个人理财单选习题与参考答案

个人理财单选习题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过____，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过____。（）A、150%，200%B、160%,250%C、140%，250%D、140%，200%正确答案：D2、分析利率波动时，不属于经济基本面的因素包括A、商业银行季末冲存款B、进/出口C、CPI、PPID、工业增加值正确答案：A3、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提醒投资者“__________”。A、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎B、以说明书为准C、理财产品不能替代存款D、投资须谨慎正确答案：A4、股票质押式回购业务我行要求的特别合同条款是？A、第三方保本B、证券公司保本C、一般级资金增信D、优先退出正确答案：D5、商业银行应当在理财产品成立之后（）日内披露发行公告，在理财产品终止后（）日内披露到期公告。A、5,5B、5,10C、10，10D、10,5正确答案：A6、总体上，专户理财日常管理框架与常规理财业务（）。A、完全不同B、完全一致C、基本一致D、其他正确答案：C7、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少_____向投资者提供其所持有的理财产品账单，账单内容包括但不限于投资者持有的理财产品份额、认购金额、份额净值、份额累计净值、资产净值、收益情况、投资者理财交易账户发生的交易明细记录等信息。A、每季度B、每周C、每日D、每月正确答案：D8、农银进取价值精选系列产品的开放周期不包括______。（）A、2年开放B、7年开放C、3年开放D、5年开放正确答案：B9、分行理财业务牵头部门必须设置专门负责理财业务的（__）。A、研发运作岗B、风险管理岗C、投资经理岗D、产品经理岗正确答案：D10、目前我行安心快线天天利法人专属开放式产品的赎回开放结束时点为（），该时点之后客户可以提交预约赎回申请。A、16点半B、16点C、17点D、15点正确答案：D11、银行理财子公司运用自有资金投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产，其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于（）。A、0.4B、0.3C、0.5D、0.2正确答案：C12、结构化模式下（券商无兜底）股票质押式回购的质权人是？A、信托计划B、券商集合资管计划C、银行理财D、券商定向资管计划正确答案：B13、分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额），固定收益类产品的分级比例不得超过（）。A、2:1B、1:1C、3:1D、4:1正确答案：C14、商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的____，也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的____。（）A、25%，4%B、25%，5%C、35%，4%D、30%，4%正确答案：C15、各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和____的原则。（）A、风险控制转移B、风险等级匹配C、风险我行自担D、风险尽力规避正确答案：B16、根据《关于全面加强子公司信用风险管理的意见》（农银办发[2019]457号）的要求，农银理财有限责任公司应成立委员会作为审议信用业务的集体议事机构，对授信额度核定和__等进行集体审议。A、同业业务B、债券业务C、股票投资业务D、非标准化类信贷业务正确答案：D17、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在每个开放日结束后_____内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格,在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。（）A、2日B、1日C、3日D、5日正确答案：A18、客户王先生现持有安心得利34天理财产品，按照目前的业务规则，产品到期可以对接的产品为？A、安心62天产品B、本利丰34天产品C、本利丰步步高开放式产品D、安心得利34天产品正确答案：D19、个人理财产品销售人员继续教育培训时间每年不少于____个小时。（）A、20B、10C、30D、40正确答案：A20、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少____向投资者披露产品净值和其他重要信息。A、每季度B、每天C、每周D、每月正确答案：A21、同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过____亿元。（）A、300亿元B、100亿元C、600亿元D、500亿元正确答案：A22、贴现债券是以（）面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。A、无关B、高于C、等于D、低于正确答案：D23、专户按（）向客户发布专户理财产品投资运作报告。A、周B、月C、年D、季正确答案：D24、上市公司申请发行新股，要求最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均()。A、税前利润的20%B、税前利润的50%C、可分配利润的50%D、可分配利润的30%正确答案：D25、假设客户购买我行本利丰天天利产品，周四中午12点购买，何日起息?（）A、当周周五B、下周周一C、当周周四D、当周周六正确答案：C26、根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取每季产品的开放期为_______。（）A、每年1、4、7、10月的8日起两个工作日，遇节假日顺延B、每年1、4、7、10月的8日起两个工作日，遇节假日不顺延C、每年1、4、7、10月的9日，遇节假日不顺延D、每年1、4、7、10月的8日，遇节假日不顺延正确答案：A27、定向增发业务中，以下哪个属于分行职责？A、提交理财投委会审批B、发行理财产品C、实施投资D、尽职调查正确答案：D28、自2019年3月30日起，我行的“金钥匙·安心快线·时时付”产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为______万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为______万元（含）。A、50；5B、100；10C、100；5D、50；10正确答案：C29、银行理财子公司销售理财产品的，应当在（）首次购买理财产品前通过（）进行风险承受能力评估A、非机构投资者，本公司渠道（含营业场所和电子渠道）B、机构投资者，互联网渠道C、机构投资者，商业银行D、非机构投资者，商业银行正确答案：A30、以下哪个不是净值型产品的特点？A、预期收益B、收益尽享C、按监管要求进行信息披露D、风险自担正确答案：A31、银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品，不得超过其自有资金的____，不得超过单只理财产品净资产的____，不得投资于分级理财产品的劣后级份额。（）A、20%、10%B、10%、10%C、20%、15%D、10%、15%正确答案：A32、安心·定期开放产品的优势不包括____。（）A、保本保收益B、采用摊余法估值，净值波动较小C、投资周期结束时可自动续期，投资效率更高D、资产久期最长可达封闭期的1.5倍，收益更高正确答案：A33、____负责对理财业务突发事件按照相关规定提供法律支持，开展合规检查。（）A、风险管理部B、个人金融部C、资产管理部D、内控与法律合规部正确答案：D34、定向增发计划一般以基准日前20个交易日均价的_________作为增发底价A、0.8B、0.9C、0.7D、0.6正确答案：B35、针对合格投资者销售的固定收益类私募产品销售起点金额不低于____万元。（）A、10B、30C、40D、20正确答案：B36、针对个人，合格投资者需要符合下列条件：具有____以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（）A、1年B、2年C、半年D、5年正确答案：B37、客户于周一购买4万元时时付产品，周六下午16点全部实时赎回，该部分产品份额收益计算截止至哪天？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周日B、下周一C、周五D、周六正确答案：D38、根据资本资产定价(CAPM)模型,一个充分分散的资产组合的收益率和____因素相关A、市场风险B、非系统性风险C、个别风险D、再投资风险正确答案：A39、目前我行自动理财申购扣款时间大概为（）A、凌晨3点左右B、下午15点左右C、晚上22点左右D、中午12点左右正确答案：C40、已知安心半年开放某期产品开放日为每年3月、9月的15日，一位投资者持有该产品，并于2019年3月16日发起赎回交易，则该赎回交易属于______。A、预约赎回B、普通赎回C、实时赎回D、以上都不是正确答案：A41、我行的灵珑公募净值型理财产品的销售起点金额和递增金额分别是____。（）A、50000元，100元B、10000元，1000元C、50000元，1000元D、10000元，100元正确答案：B42、以下哪个是结构化模式下（券商无兜底）股票质押式回购年度审计要求准入标准？A、全流通B、限售超过1年C、限售3年D、限售超过2年正确答案：A43、已知安心半年开放某期产品开放期为每年3月、9月的5-15日，一位投资者持有该产品，并于2019年3月16日发起赎回交易，则该赎回交易属于______。（）A、预约赎回B、普通赎回C、实时赎回D、以上都不是正确答案：A44、人民币债券投资应严控准入标准，评级应选取A、发行人自身评级B、子公司评级C、母公司评级D、集团评级正确答案：A45、预期损失（ExpectedLoss）=违约损失率*违约风险敞口*A、履约概率B、违约概率C、当地GDPD、当地工业增加值正确答案：B46、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有以下哪个行为A、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品B、在营业场所主动营销理财产品C、解答客户疑问D、通过电子渠道销售产品正确答案：A47、“安心·灵动”系列理财产品的风险等级为（）A、中等风险B、中低风险C、中高风险D、低风险正确答案：B48、以下哪个不是我行净值型产品信息披露渠道？（）A、中国农业银行掌上银行B、中国农业银行官网C、中国农业银行网点D、中国理财网正确答案：D49、理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后（）个月内报送理财产品年度托管报告。A、3B、2C、6D、9正确答案：B50、____负责对理财业务进行适时审计并对发现的风险问题提出管理建议。（）A、个人金融部B、资产管理部C、内控与法律合规部D、审计局正确答案：D51、当前本利丰固定期限产品工作日申购、次日起息的时段是____。（）A、8点至15点B、0点至17点C、8点50至15点D、8点至17点正确答案：B52、《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，超过____未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签名确认；未进行评估的，商业银行不得再次向其销售理财产品。A、一年B、半年C、两年D、三年正确答案：A53、客户于2019年9月10日16点（周二，工作日）购买“安心·灵动·20天”产品后，起息时间为（）A、43719B、43721C、43720D、43718正确答案：A54、根据《关于规范政府和社会资本合作（PPP）综合信息平台运行的通知》规定，未纳入综合信息平台项目库的项目，不得列入各地PPP项目目录，原则上不得通过_______安排支出责任。A、专项债券B、专项基金C、财政预算D、政府补贴正确答案：C55、客户持有固定期限理财产品时，可以设置产品到期自动对接的时间为（）A、产品到期日B、产品起息日至产品到期日前一工作日C、产品购买未起息确认时D、产品起息日至产品到期日正确答案：B56、2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中规定，过渡期为本意见发布之日起至____。（）A、2022年底B、2021年底C、2019年底D、2020年底正确答案：D57、为规避单个股票质押回购项目出现风险带来的损失，可采用哪种交易模式运作？A、“资产组合”模式B、跟投模式C、安全垫模式D、直投模式正确答案：A58、关于销售专区和录音录像，在网点销售我行和农银理财的理财产品时，以下说法错误的是（__）A、可不在销售专区办理B、在销售专区，对销售过程进行全程同步录音录像C、需遵照《中国农业银行网点销售专区、录音录像及产品信息查询平台管理办法》及各地监管机构要求D、销售农银理财的理财产品，应在代销产品专区销售正确答案：A59、历史上，CPI整体变化与食品价格的变化_____。A、负相关B、相关性为零C、高度相关D、完全一致正确答案：C60、以下说法正确的是____。（）A、自动理财电子渠道签约不支持柜面渠道解约B、自动理财柜面签约不支持其他渠道解约C、自动理财柜面签约支持网银渠道解约D、自动理财柜面签约支持掌银渠道解约正确答案：B61、“安心·半年开放”第1-6期理财产品的开放日为开放当月的______。A、15日B、25日C、20日D、10日正确答案：A62、客户于周四下午2点购买10万元时时付，将于____确认份额。（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周六B、周日C、周一D、周五正确答案：D63、同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的A、0.1B、0.2C、0.4D、0.3正确答案：D64、灵珑公募净值型理财产品披露的单位净值保留______位小数。A、6B、8C、4D、2正确答案：A65、下列个人客户不符合专户业务准入标准的是（）。A、谨慎型B、稳健型C、激进型D、进取型正确答案：A66、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，宣传销售文本分为哪两类A、销售文件，营销材料B、产品文件，宣传材料C、销售文件，宣传材料D、产品文件，营销材料正确答案：C67、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。（）A、65B、60C、55D、70正确答案：A68、不属于财务风险定量分析范畴的是：A、盈利能力B、偿债能力C、现金流状况D、银企关系正确答案：D69、商业银行应当在每个季度结束之日起（）日内编制完成理财产品的季度报告。A、30B、10C、20D、15正确答案：D70、各金融机构开展同业业务应当符合所属金融监管部门的规范要求。分支机构开展同业业务的金融机构应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一（）体系，由总部自上而下实施授权管理。A、限额B、授信C、风控D、权限正确答案：B71、客户购买我行安心系列固定期限理财产品，工作日开放时段内购买，起息时间为（）A、购买日后第三天B、购买日后下一个工作日C、当日D、次日正确答案：D72、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），理财融资业务风险承担方的客户分类可以是______A、压缩类B、退出类C、支持类或维持类D、以上都对正确答案：C73、安心定开产品的杠杆水平不得超过______。A、1.6B、1.2C、1D、1.4正确答案：D74、依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》（农银规章〔2018〕213号），信用类产业基金业务是指业务申请发起时可明确______的业务。A、期限B、价格C、风险承担方D、金额正确答案：C75、客户购买我行安心快线开放式产品，最低持有多少份额时，可以按100元起点购买该产品。A、1000份B、10份C、100份D、1份正确答案：C76、受利率风险影响较大的债券是_____。A、短期债券B、长期债券C、中期债券D、浮动利率债券正确答案：B77、在到期时间相同的条件下，附息债券息票率越高，久期A、始终为0B、越短C、越长D、不变正确答案：B78、根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取每年第2期产品的开放期为_______。A、每年5月20日1:00至16:00，遇节假日不顺延B、每年5月20日1:00至18:00，遇节假日顺延C、每年5月20日1:00至18:00，遇节假日不顺延D、每年5月20日1:00至16:00，遇节假日顺延正确答案：A79、理财子公司按照理财产品管理费收入____计提风险准备金。（）A、7%B、1%C、10%D、5%正确答案：C80、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当在每个开放日结束后____日内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值。A、2B、3C、1D、4正确答案：A81、对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度的关系是A、反比B、先正比后反比C、正比D、无关系正确答案：A82、时时付理财产品风险等级为______。（）A、低B、中高C、中D、中低正确答案：A83、根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括______，并可以根据实际情况进一步细分。（）A、一级至三级B、一级至五级C、一级至六级D、一级至四级正确答案：B84、以下哪个是银行股票质押贷款的交易场所？A、期货交易所B、沪深交易所场内C、银行间市场D、沪深交易所场外登记正确答案：D85、《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行_____。（）A、录音B、录视频C、签字画押D、录音录像正确答案：D86、客户于周二下午16点预约赎回10万时时付产品，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、周四凌晨B、周二日终C、实时到账D、周三凌晨正确答案：D87、时时付约定偿还贷款时____。（）A、若客户住房贷款为公积金，可进行正常签约B、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持公积金部分签约C、若客户住房贷款为商贷，不可进行正常签约D、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持商贷部分签约正确答案：D88、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，个人合格投资者需要具有几年以上投资经验？（）A、4年B、2年C、3年D、1年正确答案：B89、“金融管理部门”是指中国人民银行、____、国务院证券监督管理机构和国家外汇管理局。（）A、中国工商银行B、国务院银行保险监督管理机构C、中国银行业监督管理委员会D、国有资产监督管理机构正确答案：B90、资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？A、保本浮动收益