国际经济与贸易《保险学》课程教学大纲

《保险学》课程教学大纲一、课程基本情况课程代码：1071129021课程名称：保险学/Insurance课程类别：专业基础课开课学期：第六学期学分：2总学时：32理论学时：32实验/实践学时：0适用专业：国际经济与贸易适用对象：本科先修课程：专业导论、金融学开课学院：经济与管理学院二、课程简介保险学是国际经济与贸易专业的专业基础课，是培养国际经济与贸易学生学科基础知识、培养学生应用金融学知识分析与应用能力和保险学业务知识能力，进而提升大学生的思想素质和道德品质的基础课程。本课程是金融领域重要分支保险业的基础课程，在教学内容方面着重基本理论与基本技能的讲解，课程的主要任务是使经济类本科生理解和掌握保险学的基本原理，了解风险的本质、保险制度的产生与发展、保险合同的内容与履行、保险市场、保险的两大基本类别人身保险与财产保险、以及保险的核保与理赔等相关的保险基本知识。通过各教学环节的内容逐步建立学生对于保险的基本了解与理论框架，并且具有一定的保险实务能力，为金融方向后继课程以及今后的工作上奠定必要的保险基础。在本课程学习过程中，学生通过收集、整理和分析我国保险业领域相关数据，使学生能够了解我国保险业的出现与历史，了解我国现阶段保险市场的构成以及主要的几大保险公司的发展现状与特点，看到我国保险业在社会主义市场经济背景下的发展成就。课程教学目标1.课程对毕业要求的支撑【指标点4.1】掌握国际经济与贸易专业基础课程，获得多元化的知识储备，通过系统学习，具备较宽的知识面。【指标点4.2】能够通过专业系统课程学习，具备分析与解决对外贸易和国际金融问题的能力。【指标点6.1】了解本专业前沿的理论知识。【指标点6.3】具备文献检索、调查与数据处理的基本方法，具有初步的调查与数据分析能力。【指标点7.1】具备查找发现对外贸易和国际金融业务问题的能力，能够熟练运用专业知识研究并解决问题。2.课程教学目标（1）熟悉风险的基本概念、保险合同的基本要素、保险市场概况、保险公司与保险中介的类型等保险学基础前期理论知识。（2）掌握人身保险的概念以及人身保险的几大类型及其特点，掌握财产保险的特征和几大类型的具体内容等理论知识。（3）熟悉市场上主要的人身保险产品与财产保险产品，能够运用理论知识分析具体保险产品，并且能够辨析不同产品之间的差异及作用。（4）具备用保险学理论来展示、介绍具体保险产品的营销能力及相关应用能力。3.主要教学内容与课程教学目标之间的对应关系课程教学目标教学内容教学方法目标1：熟悉风险、保险合同、保险市场、保险公司、保险中介等保险学基础前期理论知识。风险的基本概念、保险的基本分累、保险合同的基本要素、保险市场概况、保险公司与保险中介的类型、保险监管主要内容。1.授课2.启发式教学3.讲练结合目标2：掌握人身保险的概念以及人身保险的几大类型及其特点，掌握财产保险的特征和几大类型的具体内容等理论知识。人身保险的基本组成类型、人寿保险的种类与标准保单条款、年金保险合同及作用、健康保险的概念特点与种类；财产保险的特征与基本原则、责任保险的概念与种类。1.授课2.启发式教学3.讲练结合目标3：熟悉市场上主要的人身保险产品与财产保险产品，能够运用理论知识分析具体保险产品，并且能够辨析不同产品之间的差异及作用。通过企业专家相关专题的保险实务专题讲座，结合课堂上的讲解、案例分析、实践练习等方法，将保险学的理论知识与保险实务进行有效结合。1.讲座2.启发式教学3.专题分析和讨论目标4：具备用保险学理论来展示、介绍具体保险产品的营销能力及相关应用能力。给学生分成小组，分专题，查阅资料，收集整理数据，分组讨论，进行保险实务能力的小组展示与案例分析报告，锻炼学生具体保险产品的营销能力、不同保险种类的理赔过程等内容，提高学生的应用能力。1.授课和答疑2.专题分析和讨论四、教学内容第一章风险与风险管理教学内容：1、什么是风险2、风险的本质与组成要素3、风险的分类4、风险管理与保险本章重点：风险的组成要素与分类。本章难点：风险管理的方法与环节。第二章保险制度教学内容：1、保险的定义2、可保风险的特征3、逆选择和道德风险4、保险的基本分类本章重点：保险定义的五个核心要点，可保风险的理想条件。本章难点：逆选择和道德风险对保险供求机制的影响。第三章保险合同教学内容：1、保险合同的特性2、保险合同的要素3、合同主体的权利与义务4、保险合同的履行与变更本章重点：保险合同的六大特性，保险合同主体的要求条件以及权利和义务。本章难点：保险利益的含义与要件，投保人与保险人各自的义务，保险合同效力的变更。第四章保险市场教学内容：1、保险市场特征与运作原理2、保险公司分类与组织形式3、保险消费者与中介本章重点：保险公司的基本组织架构，保险消费者的关系，保险中介的类型。本章难点：再保险公司，相互保险，保险产品的购买原则。第五章校企合作专题：保险基础教学内容：1、中国保险业发展的历史与现状2、中国几大主要保险公司及其核心业务3、保险公司机构设置及人才需求本章重点：保险公司的核心部分及业务，中国保险业及其监管的发展历程。本章难点：将前四讲主要的理论知识结合中国保险业现状进行消化理解。第六章人身保险引论教学内容：1、人身保险的特点2、人身保险的类型本章重点：人身保险事故的特点。本章难点：人身保险业务的特点。第七章人寿保险教学内容：1、人寿保险的种类和特点2、人寿保险标准保单条款本章重点：定期寿险，终身寿险。本章难点：标准保单条款。第八章健康保险教学内容：1、健康保险的定义及特征2、健康保险的种类本章重点：健康保险的特征，常见的健康保险种类。本章难点：与其他保险概念对比来辨析理解健康保险定义。第九章意外伤害保险教学内容：1、意外伤害保险的概念2、意外伤害保险的特点3、意外伤害保险种类本章重点：意外伤害保险的概念与特点。本章难点：意外伤害保险的性质。第十章校企合作专题：人身保险教学内容：1、市场核心的人身保险类别及产品2、不同人身保险产品的主要作用及相互区别本章重点：以理论知识为依据掌握具体人身保险产品的特点及作用。本章难点：将人身保险部分主要理论知识结合具体人身保险产品进行消化理解。第十一章财产保险引论教学内容：1、财产标的的分类及特征2、财产保险的基本原则3、财产保险的准备金本章重点：赔偿原则，分摊原则。本章难点：免赔的定义与分类，分摊原则的运用。第十二章责任保险教学内容：1、责任保险的概念2、责任保险的特点3、责任保险的承保方式4、责任保险种类本章重点：责任保险的特点、承保方式。本章难点：责任保险与财产保险的关系、与民事损害赔偿的关系。第十三章校企合作专题：财产保险教学内容：1、市场核心的财产保险类别及产品2、不同财产保险产品的主要作用及相互区别本章重点：以理论知识为依据掌握具体财产保险产品的特点及作用。本章难点：将财产保险部分主要理论知识结合具体财产保险产品进行消化理解。第十四章保险业务流程教学内容：1、保险产品定价2、保险核保3、保险理赔本章重点：确定预期损失的方法，损失率的确定方式、核保过程的关键步骤。本章难点：近因原则及其运用，代位求偿的含义及运用。第十五章校企合作专题：保险核保与理赔教学内容：1、保险实务中保险核保的过程及注意事项2、实务中保险理赔的具体过程本章重点：保险实务中核保的职能及过程中的注意事项，保险理赔实务。本章难点：将保险业务流程主要理论知识结合具体保险实务进行消化理解。五、教学安排序号教学内容学时对应课程教学目标对应毕业要求指标点1风险与风险管理21、44.1、4.22保险制度21、44.1、6.33保险合同41、44.1、6.14讲保险市场21、44.1、6.15校企合作专题：保险基础21、3、44.1、4.2、7.16人身保险引论21、2、44.1、4.2、6.17人寿保险21、2、44.1、4.2、6.18健康保险21、2、44.1、4.2、6.19意外伤害保险21、2、44.1、4.2、6.110校企合作专题：人身保险21、2、3、44.1、4.2、6.1、7.111财产保险引论21、2、44.1、4.2、6.312责任保险21、2、44.1、4.2、6.313校企合作专题：财产保险21、2、3、44.1、4.2、6.1、7.114保险业务流程21、2、44.1、4.2、6.315校企合作专题：保险核保与理赔21、2、3、44.1、4.2、6.1、7.1合计32六、课程考核方式1.课程考核方式本课程成总成绩包括形成性评价（平时成绩）、期中成绩（小组案例分析汇报）、结果性评价（期末成绩）。形成性评价（平时成绩）占30%，期中成绩（小组案例分析汇报）占30%，结果性评价（期末考试成绩）占40%。平时成绩占30%，主要包括预习与课堂讨论(25%)、点名到课情况（25%)、课下作业（50%）；期中成绩（小组案例分析汇报）占30%，根据案例选题、汇报内容结构、案例收集和处理、课堂展示效果、案例分析报告等方面综合评定；期末考试占40%，采用开卷方式，满分100分，折算50%计入总成绩。平时成绩采用五级制，期中成绩（小组案例分析汇报及报告）采用五级制，期末成绩采用百分制。综合成绩采用百分制。2.课程教学目标的考核方式序号课程教学目标考核内容考核方式1目标1：熟悉风险、保险合同、保险市场、保险公司、保险中介等保险学基础前期理论知识。风险的基本概念、保险的基本分累、保险合同的基本要素、保险市场概况、保险公司与保险中介的类型、保险监管主要内容。课堂提问、平时作业、期末考试2目标2：掌握人身保险的概念以及人身保险的几大类型及其特点，掌握财产保险的特征和几大类型的具体内容等理论知识。人身保险的基本组成类型、人寿保险的种类与标准保单条款、年金保险合同及作用、健康保险的概念特点与种类；财产保险的特征与基本原则、责任保险的概念与种类。课堂提问、平时作业、期末考试3目标3：熟悉市场上主要的人身保险产品与财产保险产品，能够运用理论知识分析具体保险产品，并且能够辨析不同产品之间的差异及作用。通过企业专家相关专题的保险实务专题讲座，结合课堂上的讲解、案例分析、实践练习等方法，将保险学的理论知识与保险实务进行有效结合。小组讨论、现场分享4目标4：具备用保险学理论来展示、介绍具体保险产品的营销能力及相关应用能力。给学生分成小组，分专题，查阅资料，收集整理数据，分组讨论，进行保险实务能力的小组展示与案例分析报告，锻炼学生具体保险产品的营销能力、不同保险种类的理赔过程等内容，提高学生的应用能力。案例分析汇报及报告3.成绩评定标准考核环节平时成绩考核结果及标准评估项目及权重优秀（90~100分）良好（80~89分）中等（70~79分）及格（60~69分）不及格（<60分）预习和课堂讨论（25%）预习非常充分，积极参加课堂讨论，并有自己独到的见解预习较为充分，积极参加课堂讨论预习基本充分，能够主动参加课堂讨论预习基本充分，能够参加课堂讨论无预习，不能有效参加课堂讨论课堂点名到课情况（25%）出勤率高，遵守课堂纪律，无迟到和旷课现象。出勤率高，遵守课堂纪律迟到和旷课现象极少。出勤率较高，能遵守课堂纪律迟到和旷课现象较少。出勤率一般，能遵守课堂纪律迟到和旷课现象较多。出勤率较差，经常不能遵守课堂纪律，迟到和旷课现象较多。课下作业（50%）作业能够独立完成，完成质量优秀，能够灵活运用所学知识和理论解决问题，并获得正确结论。成绩多次评为优。作业能够独立完成，完成质量较高，能够运用所学知识和理论解决问题，并获得正确结论。成绩多次评为良。作业能够独立完成，完成质量基本符合要求，能够运用所学知识和理论解决问题，并获得有效结论。成绩多次评为中。作业基本能够独立完成，部分题目解答存在抄袭现象，运用所学知识和理论解决问题的能力基本符合要求。成绩多次评为及格。作业不能独立完成，存在抄作业现象。成绩多次评为不及格。考核环节期中成绩（案例分析汇报）考核结果及标准评估项目及权重优秀（90~100分）良好（80~89分）中等（70~79分）及格（60~69分）不及格（<60分）案例分析报告（50%）报告中保险产品信息全面、思路清晰、介绍详细，内容丰富，能够充分结合课程理论知识进行分析和阐述，包含产品相关数据、分析对比等，并且针对产品推荐能够给出充分的理由及论证。报告中保险产品信息全面、介绍详细，内容丰富，能够结合课程理论知识进行分析，针对产品推荐能够给出充分的理由及论证。报告中保险产品信息较全面、介绍较详细，能够部分结合课程理论知识进行分析，针对产品推荐能够给出理由及论证。报告中保险产品信息基本完整，有结合课程理论知识进行分析，能够给出产品推荐理由。报告中保险产品信息不完整，没有结合课程理论知识进行分析，不能够完全给出产品推荐理由。课堂展示（50%）展示灯片能够完全提供辅助报告内容展示的作用，并且逻辑清晰、效果突出、介绍全面。汇报人讲述充分，产品展示全面，推荐作用效果优秀。展示灯片能够辅助报告内容展示，介绍较为全面。汇报人讲述到位，产品展示充分，推荐作用效果良好。展示灯片能够辅助报告内容展示，介绍基本全面。汇报人讲述完整，产品基本