个人理财单选练习题（附答案）

个人理财单选练习题（附答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、安心快线天天利滚利第2期开放式产品风险等级为______。A、中等风险B、中高风险C、低风险D、中低风险正确答案：D2、当前支持自动理财签约功能的产品为____。（）A、安心快线步步高B、本利丰天天利C、天天利滚利第2期D、时时付正确答案：C3、金融机构不得将资产管理产品资金（）于商业银行信贷资产。A、直接投资B、间接投资C、委托投资D、投资正确答案：A4、定向增发发行价格不低于定价基准日前___个交易日均价的90%A、20B、10C、30D、15正确答案：A5、资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同____之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。A、资产类别B、地区C、投资者D、风险资产正确答案：A6、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，公募产品面向______公开发行。公开发行的认定标准依照《中华人民共和国证券法》执行。A、不特定社会公众B、专业投资者C、合格投资者D、大众投资者正确答案：A7、买入并持有策略要求的市场流动性____A、小B、最高C、适度D、较高正确答案：A8、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有____。（）A、是非保本浮动收益型产品B、业绩比较基准构成收益承诺C、金融机构同业客户可以购买D、面向合格投资者发行正确答案：A9、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品哪些活动的人员?（）A、宣传推介、销售等相关活动B、宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动C、销售、办理认购和赎回等相关活动D、宣传推介、办理认购和赎回等相关活动正确答案：B10、客户服务中心通过本行电话银行等电子渠道销售理财产品时，（__）A、销售人员可不具有理财从业资格B、销售过程不需录音C、可不征得投资者同意D、风险确认等环节工作要求不得低于网点标准正确答案：D11、时时付约定还款功能一次支持____贷款合约和____借记卡下的时时付产品进行签约。（）A、多个，一张B、一个，多张C、一个，一张D、两个，一张正确答案：C12、_____是指向特定市场投资者发行、并在该特定市场投资者范围内转让的债券。A、溢价发行B、平价发行C、公募发行D、私募发行正确答案：D13、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至____。（）A、四级B、五级C、六级D、三级正确答案：B14、近年来，我国银行理财市场持续发展，总体体量已接近____万亿元。（）A、3000B、3C、300D、30正确答案：D15、理财业务（__）负责理财业务风险管理和内部控制及合规工作。A、综合管理部门B、风险管理部门C、产品研发部门D、投资研究部门正确答案：B16、自动理财一个账户同时只能签约____个自动理财产品。（）A、10B、2C、1D、3正确答案：C17、安心定开产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产______。A、剩余期限不得长于1.5年B、剩余期限不得长于1年C、终止日不得晚于最近一次开放日D、剩余期限不得长于6个月正确答案：C18、_____是指，我行理财资金投资信托计划等优先级份额，匹配一般级资金，共同投资定向（公开）增发项目A、结构化模式B、平层担保模式C、混合模式D、其他模式正确答案：A19、客户购买“安心·62天”人民币理财产品资金到期日为周六时，客户资金到账日为哪天（）A、下周一B、下周二C、周日D、周六正确答案：D20、以下表述正确的是（）A、银行理财子公司可对理财产品投资的权益类资产提供担保或回购承诺。B、银行理财子公司发行的公募理财产品不得投资直接或间接投资于股票。C、银行理财子公司自有资金不得投资于分级理财产品的劣后级份额。D、银行理财子公司不得用自有资金购买本公司发行的理财产品。正确答案：C21、客服中心投资者投诉处理时，必要时要对超期限且未提出____的事件联动进行催办。（）A、异议B、办结申请C、延期申请D、超期申请正确答案：C22、根据《商业银行理财业务监督管理办法》等规定要求，银行理财产品到期公告披露的时间要求是？A、理财产品终止后1个工作日内B、理财产品终止后5个工作日内C、理财产品终止后3个工作日内D、理财产品终止后7个工作日内正确答案：B23、私募产品应向______通过_______方式发行。A、合格投资者，非公开B、合格投资者，公开C、不特定社会公众，非公开D、不特定社会公众，公开正确答案：A24、客户于周六上午8点购买10万元农银时时付，将于____确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。（）A、周日B、周一C、周二D、周六正确答案：C25、“安心·每年开放”第6-12期理财产品的开放日为开放当月的______。A、20日B、15日C、25日D、10日正确答案：C26、适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、____。（）A、适合的管理人员B、适合的销售人员C、适合的渠道D、适合的销售机构正确答案：B27、根据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），融资风险承担方是指A、第三方偿还方或回购方B、融资企业C、承担理财融资偿还或回购责任的融资客户及第三方D、以上都错正确答案：C28、银行业监督管理机构应当定期对商业银行理财业务进行（）检查。A、非现场B、现场C、外部D、远程正确答案：B29、下列哪一因素不属于企业行业风险的诱因？A、公司财务治理不当B、行业生命周期进入下行趋势C、政府支持政策发生调整D、宏观经济下行正确答案：A30、根据《关于全面加强子公司信用风险管理的意见》（农银办发[2019]457号）的要求，农银理财有限责任公司开展理财融资业务，客户评级应优先采用__A、农业银行集团内部统一评级B、外部评级C、子公司内部评级D、子公司内部评级及外部评级孰低者正确答案：A31、一级分行应指定理财业务（__），负责分行理财业务组织协调工作，并就理财业务直接向总行资产管理部报告。A、客户部门B、牵头部门C、销售部门D、管理部门正确答案：B32、银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（）。A、0.5B、0.1C、0.2D、0.35正确答案：D33、固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于A、0.8B、1C、0.7D、0.9正确答案：A34、银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额为____亿元人民币或等值自由兑换货币。（）A、8B、20C、5D、10正确答案：D35、购买本利丰系列产品客户面临的最好情形为____。（）A、本金部分亏损B、收回本金C、收回本金及预期收益D、收回本金及预期收益，并获得超额浮动收益正确答案：C36、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有______。A、业绩比较基准构成收益承诺B、仅面向合格投资者发行C、金融机构同业客户可以购买D、是非保本浮动收益型产品正确答案：D37、_____行业占工业构成的绝大部分（大致比重在80%上下）A、渔业B、制造业C、牧业D、农业正确答案：B38、信用分析中不属于定性分析的选项是：A、行业状况B、宏观环境C、竞争地位D、资本结构正确答案：D39、我行理财产品宣传销售文本由____统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。（）A、一级分行B、总行C、农银理财D、银保监会正确答案：B40、投资者首次购买农银理财发行的理财产品前，应在____填写《中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷》。（）A、营业网点或电子渠道B、仅电子渠道C、仅营业网点D、农银理财营业机构正确答案：A41、中国农业银行发行的周四我最赚等灵珑封闭净值型（即安心期次）理财产品资金到账日为_____。A、产品到期日次日B、产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日C、产品到期日后一周内D、产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）正确答案：D42、收益率的变动对债券定价造成的不确定性，称为A、股市风险B、政策风险C、利率风险D、汇率风险正确答案：C43、宏观经济政策通常是呈现_____特征A、随机B、逆周期C、顺周期D、不变正确答案：B44、单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的A、0.2B、0.1C、0.4D、0.3正确答案：B45、“安心·半年开放”第1-6期理财产品风险等级为______。A、中高B、中低C、中D、低正确答案：B46、在经济衰退初期，货币当局为了控制经济下滑，往往会采取宽松的货币政策，通过连续降息来刺激经济，收益率曲线短端下滑速度大于中长期，收益率曲线的变化是A、牛市增陡B、熊市增陡C、牛市平坦D、熊市平坦正确答案：A47、对公客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供专业性的相关对公理财顾问或综合理财服务，一般产品销售和服务人员应（__）A、主动提供理财顾问服务B、主动提供综合理财服务C、引导客户办理其他业务D、将客户移交对公理财业务人员正确答案：D48、根据《关于规范金融企业对地方政府和国有企业投融资行为有关问题的通知》（财金〔2018〕23号）规定，不得提供（）作为地方建设项目、政府投资基金或政府和社会资本合作项目资本金。A、经营性资金B、债务性资金C、公益性资金D、其他资金正确答案：B49、客户6月3日上午购买时时付产品10000元，6月5日公布的产品6月4日七日年化收益率为3.65%，万份收益为0.9000，则6月5日中午客户获得分配收益为_______份（6月3日-5日为工作日）。A、3.65B、1C、0.9D、0正确答案：C50、产业基金业务涉及的未上市公司股权或基金份额等金融资产______转让，均需要缴纳增值税。A、平价和折价B、折价C、平价D、溢价正确答案：D51、个人客户理财产品到期对接的办理渠道不包括哪个？A、柜面B、电话银行C、个人网银D、掌银渠道正确答案：B52、商业银行销售理财产品，应当遵循____原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。（）A、风险匹配B、诚实守信C、如实告知D、勤勉尽责正确答案：A53、农银时时付产品对所有客户总实时赎回额度进行上限管理，当客户实时赎回超过总实时赎回额度上限时，客户______。（）A、可以提交预约赎回申请B、无法提交预约赎回申请C、无法提交申购申请D、可以提交实时赎回申请正确答案：A54、银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的（），不得超过单只理财产品净资产的（），不得投资于分级理财产品的劣后级份额。A、20%、15%B、10%、15%C、10%、10%D、20%、10%正确答案：D55、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。A、60B、55C、65D、70正确答案：C56、以下承担市场风险最大的业务是A、港股直投业务B、两融收益权业务C、结构化定向增发业务D、质押式回购业务正确答案：A57、以下哪项是指对经过识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略进行有效管理和控制风险的过程。A、风险计量B、风险识别C、风险监测D、风险控制正确答案：D58、惠农产品的目标客户群体为____。（）A、农民投资者B、农业企业C、农村信用社D、所有客户正确答案：A59、久期越大，债券价格受利率变动的影响越A、大B、不变但一直为正C、小D、不变但一直为负正确答案：A60、商品房销售面积与房地产投资的关系是_____。A、无关B、滞后C、一致D、领先正确答案：D61、一级分行以下分支机构主要负责理财产品的营销推广、（__）和上级行交办的其他相关业务操作。A、产品研发B、风险管理C、投资运作D、客户维护正确答案：D62、以下属于Ⅱ级理财业务突发事件的是____。（）A、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上二小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件B、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上三小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件C、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上五小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件D、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达一小时（含）以上三小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件正确答案：B63、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____。（）A、80%B、60%C、70%D、90%正确答案：A64、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的_____。A、1.2B、1C、1.6D、1.4正确答案：D65、总行____负责每年初核定我行同业存单投资对象的授信额度。A、资产管理部B、金融市场部C、机构业务部D、资产负债管理部正确答案：C66、商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的____。（）A、A10%B、B25%C、C30%D、D35%正确答案：C67、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），农业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的______，也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的______。A、34%、5%B、35%、4%C、34%、4%D、35%、5%正确答案：B68、根据说明书的约定，投资者提交安心定开产品的预约申购申请后，在______进行清算。A、下一个开放期开始前一日B、下一个开放期结束后一日C、接下来的开放期最后一日D、当日正确答案：C69、下列哪些金融机构可与我行开展同业存款业务。A、商业银行B、保险公司C、基金D、券商正确答案：A70、《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形______。（）A、不诋毁其他机构的理财产品或销售人员B、与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C、不擅自更改投资者交易指令D、不散布虚假信息，扰乱市场秩序正确答案：B71、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），理财融资业务资金可以进行以下的投资______。A、直接投资于信贷资产B、直接投资于农业银行信贷资产受（收）益权C、间接投资于其他银行业金融机构发行的理财产品D、固定资产投资项目正确答案：D72、灵珑公募净值型理财产品资金到账日为_____。A、产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）B、产品到期日次日C、产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日D、产品到期日后一周内正确答案：C73、下列不属于理财融资资金投资范围A、证券资管计划B、股票C