2021年冬季证券从业资格考试《证券基础知识》阶段练习（含答案及解析）

2021年冬季证券从业资格考试《证券基础知识》阶

段练习（含答案及解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、用（）方式付息的债券通常被称为无息债券。

A、单利

B、贴现

C、复利

D、分期

【参考答案】：B

【解析】贴现债券在发行时票面不标明利率，而是以折价的方式发

行，偿还时按票面价值偿还，售价与票面价值之间的差额就是贴现债券

的利息。

2、2011年1月，中国证监会发布有关文件，允许QFH参与中国

期货交易所的Oo

A、商品期货交易

B、货币期货交易

C、股指期货交易

D、金融期货交易

【参考答案】：C

【解析】2011年1月，中国证监会发布了《合格境外机构投资者

参与股指期货交易指引》，允许QFII参与中国金融期货交易所股指期

货交易。

3、我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得

的溢价款项列入发行公司（）O

A、盈余公积金

B、资本公积金

C、未分配利润

D、法定公益金

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第

六章第四节，P255o

4、证券是指各类记载并代表一定权利的()o

A、书面凭证

B、法律凭证

C、货币凭证

D、资本凭证

【参考答案】：B

【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证

明持有人有权依据其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

5、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后()个工作日内

按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保尹基金。

A、7

B、10

C、15

D、30

【参考答案】：B

6、封闭式基金有固定的存续期，一般在()年以上。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放

式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123o

7、编制股票价格指数的四个步骤依次为()o

A、选择样本股、计算计算期平均股价并作必要的修正、选定某基

期、指数化

B、指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价并作

必要的修正

C、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价并作必要的修

正、指数化

D、选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价并作必要的修

正、指数化

【参考答案】：C

【解析】股票价格指数的编制分为四步。第一步，选择样本股。选

择一定数量有代表性的上市公司股票作为编制股票价珞指数的样本股。

第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步,

计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。收集样本股在计算期的

价格并按选定的方法计算平均价格。有代表性的价格是样本股收盘平均

价。第四步，指数化。如果计算股价指数，需要将计算期的平均股价或

市值转化为指数值，即将基期平均股价或市值定为某一常数并据此计算

计算期股价的指数值。

8、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展()o

A、始终是审批制

B、由审批制到核准制

C、始终是核准制

D、由核准制到审批制

【参考答案】：B

【解析】1990年至2001年3月，中国的证券发行实行审批制；从

2001年开始全面实行证券发行主承销商推荐及核准制；未来改革的方

向是注册制。

9、美国和日本的证券经营机构的类型为()o

A、分离型

B、综合型

C、中间型

D、集中型

【参考答案】：A

【解析】证券经营机构的类型可分为：以美国、日本等为代表的，

将银行与证券业实行较为严格的分业管理，并设立专门机构从事证券经

营业务的分离型；以德国等欧洲大陆国家为代表的，不区分银行业务与

证券业务，也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。所以本题的

正确答案为Ao

10、上证综合指数是以全部上市股票为样本()。

A、以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

B、以股票发行量为权数，按简单平均法计算

C、以股票发行量为权数，按加权平均法计算

D、以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

【参考答案】：C

11、在资本市场上占有重要地位的国债是()O

A、短期国债

B、国库券

C、长期国债

D、无期限国债

【参考答案】：C

【解析】答案为C。长期国债，通常在10年或10年以上，常被用

作政府投资的资金来源，在资本市场上有着重要地位。

12、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公

开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的()o

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实

行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334o

13、资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到()账

户。

A、实收资本

B、权益资本

C、自有资本

D、未分配利润

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P54o

14、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公

司分为()大行业。

A、8

B、9

C、10

D、11

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60o

15、现阶段我国社会保险基金主要是()o

A、失业保险基金

B、基本养老保险基金

C、工伤保险基金

D、生育保险基金

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第

一章第二节，P13o

16、有价证券按(),可以分为股票、债券和其他证券。

A、证券发行主体的不同

B、投资标的

C、是否在证券交易所挂牌交易

D、证券所代表的权利性质分类

【参考答案】：D

17、根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每号按

照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式

约定为红利再投资，并应当()进行收益分配。

A、每日

B、每两日

C、每周

D、每15日

【参考答案】：A

18、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期

的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的()特征。

A、永久性

B、持续性

C、参与性

D、收益性

【参考答案】：A

19、证券公司应当按上一年营业费用总额的()计算营运风险的风

险准备。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其

计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，

P302o

20、()不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未

来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个

例外。

A、财产股息

B、负债股息

C、股票股息

D、建业股息

【参考答案】：D

21、证券交易所的最高权力机构是()o

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、专门委员会

【参考答案】：A

【解析】根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大

会是证券交易所的最高权力机构。

22、中国主权财富基金的发端是()o

A、中国国际金融有限公司

B、中国投资有限责任公司

C、国家外汇储备管理公司

D、中国银监会

【参考答案】：B

【解析】答案为B、2007年9月29E1成立的中国投资有限公司是

专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主,

开展多元投资，实现外汇的保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

23、场外交易市场主要具有以下功能()

A、对整个证券市场进行一线监控

B、是证券发行的主要场所

C、及时准确地传递上市公司的财务状况

D、形成较为合理的价格

【参考答案】：B

【解析】新证券的发行时间集中、数量大，需要众多营业网点，场

外交易市场是个广渔的无形市场，能满足上述要求。

24、下列有关红筹股的表述，错误的是()。

A、红筹股不属于外资股

B、红筹股在中国境内注册

C、红筹股大部分股东权益来自中国内地

D、红筹股在香港上市但主要业务在中国内地

【参考答案】：B

【解析】答案为B。红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外

注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内

地的股票。

25、证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向证监会、

注册地证监会派发机构和证券交易所书面报告的当月情况不正确的有

()O

A、融资融券业务客户的开户数据

B、对全体客户和前5名客户的融资融券余额

C、客户交存的担保物种类和数量

D、有关风险控制指标值

【参考答案】：B

【解析】对全体客户和前10名客户的融资融券余额。

26、由证券公司承办的证券发行称为()o

A、包销

B、代销

C、承销

D、推销

【参考答案】：C

【解析】承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为；承销

方式有包销和代销两种。

27、()是具有标准格式的债券。

A、实物债券

B、凭证式债券

C、记账式债券

D、电子债券

【参考答案】：A

28、()的利率是在最低票面利率的基础上参照预先确定的菜一基

准利率予以定期调整。

A、零息债券

B、浮动利率债券

C、息票累积债券

D、附息债券

【参考答案】：B

29、()年无记名国债退出国债发行舞台。

A、1999

B、2000

C、2001

D、2002

【参考答案】：B

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另八

见教材第三章第二节，P89,

30、我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当记载的事项不包

括

OO

A、股票数量

B、股票编号

C、股票发行日期

D、各股东所持股份数

【参考答案】：D

31、我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。

A、私营合伙企业

B、私营独资企业

C、有限责任公司或股份有限公司

D、非法人组织形式

【参考答案】：C

32、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文

件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（）内，不得买

卖该种股票。

A、6个月

B、8个月

C、3个月

D、1年

【参考答案】：A

【解析】为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书

等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，

不得买卖该种股票。本题正确答案为A选项。

33、关于大宗交易的说法正确的是()o

A、大宗交易的成交价格作为该证券当日的收盘价

B、大宗交易的成交价格纳入股票指数计算

C、大宗交易的成交价格计人当日行情

D、大宗交易的成交量收盘后计人该证券的成交总量

【参考答案】：D

【解析】大宗交易的成交价格不作为收盘价，不纳入指数计算，不

计入当日行情，所以A、B、C选项不正确。

34、现阶段我国社会保险基金主要是()o

A、失业保险基金

B、基本养老保险基金

C、工伤保险基金

D、生育保险基金

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第

一章第二节，P13o

35、中证全债指数体系包括()只分年期指数和()只分类别指数。

A、34

B、43

C、33

D、44

【参考答案】：B

36、截至2006年底，已经有“南方积极配置证券投资基金”、

“博时主题行业股票基金”、“中银国际中国精选混合型基金”等()

只L0F在深圳证券交易所上市交易。

A、10

B、13

C、15

D、20

【参考答案】：B

37、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负()或当日

竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协

商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：C

38、下列关于股票基金的说法中，错误的是()o

A、按投资对象的不同可分为一般股票基金和专厂化股票基金

B、投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

C、具有变现性强、流动性强的特点

D、管理严格

【参考答案】：A

【解析】股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。

股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。按基金投资

的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

各国政府对股票基金的监管都十分严格。

39、证券专营机构在英国称()o

A、投资银行

B、商人银行

C、证券公司

D、证券商

【参考答案】：B

【解析】考生需要掌握：世界各国对证券公司的称呼不尽相同，美

国称为投资银行，英国称为商人银行。

40、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的

(),并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。

A、账面价值

B、清算价值

C、内在价值

D、票面价值

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价

值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56o

41、按发行方式分类。结构化金融衍生产品可分为()o

A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联

结型产品

C、收益保证型和非收益保证型

D、保本型产品和保证最低收益型产品

【参考答案】：A

42、在我国，社保基金用于银行存款和国债投资的比例不低于()o

A、10%

B、20%

C、40%

D、50%

【参考答案】：D

【解析】在我国，社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券

投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券,

其中银行存款和国债投资的比例不低于50%,企业债、金融债不高于

10%,证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。

43、下列对证券自营业务认识不正确的是()o

A、指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行

为

B、没有投机性，业务风险不大

C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性

D、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为

【参考答案】：B

44、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是()o

A、证券市场网络化

B、各种类型的个人投资者快速成长

C、金融机构混业化

D、各种类型的机构投资者快速成长

【参考答案】：D

【解析】熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和

未来发展趋势。见教材第一章第三节，P24o

45、经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变

动影响股票价格的环节描述正确的是Oo

A、经济周期变动一一公司利润增减一一股息增减一一投资者心理

和投资

决策变化一一供求关系变化一一股票价格变化

B、经济周期变动一一投资者心理和投资决策变化一一公司利润增

减一一股息增减一一供求关系变化一一股票价格变化

C、经济周期变动一一供求关系变化一一公司利润增减一一股息增

减一一投资者心理和投资决策变化一一股票价格变化

D、经济周期变动一一公司利润增减一一供求关系变化一一股息增

减一一投资者心理和投资决策变化一一股票价格变化

【参考答案】：A

46、2009年3月18日，沪深300指数现货报价为2300点，2009

年9月到期(9月18日到期)的沪深300指数仿真合约报价为2700点,

某投资者持有价值为1亿元人民币的市场组合。假定中国金融期货交易

所沪深300指数期货完全按照仿真交易规则推出(每点价值300元人民

币)，为防范在9月18日之前出现系统性风险，可卖出9月份沪深

300指数期货进行保值。如果该投资者做空145张9月到期合约

(100000000/(2300X300)=144.93Q145),则到9月18日收盘时，

若沪深300指数报价(点)为2500点，则投资者的现货头寸价值为()

兀人民币。

A、95652174

B、121739130

C、108695652

D、113043478

【参考答案】：C

47、设某一累进利率债券的面额为1000元，持满一年的债券利率

为7%,每年利率递增率为1%,那么持满5年的利息为（）元。

A、350

B、400

C、402

D、450

【参考答案】：D

【解析】该债券持满一年的债券利率为7%,每年利率递增率为

1%,则第一年为7%,第2年为8%,依此类推，第5年为11%,则

持满5年的利息为：1000*7%+1000*8%+1000*9%+1000*10%+1000*11%

二450（元）。

48、根据1997年12月10日国务院证券委员会发布的《证券交易

所管理办法》规定，证券交易所接纳的会员应当是（）O

A、有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

B、有关部门批准设立的金融机构

C、有关部门批准设立妁境内证券经营机构

D、有关部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构

【参考答案】：A

【解析】注意证券交易所接纳的会员的关键特征：具有法人地位、

境内、证券经营机构。

49、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得

基金托管资格的()担任。

A、实力雄厚的证券公司

B、信托投资公司

C、商业银行

D、保险公司

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。

见教材第四章第二节，P133o

50、新《公司法》取消了按照公司经营内容区分最低注册资本额的

规定，允许公司按照规定的比例在()年内分期缴清出资。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

51、上证综合指数以()年12月19日为基期。

A、1989

B、1990

C、1991

D、1992

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P242O

52、当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常()转换请求

权。

A、行使

B、不行使

C、保留

D、转让

【参考答案】：A

53、()是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中

国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A、境外上市外资股

B、境内上市外资股

C、H股

D、红筹股

【参考答案】：D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L般、红筹股等概念。

见教材第二章第四节，P72,

54、有限责任公司的监事会会议，每年至少召开()次，股份有限

公司的监事会至少每()个月召开一次。()

A、一；3

B、二；6

C、一；6

D、二；3

【参考答案】：C

55、截至2008年12月底，我国共有证券公司()家，证券公司资

产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。

A、100

B、108

C、158

D、170

【参考答案】：B

56、股东大会是股份公司的()o

A、法人代表

B、权力机构

C、监督机构

D、决策执行机构

【参考答案】：B

57、某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为10%的公司债

券，若年中通货膨胀率为4%,则该投资者的实际收益率为()o

A、14%

B、10%

C、6%

D、4%

【参考答案】：C

【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来

源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，

P260o

58、对基金管理人的概念认识错误的是()。

A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在

处理业务时考虑自己的利益

B、设立基金管理公司必须经国务院批准

C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发

起成立

【参考答案】：B

59、同一类型的债券，长期债券利率比短期债券利率高，这是对()

的补偿。

A、信用风险

B、利率风险

C、政策风险

D、购买力风险

【参考答案】：B

【解析】答案为B。债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影

响；期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小。长期债券的高利

率是对利率风险的补偿。

60、申请证券从业人员资格者，必须年满()岁。

A、1B

【解析】B、19

C、20

D、21

【参考答案】：A

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金

供求双方直接进行资金融通的活动。下面()是直接融通的工具。

A股票

B、定期存单

C、CDs

D、公司债券

【参考答案】：A,D

2、以下属于现行的证券行政法规的有()o

A、《证券公司监督管理条例》

B、《证券公司风险处置条例》

C、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

D、《证券发行与承销管理办法》

【参考答案】：A,B,C

【解析】《证券发行与承销管理办法》属于部门规章及规范性文件。

3、下列说法符合《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办

法》的规定有()O

A、申请文件受理后、发行审核委员会审核前，发行人应当在中国

证监会网站预先披露招股说明书(申报稿)

B、发行人及与本次发行有关的当事人可以用广告、说明会等方式

为公开发行股票进行宣传

C、发行人可在公司网站刊登招股说明书(申报稿)，所披露的内容

应当一致

D、预先披露的招股说羽书(申报稿)不能含有股票发行价格信息。

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

的有关规定。见教材第八章第一节，P336o

4、下列各项中，属于垃圾债券的特点有()o

A、利息高

B、风险大

C、等级低

D、期限长

【参考答案】：A,B,C

【解析】垃圾证券的特点是：利息高、风险大、等级低

5、下列()股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。

A、H股

B、N股

C、A股

D、B股

【参考答案】：A,B,D

【解析】H股、N股和B股都是外资股，体现了中国证券业的对外

开放的发展。其中H股和N股是境外上市外资股；B股是境内上市外资

股。

6、债券按照其券面形态划分，有()o

A、记账式债券

B、政府债券

C、实物债券

D、凭证式债券

【参考答案】：A,C,D

【解析】B选项中的政府债券是按照发行主体分类的。

7、公司申请公司债券上市交易应当符合的条件包括()o

A、公司债券的期限为1年以上

B、公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

C、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

【参考答案】：A,C

8、影响股票价格的主要因素包括()o

A、公司经营状况

B、宏观经济因素

C、政治因素

D、心理因素

【参考答案】：A,B,C,D

9、债券的票面要素包括()o

A、债券的票面价值

B、债券的偿还期限

C、债券利率

D、债券发行总量

【参考答案】：A,B,C

10、宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素。宏观经济影

响股价的特点包括()O

A、波及范围广

B、干扰程度深

C、作用机制复杂

D、股价波动幅度较大

【参考答案】：A,B,C,D

11、关于场外交易，下列叙述正确的是()O

A、场外交易市场是一个分散的无形市场

B、场外交易市场的组织方式采取做市商制

C、场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场,

以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主。在证券市场发达的国

家，由于证券种类繁多，每家证券经营机构只固定地经营若干种证券

D、场外交易市场的管理比证券交易所宽松

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】D中，场外交易市场的管理比证券交易所宽松，在书上是

原话，见书上205面。应选ABCD

【解析】

12、广义的有价证券包括很多种，其中有()o

A、商品证券

B、凭证证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：A,C,D

13、下列各项属于内幕信息的有()o

A、公司分配股利或者增资计划

B、公司债务担保的重大变更

C、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损

害赔偿责任

D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的

25%

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P352o

14、可转换债券实质上嵌入了普通股票的()o

A、看涨期权

B、看跌期权

C、认沽期权

D、认购期权

【参考答案】：A,D

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

15、普通股票的功能有()o

A、筹资功能

B、投资功能

C、投机功能

D、保值功能

【参考答案】：A,B

16、从内容上看，中国证券市场的对外开放体现在()方面。

A、在国际资本市场募集资金

B、开放国内资本市场

C、有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

D、对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】题中4项就是中国证券市场对外开放的四个方面。

17、2006年以来我国资产证券化业务的特点有()o

A、发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加

B、机构投资者范围增加

C、监管机构的管理更加严格

D、二级市场交易尚不活跃

【参考答案】：A,B,D

【解析】了解中国资产证券化的发展状况及特点。见教材第五章第

四节，P194O

18、根据我国相关法律规定，公司缴纳所得税后的利润在支付普通

股票的红利之前可以从事的分配有()O

A、弥补亏损

B、提取任意公积金

C、提取法定公积金

D、支付优先股股息

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握公司利涧分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产

分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66o

19、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有()o

A、封闭式基金一般有固定的存续期限

B、开放式基金一般没有固定的存续期限

C、封闭式基金投资人少

D、开放式基金投资人多

【参考答案】：A,B

【解析】封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上。而开

放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。封

闭式基金与开放式基金投资人数的多少无法判定。

20、根据《证券投资基金运作管理办法》及其有关规定，基金投资

应符合（）规定。

A、股票基金应有60%以上资产投资于股票

B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券

C、货币市场基金仅投资于货币市场工具

D、基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】为了引导基金降低风险，避免基金操纵市场，我国对证券

投资基金的投资范围进行限制。A、B、C、D四个选项都是证券投资基

金投资限制的范围。

三、不定项选择题（共20题，每题1分）。

1、证券市场监管机构包括OO

A、国务院证券监督管理机构

B、国务院证券监督管理机构的派出机构

C、证券登记结算公司

D、行业协会

【参考答案】：A,B

2、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为（）o

A、荷兰式招标和美式招标

B、价格招标和收益率招标

C、单一价格中标和多种价格中标

D、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：A,C

3、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在

约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为()o

A、货币互换

B、利率互换

C、股权互换

D、信用违约互换

【参考答案】：A,B,C,D

4、对证券投资基金的特点认识不正确的是()o

A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融

工具，以谋取资产的增值

B、以科学的投资组合降低风险、提高收益

C、基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证

券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案

D、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所

以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量

【参考答案】：D

5、下面关于股权分置改革的表述，正确的是()o

A、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易｛所

上市交易，被区分为非流通股和流通股

B、2005年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布《关于上

市公司股权分置改革试点有关问题的通知》，股权分置改革的试点工作

启动

C、中国证监会和银监会共同依法对股权分置改革各方主体及其相

关活动实行监督管理，组织、指导和协商推进股权分置改革工作

D、公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一

致同意提出

【参考答案】：A,B,D

6、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用()进

行证券投资。

A、清算资金

B、自有资本

C、营运资金

D、受托投资资金

【参考答案】：B,C,D

7、《中华人民共和国刑法》关于公司犯罪的规定有()o

A、虚报注册资本与虚假出资罪

B、隐瞒重大事实罪

C、行贿罪

D、提供虚假财务会计报告罪

【参考答案】：A,B,D

【解析】《中华人民共和国刑法》中并无关于公司犯罪的行贿罪。

8、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为()o

A、国家股

B、法人股

C、社会公众股

D、外资股

【参考答案】：A,B,C,D

9、()属于国有股权的组成部分。

A、国家股

B、国有法人股

C、社会公众股

D、法人股

【参考答案】：A,B

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节，P70~71o

10、试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露()O

A、具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的年度报告和重大

事件公告

B、公司章程、注册资本金、注册地址和为其审计的会计师事务所

等事项的变更

C、公司高级管理人员发生变动或者受到重大处罚

D、公司遭受重大亏损或者遭受超过净资产5%以上的重大损失

【参考答案】：A,B,C

11、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基

本条件有()O

A、净资产不低于2亿元人民币

B、在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值

外汇资产

C、经营行为规范，管理证券投资基金3年以上

D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责

令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132o

12、国际债券的发行人主要是（）。

A、A各国政府、政府所属机构

B、银行或其他金融机构

C、自然人

D、一些国际组织等

【参考答案】：A,B,D

13、关于股票收益性描述正确的是（）o

A、股票的收益只来源于股份公司

B、其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利

C、其实现形式可以是资本利得

D、收益性是股票最基本的特征

【参考答案】：B,C,D

14、以下关于股票的市场价格阐述正确的是（）。

A、股票的市场价格由股票的价值决定

B、供求关系是最直接影响股票的市场价格因素

C、任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状

况，进而影响股价的涨跌

D、影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格皇现出高

低起伏的波动性特征

【参考答案】：A,B,D

【解析】C选项应为除股份公司本身经营状况以外，任何经济、政

治、军事、社会因素的变动都会影响到股票市场的供求关系，进而影响

到股价的涨跌。

15、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，具体包

括（）。

A、提货单

B、购物券

C、仓库栈单

D、运货单

【参考答案】：A,C,D

16、商品证券包括()o

A、提货单

B、购物券

C、仓库栈单

D、运货单

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第

一节，P20

17、证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守

的原则包括()O

A、自愿

B、有偿

C、无偿

D、诚实信用

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节,

P198o

18、股票的票面应该记载()o

A、公司名称

B、股票种类

C^票面金额

D、股票编号

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P46o

19、我国证券投资基金发展呈现的特点有()o

A、基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立

的主流形式

B、基金产品差异化口益明显，基金的投资风格也趋于多样化

C、中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快

D、基金收益较好，大型基金公司不断涌现

【参考答案】：A,B,C

【解析】考察熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，

P85o

20、根据()划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

A、选择权的性质

B、合约所规定的履约时间的不同

C、基础资产性质

D、基础资产的来源

【参考答案】：A

【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177o

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。()

【参考答案】：正确

【解析】题干表述正确。因为在复利债券中，利率部分也反复计息

2、中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交

交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成。()

【参考答案】：错误

【解析】Bo中央结算是在净额清算基础上进行的。

3、根据我国政府对WT0的承诺，我国证券业允许外国机构设立合

营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入

后5年内，外资比例不超过49册()

【参考答案】：错误

【解析】根据我国政府对WT0的承诺，我国证券业允许外国机构设

立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%;

加入后3年内，外资比例不超过49%

4、国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其

收益也会随之下降。

【参考答案】：错误

【解析】国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时,

其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。

5、在国外，国库券利率往往被称为无风险利率，这表明国库笏投

资不存在任何风险。()

【参考答案】：错误

6、根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品

或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性

资产类别，按照账面价值计价。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章笫一节，P147O

7、监事会有权向股东会提出罢免董事、经理的建议。()

【参考答案】：正确

8、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用

证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情

节的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。()

【参考答案】：正确

【解析】《刑法》及其修正案规定，以欺骗手段取得银行或者其他

金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构

造成重大损失或者有其他严重情节的，处3年以下有期徒刑或者拘役，

并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有

其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。

9、公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体股东一致同意提

出。()

【参考答案】：错误

10、经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净

值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的

基础。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教

材第四章第三节，P137O

11、股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持

股份的凭证。()

【参考答案】：正确

【解析】股票实际上代表了股东对股份公司的所有权，它是股份有

限公司签发的证明股东所轿股份的凭证。

12、通货膨胀既有刺激股票市场的作用又有抑制股票市场的作用。

()

【参考答案】：正确

【解析】通货膨胀时，固定收益类证券风险加大，投资者为了保值,

对股票需求增加；但当严重的通货膨胀时，企业支出增加利润减少，引

起股价下降。

13、21.我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中

国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。()

【参考答案】：正确

14、普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是有条件的。()

【参考答案】：正确

【解析】【解析】普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先

决条件。第一，普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必

须是在公司解散清算之时。第二，公司的剩余资产在分配给股东之前，

一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险

费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持

股比例分配给各股东。

15、证券发行注册制实行实质管理原则，实质上是一种发行公司的

财务公布制度。它要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有

关的一切信息。()

【参考答案】：错误

【解析】证券发行注册制实行公开管理原则

16、在代理买卖证券过程中，证券公司对于证券买卖后形成的盈利

有权参与分享；同样证券公司对于证券买卖后形成的损失也须承担责任。

()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司在代理买卖证券过程中并不需承担责任，只是按

照客户的指令操作。

17、股票的内在价值是每股股票所代表的实际资产价值。()

【参考答案】：错误

18、在现实世界中，现货交易与远期交易可以截然分开。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见

教材第五章第二节，P158o

19、目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者。

()

【参考答案】：正确

20、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，

公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资