基金法律法规考试题库及答案17

【最新】基金法律法规考试题库及答案

17

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列关于证券基金分类的意义，说法错误的是（）。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理

C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监

管

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。对监管部门而言，明确基金的类别特征将

有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

2、基金上市交易信息披露是（）的义务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及

基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

3、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报

告扉页做出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险提示

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人管理和运用基金资产的原则

答案为A

【解析】选项A应该是管理人和托管人的披露责任。

4、()是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

5、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责

基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起()报相关机构备案。

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日内

答案为B

【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣

传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

6、L0F基金场内认购的基金份额登记在()。

A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

C.管理人注册登记系统

D.托管入托管系统

答案为B

【解析】L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登

记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

7、()是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效

执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：B

解析：这是有效性原则的要求。

8、下列()不是道德与法律的区别。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.作用功能

答案为D

【解析】道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。作

用功能都是约束人们的行为。

9、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了。原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

10、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载

基金合同生效日期是()

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C.2017年1月1日

D.2017年1月14日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站

上登载基金合同生效公告。见《证券投资基金》（下册），P118o

11、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至

（）o

A.证券交易所

B.基金托管人

C.证监会

D.基金份额持有人

答案：B

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送

至基金托管人。

12、关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是

A.上市首日无价格涨跌幅限制

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.买入申报数量为1000份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案为D

【解析】ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行。申报价格最小变动

单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

13、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金管理人

答案：D

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均

应编制并披露基金上市交易公告书。

14、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。

A.十万分之一

B.千分之一

C.百万分之一

D.万分之一

答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

15、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。

A:基金投资组合公告

B:基金公开说明书

C:内部监察报告

D:基金半年度报告

答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并

登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人

报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

16、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是（）。

A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合

规部，也有称监察稽核部

B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作

C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、

方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作

D、合规管理部门应在董事长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险

答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下

协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。

17、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

答案为B

【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过

30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

18、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是

A.使得基金业绩比较客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案：D

解析：基金分类的意义的内容。

19、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合

并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的。以上通过。

A.二分之一

B.三分之—■

C.三分之二

D.四分之三

答案为C,解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、

与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

20、与其他金融工具相比，基金是种()的投资品种。

A.高风险高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案为C

【解析】与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

21、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包

括()。

I.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

n.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

in.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂

IV.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

A、i、n、in

B、n、in、iv

c、i、w

D、i、n、IILIV

答案为D【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、

投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高

员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门

修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评

估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整

合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、

为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

22、同一个管理人管理的2个相同投资方向的私募基金，一个完成募集100人，另一个还在募集

中的人数限制是（）

A.100

B.200

C.50

D.300

答案：A

解析：《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则》该新版《细则》第四

条第（五）项规定：“（不得）向非合格投资者销售资产管理计划，或者投资者人数累积超过200

人，若同一资产管理人的多个同类型资产管理计划的投资标的完全相同，应合并计算投资者人数。

23、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同

时，应该报告（）。

A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

B.中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构

C.中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构

D.中国证监会

答案为D

【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采

取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

24、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由，由代销机构总

部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份额登记流程的内容。

25、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B.研究工作应保持独立、客观

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

D.建立科学的投资管理业绩评价体系

答案：B

解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律

法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限

制等要求。

26、目前，LOF的交易在（）进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。

27、基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B、推介符合适用性原则的基金

C、介绍基金产品

D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立

账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

28、关于指数基金的特点，说法错误的是()。

A、分散风险

B、费用高昂

C、客观稳定

D、监控便利

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。指数基金具有客观稳定、费用低

廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

29、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按()的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.上月基金资产平均铮值

D.当月基金资产平均净值

答案为B,解析：我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐

日计提，按月支付。

30、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、

赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

31、()是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在

机构的利益。

A.尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所

在机构的利益。

32、基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括（）。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、运用市场公开信息进行投资活动

D、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益

输送

答案为C【解析】本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基

金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三

人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人

相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待

不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益

分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

33、下列关于操纵市场的说法错误的是（）。

A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为

B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否

为操纵市场行为的关键因素

C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素

D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证

券交易价格或者交易量

答案为B

【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证

券价格的行为；②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。

34、集合投资的优点是（）。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

答案：B

解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

35、基金监管内容具有的（）是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和

终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方

面的监管。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：A,解析：监管内容具有全面性是指政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、

变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他

诸多方面的监管。

36、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现

的是4Ps理论的Oc

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

答案为D,解析：本题考查4Ps理论的服务性。

37、下列不属于系列基金的优势的是（）。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.降低成本

D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额

申购或赎回

答案为D,解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以

下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。

38、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能

力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

答案为A,解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据

基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

39、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案为C,解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管

理人网站上披露年度报告全文。

40、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A、参与分配清算后的剩余基金财产

B、基金份额处置权

C、基金投资收益权

D、日常投资决策权

答案为D【解析】本题考查我国基金份额持有人享有的权利。基金份额持有人享有下列权利：基

金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定

要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披

露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼，基金合同约定的其他权利。

41、基金资产的估值属于基金运作活动的（）。

A、市场营销

B、投资管理

C、后台管理

D、前台管理

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计

核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

42、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者基金净值账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资人名册

答案：A

解析：注册登记机构的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基

金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

43、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之—•

C.三分之二

D.四分之三

答案为B,解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加,

方可召开。

44、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。

45、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务

协议上签字确认

D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值

服务费

答案为A,解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

46、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.考察性原则

答案：D

解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原

则。

47、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

48、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%-60%.

49、（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案为C,解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

50、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

51、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这

不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A:真实性原则

B:准确性原则

C:完整性原则

D:及时性原则

答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原

则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的

成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

52、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

53、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额

与现金

的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点

C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；

【答案】C

54、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

55、以下不属于基金公司机构设置原则是（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.规范性原则

答案为D

【解析】基金公司机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性

原则。

56、证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券

投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得（）资格。

A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业

【答案】A

57、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当

至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,

对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方

法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

58、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起O内依照法律、行政法规及中

国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说

明理由。

A、3个月

B、4个月

C、5个月

D、6个月

答案为D【解析】本题考查基金注册的审查。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册

申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册

的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

59、基金管理人的。环节是基金市场竞争的核心。

A、投资

B、宣传

C、销售

D、管理

答案为C【解析】本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。

60、下列关于合规管理的基本原则说法错误的

是（）o

A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则

【答案】C独立、客观、公正、专业、协调

61、下列不属于基金托管人职责终止的情形的是

A、被基金份额持有人大会解任

B、被依法取消基金托管资格

C、所托管基金出现违法违规情形

D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。依据《证券投资基金》的规定，

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格；（2）被基金份额持有

人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。

62、以下选项中，（）不是证券投资基金的

特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】B

63、证券投资基金最早产生于（）。

A.意大利

B.美国

C.英国

D.西班牙

答案为C

【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系。世界上第一只公认的证券投资基金

是“海外及殖民地政府信托”，诞生于1868年的英国用。

64、下列不属于证监局的职责的是（）。

A、公司治理和内部控制

B、开放式基金信息披露的日常监管

C、指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管

D、负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管

答案为C【解析】本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基金管理公

司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信

息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管。

65、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.法规许可的行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.基金信息披露的禁止行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

答案：C

解析：对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

66、下列不属于基金财产投资范围的是（）。

A、上市交易的股票

B、上市交易的债券

C、承销证券

D、证监会规定的其他证券及其衍生品种

答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易

的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

67、一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市

场的证券投资基金是

A.全球基金

B.国际基金

C.离岸基金

D.在岸基金

答案：C

解析：本题考查离岸基金的概念。

68、基金管理人合规的独立性不包括（）。

A.行业的独立性

B.部门的独立性

C.机制的独立性

D.问责的独立性

答案为A

【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。

69、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是

A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

D.公平对待所有股东

答案为A,解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动

进行独立、自主决策，不受他人干预。

70、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.资源配置失灵

D.信息不对称

答案为C

【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：

（一）外部性问题

（二）脆弱性问题

（三）不完全竞争问题

（四）信息不对称问题

71、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披

露，以便投资者更好地做出资决策。

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金托管协议

D、基金定期公告

答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有

对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。

72、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

答案为A

【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

73、下列不属于金融市场构成要素的是（）。

A、金融工具

B、金融交易的组织方式

C、市场参与者

D、内部环境

答案是D【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：（1）市场

参与者；（2）金融工具；（3）金融交易的组织方式。

74、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。

A、具有2年以上证券投资管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：

（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法

律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等

法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没

有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

75、关于成长型股票的特征，说法错误的是（）。

A、收益增长速度快

B、未来发展潜力大

C、市盈率通常较低

D、风险较高

答案为C【解析】本题考查股票基金的类型。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展

潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

76、证券投资基金主要将基金不会投资于（）。

A.股票市场

B.生产领域市场

C.国债市场

D.公司债市场

答案：B

解析：基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。

77、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而（）

不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管

理机构备案。

I基金管理人

II基金结算人

III基金托管人

IV基金监管机构

A.I、III

B.I、II

C.IILIV

D.i、n、HI

答案：A

78、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将

其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。

A、专业审慎

B、守法合规

C、公平对待客户

D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的

哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相

同基金的其他客户的利益。

79、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

答案为D,解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权

O

80、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。

A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托

资产之间进行利益输送。

81、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

答案为A,解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图

复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型

基金”。

82、公司型基金的最高权力机构是（）。

A、基金公司董事会

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金管理公司董事会

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位

的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

83、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行

以下基本职责：（）。

I.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定

期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

II.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合

规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

III.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规

风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列

IV.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理

合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监

管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生

A、I、II、III

B、I、II、IILIV

C、II、III、IV

D、I、II、IV

答案为B【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协

助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则

和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对

基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，

包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核

评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制

部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、

规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训，

以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合

规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性,

为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动

相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业

务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）

收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险

监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）

实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行

测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内

部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准

则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟

通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。

84、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

答案为A

【解析】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者是指外

国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。境内投资者是

指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在

境内的法人。

85、基金交易业务控制的主要内容不包括

A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C、建立科学的交易绩效评价体系

D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策

记录

答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应

实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当

建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审

核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报

告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公

平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建

立科学的交易绩效评价体系。

86、我国最早的货币市场基金成立于（）。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。我国最早的货币市场基金成立于2003

年12月。

87、开放式基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

答案为D

【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2

日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

88、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方

的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

答案为B,解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面

销售协议，明确双方的权利和义务。

89、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出

具合规意见书。

A、高级管理人员和督察长

B、营业部负责人

C、部门经理

D、部门经理和督