元B、5元C、7.5元D、10元56.（）对债券价格的变动有着直接的影响。A、市场利率B、经济发展情况C、市场的供求关系D、物价水平57.回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。如果（），又称为定期回购协议。A、>10B、>15C、>30D、>6058.弱式有效市场的特点是（）A、资产价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息B、市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息C、任何获得内幕消息的人都不能凭此获得超额利润D、市场价格已充分反映出所有过去的信息59.当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。60.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为（）A、10股B、50股C、100股D、1000股61.中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（）A、调剂资金头寸，进行短期资金融通B、取得投资利润C、获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D、通过公开市场操作，实现货币政策目标62.可供贴现的票据主要有（）。A、商业本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、政府债券63.下列不属于债券二级市场上主要交易方式的是（）A、现货交易B、期货交易C、掉期交易D、回购协议64.股份公司增资的目的主要有（）A、提高自有资本比重B、维持和扩大经营C、满足证券交易所的上市标准D、促进合作和维护经营支配权E、股东分益65.政府债券的风险主要变现为（）A、信用风险B、财务风险C、经验风险D、购买力风险66.将资金的“窖藏”与“反窖藏”纳入借贷资金的供求研究中的理论是（）。A、马克思利润率决定理论B、古典利率理论C、货币利率理论D、可贷资金利率理论67.金融市场主体是指（）。A、金融工具B、金融中介机构C、金融市场的交易者D、金融市场价格68.即期银行本票可以充当货币。69.市场上金融工具价格下降可能带来的风险称为（）A、收益性风险B、市场风险C、流动性风险D、信用风险70.卖出者只能被动履行义务的是（）A、金融期货B、金融期权C、金融远期D、金融互换71.图形形态分析主要侧重于股价的（）。A、长期走势B、中长期走势C、短期走势D、中短期走势72.在通货膨胀期间，人们的储蓄存款和所有以货币计算偿付的债权的实际价值都会随着物价的上涨而（）。A、增加B、减少C、不变D、增加或减少73.股票的最普遍形式是（）A、内部职工股B、法人股C、普通股D、优先股74.政府债券属于（）性质。A、支票B、汇票C、本票D、期票75.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（）A、发行市场和流通市场B、国内市场和国外市场C、场内市场和场外市场D、现货市场和期货市场第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A2.参考答案：B3.参考答案：A4.参考答案：A,C,D5.参考答案：B,D6.参考答案：C7.参考答案：C8.参考答案：D9.参考答案：A,B,C,D10.参考答案：A,B,C,D,E11.参考答案：错误12.参考答案：B13.参考答案：D14.参考答案：B15.参考答案：B16.参考答案：A,C,D,E17.参考答案：A18.参考答案：错误19.参考答案：A20.参考答案：C21.参考答案：D22.参考答案：B,C,E23.参考答案：C24.参考答案：D25.参考答案：A26.参考答案：B27.参考答案：C28.参考答案：A29.参考答案：D30.参考答案：D31.参考答案：A32.参考答案：B33.参考答案：C34.参考答案：正确35.参考答案：D36.参考答案：A37.参考答案：C,D38.参考答案：A,B,C,D39.参考答案：D40.参考答案：B,C,D41.参考答案：D42.参考答案：A43.参考答案：A44.参考答案：A,B,D45.参考答案：正确46.参考答案：C47.参考答案：B,C,D48.参考答案：A,B,C49.参考答案： 企业债券的特点： 1、收益率较高，实际收益率相对高于国家债券或金融债券； 2、风险亦较大； 3、期限较长； 4、利息收入要纳税。 50.参考答案： 股票看涨期权与认股权证的共同之处： （1）、两者均是权利的象征，持有者可以履行这种权利，也可以放弃权利； （2）、两者都可以转让。 股票看涨期权与认股权证的区别： （1）、股票看涨期权是由独立的期权卖者开出的，而认股权证是由发行债务工具的公司开出； （2）、认股权证通常是发行公司为改善其债务工具的条而发行的，获得者无须缴纳额外的费用，而股票看涨期权则需要购买才可以获得； （3）有的认股权证是无期限的，股票看涨期权都是有期限的。51.参考答案：A52.参考答案：B53.参考答案：B54.参考答案：正确55.参考答案：正确56.参考答案：B,C57.参考答案：A,B,C,D58.参考答案：A59.