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文档简介

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,家庭资产配置建议表,,,,,,,,,,,

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,姓名,,,,年龄段,,,,,职业,,

,,,,,,,,,,,,,

,家庭年收入,,,,资产状况,,,,,,,

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,目标,,通过家庭合理的资产配置到达资产的增值保值，提高我们的生活品质,,,,,,,,,

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,资产配置项目,,具体明细,,配置资产要点,,资产所占比例,,建议投资标的,,,预期

,,,,,,,,,,,,收益

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,短期消费,,日常生活，买衣、水电费、旅游、美容等需要花掉的资金,,短期消费，3--6个月生活费,,10%,,1.货币式基金,,,

,,,,,,,,,2.国债逆回购（1-180天不等）,,,

,,,,,,,,,3.券商、银行理财产品（1-3月）,,,

,,,,,,,,,4.活期（建议天天活期宝）,,,

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,意外保障,,意外伤害、重疾保险等保命资金,,专款专用，以小博大，解决家庭突发大开支,,20%,,保险公司意外险、健康险（建议咨询专业的保险人员）,,,

,,,,,,,,,,,,,

,稳健投资,,养老金、子女教育金等保本升值的资金,,保证本金安全，并抵御通货膨胀，长期稳定，持续增长,,,,1.固收信托产品,,,

,,,,,,,,,2.固收益券商资管,,,

,,,,,,,,,3.定投指数基金（5年以上）,,,

,,,,,,,,,4.国债等债权,,,

,,,,,,,,,,,,,

,积极投资,,投资升值，重在收益的资金,,通过专业知识的学习最大程度上保证资产增值，但是占比不要过高,,,,1.股票、期货、外汇、贵金属类投资,,,

,,,,,,,,,2.房地产,,,

,,,,,,,,,3.股权类投资（PE）,,,

,,,,,,,,,4.阳光私募理财,,,

,,,,,,,,,5.其他高风险高专业性投资（古董、艺术品）,,,

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,理财定律补充,,1.“72定律”--复利，即利滚利，以公司3月理财年化率6%为例，72除以6等于12年后，本金与利息之和会翻一倍，10万，12年后会变成20万,,,,,,,,,

,,,2.“80定律”适用于随着年龄的增长以此推算股票等高风险所占比例，计算方式：（80-您的年龄）*1%,,,,,,,,,

,,,3.“三一定律”适用于贷款，每月的贷款金额不要超过当月总收入的三分之一,,,,,,,,,

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,您专属的理财师,,李**：联系方式：1525323****，邮箱：42978****@,,,,,,,,,

,,,AFP金融理财师资格号：AFPCN1****,,,,,,,,,

,,,证券从业资格号：S116011110***,,,,,,,,,

,,,我会努力为您的资产做好专业配置与服务，为您的财富保驾护航,,,,,,,,,

,,,如果

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