融资性担保公司规范工作操作流程样本

融资性担保企业规范工作操作步骤为规范本市现有融资性担保企业经营行为，促进本市融资性担保业健康发展，依据《融资性担保企业管理暂行措施》、《北京市融资性担保企业管理暂行措施》和《相关开展融资性担保企业规范工作意见》等相关要求，结合本市融资性担保企业现实状况，制订本市现有融资性担保企业规范工作操作步骤。监管部门本操作步骤中所称市监管部门是指北京市金融工作局，本操作步骤中所称区（县）监管部门是指各区（县）人民政府指定管理部门。适用对象本操作步骤适用对象为在北京市行政区域内注册（即营业执照载明企业住所在北京市行政区域范围之内）、开展融资性担保业务担保机构和在京外注册且已经取适当地监管部门核发融资性担保机构经营许可证担保企业在京分支机构（以下统称“在京融资性担保企业”）。三、申请时限及受理方法为保障规范工作准期完成，2月28日前采取集中受理方法，以后采取常规受理方法。集中受理：在京融资性担保企业可在2月14日起至2月28日期间，提交《融资性担保机构经营许可证申请书》及相关配套文件（详见附件1）、《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请书》及相关配套文件（详见附件2）和符合监管部门规范律师事务所出具法律意见书（详见附件3、4常规受理：3月1日及以后提交申请，提交《融资性担保机构经营许可证申请书》及相关配套文件《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请书》及相关配套文件和符合监管部门规范律师事务所出具法律意见书（详见附件3、4）。由区县监管部门报市监管部门审批。（受理地点详见附件5）申请材料请提供纸质版、电子版（数据光盘）一式三份。【附件3：法律意见书尤其提醒：应就融资性担保机构经营许可证申请材料及融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料分别出具法律意见书。】相关成全部XX担保出资人关联情况法律意见书致：成全部XX担保四川成全部新开元律师事务所(以下简称本所)接收成全部XX担保(以下简称贵企业)委托，担任贵企业特聘法律顾问，就贵企业各出资人关联情况进行审查并出具法律意见书。出具本法律意见书关键依据：《中国企业法》;中国银监会、国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、中国人民银行和国家工商总局联合公布《融资性担保企业管理暂行措施》(以下简称《措施》)，国家和四川省其它相关法律、规章和政策。为出具本法律意见书之目标，本所依据中国相关法律、行政法规和规范性文件，对企业出资人法定资格及条件进行了调查，查阅了本所认为出具本法律意见书所需查阅文件，并就相关事项向企业出资人进行了必需问询。在前述调查过程中，本所得到企业以下承诺和确保，即：其已经提供了本所认为出具本法律意见书所必需、真实完整原始书面材料、副本材料或口头证言，相关材料上签字或印章均是真实，相关副本材料或复印件均和正本材料或原件一致。本所依据本法律意见书出具日以前已经发生或存在事实和中国现行有效相关法律、行政法规要求发表法律意见。本所仅就企业出资人关联情况法律问题发表法律意见，并不对相关会计审计、资产评定、盈利估计等专业事项发表评论。本所依据《中国企业法》、《企业会计准则第36号——关联方披露》、《深圳证券交易所股票上市规则》【】、《上海证券交易所股票上市规则》【】相关要求，根据律师行业公认业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，对发行人提供文件和相关事实进行了核查验证，并确保本法律意见书不存在虚假记载、误导性陈说及重大遗漏。本法律意见书仅限贵企业用于向省金融办申请办理融资担保业务目标,不得用于她途。一、贵企业及各出资人3月16日，时XX、杨XX、李X等三人修订了贵企业章程，拟由时XX担任贵企业实施董事，拟变更企业地址为成城市XX区XXX号。各出资人具体情况以下：1.贵企业关键出资人是时XX，女，汉族，成城市XX区人，住成城市XX区XX路XXX号，身份证号码：XXXXXX，出资1600.4万元人民币,持股80%;2.贵企业第二出资人是杨XX，男，汉族，成重庆市XX县人，住重庆市XX县XX镇XX村X组，身份证号码：XXXXXX,出资300.075万元人民币,持股15%;3.贵企业第三出资人是李X，男，汉族，成城市XX区人，住成城市XX区XX镇XX村X社，身份证号码：XXXXXX,出资100.025万元人民币,持股5%。经本律师审查，上述出资自然人均含有中国国籍，全部在中国境内有住所，含有作为融资性担保企业出资人资格。上述出资人之间不存在其它《中国企业法》、《企业会计准则第36号——关联方披露》、《深圳证券交易所股票上市规则》【】、《上海证券交易所股票上市规则》【】等相关法律法规和规范性文件要求关联关系。为核查企业出资人关联关系：本所律师查阅了企业章程、股东名册、其它企业登记材料和其选举董事、监事股东会文件。并由相关方出具了说明和承诺。二、结论意见本所认为：企业出资人含有出资成立融资性担保企业法定资格和条件。出资人之间不存在《中国企业法》、《企业会计准则第36号——关联方披露》、《深圳证券交易所股票上市规则》【】、《上海证券交易所股票上市规则》【】等相关法律法规和规范性文件要求关联关系。本法律意见书正本一式四份，无副本。本所承诺：任国强律师没有不良统计，是表现优异律师，本所对提供本《法律意见书》真实性负责，愿负担对应法律责任。本法律意见书由经办律师签署并加盖本所公章方生效。四川新开元律师事务所律师：任国强二0一0年四月二日9月27日融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施第一章总则第一条：为加强对融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理，促进融资性担保行业正当、稳健运行，依据《中国企业法》、《融资性担保企业管理暂行措施》等相关要求，制订本措施。第二条：本措施所称董事是指融资性担保企业董事长、副董事长、独立董事和其它董事会组员。本措施所称监事是指融资性担保企业监事长、副监事长和其它监事会组员。本措施所称高级管理人员是指融资性担保企业总经理、副总经理、首席风险官、首席合规官、财务责任人和其它对企业经营管理含有决议权或对企业风险控制起关键作用人员。未担任前三款所列职务或虽称谓不一样，但实际推行董事、监事、高级管理人员职责人员，应该纳入本措施任职资格管理。融资性担保企业分支机构总经理任职资格管理适用本措施相关高级管理人员相关要求。第三条：担任融资性担保企业董事、监事、高级管理人员，应该报经监管部门核准任职资格。第四条：本措施所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定负责监督管理本辖区融资性担保企业部门。第二章董事、监事、高级管理人员任职资格条件第五条：融资性担保企业董事、监事、高级管理人员应该含有以下条件：（一）含有完全民事行为能力；（二）遵纪遵法，老实守信，勤勉尽职，含有良好职业操守、品行和声誉；（三）熟悉经济、金融、担保法律法规，含有良好合规意识和审慎经营意识；（四）含有和拟任职务相适应知识、经验和能力。第六条：下列人员不得担任融资性担保企业董事、监事、高级管理人员：（一）有有意或重大过失犯罪统计；（二）因违反职业操守或工作严重渎职给所任职机结组成重大损失或恶劣影响；（三）最近五年担任因违法经营而被撤销、接管、合并、宣告破产或吊销营业执照机构董事、监事、高级管理人员，并负有个人责任；（四）曾在推行工作职责时有提供虚假信息等违反诚信标准行为，或指使、参与所任职机构对抗依法监管或案件查处，情节严重；（五）被取消董事、监事、高级管理人员任职资格或严禁从事担保或金融行业工作年限未满；（六）提交虚假申请材料或明知不含有本措施要求任职资格条件，采取欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格核准；（七）个人或配偶有数额较大到期未偿还债务；（八）法律、法规要求其它情形。第七条：独立董事拟任人除符合本措施第五条、第六条要求外，还应该是法律、经济、金融、财会或担保方面专业人士，并不得和拟任职融资性担保企业存在利益冲突。第八条：融资性担保企业高级管理人员应从事担保或金融工作三年以上，或从事相关行业工作五年以上。融资性担保企业高级管理人员应该了解所任职务职责，熟悉任职企业管理框架、盈利模式，熟知任职企业内控制度，含有和所任职务相适应风险管理能力。融资性担保企业高级管理人员不得在其它经济组织兼职，经监管部门同意除外。第三章董事、监事、高级管理人员任职资格管理第九条：融资性担保企业申请核准董事、监事、高级管理人员任职资格，应该将下列申请材料报送监管部门：（一）申请人授权签字人签署并加盖公章致监管部门申请书。申请书应该说明拟任人拟任职务、职责、权限，和该职务在企业组织结构中位置。（二）拟任人身份证实、学历证实复印件，拟任人简历和未来履职计划。（三）由拟任人签署陈说书和任职以后将遵法尽责承诺书。陈说书应该包含拟任人无犯罪或其它不良行为统计，拟任人或其配偶无数额较大到期未偿还债务，拟任人和拟担任职务不存在利益冲突等内容。（四）法律、行政法规或企业章程要求任命董事、监事、高级管理人员应召开股东（大）会或董事会会议，应该报送对应会议决议。（五）监管部门要求其它材料。第十条：监管部门能够约见董事、监事、高级管理人员拟任人进行任职前谈话或考试，对拟任人资格进行审查。第十一条：融资性担保企业或其分支机构新设置时，董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请能够和该机构设置申请一并受理、审查并决定。第十二条：跨省、自治区、直辖市融资性担保企业分支机构总经理任职资格，由分支机构所在地监管部门负责核准，并由总企业向其住所地监管部门立案。第十三条：融资性担保企业董事、监事、高级管理人员拟任人在监管部门核准其任职资格前不得履职。第四章附则第十四条：企业制以外融资性担保机构中实际推行董事、监事和高级管理人员职责人员任职资格管理参考本措施实施。第十五条：省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门能够依据本措施要求，制订实施细则。第十六条：本措施颁布前已担任融资性担保企业董事、监事、高级管理人员，应该向监管部门重新确定其任职资格。不含有本措施要求资格条件但含有实际履职能力，经监管部门考评认定后能够取得任职资格，具体认定措施由各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门制订。第十七条：本措施自公布之日起施行。四、操作步骤（一）集中受理。市监管部门和区（县）监管部门共同组成工作组，负责申请材料审核。经审核符合要求，市监管部门出具受理通知书（详见附件6）。市监管部门受理后20日内，做出同意或不予同意决定。在京融资性担保企业所提交申请材料不符合要求不予受理，经补充或修改后符合要求，可再次向市监管部门提交申请材料。（二）常规受理。3月1以后递交申请，向区（县）监管部门递交申请材料。经审核符合要求，市监管部门出具受理通知书。（三）业务步骤图。融资性担保企业递交申请材料融资性担保企业递交申请材料 申请材料不符合要求初步审查申请材料申请材料不符合要求初步审查申请材料市监管部门审批市监管部门审批整改计划不含有可行性，不予领取任何相关经营许可证及核准文件，并通知其结果。市监管部门评定整改计划可行性，并出具评定意见。审批核准，发放融资性担保机构经营许可证和高管人员任职资格核准文件。对不符合基础要求，不予发放经营许可证及高管人员任职资格核准文件。对符合基础要求，经整改可达成规范条件融资性担保企业，要求其提交整改计划。 整改计划不含有可行性，不予领取任何相关经营许可证及核准文件，并通知其结果。市监管部门评定整改计划可行性，并出具评定意见。审批核准，发放融资性担保机构经营许可证和高管人员任职资格核准文件。对不符合基础要求，不予发放经营许可证及高管人员任职资格核准文件。对符合基础要求，经整改可达成规范条件融资性担保企业，要求其提交整改计划。整改计划含有可行性，整改计划含有可行性，可领取融资性担保机构经营许可证（使用期十二个月以内）和融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格核准文件。五、审核结果通知及许可证发放（一）向融资性担保企业反馈审批结果。对审批核准融资性担保企业，以书面形式通知其领取融资性担保企业经营许可和融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格核准文件。对未获审批核准融资性担保企业，以书面形式通知其结果；对基础符合要求，经整改可达成规范条件融资性担保企业（“需整改融资性担保企业”），可要求其制订并提交整改计划。（二）市监管部门评定整改计划。融资性担保企业提交整改计划。市监管部门综合评定融资性担保企业所提交整改计划可行性，并结合其已采取整改行动出具评定意见。经综合评定，整改计划可行，融资性担保企业签署整改承诺书（详见附件7），可领取融资性担保机构经营许可证（使用期十二个月以内）和融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格核准文件。经综合评定，整改计划不可行，通知其评定结果。（三）领取许可证。领取融资性担保机构经营许可证时，在京融资性担保企业应提交下列文件：1.在京融资性担保企业介绍信。2.经办人员居民身份证。未能在3月31日前取得融资性担保机构经营许可证担保企业，应停止开展新融资性担保业务；违反要求，市、区（县）监管部门将会同相关部门对该类融资性担保企业依法处理。六、在京非企业制融资性担保机构规范工作参考本步骤实施。

附件1：融资性担保机构经营许可证申请书单位名称（公章）：法定代表人（签字）：申请时间：年月日

（单位名称）相关融资性担保机构经营许可证申请（监管部门名称）：依据《融资性担保企业管理暂行措施》、《北京市融资性担保企业管理暂行措施》相关要求及《相关开展北京市融资性担保企业规范工作意见》要求，我单位现申请融资性担保机构经营许可证。请予审核同意。单位名称（公章）：法定代表人（署名）：年月日

附件1－1：融资性担保机构基础情况表单位名称注册地实际经营地经营范围单位性质成立时间法定代表人联络电话传真邮政编码电子邮箱网址注册资本实缴资本职员总数专业技术人员分支机构情况（单位名称）（公章）

附件1－2：融资性担保机构自查汇报尤其提醒：原件，由单位法定代表人签字并加盖单位公章。自查汇报应包含：1、单位基础情况；2、股东基础情况；3、股东及注册资本演变；4、单位组织结构；5、董事、监事、高级管理人员基础情况；6、分支机构情况；7、单位关键规章制度概述；8、企业内部控制和风险管理情况；9、、年业务经营情况（参考《融资性担保企业信息披露指导》第十四条、第十五条编写）；10、担保业务汇总表（包含但不限于担保业务类别、每笔担保业务协议主债权人、债务人、担保金额及每笔担保业务协议推行情况等）；11、关键合作金融机构；12、关键资产；13、债权、债务情况；14、诉讼、仲裁或行政处罚情况；15、两项准备金计提情况；16、其它需要说明情况；17、结论意见（应逐条对照并以具体数听说明是否符合《融资性担保企业管理暂行措施》第九条、第十条、第十八条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十七条、第二十八条、第二十九条、第三十条、第三十一条及《北京市融资性担保企业管理暂行措施》第十条、第十三条等相关要求，并得出具体结论意见）。

附件1－3：营业执照（事业法人登记证）尤其提醒：经登记管理部门年检或年审合格营业执照（或事业法人登记证书）复印件并加盖单位公章，带原件核实。

附件1－4：其它相关文件尤其提醒：相关同意文件包含金融管理部门、各部委、市政府相关委办局、各区（县）人民政府等机构同意企业成立或开展相关业务文件。复印件并加盖单位公章，带原件核实。中介机构出具信用评级汇报。

附件1－5：经审计财务汇报尤其提醒：原件，本期请提供经符合监管部门规范中介机构审计、财务-汇报，财务汇报应最少包含资产负债表、利润表、现金流量表、全部者权益变动表、融资性担保业务各项审慎性指标、风险拨备达标情况和财务报表附注。

附件1－6:企业章程尤其提醒：加盖单位公章。附件1－7:单位股东名册单位股东名称住所法定代表人营业执照注册号出资形式认缴出资实缴出资所占百分比自然人股东名册股东姓名住所性别身份证号码出资形式认缴出资实缴出资所占百分比附件1－8：验资汇报尤其提醒：复印件并加盖单位公章。

附件1－9：关键股东资料尤其提醒：关键股东为持有注册资本5%（含）以上股东。关键股东应提交书面材料；属于法人股东，应说明其股权结构、实际控制人情况、近二年经营情况、盈利情况、资产负债情况、投资或实际控制企业名称及所占出资百分比等事项，并附相关证实文件；属于自然人股东，应说明其基础情况，包含但不限于姓名、性别、民族、出生日期、政治面貌、国籍、学习经历、工作经历、投资或实际控制企业名称及所占出资百分比等事项，并附相关证实文件。关键股东应签署确定书确定其提交书面材料内容真实性。法人股东书面材料应由法人股东法定代表人签字并加盖法人股东公章，自然人股东书面材料应由自然人股东签字。

附件1－10：股东营业执照或身份证实尤其提醒：单位股东提供营业执照，个人股东提供身份证实。股东营业执照（事业法人登记证书）为经登记管理部门年检或年审合格营业执照（或事业法人登记证书）复印件并加盖股东公章和单位公章。股东身份证实由股东签字并加盖单位公章。

附件1－11：单位名称发展情况汇报一、基础情况（一）融资性担保企业发展简况。说明企业分支机构设置情况，工作人员、业务规模、业务结构情况。（二）融资性担保企业和银行业金融企业合作情况。（三）融资性担保企业落实产业政策情况。说明企业为中小企业、三农、高新技术产业担保情况，包含担保余额，担保笔数，担保户数等。（四）本企业取得相关部门政策扶持、资金支持、税费减免情况。二、经营和管理情况（一）负债和盈利情况。规模和结构、关键经营指标（资本利润率、资产利润率、成本收入比、资产负债率等）情况。（二）企业治理情况。股东会、董事会、监事会及高级管理层组织构架建设情况，董事会、监事会及高级管理层履职情况，和人员培训情况。（三）内部控制和风险管理。企业业务政策和步骤情况；风险识别和监测情况；风险控制和处理情况；内外部审计和合规情况；管理信息系统建设情况。（四）市场开发和成本控制。产品和服务创新情况；发展很好新业务和管理情况；担保费率收取水平；市场营销情况；经营管理成本改变和财务管理情况。三、担保业务风险情况（一）资本和拨备。企业资本金数额及利用情况;风险拨备提取充足性;融资性放大倍数；资本需求预估及资本增补计划。（二）信用风险。企业信用风险水平；用户、行业、区域等集中度情况；反担保方法对信用风险缓解情况；代偿、损失和追偿情况（融资性担保代偿率、融资性担保损失率分析）；风险赔偿情况；风险管理合适性分析。（三）流动性风险。企业表内外资产负债期限匹配情况；企业流动性管理情况；应急管理预案相关情况。（四）市场风险。企业负担市场风险头寸及水平；市场风险管理相关情况。（五）操作及合规风险。提供企业内控制度及实施力相关情况。四、融资性担保企业总体情况自评企业本年度在企业治理、内部控制、风险管理方面综合情况和在经营和发展中取得关键成绩和存在关键困难，并分析其原因。五、企业融资性担保业务发展趋势提出本企业未来在企业管理、业务拓展、风险控制思绪和计划。六、工作提议总结归纳企业在经营过程中碰到突出问题，并提出对完善监管体系、扶持政策、相关制度方面意见和提议，关键是有利于改善和完善监管部门日常监管工作方面。附件1－12：董事、监事、高级管理人员情况表姓名性别年纪最高学历最高学位专业现任职务联络电话附件1－13：经营发展战略和计划尤其提醒：原件，单位法定代表人签字并加盖公章。

附件1－14：经营场所证实单位名称住所（经营场所）北京市区（县）（门牌号）产权人证实同意将在上述地址m2房屋以方法提供给该企业使用，使用期限年。产权单位盖章：产权为个人，由本人签字：年月日需要证明情况证实单位公章：年月日尤其提醒：自有房产提供产权证复印件或购房协议复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件和出租方房产证复印件或购房协议复印件。上述文件应加盖单位公章。实际经营场所和营业执照注册住所地址不一致，应提交实际经营场所和营业执照注册住所证实。实际经营场所和营业执照注册住所应符合工商行政管理部门各项要求，并提供对应证实文件。

附件1－15：法定代表人身份证实姓名在我单位担任职务名称职务，是我单位法定代表人，特此证实。单位名称（公章）年月日附：1、法定代表人基础情况姓名：；性别：；民族：；身份证号码：家庭住址：邮政编码：；联络电话：法定代表人身份证复印件（正反面，加盖单位公章）

附件1－16：代理人授权书兹授权姓名作为单位名称代表（代理人）向区（县）监管部门名称办理融资性担保企业业务经营许可证申请手续。授权期限自年月日至年月日。授权权限：1、提交申请材料并签字签收相关文件；2、修改申请材料错误文字；3、其它：。单位名称（公章）：法定代表人（签字）：年月日附：1、代理人基础情况姓名：；性别：；民族：；身份证号码：家庭住址：邮政编码：；联络电话：代理人（签字）:代理人身份证复印件（正反面，加盖单位公章）

附件1－17：单位名称承诺书（区（县）监管部门名称）：我单位在提交申请融资性担保机构经营许可证全部文件（“申请材料”）前，已认真审阅申请材料，确定申请材料不存在虚假记载、误导性陈说或重大遗漏，并对申请材料内容真实性、正确性、完整性负担对应法律责任。单位名称（公章）：法定代表人（署名）：年月日

附件1－18：统计报表（表1－表4）（一）在京融资性担保机构资产负债情况数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABC年末数企业制非企业制累计11.资产总额2其中：货币资金3存出确保金4债权投资5其它投资累计6其中：长久股权投资7固定资产8抵债资产9应收账款累计10其中：期限在2年以上（含）应收代偿款11其它应收款122.负债总额13其中：借款14应付款项15存入确保金16估计负债17未到期责任准备金18担保赔偿准备金193.净资产20其中：实收资本21通常风险准备单位责任人：统计责任人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1．本表由在京融资性担保机构填报。2．外币数据须按汇报期末最终一天国家外汇管理局公布基准汇价折合为人民币数据进行汇总。3.填列金额按四舍五入保留整数。（二）在京融资性担保机构收益情况数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABC本年累计数（发生额）企业制非企业制累计11.担保业务收入2其中：融资性担保费收入32.担保业务成本4其中：融资性担保赔偿支出5融资性分担保费支出6营业税金及附加73.担保业务利润84.利息净收入（净支出则前加“－”号填列）95.其它业务利润106.业务及管理费117.投资收益（投资损失则前加“－”号填列）128.营业利润139.营业外净收入（净亏损则前加“－”号填列）1410.资产减值损失（转回金额则前加“－”号填列）1511.所得税1612.净利润（净亏损则前加“－”号填列）单位责任人：统计责任人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1．本表由在京融资性担保机构填报。2.填列金额按四舍五入保留整数。（三）在京融资性担保企业业务情况数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABCD年初数本年度增加（发生额）本年度降低/解除（发生额）年末数11.融资性担保业务1.1.1贷款担保21.1.2票据承兑担保31.1.3信用证担保41.1.4其它融资性担保项51.1担保金额小计61.2担保户数71.3代偿金额81.4损失金额－－92.非融资性担保业务2.1.1诉讼保全担保102.1.2履约担保112.1.3其它非融资性担保122.1担保金额小计132.2代偿金额142.3损失金额－－153.债券发行担保3.1担保金额163.2担保户数173.3代偿金额183.4损失金额－－194.再担保4.1担保金额204.2代偿金额214.3损失金额－－225.担保业务累计5.1担保金额累计235.2代偿金额累计245.3损失金额累计－－单位责任人：统计责任人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1.外币数据须按汇报期末最终一天国家外汇管理局公布基准汇价折合为人民币数据进行汇总。2.填列金额按四舍五入保留整数。3.报表中划横线部分不需填列。（四）在京融资性担保机构风险指标数据单位：万元填报单位：20年序号项目ABC年初数本年度期间数年末数11.流动性1.1流动性资产－－21.2流动性负债－－31.3流动性比率－－42.放大倍数2.1融资性担保责任余额－－52.2净资产－－62.3融资性担保放大倍数－－73.代偿率3.1本年度累计担保代偿额－－8其中：本年度累计融资性担保代偿额－－93.2本年度累计解除担保额－－10其中：本年度累计解除融资性担保额－－113.3担保代偿率－－123.4融资性担保代偿率－－134.代偿回收率4.1本年度累计代偿回收额－－14其中：本年度累计融资性担保代偿回收额－－154.2年初担保代偿余额－－16其中：年初融资性担保代偿余额－－174.3代偿回收率－－184.4融资性担保代偿回收率－－195.损失率5.1本年度累计担保损失额－－20其中：本年度累计融资性担保损失额－－215.2担保损失率－－225.3融资性担保损失率－－236.拨备覆盖率6.1担保准备金－－246.2担保代偿余额－－256.3拨备覆盖率－－单位责任人：统计责任人：填表人：报出日期：20年月日填报说明：1.外币数据须按汇报期末最终一天国家外汇管理局公布基准汇价折合为人民币数据进行汇总。2.填列金额按四舍五入保留整数，百分比保留两位小数。3.报表中划横线部分不需填列。

附件1－19：信用统计汇报尤其提醒：人民银行企业信用信息基础数据库中信用统计汇报

附件2：融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请书单位名称（公章）：法定代表人（签字）：申请时间：年月日

（单位名称）相关申请核准（姓名）担任（职务名称）职务申请（监管部门名称）：依据《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施》相关要求，我单位拟聘用（姓名）担任（职务名称）职务，该职务职责、权限及在企业组织结构中位置以下：。我单位确定（姓名）符合《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施》中各项要求。请予核准。单位名称（公章）：授权签字人（署名）：年月日

附件2－1：拟任董事、监事、高级管理人员情况表姓名性别民族贴照片处出生年月政治面貌国籍护照号码身份证号学历专业学位毕业院校毕业时间参与工作时间技术职称授予部门家庭地址学习经历起止年月院校专业毕（结、肄）业脱产/在职培训经历起止年月举行单位培训内容证书名称工作经历起止年月工作单位、部门职务未来履职计划： 拟任人签字：填表说明：一、本表应打印或使用兰黑或黑色钢笔填写，手写字迹应清楚、端正。二、表内所列项目要实事求是、认真填写，不得遗漏或隐瞒。如不存在所列事项，应填写“无”；如存在，请具体填写，填写不下可加附页。三、照片请用近期二寸正面白底免冠照片。四、“学历”、“学位”、“毕业院校”、“毕业时间”分别填报最高学历、学位、毕业院校和毕业时间。五、学习简历包含境内外学习经历。六、专业培训情况应填写曾接收3个月以上境内外培训和最近5年接收3个月以内短期培训。七、工作履历从首次参与工作开始填写，并具体填写从事具体工作内容。

附件2－2：拟任人身份证实、学历、学位及职称证实尤其提醒：身份证实、学历、学位及职称证书应由本人签字并加盖单位公章。

附件2－3：拟任人陈说书（区（县）监管部门名称）：本人姓名，拟接收单位名称聘用，担任职务名称职务。本人在提交融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请书及附件中不存在虚假记载、误导性陈说或重大遗漏，并对文件内容真实性、正确性、完整性负担对应法律责任。本人已认真阅读《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施》相关要求，确定本人和拟担任职务不存在利益冲突，确定本人符合《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施》第五条、第七条（独立董事适用）、第八条（高级管理人员适用）要求全部条件，且不存在《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施》第六条要求任何情形，并对此负担对应法律责任。拟任人（签字）：年月日

附件2－4：拟任人承诺书（区（县）监管部门名称）：本人姓名，拟接收单位名称聘用，担任职务名称职务。依据《融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行措施》相关要求，本人作出以下承诺：本人在推行单位名称（“本单位”）职务名称职责时,将遵守并促进本单位、本单位其它董事、监事、高级管理人员和本人授权人遵守国家法律,行政法规和部门规章等相关要求,老实守信,勤勉尽职。本人在推行职务名称职责时,将遵守并促进本单位、本单位其它董事、监事、高级管理人员和本人授权人遵守各级监管部门公布部门规章,规范性文件相关要求。本人在推行职务名称职责时,将遵守并促进本单位、本单位其它董事、监事、高级管理人员和本人授权人遵守行业协会公布业务规则、细则、指导、和通知等文件。本人在推行职务名称职责时,将遵守并促进本单位、本单位其它董事、监事、高级管理人员和本人授权人遵守《企业章程》。本人接收各级监管部门监管,包含立即、如实地回复监管部门向本人提出任何问题,立即提供法律、法规、部门规章和其它规范性文件和行业规范要求应该报送资料及要求提供其它文件正本或副本,并出席本人被要求出席会议。本人如违反上述承诺,愿意负担由此引发一切法律责任和接收监管部门行政处罚或其它处分。

拟任人（签字）：年月日

附件2－5：企业决议尤其提醒：依据法律、法规和企业章程要求由股东（大）会、董事会或其它权力机构作出股东（大）会、董事会或其它权力机构会议决议。决议内容应包含：1、同意选举或聘用拟任人担任董事、监事、高级管理人员职务；2、同意授权指定人士作为授权签字人签署融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请书文件；3、同意授权指定人士作为代理人办理融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请事宜。

附件2－6：授权签字人授权书兹授权姓名作为单位名称授权签字人，签署向区（县）监管部门名称提交办理融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请文件。单位名称（公章）：法定代表人（签字）：年月日附：1、授权签字人基础情况姓名：；性别：；民族：；身份证号码：家庭住址：邮政编码：；联络电话：2、授权签字）:3、授权签字人身份证复印件（正反面，加盖单位公章）

附件2－7：代理人授权书兹授权姓名作为单位名称代表（代理人）向区（县）监管部门名称办理融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请手续。授权期限自年月日至年月日。授权权限：1、提交申请材料并签字签收相关文件；2、修改申请材料错误文字；3、其它：。单位名称（公章）：法定代表人（签字）：年月日附：1、代理人基础情况姓名：；性别：；民族：；身份证号码：家庭住址：邮政编码：；联络电话：2、代理人（签字）:3、身份证复印件（正反面，加盖单位公章）

附件2－8：法定代表人身份证实姓名在我单位担任职务名称职务，是我单位法定代表人，特此证实。单位名称（公章）年月日附：1、法定代表人基础情况姓名：；性别：；民族：身份证号码：家庭住址：邮政编码：；联络电话：2、法定代表人身份证复印件（正反面，本人签字并加盖单位公章）

附件2－9：单位名称承诺书（区（县）监管部门名称）：我单位在提交融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请全部材料（“申请材料”）前，已认真审阅申请材料，确定申请材料不存在虚假记载、误导性陈说或重大遗漏，并对申请材料内容真实性、正确性、完整性负担对应法律责任。单位名称（公章）：授权签字人（署名）：年月日

附件2－10：营业执照（事业法人登记证）尤其提醒：经登记管理部门年检或年审合格营业执照（或事业法人登记证书）复印件并加盖单位公章。

附件3：法律意见书尤其提醒：应就融资性担保机构经营许可证申请材料及融资性担保企业董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料分别出具法律意见书。

附件4：符合监管部门规范中介机构要求在京融资性担保企业应聘用符合监管部门要求律师事务所、会计师事务所提供此次融资性担保企业规范工作要求专业服务。市监管部门将对融资性担保企业选聘中介机构资质进行审核。为融资性担保企业提供法律服务律师事务所及律师应符合下列要求：律师事务所依据中国法律注册成立律师事务所，年度年检合格；律师为依法注册了中国执业律师，年度年检合格；且律师人数不少于20人，其中5名以上含有金融领域业务经验。2、律师事务所和提供法律服务律师本人近三年未被财政部门、国有资产管理部门或证监会、银监会、保监会等专业监管部门及其它部门给予行政处罚或采取禁入方法；3、律师事务所近五年未被司法行政部门给警告、罚款、没收违法所得、停业整理处罚；提供法律服务律师近五年未被司法行政部门给警告、罚款、没收违法所得、停止执业处罚；4、律师事务所及提供法律服务律师近五年未被律师协会给警告、训诫、通报批评、公开训斥等纪律处分。为在京融资性担保企业提供法律服务律师事务所及律师个人应签署承诺书，确定其符合前述各项要求要求。为融资性担保企业提供审计服务会计师事务所及会计师应符合下列要求：1、会计师事务所依据中国法律注册成立会计师事务所，年度年检合格；会计师为依法注册了中国注册会计师，年度年检合格；且注册会计师不少于50人，其中近5年持有注册会计师证书连续执业不少于有20人，含有金融领域业务经验不少于10人。2、含有国家行业主管部门颁发有效执业资格；3、会计师事务所和提供审计服务会计师本人近三年未被财政部门、国有资产管理部门或证监会、银监会、保监会等专业监管部门及其它部门给予行政处罚或采取禁入方