2021年冬季证券基础知识证券从业资格考试检测题含答案

2021年冬季证券基础知识证券从业资格考试检测题

含答案

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、为了满足投资者中途抽回资金实现变现的需要，()一般在基

金资产中保持一定比例的现金。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、国债基金

D、股票基金

【参考答案】：B

2、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于()o

A、特种国债

B、赤字国债

C、建设国债

D、战争国债

【参考答案】：C

【解析】修建铁路和公路明显都就是建设国家的一部分。

3、通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一

对一交易的衍生工具是指()o

A、场外交易市场(0TC)交易的衍生工具

B、独立衍生工具

C、嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives)

D、信用衍生工具

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节,

P149o

4、银行本票是一种()o

A、商品证券

B、资本证券

C、货币证券

D、凭证证券

【参考答案】：C

【解析】货币证券是本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的

有价证券。

5、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于O。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P286o

6、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股

票(即S股)实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为

()O

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

【参考答案】：c

7、根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和()o

A、货币衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、股权类产品的衍生工具

D、嵌入式衍生工具

【参考答案】：D

【解析】根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入

式衍生工具。独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约。嵌入式

衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。

8、有限责任公司的副经理由()聘任或者解聘。

A、董事会

B、股东会

C、董事长

D、经理

【参考答案】：D

9、O是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供

所需的一切服务。

A、中央存托公司

B、存券银行

C、托管银行

D、信托投资公司

【参考答案】：B

【解析】了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易

相关的机构。见教材第五章第四节，P186O

10、在美国发行的外国证券称为()O

A、龙债券

B、欧洲债券

C、武士债券

D、扬基债券

【参考答案】：D

11、在证券市场起中介作用的机构是()和其他证券服务机构，通

常把两者合称为证券中介机构。

A、证券公司

B、证券业协会

C、证券交易所

D、证券登记结算机构

【参考答案】：A

12、ETF的汉译名称为()o

A、存托凭证

B、交易所交易基金

C、上市开放式基金

D、指数参与份额

【参考答案】：B

13、NASDAQ综合指数是在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的

上市公司的()为基础计算的。

A、优先股

B、普通股

C、金融债券

D、国债

【参考答案】：B

14、世界上第一家股票交易所在()成立。

A、纽约

B、阿姆斯特丹

C、伦敦

D、巴黎

【参考答案】：B

15、以下不属于证券公司申请设立证券服务部应遵循条件的是()o

A、风险管理制度健全

B、营业场所的面积不小于1000平方米

C、具有证券从业资格的业务人员不少于2人

D、资金存取采用银证转账方式进行

【参考答案】：C

【解析】具有证券从业资格的业务人员不少于3人。

16、金融衍生工具从()可以分为金融远期合约、金融期货、金融

期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

A、自身交易的方法和特点

B、基础工具

C、交易场所

D、产品形态

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，

P150o

17、招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为()o

A、三个月

B、六个月

C、九个月

D、十二个月

【参考答案】：B

【解析】中国证券监督管理委员会关于发布公开发行股票公司信息

披露的内容与格式准则第一号《招股说明书的内容与格式》的通知规定:

招股说明书的有效日期为六个月，自招股说明书签署之日起计算。发行

人不得使用过期的招股说明书发行股票。

18、证券金融公司应每()个交易日结束后，公布转融资余额。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教

材第七章第四节，P310o

19、对平衡型基金认识不正确的是()o

A、将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上

B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普

通股之间进行平衡

C、一般将25%〜50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普

通股

D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大

【参考答案】：A

【解析】书本第99页原话就是“平衡性基金将资产分别投资于两

种不同特性的证券上”

20、上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()o

A、接受的赠与

B、资产增值

C、股票发行的溢价收入

D、因合并而接受其他公司资产净额

【参考答案】：C

【解析】股份公司的资本公积金，主要来源于股票发行的溢价收入、

接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股

票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

21、投资者要进行记账式债券的买卖，就必须在()设立账户。

A、证券交易所

B、中国人民银行

C、工商银行

D、中国银行

【参考答案】：A

22、在货币市场基金上当日申购的基金份额自下()个工作日起享

有基金的分配权益。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材

第四章第四节，P139o

23、经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，由于建设周

期长，不能在短期内盈利，可将一部分股本还给股东，称为Oo

A、建业股息

B、股票股息

C、资本利得

D、资本增值收益

【参考答案】：A

24、O是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担

保证券范畴。

A、信用公司债券

B、不动产抵押公司债券

C、保证公司债券

D、收益公司债券

【参考答案】：A

【解析】答案为A。本题是对信用公司债券定义的考查。信用公司

债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范

畴。信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。

25、对证券投资基金的产生发展认识正确的是()o

A、由于风险较大，刚开始没有获得政府支持

B、基金份额有人管理和运用资金，并获取利益

C、是在IB世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的

D、证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金

【参考答案】：C

【解析】基金一开始就因为具有优势被政府采纳。基金份额由管理

人管理。基金业可以通过公募发行。

26、下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是()o

A、以净资本为基准

B、以扶优限劣为核心

C、以提高风险管理能力为目的

D、以市场准人和监管措施为依据

【参考答案】：A

【解析】作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制

度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、

以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。

27、投资者刘小明买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为

10%o若1年中通货膨胀率为5%,则实际收益率为()o

A、0

B、5%

C、10%

D、15%

【参考答案】：B

【解析】实际收益率=名义收益率一通货膨胀率

28、全国银行间市场债券询价方式中的自主报价分为()o

A、公开报价和对话报价

B、公开报价和秘密报价

C、秘密报价和对话报价

D、以上答案都不对

【参考答案】：A

【解析】债券自主报价分为公开报价和对话报价。

29、()是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约

束力。

A、法律手段

B、经济手段

C、行政手段

D、市场手段

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标

和手段。见教材第八章第二节，P345〜346。

30、股票的市场价格总是围绕其()波动。

A、内在价值

B、清算价值

C、票面价值

D、账面价值

【参考答案】：A

【解析】股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，股

票的市场价格总是围绕其内在价值波动。考生还要掌握其他关于股票价

值的重要概念：票面价值、账面价值、清算价值和内在价值。

31、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，

其偿付的优先顺序依次是Oo

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，

P68o

32、下列说法正确的是()o

A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累

计，按月支付给托管人

B、我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费

C、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托

管费率

【参考答案】：A

33、下列不属于记名股票特点的是()o

A、便于挂失，相对安全

B、可以一次或分次缴纳出资

C、转让相对简便

D、股东权利归属于记名股

【参考答案】：C

【解析】记名股票的特点包括：①股东权利归属于记名股；②可以

一次或分次缴纳出资：③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安

全。故C项表述错误。

34、外国债券的特点是，发行人在一个国家，面值货币和发行市场

A、同属发行人所在国家

B、同属另一个国家

C、分属不同国家

D、随意决定

【参考答案】：B

35、全国银行间债券市场的债券远期交易接受()的监管。

A、银监会

B、保监会

C、证监会

D、中国人民银行

【参考答案】：D

【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、

外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，

P160o

36、上市公司要设立O,负责股东大会和董事会会议的筹备、记

录、文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。

A、监事会

B、监事会秘书

C、董事会

D、董事会秘书

【参考答案】：D

37、下列关于现金股利的说法，错误的是()o

A、以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放

给股东

B、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%

C、机构投资者本身缴纳所得税的，获取现金分红时不需缴税

D、个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为7%

【参考答案】：D

【解析】答案为D。现金股利是指股份公司以现金分红方式将盈余

公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东为此应支付利息税。

我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%o

38、可以提前兑现的债券是()o

A、实物债券

B、凭证式债券

C、记帐式债券

D、以上都不能

【参考答案】：B

【解析】凭证式债券提前兑现时需要到购买网点购买，需要支付2%

的手续费。

39、在O,我国停止发行国债。

A、20世纪60年代和70年代

B、20世纪50年代和60年代

C、20世纪80年代和90年代

D、20世纪70年代和80年代

【参考答案】：A

40、我国《证券法》第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务

的()实缴注册资本。

A、最低

B、最高

C、最终

D、名义

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P362o

41、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种O。

A、真实资本

B、虚拟资本

C、财产直接支配权利

D、实物直接支配权利

【参考答案】：B

【解析】债券代表了一定的财产价值，但是它并非真实资本，而是

一种虚拟资本。

42、证券公司申请介绍业务资格，申请日前()个月各项风险控制

指标应当符合规定标准。

A、3

B、6

C、9

D、12

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P290o

43、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国

证监会派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整

改计划，整改期限最长不超过()个工作日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：C

【解析】不超过20个工作日

44、上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()o

A、股票发行溢价

B、接受的赠与

C、资产增值

D、因合并而接受其他公司资产净额

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P54o

45、由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央

政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为()o

A、低风险证券

B、无风险证券

C、风险证券

D、高风险证券

【参考答案】：B

46、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的进行重大

业务决策时至少提前()个工作日报送专门报告。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P303o

47、按照()分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债

和特种国债。

A、偿还期限

B、资金用途

C、流通与否

D、发行本位

【参考答案】：B

48、()指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。

A、公募债券

B、私募债券

C、付息债券

D、贴现债券

【参考答案】：A

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82o

49、以下不属于无面额股票特点的是()o

A、便于股票分析

B、为股票发行价格的确定提供依据

C、发行价格灵活

D、转让价格灵活

【参考答案】：B

50、上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式均是()o

A、做市商制

B、公司制

C、科层制

D、会员制

【参考答案】：D

【解析】上海证券交易所和深圳证券交易所两家证券交易所都是按

会员制方式组织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。

51、证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。发行人推销证券

的：不包括()O

A、直销

B、自销

C、包销

D、代销

【参考答案】：A

52、股权类产品的衍生工具不包括()o

A、股票期货

B、股票期权

C、股票指数期货

D、货币互换

【参考答案】：D

【解析】股权类产品的衍生工具，是指以股票或股票指数为基础工

具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股

票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

53、1997年H月，国务院颁布()o

A、《股票发行与交易管理暂行条例》

B、《中华人民共和国公司法》

C、《证券投资基金管理暂行办法》

D、《中华人民共和国证券法》

【参考答案】：C

【解析】1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》

54、()是证券监管工作的首要目标。

A、降低系统性风险

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、保护投资者合法权益

D、防止内幕交易

【参考答案】：C

55、上交所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价

格最小变动单位为O元。

A、0.001

B、0.005

C、0.01

D、0.1

【参考答案】：c

【解析】考点：掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二

节,P227o

56、()是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利

为目的的法人。

A、证券经纪公司

B、中国证券业协会

C、中国证监会

D、证券登记结算公司

【参考答案】：D

57、()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

A、除息

B、除权

C、派发

D、含权

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P52o

58、无记名国债属于()o

A、实物债券

B、记账式债券

C、凭证式债券

D、以上都不是

【参考答案】：A

59、()是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产

保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金营销人员

【参考答案】：A

【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材

第四章第二节，P133o

60、我国曾经对3年期以上的国债进行保值贴补，这是对()的补

偿。

A、信用风险

B、利率风险

C、政策风险

D、购买力风险

【参考答案】：D

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、2006年实施的新《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作

出了更为全面的规定，包括()O

A、增加了公司章程的要求

B、增加对主要股东资格的限制条件

C、证券公司的注册资本应当是实缴资本

D、将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分

为5000万元、1亿元和2亿元三个标准

【参考答案】：A,C,D

2、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有

A、代理证券发行

B、代理证券买卖

C、自营性买卖

D、其他咨询业务

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】代理证券发行、代理证券买卖、自营性买卖和其他咨询业

务都是证券公司的主要业务。此外证券公司的主要业务还包括证券经纪、

财务顾问、证券资产管理等。

3、契约型基金与公司型基金的区别是()o

A、资金的性质不同

B、投资者的地位不同

C、基金的营运依据不同

D、对投资额的限制不同

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o

4、按投资标的划分，基金可分为()o

A、国债基金

B、股票基金

C、指数基金

D、货币市场基金

【参考答案】：A,B,C,D

5、对非上市证券认识不正确的是()o

A、非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

B、非上市证券不允许在证券交易所内交易

C、非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D、凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

【参考答案】：C

6、股票的性质有()o

A、股票是要式证券

B、股票是设权证券

C、股票是货币证券

D、股票是综合权利证券

【参考答案】：A,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节,P47o

7、债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息

的有价证券。从中我们可以知道O。

A、发行人是借入资金的经济主体

B、投资者是出借资金的经济主体

C、发行人需要在一定时期还本付息

D、反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系

的法律凭证

【参考答案】:A,B,C,D

8、证券市场两个最基本和最主要的品种是()o

A、股票

B、基金

C、债券

D、证券衍生品

【参考答案】：A,C

9、下列关于附息债券的说法正确的有()o

A、在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支

付一次)

B、按照计息方式可分为固定利率债券和浮动利率债券

C、可以根据合约条款推迟支付定期利息，称为“缓息债券”

D、债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间

没有利息支付

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节，P82o

10、债券的性质可以概括为Oo

A、债券是有价证券

B、债券是真实资本

C、债券是债权的表现

D、债券是借贷资本

【参考答案】：A,C

11、申请取得基金托管资格，应当经()核准。

A、证券交易所

B、国务院银行业监督管理机构

C、国务院证券监督管理机构

D、基金管理协会

【参考答案】：B,C

12、根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用

应当符合下列比例要求()O

A、投资于无担保企业债券和非金融企业债务融资工具的账面余额,

合计不高于本公司上季末总资产的5%

B、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季

末总资产的20%

C、投资于基础设施等债权投资计划的账面余额不高于本公司上季

末总资产的10%

D、对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净

资产的50%

【参考答案】：B,C

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节,P10o

13、影响债券偿还期限的因素主要有O。

A、债券票面金额

B、资金使用方向

C、市场利率变化

D、债券变现能力

【参考答案】：B,C,D

【解析】发行人在确定到期期限时，会考虑以下因素：资金使用方

向；市场利率变化、债券变现能力。

14、筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素有()o

A、偿还能力

B、市场利率变化

C、资金使用方向

D、债券变现能力

【参考答案】：B,C,D

15、如发生()情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，

并要求上市公司立即公布有关信息。

A、公司股票交易发生异常波动

B、有投资者发出收购该公司股票的公开要约

C、上市公司依据上市协议提出停牌申请

D、中国证监会依法做出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认

为必要时

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】公司股票交易发生异常波动、有投资者发出收购该公司股

票的公开要约、上市公司依据上市协议提出停牌申请和中国证监会依法

做出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时，证券交易所应

当暂停上市公司的股票交易。

16、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为

()O

A、场外证券

B、场内证券

C、非上市证券

D、非挂牌证券

【参考答案】：A,C,D

【解析】非上市证券也称非挂牌证券，指未申请上市或不符合证券

交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，

但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和开放式基金份额属于非

上市证券。

17、欧洲债券的描述正确的是()o

A、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别

属于不同的国家

B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券

C、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多.它不需要

官方主管机构的批准

【参考答案】：A,B,C,D

18、犯欺诈发行股票、债券罪，判处()o

A、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期

徒刑或者拘役

B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期

徒刑或者拘役

C、并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金

D、并处或者单处非法募集资金金额2万元以上20万元以下罚金

【参考答案】：A,D

19、证券公司申请从事资产管理业务，应当向中国证监会提交下列

材料O。

A、申请书

B、经营证券业务许可证

C、企业法人营业执照副本复印件

D、资产管理业务计划书和业务操作流程

【参考答案】：A,B,C,D

20、社会保障基金的资金来源有()o

A、国有股减持划入的资金和股权资产

B、中央财政拨人资金

C、其他方式筹集的资金

D、社会公益基金

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财

政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；同时,

确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、证券公司的管理模式包括()O

A、总部式

B、分公司式

C、业务部式

D、结合式

【参考答案】：A,B,D

2、下列关于可转换债券的说法正确的有()o

A、在转换前是一种公司债券

B、转换前体现的是债权债务关系

C、转换成股票后具备股票的一般特征

D、转换后体现所有权关系

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

3、根据规定，询价对象是指符合中国证监会规定条件的()o

A、证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司

B、个人投资者

C、主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构

投资者

D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFH)

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章

第一节，P208o

4、()属于基金性质的机构投资者。

A、证券投资基金

B、社保基金

C、企业年金

D、社会公益基金

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节,P13o

5、符合深圳证券交易所股价指数编制规则是()o

A、深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上

市的全部股票为样本股

B、创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票

为样本

C、根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证100指数将每年

调整一次成分股

D、深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证

券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出100家有代表性的上市

公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制

而成

【参考答案】：A,B

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P243、248o

6、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在()o

A、交易对象不同

B、交易目的不同

C、结算方式不同

D、交易价格的含义不同

【参考答案】：A,B,C,D

7、之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和

改革开放的客观需求，主要是由于()o

A、加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资

本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所作出的承诺

B、加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金

融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重

要手段

C、加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进

到一定阶段的必然产物

D、加快资本市场对外开放是我国完善资本市场规章制度，进一步

强化资本市场管理的必要阶段

【参考答案】:A,B,C

8、沪深300指数成分股的选择空间是O。

A、上市交易时间超过1个季度（流通市值排名前30位的除外）

B、非ST、*ST股票，非暂停上市股票

C、公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报止

无重大问题

D、股票价格无明显的异常波动或市场操纵

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P239o

9、下列说法符合金融期货主要交易制度的有（）o

A、期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保

证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳

一定数量的保证金

B、大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场

行为

C、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交

易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于

（低于）该价格的多头（空头）委托无效

D、结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P162o

10、股票价值与股票价格的关系包括（）o

A、股票的账面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额

B、股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股

票价格应由其价值决定

C、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

D、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

【参考答案】：B,C

【解析】熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不

同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格

变动的直接原

11、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到()

特殊情况，有权暂停估值。

A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理

人为保障投资人的利益，已决定延迟估值

B、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业

时

C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金

管理人不能出售或评估基金资产的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确

评估基金资产价值时

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P137o

12、证券市场监管的经济手段包括()o

A、利率政策

B、公开市场业务

C、信贷政策

D、税收政策

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P346o

13、证券市场两个最基本和最主要的品种是()o

A、股票

B、基金

C、债券

D、证券衍生品

【参考答案】：A,C

14、近年来，我国金融债券市场发展较快。金融债券品种不断增加,

主要包括()O

A、证券公司债券

B、央行票据

C、保险公司次级债务

D、政策性银行金融债券

【参考答案】：A,B,C,D

15、基金与股票的重要区别在于()o

A、反映的关系不同

B、所筹资金的投向不同

C、风险水平不同

D、投资数量不同

【参考答案】:A,B,C

16、保证公司债券的担保人可以是()o

A、发行人

B、政府

C、信誉好的银行

D、举债公司的母公司

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104o

17、制定《证券公司风险处置条例》的基本原则是()o

A、化解证券市场风险，保障证券交易正常运行，促进证券业健康

发展

B、保护投资者合法权益和社会公共利益，维护社会稳定

C、细化、落实《证券法》、《中华人民共和国企业破产法》，完

善证券公司市场退出法律制度

D、严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条

例》的主要内容。见教材第八章第一节，P338o

18、基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所

支付的费用主要包括()O

A、基金管理费

B、基金托管费

C、基金监管费

D、基金信息披露费用

【参考答案】：A,B,D

19、在下面哪些情况下，证券交易所可以决定临时停市：()o

A、为维护证券交易的正常秩序

B、因不可抗力的突发事件

C、当日股指跌幅达5%

D、出现连续三日达到跌幅限制的股票

【参考答案】:A,B

【解析】这是《证券法》第一百一十四条的规定。

20、以下关于股票的市场价格阐述正确的是()o

A、股票的市场价格由股票的价值决定

B、供求关系是最直接影响股票的市场价格因素

C、任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状

况，进而影响股价的涨跌

D、影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格皇现出高

低起伏的波动性特征

【参考答案】：A,B,D

【解析】C选项应为除股份公司本身经营状况以外，任何经济、政

治、军事、社会因素的变动都会影响到股票市场的供求关系，进而影响

到股价的涨跌。

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、股东大会做出的决议必须经出席会议的股东所持表决权过半数

通过。()

【参考答案】：正确

【解析】经出席会议的股东所持表决权过半数通过，股东大会上的

决议才有效。

2、非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购

买力风险等。()

【参考答案】：错误

3、上市公司发行证券，可以向不特定对象公开发行，也可以向特

定对象非公开发行。()

【参考答案】：正确

【解析】证券发行可以采用公募的方式，也可以采用私募的方式。

4、从理论上说，价格发现意味着期货价格必然等于未来的现货价

格。O

【参考答案】：错误

5、债券利率是债券利息与债券发行价格的比率。()

【参考答案】：错误

【解析】是债券年利息与债券票面价值的比率，也称为名义利率

6、1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化

期货合约一一特级铝期货标准合同，实现了由远期合同向期货交易的过

渡。O

【参考答案】：正确

【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P33o

7、LOF的申购和赎回都有最高限额。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四

章第一节,P128o

8、一般来说，证券投资者所受的风险越大，其遭受的损失也越大。

()

【参考答案】：错误

【解析】一般来说，风险越大的证券收益也越大。

9、32.有投资者发出收购该公司股票的公开要约，证券交易所应当

暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。O

【参考答案】：正确

10、对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述

或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上10万元以下的罚款；属

于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P350o

n、美国住房权益贷款中对已经抵押过的房产，即使房产总价扣减

净值后有余额，也不能申请再贷款。()

【参考答案】：错误

【解析】在美国，对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍

有余额，可以申请再抵押。

12、我国现行法规规定，对于因处置贷款质押资产而被动持有的股

票，只能单向卖出。银行业金融机构经银监会批准后，也可通过理财计

划募集资金进行有价证券投资。()

【参考答案】：正确

【解析】我国现行法规规定，对于因处置贷款质押资产而被动持有

的股票，只能单向卖出。银行业金融机构银监会批准后，也可以通过理

财计划募集资金进行有价证券投资

13、金融衍生产品有极强的派生能力和高度的杠杆性。()

【参考答案】：正确

【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，

P146o

14、《上市公司证券发行管理办法》取消了配股前仅要求最近3年

连续盈利的条件，增加为配股前3年平均净资产收益率6%的限制以防

范收购人侵害上市公司和中小股东的合法权益。()

【参考答案】：错误

【解析】《上市公司证券发行管理办法》取消了配股的3年平均净

资产收益率6%的限制，仅要求最近3年连续盈利。

15、国债基金的收益率与市场利率成正比。()

【参考答案】：错误

【解析】国债基金的收益率与市场利率成反比，即当市场利率下调

时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。

16、与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务

管理暂行办法》。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息

后偿付能力充足率不低于80%的前提下募集人才能偿付本息。()

【参考答案】：错误

17、扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。()

【参考答案】：错误

【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行

以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券

的面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券被称

为扬基债券。

18、人民币债券交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。()

【参考答案】：正确

19、股份制的金融机构发行的股票通常定义为金融证券。O

【参考答案】：错误

【解析】中国把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了

金融机构作为证券市场发行主体的地位。但股份制的金融机构发行的股

票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。

20、有价证券本身是具有市场价值的。()

【参考答案】：错误

【解析】有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得

一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券是虚拟资

本的一种形式，它本身没价值，但有价格。

21、证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户

和客户信用交易担保资金账户。()

【参考答案】：正确

【解析】《证券公司风险处置条例》第二十六条规定，证券公司的

债权债务关系不因其被撤销而变化。自证券公司被撤销之日起，证券公

司的债务停止计算利息。

22、普通股股东享有分配公