《基金法律法规》考前模拟卷02

《基金法律法规》考前模拟卷021、合规管理部门对（）负责。A、总经理B、董事会C、督察长D、监事会正确答案：A【专家解析】合规管理部门对总经理负责。2、长期以来，我国居民的主要理财方式是()。A、投资B、保险C、货币储蓄D、股票正确答案：C【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。3、()是现在金融体系的两大运作载体。A、期货市场和股票市场B、基金市场和股票市场C、股票市场和债券市场D、金融市场和金融服务机构正确答案：D【专家解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。4、基金销售市场细分的原则不包括（）A、准入原则B、可测原则C、成长原则D、识别原则和利润原则正确答案：A【专家解析】基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则5、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司正确答案：D【专家解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括：①银行；②保险公司；③专业资产管理公司。6、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、专业性原则B、协调性原则C、独立性原则D、公正性原则正确答案：A【专家解析】专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。7、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券C、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具正确答案：C【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的的为混合基金。8、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、中国证监会及相关派出机构B、证券业协会C、董事会D、基金业协会正确答案：A【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。9、目前,LOF的交易在()进行。A、指定代销网点B、登记结算公司C、上海交易所D、深圳交易所正确答案：D【专家解析】本题考查LOF份额的上市交易。10、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、职业道德修养正确答案：C【专家解析】职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。11、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A、证券业协会B、基金业协会C、中国证监会及其派出机构D、监控中心正确答案：C【专家解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。12、公开披露的基金信息不包括（）。A、证券投资业绩预测B、基金资产净值、基金份额净值C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议正确答案：A【专家解析】公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；13、（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A、证券投资基金法B、基金托管协议C、基金招募说明书D、基金合同正确答案：D【专家解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。14、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、基金托管人C、证监会D、基金份额持有人正确答案：B【专家解析】注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。15、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。A、证券公司B、政府C、金融机构D、信誉卓著的大型工商企业正确答案：A【专家解析】货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。16、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。A、真实性原则B、准确性原则C、及时性原则D、规范性原则正确答案：D【专家解析】基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的().A、真实性、准确性和实用性B、及时性、真实性和效益性C、规范性、完整性和及时性D、真实性、准确性和完整性正确答案：D【专家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。18、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A、招募说明书正式文本B、基金合同草案C、律师事务所出具的法律意见书D、基金募集申请报告正确答案：A【专家解析】另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。19、关于LOF的交易规则，不正确的是（）。A、涨跌幅限制为5%B、申报价格最小变动单位为0.001元C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D、买入申报数量为100份或其整数倍正确答案：A【专家解析】LOF的涨跌幅限制为10%。20、债券与债券基金的异同点，正确的是（）。A、债券没有确定的到期日B、债券的利息固定的收益不如债券基金的收益C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险一样正确答案：C【专家解析】投资风险不同，债券基金没有确定的到期日。21、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A、增值型基金的风险大，收益高B、收入型基金的风险大，收益高C、平衡型基金的风险小，收益较低D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间正确答案：A【专家解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。22、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、成长型基金正确答案：D【专家解析】考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。23、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、监事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、董事会正确答案：D【专家解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。24、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A、监事会B、督察长C、合规与风险管理委员会D、合规与风险控制部正确答案：D【专家解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门。25、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A、缘故法B、介绍法C、法识别D、陌生拜访法正确答案：C【专家解析】针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。26、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A、原则B、目标C、基本要素D、机制正确答案：B【专家解析】考察内部控制的三个目标。27、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A、员工自律B、部门主管自律C、公司管理层对人员和业务的监督控制D、董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导正确答案：B【专家解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。28、下列关于基金分类意义，说法错误的是（）。A、有助于投资者加深对各种基金的认识B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握C、有助于确保投资者的基金投资获利D、有利于监管部门实施更有效的分类监管正确答案：C【专家解析】基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。29、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A、影响证券市场价格标准B、影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准C、影响投资者决策标准D、以上均不正确正确答案：B【专家解析】考察对重大性标准的理解。30、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。A、英国B、美国C、法国D、荷兰正确答案：A【专家解析】证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。31、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A、易入原则B、不可测原则C、成长原则D、利润原则正确答案：B【专家解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、（5）利润原则。32、以下说法错误的是（）。A、以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险B、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低C、证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构D、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高正确答案：D【专家解析】对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。33、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A、依法监管原则B、安全第一原则C、专业规范原则D、客户至上原则正确答案：A【专家解析】基金客户服务原则包括：①客户至上原则；②有效沟通原则；③安全第一原则；④专业规范原则。34、下列不属于基金销售机构职责规范的是().A、严格账户管理B、签订销售协议，明确权利和义务C、基金托管人应制定业务规则并监督实施D、禁止提前发行正确答案：C【专家解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施。35、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A、信息披露B、备案C、托管D、募集正确答案：D【专家解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：①确立合格投资者制度；②禁止公开宣传推介；③规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。36、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A、现货市场B、期货市场C、货币市场D、资本市场正确答案：A【专家解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。37、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A、我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》C、基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D、在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则正确答案：C【专家解析】基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。38、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().A、为基金投资人提供服务的功能B、限制在基金销售机构内部使用C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能正确答案：B【专家解析】其他三项均为前台业务系统的功能。39、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A、完整性原则B、规范性原则C、及时性原则D、真实性原则正确答案：D【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。40、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A、外资企业B、独资企业C、公司企业D、合伙企业正确答案：D【专家解析】依据《证券投资基金法的规》定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。41、以下关于保本基金的说法正确的是（）。A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C、保本基金抗御通货膨胀能力较强D、保本基金没有利率风险正确答案：B【专家解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；保本基金也并非没有利率风险。42、在整个基金的运作中（）实际上处于中心地位。A、投资者B、基金托管人C、基金监管机构D、基金管理人正确答案：D【专家解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。43、合规性风险的主要种类不包括（）。A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、操作合规性风险正确答案：D【专家解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险44、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是（）A、调整职业关系B、提升职业素质C、促进行业发展D、促进人才进步正确答案：D【专家解析】本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。45、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、四分之三B、三分之一C、三分之二D、二分之一正确答案：D【专家解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。46、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是（）。A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部B、法律体系健全C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量；普遍不高正确答案：B【专家解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金；三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。总体而言，这一阶段中囯基金业的发展带有很大的探索性与自发性。47、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、忠诚尽责正确答案：B【专家解析】诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。48、对证券投资基金的说法错误的是（）。A、是一种长期投资工具B、投资收益低于股票C、主要功能是分散投资D、可以降低投资单一证券带来的个别风险正确答案：B【专家解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的选项个别说法风险太绝，B对。49、公司型基金与契约型基金的区别是（）。A、是否上市B、是否具有独立法人资格C、规模大小D、资金是否公募正确答案：B【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。50、业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。A、事项识别B、目标设定C、风险评估D、内部环境正确答案：D【专家解析】内部环境是其他所有风险管理要素的基础。51、金融市场的构成要素不包括().A、市场参与者B、流通渠道C、金融工具D、金融交易的组织方式正确答案：B【专家解析】金融市场的构成要素有：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。52、下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。A、实现对合规风险的有效识别和管理B、建立健全基金管理人合规风险管理体系C、确保基金管理人依法合规经营D、以上说法都正确正确答案：D【专家解析】基金管理人的合规管理目标是：①建立健全基金管理人合规风险管理体系；②实现对合规风险的有效识别和管理；③促进基金管理人全面风险管理体系的建设；④确保基金管理人依法合规经营。53、ETF的主要特点不包括（）。A、实行一级市场与二级市场并存的交易制度B、独特的实物申购赎回机制C、被动操作的指数型基金D、收益保障正确答案：D【专家解析】ETF三大持点:被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。54、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B、审议批淮公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D、决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案：B【专家解析】审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反应出的间题，采取措施解决。55、以下原则中，（）不是基金监管的原则。A、审慎监管原则B、高效监管原则C、保障投资人利益原则D、合理原则正确答案：D【专家解析】基金监管的原则有：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则56、以下不属于基金募集申请材料的是（）。A、申请报告B、基金合同草案C、上市公告书D、招募说明书草案正确答案：C【专家解析】上市公告书不属子基金募集申请材钭，未提到的还有托管协议草案。57、以下不属于基金销售机构的是（）。A、商业银行B、证券公司C、中国结算公司D、证券投资咨询机构正确答案：C【专家解析】目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。58、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A、清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为B、基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C、我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D、赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出正确答案：C【专家解析】基金份额申购、赎回的资金结算内容。我囯境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户。59、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A、契约性基金、公司型基金B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C、股票基金、债券基金D、成长型基金、收入型基金正确答案：B【专家解析】按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金；依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。60、中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。A、企业会员、联席会员、特别会员B、普通会员、联席会员、特别会员C、普通会员、联席会员、企业会员D、普通会员、企业会员、特别会员正确答案：B【专家解析】基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。61、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。A、期限不同B、份额限制不同C、交割月份不同D、价格形成方式不同正确答案：C【专家解析】封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。62、金融市场按照交易工具的期限分为（）。A、票据市场和证券市场B、现货市场和期货市场C、货币市场和资本市场D、外汇市场和黄金市场正确答案：C【专家解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。63、（）是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A、内葛交易B、操纵市场C、不正当竞争D、虚假陈述正确答案：B【专家解析】操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。64、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、部门业务规章D、业务操作手册正确答案：D【专家解析】基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，因而最低层次是业务操作手册。65、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A、内部控制大纲B、部门业务规章C、基本管理制度D、内部风险控制制度正确答案：A【专家解析】公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。66、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A、内部监控B、控制活动C、控制环境D、以上说法都正确正确答案：D【专家解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境；②风险评估；③控制活动；④信息沟通；⑤内部监控。67、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A、每个月B、每半年C、每季度D、每年正确答案：C【专家解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。68、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。A、两者的分类依据是法律形式的不同B、契约型基金是依据基金合同设立的C、公司型基金是依据基金合同设立的D、公司型基金在法律上具有独立法人地位正确答案：C【专家解析】公司型基金依据投资公司章程营运基金69、（）是基金管理人中台部门的目标。A、客户满意度最大化B、保障公司为客户提供服务的持续性C、保证基金管理人战略的实施与效果D、公司效益最大化正确答案：B【专家解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。70、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A、可以通过电视、广播进行公布B、可以登载单位的推荐性文字C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D、可以预测基金的投资业绩正确答案：A【专家解析】其他选项都属于禁止性规定。71、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金正确答案：B【专家解析】本题考查封闭式基金的概念。72、()是金融市场上主要的资金供应者。A、居民B、中央银行C、金融机构D、政府正确答案：A【专家解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。73、()是金融市场上进行交易的载体。A、金融工具B、中央银行C、金融机构D、政府正确答案：A【专家解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。74、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A、金额申购、金额赎回B、份额申购、份额赎回C、份额申购、金额赎回D、金额申购、份额赎回正确答案：D【专家解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。75、（）是基金销售的“售前服务”。A、介绍基金产品费率信息B、提供投资咨询建议C、开展投资者风险教肓D、向客户介绍信息査询正确答案：C【专家解析】开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。76、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。A、结构个人化、机构多元化B、结构多元化、机构分散化C、结构集中化、机构多元化D、结构多元化、机构个人化正确答案：A【专家解析】近年来，我囯基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化。77、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A、交易对象B、交易方式C、交割期限D、交易工具正确答案：B【专家解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。78、我国的基金监管的目标不包括（）。A、降低系统风险B、保护市场的公平、效率和透明C、保证基金管理公司不倒闭D、保护投资者的利益正确答案：C【专家解析】具体而言，我囯基金监管的目标包括：（一）保护投资者利益；（二）保证市场的公平、效率和透明；（三）降低系统风险；（四）推动基金业的规范发展。79、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A、健全性原则和有效性原则B、适当控制原则C、相互制约原则D、成本效益原则正确答案：B【专家解析】基金管理公司内部控制应当遵循的5个原则，另外还有独立性原则。80、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。A、健全性B、独立性C、有效性D、相互制约正确答案：C【专家解析】基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要这句求话体，现了内部控制的有效性原则。81、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B、建立并保管基金份额持有人名册C、负责基金份额的登记D、代理发放红利正确答案：A【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。82、保本基金的安全垫等于（）。A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合中风险资产与保本资产的比例C、投资组合现时净值超过价值底线的数额D、投资组合中风险资产与保本资产的总额正确答案：C【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。83、下列不属于系列基金的优势的是（）。A、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B、简化管理C、降低成本D、强大的扩张功能正确答案：A【专家解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理，降低成本；②强大的扩张功能。84、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当（）并且长期保存。A、即时保存；本地备份B、即时保存；异地备份C、定期保存；异地备份D、定期保存；本地备份正确答案：B【专家解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。85、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（）。A、及时办理基金清算,交割事宜B、召集基金份额持有人大会C、办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜D、计算并公告基金资产净值正确答案：A【专家解析】基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.召集基金份额持有人大会；10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12.中国证监会规定的真他职责。86、基金年度报告的内容不包括（）。A、基金总值表现的披露B、基金财务会计报告的编制和披露C、基金财务指标的披露D、基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任正确答案：A【专家解析】基金年度报告的内容。87、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A、基金资产50%以上投资于股票的为股票基金B、基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C、基金资产80%以上投资于债券的为债券基金D、基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金正确答案：A【专家解析】基金资产80%以上投资于股票的为股票墓，基金资产80%以上投资于债券的为在全基金，基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。88、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D、对证券投资业绩进行预测正确答案：A【专家解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。89、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A、基金客户B、基金托管人C、基金管理人D、监管机构正确答案：C【专家解析】基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。90、基金运作信息披露文件不包括（）。A、基金合同B、基金份额上市交易公告书C、年度报告D、基金净值公告正确答案：A【专家解析】基金合同属于募集信息披露文件。91、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。A、基金管理人的业缋、组织结构B、基金合同终止的事由、程序