基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共60题）1、我国第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利墓金【答案】B2、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.1B.半C.3D.2【答案】A3、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A4、(2017年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B5、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品【答案】D6、（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A.基金宣传B.基金销售C.基金推广D.基金发行【答案】B7、（2016年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C8、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问【答案】B9、（2017年真题）基金销售机构应具备以下条件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C10、(2017年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.净值公告【答案】A11、货币市场包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C13、(2017年)下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B14、金融市场上进行交易的载体是（）。A.市场参与者B.金融工具C.金融交易的组织方式D.监督机构【答案】B15、（2017年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构B.所在机构C.职业D.投资人【答案】B16、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制B.风险控制C.投资管理D.信息披露【答案】A17、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前【答案】C18、已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场【答案】B19、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A.发放红利B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记D.保管基金资产【答案】D20、(2016年)关于债券基金与债券的说法错误的是（）。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C21、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益B.有利于投资者的价值判断C.有利于投资人参与基金投资的具体决策D.能够杜绝信息滥用【答案】B22、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C23、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模【答案】D24、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.董事长B.董事会C.独立董事D.总经理【答案】B25、监事会对经营管理的业务监督不包括（）。A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会D.通知业务机构停止其违法行为【答案】A26、进行ETF折价套利交易未涉及到（）。A.在二级市场上卖出股票B.在一级市场赎回ETF份额C.在二级市场买进ETF份额D.在二级市场买进股票【答案】D27、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算公司【答案】B28、以下关于QDII基金信息披露的表述，错误的是（）。A.开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值B.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息【答案】A29、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】C30、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力【答案】D31、基金监管的基本原则有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日【答案】B33、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】C34、（2019年真题）某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。A.投资人利益优先原则B.及时性原则C.差异性原则D.全面性原则【答案】B35、下列选项中属于商品基金的是（）。A.黄金ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF【答案】B36、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.2D.5【答案】B37、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】B38、平衡型基金具有的特点不包括（）。A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高【答案】D39、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司B.基金托管机构C.基金销售机构D.证券交易所【答案】A40、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则【答案】A41、当基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.1B.2C.5D.10【答案】B42、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型【答案】D43、基金反映的是一种（）关系。A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理【答案】C44、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式【答案】A45、公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】A46、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）A.大客户利益优先B.专业审慎C.守法合规D.诚实守信【答案】A47、（2017年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A48、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务【答案】C49、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。A.专业性B.规范性C.合法性D.有效性【答案】B50、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B51、保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。A.资产支持计划业务B.公募证券投资基金C.私募基金D.保险资产管理产品业务【答案】C52、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C53、(2017年)下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B54、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿D.撤销相关业务许可【答案】C55、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C56、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】A57、基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。A.报送内容B.报送形式C.报送时间D.报送流程【答案】