基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷1（共153题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷1（共6套）（共153题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共29题，每题1.0分，共29分。)1、基金公司合规管理工作的负责人应为()。A、公司总经理B、公司董事长C、公司监事长D、公司督察长标准答案：D知识点解析：基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。2、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规管理基本原则中的()。A、独立性原则B、专业性原则C、客观性原则D、协调性原则标准答案：D知识点解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。其中，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。3、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的()。A、专业性原则B、独立性原则C、协调性原则D、公正性原则标准答案：D知识点解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。4、关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是()。A、监事会B、董事会C、纪律检查委员会D、公司经理层标准答案：D知识点解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。5、下列属于反洗钱合规风险的主要管理措施的是()。Ⅰ．建立风险导向的反洗钱防控体系Ⅱ．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户Ⅲ．制定严格有效的开户流程和规范Ⅳ．监控不公平对待不同投资者的行为A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存；③从严监控客户核心资料信息修改，非交易过户和异户资金划转；④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。6、关于基金管理人的合规管理，以下理解正确的是()。Ⅰ．合规管理是一种风险管理活动Ⅱ．合规管理包括检查、通报、评估、处置等Ⅲ．合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础Ⅳ．合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：Ⅳ项，合规管理的独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。7、关于基金管理人合规管理基本原则的说法，以下错误的是()。A、合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价B、合规人员应当熟悉业务制度C、合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告D、合规人员应当与公司其它部门形成合规合力标准答案：C知识点解析：C项，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。8、基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是()。A、公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限B、公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚C、公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作D、公正客观的检查并提出处理建议标准答案：D知识点解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。9、基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性标准答案：A知识点解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。10、以下不属于合规风险的是()。A、投资合规风险B、销售合规风险C、市场波动风险D、反洗钱风险标准答案：C知识点解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。11、基金管理公司督察长履行职责的范围为()。A、公司运作的主要环节B、基金及公司运作的所有业务环节C、基金运作的主要环节D、公司稽核部的人员设置及业务管理标准答案：B知识点解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。12、合规管理的意义不包括()。A、帮助基金管理人控制所有风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少由于声誉风险导致的潜在损失D、对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义标准答案：A知识点解析：随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险。13、()是合规管理的关键性原则。A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、连贯性原则标准答案：A知识点解析：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。14、合规独立性不包括()。A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、产品独立性标准答案：D知识点解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。15、合规管理部门的基本职责不包括()。A、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B、实施充分且有代表性的压力评估和测试C、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D、审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订标准答案：B知识点解析：B项，合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。16、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利?()A、公司更换主要领导人时B、公司与董事间发生诉讼时C、董事自己或他人与本公司有交涉时D、监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时标准答案：A知识点解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：①当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜；②当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。17、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括()。A、检查公司的财务B、对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督C、列席股东大会会议D、提议召开临时股东会标准答案：C知识点解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；③对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议；④提议召开临时股东会；⑤列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。18、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括()。A、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为B、基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度C、基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为D、风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节标准答案：D知识点解析：D项属于基金管理人合规部门的合规检查的内容。19、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于()的责任。A、合规管理部门B、董事会C、监事会D、督察长标准答案：D知识点解析：督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。20、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是()。A、经理层人员可以将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员B、经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D、公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务标准答案：A知识点解析：A项，经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。21、公司员工违反忠实义务的行为不包括()。A、欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C、对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D、代表客户履行职责的行为标准答案：D知识点解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。22、合规文化不要求建立()。A、清晰的责任制B、清晰的问责制C、升迁机制D、激励约束机制标准答案：C知识点解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。23、基金管理人加强合规文化建设，应努力的几个方面不包括()。A、加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性C、有效落实绩效考核机制D、积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育标准答案：C知识点解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。24、合规与风险控制部的职责不包括()。A、风险的日常管理B、识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C、向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D、制定书面的合规政策标准答案：D知识点解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策。25、基金管理人的合规审核程序不包括()。A、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价标准答案：B知识点解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。26、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()。A、与基金行业有关的法律法规B、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育标准答案：D知识点解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：①国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；③案例警示教育。27、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是()。A、合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B、大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C、操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险D、道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险标准答案：C知识点解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。28、投资合规性风险管理主要措施不包括()。A、建立有效的投资流程和投资授权制度B、对宣传推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定标准答案：B知识点解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。29、销售合规性风险管理主要措施不包括()。A、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C、制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D、加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生标准答案：A知识点解析：A项属于投资合规性风险管理措施。除BCD三项外，销售合规性风险管理措施还包括对宣传推介材料进行合规审核。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共16题，每题1.0分，共16分。)1、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。A、制定并执行风险为本的合规管理加护，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等B、评估合规管理有效性督促解决合规管理中存在的问题C、决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员D、审议批准公司年度合规报告标准答案：A知识点解析：基金公司董事会对合规管理承担最终的责任，履行以下合规职责：(1)审议批准合规管理的基本制度。(2)审议批准公司年度合规报告。(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。(4)决定合规责任人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。(6)评估合规管理的有效性，督促解决合规管理中存在的问题。(7)公司章程规定的其他合规管理职责。选项BCD均为董事会应当履行的合规职责中内容，不当选。选项A为合规管理部门应履行的基本职责。故本题正确答案选A。2、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、证监会及相关派出机构报告的是()。A、基金及公司发生违法违规行为B、基金及公司存在重大经营风险或者隐患C、基金公司销售人员小李离职D、督察长依法认为需要报告的其他情形标准答案：C知识点解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、证监会及相关派出机构报告：①基金及公司发生违法违规行为。②基金及公司存在重大经营风险或者隐患。③督察长依法认为需要报告的其他情形。④证监会规定的其他情形。对上述情形，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、证监会及相关派出机构报告。3、基金管理人的合规审核程序不包括()。A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核后续完善D、合规审核评价标准答案：C知识点解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。4、以下关于监事会的说法错误的是()。A、提议召开董事会B、对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C、当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时。要求前述人员予以纠正D、监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过标准答案：A知识点解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容是提议召开临时股东大会，而不是提议召开董事会。故A项错误。5、根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制。建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。A、能够更好地履行合规风险管理的职能B、使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效的贯彻落实C、避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D、避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险标准答案：D知识点解析：根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机剜，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表舍规管理意见，使其能够更好地履行舍规风险管理的职能；使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效的贯彻落实；避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。故选项D说法错误。6、下列关于经理层人员，说法错误的是()。A、经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B、经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D、经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送标准答案：D知识点解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。选项D说法错误，符合题意。7、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A、仅负责基金投资运作的所有环节B、仅负责公司份额登记的所有环节C、仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D、基金及公司运作的所有业务环节标准答案：D知识点解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵益基金及公司运作的所有业务环节。8、以下关于合规培训的说法错误的是()。A、案例警示教育B、公司内部的员工守则的合规制度培训C、公司内部各项业务的合规制度培训D、国际上与基金行业有关的法律法规培训标准答案：D知识点解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。9、合规管理的基本原则不包括()。A、独立性原则B、公正性原则C、利益性原则D、协调性原则标准答案：C知识点解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。10、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会依法行使的职权不包括()。A、检查公司的财务B、列席董事会会议C、当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D、决定公司合规管理部门的设置及其职能标准答案：D知识点解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务。②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。④提议召开临时股东会。⑤列席董事会会议。⑥公司章程规定的其他职权。11、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B、审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D、决定公司合规管理部门的设置及其职能标准答案：B知识点解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：①审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。②审议批准公司年度舍规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。③根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。④决定公司合规管理部门的设置及其职能。⑤保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会。⑥公司章程规定的其他合规责任。12、下列不属于合规风险主要种类的是()。A、投资合规性风险B、信息披露合规性风险C、反洗钱合规风险D、监管合规性风险标准答案：D知识点解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。故D项不属于合规风险主要种类，当选；ABC均属于合规风险的主要种类，不当选。故本题正确答案选D。13、()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A、专业性原则B、公正性原则C、主观性原则D、独立性原则标准答案：D知识点解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。14、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施不包括()。A、严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控B、信息披露前应经过必要的合规性审查C、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D、建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源标准答案：B知识点解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。15、下列关于合规投诉处理说法错误的是()。A、正确处理投诉是合规管理中的重要项目B、合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C、随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D、大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程标准答案：B知识点解析：随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多，正确处理投诉是合规管理中的重要项目。合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。16、合规文化不要求建立()。A、清晰的责任制B、清晰的问责制C、升迁机制D、激励约束机制标准答案：C知识点解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所应当的要为他从事的职业和所在岗位的工作负责人的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。C项“升迁机制”在合规文化的建立中并不涉及。敌本题正确答案选C。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共30题，每题1.0分，共30分。)1、合规管理是一种()活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A、监督B、风险管理C、产品设计D、投资管理标准答案：B知识点解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。2、下列属于合规管理基本原则的是()。A、全面性B、健全性C、规范性D、独立性标准答案：D知识点解析：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。D项属于合规管理基本原则，当选；ABC均不属于合规管理基本原则，不当选。故本题正确答案选D。3、合规独立性中，最重要的是()。A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、以上都正确标准答案：A知识点解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。4、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于()的责任。A、合规管理部门B、董事会C、监事会D、督察长标准答案：D知识点解析：督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止、重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。5、业务管理部门中合规文化的基础是()。A、职业操守B、职业道德C、职业技能D、职业目标标准答案：A知识点解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。6、基金管理人设监事会，监事会向()负责。A、董事会B、管理层C、董事长D、股东会标准答案：D知识点解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。7、()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、监事会B、总经理C、合规管理部门D、督察长标准答案：D知识点解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。8、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向()报告。Ⅰ．公司董事会Ⅱ．中国证监会Ⅲ．中国证监会相关派出机构Ⅳ．公司监事会A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合题意，D项当选；Ⅳ项不符合题意，ABC不当选。故本题正确答案选D。9、下列哪一项不属于合规审核的程序?()。A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核评价D、合规审核处理标准答案：D知识点解析：合规审核的程序包括：(1)制定合规审核机制；(2)合规审核调查；(3)合规审核评价。ABC均属于合规审核的程序，不当选；D项不属于合规审核的程序，当选。故本题正确答案选D。10、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()。A、与基金行业有关的法律法规B、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育标准答案：D知识点解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：(1)国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；(2)公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；(3)案例警示教育。基金管理人进行合规培训的具体内容包括ABC项，不包括D项。故本题正确答案选D。11、()负责贯彻执行合规政策。A、各业务部门B、合规与风险控制部C、公司经理D、公司管理层标准答案：C知识点解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。12、合规文化不要求建立()。A、清晰的责任制B、清晰的问责制C、升迁机制D、激励约束机制标准答案：C知识点解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所应当的要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。13、合规风险的主要种类不包括()。A、投资合规风险B、销售合规风险C、投机合规风险D、信息披露合规风险标准答案：C知识点解析：合规管理风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险的主要种类包括ABD项，不包括C项。故本题正确答案选C。14、投资合规性风险不包括()。A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动标准答案：C知识点解析：投资合规性风险的具体情形：(1)基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；(2)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；(3)利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(4)不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；(5)基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险。ABD均属于投资合规性风险，不当选；C项属于销售合规性风险，不属于投资合规性风险，当选。故本题正确答案选C。15、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是()。A、建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C、严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控D、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制标准答案：A知识点解析：管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。主要管理措施：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。BCD均说法正确，不当选；A项说法错误。当选。故本题正确答案选A。16、信息披露合规性风险管理主要措施包括()。A、建立信息披露风险责任制B、推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资者等行为D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定标准答案：A知识点解析：信息披露合规性风险：管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险，主要管理措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。A项属于信息披露合规性风险管理的措施，当选；B项属于销售合规性风险管理的主要措施，不符合题意，不当选；CD两项属于投资合规性风险管理的主要措施，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。17、()应保证督察长的独立性。A、董事会B、监事会C、证监会D、基金管理人标准答案：D知识点解析：基金管理人应保证督察长的独立性，督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。18、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。Ⅰ．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ．立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ．公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ．应当遵守的诚实、守信的职业道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。19、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。A、基金及公司发生违法违规行为B、基金及公司存在重大经营风险或者隐患C、基金公司销售人员小李离职D、督察长依法认为需要报告的其他情形标准答案：C知识点解析：发现下列情形之一的，督察长应及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：(1)基金及公司发生违法违规行为；(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患；(3)督察长依法认为需要报告的其他情形；(4)中国证监会规定的其他情形。C项符合题意，当选；ABD不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。20、下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。A、建立健全基金管理人合规风险管理体系B、实现对合规风险的有效识别和管理C、确保基金管理人依法合规经营D、以上说法都正确标准答案：D知识点解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。D项符合题意，当选；ABC不符合题意，不当选。故本题正确答案选D。21、下列属于合规管理的基本原则的是()。Ⅰ．独立性原则Ⅱ．客观性原则Ⅲ．公正性原则Ⅳ．协调性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：合规管理的基本原则包括：(1)独立性原则；(2)客观性原则；(3)公正性原则；(4)专业性原则；(5)协调性原则。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于合规管理的基本原则，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。22、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括()。A、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D、审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求标准答案：D知识点解析：合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；(2)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部。D选项是审核基金管理人而不是基金托管人，D项符合题意，当选；ABC不符合题意，不当选。故本题正确答案选D。23、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是()。A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查D、当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉标准答案：D知识点解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜；(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。ABC均属于特殊情况，不当选；D项不属于特殊情况，当选。故本题正确答案选D。24、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是()。A、当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B、定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D、当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会标准答案：B知识点解析：A项，当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为，说法正确，不当选；B项，监事会可随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况，说法错误，当选；C项，审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告，说法正确，不当选；D项，当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。25、下列关于合规投诉处理说法错误的是()。A、正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B、合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C、随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D、大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程标准答案：B知识点解析：A项，正确处理投诉，是合规管理中的重要项目，说法正确，不当选；B项，合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险，说法错误，当选；C项，随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多，说法正确，不当选；D项，大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。26、基金管理人的()是基金市场竞争的核心。A、产品设计B、投资管理C、销售环节D、风险控制标准答案：C知识点解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的和核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。27、监事会每年至少召开一次会议、监事会议至少须经()投票通过。A、全体监事B、半数以上监事C、全体股东D、半数以上股东标准答案：B知识点解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票否决权。监事会议至少须经半数以上监事投票通过。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。某基金管理有限公司管理的沪深300交易型开放式指数证券投资基金(简称沪深300ETF)在集中申购期超过沪深300指数自然权重大比例接受××股票换购，致使建仓期基金资产遭受严重损失。事件发生后，证监会高度重视，立即责成深圳证监局对该基金公司展开现场核查，采取有效措施确保基金份额持有人的利益不受损失。28、鉴于该基金公司相关人员的玩忽职守行为给沪深300ETF份额持有人造成较大损失，按照有关规定，证监会可对其采取的措施包括()。Ⅰ．对该基金公司采取责令整改3个月等监管措施Ⅱ．在整改期间暂停受理和审核该公司所有新产品和新业务申请Ⅲ．对基金经理采取认定为不适当人选的，3年内不得担任基金经理Ⅳ．责成基金公司运用自有资金对相关基金份额持有人进行赔偿A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。29、从上述案例中可以看出，基金管理人ETF换购既涉及公司投资管理的技术问题，也反映了公司内部控制部门在合规审核方面存在疏漏，从而给公司投资管理带来风险。以下关于合规审核，表述不正确的是()。A、合规审核计划可以引入第三方评估B、一旦审核开始，不能变更计划C、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划D、合规审核能把该公司可能受到的处罚降到最低标准答案：B知识点解析：A项，合规审核计划可以引入第三方评估，说法正确，不当选；B项，一旦审核开始，不能随意变更计划，说法错误，当选；C项，基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，说法正确，不当选；D项，合规审核能把该公司可能受到的处罚降到最低，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。30、经核查，发现该基金公司在沪深300ETF投资过程中未能履行谨慎勤勉义务，该基金公司在内部控制方面可能存在的问题是()。Ⅰ．制度建设薄弱，缺乏ETF募集期股票换购的相关制度规定Ⅱ．合规及风控管理制度未能覆盖ETF投资环节Ⅲ．关于××股票投资的相关决策过程未能留痕A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：C知识点解析：该基金公司在内部控制方面可能存在的问题有：制度建设薄弱，缺乏ETF募集期股票换购的相关制度规定；合规及风控管理制度未能覆盖ETF投资环节；关于××股票投资的相关决策过程未能留痕等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项在××股票换购时，可导致建仓期基金资产遭受严重损失。C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共29题，每题1.0分，共29分。)1、基金公司的合规管理一般不涉及()。A、监察稽核B、公司治理C、投资管理D、薪酬管理标准答案：D知识点解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。2、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守()。Ⅰ．基本法律规则Ⅱ．适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅲ．公司章程Ⅳ．职业道德A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：合规管理要求基金公司在日常业务活动中应当遵守的规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。3、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是()。A、监事会B、督察长C、董事会D、管理层标准答案：C知识点解析：基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。4、基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括()。Ⅰ．检查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方评估机构进行合规审核评价Ⅲ．安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因Ⅳ．杜绝信息共享，实现部门间信息隔离A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：Ⅳ项，合规管理要求加强合规管理部门与业务部，监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。虽然合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的孤立，而是应相互配合，达成信息的共享机制。业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息，合规部门要根据自己所获得的和各部门所提供的合规风险信息，用科学的手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见。5、基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问。在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资绩优股与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投顾实力。上述情形描述中，涉及合规风险的行为是()。Ⅰ．A公司聘请符合规定的B私募担任投资顾问Ⅱ．A公司优先处理B私募担任投资顾问的资产管理计划的交易指令Ⅲ．B私募在组合中以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易Ⅳ．A公司对外宣传材料中采用该计划投资业绩，用以展示自身投资实力A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险，销售合规性风险，信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。Ⅱ、Ⅲ两项皆属于投资合规性风险；Ⅳ项属于销售合规性风险。6、基金管理人对合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括()。Ⅰ．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括：①通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试；②询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查；③合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。7、关于基金管理公司合规管理部门的职责，以下说法错误的是()。A、合规管理部门负责全体员工合规管理工作B、合规管理部门独立开展工作C、合规管理部门组织执行公司合规工作D、合规管理部门对股东负责标准答案：D知识点解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。8、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入()的通报事项。A、董事会B、监事会C、管理层D、业务部门标准答案：A知识点解析：董事会对公司合规管理的有效性承担责任，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。9、督察长的合规责任不包括()。A、关注员工的合规和风险意识B、对合规管理承担最终责任C、对新产品的合法合规性提出意见D、总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告标准答案：B知识点解析：董事会对公司合规管理的有效性承担责任。A项，督察长应当关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成；C项，督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见；D项，基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。10、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是()。A、督察长享有充分的知情权B、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作标准答案：C知识点解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。11、下列关于合规管理的概念，说法有误的是()。A、合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B、合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C、合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D、所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致标准答案：B知识点解析：合规管理的规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。12、合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A、基金公司B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售部门标准答案：B知识点解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。13、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括()。A、合规部门应在银行内部享有正式地位B、应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C、在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D、合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员标准答案：B知识点解析：巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：①合规部门应在银行内部享有正式地位；②应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；③在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；④合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。14、基金管理人的合规管理目标不包括()。A、建立健全基金管理人合规风险管理体系B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进基金管理人全面风险管理体系的建设D、避免基金管理人的操作风险标准答案：D知识点解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。15、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，()有权通知他们停止其行为。A、董事B、监事C、股东D、高级管理人员标准答案：B知识点解析：当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。16、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。A、全体监事B、半数以上监事C、全体股东D、半数以上股东标准答案：B知识点解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。17、()应保证督察长的独立性。A、董事会B、监事会C、证监会D、基金管理人标准答案：D知识点解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。18、督察长应当()向全体董事报送工作报告。A、每个月B、每个季度C、不定期D、定期或不定期标准答案：D知识点解析：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。19、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是()。A、应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B、应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D、直接参与实施整改措施标准答案：D知识点解析：除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。20、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着()的原则。A、客观合理B、独立C、客户利益第一D、谨慎专业标准答案：C知识点解析：为追求客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务；在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。21、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括()。A、通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B、为客户提供风险评估及投资建议C、以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D、为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象标准答案：B知识点解析：除ACD三项外，基金公司、部门及员工还不得参与与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量的活动。22、业务管理部门中合规文化的基础是()。A、职业操守B、职业道德C、职业技能D、职业目标标准答案：A知识点解析：基金管理人在组建内部的合规部门时．应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。23、合规政策内容不包括()。A、合规管理部门的功能和职责B、合规管理部门的权限C、合规负责人的合规管理职责D、管理层薪酬标准答案：D知识点解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：①保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；②合规管理部门与其他部门之间的协作关系；③设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。24、()是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A、合规审核B、合规检查C、合规培训D、合规投诉处理标准答案：A知识点解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。25、基金管理人进行合规检查的具体内容不包括()。A、公司是否独立运作B、公平交易制度建设及执行情况C、重大关联交易的执行情况D、基金公司的收人情况标准答案：D知识点解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：①公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；②基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；③风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。26、()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、合规风险C、操作风险D、信用风险标准答案：B知识点解析：暂无解析27、投资合规性风险不包括()。A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动标准答案：C知识点解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。28、基金管理人的()是基金市场竞争的核心。A、产品设计B、投资管理C、销售环节D、风险控制标准答案：C知识点解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。29、信息披露合规性风险管理主要措施包括()。A、建立信息披露风险责任制B、对宣传推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定标准答案：A知识点解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施；CD两项属于投资合规性风险管理的主要措施。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共25题，每题1.0分，共25分。)1、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于()的责任。A、合规管理部门B、董事会C、监事会D、督察长标准答案：D知识点解析：督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。2、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是()。A、应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B、应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D、直接参与实施整改措施标准答案：D知识点解析：除ABc三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。3、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是()。A、基金管理人可设总经理、副总经理多人B、经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D、公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务标准答案：A知识点解析：A项，基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。4、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着()的原则。A、客观合理B、独立C、客户利益第一D、谨慎专业标准答案：C知识点解析：为谋取客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务；在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。5、公司员工违反忠实义务的行为不包括()。A、欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C、对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D、代表客户履行职责的行为标准答案：D知识点解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。6、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括()。A、通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B、为客户提供风险评估及投资建议C、以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D、为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象标准答案：B知识点解析：除AcD三项外，基金公司、部门及员工还不得参与与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量的活动。7、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括()。A、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C、代表有需要的客户履行职责D、定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识标准答案：C知识点解析：除ABD三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：①审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息；②根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性；③参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。8、合规文化不要求建立()。A、清晰的责任制B、清晰的问责制C、升迁机制D、激励约束机制标准答案：C知识点解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。9、业务管理部门中合规文化的基础是()。A、职业操守B、职业道德C、职业技能D、职业目标标准答案：A知识点解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时